審理法院：天津市河北區(qū)人民法院
案號(hào)：（2016）津0105刑初345號(hào)
案件類(lèi)型：刑事
案由：非法吸收公眾存款罪
裁判日期：2018-06-15
合議庭：邢莉 張劍波
審理程序：1
審理經(jīng)過(guò)
天津市河北區(qū)人民檢察院以津北檢公訴刑訴〔2016〕369號(hào)起訴書(shū)指控被告人周斌、魏征、曹桓榕、王旭犯非法吸收公眾存款罪，于2016年10月20日向本院提起公訴。因需補(bǔ)充偵查，公訴機(jī)關(guān)兩次建議延期審理；因案情復(fù)雜，本院分別報(bào)請(qǐng)?zhí)旖蚴械谝恢屑?jí)人民法院、最高人民法院同意延期審理。本院依法組成合議庭，召開(kāi)了庭前會(huì)議，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。天津市河北區(qū)人民檢察院指派檢察員李瑩出庭支持公訴，被告人周斌及其辯護(hù)人霍煜；被告人魏征及其辯護(hù)人劉偉；被告人曹桓榕及其辯護(hù)人廉立、馬志強(qiáng)；被告人王旭及其辯護(hù)人劉晟廷到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
公訴機(jī)關(guān)指控，2015年4月至同年12月，在被告人周斌、魏征、曹桓榕、王旭分別擔(dān)任鈺誠(chéng)融泰（北京）商務(wù)咨詢(xún)有限公司及天津分公司領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)期間，管理、組織公司員工以承諾在一定期限內(nèi)返還本金并給予9%-14.6%不等的年化收益率為誘餌，向社會(huì)不特定公眾公開(kāi)宣傳、銷(xiāo)售“e租寶”系列投資理財(cái)產(chǎn)品，吸收公眾投資。至案發(fā)，被告人周斌、魏征分別非法吸收公眾存款人民幣106367798.22元（以下幣種相同），分別造成實(shí)際損失96330599.3元；被告人曹桓榕非法吸收公眾存款46679653.12元，造成實(shí)際損失46589626.73元；被告人王旭非法吸收公眾存款17010537.59元，造成實(shí)際損失16853875.27元。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人周斌、魏征、曹桓榕、王旭的行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且數(shù)額巨大，同時(shí)認(rèn)定本案系單位犯罪，部分犯罪系共同犯罪，應(yīng)分別依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款之規(guī)定處罰，并提供了相關(guān)證據(jù)，提請(qǐng)本院依法判處。
四被告人均辯稱(chēng)自己法律意識(shí)淡薄，因相信鈺誠(chéng)集團(tuán)的對(duì)外宣傳，導(dǎo)致自己和親屬也進(jìn)行了投資，對(duì)于公司從事的業(yè)務(wù)具有違法性并不明知，對(duì)于從事金融業(yè)務(wù)和吸收存款業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定并不清楚，造成如此危害后果并非自己有意為之，且均認(rèn)為自己出事后仍堅(jiān)持上班安撫客戶(hù)，并積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，構(gòu)成自首情節(jié)，四被告人均請(qǐng)求法庭從輕或減輕處罰。同時(shí)，被告人曹桓榕、王旭均認(rèn)為起訴書(shū)指控其擔(dān)任分公司經(jīng)理的時(shí)間有誤，均比實(shí)際任職時(shí)間提前一個(gè)月，故應(yīng)在二人的犯罪數(shù)額中減除該提前月份的投資額，被告人王旭還認(rèn)為指控的犯罪數(shù)額是天津第三分公司150名員工共同完成的業(yè)績(jī)，其只應(yīng)承擔(dān)其中1/150的責(zé)任。另，被告人曹桓榕同時(shí)認(rèn)為自己系從犯。
被告人周斌的辯護(hù)人對(duì)于公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及本案定性均無(wú)異議，同時(shí)發(fā)表如下意見(jiàn)：1.被告人周斌在擔(dān)任區(qū)域經(jīng)理期間主抓業(yè)務(wù)，在任副總裁期間主要負(fù)責(zé)行政、人事方面的管理工作，兩階段的提成比例也存在差異，因此應(yīng)將兩階段吸收存款的數(shù)額分別計(jì)算、分別量刑；2.被告人周斌在接受訊問(wèn)前未被公安機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施，到案后積極配合調(diào)查，如實(shí)供述，且不存在拒捕行為，屬于自動(dòng)投案，系自首和坦白；3.被告人周斌不是組織者、策劃者，僅為執(zhí)行者，在整個(gè)犯罪環(huán)節(jié)中起到次要和輔助作用，系從犯；4.被告人周斌主觀(guān)惡性小，系初犯；5、已被公安機(jī)關(guān)查封的資產(chǎn)可能會(huì)被退還，該情節(jié)應(yīng)在量刑時(shí)適當(dāng)考慮。綜上，建議法庭對(duì)被告人周斌從輕或減輕處罰。
