審理法院：澧縣人民法院
案號：（2018）湘0723刑初309號
案件類型：刑事
案由：非法經(jīng)營罪
裁判日期：2019-01-17
審理經(jīng)過
澧縣人民檢察院以湘澧檢刑訴（2018）313號起訴書指控被告人劉某某1、黃某某2、甘某某3、寧某某4、吳某某5犯非法經(jīng)營罪，于2018年10月19日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。澧縣人民檢察院指派檢察員廖修文、孫文臣出庭支持公訴，被告人劉某某1及其辯護(hù)人肖大喜、莫昌福，被告人黃某某2及其辯護(hù)人胡勇、覃超鵬，被告人甘某某3及其辯護(hù)人王明亮，被告人寧某某4、吳某某5均到庭參加了訴訟，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
公訴機(jī)關(guān)指控：2017年4、5月份，被告人劉某某1通過互聯(lián)網(wǎng)了解到利用支付寶花唄組織人員套現(xiàn)賺取手續(xù)費利潤豐厚，同時認(rèn)識在網(wǎng)上做網(wǎng)絡(luò)平臺的賴某，隨即前往廣東省陽江市向賴某學(xué)習(xí)如何在網(wǎng)絡(luò)平臺上組織人員利用花唄套現(xiàn)。之后被告人劉某某1在廣西壯族自治區(qū)南寧市找擅長計算機(jī)信息技術(shù)的被告人甘某某3，要求被告人甘某某3為其開發(fā)一套專門用于花唄套現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)平臺，并將平臺所需的功能、業(yè)務(wù)等相關(guān)要求告知被告人甘某某3，被告人甘某某3按劉某某1要求開發(fā)出用于花唄套現(xiàn)的平臺系統(tǒng)“光有米”，并為該平臺的運行提供維護(hù)。
2017年8月底，“光有米”平臺開始上線運營，被告人劉某某1、黃某某2（劉某某1妻子）等人在“光有米”平臺微信公眾號、微信群、QQ群社交軟件上宣傳、推廣“光有米”平臺，被告人黃某某2等人，負(fù)責(zé)在“光有米”平臺上維護(hù)碼商提供的商戶收款二維碼，上碼、下碼以及解決套現(xiàn)過程中出現(xiàn)的問題等。之后“光有米”平臺迅速吸引一批代理商（專門負(fù)責(zé)聯(lián)系花唄套現(xiàn)客戶并從中提成）和被告人寧某某4、吳某某5等碼商（提供可進(jìn)行花唄收款的支付寶商戶），被告人劉某某1的“光有米”平臺與代理商和碼商按一定比例收取手續(xù)費，收取比例由當(dāng)時市場行情決定，一般情況下，平臺收取費率為套現(xiàn)總額的2.5%，其中碼商收取1.3%-2.2%，代理商和套現(xiàn)人員商談的費率由代理商在“光有米”平臺上設(shè)置，由代理商負(fù)責(zé)找套現(xiàn)人員，碼商負(fù)責(zé)找商戶（即提供網(wǎng)絡(luò)商戶收款二維碼）。套現(xiàn)客戶通過“光有米”平臺掃代理商的二維碼，用套現(xiàn)人員的花唄額度進(jìn)行支付，填寫好支付金額后提交到“光有米”后臺，后臺為這筆交易自動匹配一個收款商戶，花唄為套現(xiàn)人員墊付的資金就會進(jìn)入該商鋪的收款支付寶賬戶中，完成一筆交易。碼商按協(xié)議設(shè)置好的比例扣除手續(xù)費后，“光有米”平臺系統(tǒng)自動將剩余資金流轉(zhuǎn)至平臺支付寶企業(yè)賬戶內(nèi)，平臺按設(shè)定好的比例扣除手續(xù)費后自動將資金流轉(zhuǎn)至代理商的虛擬錢包，代理商再按比例扣除提成后與套現(xiàn)人員結(jié)算，每筆交易“光有米”平臺還單獨收取套現(xiàn)人員1元錢的服務(wù)費。自2017年8月31日平臺上線運營至案發(fā)之日，“光有米”平臺上實名制注冊的代理商約3萬人，實名制注冊的碼商約10萬人。
自2017年8月31日至案發(fā)，被告人劉某某1、黃某某2、甘某某3等人通過“光有米”平臺，總套現(xiàn)現(xiàn)金：509424427.98元，被告人劉某某1、黃某某2等人共獲違法所得4970985.86元，其中被告人甘某某3實際獲100萬元。
2017年8月底至案發(fā)，被告人寧某某4、吳某某5利用本人及親友的身份信息開通支付寶口碑店鋪，后通過在網(wǎng)上找人刷虛擬交易增加店鋪的花唄收款額度，再將這些店鋪的收款二維碼掛在“光有米”等網(wǎng)絡(luò)平臺，二人在網(wǎng)絡(luò)上收取店鋪的二維碼掛在光有米平臺進(jìn)行套現(xiàn)，按照0.3%-0.5%的分潤。被告人寧某某4非法所得241838元，被告人吳某某5總套現(xiàn)金額6205828元，違法所得49500元。
為證實上述指控，公訴機(jī)關(guān)向本院提供了常住人口信息表、扣押決定書等書證，證人陸某、賴某等人的證言，被告人劉某某1、甘某某3、黃某某2、寧某某4、吳某某5的供述與辯解，電子數(shù)據(jù)，視聽資料等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)以被告人劉某某1、甘某某3未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，開設(shè)平臺，從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，數(shù)額達(dá)到509424427.98元；被告人黃某某2、寧某某4、吳某某5明知“光有米”平臺非法從事非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，積極參與，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。本案是共同犯罪，在共同犯罪中被告人劉某某1、甘某某3起主要作用，系主犯，被告人黃某某2、寧某某4、吳某某5起次要作用，系從犯。提請本院依法判處。
