案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）京02刑初9號(hào)
北京市人民檢察院第二分院以京二分檢刑訴〔2019〕174號(hào)起訴書指控被告人王某某犯詐騙罪，向本院提起公訴。本院立案受理后，依法組成合議庭，于2020年10月22日公開開庭審理了本案。北京市人民檢察院第二分院指派檢察官鄧新軍、檢察官助理崔炎睿出庭支持公訴，被害人蘭某、被告人王某某及其辯護(hù)人楊紅麗到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市人民檢察院第二分院指控：
2016年7月至2019年3月間，被告人王某某虛構(gòu)投資房產(chǎn)、高息放貸等事實(shí)，以給付高額收益等為由，先后騙取被害人傅某、李某1、朱某、蘭某、匡某、劉某1、李某2錢款共計(jì)人民幣1200余萬元，用于償還個(gè)人債務(wù)和個(gè)人消費(fèi)等。
被告人王某某于2019年4月16日向北京市公安局豐臺(tái)分局投案。
針對(duì)上述指控的事實(shí)，公訴人當(dāng)庭宣讀、出示了書證、被害人陳述、證人證言、被告人供述等證據(jù)，認(rèn)為被告人王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，提請(qǐng)本院依法判處。
被害人蘭某針對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控王某某詐騙其121.45萬元的事實(shí)，未補(bǔ)充發(fā)表意見。
被告人王某某及其辯護(hù)人當(dāng)庭對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控事實(shí)均不持異議。辯護(hù)人還提出以下辯護(hù)意見：王某某主動(dòng)投案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，本次犯罪系初犯，當(dāng)庭亦有認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，建議對(duì)王某某從輕處罰。
經(jīng)審理查明：
2016年7月至2019年3月間，被告人王某某偽造他人向其抵押借款的合同，虛構(gòu)還款能力，以從事放貸生意、投資抵押房產(chǎn)等名義，騙取被害人傅某、李某1、朱某、蘭某、匡某、劉某1、李某2錢款共計(jì)人民幣1200余萬元（以下幣種均為人民幣），后用于償還個(gè)人債務(wù)或消費(fèi)。
2019年4月16日，被告人王某某投案。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
一、詐騙被害人傅某754萬元的證據(jù)
1.被害人傅某的陳述證明：王某某和其女兒楊某是朋友，經(jīng)常在其家中居住，其認(rèn)她為干女兒。2018年，王某某以投資購買回遷房、抵押房等便宜房為由向其借款，其中6月15日向其借款180萬元，給其一張陳某向她借款79萬元的合同；7月11日向其借款200萬元，給其一張王某1向她借款235萬元的合同；9月5日向其借款150萬元，給其一張陳某向她借款1500萬元的合同；11月29日向其借款315萬元。2019年1月，王某某讓其接電話，一名男子在電話中說王某某欠他100萬元，不還錢就砍了她，其擔(dān)心王某某出事還不上錢，又借給王某某100萬元。以上共計(jì)945萬元，有150萬元是其讓姜某轉(zhuǎn)給王某某的，王某某共還款191萬元。2019年2月，其催王某某還錢，她一直拖延。其帶著王某某到銀行調(diào)取資金流水，發(fā)現(xiàn)借給她的錢沒有投資房產(chǎn)，大部分轉(zhuǎn)給他人，其中大概486萬元轉(zhuǎn)給了其外甥女董某，130余萬元轉(zhuǎn)給董某父親用作住院費(fèi)。
2.證人楊某的證言證明：其在崇文門蘋果手機(jī)店上班時(shí)認(rèn)識(shí)王某某。王某某認(rèn)其母親傅某為干媽，在其家中住了七八年，期間以投資房產(chǎn)等名義向傅某借錢。
