審理法院：普洱市中級人民法院
案 號：（2015）普中刑終字第86號
案件類型：刑事
案 由：詐騙罪
審理經(jīng)過
云南省寧洱縣人民法院審理寧洱縣人民檢察院指控原審被告人戴某1、盧某2、鄧某3、許某4、曾某5犯詐騙罪一案，于2015年6月23日作出（2015）寧刑初字第41號刑事判決。宣判后，原公訴機關(guān)寧洱縣人民檢察院提出抗訴；原審被告人戴某1、盧某2、鄧某3不服，提出上訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。普洱市人民檢察院指派檢察員李湄、馬譽聞出庭履行職務，上訴人戴某1及其辯護人王瑩瑩、上訴人盧某2及其辯護人耿國平、上訴人鄧某3及其辯護人羅峰、原審被告人許某4及其辯護人彭澤、原審被告人曾某5及其辯護人唐珂均到庭參加訴訟。本案經(jīng)報請云南省高級人民法院批準延長審理期限30日，現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審法院查明
原判認定，1、2011年上半年，被告人鄧某3、戴某1、許某4、盧某2經(jīng)協(xié)商后，在鄧某芒所經(jīng)營的鄧閏公司，采取在網(wǎng)絡平臺上進行外匯、黃金、白銀交何某1式，聯(lián)系何秀梅在網(wǎng)絡平臺上進行外匯、黃金何某1等交易，何秀梅通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式將6703000元人民幣匯到由鄧某3崔某用戶名為崔素珍的62×××134012113以及62×××786619878上，后何某1共轉(zhuǎn)回給何秀梅2176143元，其余的4526857元被四人按照事先約定的比例進行分配。期間，因為利益分配問題，被告人許某4、戴某1、盧某2與鄧某3發(fā)生矛盾，三人在鄧某3不知何某1況下，讓何秀梅將l0110000元人民幣高某1許可何某2高坤女友何婷雅所辦理的62×××106661710以及用戶名為許某4的62×××146342114中，該資金被三人按約定處分。
2、2012年9月，被告人戴某1、許某4、盧某2、曾某5經(jīng)協(xié)商后成立了月德公司，由曾某5擔任法定代表人，戴某1擔任公司監(jiān)事，許某4、盧某2為公司股東，繼續(xù)采取在網(wǎng)絡平臺上進行外匯、黃金、白銀何某1形式聯(lián)系何秀梅在網(wǎng)絡平臺上進行黃金何某1等交易，何秀梅通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式將l7770500元人民幣匯到被告人戴某1所王某用戶名為王瑞珠的62×××16058262×××118031711中國農(nóng)業(yè)銀行卡、62×××193323019中62×××17962×××175568317中國農(nóng)業(yè)銀葉某用62×××731656373中國農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)。在此期間，何某1后轉(zhuǎn)回給何秀梅3790377元，其余l(xiāng)3980123元被四人按約定處分。
2014年5月31日12時20分許，許某4、曾某5主動到寧洱縣公安局投案，如實供述自己的罪行，并將1100萬元(戴某1400萬元、盧某2400萬元、許某4200萬元、曾某5100萬元)人民幣交到寧洱縣公安局。
一審法院認為
原判認為，被告人戴某1、盧某2、許某4、曾某5、鄧某3為牟取非法利潤，違反國家規(guī)定，擾亂市場秩序，未經(jīng)許可實施現(xiàn)貨黃金、白銀何某1為，聯(lián)系何秀梅進行現(xiàn)貨黃金、白銀投資，金額達28616980元，情節(jié)特別嚴重，其中戴某1、盧某2、許某4涉案金額為28616980元，曾某5涉案金額為l3980123元，鄧某3涉案金額為4526857元。五被告人的行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，屬共同犯罪。公訴機關(guān)指何某1告人聯(lián)系何秀梅在網(wǎng)絡平臺上進行外匯、黃金、白銀投資的事實成立，予以支持。公訴機關(guān)未提供經(jīng)證監(jiān)部門認定五被告人所使用的交易平臺為虛假交易平臺的證據(jù)材料，所提供的電子數(shù)據(jù)是否真實未經(jīng)有關(guān)部門進行鑒定，雖然客戶資金未實際流入外匯、黃金市場參與交易，但五被告人何某1易平臺與何秀梅進行對賭，并何某1資金返還何秀梅，本案公訴機關(guān)指控五被告人犯詐騙罪的證據(jù)存有疑點，按照有利于被告人的原則，本案應以非法經(jīng)營罪定罪量刑。公訴機關(guān)指何某1告人騙取何秀梅在虛假的網(wǎng)絡交易平臺上進行外匯、黃金、白銀等虛假交易的行為構(gòu)成詐騙罪，證據(jù)不充分，不予支持。被告人鄧某3及其辯護人提出鄧某3無罪的辯護觀點，不予采納。五被告人在共同犯罪中的地位和作用相當，不分主從，辯護人王瑩瑩、耿國平提出戴某1、盧某2系從犯的辯護觀點，不予采納。辯護人王瑩瑩、耿國平、彭澤、唐珂提出本案的定性應為非法經(jīng)營罪的辯護觀點，符合本案事實，予以采納。被告人許某4、曾某5犯罪后自動投案，如實供述自己的罪行，具有自首情節(jié)，依法減輕處罰。被告人戴某1、盧某2、許某4、曾某5認罪態(tài)度較好，積極退贓，有悔罪表現(xiàn)，酌定何某1罰。鑒于何秀梅用于現(xiàn)貨黃金、白銀交易所挪用的公款大部分已追回，酌定對五被告人從輕處罰。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第(一)項、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第四十七條、第七十二條、第七十三條第二款、第三款、第六十四條之規(guī)定，認定被告人戴某1犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣500000元(己交)；被告人盧某2犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣500000元(己交)；被告人鄧某3犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣400000元(己交)；被告人許某4犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年緩刑五年，并處罰金人民幣1000000元(己交)；被告人曾某5犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年緩刑五年，并處罰金人民幣800000元(己交)。
二審請求情況
宣判后，原公訴機關(guān)寧洱縣人民檢察院以原判以非法經(jīng)營罪對五被告人定罪量刑屬認定事實錯誤而導致定性錯誤，量刑畸輕，應以詐騙罪對五被告人進行定罪量刑為由向本院提出抗訴，請求依法判處。普洱市人民檢察院以相同理由支持抗訴。
原審被告人戴某1以自己在第一階段僅分配10萬余元，只應承擔10萬余元的責任，不應對28646980元承擔責任，且作用較??；退贓及扣押金額遠超起訴金額，且已繳納巨額罰金；揭發(fā)同案犯鄧某3；原判量刑畸重等為由提出上訴。請求依法改判，對其從輕處罰。