一審答辯情況
被告人劉某某1對公訴機(jī)關(guān)指控犯非法經(jīng)營罪的罪名和事實無異議，請求對其從輕處罰。
被告人劉某某1的辯護(hù)人辯稱，被告人劉某某1具有坦白和認(rèn)罪認(rèn)罰的情節(jié)，并積極退繳贓款，請求對其從輕處罰。
被告人甘某某3辯稱，對公訴機(jī)關(guān)指控犯非法經(jīng)營罪罪名有異議，認(rèn)為是構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，對非法所得金額不是很清楚。
被告人甘某某3的辯護(hù)人辯稱，甘某某3開發(fā)“光有米”平臺軟件屬于一種業(yè)務(wù)行為，不構(gòu)成非法經(jīng)營罪，甘某某3從來沒有參與非法套現(xiàn)的行為，與其他被告人不構(gòu)成非法經(jīng)營罪的共同犯罪，被告人甘某某3到案后，積極配合公安機(jī)關(guān)抓獲其他犯罪嫌疑人，屬重大立功，依法可以免除處罰或者判處緩刑。
被告人黃某某2對公訴機(jī)關(guān)指控犯非法經(jīng)營罪的罪名和事實無異議，請求對其從輕處罰。
被告人黃某某2的辯護(hù)人辯稱，對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實和罪名沒有異議，但黃某某2在共同犯罪中系從犯，能如實供述犯罪事實，積極協(xié)助公安機(jī)關(guān)追繳非法所得，其主觀惡性小，系初入社會的大學(xué)畢業(yè)生，請求對其從輕處罰。
被告人寧某某4辯稱，對公訴機(jī)關(guān)指控的罪名沒有異議，但獲利只有17萬余元，自愿認(rèn)罪，請求對其從輕處罰。
被告人吳某某5辯稱，對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實和罪名均無異議，請求對其從輕處罰。
本院查明
經(jīng)審理查明，2017年4、5月份，被告人劉某某1通過互聯(lián)網(wǎng)了解到利用支付寶花唄組織人員套現(xiàn)賺取手續(xù)費利潤豐厚，同時認(rèn)識在網(wǎng)上做網(wǎng)絡(luò)平臺的賴某，隨即前往廣東省陽江市向賴某學(xué)習(xí)如何在網(wǎng)絡(luò)平臺上組織人員利用花唄套現(xiàn)。之后被告人劉某某1在廣西壯族自治區(qū)南寧市找擅長計算機(jī)信息技術(shù)的被告人甘某某3，要求被告人甘某某3為其開發(fā)一套專門用于花唄套現(xiàn)的網(wǎng)絡(luò)平臺，并將平臺所需的功能、業(yè)務(wù)等相關(guān)要求告知被告人甘某某3，被告人甘某某3按劉某某1要求開發(fā)出用于花唄套現(xiàn)的平臺系統(tǒng)“光有米”，并為該平臺的運行提供維護(hù)。
2017年8月底，“光有米”平臺開始上線運營，被告人劉某某1、黃某某2（劉某某1妻子）等人在“光有米”平臺微信公眾號、微信群、QQ群社交軟件上宣傳、推廣“光有米”平臺，被告人黃某某2等人，負(fù)責(zé)在光有米平臺上維護(hù)碼商提供的商戶收款二維碼，上碼、下碼以及解決套現(xiàn)過程中出現(xiàn)的問題等。之后光有米平臺迅速吸引一批代理商（專門負(fù)責(zé)聯(lián)系花唄套現(xiàn)客戶并從中提成）和被告人寧某某4、吳某某5等碼商（提供可進(jìn)行花唄收款的支付寶商戶），被告人劉某某1的光有米平臺與代理商和碼商按一定比例收取手續(xù)費，收取比例由當(dāng)時市場行情決定，一般情況下，平臺收取費率為套現(xiàn)總額的2.5%，其中碼商收取1.3%-2.2%，代理商和套現(xiàn)人員商談的費率由代理商在光有米平臺上設(shè)置，由代理商負(fù)責(zé)找套現(xiàn)人員，碼商負(fù)責(zé)找商戶（即提供網(wǎng)絡(luò)商戶收款二維碼）。套現(xiàn)客戶通過“光有米”平臺掃代理商的二維碼，用套現(xiàn)人員的花唄額度進(jìn)行支付，填寫好支付金額后提交到光有米后臺，后臺為這筆交易自動匹配一個收款商戶，花唄為套現(xiàn)人員墊付的資金就會進(jìn)入該商鋪的收款支付寶賬戶中，完成一筆交易。碼商按協(xié)議設(shè)置好的比例扣除手續(xù)費后，光有米平臺系統(tǒng)自動將剩余資金流轉(zhuǎn)至平臺支付寶企業(yè)賬戶內(nèi)，平臺按設(shè)定好的比例扣除手續(xù)費后自動將資金流轉(zhuǎn)至代理商的虛擬錢包，代理商再按比例扣除提成后與套現(xiàn)人員結(jié)算，每筆交易光有米平臺還單獨收取套現(xiàn)人員1元錢的服務(wù)費。自2017年8月31日平臺上線運營至案發(fā)之日，光有米平臺上實名制注冊的代理商約3萬人，實名制注冊的碼商約10萬人。
自2017年8月31日至案發(fā)，被告人劉某某1、黃某某2、甘某某3等人通過“光有米”平臺，總套現(xiàn)現(xiàn)金：509424427.98元，被告人劉某某1、黃某某2等人共獲違法所得4970985.86元，其中被告人甘某某3實際獲得約100萬元。
