案??由 合同詐騙
案??號 （2020）京01刑初27號
北京市人民檢察院第一分院向本院移送了證人證言、被告人供述、鑒定意見及書證材料等證據(jù)，認(rèn)為被告人韓某某以非法占有為目的，伙同他人使用虛假產(chǎn)權(quán)證明騙取借款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。提請本院依法懲處。
被告人韓某某在庭審中對起訴書指控其的犯罪事實(shí)予以否認(rèn)，其辯解稱：不知道郭某2、劉某使用虛假房產(chǎn)手續(xù)貸款，其只在不動產(chǎn)受理通知書上簽了字，沒有偽造手續(xù)，系被郭某2和劉某欺騙；本案4名借款人的證言不真實(shí)，均在推卸責(zé)任；因郭某2欠其大量錢款，所以在獲得貸款后，其讓郭某2歸還了一部分欠款。
被告人韓某某的辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見為：北京同城翼龍公司并未舉報(bào)韓某某，已對韓某某出具了諒解書；劉某的供述前后不一致、多次反復(fù)，不具備證明力；郭某2的供述亦不穩(wěn)定前后不一，不具備證明力；郭某2明知且承認(rèn)造假的事實(shí)，不能證實(shí)韓某某參與了合謀；從辦理抵押手續(xù)的交易慣例看，許某等借款人的證言不實(shí)。
被告人韓某某在庭審中向法庭提交了北京市海淀區(qū)人民法院的民事調(diào)解書，證實(shí)其對借款人的逾期借款已向北京同城翼龍公司承擔(dān)了連帶還款責(zé)任。
經(jīng)審理查明,2015年11月至2016年4月，被告人韓某某伙同郭某2（已判刑）、劉某（另案處理）偽造房屋所有權(quán)證、不動產(chǎn)登記證明，明知相關(guān)證明文件系偽造仍與借款人許某、宋某2、宋某1、郭某1簽訂虛假房屋抵押借款合同，共騙取北京同城翼龍公司從出借人處募集的資金人民幣1010萬余元，所得錢款用于償還郭某2和韓某某的個(gè)人欠款，造成損失人民幣878萬余元。案發(fā)后北京同城翼龍公司對出借人本息進(jìn)行了墊付。
被告人韓某某于2018年2月5日被公安機(jī)關(guān)抓獲。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1、證人郭某2的證言證明：我與韓某某2015年認(rèn)識。韓某某主動問我是否還需要貸款。許某、宋某2、郭某1名下的房產(chǎn)是幫我代持的，房產(chǎn)均已被執(zhí)行。我讓劉某帶著借款人去找韓某某辦理貸款。宋某1貸款所用房產(chǎn)是宋某1自己所有，我讓宋某1去韓某某處貸款，所得錢款除30萬元給宋某1外其余由我使用。韓某某從許某、宋某1、宋某2、郭某1所得借款中扣除了部分錢款，是韓某某提前跟我說好的，用于償還我從韓某某個(gè)人處借款以及翼龍貸的利息。王金花、湯姣、張小明、王新茹、裴海鳳都是我公司的員工，我讓將錢款轉(zhuǎn)入他們賬戶之中。劉杰、韓立貴、李某、安武、蔡香靜、王穎、吳春雄是我的朋友，我與他們之間拆借過資金。2014年底，我以780萬元的價(jià)格從任某手里租來了4.5畝土地和1500平米地上建筑物，用作紅木館。我被逼迫將此塊土地和建筑物抵押給了多人，但我只認(rèn)可抵押給了韓某某和李金峰?，F(xiàn)在韓某某實(shí)際占有了紅木館。
許某、宋某1、宋某2、郭某1的貸款基本都是我使用的，用于還賬了。貸款用的房產(chǎn)都在此前有過抵押。這次貸款使用的是假房產(chǎn)手續(xù)，是韓某某指使劉某做的，是在我公司里發(fā)生的，我知道韓某某是要通過做假的房產(chǎn)手續(xù)辦理貸款，就讓劉某找韓某某聯(lián)系，按照韓某某的要求去做的。我的紅木館放在韓某某的名下，算是擔(dān)保，因?yàn)槲仪芬睚堎J的錢，關(guān)于紅木館我還跟李金峰有一份協(xié)議。我與北京同城翼龍公司簽過協(xié)議，用紅木館抵所欠的貸款。我原來經(jīng)營多家公司，但是現(xiàn)在都沒有資產(chǎn)了，有些因?yàn)閭鶆?wù)已經(jīng)被訴到法院了。2016年我因?yàn)槠渌J款的事被公安機(jī)關(guān)抓了，在外面的一些債務(wù)也要不回來了。