3.證人姜某的證言證明：2018年9月5日，其按照表姐傅某的要求給王某某轉(zhuǎn)款150萬元。傅某說借錢給王某某買房子。
4.證人董某的證言證明：其通過表姐楊某認(rèn)識(shí)王某某。2017年，王某某說做抵押貸款生意可以掙錢，其開始給王某某投資，銀行轉(zhuǎn)賬有400余萬元，現(xiàn)金大約50萬元，王某某向其返款500余萬元。2018年三四月，其父親因急性心衰竭住院，9月去世，王某某為其父親支付了大約100萬元的醫(yī)療費(fèi)。王某某給其購買名包、衣服、首飾等奢侈品，消費(fèi)不到100萬元。民警從其家中扣押的女式包、鞋子、首飾等物都是王某某給其買的。
5.證人王某1、陳某的證言證明：二人均未向王某某借錢，也沒與王某某簽過借款合同。
6.傅某提交的借款合同載明：2017年10月21日，王某1以房產(chǎn)作抵押向王某某借款235萬元；2017年10月25日，陳某向王某某借款79萬元，張某2為連帶保證人；2018年8月30日，陳某以拆遷分得房產(chǎn)作抵押向王某某借款1500萬元；2018年9月30日，李某2以北京市順義區(qū)順福路的房產(chǎn)作抵押分別向王某某借款2750萬元、2500萬元。
7.銀行賬戶交易明細(xì)、傅某提交的借條，北京高商萬達(dá)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的會(huì)計(jì)報(bào)告證明：2018年6月15日，傅某給王某某轉(zhuǎn)款180萬元，7月11日給王某某轉(zhuǎn)款200萬元，9月5日通過姜某賬戶給王某某轉(zhuǎn)款150萬元，11月29日給王某某轉(zhuǎn)款315萬元，2019年1月21日至26日給王某某轉(zhuǎn)款100萬元。2018年7月3日、7月21日、8月29日、10月10日、10月31日，王某某給傅某共計(jì)轉(zhuǎn)款191萬元。
8.被告人王某某當(dāng)庭對(duì)其偽造借款合同，以從事放貸生意、投資抵押房產(chǎn)、他人威脅索債為名騙取被害人傅某754萬元的事實(shí)供認(rèn)不諱。
二、詐騙被害人李某1205萬元的證據(jù)
1.被害人李某1的陳述證明：2018年左右，其通過董某認(rèn)識(shí)了王某某。董某說王某某在搞投資，有很多關(guān)系能掙錢。其想在王某某處投資掙利息，2018年5月7日轉(zhuǎn)給王某某100萬元，5月29日轉(zhuǎn)給王某某100萬元，7月15日轉(zhuǎn)給王某某50萬元，8月29日轉(zhuǎn)給王某某400萬元（王某某出具的借條寫的是500萬元，100萬元現(xiàn)金是利息）。2018年6月30日，王某某轉(zhuǎn)給其50萬元，7月1日轉(zhuǎn)給其100萬元，7月2日轉(zhuǎn)給其100萬元，10月18日轉(zhuǎn)給其195萬元。2019年3月，王某某不接電話也不回短信。其從董某處得知王某某還欠他人的錢，覺得被騙。
2.證人董某的證言證明：其和李某1是朋友，2018年4月左右，其對(duì)李某1說王某某在外面放貸，把錢放在王某某那里可以掙利息。
3.李某1提交的借條載明：2018年8月29日，王某某向李某1借款500萬元，其中100萬元為現(xiàn)金，400萬元為銀行轉(zhuǎn)賬。
4.銀行賬戶交易明細(xì)、北京高商萬達(dá)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的會(huì)計(jì)報(bào)告證明：2018年5月至10月間，李某1給王某某共計(jì)轉(zhuǎn)款650萬元，王某某給李某1共計(jì)轉(zhuǎn)款445萬元。
5.被告人王某某當(dāng)庭對(duì)其以從事放貸生意為名騙取被害人李某1205萬元的事實(shí)供認(rèn)不諱。
三、詐騙被害人朱某70萬元的證據(jù)