2017年至案發(fā)，被告人寧某某4、吳某某5利用本人及親友的身份信息開通支付寶口碑店鋪，后通過在網(wǎng)上找人刷虛擬交易增加店鋪的花唄收款額度，再將這些店鋪的收款二維碼掛在光有米等網(wǎng)絡(luò)平臺，二人在網(wǎng)絡(luò)上收取店鋪的二維碼掛在光有米平臺進(jìn)行套現(xiàn)，按照0.3%-0.5%的分潤。被告人寧某某4非法所得192338元，被告人吳某某5違法所得49500元。
案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)追繳被告人劉某某1現(xiàn)金214.39萬元（含支付賴某的100萬元），追繳被告人甘某某3現(xiàn)金125.26萬元，追繳被告人寧某某4現(xiàn)金24.84萬元，追繳被告人吳某某5現(xiàn)金6萬元。
上述事實，有經(jīng)庭審質(zhì)證、本院確認(rèn)的下列證據(jù)予以證實：
（一）書證
1、接報案登記表證實:本案于2017年12月5日由阿里巴巴工作人員陸某報案案發(fā)。
2、案發(fā)過程和抓獲經(jīng)過證實：被告人劉某某1、黃某某2、甘某某3、寧某某4、吳某某5是被抓獲歸案的。
3、被告人、黃某某2、甘某某3、吳某某5、寧某某4的戶籍證實五被告人基本信息及犯罪時均已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡的事實。
4、澧縣公安局扣押決定書證實：公安機(jī)關(guān)扣押被告人劉某某1現(xiàn)金114.39萬元、蘋果手機(jī)2部，扣押被告人甘某某3現(xiàn)金125.26萬元，扣押被告人黃某某2手機(jī)3部、筆記本電腦1臺、平板電腦2臺，扣押被告人寧某某4筆記本電腦2臺、蘋果手機(jī)1部、現(xiàn)金24.84萬元，扣押被告人吳某某5現(xiàn)金6萬元、筆記本電腦1臺、蘋果手機(jī)1部，扣押案外人賴某現(xiàn)金100萬元（系被告人劉某某1支付）。
5、“光有米”平臺數(shù)據(jù)統(tǒng)計系統(tǒng)截圖證實：“光有米”平臺交易總金額為509424427.98元、總利潤4970985.86元，總商戶33624。
6、由澧縣公安局出具的“關(guān)于甘某某3有重大立功表現(xiàn)的材料”、關(guān)于申請對“花唄”套現(xiàn)非法經(jīng)營案發(fā)起云端打擊的請示和佛山市公安局南海分局等公安機(jī)關(guān)立案決定書，證實被告人甘某某3有重大立功情節(jié)。
（二）證人證言
1、證人陸某證言證實：2014年下半年，重慶市螞蟻商誠小額貸款有限公司開發(fā)的消費信貸產(chǎn)品“花唄”上線運營，其基本功能：給予互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為線上線下支付場景提供的創(chuàng)新型消費貸款產(chǎn)品；花唄不僅支持線上淘寶購物消費、其他平臺消費，也可以在線下超市門店、餐飲店等場景下使用。2016年起，“花唄”轉(zhuǎn)由重慶市螞蟻小微小額貸款有限公司運營。
2、證人盧某證言證實：我在劉某某1家住了半個月左右，因為我自己準(zhǔn)備開一個助貸平臺，劉某某1在做平臺，我想看一下劉某某1這里有沒有我能夠用的資源，另外聽說劉某某1準(zhǔn)備新開一個平臺，我就想學(xué)習(xí)一下開平臺的事情，但是我做的平臺是合法的，我只是想向劉某某1學(xué)習(xí)一下做平臺的經(jīng)驗。我知道劉某某1做花唄套現(xiàn)，以前劉某某1想要我的支付寶賬號做花唄套現(xiàn)，我故意說忘記密碼了，還說了一些其他的理由沒有給他，因為我覺得花唄套現(xiàn)是違法的。
3、證人賴某證言證實：我和劉某某1是在2017年4月到5月認(rèn)識的，劉某某1之前在我公司開發(fā)的線下點餐收銀平臺恒匯微付平臺下面的商家，注冊之后，劉某某1的支付寶的交易有十幾萬，我們系統(tǒng)檢測到不正常，所以就凍結(jié)了劉某某1的賬戶。之后，劉某某1從廣西過來找我解決這個事情，劉某某1過來找我還想通過我的平臺繼續(xù)做花唄套現(xiàn)，因為我知道這是違法的事情，就沒有答應(yīng)。從這以后，我和劉某某1就認(rèn)識，到了2018年1月份，劉某某1找到我，讓我給他做一個恒匯微付一樣的平臺來套現(xiàn)，這個平臺就是后來我做的光有米錢包，劉某某1到陽江后，劉某某1找我做這個平臺，先后給了我100萬元左右的開發(fā)費用，我給劉某某1做的這個光有米錢包直到2018年4月24日晚上才運營。
4、證人凌某（劉某某1的司機(jī)）證言證實：劉某某1的公司就是用微信公眾號進(jìn)行花唄套現(xiàn)。在劉某某1和別人談生意的時候聽到花唄的費率等問題，在租房也看過他手機(jī)登錄的一個管理頁面，應(yīng)該是用來管理微信公眾號的，登錄這個網(wǎng)頁還需要人臉識別。劉某某1在操作的時候，當(dāng)發(fā)現(xiàn)有人看他操作時，他會刻意遮掩，不讓別人知道他在做什么。
證人賀某證言證實：我和寧某某4確定男女朋友關(guān)系兩年多了。我在寧鄉(xiāng)找了一份美甲的工作，寧某某4就在家上網(wǎng)，他都是在網(wǎng)上賺錢，具體干什么我不清楚。我的支付寶賬號密碼除了我以外就寧某某4知道，他經(jīng)常用我的支付寶，我想應(yīng)該是寧某某4用我的支付寶信息在支付寶上注冊的商戶，用來花唄套現(xiàn)。今年8月份左右，寧某某4跟我說他會支付寶花唄提現(xiàn)，還跟我和我的兩三個朋友提現(xiàn)過，從那之后的一段時間里，他都在網(wǎng)上干這個事，還收到很多從網(wǎng)上傳來的支付寶二維碼的卡片，聽寧某某4講，這些是用來在網(wǎng)上開店用的，具體情況我不清楚。