2、證人劉某2018年2月5日的證言證明：2015年底的時(shí)候，郭某2因?yàn)槿卞X，通過別人介紹認(rèn)識了韓某某，郭某2手下的員工有房的就能在韓某某那里貸款，郭某2就讓我?guī)е巳プ鲞@件事情，把貸款的錢給郭某2用了。宋某2、郭某1、宋某1、許某的房本、他項(xiàng)權(quán)證都是假的。因?yàn)樗麄兊姆孔右呀?jīng)在銀行抵押了，房本在銀行扣著。郭某2讓我找個(gè)做假證的做個(gè)房本、他項(xiàng)權(quán)證就行了。反正抵押權(quán)是韓某某，房子也是真的，弄個(gè)假房本就沒事了，照常能以房貸款。我就在路邊看到的小廣告上，電話聯(lián)系了一個(gè)辦假證的，跟他說要做什么樣的，他們做好之后直接送給我，每個(gè)本200元，錢是郭某2出的。我知道韓某某自己也找人做過假房本、假他項(xiàng)權(quán)證，因?yàn)?016年2月，韓某某找人要錢時(shí)，對方不承認(rèn)，韓某某讓我?guī)椭X，并且說對方的房本、他項(xiàng)權(quán)證是韓某某自己辦的假證。我一般是在貸款下來十天左右，把假的房本和假的他項(xiàng)權(quán)證給韓某某送過去，韓某某知道房本、他項(xiàng)權(quán)證是假的，而且韓某某說過做假的沒事。為這件事郭某2沒有給我好處，我的工資是一年五萬，有的時(shí)候十萬。
劉某2019年12月29日的證言證明：2016年在郭某2的公司，郭某2和韓某某把我叫到里屋，郭某2說讓我去找作假證的做房本和他項(xiàng)權(quán)證，說這話的時(shí)候韓某某就在旁邊。我是從路邊小廣告聯(lián)系了一個(gè)做假證的，把制作假證的人叫到郭某2的公司，當(dāng)時(shí)郭某2和韓某某也在場，韓某某教辦假證人的人如何制作房本和他項(xiàng)權(quán)證。做完假的房本、他項(xiàng)權(quán)證后，做假證的人拿到郭某2公司，郭某2給的錢。假證都是韓某某來郭某2的公司取的，出來一套就給韓某某一套。我沒有去過房管局。
劉某出庭作證證明：我聯(lián)系了做假證的人，是郭某2和韓某某讓我找的。我沒有去密云一站式辦事大廳，也沒有跟韓某某一起去過，沒做過不動產(chǎn)受理通知書，假證已經(jīng)交給韓某某了。
3、證人許某在公安機(jī)關(guān)的證言證明：2016年，郭某2讓我找韓某某使用我為郭某2代持的別墅辦理抵押貸款，該別墅由郭某2居住。韓某某辦理的貸款手續(xù)，我找到韓某某后，韓某某什么也沒說。下戶拍照時(shí)，郭某2讓我去配合拍照。400萬元貸款中300萬元轉(zhuǎn)入劉某農(nóng)行卡，100萬元轉(zhuǎn)入我的建行卡，但農(nóng)行卡、建行卡實(shí)際都是郭某2在使用。抵押貸款的房屋當(dāng)時(shí)已經(jīng)被抵押了，在這次貸款中簽署了網(wǎng)絡(luò)電子借條并錄制了借款視頻，電子借條的內(nèi)容是用房產(chǎn)抵押貸款。郭某2說這個(gè)房子能做抵押貸款，我沒有提供房產(chǎn)證，不是我去做的抵押登記，沒有在不動產(chǎn)登記受理通知書上簽字。
2020年6月10日許某出具的情況說明證明：其沒有與韓某某去過房管局、一站式政務(wù)大廳辦過房產(chǎn)抵押登記，沒有簽過不動產(chǎn)受理通知書。家訪時(shí)郭某2沒有在場，只有韓某某和員工，其沒有見過房產(chǎn)證原件。
許某出庭作證證明：郭某2的房子在我名下，房產(chǎn)證不在我手里，我沒有見過房產(chǎn)證，也沒有提供過房產(chǎn)證，我也沒去過一站式辦事大廳，沒有辦理過抵押手續(xù)。都在哪些手續(xù)上簽字了我記不清了，不動產(chǎn)受理通知書上不是我的簽字。
4、證人宋某2在公安機(jī)關(guān)的證言證明：郭某2是我姐夫，我替郭某2代持位于北京市密云區(qū)果園西路甲14號樓1-2層16號的房產(chǎn)。郭某2讓我?guī)е@個(gè)房房子的房本復(fù)印件去辦理貸款，我找到韓某某的公司簽了貸款合同，我當(dāng)時(shí)攜帶了身份證、結(jié)婚證、戶口本、房本復(fù)印件。房本復(fù)印件由郭某2提供。辦理抵押權(quán)證時(shí)我簽了字，我不知道為什么能抵押，郭某2不讓我管。貸款所得的220萬元中的20萬元轉(zhuǎn)給了付荷琳賬戶，200萬元轉(zhuǎn)給了許某賬戶。后來郭某2讓我把這套房子賣了，翼龍貸公司也沒來解抵押，郭某2不讓我管這個(gè)事。
5、證人宋某1在公安機(jī)關(guān)的證言證明：北京市密云縣檀城西區(qū)17號樓2層3單元201房產(chǎn)是我所有，由我的母親出資購買。2016年，我將這套房子抵押給了一個(gè)叫做潘德良的小額貸款公司。此后，郭某2、劉某在郭某2公司一起對我說，讓我到翼龍貸公司以這套房產(chǎn)再做一次貸款，貸得錢款可以用于償還潘德良公司的借款。我知道自己的房產(chǎn)不能二抵了且自己手中沒有房產(chǎn)證，便詢問郭某2怎么作抵押貸款，郭某2說與翼龍貸認(rèn)識，可以運(yùn)作。后我?guī)е矸葑C、戶口本去翼龍貸公司做抵押貸款手續(xù)，按照流程簽合同、錄像、家訪、做強(qiáng)制執(zhí)行公證，我記得去了建委做抵押。手續(xù)做完后放款一共是160萬元。我在翼龍貸公司辦理的是一抵業(yè)務(wù)，沒有告知翼龍貸公司自己的房產(chǎn)已被抵押，韓某某也沒問。我記不清去房管局做抵押的情況了，大概印象是劉某、韓某某和我一起去的房管局，當(dāng)時(shí)讓我簽什么我就簽了，但是最終肯定是沒有做成抵押，后來我賣房的時(shí)候也沒有與翼龍貸公司辦理解抵押。160萬元貸款下來之后錢先打到我的賬上，我按照韓某某的要求打到韓某某手下員工的賬戶上。郭某2欠我100萬元，所以郭某2讓韓某某轉(zhuǎn)到我的賬上30萬元用于償還欠款。貸款手續(xù)中房本上寫的面積是157平米，我的房屋實(shí)際面積為127平米，所以貸款手續(xù)中的房產(chǎn)證是假的。