被告人魏征的辯護(hù)人對(duì)于公訴機(jī)關(guān)的指控發(fā)表如下意見(jiàn)：1.尊重被告人魏征關(guān)于認(rèn)罪及自首的意見(jiàn)，辯護(hù)人對(duì)本案不做無(wú)罪辯護(hù)；2.被告人魏征在整個(gè)鈺誠(chéng)集團(tuán)的犯罪體系中職務(wù)較低、作用較小，涉案數(shù)額比例低，起次要和輔助作用，系從犯；3.被告人魏征系初犯，且對(duì)“e租寶”涉嫌違法缺乏辨識(shí)能力，在“e租寶”平臺(tái)被關(guān)閉調(diào)查后，仍堅(jiān)持上班安撫客戶(hù)，盡量減少社會(huì)不良影響，主觀(guān)惡性較小。綜上，建議法庭對(duì)被告人魏征從輕或減輕處罰。
被告人曹桓榕的辯護(hù)人對(duì)于本案定性無(wú)異議，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)持有異議，認(rèn)為：1.被告人曹桓榕并非第二分公司經(jīng)理，僅為臨時(shí)管理人，且自2015年10月開(kāi)始負(fù)責(zé)第二分公司工作，至案發(fā)時(shí)未過(guò)三個(gè)月試用期；2.應(yīng)將2015年9月份吸收公眾存款的數(shù)額、真實(shí)債權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及的數(shù)額、曹桓榕親屬及下屬員工的投資額從被告人曹桓榕的犯罪數(shù)額中減除；3.應(yīng)將公安機(jī)關(guān)已查封的資產(chǎn)從損失數(shù)額中刨除；4.被告人曹桓榕主觀(guān)惡性小，無(wú)非法吸收公眾存款的直接故意；5.本案系單位犯罪，被告人曹桓榕無(wú)支配權(quán)和決策權(quán)，在共同犯罪中起次要作用，系從犯；6.被告人曹桓榕對(duì)于公安機(jī)關(guān)介入調(diào)查一事明知，但未逃跑，并予以配合，系自首；7.認(rèn)罪態(tài)度好，無(wú)前科劣跡，系初犯。綜上，建議法庭對(duì)被告人曹桓榕從輕、減輕處罰，并適用緩刑。
被告人王旭的辯護(hù)人對(duì)于公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)及本案定性均無(wú)異議，同時(shí)發(fā)表如下意見(jiàn)：1.同意被告人王旭只承擔(dān)部分責(zé)任的意見(jiàn)；2.被告人王旭被指控吸收的存款已全部上交總公司，自己僅獲得應(yīng)有的勞動(dòng)報(bào)酬，故其主觀(guān)惡性較小，犯罪情節(jié)輕微；3.無(wú)前科劣跡，系初犯；4.王旭僅為分公司負(fù)責(zé)人，在整個(gè)單位犯罪中處于從犯地位；5.案發(fā)后未逃跑、未串供，并積極配合調(diào)查，如實(shí)供述犯罪行為，系自首；6.對(duì)指控的所有事實(shí)均供認(rèn)不諱，認(rèn)罪態(tài)度好。綜上，建議法庭對(duì)被告人王旭從輕、減輕處罰，并適用緩刑，或者免予刑事處罰。
本院查明
經(jīng)審理查明，鈺誠(chéng)融泰（北京）商務(wù)咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)鈺誠(chéng)融泰公司）、金某（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金某公司）、安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)安徽鈺誠(chéng)公司）均系丁某2（已判刑）等人成立的鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)鈺誠(chéng)集團(tuán)）的子公司。鈺誠(chéng)集團(tuán)以融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式，在未經(jīng)許可的情況下，以金某公司“e租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為基礎(chǔ)，以承諾高息理財(cái)產(chǎn)品為誘餌，通過(guò)高鐵、機(jī)場(chǎng)、電視、網(wǎng)絡(luò)等渠道發(fā)布廣告等形式向社會(huì)公開(kāi)宣傳上述產(chǎn)品，并通過(guò)鈺誠(chéng)融泰公司的宣傳、推廣，面向社會(huì)不特定公眾吸收資金。具體犯罪事實(shí)如下：
2015年4月，鈺誠(chéng)融泰公司與金某公司簽訂委托代理協(xié)議，作為金某公司指定銷(xiāo)售代理人，對(duì)金某公司“e租寶”平臺(tái)上的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行包裝、推廣、銷(xiāo)售，并從事相關(guān)產(chǎn)品的市場(chǎng)宣傳、品牌維護(hù)等服務(wù)。