6、證人劉某證言證實：2017年11月份，我在外找實習(xí)工作，我和劉某某1是一個地方的，我叫他叔叔，我找到劉某某1，他就要我?guī)退龌▎h套現(xiàn)的事，我在做花唄套現(xiàn)的平臺叫光有米平臺，我的工作主要是在平臺上對接碼商，從劉某建的碼商交流群中找碼，然后在光有米平臺上上碼，下碼，測試碼等工作，劉某某1給我每個月3000元的工作，至今，劉某某1給了我12000元的工資。光有米平臺還有的工作人員有黃某某2，她也搞上碼，下碼的工作。光有米平臺的獲利就是賺取分潤，賺取與碼商的分潤差額，相當(dāng)于就是收取套現(xiàn)人員的手續(xù)費，其他詳細(xì)情況我就不清楚了。
（三）被告人供述與辯解
1、被告人劉某某1的供述證實：2017年4月份，那時候網(wǎng)絡(luò)上花唄套現(xiàn)陸續(xù)有平臺出現(xiàn)。我就在一個恒匯微付上注冊用戶當(dāng)代理，之后我就認(rèn)識恒匯微付的老板賴某。到了5月份，我到陽江找賴某學(xué)習(xí)如何做花唄套現(xiàn)平臺，我學(xué)了幾天，之后就回到南寧想自己做一個花唄套現(xiàn)平臺，我在2017年1月份注冊了公司廣西一道光網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，那時候公司的業(yè)務(wù)就是回收手機(jī)和賣手機(jī)，公司有四個合伙人，其中一個負(fù)責(zé)技術(shù)的股東叫戴某志。后來沒有搞成，還虧本了。在和戴某志一起開公司的時候認(rèn)識了搞技術(shù)的甘某某3，甘某某3有酷米網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、廣西中鼎網(wǎng)絡(luò)有限公司，還有一個我忘記了。我有了搞花唄套現(xiàn)的想法就和甘某某3商量一起搞花唄套現(xiàn)平臺，之后，甘某某3就負(fù)責(zé)開發(fā)花唄套現(xiàn)平臺，約一個月左右，平臺就開發(fā)出來了，這個平臺就是光有米平臺，平臺出來后，我通過支付寶給了甘某某32、3萬元開發(fā)費，之后我就和我老婆黃某某2在網(wǎng)絡(luò)上開始運營這個平臺，剛開始是我和黃某某2在微信群、朋友圈和QQ群里宣傳光有米平臺，通過網(wǎng)絡(luò)來找助貸做代理和收碼子，這樣慢慢就做起來了，約有10萬代理用戶，之后光有米平臺在網(wǎng)上就很有名了，有很多碼商主動找我來賣碼，平臺做起來后，事情多了，我就找了其他工作人員，在2017年11月份的時候找了客服“阿財”，2018年4月2日走了，包吃住工資4000-6000元，2017年12月份找了客服劉某，工資3000元每月，盧某是上個月來我這邊的，他是我以前在校園做兼職認(rèn)識的，他沒有給我做事，我就沒有給他發(fā)工資，還有一個司機(jī)凌某?？头墓ぷ髦饕亲龃a商的工作，在平臺上上碼和下碼、測試碼、處理用戶的投訴用戶和碼商卡單問題，協(xié)調(diào)卡單之后的打款等工作。光有米平臺的盈利就是賺取費率差，光有米平臺上有自動結(jié)算的接口，光有米平臺上可以注冊成代理，代理可以自己設(shè)置費率，套現(xiàn)人員通過掃代理的二維碼就會扣除相應(yīng)費率的錢，代理可以任意發(fā)展代理，光有米平臺的費率設(shè)置為2.5%，光有米收取碼商的費率最低為1.3%，這個會根據(jù)市場的情況浮動，最多不超過2.2%，每套現(xiàn)一筆光有米平臺會收取套現(xiàn)人員1元錢的服務(wù)費，舉個例子：如果代理的費用設(shè)置為5%，套現(xiàn)人員掃碼就只能拿95元，剩余的5元代理得2.5元，其余的2.5元除去給碼商的1.3元，平臺1.2元加上套現(xiàn)人員1元的手續(xù)費。碼商會私下和供碼的人達(dá)成分潤比例，這部分的結(jié)算是碼商和供碼店鋪自己約定了自己結(jié)算的。光有米平臺的自動結(jié)算接口是甘某某3提供的，其實就是分賬。
甘某某3給平臺提供所有的技術(shù)服務(wù)，包括平臺的微信用戶端開發(fā)，服務(wù)器運營維護(hù)，平臺服務(wù)人員后臺管理，我剛開始給甘某某3首次開發(fā)費2到3萬元，之后新功能開發(fā)，每次給一萬到兩萬，我通過支付寶給了甘某某3十幾萬元的開發(fā)費用。從2017年7月份開始，我給甘某某3是按照套現(xiàn)總額的萬分之五到五分之十，錢直接從支付寶分走。剛開始是每筆套現(xiàn)單筆分走，后來改成記賬模式，因為我不懂技術(shù)，不清楚甘某某3具體設(shè)置的多少比率，因為不清楚套現(xiàn)總額數(shù)據(jù)所以不清楚給甘某某3分潤是多少，我們只能看見他的提現(xiàn)記錄，我估計在萬分之五到萬分之十之間。甘某某3也跟我談過套現(xiàn)手續(xù)費分成的事宜，他肯定清楚我在做花唄套現(xiàn)。我給甘某某3付了100萬左右，包括開發(fā)費、維護(hù)費和分潤。
我做花唄套現(xiàn)平臺賺了約400萬，這些錢我現(xiàn)在還有100多萬元現(xiàn)金，我來陽江這邊搞平臺花了100多萬，除此之外光有米防御花了50多萬，其余的錢開銷花了。我主要負(fù)責(zé)平臺的支付寶密鑰配置，設(shè)置分潤比率，系統(tǒng)設(shè)置，黃某某2負(fù)責(zé)整個平臺的財物、掌管平臺運行的企業(yè)支付寶賬戶和代理用戶和碼商卡單問題，協(xié)調(diào)卡單之后的打款等工作；阿財、劉某是平臺的客服，主要是做碼商的工作，在平臺上上碼和下碼、測試碼、處理用戶的投訴、客服會在碼商群收碼。阿財負(fù)責(zé)平臺代理提現(xiàn)。光有米的平臺的收款和打款企業(yè)支付寶是廣西寧玖翎商貿(mào)有限公司是我注冊的，是甘某某3叫我注冊的，平臺以前收款用過廣西一道光網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的企業(yè)支付寶也是我注冊的，后來被封掉了。