2020年6月6日宋某1出具說明證明：其在北京市密云區(qū)翼龍貸韓某某處辦理貸款期間，未曾去辦理抵押登記的建委、房管局或一站式服務(wù)大廳，也未簽過、未見過不動產(chǎn)受理通知書，在家訪過程中郭某2未在場，不記得韓某某是否來家訪。其名下房產(chǎn)證已在別家公司抵押登記，所以未向翼龍貸出示房產(chǎn)證。其在別家公司辦理抵押登記時(shí)去過一站式服務(wù)大廳，當(dāng)時(shí)其與抵押權(quán)人一起在一站式服務(wù)大廳窗口全程辦理。
宋某1出庭作證證明：我的房產(chǎn)證已經(jīng)在別處進(jìn)行了抵押，這次做貸款我沒提供房產(chǎn)證，我去翼龍貸公司簽過字，沒有去一站式辦事大廳，我與劉某沒有聯(lián)系，沒有跟劉某去辦過手續(xù)。
6、證人郭某1的證言證明：我和郭某2是朋友，我原來在他的建筑隊(duì)上班。北京市密云縣密溪路33號院2區(qū)191至2層2區(qū)19是我?guī)凸?代持的房子，現(xiàn)在這套房子已經(jīng)出售了。2016年初，郭某2讓我去翼龍貸公司找韓某某，用我給他背戶的房子去做抵押貸款，貸出來的錢他用。我就按照他的要求做了。我找到韓某某，韓某某給我做的手續(xù)，簽了貸款合同，按照流程也下戶進(jìn)行了拍照、錄視頻，其他的事情我不知道。在做這個(gè)抵押時(shí)，這個(gè)房子已經(jīng)抵押給了北京的一家小額貸款公司，我沒有見過房本。在這次辦貸款時(shí)我也沒說房子已抵押過的事。辦理貸款中我沒有見過劉某。不動產(chǎn)登記受理通知書上是我和韓某某的簽字，是郭某2讓我干什么我就干什么，我不知道這套房子是否還能過戶。后來這套房子是怎么出售的，我不知道。我不知道辦理貸款的房產(chǎn)證、抵押權(quán)證是假的，我去的時(shí)候這些東西都在翼龍貸放著等著讓我簽字。
郭某1出庭作證證明：去辦貸款時(shí)是郭某2讓我找韓某某，我?guī)е矸葑C、戶口本找的韓某某，沒有提供其他資料，我沒去過一站式辦事大廳做抵押，我簽的不知道都是什么手續(xù)。不動產(chǎn)受理通知書應(yīng)該是我簽的，應(yīng)該是在翼龍貸公司簽的。
7、證人黃某（系北京同城翼龍公司員工）的證言證明：韓某某系北京同城翼龍公司在密云區(qū)的合作商，北京同城翼龍公司要求由合作商和借款人共同辦理抵押登記手續(xù)。許某于2015年12月14日通過翼龍貸密云營運(yùn)中心借款400萬元。宋某2于2015年11月12日通過翼龍貸密云營運(yùn)中心借款220萬元，宋某1于2016年4月8日通過翼龍貸網(wǎng)密云營運(yùn)中心借款160萬元。三人屬房屋抵押借款。經(jīng)調(diào)查，三名借款人提供了虛假的房屋所有權(quán)證；劉某提供虛假的不動產(chǎn)登記證明，并未將房產(chǎn)抵押到韓某某名下；三名借款人使用的房產(chǎn)已過戶給他人，轉(zhuǎn)移了擔(dān)保財(cái)產(chǎn)；許某、宋某2、宋某1借款交由郭某2使用。案發(fā)后，北京同城翼龍公司將三人債權(quán)收購。
8、證人李某（系北京農(nóng)投國匯小額貸款公司業(yè)務(wù)員）的證言證明：2015年12月15日劉某將300萬元轉(zhuǎn)入我的賬戶，這筆款項(xiàng)是替趙某代收的。趙某讓我將這300萬元轉(zhuǎn)給安武。由于網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬有限額，所以我分三筆將300萬元轉(zhuǎn)給安武。但具體錢款用途不清楚。
9、證人趙某（系北京農(nóng)投國匯小額貸款公司業(yè)務(wù)員）的證言證明：郭某2向我拆借300萬元資金，約定使用半個(gè)月的時(shí)間。雙方?jīng)]有簽訂借條，只是短期拆借，郭某2指定將錢款轉(zhuǎn)到劉某的銀行賬戶上。2015年11月30日，我從安武處拆借294萬元，由安武的尾號1667的賬戶轉(zhuǎn)給李某0070銀行賬戶，李某分三筆共計(jì)291萬元轉(zhuǎn)給劉某尾號5311銀行賬戶內(nèi)。2015年12月15日，郭某2通過劉某銀行賬戶將300萬元還到李某銀行賬戶內(nèi)，李某將300萬元轉(zhuǎn)給了安武。錢的差額是約定的利息。
