案由 合同詐騙騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證
案號 （2021）晉0823刑初43號
山西省聞喜縣人民檢察院以聞檢刑刑訴（2020）214號起訴書指控被告人邱*邱某某同詐騙罪，向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。聞喜縣人民檢察院指派檢察員梁學(xué)斌出庭支持公訴，被告人邱*邱某某護人董*斌到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
聞喜縣人民檢察院指控：2016年4月份，被告人邱*邱某某到套現(xiàn)目的，伙同李*杰、劉*蘭等人預(yù)謀先以分期付款買車、由汽車服務(wù)公司擔(dān)保付款，再將抵押車賣出，繼而實現(xiàn)套現(xiàn)目的。
2016年4月16日，被告人邱*邱某某劉*蘭、李*杰等人來到運城市**汽車服務(wù)有限公司，邱*邱某某*蘭分別簽訂了借款購車協(xié)議，各自購買一輛白色本田CRV多用途乘用車，由王*杰分別墊付兩車首付款各58596元，由山西**汽車服務(wù)有限公司支付了剩余款項之后，邱*邱某某*蘭等人順利將兩輛白色CRV車開回聞喜。
2016年5月17日，被告人邱*邱某某配合山西**汽車服務(wù)有限公司在西安車管所、咸陽市渭城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦理了上戶、抵押貸款分期還款手續(xù)（邱*邱某某AT27**，劉*蘭為陜AT92**），邱*邱某某*蘭二人分別貸款18萬元，**公司提供擔(dān)保。邱*邱某某*蘭將車開回聞喜后，兩臺車均由邱*邱某某控制，并在2016年6月、9月份分別將兩臺車以質(zhì)押的方式賣給了李*邱某某事二手車行)，分別獲款8.5萬元，除還清王*杰墊付首付款和利息外，余款被邱*邱某某*蘭等人予以揮霍。
案發(fā)后，涉案兩臺白色本田CRV車均已被**機關(guān)扣押。
為證實上述指控，公訴機關(guān)當(dāng)庭宣讀、出示了受案登記表、立案決定書、戶籍證明、到案經(jīng)過，報案材料，物證白色本田車兩臺，借款合同，銀行交易流水復(fù)印件，證人劉*蘭等人的證言，車輛扣押筆錄及被告人邱*邱某某述和辯解等證據(jù)予以證實。
公訴機關(guān)認為，被告人邱*邱某某法占有為目的，隱瞞無償還能力的事實，與**公司簽訂借款購車合同，騙取貸款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪提起公訴。被告人能主動到案，認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人邱*邱某某徒刑五年，并處罰金人民幣十萬元（庭后調(diào)整量刑建議為判處有期徒刑一年七個月，并處罰金。）。
被告人邱*邱某某訴機關(guān)指控的犯罪事實和罪名均無異議，表示自愿認罪認罰。其辯護人提出的辯護意見是：劉*蘭名下的車輛處置款項不應(yīng)計入被告人邱*邱某某，即使計入也應(yīng)按二人實際私分的4.5萬元計算。被告人邱*邱某某首情節(jié)，系初犯、偶犯，情節(jié)較輕，自愿認罪認罰，涉案車輛已被**機關(guān)追回，應(yīng)對被告人邱*邱某某處罰。
經(jīng)審理查明，2016年4月份，被告人邱*邱某某到套現(xiàn)目的，與李*杰、劉*蘭等人預(yù)謀先以分期付款買車、由汽車服務(wù)公司擔(dān)保付款，再將抵押車賣出，繼而實現(xiàn)套現(xiàn)目的。
2016年4月16日，被告人邱*邱某某劉*蘭、李*杰等人到運城市**汽車服務(wù)有限公司（以下簡稱**公司），邱*邱某某*蘭分別簽訂了借款購車協(xié)議，各自以179800元價格購買一輛白色本田CRV多用途乘用車，由王*杰分別墊付兩車首付款各58596元，由**公司支付了剩余款項之后，邱*邱某某*蘭等人將兩輛白色CRV車開回聞喜。
2016年5月17日，被告人邱*邱某某配合**公司在西安車管所、咸陽市渭城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦理了上戶、抵押貸款分期還款手續(xù)（邱*邱某某AT27**，劉*蘭為陜AT92**），邱*邱某某*蘭二人分別貸款18萬元，由**公司實際取得了36萬元貸款，為邱*邱某某*蘭提供借款擔(dān)保，本車提供抵押并辦理了抵押登記。邱*邱某某*蘭將車開回聞喜后，兩臺車均由邱*邱某某控制，并在2016年6月、9月份分別將兩臺車以質(zhì)押的方式賣給了李*邱某某事二手車行)，分別獲款8.5萬元，除還清王*杰墊付首付款和利息外，余款被邱*邱某某*蘭等人予以揮霍。李*邱某某案車輛轉(zhuǎn)手抵押給廣東車商羅*隆，分別獲取9.7萬元。羅*隆又將涉案車輛分別以11.7萬元、11.8萬元的價格轉(zhuǎn)手給楊*、劉*洪。2018年1月3日，**公司向聞喜縣**局報案，同年1月11日**機關(guān)決定立案偵查。2018年4月10日被告人邱*邱某某喜縣**局列為網(wǎng)上刑拘在逃人員，經(jīng)**機關(guān)多次規(guī)勸，被告人邱*邱某某019年12月28日主動到聞喜縣**局投案。聞喜縣**局對涉案車輛辦理了全國盜搶布控，并將兩臺涉案白色本田CRV車分別予以扣押。