1.被害人朱某的陳述證明：2003年左右，其認(rèn)識(shí)王某某。2018年初，其和王某某吃飯時(shí)得知她從事放貸生意。之后，其陸續(xù)把錢轉(zhuǎn)給王某某，2018年2月21日轉(zhuǎn)給王某某15萬元，4月25日轉(zhuǎn)給王某某17萬元，7月3日轉(zhuǎn)給王某某20萬元，10月10日轉(zhuǎn)給王某某23萬元，10月11日轉(zhuǎn)給王某某5萬元，10月20日轉(zhuǎn)給王某某10萬元，11月30日轉(zhuǎn)給王某某50萬元，12月1日轉(zhuǎn)給王某某29萬元。2018年8月20日，王某某轉(zhuǎn)給其1萬元，9月27日轉(zhuǎn)給其22萬元，11月29日轉(zhuǎn)給其50萬元，12月1日轉(zhuǎn)給其26萬元。2019年1月，王某某說她干媽手里拿著她一千多萬元，不讓她去放貸。王某某讓其給她打電話，她讓干媽接電話，其在電話里對(duì)王某某干媽說趕緊還錢。
2.銀行賬戶交易明細(xì)、北京高商萬達(dá)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的會(huì)計(jì)報(bào)告證明：2018年2月至12月間，朱某給王某某共計(jì)轉(zhuǎn)款169萬元，王某某給朱某共計(jì)轉(zhuǎn)款99萬元。
3.被告人王某某當(dāng)庭對(duì)其以從事放貸生意為名騙取被害人朱某70萬元的事實(shí)供認(rèn)不諱。
四、詐騙被害人蘭某121.45萬元的證據(jù)
1.被害人蘭某的陳述證明：王某某是其女兒劉某2的小學(xué)同學(xué)。王某某以做生意、和楊某在泰國開旅游公司的名義，向其借錢或讓其投資。其陸續(xù)匯給王某某200余萬元，其中2018年11月19日，其讓朋友王某2給王某某轉(zhuǎn)款10萬元。后其了解到楊某在泰國讀書，沒開旅游公司，王某某也沒做生意。
2.證人劉某2的證言證明：2018年春，王某某以各種理由向其借錢，借之后也能還上。后來王某某說她有一個(gè)旅游公司項(xiàng)目，前期已投了800萬元，問其母親有沒有意向。其幫王某某約其母親見面，王某某又向其母親詳細(xì)介紹了投資旅游公司的事情。
3.證人王某2的證言證明：蘭某曾讓其給王某某轉(zhuǎn)款10萬元用于投資。
4.中國建設(shè)銀行活期存款憑證證明：2017年12月26日，蘭某向王某某中國建設(shè)銀行賬戶存現(xiàn)5.55萬元。
5.銀行賬戶交易明細(xì)，北京天正華會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的會(huì)計(jì)報(bào)告證明：2017年8月至2018年11月間，蘭某給王某某共計(jì)轉(zhuǎn)款256.9萬元，王某某給蘭某共計(jì)轉(zhuǎn)款151萬元。2018年11月19日，王某2給王某某轉(zhuǎn)款10萬元。
6.被告人王某某當(dāng)庭對(duì)其以從事放貸生意等為名騙取被害人蘭某121.45萬元的事實(shí)供認(rèn)不諱。
五、詐騙被害人匡某47.2712萬元的證據(jù)
1.被害人匡某的陳述證明：王某某是其丈夫王某3的侄女。2016年6月，王某某說她有掙錢的門路，讓其給她投資。剛開始，王某某說她朋友需要錢，給其利息。同年8月左右，王某某說她朋友陳某2是社會(huì)上的人，能放債，每筆錢都有房、車作抵押，陳某2負(fù)責(zé)去要錢。王某某給其返了部分利息，本金一直沒回來。王某某說她朋友楊某的表哥肖某是混黑道的，能幫其要回錢，王某某將抵押合同給肖某，由肖某負(fù)責(zé)去賣房。之后，王某某又說肖某總躲著她，她的姑表妹夫陳某出主意，以陳某名義購買了其中一套房產(chǎn)，落戶在第三方名下。2019年1月，王某某說不讓陳某賣房了，楊某給她找了律師和陳某打官司，需要10萬元律師費(fèi)，給完錢就能下判決，把房要回來，其分兩筆給王某某轉(zhuǎn)了過去。同年3月，王某某給王某3打電話說拿其的錢去還外債了。
2.證人王某3的證言證明：王某某從匡某處拿走了很多錢。2018年，王某某說她跟陳某因?yàn)榉课莸氖略诖蚬偎?，需要律師費(fèi)，房子是別人抵押給王某某的，王某某讓陳某賣房，但一直沒賣。2019年3月，其接到王某某的電話，她說告訴其的事情都是假的，她欠了別人1000萬元左右。