被告人周斌于2015年4月?lián)吴曊\(chéng)融泰公司第二區(qū)域經(jīng)理，同年8月1日任該公司副總裁；被告人魏征到鈺誠(chéng)融泰公司任職后，于2015年7月16日注冊(cè)成立了鈺誠(chéng)融泰公司天津第二分公司，注冊(cè)地點(diǎn)為天津市河北區(qū)王串場(chǎng)玉榮花園1號(hào)增9號(hào)，實(shí)際經(jīng)營(yíng)地為和平區(qū)南京路華僑大廈，被告人魏征擔(dān)任該分公司經(jīng)理，后于2015年9月1日接替被告人周斌擔(dān)任第二區(qū)域經(jīng)理；被告人曹桓榕于2015年9月起接替被告人魏征擔(dān)任鈺誠(chéng)融泰公司天津第二分公司負(fù)責(zé)人；被告人王旭于2015年10月起由鈺誠(chéng)融泰公司第二分公司第四營(yíng)業(yè)部經(jīng)理升任為鈺誠(chéng)融泰公司天津第三分公司負(fù)責(zé)人，并帶領(lǐng)原來(lái)的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)繼續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)，經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)亦為和平區(qū)南京路華僑大廈。鈺誠(chéng)融泰公司天津各分公司均下設(shè)若干營(yíng)業(yè)部，營(yíng)業(yè)部聘有理財(cái)師負(fù)責(zé)產(chǎn)品的宣傳、推廣和銷(xiāo)售。上述四名被告人對(duì)下屬單位及人員負(fù)有業(yè)務(wù)管理和行政管理等職責(zé)，且在明知涉案公司未取得金融業(yè)務(wù)許可的情況下，仍按照上級(jí)公司的安排，分別積極組織招聘人員、組建營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，通過(guò)發(fā)放宣傳單、隨機(jī)撥打電話(huà)等方式向社會(huì)公眾宣傳、推廣“e租寶”系列投資理財(cái)產(chǎn)品，具體產(chǎn)品為e租穩(wěn)贏、e租財(cái)富、e租富享、e租富盈、e租年豐、e租年享等投資項(xiàng)目，投資周期分別為四十日、三個(gè)月、六個(gè)月及十二個(gè)月，并承諾在一定期限內(nèi)返還本金并給予9%-14.6%不等的年化收益率。集資參與人的投資可分為線(xiàn)上、線(xiàn)下兩種方式，線(xiàn)上方式為理財(cái)師指導(dǎo)集資參與人進(jìn)行網(wǎng)上注冊(cè)、實(shí)名認(rèn)證、綁定手機(jī)號(hào)和銀行卡，集資參與人在充值后選擇產(chǎn)品進(jìn)行投資；線(xiàn)下方式為集資參與人通過(guò)鈺誠(chéng)融泰公司簽訂融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同等書(shū)面材料，采用POS機(jī)刷卡、銀行轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行產(chǎn)品投資，集資參與人投入的資金最終進(jìn)入鈺誠(chéng)集團(tuán)賬戶(hù)。四被告人通過(guò)上述形式進(jìn)行高息利誘公開(kāi)吸收存款，且按照吸收存款的數(shù)額獲取相應(yīng)比例的提成。
2015年4月至同年12月，被告人周斌非法吸收公眾存款106367798.22元，造成實(shí)際損失96330599.3元；被告人魏征非法吸收公眾存款106367798.22元，造成實(shí)際損失96330599.3元；被告人曹桓榕非法吸收公眾存款46679653.12元，造成實(shí)際損失46589626.73元；被告人王旭非法吸收公眾存款17010537.59元，造成實(shí)際損失16853875.27元。
經(jīng)群眾報(bào)警，公安機(jī)關(guān)遂立案?jìng)刹椋?015年12月11日，偵查人員在本市和平區(qū)華僑大廈五樓將被告人周斌、魏征、曹桓榕、王旭傳喚至天津市公安局河北分局。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提供并經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證明：
1.金某公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及自然人股東名錄、簽約商戶(hù)與金某公司的關(guān)聯(lián)情況表、鈺誠(chéng)融泰公司與金某公司簽訂的委托代理協(xié)議、鈺誠(chéng)融泰公司POS機(jī)結(jié)算賬戶(hù)變更申請(qǐng)、鈺誠(chéng)融泰公司天津第二分公司市場(chǎng)主體信息，證實(shí)金某公司的注冊(cè)情況及經(jīng)營(yíng)范圍，其中經(jīng)營(yíng)范圍包括技術(shù)開(kāi)發(fā)、技術(shù)推廣、技術(shù)轉(zhuǎn)讓、技術(shù)服務(wù)、技術(shù)咨詢(xún)等。鈺誠(chéng)融泰公司為金某公司的指定銷(xiāo)售代理人，負(fù)責(zé)為對(duì)方提供推薦投資人在平臺(tái)上注冊(cè)，并對(duì)平臺(tái)上的產(chǎn)品進(jìn)行宣傳、推廣、銷(xiāo)售和品牌維護(hù)等，并于2015年12月2日申請(qǐng)將POS機(jī)結(jié)算資金結(jié)算至金某公司賬戶(hù)。鈺誠(chéng)融泰公司天津第二分公司于2015年7月16日注冊(cè)成立，法定代表人系魏征，注冊(cè)地為天津市河北區(qū)。