另查明，**公司為被告人邱*邱某某車輛（陜AT27**）墊資152032元，之后**公司取得了邱*邱某某城區(qū)農(nóng)村信用社貸款180000元，**公司為邱*邱某某擔(dān)保還款75873.72元，實際損失47905.72元。**公司為被告人邱*邱某某車輛（劉*蘭名下陜AT92**）墊資152032元，取得了劉*蘭在渭城區(qū)農(nóng)村信用社貸款180000元，**公司為劉*蘭承擔(dān)擔(dān)保還款81710.16元，實際損失53742.16元。**公司共計經(jīng)濟損失為101647.88元。
上述事實有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認的受案登記表、立案決定書、戶籍證明、到案經(jīng)過，報案材料及陳述，物證白色本田車兩臺，借款合同，還款明細，購車匯總表，銀行交易流水復(fù)印件，證人孫*服、趙*生、劉*蘭、邱*邱某某*旺、李*杰、李*邱某某*蓮、楊*丹等人的證言，車輛扣押筆錄、扣押決定書、扣押清單，被害單位損失情況說明及被告人邱*邱某某述和辯解等證據(jù)證實，足以認定。
關(guān)于被告人邱*邱某某數(shù)額的認定。本案系因被告人邱*邱某某行合同中將作為擔(dān)保物的車輛低價處理后，不按時歸還渭城區(qū)農(nóng)村信用社的借款，導(dǎo)致**公司承擔(dān)了部分擔(dān)保責(zé)任后向**機關(guān)報案?，F(xiàn)有證據(jù)能夠證實，被告人邱*邱某某犯意，積極尋找購車墊資人，購車后一直實際控制車輛直到將涉案兩輛車低價處理，所得款項也大部分歸其所有。對辯護人所提劉*蘭名下的車輛處置款項不應(yīng)計入被告人邱*邱某某的辯護意見不予采納。根據(jù)查實的被害單位**公司損失情況，**公司為涉案兩輛本田CRV多用途乘用車分別墊資152032元，之后**公司又取得了邱*邱某某*蘭在渭城區(qū)農(nóng)村信用社貸款各180000元，之后**公司為邱*邱某某擔(dān)保還款75873.72元，為劉*蘭承擔(dān)擔(dān)保還款81710.16元，共計經(jīng)濟損失為101647.88元?，F(xiàn)有證據(jù)證實，邱*邱某某*蘭與渭城區(qū)農(nóng)村信用社的個人車輛按揭借款合同均為雙方真實意思表示，由**公司提供擔(dān)保，涉案車輛為抵押物，渭城區(qū)農(nóng)村信用社并沒有向**機關(guān)報案，故不能認定被告人邱*邱某某貸款的事實。被告人邱*邱某某騙數(shù)額應(yīng)以被害單位**公司實際損失101647.88元計算。
關(guān)于涉案兩輛本田CRV多用途乘用車的處理。經(jīng)查，邱*邱某某*蘭二人在渭城區(qū)農(nóng)村信用社分別貸款18萬元，由**公司實際取得36萬元貸款，**公司為邱*邱某某*蘭提供借款擔(dān)保，本車提供抵押并在車輛登記機關(guān)辦理了抵押登記。依照抵押權(quán)優(yōu)先的原則，渭城區(qū)農(nóng)村信用社對涉案車輛享有抵押權(quán)，對其抵押權(quán)應(yīng)優(yōu)先予以保護。本案中，渭城區(qū)農(nóng)村信用社并沒有報案，相關(guān)權(quán)利人的合法權(quán)利可通過民事訴訟或其他途徑救濟，涉案車輛的處置問題亦可一并予以解決。對公訴機關(guān)關(guān)于**機關(guān)扣押在案的車輛，建議由涉案相關(guān)當(dāng)事人依照民事訴訟程序予以處理的意見，本院予以采納。
本院認為，被告人邱*邱某某法占有為目的，伙同他人在履行借款購車合同中，隱瞞自己無履行合同能力的事實，誘騙被害單位**公司為其墊資、貸款擔(dān)保后，將作為擔(dān)保物的車輛低價處理，騙取被害單位財物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。被告人邱*邱某某自首情節(jié)，且自愿認罪認罰，依法從寬處理。公訴機關(guān)調(diào)整后的量刑建議適當(dāng)，予以采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第五十二條、第六十七條、第六十四條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人邱*邱某某同詐騙罪，判處有期徒刑一年七個月，并處罰金人民幣20000元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2021年8月26日起至2023年3月25日止。）
二、責(zé)令被告人邱*邱某某被害單位**公司經(jīng)濟損失101647.88元。
三、扣押在案的兩輛本田CRV多用途乘用車由扣押機關(guān)依法處理。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山西省運城市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 張永明
人民陪審員 王紅青
人民陪審員 解 鑫
二〇二一年九月二十三日
法官 助理 寧張軍
書 記 員 張曉慧