10、證人呂某（系北京暖陽熱力有限公司經(jīng)理）的證言、借條、轉(zhuǎn)賬支票存根證明：郭某2累計(jì)欠呂某以及暖陽熱力公司800萬元，2015年11月13日轉(zhuǎn)入暖陽熱力公司的116萬元是還暖陽公司的欠款。2015年10月9日郭某2簽署借條內(nèi)容為收款200萬元，用途為鼎祿典當(dāng)行用。2015年11月3日郭某2收到借款300萬元。2014年5月5日郭某2收到借款300萬元。以上郭某2共計(jì)借款800萬元。
11、證人付某（系北京同城翼龍公司北京區(qū)域合作商）的證言證明：2016年春節(jié)之后，北京同城翼龍公司發(fā)現(xiàn)密云翼龍貸公司有客戶出現(xiàn)逾期，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)有些借款人沒有辦理抵押。遂與郭某2、韓某某進(jìn)行了五六次談話，郭某2承認(rèn)這些錢款由其使用，并承諾還款但實(shí)際并未還款。我感覺韓某某不知道房本有問題，因?yàn)榫唧w業(yè)務(wù)都由劉某操作。郭某2用紅木、會館抵償韓某某是他們兩人個(gè)人之間的事情，與翼龍貸無關(guān)。我認(rèn)為韓某某是被郭某2和劉某騙了，因?yàn)轫n某某有擔(dān)保責(zé)任。
12、證人任某的證言證明：2014年我與郭某2簽訂了《土地轉(zhuǎn)租、地上轉(zhuǎn)讓合同》，將河南寨鎮(zhèn)農(nóng)民就業(yè)基地土地、地上建筑物轉(zhuǎn)租給郭某2，收取了轉(zhuǎn)租費(fèi)用730萬元。將土地和建筑物轉(zhuǎn)租給郭某2的時(shí)候，該土地上有三層框架結(jié)構(gòu)的主樓，主樓后面還有一塊地基。
13、付荷琳（系韓某某之女）的證言證明：2014年下半年，劉某來到密云翼龍貸公司，韓某某稱劉某為劉經(jīng)理。劉某經(jīng)常給密云翼龍貸介紹客戶，劉某可以全權(quán)代表郭某2。宋某2是郭某2的小舅子。許某、宋某1是郭某2公司的人或親友。
14、北京同城翼龍公司營業(yè)執(zhí)照、張璇身份證復(fù)印件、關(guān)于北京同城翼龍公司經(jīng)營資質(zhì)的說明、電信與信息服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證、信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)備案證明、網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管服務(wù)協(xié)議證明：北京同城翼龍公司成立于2005年4月12日，該公司已取得信息服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，網(wǎng)站名稱為翼龍貸網(wǎng)，并在公安機(jī)關(guān)取得備案，由銀行為該公司網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)提供資金存管服務(wù)。
15、北京翼龍江商貿(mào)有限公司營業(yè)執(zhí)照副本證明：北京翼龍江商貿(mào)有限公司于2010年7月12日成立，法定代表人為韓某某，住所地為密云區(qū)河南寨鎮(zhèn)政府北側(cè)300米（韓家莊園）。
16、翼龍貸網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)借貸技術(shù)平臺使用協(xié)議兩份及其附件擔(dān)保函證明：北京同城翼龍公司與韓某某簽署網(wǎng)絡(luò)平臺使用協(xié)議，許可韓某某自2015年7月1日至2017年6月30日使用翼龍貸網(wǎng)絡(luò)借貸技術(shù)平臺。韓某某對密云區(qū)域內(nèi)所有上傳、審核全部借款向出借人、債權(quán)受讓人承擔(dān)無限連帶保證責(zé)任。
17、以許某名義借款的網(wǎng)絡(luò)借款電子借條（合同編號1449211235）、房屋抵押合同、房屋所有權(quán)證（密字第044420號）、不動產(chǎn)登記證明（京2016密云區(qū)不動產(chǎn)登記證明第0026897號）、家訪照片、家訪記錄表、公證書、國付寶資金結(jié)算賬單等許某借款項(xiàng)目翼龍貸網(wǎng)后臺資料，北京中海義信信息技術(shù)有限公司司法鑒定所出具的司法鑒定意見書附件證明：許某使用虛假的不動產(chǎn)登記證明（以密云區(qū)濱河園84號樓1-2層向韓某某抵押），與北京同城翼龍公司簽署網(wǎng)絡(luò)借款合同，借款金額400萬元。2015年12月14日，許某通過北京同城翼龍公司P2P平臺從出借人張偉亮等人處借款400萬元。許某委托韓某某代為收取貸款資金400萬元。2015年12月15日，北京同城翼龍公司通過國付寶向韓某某農(nóng)行賬戶轉(zhuǎn)賬387.9784萬元。此筆借款已歸還利息58.6666萬元。案發(fā)后，此筆借款已由北京同城翼龍公司向出借人還款。