2.標(biāo)準(zhǔn)分公司、城市、營(yíng)業(yè)部組織結(jié)構(gòu)圖、財(cái)富管理師工作職責(zé)、薪酬福利構(gòu)成、POS機(jī)訂單號(hào)支付功能操作指南、“e租寶”鈺誠(chéng)融泰公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)操作流程、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)流程操作手冊(cè)、鈺誠(chéng)融泰公司第二區(qū)域管理部區(qū)域運(yùn)營(yíng)工作說(shuō)明書(shū)、工作流程圖、運(yùn)營(yíng)模板、區(qū)域職能部門(mén)定位及管理職能說(shuō)明、鈺誠(chéng)融泰公司合同管理辦法試行版（2015年）、債權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議模板、年終業(yè)務(wù)沖刺鼓勵(lì)方案、鈺誠(chéng)融泰公司第二區(qū)域管理部信息表，證實(shí)鈺誠(chéng)融泰公司運(yùn)營(yíng)結(jié)構(gòu)及情況。
3.2015年11月第二、第三分公司業(yè)績(jī)匯總表，證實(shí)上述公司的業(yè)績(jī)情況。
4.戶(hù)籍證明材料，證實(shí)被告人周斌、魏征、曹桓榕、王旭的身份情況。
5.案件來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)，證實(shí)2015年12月11日，經(jīng)群眾報(bào)警，公安機(jī)關(guān)于當(dāng)日受理并立案?jìng)刹?，并?duì)鈺誠(chéng)融泰公司天津第二分公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)地本市和平區(qū)華僑大廈五樓進(jìn)行突擊檢查，在對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢(xún)問(wèn)后，現(xiàn)場(chǎng)將周斌、魏征、曹桓榕、王旭傳喚至公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查和訊問(wèn)。
6.丁某2、張某的供述及逮捕手續(xù)，證實(shí)丁寧、張敏已被北京市公安局朝陽(yáng)分局逮捕，金某公司的財(cái)務(wù)由集團(tuán)財(cái)務(wù)代管，“e租寶”是金某公司在網(wǎng)絡(luò)上的平臺(tái)名稱(chēng)，其成立并未得到相關(guān)政府部門(mén)的審批，沒(méi)有從事投資相關(guān)領(lǐng)域的資質(zhì)，宣傳方式有咨詢(xún)師介紹推廣、網(wǎng)絡(luò)推廣、印刷品推廣、在央視及地方衛(wèi)視播放廣告、在北京公交車(chē)、地鐵、首都機(jī)場(chǎng)等地方做廣告、冠名高鐵列車(chē)等。鈺誠(chéng)融泰公司是鈺誠(chéng)集團(tuán)安信惠鑫公司的子公司，負(fù)責(zé)“e租寶”項(xiàng)目的線(xiàn)下推廣。另證實(shí)了鈺誠(chéng)集團(tuán)非法吸收的部分資金的去向。
7.證人李某2、丁某1、陳某、鄭某（均系鈺誠(chéng)融泰公司第二區(qū)域工作人員）證言，證實(shí)鈺誠(chéng)融泰公司天津第二區(qū)域人員構(gòu)成及工作職責(zé)情況。其中，周斌系鈺誠(chéng)融泰公司副總裁，第二區(qū)域由其負(fù)責(zé)管理；魏征系第二區(qū)域經(jīng)理，第二區(qū)域下設(shè)十三個(gè)分公司，周斌、魏征對(duì)第二區(qū)域的全部經(jīng)營(yíng)情況負(fù)責(zé)。
8.證人王某1、劉某1、王某2（均系鈺誠(chéng)融泰公司天津第二分公司工作人員）證言，證實(shí)鈺誠(chéng)融泰公司天津第二分公司工作人員架構(gòu)、工作職責(zé)以及理財(cái)師培訓(xùn)的情況。其中，該公司成立后由魏征任經(jīng)理，2015年8月升任第二區(qū)域經(jīng)理，曹桓榕接替魏征擔(dān)任第二分公司經(jīng)理。第二分公司的第四營(yíng)業(yè)部因業(yè)務(wù)壯大而成立為第三分公司，第三分公司經(jīng)理由原第四營(yíng)業(yè)部部長(zhǎng)王旭擔(dān)任。