3.匡某提交的微信聊天記錄載明：匡某將錢款交給王某某放貸掙取利息，王某某提供其母親中國農(nóng)業(yè)銀行卡號(hào)作為收款賬戶。雙方在聊天中還提到陳某2收不回來錢、通過肖某出售抵押房產(chǎn)、陳某定了一套房、陳某不給房本等內(nèi)容。
4.匡某提交的借據(jù)、借款合同載明：2016年8月28日，李某3以東四十條房屋作抵押向王某某借款350萬元；同年9月1日，李某4以手表作抵押向王某某借款5萬元；11月14日、12月3日，金某以北京市朝陽區(qū)三元橋曙光里房屋作抵押分別向王某某借款200萬元、65萬元、6.9萬元；12月5日、31日，邢某以北京市朝陽區(qū)百子灣16號(hào)后現(xiàn)代城房屋作抵押分別向王某某借款180萬元、400萬元。
5.匡某提交的協(xié)議書、收條載明：王某某委托陳某出售海淀區(qū)房產(chǎn)，收到陳某3購買東四十條房屋的定金3萬元。
6.銀行賬戶交易明細(xì)，匡某提交的微信、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄，北京永順會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的會(huì)計(jì)報(bào)告證明：2016年7月至2019年2月間，匡某向王某某共計(jì)轉(zhuǎn)款87.73萬元，王某某向匡某共計(jì)轉(zhuǎn)款40.4588萬元。
7.被告人王某某當(dāng)庭對(duì)其偽造借據(jù)、借款合同，以從事放貸生意、投資抵押房產(chǎn)等為名騙取被害人匡某47.2712萬元的事實(shí)供認(rèn)不諱。
六、詐騙被害人劉某1、李某212.942565萬元的證據(jù)
1.被害人劉某1的陳述證明：2017年10月左右，其通過女朋友李某2認(rèn)識(shí)王某某。2019年1月，王某某對(duì)李某2說需要借20萬元。王某某給其打電話，說家里有房，答應(yīng)給2萬元的利息。其貸款湊了15萬元，通過支付寶轉(zhuǎn)給王某某5萬元，通過招商銀行賬戶轉(zhuǎn)給王某某10萬元。王某某打了欠條寫的是2019年1月2日借款22萬元，同年1月16日歸還。3月3日，王某某說再借1萬元，其網(wǎng)貸1萬元后通過微信轉(zhuǎn)給了她。貸款到期，其催王某某還款，王某某還給其本金加利息共計(jì)7.617435萬元。
2.被害人李某2的陳述證明：2016年，其通過朋友認(rèn)識(shí)了王某某。2017年底，其家里房子辦抵押時(shí)，其才知道母親王某1陸續(xù)借給王某某300余萬元，說是給王某某投資。2019年1月，王某某說急用錢，找其和劉某1借錢款，許諾給2萬元利息。同年1月2日，其通過支付寶給王某某轉(zhuǎn)款5萬元。3月8日，王某某還不上王某1房子二抵的利息，讓其轉(zhuǎn)給王某11萬元，算王某某向其借的錢。其貸款1萬元，后轉(zhuǎn)給了王某1。王某某通過微信、現(xiàn)金的方式向其還款共計(jì)1.44萬元左右。
3.證人王某1的證言證明：2016年7月，其認(rèn)識(shí)王某某，后認(rèn)她當(dāng)干女兒。王某某說她在做放貸生意，其手里有錢可以交給她，到日子收利息。其用豐臺(tái)區(qū)木樨園的一套房辦理了抵押貸款，后轉(zhuǎn)給了王某某。
4.銀行賬戶交易明細(xì)，劉某1、李某2提交的貸款記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、微信聊天記錄、借條證明：王某某以辦理貸款需要繳納20萬元保證金為名向劉某1、李某2借款20萬元，承諾2019年1月16日歸還本金并支付2萬元利息。2019年1月2日，劉某1、李某2貸款湊足20萬元后，通過支付寶、銀行賬戶將錢款轉(zhuǎn)給了王某某，王某某出具借條；同年3月3日，劉某1通過微信給王某某轉(zhuǎn)款1萬元；3月8日，王某某向李某2借款1萬元，李某2通過支付寶將錢款轉(zhuǎn)入王某某指定的王某1賬戶。