18、房地產(chǎn)權(quán)登記信息證明：密云區(qū)濱河園84號樓1至2層為許某單獨(dú)所有，登記時(shí)間為2013年4月10日，不動產(chǎn)權(quán)證書號X京房權(quán)證密字第XXXX號。許某將該套房產(chǎn)于2013年4月15日、2013年8月30日、2014年3月13日、2014年7月1日分別抵押給建設(shè)銀行、王偉吉、張希油、郭紅。未見抵押給韓某某。該房屋于2018年4月24日登記為郭榮生所有，登記原因?yàn)椤耙蚍ㄔ夯蛘咧俨蒙Х晌臅l(fā)生轉(zhuǎn)移”。
19、以宋某2名義借款的網(wǎng)絡(luò)借款電子借條（合同編號1449189653）、房屋抵押合同、房屋所有權(quán)證（密字第051515號）、不動產(chǎn)登記證明（京2015密云縣不動產(chǎn)證明第0011352號）、家訪照片、家訪記錄表、公證書、國付寶資金結(jié)算賬單等宋某2借款項(xiàng)目翼龍貸網(wǎng)后臺截圖，北京中海義信信息技術(shù)有限公司司法鑒定所出具的司法鑒定意見書附件證明：宋某2使用虛假的不動產(chǎn)登記證明（以密云區(qū)果園西路甲14號樓1至2層16號向韓某某抵押），與北京同城翼龍公司簽訂網(wǎng)絡(luò)借款合同，借款金額220萬元。2015年11月12日，宋某2通過北京同城翼龍公司P2P平臺從出借人任雪飛等人處借款220萬元。宋某2委托韓某某代為收取貸款資金220萬元。同日，北京同城翼龍公司通過本公司國付寶賬號向韓某某農(nóng)行賬戶轉(zhuǎn)賬213.3859萬元。此筆借款已歸還利息322666.63元。案發(fā)后，此筆借款已由北京同城翼龍公司向出借人還款。
20、房地產(chǎn)權(quán)登記信息證明：密云區(qū)果園西路甲14號樓1至2層16為宋某2單獨(dú)所有，登記時(shí)間為2013年11月25日，不動產(chǎn)權(quán)證書號為X京房權(quán)證密字第XXXX號。宋某2將該房產(chǎn)于2013年12月5日、2014年4月16日、2015年6月8日，分別抵押給楊靜、北京農(nóng)投國匯小額貸款公司（兩次），未見抵押給韓某某。該房屋于2016年4月19日登記為陳立芳單獨(dú)所有，登記原因?yàn)椤胺课葙I賣”。
21、以宋某1名義借款的網(wǎng)絡(luò)借款電子借條（合同編號1452824573）、房屋抵押合同、房屋所有權(quán)證（密字第046711號）、不動產(chǎn)登記受理通知書（業(yè)務(wù)編號2016040500623）、家訪照片、家訪記錄表、公證書、國付寶資金結(jié)算賬單等宋某1借款項(xiàng)目翼龍貸網(wǎng)后臺截，北京中海義信信息技術(shù)有限公司司法鑒定所出具的司法鑒定意見書附件證明：宋某1使用虛假的不動產(chǎn)登記受理通知書（以密云區(qū)檀城西區(qū)17號樓3單元201向韓某某抵押），與北京同城翼龍公司簽署網(wǎng)絡(luò)借款合同，借款金額160萬元。2016年4月8日，宋某1通過北京同城翼龍公司P2P平臺從出借人盧錦光等人處借款160萬元。宋某1委托韓某某代為收取貸款資金160萬元。2016年4月11日，北京同城翼龍公司通過國付寶向韓某某農(nóng)行賬戶轉(zhuǎn)賬155.1941萬元。此筆借款已歸還利息170666.64元。案發(fā)后，此筆借款已由北京同城翼龍公司向出借人還款。
22、房地產(chǎn)權(quán)登記信息證明：密云區(qū)檀城西區(qū)17號樓2層3單元201為宋某1單獨(dú)所有，登記時(shí)間為2013年7月5日，不動產(chǎn)權(quán)證書號X京房權(quán)證密字第XXXX號。宋某1將該套房產(chǎn)于2013年9月10日、2013年10月8日、2014年5月4日、2016年3月28日分別抵押給賴家忠、尹昭君、潘德良（兩次）。未見抵押給韓某某。該房產(chǎn)于2016年10月26日登記為王金玲單獨(dú)所有，登記原因“房屋買賣”。
23、以郭某1名義借款的借款電子借條（合同編號1451734773）、房屋所有權(quán)證（密字第049380號）、不動產(chǎn)登記受理通知書、不動產(chǎn)登記證明（京2016密云縣不動產(chǎn)證明第0001348號）、家訪記錄表、公證書、國付寶資金結(jié)算賬單等宋某1借款項(xiàng)目翼龍貸網(wǎng)后臺截，北京中海義信信息技術(shù)有限公司司法鑒定所出具的司法鑒定意見書附件證明：郭某1使用虛假的不動產(chǎn)登記證明（以密云縣密溪路33號院2區(qū)191至2層2區(qū)19房產(chǎn)向韓某某抵押），與北京同城翼龍公司簽署網(wǎng)絡(luò)借款合同，借款金額270萬元。2016年3月2日，郭某1通過北京同城翼龍公司P2P平臺從出借人盧錦光等人處借款270萬元。郭某1委托韓某某代為收取貸款資金270萬元。2016年3月4日，北京同城翼龍公司通過國付寶向韓某某農(nóng)行賬戶轉(zhuǎn)賬2618844元。此筆借款已歸還利息324000元。案發(fā)后，此筆借款已由北京同城翼龍公司向出借人還款。