9.證人劉某2、楊某、劉某3、王某3等36人（分別系鈺誠(chéng)融泰公司天津第二、第三分公司理財(cái)師）證言及每日業(yè)績(jī)報(bào)送明細(xì)，除證實(shí)鈺誠(chéng)融泰公司天津第二分公司工作人員、理財(cái)師的人員架構(gòu)外，還證實(shí)鈺誠(chéng)集團(tuán)在央視、報(bào)紙、網(wǎng)站、高鐵等地方做廣告，天津第二分公司的員工則通過(guò)隨機(jī)撥打電話(huà)、沿街發(fā)放傳單、到單位做理財(cái)知識(shí)推廣等方式，宣傳、推廣六款“e租寶”理財(cái)產(chǎn)品，年化收益率9%-14.6%，再按照公司逐級(jí)下發(fā)的任務(wù)指標(biāo)向客戶(hù)銷(xiāo)售?？蛻?hù)投資分為線(xiàn)上和線(xiàn)下兩種，線(xiàn)上投資一般由理財(cái)師指導(dǎo)客戶(hù)完成網(wǎng)上注冊(cè)、身份驗(yàn)證及充值，再由客戶(hù)選擇理財(cái)產(chǎn)品并購(gòu)買(mǎi)，簽訂電子版合同；線(xiàn)下投資就是由理財(cái)師幫助完成網(wǎng)上操作，客戶(hù)與理財(cái)師簽訂咨詢(xún)服務(wù)協(xié)議，并通過(guò)POS機(jī)刷卡的方式購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，不論哪種投資方式，資金應(yīng)該都轉(zhuǎn)到了集團(tuán)總公司賬戶(hù)。另，證實(shí)理財(cái)師各自發(fā)展客戶(hù)的投資情況。
10.證人孫某、劉某4等439人證言及投資明細(xì)表、身份證復(fù)印件、銀行交易明細(xì)、融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、POS機(jī)交易憑條，證實(shí)上述證人分別通過(guò)電視廣告、街頭傳單、電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)等途徑知曉“e租寶”，并在本市和平區(qū)華僑大廈內(nèi)，通過(guò)不同的理財(cái)師進(jìn)一步介紹投資“e租寶”安全、利率高、保本保息，遂以線(xiàn)上或線(xiàn)下的方式購(gòu)買(mǎi)了“e租寶”理財(cái)產(chǎn)品，部分人簽訂了債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，但對(duì)于鈺誠(chéng)融泰公司是否經(jīng)過(guò)金融部門(mén)批準(zhǔn)、是否有第三方擔(dān)保等情況并不清楚，并具體說(shuō)明了各自的投資金額及損失金額。
11.遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄及截屏圖片、提取證據(jù)圖片、現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)工作記錄、遠(yuǎn)程勘驗(yàn)光盤(pán)一張，證實(shí)北京市公安局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)總隊(duì)三大隊(duì)對(duì)“e租寶”網(wǎng)站、平臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)文件進(jìn)行遠(yuǎn)程勘驗(yàn)的情況；以及天津市公安局河北分局網(wǎng)絡(luò)安全保衛(wèi)支隊(duì)對(duì)被告人魏征電子郵箱內(nèi)郵件進(jìn)行遠(yuǎn)程勘驗(yàn)，顯示被告人周斌于2015年8月1日被任命為鈺誠(chéng)融泰公司副總裁，被告人魏征于同年9月1日被任命為第二區(qū)域總監(jiān)的情況。
12.銀行查詢(xún)資料，證實(shí)被告人周斌、魏征、曹桓榕、王旭通過(guò)吸收公眾資金所獲取薪酬情況及互相存在轉(zhuǎn)賬、獎(jiǎng)勵(lì)等資金往來(lái)。
上述證據(jù)均系公安機(jī)關(guān)依法取得，證據(jù)來(lái)源、形式合法，內(nèi)容真實(shí)有效，本院予以確認(rèn)。
被告人魏征的辯護(hù)人向法庭提供了一份中國(guó)銀行股份有限公司關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品投資的公告，意欲通過(guò)中國(guó)銀行投資安徽鈺誠(chéng)融資租賃有限公司租賃收益權(quán)資產(chǎn)一事，證實(shí)該債權(quán)系合法性質(zhì)，被告人魏征的銷(xiāo)售行為不具有違法性。
被告人曹桓榕的辯護(hù)人向法庭提供電視臺(tái)播放“e租寶”的廣告及對(duì)鈺誠(chéng)集團(tuán)相關(guān)人員的訪(fǎng)談等十二份書(shū)面材料，以此證實(shí)“e租寶”的宣傳、策劃均由總公司負(fù)責(zé)，在案被告人只起次要作用，并受上述宣傳報(bào)道的影響產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。
四名被告人及其他辯護(hù)人未向法庭提供證據(jù)。
針對(duì)四被告人及其辯護(hù)人提出的辯解、辯護(hù)意見(jiàn)，本院綜合評(píng)判如下：