2、被告人甘某某3的供述證實：2016年6、7月份我的一個高中同學(xué)介紹劉某某1和我認(rèn)識，劉某某1介紹他是給學(xué)生做小額貸款、分期購物業(yè)務(wù)的，然后大家相互了解了一下。2017年3、4月份的時候，劉某某1約我，要我給他作一套花唄支付功能的系統(tǒng)，是基于螞蟻金服平臺的，這套系統(tǒng)要能夠知道用戶是否支付成功，并提供給我一些鏈接，要我參照，加強(qiáng)學(xué)習(xí)。我回去研究螞蟻金服平臺兩個星期，發(fā)現(xiàn)螞蟻金服平臺提供的接口可以實現(xiàn)劉某某1之前提出的需求，接著，我就約劉某某1見面，劉某某1把他整個系統(tǒng)規(guī)劃告訴我，當(dāng)時還給我畫了一張圖，首先是有一個運營平臺，然后有代理商，運營商，商戶，運營商負(fù)責(zé)去找商戶，代理商戶負(fù)責(zé)找用戶，他把整套的規(guī)劃告訴我之后，我就知道他是進(jìn)行花唄套現(xiàn)。用戶如果需要現(xiàn)金，就會找代理商，然后用支付寶掃代理商的二維碼，用戶填好金額交到后臺，后臺在給這筆交易匹配一個商戶，支付寶的錢就會進(jìn)入這個商戶的支付寶賬戶，平臺系統(tǒng)就會收到支付寶的接口對這個商戶進(jìn)行結(jié)算，扣除商戶的費率，剩余的資金全部進(jìn)入平臺的支付寶賬戶，扣除3%左右的費率，剩下的錢會轉(zhuǎn)入代理商在平臺上的一個虛擬錢包內(nèi)。代理商扣除當(dāng)時費率，在怎樣轉(zhuǎn)賬給用戶，平臺就不管了。我按照劉某某1講的，花了兩個多月時間設(shè)計了這套系統(tǒng)，劉某某1還取了一個名字光有米平臺，之后他又要我把這套鏈接在微信公眾號上，方便推廣及使用，我當(dāng)時收了劉某某13500元錢，是通過支付寶支付的，之后因為經(jīng)常加模塊，我總共收了劉某某110萬元錢。
2017年9月份之前我沒有分潤，只是收取系統(tǒng)的建設(shè)費用，剛開始收了劉某某1的10萬元左右的建設(shè)費用，再就是每月5000元的維護(hù)費。2017年9月份之后，因為劉某某1經(jīng)常要修改系統(tǒng)，他的業(yè)務(wù)也做的很好，我就提出要分潤，就不再收取建設(shè)費和維護(hù)費了，劉某某1同意給我千分之一的分潤，2017年10月底，劉某某1告訴我成本增加了，要將我的分潤降到萬分之五，我同意了，這個分潤直到我被抓。
光有米平臺系統(tǒng)的源碼是我一個人寫的，當(dāng)時花了兩個月時間，之后不斷的修改完善，光有米平臺的源碼現(xiàn)在就在我聯(lián)想筆記本里面保存著。我從光有米平臺共獲利100多萬元，這些錢都是劉某某1通過他的支付寶或他成立的廣西寧玖翎商貿(mào)有限公司的支付寶賬戶轉(zhuǎn)到我支付寶賬戶的。光有米平臺系統(tǒng)一直都是租用的阿里云的服務(wù)器，租了一臺服務(wù)器，這個用我的名字登記的，留的是我的手機(jī)號碼，登錄服務(wù)器賬號和密碼在我的筆記本電腦上，租服務(wù)器每年2萬多，這個錢是劉某某1支付的，已經(jīng)支付到2019年2月份。
2017年9月份左右，有一個QQ昵稱叫“帶頭大哥”的人加我QQ為好友，對方問我光有米平臺是不是我做的，問我賣不賣，我問他是怎么找到我的，他說是朋友介紹。我告訴對方如果有需要我可以賣給他一套，我告訴他要8萬元錢對方馬上就同意了。我就把光有米平臺系統(tǒng)復(fù)制了一套，稍加修改，把平臺名稱改為“恒穩(wěn)”，就把建好的恒穩(wěn)平臺給對方了。對方通過支付寶給我的支付寶轉(zhuǎn)賬8萬元，再就是每個月收取5000元錢的維護(hù)費用。這個恒穩(wěn)平臺和光有米平臺的功能是一樣的，都是為用戶套現(xiàn)使用。我共獲利250萬元，包含支付寶公司給我的返傭比率是千分之三，這個部分是100萬元，剩下的150多萬就是我搭建光有米平臺，恒穩(wěn)平臺以及參與分潤獲利。我在廣西買了兩套房花了160多萬，年底買了一輛奔馳40多萬。2017年6月份平臺第一次運營測試的時候，我就知道劉某某1在用光有米平臺做花唄套現(xiàn)的。2017年9月，我就提出分潤。統(tǒng)計平臺是我協(xié)助公安部門完成了，通過對數(shù)據(jù)庫的統(tǒng)計，總筆數(shù)為1754545筆、金額為509424427.98元、非法獲利4970985.86元。
3、被告人黃某某2的供述證實：2017年下半年，大約9月份的時候，我畢業(yè)了沒事情做，劉某某1就要我?guī)退龉庥忻滋赚F(xiàn)的平臺，我只知道這個光有米平臺是找南寧一個做技術(shù)的開發(fā)的，具體人我不清楚，剛開始的時候，光有米平臺還沒有秒?yún)R款的功能，所有訂單都要人工核實，那時候我就搞這個工作。后來平臺改進(jìn)后，我就負(fù)責(zé)客服類似的工作，負(fù)責(zé)碼商在光有米平臺上碼和下碼，處理用戶投訴，用戶卡單，提現(xiàn)出問題就會微信聯(lián)系我，除此以外我還負(fù)責(zé)管理用戶提現(xiàn)、套現(xiàn)的企業(yè)支付寶賬戶。我做這個工作以前劉某某1給我2000元每月的工資，今年也就沒發(fā)了，劉某某1還陸續(xù)找了利財興每月5000元，劉某每月4000元，兩個客服，盧某是上個月來的，是劉某某1的朋友，來這邊玩的，還有一個司機(jī)叫凌某每月3000元，工資是劉某某1給他們發(fā)的，我不是很清楚。