24、北京嘉信達(dá)盛會計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的京嘉司鑒X[2018]第112號司法會計(jì)鑒定報(bào)告、涉案人員銀行賬戶交易明細(xì)證明：許某、宋某2、宋某1、郭某1共計(jì)借款1050萬元。其中，宋某2借款的220萬元中20萬元轉(zhuǎn)給付荷琳賬戶，116萬余元轉(zhuǎn)入北京暖陽熱力有限公司，轉(zhuǎn)給湯姣28萬余元，轉(zhuǎn)給張玉平19萬余元，轉(zhuǎn)給姜波10萬元，轉(zhuǎn)給張春明4萬元，提取現(xiàn)金12萬元，轉(zhuǎn)給陳寶國1.62萬元。許某借款400萬元中，轉(zhuǎn)給王穎100萬元，其余300萬元通過劉某賬戶轉(zhuǎn)給李某、安武，最終流向付玉民、李德民等人。宋某1借款的160萬元通過高春紅賬戶轉(zhuǎn)給付荷琳，最終流向李艷麗、幺桂萍、付荷琳、王建杰、張小明賬戶。郭某1借款270萬元中，25萬元轉(zhuǎn)到許某賬戶，245萬元轉(zhuǎn)至付荷琳賬戶，許某賬戶收到錢款后，部分轉(zhuǎn)至湯姣賬戶，部分轉(zhuǎn)至郭某2經(jīng)營的其他公司賬戶，付荷琳賬戶收到245萬元后，200萬元轉(zhuǎn)至韓某某賬戶，40余萬元轉(zhuǎn)至溫州翼龍貸公司賬戶。韓某某賬戶收到200萬元后除47萬元轉(zhuǎn)至柳立果賬戶外，其他轉(zhuǎn)至自己的其他銀行賬戶。
25、郭某2向韓某某出具的借條、網(wǎng)上銀行電子回單證明：郭某2、劉某曾向韓某某出具多張借條。自2015年10月至2016年1月，韓某某自銀行賬戶中向劉某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬3000余萬元。備注為郭某2借款。
26、北京同城翼龍公司出具的郭某2用款逾期匯總表證明：經(jīng)北京同城翼龍公司統(tǒng)計(jì)，郭某2使用他人名義通過翼龍貸借款共計(jì)房貸2150萬元，車貸100萬元，均出現(xiàn)逾期還款狀態(tài)。
27、土地轉(zhuǎn)租、地上物轉(zhuǎn)讓合同、情況說明證明：2015年6月28日，郭某2與付荷琳簽訂土地轉(zhuǎn)租、地上物轉(zhuǎn)讓合同，約定郭某2將北京市密云區(qū)河南寨農(nóng)民就業(yè)基地內(nèi)面積為2970平方米的土地租賃權(quán)及地上建筑物以730萬元價(jià)格轉(zhuǎn)讓給付荷琳。但不要求付荷琳實(shí)際繳納轉(zhuǎn)讓費(fèi)用。土地轉(zhuǎn)租、地上物轉(zhuǎn)讓合同上有郭某2與付荷琳雙方簽字，在情況說明上有郭某2簽字。
28、擔(dān)保函及其附件證明：2016年8月16日，郭某2以密云區(qū)河南寨農(nóng)民就業(yè)基地內(nèi)面積為2970平方米的土地租賃權(quán)、地上建筑物以及建筑物內(nèi)購置的所有動產(chǎn)，擔(dān)保包括許某、宋某2、宋某1借款在內(nèi)的2562萬元翼龍貸借款以及韓某某個(gè)人對郭某21720萬元債權(quán)。2016年8月17日，郭某2將上述財(cái)產(chǎn)交韓某某保管使用。擔(dān)保函及其附件一主債權(quán)列表上僅有郭某2簽字，附件二質(zhì)押財(cái)產(chǎn)交付手續(xù)上有郭某2與韓某某的簽字。
29、北京同城翼龍公司出具的關(guān)于郭某2擔(dān)保函的說明證明：郭某2于2017年7月至8月，想使用密云區(qū)河南寨農(nóng)民就業(yè)基地內(nèi)的土地租賃權(quán)，以及地上建筑物和一些紅木家具作為擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，對密云區(qū)借款人的借款進(jìn)行擔(dān)保。北京同城翼龍公司未同意郭某2的擔(dān)保方案，理由如下：（1）郭某2提供的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和使用權(quán)產(chǎn)權(quán)不清晰、證件不齊全，擔(dān)保財(cái)產(chǎn)能否進(jìn)行處置無法確定；（2）提供的土地租賃權(quán)存在法律糾紛，沒有合同約定可以轉(zhuǎn)租賃、無法交易；（3）提供的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)中，土地租賃權(quán)、地上建筑物和紅木家具都存在多次抵押的情況，現(xiàn)由韓某某及其家人經(jīng)營。