一、四被告人對(duì)于行為違法性認(rèn)識(shí)問(wèn)題
四被告人在庭審中均辯稱(chēng)自己不知道公司開(kāi)展的業(yè)務(wù)是違法的，不清楚公司的營(yíng)業(yè)范圍，不清楚國(guó)家對(duì)于從事吸收公眾存款等金融行為有何規(guī)定。被告人魏征、曹桓榕的辯護(hù)人也向法庭提供了相關(guān)證據(jù)證實(shí)被告人主觀(guān)認(rèn)識(shí)或客觀(guān)行為方面不具備違法性。經(jīng)查，鈺誠(chéng)融泰公司及其天津第二分公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照中均載明了經(jīng)營(yíng)范圍，無(wú)互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的從業(yè)資質(zhì)，但上述公司在未經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)、未取得金融業(yè)務(wù)許可，不具有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)資質(zhì)的情況下，仍向社會(huì)不特定公眾公開(kāi)宣傳、推廣、銷(xiāo)售“e租寶”系列投資理財(cái)產(chǎn)品，以此吸收公眾存款至鈺誠(chéng)集團(tuán)資金池中。被告人周斌、魏征、曹桓榕、王旭到上述公司任職之前均有較長(zhǎng)時(shí)間的金融工作從業(yè)經(jīng)歷，在分別擔(dān)任鈺誠(chéng)融泰公司及其天津分公司的副總裁、區(qū)域經(jīng)理、分公司負(fù)責(zé)人后，有義務(wù)對(duì)該產(chǎn)品的合法性及相關(guān)資質(zhì)進(jìn)行審查，且應(yīng)當(dāng)知曉相關(guān)金融法律管理規(guī)定，更應(yīng)當(dāng)明知所任職公司的經(jīng)營(yíng)范圍，在此情況下，四被告人仍積極實(shí)施吸收公眾存款的行為，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。另，四被告人及其親友是否投資“e租寶”產(chǎn)品并不影響該罪名的成立，且其購(gòu)買(mǎi)行為客觀(guān)上進(jìn)一步起到了誘導(dǎo)、擴(kuò)大宣傳的不良作用。綜上，四被告人及相關(guān)辯護(hù)人的上述意見(jiàn)缺乏事實(shí)和法律依據(jù)，本院不予采納。另一方面，關(guān)于被告人魏征、曹桓榕的辯護(hù)人提供的證據(jù)，不能因?yàn)檎?guī)金融機(jī)構(gòu)的投資或相關(guān)媒體的宣傳就理所當(dāng)然地得出被告人銷(xiāo)售“e租寶”產(chǎn)品、從而吸收公眾存款的行為合法這一結(jié)論，因?yàn)椤癳租寶”平臺(tái)和涉案公司未經(jīng)國(guó)家相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)、無(wú)經(jīng)營(yíng)理財(cái)產(chǎn)品或吸收資金的資質(zhì)，基于此衍生的銷(xiāo)售、吸收資金等行為更不具備合法性，故被告人魏征、曹桓榕的辯護(hù)人所提證據(jù)不能達(dá)到各自的證明目的，不具有證明力，更不能消減四被告人的刑事責(zé)任，上述辯護(hù)人提供的證據(jù)本院不予采信。
二、四被告人是否構(gòu)成自首的問(wèn)題
四被告人及其辯護(hù)人分別提出四被告人在得知其他公司出事后，甚至在得知有客戶(hù)要報(bào)案后并未逃跑，仍堅(jiān)持到公司安撫客戶(hù)，并積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，具有自首情節(jié)。經(jīng)查，公訴機(jī)關(guān)提供的案件來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)證實(shí)本案系因集資參與人報(bào)警而案發(fā)，四被告人亦是在其工作地點(diǎn)被民警帶回公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查，四被告人在公安人員到來(lái)之前從未主動(dòng)聯(lián)系過(guò)公安機(jī)關(guān)，亦從未向他人表達(dá)過(guò)欲投案自首的意愿，此后配合調(diào)查也并非為了將自己置于司法機(jī)關(guān)的控制之下，主觀(guān)上無(wú)主動(dòng)投案的意圖，客觀(guān)上無(wú)自動(dòng)投案的行為，依法不應(yīng)認(rèn)定為自首。因此，四被告人及其辯護(hù)人關(guān)于自首的意見(jiàn)，本院不予采納。
三、被告人的身份、任職時(shí)間及責(zé)任份額問(wèn)題