5.被告人王某某當(dāng)庭對(duì)其以從事放貸生意為名騙取被害人劉某1、李某212.942565萬元的事實(shí)供認(rèn)不諱。
七、全案綜合事實(shí)的證據(jù)
1.受案登記表、立案決定書、破案報(bào)告、到案經(jīng)過、拘留證、逮捕證，王某某在偵查階段的供述證明：2019年4月14日至26日間，被害人匡某等先后報(bào)案稱被王某某詐騙。期間，4月16日，王某某到北京市公安局豐臺(tái)分局四合莊派出所投案。王某某到案后如實(shí)供述了詐騙被害人傅某等人錢款用于償還個(gè)人債務(wù)、消費(fèi)的事實(shí)。偵查機(jī)關(guān)依法對(duì)王某某采取了強(qiáng)制措施。
2.搜查證、扣押決定書、扣押清單、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書回執(zhí)證明：偵查機(jī)關(guān)對(duì)王某某、董某暫住地進(jìn)行搜查，對(duì)手機(jī)、香水等物品予以扣押，對(duì)董某名下交通銀行賬戶進(jìn)行凍結(jié)。
3.工作說明、房屋登記信息查詢單證明：王某某名下無房產(chǎn)、車輛登記。
4.常住人口基本信息證明王某某的身份戶籍情況。
本院認(rèn)為：被告人王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)騙取他人錢款，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且詐騙數(shù)額特別巨大，依法應(yīng)予懲處。北京市人民檢察院第二分院指控王某某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控的罪名成立。王某某主動(dòng)投案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，具有自首情節(jié)，本次犯罪系初犯，且有認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，可對(duì)其依法從輕處罰，辯護(hù)人所提相關(guān)辯護(hù)意見成立，本院予以采納。本院根據(jù)被告人王某某犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)及對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十六條第一款、第五十五條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十七條第一款、第六十一條、第六十四條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條、《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人王某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年六個(gè)月，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣十四萬元（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年4月16日起至2032年10月15日止。罰金限于本判決生效后三個(gè)月內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人王某某退賠各被害人的經(jīng)濟(jì)損失（詳見發(fā)還清單）。
三、在案凍結(jié)銀行賬戶內(nèi)的錢款以及扣押物品依法處理（詳見處理清單）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向北京市高級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。
審 判 長 周 耀
審 判 員 漆愛君
審 判 員 ?！⊙?/p>
二〇二〇年十月二十七日
法官助理 嚴(yán) 鵬
書 記 員 陳文迪