原審被告人盧某2以其對第一階段犯罪所得4526857元主觀不明知；在本案中起次要、輔助作用，是從犯；如實供述罪行，有悔罪表現(xiàn)；積極退贓并繳納了50萬元罰金；系初犯、偶犯；原判量刑畸重等為由提出上訴。請求依法改判，對其判處緩刑。
原審被告人鄧某3以自己只負責財務，僅參與第一階段，涉及金額相對較小為由提出上訴。請求對其判處緩刑。
本院查明
二審庭審中，上訴人戴某1的辯護人提出本案被告人不具有非法占有為目的的主觀故意，客觀上并未虛構(gòu)事實、何某1相而騙取何秀梅的財物，不符合詐騙罪的構(gòu)成要件，認定詐騙罪事實不清、證據(jù)不足；原判認定構(gòu)成非法經(jīng)營罪準確；戴某1不應對第一階段的金額4526857元承擔全部責任，只應對參與分配的10萬余元承擔責任，且作用較小；揭發(fā)同案犯鄧某3；系初犯；積極退贓；請求對戴某1從輕判處等辯護意見。辯何某1時提交對何秀何某1見筆錄，何秀梅指認FG安裝流程截圖、FG開戶流程截圖、FG行情走勢截圖、FG開戶協(xié)議、FG安裝協(xié)議，專家論證報告等證據(jù)證實其辯護觀點。
上訴人盧某2的辯護人提出盧某2主觀上沒有以非法占有為目的，不構(gòu)成詐騙罪，其行為符合非法經(jīng)營罪；盧某2對第一階段的犯罪所得4526857元主觀上不明知，不應承擔責任；起次要、輔助作用，應認定為從犯；如實供述罪行，有悔罪表現(xiàn)；積極退贓，并繳納罰金50萬元；系初犯、偶犯；一審認事實清楚，證據(jù)確實充分，請求維持原判等辯護意見。
上訴人鄧某3的辯護人提出認定鄧某3犯詐騙罪缺少客觀要件；鄧某3起次要作用，是從犯；賠償了全部損失，并主動繳納罰金40萬元；請求對其減輕處罰并適用緩刑等辯護意見。
原審被告人許某4的辯護人提出無充分證據(jù)證實本案構(gòu)成詐騙；許某4具有自首、退賠、初犯、認罪悔罪、自愿繳納罰金等從輕或減輕處罰情節(jié)；一審認定事實清楚，定性準確，量刑適當，請求駁回抗訴，維持原判等辯護意見。
原審被告人曾某5的辯護人提出曾某5的行為不構(gòu)成詐騙罪，符合非法經(jīng)營的構(gòu)成要件；曾某5具有自首情節(jié)，積極退贓，認罪態(tài)度好，有悔罪表現(xiàn)，系初犯；請求駁回抗訴等辯護意見。
經(jīng)審理查明，2011年上半年至2014年，上訴人戴某1、盧某2、鄧某3和原審被告人許某4、曾某5從網(wǎng)絡上購買軟件包，建立非法的黃金期貨交易平臺，采取在網(wǎng)絡平臺上虛構(gòu)黃金期貨、白銀交易的何某1共計騙取何秀梅資金28616980元人民幣。具體事實是：
一、2011年上半年，上訴人戴某1、盧某2、鄧某3和原審被告人許某4經(jīng)協(xié)商后，在鄧某芒所經(jīng)營的鄧閏公司，采取在網(wǎng)絡平臺上虛構(gòu)黃金期貨、白銀交何某1式，聯(lián)系何秀梅在網(wǎng)絡平臺上進行黃金期貨何某1等交易，何秀梅通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式將6703000元人民幣匯到由上訴人鄧某3崔某用戶名為62×××134012113的中國農(nóng)業(yè)銀62×××786619878的中國工商銀行卡上何某1一步騙取何秀梅資金，何某1共轉(zhuǎn)回給何秀梅2176143元，其余的4526857元被四人按照事先約定的比例進行分配。期間，因利益分配問題，許某4、戴某1、盧某2與鄧某3發(fā)生矛盾，三人在鄧某3不知何某1況下，讓何秀梅將l0110000元人民幣存高某1可可何某2高坤女友62×××106661710中國農(nóng)業(yè)銀行卡以及用62×××146342114中國農(nóng)業(yè)銀行卡中，該資金被三人按約定處分。
二、2012年9月，上訴人戴某1、盧某2和原審被告人許某4、曾某5經(jīng)協(xié)商后成立了月德公司，由曾某5擔任法定代表人，戴某1擔任公司監(jiān)事，許某4、盧某2為公司股東，繼續(xù)采取在網(wǎng)絡平臺上虛構(gòu)黃金期貨、白銀何某1方式聯(lián)系何秀梅在網(wǎng)絡平臺上進行黃金何某1等交易，何秀梅通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式將l7770500元人民幣匯到上訴人戴某1所王某用戶名為62×××160582316的中國工商62×××118031711的中國農(nóng)業(yè)銀行卡、用戶名62×××193323019的中國工商62×××17962×××175568317的中國農(nóng)業(yè)銀葉某用戶名為62×××731656373的中國農(nóng)業(yè)銀行卡內(nèi)。在此期間何某1一步騙取何秀梅資金，何某1后轉(zhuǎn)回給何秀梅3790377元，其余l(xiāng)3980123元被四人按約定處分。
公安民警于2014年3月11日8浙江省杭州市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)1單元708室抓獲上訴人戴某1；于2014年3月11杭州市拱墅區(qū)園B座705號月德公司抓獲上訴人盧某2；于2014年4月15日13時20分許，在杭州市拱墅區(qū)和睦工商銀行抓獲上訴人鄧某3；
2014年5月31日12時20分許，原審被告人許某4、曾某5主動到云南省寧洱縣公安局投案，如實供述自己的罪行，并將1100萬元人民幣(其中戴某1400萬元、盧某2400萬元、許某4200萬元、曾某5100萬元)交到寧洱縣公安局。
另查明，公安民警已追回經(jīng)濟損失2635.6萬元人民幣（其中包含許某4、曾某5主動投案時繳納的1100萬元）。同時扣押戴某1持有的浙9tT017奔馳牌浙Ａ×××××浙ASl9LF發(fā)現(xiàn)牌小型浙Ａ×××××浙ALl98X猛禽牌輕型普通貨車一輛、SAMSUNG筆記本電腦一臺浙Ａ×××××浙AS**l9捷豹戴某汽車一輛、戴爾筆高某1電腦一浙Ａ×××××浙A**l9E牧馬人牌越野客車一輛。
上述事實有下列證據(jù)予以證實：
1、案件移送函、受案登記表及立案決定書。證實2014年2月10日10時10分，寧洱縣公安局經(jīng)偵大隊接到寧洱縣人民檢察院移送函稱，2010年8月至2014年何某1日期間，何秀梅通過互聯(lián)網(wǎng)的“FG”、“三甲”等網(wǎng)絡平臺進行黃金、白銀交易，被盧某2等人騙取人民幣2900余萬元。寧洱縣公安局隨即立案進行偵查。
2、戶籍證明、常住人口信息、違法犯罪前科記錄查證情況說明。證實上訴人戴某1系浙江省杭州市人，住杭州市江干區(qū)下沙經(jīng)濟開發(fā)區(qū)龍湖艷瀾山l期9幢1單元708室；上訴人盧某2系安徽浙江省杭州市拱墅區(qū)市拱墅區(qū)風景街錦繡蘭亭1幢803室；上訴人鄧某3系浙江省杭州杭州市余杭區(qū)鎮(zhèn)溪口村15組洋橋頭40號；原審被告人許某4系河南浙江省杭州市江干區(qū)2單元902室；原審被告人曾某5系福建省南平南平市建陽市市麻沙鎮(zhèn)杜潭村。五被告人在轄區(qū)無違法犯罪記錄。
3、抓獲經(jīng)過、到案經(jīng)過。證實2014年3月11日8時20分許浙江省杭州市經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)1單元708室家中被公安民警抓獲；2014年3月11日12時許，浙江省杭州市拱墅區(qū)園B座705號月德公司被公安民警抓獲；2014年4月15日13時20分許，上訴人鄧某3在浙江省杭州市拱墅區(qū)和睦工商銀行被公安民警抓獲；2014年5月31日12時20分許，原審被告人許某4、曾某5攜帶人民幣ll00萬元主動到寧洱縣公安局投案自首。