30、北京市第三中級人民法院民事判決書（2018京03民終9149號）、北京市密云區(qū)人民法院民事判決書（2017京0118民初1144號）證明：吳秀珍與李金峰、付荷琳、郭某2因河南寨農(nóng)民就業(yè)基地的占有使用權(quán)發(fā)生糾紛，吳秀珍訴至人民法院。2018年6月1日北京市密云區(qū)人民法院作出判決，2018年9月10日北京市第三中級人民法院作出二審判決，在判決書中對付荷琳已經(jīng)實(shí)際占有《土地轉(zhuǎn)租、地上物轉(zhuǎn)讓合同》中的土地及建筑物、以及郭某2將涉案土地及建筑物已轉(zhuǎn)讓給多人的事實(shí)予以闡述。
31、北京市規(guī)劃和自然資源委員會密云分局出具的《關(guān)于辦理房屋抵押權(quán)登記相關(guān)問題說明》證明：（1）辦理抵押權(quán)登記先是申請、然后是受理、審核、登簿、制證、發(fā)證，登記完成后向依法向權(quán)利人發(fā)放不動產(chǎn)權(quán)證書或不動產(chǎn)登記證明。（2）當(dāng)事人申請房屋抵押登記，需抵押人和抵押權(quán)人共同到登記部門辦理場所提交登記申請材料，如遇一方因特殊情況無法親自到場，需提交經(jīng)公證部門公證委托手續(xù)，注明委托事項(xiàng)和委托權(quán)限等。（3）受理抵押登記的憑證為《不動產(chǎn)登記受理憑證》（不是本案中的不動產(chǎn)受理通知書），在辦理抵押過程中，個(gè)人對個(gè)人抵押權(quán)登記辦理工作均在線下進(jìn)行，申請人必須在不動產(chǎn)登記窗口進(jìn)行申請并提交登記材料，在此過程中，若申請要件符合受理要求，不動產(chǎn)登記窗口工作人員當(dāng)場出具受理憑證。（4）登記部門受理抵押權(quán)登記申請材料后，依法進(jìn)行審核、登薄、制證工作，此過程中若無特殊情況，除領(lǐng)取權(quán)利證書外，不需要抵押權(quán)人再次到場。（5）房屋抵押權(quán)登記辦理工作從受理到發(fā)證時(shí)間為5個(gè)工作日，登記部門完成登記后，需由權(quán)利人持《不動產(chǎn)登記憑證》親自到登記窗口領(lǐng)取權(quán)利證書或登記證明，因特殊情況無法親自到場，需提交經(jīng)公證部門公證委托手續(xù)，或在此前申請過程中，在登記部門工作人員見證下簽署代為領(lǐng)取的授權(quán)委托手續(xù)。
32、受案登記表、立案決定書、拘留證、逮捕證、取保候?qū)徥掷m(xù)、到案經(jīng)過證明：2017年12月27日，公安機(jī)關(guān)對北京同城翼龍公司被合同詐騙案立案偵查。2018年2月5日，韓某某在朝陽區(qū)亮馬橋路32號被公安機(jī)關(guān)抓獲。同年3月13日被逮捕。2019年1月31日被取保候?qū)彙?/p>
33、戶籍信息材料證明了韓某某的身份情況。
34、北京同城翼龍公司出具的諒解書及補(bǔ)充說明證明：被告人韓某某在2018年2月被抓獲后，北京同城翼龍公司出具諒解書，表示不再追究韓某某合同詐騙罪的刑事責(zé)任，如司法機(jī)關(guān)繼續(xù)追究韓某某的刑事責(zé)任，該公司表示已對韓某某予以諒解，請求對韓某某從輕處罰或減輕處罰。
35、被告人韓某某的供述：我是北京翼龍江商貿(mào)有限公司法人，該公司于2013年加盟北京翼龍貸公司，主要工作是幫助北京翼龍貸公司尋找客戶，審核貸款資質(zhì)等，最后將審核資料上傳到北京翼龍貸公司。貸款時(shí)先查看貸款人的房產(chǎn)證，然后將房產(chǎn)證傳送到翼龍貸總部，總部進(jìn)行評估后會告知批準(zhǔn)的貸款額度，之后還要到客戶家中家訪、拍照片。劉某是自己找來要在我這里干的，干了一段時(shí)間我才知道他是郭某2的手下。許某、宋某2、宋某1、郭某1都是劉某介紹來做貸款，我?guī)ьI(lǐng)上述借款人辦理了強(qiáng)制執(zhí)行公證。房屋抵押時(shí)，我將身份證交給了劉某，由劉某帶領(lǐng)借款人辦理，劉某拿來了不動產(chǎn)登記受理通知書，我在上面簽字。十幾天后，劉某將抵押權(quán)證交給我，我上傳到系統(tǒng)中，北京翼龍貸總部審核后放款。我后來得知錢是給了郭某2使用，宋某1的貸款給宋某1本人使用了30萬元，剩下的錢款償還了我之前為郭某2墊付的錢。李艷麗是我的朋友，向李艷麗轉(zhuǎn)賬50.5萬元是用于償還我之前從李艷麗處拆借的資金，之前從李艷麗處拆借資金有的用于償還翼龍貸的利息，有時(shí)用于其他用途。給幺桂萍轉(zhuǎn)賬35.4萬元的原因和向李艷麗轉(zhuǎn)賬差不多。在后續(xù)催款過程中，郭某2提出要做房貸來償還之前的貸款。后來在和北京翼龍貸總部談造假這件事的過程中，郭某2承認(rèn)是自己偽造了假的證件。