光有米平臺的獲取利潤就是賺取約1個百分點的分潤，光有米臺上套現(xiàn)費率是2.5%，光有米收取碼商的費率最低1.3%，這個會根據(jù)市場上碼商的行情浮動，最多不會超過2.2%。光有米平臺可以自己注冊成為代理，代理還可以發(fā)展代理。光有米平臺的自動結(jié)算接口是南寧的技術(shù)做的?；▎h套現(xiàn)獲利的錢都是劉某某1管的，估計掙錢超過了100萬，我不是很清楚。我來陽江這邊2個月左右了，來這邊是因為劉某某1和恒匯微付在合作一個信用卡套現(xiàn)平臺，恒匯微付負(fù)責(zé)給劉某某1提供支付接口、系統(tǒng)等技術(shù)服務(wù)，恒匯微付的老板是賴某，恒匯微付平臺是搞信用卡套現(xiàn)的平臺，公司在萬山相悅十樓的一個房間。
4、被告人寧某某4的供述證實：2018年8月份的時候,我發(fā)現(xiàn)我的網(wǎng)絡(luò)上的一些朋友都在開始用支付寶“花唄”套現(xiàn)賺錢,我也想通過支付寶“花唄”套現(xiàn)賺錢。我就找一個我認(rèn)識的朋友蘇言拿商戶二維碼套現(xiàn),當(dāng)時我找蘇言拿的二維碼，蘇言給我的是3個百分點,我當(dāng)時就拿著這個二維碼在我所在的QQ群里找要用支付寶“花唄”套現(xiàn)的人員來我這里套現(xiàn),我當(dāng)時套現(xiàn)收取的是5百分點,我從中賺取差價。之后,我在一個QQ群發(fā)現(xiàn)可以找人開店鋪于是我就找這QQ群的群主開了口碑店鋪,我就用自己的口碑店鋪的二維碼自己開始在網(wǎng)絡(luò)上找人套現(xiàn),也是收取的5個百分點的手續(xù)費。這個口碑店鋪是以我母親徐某的身份信息開的。我記得當(dāng)時還開了一個百度糯米的店鋪,后面沒怎么用了。約在9月初,我發(fā)現(xiàn)有人在QQ空間里發(fā)布消息,可以用口碑店鋪刷虛假的交易。虛假交易就是如果我有一個口碑店鋪,我可以生成一批優(yōu)惠券,優(yōu)惠券的金額可以是9999,然后如果有人要完成一筆10000元的交易,可以用這張券，外加一元的實際支付,完成這筆操作。通過這樣的交易,買家會獲取相應(yīng)的積分。其實當(dāng)時這樣的交易,我并沒有想到用來進(jìn)行套現(xiàn)操作,只是別人用來提升賬戶等級。后來在網(wǎng)上我看到有人用這樣的方法為商戶提升店鋪的花唄額度進(jìn)行大額套現(xiàn),于是我就想著用自己的小號,在自己的商戶里進(jìn)行同樣的操作,但并沒有成功。后來我和吳某某5說了這事,沒過兩天,他說他操作成功了,于是我就學(xué)著他的辦法幫人套現(xiàn)了
吳某某5是我的朋友,是我的QQ網(wǎng)友,我們在QQ上認(rèn)識的,以前我們在一個群，QQ號:40×××65。我們現(xiàn)實見過面的。他當(dāng)時來長沙玩,他應(yīng)該是個湖南人,具體哪里人我不清楚。
吳某某5也在我們那個群里的,他也在群里收二維碼。我也幫他注冊過商戶。一開始都是Q群里的那個零點這樣的角色幫我操作的,我自已不會。后來大家都學(xué)會了,就直接找人做營業(yè)執(zhí)照,然后網(wǎng)上直接找點同類型的照片,上傳了就能通過。后期的話,如果是通過服務(wù)商加入的話,連營業(yè)執(zhí)照都不要,就能直接獲得收款功能了。我上傳的是餐飲類的營業(yè)執(zhí)照,我隨便網(wǎng)上找-家餐飲店照片上傳就可以了。支付寶應(yīng)該是審核的,但具體過程我不清楚。后期大概9月之后，我們直接通過服務(wù)商,就能獲得收款功能了。服務(wù)商起的作用其實就是避免了我自己去上傳村料等手續(xù),省得我自已找人做營業(yè)執(zhí)照了。那些虛擬交易開始我是自已刷的,但是沒有成功。后來我就學(xué)習(xí)吳某某5的辦法,在QQ群找全國各地的其它人刷,每刷一筆,通過QQ紅包給刷的人2到3元的獎勵不等。之后這樣的店鋪就可以幫人進(jìn)行大額套現(xiàn)了
我本人名下的賬戶有我媽徐某,我爸寧某山、我女朋友賀某、我朋友羅某等人，我只記得這些。我套現(xiàn)的平臺有光有米和恒穩(wěn)。光有米是我在百度搜索了-道光,然后我加了平臺的客服QQ。一開始我在光有米只是申請了口碑的套現(xiàn),每單也就299的金額,后來因為可以進(jìn)行大額套現(xiàn)了,就不用原來的口碑店鋪了。恒穩(wěn)是后期我做大之后,他們主動找到我的。和平臺合作最大的好處就是我不用自己去找套現(xiàn)的人員了,我只要提供給平臺可以收款的二維碼就可以了。所有我提供的收款二維碼產(chǎn)生的交易,我都可以從中抽成。具體抽成按照二維碼的來源不同,都有區(qū)別。如果是我自己注冊的店鋪,那每筆交易能獲利1.3%到1.5%包括支付寶服務(wù)費;后期因為我需要擴(kuò)大提供的二維碼的量,所以我也從外部渠道找其他人的二維碼來用,這類二維碼的話,每筆產(chǎn)生的交易,我一般要分出1%左右的利潤給二維碼提供方。我通過套現(xiàn)共獲利十幾萬元,這些錢我基本上都花費了,只有我的農(nóng)業(yè)銀行卡里有一萬多，還有在京東商城的賬戶里京東小金庫有87084元，京東賬戶的昵稱叫字母男神，是用我自己的身份信息注冊的。我給吳某某5共開了5、6個店鋪,他自己的身份信息開了兩個,高某的身份信息開了2個,還有他爺爺吳某生開了2個,后來可以大額套現(xiàn)的時候,吳某某5找到我，我把這些店鋪的二維碼放到光有米平臺上,我給他1-1.2個百分比的分潤,我從中賺0.1的分潤。