4、云南省普洱市中級人民法院(2014)普中刑初字第369號刑何某1書。證實何秀梅因犯挪用公款罪于2014年12月18日被普洱市中級人民法院判處有期徒刑十五年。
5、扣押物品清單。證實寧洱縣李某1察院扣押李林錦持有的惠普電腦一臺、蘋果手機、三何某1各一部、何秀梅身份證一張、手提包一個、農(nóng)業(yè)銀行卡七張、工商銀行卡十張。
6、搜查證、提取筆錄、扣押決定書及清單、財物統(tǒng)計表、情況說明、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行交易明細、電子匯劃收款回單、發(fā)還清單。證實寧洱縣公安局扣押戴某1持有的浙9tT017奔馳牌浙Ａ×××××浙ASl9LF發(fā)現(xiàn)牌小型浙Ａ×××××浙ALl98X猛禽牌輕型普通貨車一輛、SAMSUNG筆記本電腦一臺、iphone手機、HTC手機各一部、中國農(nóng)業(yè)銀行卡五張、中國工商銀行卡四張、中國建設銀行卡一張、中國銀行卡一張、人民幣l24曹某100元；曹紅常持有的人民幣100000元浙Ａ×××××浙AS**l9捷豹戴某汽車一輛、戴爾筆記本電腦一臺、NOKIA手機、SONY手機各一部、中國農(nóng)業(yè)銀行卡一張、人民幣高某1000浙Ａ×××××浙A**l9E牧馬人牌越野客車一輛；鄧某3持有的iphone手機一部、中國工商銀行卡五張、中國農(nóng)業(yè)銀行卡三張、中國銀行卡三張、人民幣2288000元；許某4持有的人民幣112余某00元；余蘇婉持有的人民幣l00000元。2014年6月6日浙Ａ×××××浙A819**發(fā)現(xiàn)牌小型越野客車一輛發(fā)還給許某4。
7、電子數(shù)據(jù)檢驗、電子證物檢查工作記錄、送檢介質(zhì)清單、提取電子證據(jù)清單、固定電子證據(jù)清單、原始物證使用記錄、關(guān)于寧洱縣公安局網(wǎng)絡安全保衛(wèi)大隊送檢電子證物檢查有關(guān)情況的說明。證實2014年3月18日寧洱縣公安局網(wǎng)絡安全何某1隊為提取何秀梅使用何某1易軟件、何秀梅與原審被告人使用QQ平臺交流信息，向普洱市公安局網(wǎng)絡安全保衛(wèi)支隊提何某1，要求對何秀梅被騙案涉案的四臺電腦主機作電子證物檢查，送檢電腦主機為編號l三星筆記本電戴某臺、編號2戴爾筆記本電腦一臺、編號3康柏筆記本電腦一臺、編號4惠普臺式電腦主機一臺。經(jīng)初查，編號1、2、3號筆記本電腦中未檢出與送檢目的相符的電子數(shù)據(jù)，未出具《電子證物檢查工作記錄》，對編號為4號惠普臺式電腦主機進行檢查，且將該主機硬盤編號為1號硬盤，出具了《電子證物檢查工作記錄》。
8、取證大師取證結(jié)果分析報告。證實在l號硬盤內(nèi)提取的QQ號分別為ll20644569和1612825343目錄下所有聊天記錄文件、密匙信息文件、好友信息文件數(shù)掘提取招商銀行黃金行情．tar文件，創(chuàng)建時間為2013年11月12日；富通交易(1).1”81”文件，創(chuàng)建時間為2011年2月9日；富通交易.ral”文件，創(chuàng)建時間為2010年6月1日；愚者.tar文件，創(chuàng)建時間為2010年8月17日；盛世行情分析軟件.tar文件，創(chuàng)建時間為2010年6月1日；黃金愚者(1)1”a1”文件，創(chuàng)建時間為2010年8月10日；CAN-install.ray文件，創(chuàng)建時間為2012年3月14日；FG.FINAN.rar文件，創(chuàng)建時間為2012年9月6日；FG.ray文件，創(chuàng)建時間為2012年9月23日；三甲交易壓縮包.rar文件，創(chuàng)建時間為2011年2月15日；天下黃金行情分析系統(tǒng).rar文件，創(chuàng)建時間為2011年2月15日；盛世黃金ll版分析系統(tǒng).l”a1”文件，創(chuàng)建時間為2011年8月3日；集金號看盤軟件.tar文件，創(chuàng)建時間為2012年3月20日；FG.FINAN.tar文件，創(chuàng)建時間為2013年4月29日；招商行情軟件.ral文件，創(chuàng)建時間為2013年4月14日。文檔有交易陳某2作流程、陳敬全一網(wǎng)絡培訓報名表1、FG數(shù)據(jù)。
9、何秀梅的電腦“FG”平臺交易信息、“三甲”平臺交易信息。證實寧洱縣人民何某1技術(shù)科從何秀梅電腦上提取了“FG”平臺信息，該平臺的圖標為大寫英文字母“FG”，通過登錄該軟件顯示；91009235賬戶名為盧某2、88何某1313為何秀梅，2013年12月3日至2014年1月30日盧某2的交易情況，2014年1月22何某1月30日何秀梅的交易情況，Ttem(交易項目)主要為gold，Silyel”；寧洱縣人民何某1技術(shù)科從何秀梅電腦上提取“三甲”金融策略有限公司，該平臺的圖標為大寫英文字何某1AB”，何秀梅在該交28×××387093538，2012年3月1日至2012何某1月28日何秀梅在該交易平臺上進行交易，交易項目為llg(10calLondongold倫敦金)、m何某1
10、何秀梅手機中的內(nèi)存信息及通話清單。證實2014年2月13日寧洱縣人民何某1技術(shù)科從何秀梅三星手機(型號：SM-N9ｌ35××××16687961668)及AppleiPhoｌ86××××25227922何某1)中提取何秀梅的聯(lián)系人通話記錄、聊天記錄等信息。兩部手機存儲馮某有聯(lián)系人馮文ｌ58××××38848863884，盧志182××××72297167229。AppieiPhone4手機內(nèi)存通話記錄顯示，2013年11月14日至20何某12月8日何馮某盧某2、馮文強有頻繁電話聯(lián)系，手機何某1容馮某何秀梅與馮文強有密切聯(lián)系。
11、調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單。證實2014年3月3日，寧洱縣公安局從中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司杭州金沙湖支行調(diào)取了2014年162×××146342114農(nóng)業(yè)銀行卡取款監(jiān)控錄像；2014年3月4日寧洱縣公安局從中國工商銀行股份有限公司浙江省分行營業(yè)部保衛(wèi)部調(diào)取了2014年2月17日162×××193323019工商銀行卡在ATM機辦理二次取款的監(jiān)控錄像及2014年2月17日23時0分5秒辦理取款5000元的監(jiān)控錄像。
12、監(jiān)控錄像制作說明。證實2014年3月3日寧洱縣公安局從中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司杭州金沙湖支行及王某行62×××118031711號農(nóng)業(yè)銀行卡，于2014年1月7日、l月30日分別自助轉(zhuǎn)賬679940元、l84950元的監(jiān)控錄像。由于兩個網(wǎng)點的工作人員無法將錄像拷貝出來，偵查人員用自帶的攝像機將監(jiān)控錄像畫面拍錄下來并制作成王某錄像證實王瑞珠的該農(nóng)業(yè)銀行卡持卡人為戴某1。