關(guān)于部分被告人及其辯護(hù)人對(duì)于職務(wù)身份、任職時(shí)間的異議，經(jīng)查，第二、第三分公司員工的證言、相關(guān)集資參與人的證言、公司組織架構(gòu)圖、工作人員結(jié)構(gòu)圖、業(yè)績(jī)報(bào)送表等在案證據(jù)均能證實(shí)被告人曹桓榕自2015年9月開(kāi)始擔(dān)任第二分公司負(fù)責(zé)人、被告人王旭自同年10月開(kāi)始擔(dān)任第三分公司負(fù)責(zé)人。另，被告人魏征的當(dāng)庭供述顯示其于2015年9月1日接替周斌擔(dān)任第二區(qū)域經(jīng)理，曹桓榕即接替其任第二分公司經(jīng)理并主持工作，第三分公司于2015年10月1日前后成立，負(fù)責(zé)人是王旭。被告人曹桓榕的辯護(hù)人持投資人登記表意欲證實(shí)曹桓榕任職時(shí)間為10月1日，該登記表為公安機(jī)關(guān)在辦案過(guò)程中的某一階段統(tǒng)計(jì)而成，內(nèi)容并非完全準(zhǔn)確，公訴機(jī)關(guān)在審查起訴階段已對(duì)此予以修正，且對(duì)于案件事實(shí)的認(rèn)定，不應(yīng)僅采信某一份材料的內(nèi)容，應(yīng)綜合全案證據(jù)客觀(guān)評(píng)判。另一方面，不論四被告人是否擁有任命書(shū)等手續(xù)、是否通過(guò)試用期，都不影響對(duì)被告人任職身份的實(shí)質(zhì)性判斷。四被告人對(duì)各自公司或區(qū)域的業(yè)務(wù)、人事等工作具有事實(shí)上的管理職責(zé)和具體的管理、指揮行為，對(duì)非法吸收公眾存款起到維系和促進(jìn)的作用，且四被告人獲取的提成也來(lái)源于下屬員工的全部業(yè)績(jī)。因此，四被告人應(yīng)當(dāng)對(duì)其任職期間所管轄區(qū)的全部犯罪數(shù)額承擔(dān)責(zé)任。綜上，四被告人及其辯護(hù)人分別提出的上述意見(jiàn)，因與庭審查明的事實(shí)及在案證據(jù)不符，本院不予采納。
四、關(guān)于犯罪數(shù)額及損失數(shù)額認(rèn)定問(wèn)題
部分被告人、辯護(hù)人提出應(yīng)減除相關(guān)犯罪數(shù)額及損失數(shù)額的意見(jiàn)，經(jīng)查：（1）親友、員工投資的數(shù)額：依據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條之規(guī)定，“未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款”。而被告人曹桓榕負(fù)責(zé)的第二分公司員工向群眾發(fā)放傳單、撥打電話(huà)，進(jìn)行公開(kāi)宣傳，已不屬于僅在親友和單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金，因此，不應(yīng)將相關(guān)數(shù)額從曹桓榕的犯罪數(shù)額中減除；（2）真實(shí)債權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及的數(shù)額：非法吸收公眾存款罪是指行為人實(shí)施了違反國(guó)家金融管理法規(guī)，非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。四被告人所在公司及其他涉案公司均不具備互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)資質(zhì)，吸收公眾存款的平臺(tái)、方式、手段均系非法，因此，是否存在真實(shí)的債權(quán)轉(zhuǎn)讓并不影響對(duì)行為非法性的認(rèn)定，故相關(guān)金額不應(yīng)從犯罪數(shù)額中減除。（3）自行前往公司投資的數(shù)額：確有部分集資參與人系觀(guān)看廣告后自行前往鈺誠(chéng)融泰公司天津各分公司投資，但上述人員的投資均系在分公司員工的進(jìn)一步宣傳、鼓動(dòng)、幫助、指導(dǎo)下進(jìn)行的，而且其投資額均作為相關(guān)被告人獲取提成的資金基礎(chǔ)，故上述數(shù)額不應(yīng)從犯罪數(shù)額中減除；（4）司法機(jī)關(guān)已扣押的資產(chǎn)：司法機(jī)關(guān)進(jìn)行贓款的追繳、扣押工作目的在于減少集資參與人的經(jīng)濟(jì)損失，與被告人實(shí)施的犯罪行為和后果無(wú)關(guān)。另，截止至案發(fā)，將本案涉及的集資參與人尚未兌付、贖回的數(shù)額認(rèn)定為損失數(shù)額系客觀(guān)、真實(shí)的，并有眾多證人證言及書(shū)證佐證，所以扣押、追回的資產(chǎn)不應(yīng)從犯罪數(shù)額及損失數(shù)額中扣除。綜上，被告人曹桓榕辯護(hù)人的上述辯護(hù)意見(jiàn)本院不予采納。
五、四被告人的主觀(guān)惡性及犯罪情節(jié)問(wèn)題
關(guān)于四被告人的辯護(hù)人分別提出四被告人主觀(guān)惡性不深、犯罪情節(jié)較輕及應(yīng)對(duì)被告人曹桓榕適用緩刑的意見(jiàn)，經(jīng)查，本案涉案贓款上億元，數(shù)額巨大，受損人員眾多，社會(huì)危害性較大，四被告人的主觀(guān)惡性并非較小、犯罪情節(jié)并非較輕，且不符合適用緩刑的法律規(guī)定。故上述意見(jiàn)無(wú)事實(shí)及法律依據(jù)，本院不予采納。