5、被告人吳某某5的供述證實：今年9月初我個人瀏覽網(wǎng)頁發(fā)現(xiàn)有花唄套現(xiàn)介紹,我看到其中有獲利的可能性,就產(chǎn)生個人進(jìn)行花唄套現(xiàn)并獲利的想法。我以前在網(wǎng)上加入一個叫“夏梵1群”的QQ群,隨后在群里我認(rèn)識一個叫“字母”的人,“字母”叫寧某某4,群里的人都知道他的名字,聽他們講寧某某4是寧鄉(xiāng)人,寧某某4就教我如何進(jìn)行花唄套現(xiàn),我按照他的提示給他支付寶多次轉(zhuǎn)賬,一起轉(zhuǎn)了300元,作為開通花唄收款二維碼的好處費，另外還給了寧某某45個支付寶賬戶、密碼及后面的短信驗證碼,最后寧某某4給了我5個花唄收款的二維碼,并幫我把這5個花唄收款的二維碼掛在一個叫“恒穩(wěn)”的平臺上。掛了有20多天時間，平時我不用管它只按照寧某某4給我講的1.1%的手續(xù)費獲利就可以了,這20多天我總共獲利36000余元,然后支付寶公司扣除0.5%的手續(xù)費,最后我的實際獲利是2萬余元,之后我看到這5個支付寶賬戶沒有進(jìn)賬,我就詢問支付寶公司的客服,她們告訴我說這5個賬戶涉及虛擬交易過多,就把這5個賬戶的花唄收款功能關(guān)閉了。我提供給寧某某4的支付寶賬戶號以我爺爺吳某生的身份信息注冊的有2個,我母親高某的身份信息注冊的有1個,我本人身份信息注冊的有2個,這5個賬戶都是我本人使用,并找人開通花唄收款二維碼,然后掛在平臺上套現(xiàn)后個人獲利的,我爺爺和媽媽沒有使用過這3個支付寶賬戶及花唄收款二維碼。這5個帳戶名我都記不清楚了,在9月底10月初的時候都已經(jīng)被我分批注銷了。這5個收款二維碼開通后直接就被寧某某4掛在“恒穩(wěn)”平臺上,不用我管,隨后寧某某4根據(jù)我提供的5個支付寶賬戶和賬戶戶主名字是吳某生、高某、吳某某5三個名字，給了我5個“恒穩(wěn)”平臺的授權(quán)二維碼,我分別掃這5個授權(quán)二維碼,登錄進(jìn)“恒穩(wěn)”平臺，然后授權(quán)“恒穩(wěn)”平臺使用我的5個花唄收款二維碼進(jìn)行花唄收款套現(xiàn)，如果我不掃這5個授權(quán)二維碼進(jìn)行登錄授權(quán)的話,即使我的花唄收款二維碼掛在平臺上,平臺也不能通過我的花唄收款二維碼進(jìn)行套現(xiàn)活動，授權(quán)給“恒穩(wěn)”平臺后,平臺就會把有套現(xiàn)需求人員的單子派給我這5個花唄收款二維碼，意思是有花唄套現(xiàn)需求的用戶掃平臺的二維碼然后平臺上有一套技術(shù)可以直接把這筆花唄的錢通過我的二維碼進(jìn)行收款,每一筆花唄收款，我的收款二維碼會有花唄付款金額的1.1%的獲利,在平臺上會有自動扣除支付寶公司0.55%的手續(xù)費,最后平臺把0.55%的獲利費用打給寧某某4然后寧某某4再把這筆獲利的費用打到我的支付寶賬戶上?！昂惴€(wěn)”平臺如何把我的花唄收款二維碼收到的花唄金額扣除手續(xù)費，之后再把剩余的錢轉(zhuǎn)給需要花唄套現(xiàn)用戶的這個過程，是平臺自動操作的，我不清楚。我的這個套現(xiàn)行為等于是借助于“恒穩(wěn)”平臺，讓“恒穩(wěn)”平臺通過我的花唄收款二維碼進(jìn)行套現(xiàn)，并按照1.1%的手續(xù)費給我的獲利。我自己注冊了五個口碑商家并通過虛假交易使3個具備了大額收款功能，之后通過寧某某4將口碑商家放在光有米平臺，并授權(quán)平臺使用其二維碼收款用于別人使用花唄套現(xiàn)，后來我又以同樣的方式把二維碼掛在了恒穩(wěn)平臺，恒穩(wěn)的二維碼也是寧某某4給我的，總共獲利5萬元左右。
（四）勘驗檢查筆錄
1、遠(yuǎn)程勘查被告人甘某某3、劉某某1提供的花唄套現(xiàn)非法經(jīng)營的相關(guān)電子證據(jù)證實：該后臺提供了花唄套現(xiàn)所需一下功能和數(shù)據(jù)展示：商戶管理、額度管理、訂單管理、待分潤訂單、訂單審查、客戶回款記錄、分賬回款明細(xì)、代理管理、提現(xiàn)記錄、收入明細(xì)、數(shù)據(jù)庫備份、系統(tǒng)配置、投訴反饋、掃碼日志等。
2、勘查和取證被告人甘某某3所使用的聯(lián)想筆記本電腦證實：從中提取到光有米平臺的開發(fā)源碼、開發(fā)數(shù)據(jù)庫樣本及開發(fā)文檔等電子證據(jù)。
3、勘查和取證阿里云提供的光有米服務(wù)器鏡像文件證實：光有米服務(wù)器的平臺網(wǎng)絡(luò)代碼、數(shù)據(jù)庫文件、備份數(shù)據(jù)庫文件等電子證據(jù)。
4、勘驗、取證、分析“花唄”套現(xiàn)非法經(jīng)營案中阿里云提供的光有米服務(wù)器鏡像文件證實：系統(tǒng)記錄的套現(xiàn)時間為2017年8月31日至2018年1月11日。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人劉某某1、甘某某3無視國家法律，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，開設(shè)平臺，為大量支付寶用戶在沒有真實交易的情況下，幫助他人“花唄”套現(xiàn)，并從中獲利，屬于非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序，情節(jié)嚴(yán)重，被告人黃某某2、寧某某4、吳某某5積極參與，其行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。公訴機(jī)關(guān)指控五被告人的罪名成立。