13、鄧閨公司及月德公司的注冊登記材料。證實2009年6月30日鄧閨公司成立，2012年6月12日注銷，公司法定代表人為鄧某3；2012年9月12日月德公司成立，2014年3月3日注銷，公司法定代鄧某為曾某5。鄧閏公司經(jīng)營范圍：投資管理，投資咨詢(除證券、期貨)，計算機軟件、網(wǎng)絡技術(shù)服務等；月德公司的經(jīng)營范圍：許可經(jīng)營項目：無；一般經(jīng)營項目：網(wǎng)絡技術(shù)、計算機軟硬件的技術(shù)開發(fā)、技術(shù)咨詢，經(jīng)濟信息咨詢(除證券、期貨、商品中介)等。
14、寧洱縣林業(yè)局貨幣資金調(diào)節(jié)匯總表及寧審移[2014]1號審計移寧某理書。證實寧寧某審計局在對寧洱縣林業(yè)局2007年至2014年2月專項資寧某計中發(fā)現(xiàn)，寧何某1業(yè)局出納何秀梅涉嫌挪用資金33464199．80元。2014年8月20日寧洱縣審計局將該案移送寧洱縣人民檢察院處理。
15、上訴人所用銀62×××1340121162×××786619878工崔某卡用戶名崔素珍，62×××1581262162×××601836160工商銀行卡用戶名鄧某3，62×××106661710農(nóng)何某2卡用戶名何婷雅62×××146342114農(nóng)業(yè)銀行卡用戶名許某462×××1933230162×××1796468162×××17562×××185046618農(nóng)業(yè)銀行卡用戶名戴某162×××1605823162×××118031711農(nóng)王某卡用戶名王瑞珠62×××731656373農(nóng)葉某卡用戶名葉新淼，使用人戴某1。
16、何秀梅轉(zhuǎn)款所用銀行何某1況。證實何秀梅轉(zhuǎn)款使用寧某行賬戶有：寧洱縣林陳某3公陳某4陳聶某陳姚某1聶白某2、李某2會許某1、蔣某、何某1、周某何羅某周李某1羅秀汶、李林錦。
17、銀行卡取款憑條、結(jié)算業(yè)務申請書、個人歷史交易明細。證實201l年8月至2何某1年1月，何秀梅轉(zhuǎn)出資金總額34583500元，轉(zhuǎn)回59665何某1。其中，何秀梅轉(zhuǎn)入鄧某3崔某62×××134012113農(nóng)業(yè)銀行卡6662×××786619878工商銀行卡90000元，鄧某3通過62×××158126215何某1行卡轉(zhuǎn)回何秀梅21何某143元；何秀梅轉(zhuǎn)入戴某1何某262×××106661710農(nóng)業(yè)銀行卡9090000元、62×××146342114農(nóng)業(yè)銀行卡l02000王某62×××160582316工商銀行卡167950王某62×××118031711農(nóng)業(yè)銀行卡10226000元62×××193323019工商銀行卡240000元62×××179646817農(nóng)業(yè)銀行卡990000元62×××175568317農(nóng)業(yè)銀行卡438500葉某62×××731656373農(nóng)業(yè)銀行卡250000元，戴王某62×××160582316何某1行卡轉(zhuǎn)回何秀梅1837377元、通62×××193323019何某1行卡轉(zhuǎn)回何秀梅1210000元、通62×××175568317何某1行卡轉(zhuǎn)回何秀梅293000元、通62×××185046618何某1行卡轉(zhuǎn)回何秀梅45000何某1
1崔某秀梅轉(zhuǎn)入崔素珍的工商銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡資金的交易憑證、交易明細。證實2011年8月18日、2何某126崔某62×××786619878工商銀行卡資金共計90000元。其中現(xiàn)金匯款20000何某1用95×××271371027工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出20000元；2011年8月29日至2011年何某110崔某秀62×××134012113農(nóng)業(yè)銀行卡資金共計6613000元，其白某1從95×××190045219農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出l473000陳某324×××070059107農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出300000陳某424×××670012767農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出390000聶某用24×××340010134農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出807000羅某62×××127879112農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出725000蔣某從62×××137788313農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出1950000姚某162×××191474319農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出838000何某162×××197751519農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出130000元。
1何某2秀梅轉(zhuǎn)入何婷雅農(nóng)業(yè)銀行卡資金的交易憑證、交易明細。證實2011年9月13日至2012何某114何某262×××106661710農(nóng)業(yè)銀行卡資金共計909000白某95×××190045219農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出114蔣某62×××491151749工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出85蔣某62×××137788313農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出45何某162×××197751519農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出109何某195×××101513710工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出10姚某162×××191474319農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出195聶某24×××340010134農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出4寧某00元，25×××142100214工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出30寧某00元，25×××852100985工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出70寧某00元，08×××980004498農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出14寧某000元08×××870002187農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出200000元，現(xiàn)金存款840000元。