被告人韓某某在庭審中出示的民事調(diào)解書證實(shí)，韓某某作為翼龍貸網(wǎng)的密云運(yùn)營中心負(fù)責(zé)人，為借款的客戶承擔(dān)連帶清償責(zé)任，經(jīng)過法院調(diào)解，由韓某某向北京同城翼龍公司償還借款本金560余萬元。
就以上韓某某出示的證據(jù)，公訴人向北京同城翼龍公司進(jìn)行了核實(shí)，北京同城翼龍公司出具了《民事調(diào)解說明》，證實(shí)該民事調(diào)解涉及的借款包括5名借款人，不含本案涉及的4筆借款。韓某某在庭審中對此說明表示認(rèn)可。
綜上，就韓某某提交的民事調(diào)解書，不能證實(shí)本案涉案借款的還款情況，與本案事實(shí)無關(guān)，本院不予確認(rèn)。
對于被告人韓某某及其辯護(hù)人關(guān)于沒有偽造貸款手續(xù)，郭某2、劉某的供述及借款人的證言不具備證明力的辯解及辯護(hù)意見，經(jīng)查：郭某2及劉某均因與本案的同一事實(shí)被追究刑事責(zé)任，二人均證實(shí)韓某某參與了房產(chǎn)手續(xù)做假，雖然在細(xì)節(jié)上有不完全一致之處，但二人均證實(shí)韓某某對于房產(chǎn)手續(xù)是偽造的系明知。在案的4名借款人的證言對韓某某所稱實(shí)際去房產(chǎn)交易部門辦理了房屋抵押手續(xù)均予以否認(rèn)，韓某某所述缺乏證據(jù)佐證。北京市規(guī)劃和自然資源委員會密云分局出具的辦理房屋抵押權(quán)登記的流程證實(shí)，除了辦理公證委托手續(xù)之外的情況，房屋抵押手續(xù)、抵押證明的領(lǐng)取均必須由抵押權(quán)人本人親自到場辦理，韓某某辯解稱其只是在辦事大廳簽了個(gè)字就離開了，其他手續(xù)由他人代辦，不能成立。韓某某作為北京同城翼龍公司的合作商，其經(jīng)手辦理了多筆房產(chǎn)抵押手續(xù)，其明知在房產(chǎn)交易部門辦理抵押手續(xù)時(shí)，可以對房產(chǎn)手續(xù)的真實(shí)性起到核驗(yàn)作用，其作為抵押權(quán)人，對房產(chǎn)手續(xù)真?zhèn)蔚暮蓑?yàn)是實(shí)現(xiàn)其抵押權(quán)的重要環(huán)節(jié)，其僅因?yàn)樾湃蝿⒛尘筒蛔鍪掷m(xù)核驗(yàn)依據(jù)不足。故可證實(shí)，韓某某明知用于向北京同城翼龍公司上傳的借款手續(xù)中的房產(chǎn)手續(xù)系虛假的，有騙取借款的主觀故意及行為。因此，對韓某某及其辯護(hù)人的此項(xiàng)意見，本院不予采納。
被告人韓某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財(cái)物，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，北京市人民檢察院第一分院指控被告人韓某某犯合同詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立。被告人韓某某犯合同詐騙罪，數(shù)額特別巨大，依法應(yīng)予懲處。鑒于被害單位對韓某某予以諒解，并結(jié)合本案情況，可對韓某某酌予從輕處罰。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第五十五條第一款、第五十六條、第五十二條、第五十三條第一款、第六十一條、第六十四條以及最高人民法院《關(guān)于適用財(cái)產(chǎn)刑若干問題的規(guī)定》第五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人韓某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑十年，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金自本判決生效第二日起十日內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人韓某某退賠違法所得的不足部分發(fā)還被害單位北京同城翼龍網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。
如不服本判決，可在接到本判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向北京市高級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。
審 判 長 關(guān) 芳
審 判 員 鮑 艷
審 判 員 呂 晶
二〇二〇年十二月二日
法官助理 胡柳青青
書 記 員 王 靜