關(guān)于被告人甘某某3的辯護(hù)人辯稱被告人甘某某3的行為不構(gòu)成非法經(jīng)營罪，而是構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪的辯護(hù)意見，經(jīng)查，被告人甘某某3不僅按照被告人劉某某1的要求開發(fā)了“花唄”套現(xiàn)平臺，而且按套現(xiàn)比例參與了分潤，即按照分工參與了經(jīng)營，被告人甘某某3的行為既構(gòu)成了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，同時又構(gòu)成了非法經(jīng)營罪，應(yīng)依法按照處罰較重的罪名定罪處罰，故被告人甘某某3的辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見本院不予采納。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人劉某某1、甘某某3起主要作用，系主犯，被告人黃某某2、寧某某4、吳某某5起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕或者免除處罰；被告人甘某某3有重大立功表現(xiàn)，依法可減輕或免除處罰。五被告人到案后，均如實供述自己罪行，依法可以從輕處罰，被告人劉某某1退繳了大部分非法所得，被告人甘某某3、寧某某4、吳某某5退清了所有非法所得，可酌情從輕處罰。五被告人及其辯護(hù)人提出對各被告人從輕處罰的意見成立，本院予以采納。本案在審理過程中，本院委托安化縣司法局和澧縣司法局對被告人寧某某4、吳某某5的平時表現(xiàn)、公眾評價及監(jiān)管環(huán)境等進(jìn)行考察，考察報告認(rèn)為被告人寧某某4、吳某某5具備社區(qū)矯正的條件，可對其適用非監(jiān)禁刑，本院決定對寧某某4、吳某某5適用緩刑。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十五第三項，第二十五條第一款，第二十六條第一、四款，第二十七條，第六十八條，第六十七條第三款，第五十二條，第五十三條第一款，第六十四條，第七十二條第一、三款，第七十三條第二、三款，第七十六條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
被告人劉某某1犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣二百萬元。
（被告人劉某某1刑期從判決執(zhí)行之日起計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年4月28日起至2021年10月27日止；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
被告人甘某某3犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣一百萬元。
（被告人甘某某3刑期從判決執(zhí)行之日起計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年4月29日起至2020年4月28日止；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
被告人黃某某2犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣十萬元。
（被告人黃某某2刑期從判決執(zhí)行之日起計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2018年4月28日起至2019年4月27日止；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
被告人寧某某4犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年六個月，緩刑一年六個月，并處罰金人民幣二十萬元。
（被告人寧某某4的緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。自本判決生效之日起十日內(nèi)，被告人寧某某4應(yīng)持本判決書到安化縣司法局報到，接受社區(qū)矯正）。
被告人吳某某5犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金人民幣六萬元。
（被告人吳某某5的緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。自本判決生效之日起十日內(nèi)，被告人吳某某5應(yīng)持本判決書到澧縣司法局報到，接受社區(qū)矯正）。
公安機(jī)關(guān)追繳的被告人劉某某1違法所得214.39萬元、被告人甘某某3違法所得100萬元、被告人寧某某4違法所得19.2338萬元、被告人吳某某5違法所得4.95萬元，依法予以沒收，上繳國庫。
隨案移送的作案工具蘋果手機(jī)七部、筆記本電腦四臺、平板電腦二臺依法予以沒收。
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向常德市中級人民法院提起上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本五份。
審判人員
審判長余波
人民陪審員鄭維新
人民陪審員張宗保
裁判日期
二〇一九年一月十七日
書記員
書記員李莉（兼）