2王某秀梅轉(zhuǎn)入王瑞珠工商銀行卡資金的交易憑證、交易明細。證實2012年9月11日至2013年何某112王某62×××160582316工商銀行卡資金共計1679何某1。寧某，何秀梅25×××142100214工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出95寧某00元，25×××852100985工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出41何某195×××100513710工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出28李某162×××951152895工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出35000元。
2王某秀梅轉(zhuǎn)入王瑞珠農(nóng)業(yè)銀行卡資金的交易憑寧某交易明細、寧洱縣農(nóng)業(yè)銀行情況說明、ATM交易流水。證實2012年9月7日至2014何某122王某62×××118031711農(nóng)業(yè)銀行卡資金共計102260何某1。寧某，何秀梅24×××980004498農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出218寧某00元，24×××870002187農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出129寧某00元，24×××350001635農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出68何某162×××197751519農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出275何某124×××350001635農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出18姚某162×××191474319農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出68李某124×××700003170農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)出21李某62×××171497617農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)出l38白某95×××190045219農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)出39蔣某62×××175429417農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)出5許某162×××615382261農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)出l64000元，現(xiàn)金存款240000元。
22、何秀梅轉(zhuǎn)入許某4農(nóng)業(yè)銀行卡資金的交易憑證、交易明細。證實2012何某1月26日何秀62×××146342114農(nóng)業(yè)銀行卡的資金共計l020000元。其中現(xiàn)金存款1何某100元，何寧某從用戶名為24×××980004498農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出760000寧某從用戶名25×××142100214農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出160000元。
23、何秀梅轉(zhuǎn)入戴某1工商銀行卡、農(nóng)業(yè)銀行卡資金的交易憑證、交易明細。證實2013年5月22日到2013何某113日，何62×××193323019工商銀行卡資金共計2400何某1。其中，何寧某從用戶名為25×××142100214工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出235000何某195×××100513710工商銀行賬戶中轉(zhuǎn)出5000元；2013年2月16日至201何某1月3日，何62×××179646817農(nóng)業(yè)銀行卡資金共計9900何某1。其中，何寧某從用戶名24×××980004498農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出755000何某162×××197751519農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出125000元，現(xiàn)金存款110000元；2013年1月4日至2014何某127日，62×××175568317農(nóng)業(yè)銀行卡資金共計43850何某1。其中，何寧某從用戶名24×××980004498農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出345000寧某從用戶名24×××870002187農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出550000何某162×××197751519農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出1695000何某124×××350001635農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出605000李某62×××171497617農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出475000白某95×××190045219農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出295000姚某162×××191474319農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出150000周某62×××622346762農(nóng)業(yè)銀行賬戶中轉(zhuǎn)出200000元，現(xiàn)金存款70000元。