六、四被告人是否構(gòu)成從犯的問(wèn)題
關(guān)于被告人曹桓榕及四被告人的辯護(hù)人分別提出四被告人系從犯的意見(jiàn)，經(jīng)查，四被告人分別擔(dān)任鈺誠(chéng)融泰公司及其天津分公司的管理人員、負(fù)責(zé)人，雖系按照上級(jí)公司的安排吸納公眾資金，但在非法吸收公眾存款的過(guò)程中發(fā)揮了積極作用，是完成犯罪行為的重要環(huán)節(jié)，故對(duì)于四被告人的地位、作用，應(yīng)根據(jù)四被告人的層級(jí)職務(wù)、具體行為、社會(huì)危害等因素進(jìn)行綜合評(píng)判。因此，四被告人均不應(yīng)認(rèn)定為從犯，上述辯解及辯護(hù)意見(jiàn)，無(wú)事實(shí)及法律依據(jù)，本院不予采納。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人周斌作為鈺誠(chéng)融泰公司副總裁；被告人魏征作為該公司第二區(qū)域經(jīng)理；被告人曹桓榕作為該公司天津第二分公司負(fù)責(zé)人；被告人王旭作為該公司天津第三分公司負(fù)責(zé)人，均系對(duì)公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，在任職期間，違反國(guó)家金融管理法規(guī)，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)，按照上級(jí)公司安排，通過(guò)發(fā)放傳單、撥打電話(huà)等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣方式還本付息，給付高額回報(bào)，向社會(huì)不特定公眾吸收存款，擾亂了金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且部分犯罪系共同犯罪。公訴機(jī)關(guān)指控四被告人犯非法吸收公眾存款罪的罪名成立，本院予以支持。四被告人均能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，均可酌情從輕處罰。據(jù)此，分別依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第三十條、第三十一條、第二十五條第一款、第六十四條及《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條、第三條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人周斌犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣300000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2019年12月10日止。罰金自判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)繳納。）
被告人魏征犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年十個(gè)月，并處罰金人民幣250000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2019年10月10日止。罰金自判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)繳納。）
被告人曹桓榕犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年四個(gè)月，并處罰金人民幣200000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2019年4月10日止。罰金自判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)繳納。）
被告人王旭犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣100000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年12月11日起至2018年12月10日止。罰金自判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)繳納。）
二、違法所得的一切財(cái)物依法予以追繳，并變價(jià)按比例發(fā)還集資參與人，不足部分責(zé)令繼續(xù)退賠并按同等原則分別發(fā)還。
如不服本判決，可在接到本判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向天津市第一中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)張劍波
代理審判員邢莉
人民陪審員聶惠源
裁判日期
二〇一八年六月十五日
書(shū)記員
書(shū)記員張曉蕊