2葉某秀梅轉(zhuǎn)入葉新淼農(nóng)業(yè)銀行卡資金的交易憑葉某易明細、葉新淼轉(zhuǎn)入戴某1農(nóng)業(yè)銀行卡資金的交易憑證、交易明細。證實201何某1月25日何寧某從用戶名為25×××142100214工葉某賬62×××731656373農(nóng)業(yè)銀行卡資金200000元，當日該2葉某62×××731656373農(nóng)業(yè)62×××185046618農(nóng)業(yè)銀行卡；201何某1月27日何62×××197751519葉某62×××731656373農(nóng)業(yè)銀行卡資金50000元，當日該葉某062×××731656373農(nóng)業(yè)銀62×××185046618農(nóng)業(yè)銀行卡。
25、鄧某3從何某1行卡轉(zhuǎn)入何秀梅資金的交易憑證、交易明細。證實2011年9月9日、ll月62×××158426215何某1行卡轉(zhuǎn)給何秀梅資金共計2176143蔣某62×××137788313農(nóng)業(yè)銀行卡1966姚某162×××191474319農(nóng)業(yè)銀行卡210003元。
26、王瑞珠的何某1行卡轉(zhuǎn)回何秀梅資金的交易憑證、交易明細。證實2012年12月21日至2014王某62×××160582316何某1行卡轉(zhuǎn)給何秀梅資金共計l837377姚某162×××191474319農(nóng)業(yè)銀行卡13何某162×××197751519農(nóng)業(yè)銀行賬戶1823936元。
27、戴某1從工商銀行卡、何某1行卡轉(zhuǎn)回何秀梅資金的交易憑證、交易明細。證實2013年4月30日至2013年6月62×××193323019何某195×××100513710賬戶資金共計l210000元；2013年8月9日、162×××175568317何某162×××197751519賬戶資金共計293000元；2013年1月22日、2014年62×××185046618何某162×××197751519賬戶資金共計450000元。
28、鄧某3余某行卡轉(zhuǎn)入余蘇婉工商銀行卡資金的交易憑證、交易明細。證實2011年10月14日、l2月62×××60183616余某62×××724308372工商銀行卡資金共計427081元何某19、證人何秀梅證言。證實寧某06年其任寧洱縣林業(yè)局財務股出納。2010年下半年其開始使用美國富通國際投資有限公司、“三甲”、“F0”等交易平臺進行現(xiàn)貨黃金、白銀交易。2011年7、8月通過“三甲”交易平臺的小余認識了指導老師盧某2，其與盧某2一起融資進行現(xiàn)貨黃金、寧某交易，其從寧洱縣林業(yè)局對公賬戶內(nèi)挪出資金在網(wǎng)絡平臺上進行投資。2012年下半年，其與盧某2在“三甲”交易平臺的投資虧損后，盧某2到“FG”平臺投資，其也去“FG”平臺投資現(xiàn)貨黃金、白銀，通過交易平臺馮某指導老馮某強，并與馮文強一起投資，2013馮某年，其與馮文強一起出資給盧某2在“FG”交易平臺上進行交易，馮某4年1月馮文強兩次讓其匯款給戴某1。在網(wǎng)絡平臺上進行現(xiàn)貨黃金、白銀交易時，其將錢轉(zhuǎn)到網(wǎng)絡平臺公司指定的一個財務人員的銀行賬戶內(nèi)，由財務人員將人民幣兌換成美元后轉(zhuǎn)到自己的網(wǎng)絡平臺的賬戶內(nèi)，在該網(wǎng)絡平臺上可以進行黃金、白銀買賣。其轉(zhuǎn)錢給網(wǎng)絡平臺公司指王某務人員有王瑞珠、何某2許崔某何婷雅、崔素珍等人。2010年至2014年2月，其通過轉(zhuǎn)賬寧某現(xiàn)等方式從寧洱縣林業(yè)局專項基金戶、天保專戶、收入戶、支出戶、零余額賬戶挪用公款約3000萬元，一部分直接轉(zhuǎn)到網(wǎng)絡平臺公司財務人員的賬戶，其余部分以各種名義將公款轉(zhuǎn)到陳某4其周某陳姚某1周李某1姚金會、李林錦等人的銀行賬戶上，用于在網(wǎng)絡平臺上進行證券交易和現(xiàn)貨黃金、鄒某交易及歸還鄒睿的借款
0、證人李林錦證言。證實2014年何某1日，其妻何秀梅說挪用公款數(shù)額大，進何某1不來了，何秀梅想自殺，兩張工何某1卡一直由何秀梅使用。
31、證人何某1言。證實何何某1其女兒，何秀梅曾經(jīng)用其身份證辦理過銀行卡姚某12、證人姚何某1言。證實何秀梅系其丈夫何某1的妹妹，何秀梅兩次向其借用身份證去辦理銀行卡
33、證人白方證言。證實2007年以前其在農(nóng)業(yè)銀行購買基金，2008年其將95×××190045219農(nóng)業(yè)何某1交給何某1秀梅，請何秀梅幫忙購買基何某1卡一直由何秀梅保管使用。
34、證人何某1言。證實何秀梅在江城德潤小額信貸有限責任公司貸過款，其鄒某卡由其丈夫鄒睿保管使用
35、證人何某1言。證實何秀梅是其表弟媳何某1013年何秀梅向其借款50李某62×××171497617何某1行卡轉(zhuǎn)入何秀梅指定的戴某1銀行賬戶何某1元，轉(zhuǎn)入何秀梅的農(nóng)業(yè)銀行何某10萬元。何秀梅未還清借款許某16、證人許鄒某證言。證實鄒睿是江城德潤小額信貸有限責任公司的法定代表人，2鄒某3年下半年鄒睿王某忙何某1王瑞珠62×××615382261王某行卡匯給王瑞珠l64鄒某0元李某2用鄒睿妻子李娟王某卡匯款給王瑞珠
7、證人羅秀汶證言。證實2011年9月何某10時許62×××127879112農(nóng)業(yè)銀行卡辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務，201何某10月底，何秀梅向其借款62×××420090242工何某1賬戶轉(zhuǎn)給何秀梅何某1元，付給何秀梅現(xiàn)金7萬元；何某13年1月何秀梅將20萬元轉(zhuǎn)入其丈夫任亞軍的建設銀行賬戶上。2何某1年4月，何秀梅向其借款12何某1當年8月何秀梅還款l0萬元，至今還欠2萬元吳某18、證人吳巧云證言。證實戴某1系其男朋友，2013年7月至2014年2月，戴某1多次將55萬元匯入其工商銀行卡。2013年10月25日，戴某1匯入其銀行卡43萬元購買了一輛奔馳GLK300，落戶在其浙Ａ×××××浙AN7G**
9、證人賈文歡證言。證實盧某2系其妹夫，2012年10月，盧某2讓其到月德公司上班當業(yè)務員，月德公司使用的平臺是一個國外的平臺，開頭字母為F余某0、證人余蘇婉證言。證實2010年6月其在國欣公司上班期何某1機聯(lián)系到何秀梅，其使用的名何某1欣，其將何秀梅的身份資何某1給公司為何秀梅開何某1，操作由何何某1己進行，何秀梅做的是黃金現(xiàn)貨交易，國欣公司使用的平臺叫美國富通和香港中天。其鄧某國欣公司到鄧閏公司談好報酬何某1件后，將何秀梅鄧某人資料帶到鄧閏公司，該公司姓鄧的支付其報酬5鄧某萬元。其在鄧閏公司沒有上過班
41、證人婁松證言。證實200鄧某夏天，其到鄧閏公司上班擔任業(yè)務員，每天工作就是根據(jù)公司提供給的電話號碼向?qū)Ψ浇榻B現(xiàn)貨黃金投資，2011年12月，鄧某3和戴某1、許某4、盧某2因為一個客戶的原因鬧翻了，2013年5月份，戴某1讓其到貴百貴金屬銷售有限公司工作，為鄧某的代理商，鄧閏公司的業(yè)務是現(xiàn)貨黃金交易，使用平臺有四、五個，都是英文名稱，戴某1、曾某5、盧張某許高某1、許某2、高坤、許貝貝在公司的工作就是管理員工和聯(lián)系客戶，他們通過電話、QQ與客戶聯(lián)系。其向戴某1借款25萬元，現(xiàn)已還清崔某2、證人崔素珍證言。證實20杭州其到杭州武林路做頭發(fā)時錢包被偷，身份證、工行卡、農(nóng)行卡各一張、兩張杭州銀行卡一起丟62×××1340121162×××786619878的工商銀行卡
3、證人霍慶豐證言。證實20鄧某年底，其到鄧閏公司應聘被錄用，公司做現(xiàn)貨黃金投資業(yè)務，使用FG平臺。每天工作就是拿著公司提供的電話號碼向?qū)Ψ浇榻B現(xiàn)貨黃金投資，如果對方想做，就將客戶的資料交給曾某5，由曾某5具體和對方聯(lián)系。其工資每個月1500元底薪加提成，提成是要拉到客戶，客戶每投資交易一次，提成l00元，后變更為l50元。20鄧某年底其退出鄧閏公司，2013年3月其到貴百貴金屬銷售有限公司做業(yè)務員，公司經(jīng)理是曾某5，許某4也在公司工作曹某14、證人曹紅常證言。證實2013年其到貴百貴金屬公司工作，盧某2是部門經(jīng)理，其向盧某2借款l0萬元，款存在銀行卡上
5、證人許貝貝證言。證實鄧閨公司的老板是鄧某3，其系公司業(yè)務員，每天按公司提供的電話號碼向?qū)Ψ浇榻B現(xiàn)貨投資業(yè)務，2011年鄧某月，其離張某公司，與張歷銘一起成立了杭州貴百貴金屬銷售公司，許某4、戴某1、曾某5、盧某2曾經(jīng)到公司上班，該公司做白銀投資，從中收取手續(xù)費，其主要負責后張某體經(jīng)營由張歷銘負責。
46、證人高坤證言。證實2008年其與許某4一起到杭州百可信息技術(shù)公司工作，在這家公司認識了鄧某3和盧某2，2010年底，許可鄧某電話讓其到鄧閏公司工作了幾個月后，其回河南老家，2012年何某2到女朋友何婷雅在紹興開的一家印花店幫忙，許某4讓其幫忙辦一何某2卡，其叫何婷雅用身份證去農(nóng)行辦了一張銀行卡交給許某4，在交往中，其發(fā)現(xiàn)許某4他們很有錢，想將印花店做大一點，就向許某4借錢，第一次借款30萬元，后來又借了l20萬元。其回杭州做代理，賺到一點錢，當戴某1、盧某2被抓后，得知許某4正在湊錢賠償時，其將所借l50萬賠還許某4，2013年底，許某4和盧某2浙Ａ×××××浙A**l9E黑色牧馬人吉普車，行車證用其的名字辦理何某27、證人何婷雅證言。證實戴某1、盧某2、許某4高某1到高某1找過高坤，高坤讓其用身份證辦過一張銀行卡，高某1一段時間，高坤退還銀行卡，其到銀行將該卡注銷
8、證人王高某2言。證實高錫玲系其女兒，許某4是其女婿，前幾年其辦過農(nóng)行卡、工行卡、建行卡各一張，三張卡是辦給女兒使用的，卡號記不清楚高某29、證人高錫玲證言。證實2012年王某其讓母親王瑞珠用身份證辦了農(nóng)行卡、工行卡各一張
0、證人陳麗平鄧某。證實其到鄧閏公司打工，鄧某3拿一張身份證讓其去辦銀行卡，因為不是自己的身份證，所以和銀行的工作人員說了半天才辦成。
51、上訴人戴某1供述。證實2009年左右，其和許某4在杭州海涵投資管理有限公司工作，發(fā)現(xiàn)這家公司是以介紹他人來投資金融產(chǎn)品進行詐騙，來錢特別快，在了解了運作模式后，2010年左右，鄧某許某4找到鄧閏公司的法定代表人鄧某3合伙做這個事，鄧某3占38％的股份，其和許某4各占31鄧某股份，其在鄧閏公司負責查看網(wǎng)絡交易態(tài)勢新聞，許某4查看金融交易態(tài)勢曲線圖，鄧某3負責管理財務和公司員工。期間認識了盧某2和曾某5，開始是公司一何某1員聯(lián)系到何秀梅，何某1志武充當何秀梅的指導老師，按操作模式是要求對方將錢匯到自己等人何某1賬戶上，何秀梅是將錢匯到一張海南省的戶名叫王學強的銀行卡上，期間其和許某4每人分到了70多萬，后因和鄧某3產(chǎn)生矛盾就散伙。2012年底，其與許某4、成某、盧某2成立月德公司，公司的法定代表人是曾某5，又開始做，約定盈利四人平均分配，何某1繼續(xù)充當何秀梅的指導老師，許某4、曾某5充當輔導何某1當時是叫何秀梅王某到一個叫王瑞王某號上，由王瑞珠充當公司財務人員何某1時間后，何秀梅表現(xiàn)出不想做的意思，自馮某充一個叫馮文何某1導老師和何秀梅聯(lián)系，并以一個投資者的身份和她聊天，穩(wěn)定她何某1，假裝和何秀梅一起投資。公司通過網(wǎng)絡購買金融交易平臺的軟件包，每年支付租金6.6萬元，對方發(fā)給公司一個交易平臺的軟件包，公司何某1件何某1何秀梅，何秀梅可以在網(wǎng)絡上登錄交易平臺進行操作，也有她的賬戶和資金，但這何某1虛假的，何秀梅的資金根本沒有進入交易平臺，而是留在指定的銀行卡上，在交易平臺上只進行數(shù)字交易，沒有實際的資金交易。客戶將錢轉(zhuǎn)入指定的銀行卡，待客戶在平臺上交易何某1才分錢。何秀梅的資金一匯入自己等人的何某1被分了。何秀梅投資產(chǎn)品主要是黃金、白銀。其與鄧某3合王某，使用過王瑞珠的兩張銀行葉某志力提供葉新淼的一張農(nóng)業(yè)何某1。其還給何何某15萬元。何秀梅在月德公司投資1200萬元左右，四人每人分到100余萬元，消費后余款90多萬元存在其銀行卡上，購買理財產(chǎn)品900萬元。其分吳某1給女朋友吳巧云60萬元，4浙Ａ×××××浙AM7G**號奔馳車。經(jīng)大家商量浙Ａ×××××浙AL**l9號福特猛禽車，落戶在其名下。許某4花浙Ａ×××××浙A819**號路虎浙Ａ×××××浙AS**l9號捷豹車，車價50萬元左右，曾某5購買浙hX5X63號寶馬X5，車價70萬元左右等事實經(jīng)過。
52、上訴人盧某2供述。證實2009年戴某1、許某4與鄧某芒合伙成立鄧閏公司，經(jīng)營現(xiàn)貨黃金交易。2010年初曾某5成為公司股東，其晉升為經(jīng)理，主要負責培訓業(yè)務，何某1名女子將何秀梅的資料帶到公司，并讓其充當指何某1，幫忙與何何某1通聯(lián)系，何秀梅總共投資300余萬元，那女子獲得傭金50多萬元。2010年其與戴某1、許某4三何某1鄧某3與何何某1系，其約何秀梅合伙投資，贏利和虧何某1分配，用何秀梅的身份證開設賬戶，許某4提供一個何某1號，其讓何秀梅轉(zhuǎn)款到該賬號上，共投資50何某1。有一次何秀梅賬戶上贏利一億美元，許可何某1想辦法讓何秀梅虧損，第二天登錄發(fā)現(xiàn)一億美元全部虧損，平臺上顯示當晚多何某1后虧損，何秀梅打電話問是怎么回事，自己只告訴她是不小心虧損，自己覺何某1是在詐騙何秀梅何某1虧損后，何秀梅就到其他平臺上做，許何某1自己再把何秀何某1來做，讓何秀梅繼續(xù)投錢和自己合伙做。20何某1下半年，何秀梅說不想活想自殺，自己很害怕，就寧某戴某1何某1寧洱看望何秀梅。自己等人就是以投資現(xiàn)貨黃金交易的方式實施詐騙，通過網(wǎng)絡購買電話號碼，向?qū)Ψ浇榻B投資方式，對方相信后，就以要先兌換成美元才能進入交易平臺為借口，要求對方將資金打入自己等人的個人賬戶，由自己等人兌換成美元再進入交易平臺，實際上錢到了個人賬戶上就沒有再出去過，戴某1負責對平臺的數(shù)據(jù)進行錄入操控，最終都是讓投資人虧損，投資人在平臺上的操作都只是一個數(shù)字操作，并不真的存在真實交易。2成某年曾某5成立月德公司，其出資7.5萬元，公司法定代表人是曾某5，其在公司負責培訓員工、聯(lián)系客戶。2013年底，許何某1其重新何某1梅聯(lián)系，何秀梅在“WG”、“HDS”、“FG”平臺上又進行投資。其分到3浙Ａ×××××浙A607**號陸風x8型車花了浙Ａ×××××浙A8**l9號捷豹轎車花了55萬元，購買一塊歐米伽手表花了l2萬元，匯給家人200萬元左右何某1等人詐騙何秀梅最多不會超過1800萬等事實經(jīng)過。
53、上訴人鄧某3供述。證實2009年其與祝景合伙成立鄧閨公司，公司主要業(yè)務是股票軟件銷售、推廣、投資咨詢。2010年許某4帶著戴某1邀約其共同投資黃金交易，每人出資10萬元，其占股份38％，戴某1、許某4共占62％。公司員工拉到的客戶所得的利潤要先扣除80％用于支付工資、提成及公司運轉(zhuǎn)的成本，剩下20％利潤三人按比例分配。由許某4負責業(yè)務，戴某1負責管賬和軟件，自己負責管錢和銀行卡。盧某2是許某4招進公司上班余某11何某1蘇婉聯(lián)系何秀梅做黃金交易，其按戴某1余某資表支付余蘇婉50余萬元，因盧某2幫忙維護客戶，其付給盧某245萬。公司按比例分給許某4、戴某1何某1多萬元。何秀梅轉(zhuǎn)崔某己持有的崔素珍的卡上進行崔某貨交易，崔素珍的卡是自己在一垃崔某撿的名叫崔素海南?？谑心虾？谑修k了三張卡。公司未取得許可證，在銀行開不了賬戶，客戶轉(zhuǎn)入指定的個人銀行卡上的資金沒有進入交易平臺，也沒有交由銀行第三方托管，而是由自己幾人保管。客戶投資虧損的部分歸公司?？蛻舻馁Y金按美元和人民幣兌換比例計算一下將金額錄入交易平臺，兌換美元只是在系統(tǒng)上折換，實際上沒有何某1兌換過。何秀梅確實在鄧閨公何某1過投資崔某梅匯錢到崔素珍卡上后，自己又將錢轉(zhuǎn)到其個人賬戶上。有一何某1武說他幫何秀梅操作，不知什么原何某1很多錢，何秀梅要將錢贖回去，自己打電話問許某4要如何辦，許某4說他有辦法，當晚許某4何某1在公司用何秀梅的賬號進行操作，進行多次交易，用扣除手續(xù)費和虧損金額的何某1，第二天何秀梅的賬戶上就只剩下100多萬人民幣。鄧閨公司在注銷時，其先后幾次將1何某1萬元轉(zhuǎn)給何秀梅等事實經(jīng)過。
54、原審被告人許某4供述。證實其于2009年與戴某1找鄧某3協(xié)商用鄧閨公司的名義做黃金投資，每人出資l0萬元，收益和虧損按鄧某3占36％、其和戴某1按64％的比例分配和承擔，鄧某3負責管理財務，其負責業(yè)務，戴某1負責賬務和黃金交易平臺的后臺數(shù)據(jù)。其讓盧鄧某和曾某5到鄧閏公司工作。2011年一女何某1系到客戶何秀梅，鄧某3讓何某1幫忙聯(lián)系何秀梅做黃金交易，一段時間后，盧何某1他已經(jīng)讓何秀梅投資了幾百萬。后因提成問題與鄧某3產(chǎn)生矛盾，其就與何某1盧某2將何秀梅從鄧某3處拉了過來，由戴某1負責管錢管賬，何某1負責聯(lián)系何秀梅。2012年9月，其與曾某5、戴某1、盧某2每人成某萬元合伙成立月德公司，何某1負責聯(lián)系何秀梅，戴某1負責管賬，曾某5負責招收、培訓員工，其負責公司日常事務何某1志武指導何秀梅投資虧損，戴某1就以一個姓馮的指何某1的名義與何秀梅聯(lián)何某1戴某1指導何秀梅反復多次投資，因為這個平臺每交易一次要扣除100美元手續(xù)費。操作模式是從出租黃金交易平臺的公司租用交易平臺軟件，對方要發(fā)兩個軟件，一個是客戶用的，一個是由自己等人控制的后臺軟件。有一天鄧某3打電話何某1武告訴他何秀梅贏利一億多，當何某1自己就用何秀梅的賬戶進行了無數(shù)次交易，通過扣除手續(xù)費和交易虧損的方式將1億的何某1部刷完。何秀梅虧損馮某俊就會以馮文強的名義在平臺何某1的賬戶讓何秀梅看，講自己也在做著還賺了何某1，而后約何秀梅一起合資馮某伙做時，馮文強實際上不出一分錢，只是在平臺上錄入一個數(shù)字，盧某2何某1種方式和何秀梅合伙做過。這么做的目的就是為了騙客戶的錢，并不是真正開展了黃金期貨投資，只是利用黃金期貨投資的名義和交易平臺來讓客戶進行虛假的交易，通過扣除手續(xù)費和投資虧損的方式來詐騙財物，讓客戶以為是自己投資虧損的，不是被騙?？蛻粢H回時，如果錢少，就會將錢退回客戶，如果數(shù)額大，就會通過客戶的賬號和密碼反復交易，將何某1錢刷完。何秀梅在黃金交易平臺上投資虧損2000余萬元。進行黃金交易使用的是“WG”、“HDS”、“CPT”、“FG”平臺。其與鄧某3合伙分到50余萬元，與戴某1、盧某2合伙時分到200余萬元，在月德公司分到100萬元浙Ａ×××××浙A819**路虎車一輛，合伙出資20萬元購買猛禽車一輛，其與盧某2每人出高某10余萬元為高坤購買牧馬人車一輛。其與曾某5攜帶人民幣1100萬元到寧洱縣公安局投案自首，其中戴某1、盧某2各退賠400萬元，曾某5退賠100萬元，自己退賠200萬元等事實經(jīng)過。
55、原審被告人曾某5供述。證實2010年底其到鄧某3的鄧閨公司打工，與戴某1入股本金50鄧某0元。其在鄧閏公司向客戶介紹上網(wǎng)進行黃金現(xiàn)貨交易。公司崔某行賬戶為崔素珍，網(wǎng)上交易平臺有“HDS”、“WG”。2011年其擔任公司經(jīng)理，鄧某3給20％的股份。鄧某3是法定代表人，戴某1和許某4是公司的股東。2012年其與戴某1、許某4、成某共同出資成立月德公司，做黃金交易，其是公司法定代表人，公司提供給客戶的王某用戶名為王瑞珠，由戴某1保管使用負責財務，其與盧某2負責業(yè)務，許某4負責“FG何某1及操作鄧某秀梅最初是鄧閏公司的客戶，由盧某2聯(lián)系，并擔任指導老師，月德公司成何某1盧某2把何秀梅何某1德公司。何秀梅在月德公司投資現(xiàn)貨黃姚某1期間，以姚金會的名義開戶，向公司轉(zhuǎn)入資金6鄧某萬元。其在鄧閏公司分得提成和戴某1的股份共計160萬元，從月德公司分得l50余萬元。主要是以網(wǎng)絡銷售現(xiàn)貨黃金交易為名讓客戶往公司中轉(zhuǎn)賬戶上匯款，然后將客戶成某留瓜分，成立月德公司的目的何某1繼續(xù)賺取何秀梅的錢。自己主要是通過電話聯(lián)系客戶，把交易軟件發(fā)給客戶。其與許某4到寧洱縣公安局投案自首退賠100萬元，另外1000萬元是戴某1、盧某2、許某4的家屬共同湊來的等事實經(jīng)過。
上列證據(jù)，經(jīng)一審法院及本院當庭舉證、質(zhì)證和認證，來源合法，內(nèi)容客觀真實，具有證據(jù)效力和證明力，并能相互佐證，足以認定案件事實，本院予以確認。
本院認為
本院認為，上訴人戴某1、盧某2、鄧某3和原審被告人許某4、曾某5以非法占有為目的，在網(wǎng)絡平臺上采用虛構(gòu)黃金期貨、白銀交易的方法，騙取他人資金28616980元人民幣，其中戴某1、盧某2、許某4涉案金額為28616980元，曾某5涉案金額為l3980123元，鄧某3涉案金額為4526857元，數(shù)額特別巨大，五人的行為已觸犯國家刑律，均構(gòu)成詐騙罪，應受刑事處罰。在共同犯罪中，五人分工不同，地位作用相當，不宜區(qū)分主、從犯及作用大小。針對各辯護人關(guān)于本案被告人不具有非法占有為目的的主觀故意，客觀上并未虛構(gòu)事實、何某1相而騙取何秀梅的財物，不符合詐騙罪的構(gòu)成要件，不構(gòu)成詐騙罪，五人的行為符合非法經(jīng)營罪的辯護觀點，本院審查認為，本案被告人違反政策法規(guī)，私自購買交易軟件，建立非法的交易平臺，從事非法黃金期貨、白銀交易，確實從事了非法經(jīng)營活動，但從本案查明的事實看，本案被告人誘導受害人將資金匯入其指定的個人賬戶，受害人的資金并沒有實際進入交易平臺進行交易，而是被各被告人非法占有并私分，受害人在交易平臺上看到和操作的只是一個空洞的數(shù)字，且盈虧都由被告人實施控制，各被告人主觀上以非法占有受害人資金為目的，客觀上實施了以虛擬的網(wǎng)絡平臺交易手段騙取受害人資金，故本案被告人的行為構(gòu)成詐騙罪，而非非法經(jīng)營罪。上訴人戴某1提出其在第一階段僅分配10萬余元，只應承擔10萬余元的責任。
