案由 合同詐騙
案號 （2021）魯0681刑初392號
山東省龍口市人民檢察院以龍檢部二刑訴〔2021〕Z38號起訴書指控被告人孟某犯合同詐騙罪，向本院提起公訴。本院于2021年8月17日受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。山東省龍口市人民檢察院指派檢察員周麗出庭支持公訴，被告人孟某及其辯護(hù)人王貞民均到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
龍口市人民檢察院起訴書指控，2016年4月，青島匯融金服商務(wù)信息咨詢有限公司(以下簡稱青島匯融金服公司)在龍口設(shè)立分公司，開展貸款業(yè)務(wù)，梁松波系該公司龍口分公司負(fù)責(zé)人。2016年4月至2016年12月期間，李錫武和郭靖辰(二人已判決)以幫助梁松波介紹客戶為名，安排被告人孟某與于基鵬、宋培山、郭德成、王猛、吳敬杰、李剛、劉承遜、王志東、遲旭波、徐元云(該十人已判決)等人作為中介發(fā)展客戶，李錫武授意上述人員偽造虛假客戶信息及擔(dān)保人信息資料，并安排郭靖辰和梁松波一起到客戶家中進(jìn)行家訪，核實相關(guān)貸款材料，以此方式騙取青島匯融金服公司貸款共計70余筆，青島匯融金服發(fā)放貸款共計人民幣511萬余元。被告人孟某與李錫武、郭靖辰、于基鵬、宋培山、郭德成、王猛、吳敬杰、李剛、劉承遜、王志東等人和貸款人等均從中獲利。被告人孟某參與41筆，公司放款共計290萬元，除去提前打到青島匯融金服公司的利息、查詢費及后續(xù)歸還的部分利息319256元外，被告人孟某的犯罪數(shù)額為2580744元，獲利約9萬元。
具體犯罪事實分述如下：
1、2016年10月份，被告人孟某和劉承遜，利用潘某的身份信息辦理虛假貸款，并通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向潘某放款6萬元。
2、2016年8月份，被告人孟某和劉承遜，利用高某1的身份信息辦理虛假貸款，并安排王志堂等人以虛假身份為高某1提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向高某1放款7萬元。
3、2016年8月份，被告人孟某和劉承遜，利用王某7的身份信息辦理虛假貸款，并安排張某12等人以虛假身份為王某7提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向王某7放款8萬元。
4、2016年6月份，被告人孟某和劉承遜，利用張某11的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某11放款6萬元。
5、2016年9月份，被告人孟某和劉承遜，利用郭某2的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向郭某2放款6萬元。
6、2016年6月份，被告人孟某和劉承遜，利用張某8的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某8放款6萬元。
7、2016年10月份，被告人孟某和劉承遜，利用張某7的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某7放款6萬元。
8、2016年10月份，被告人孟某和劉承遜，利用張某6的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某6放款6萬元。
9、2016年11月份，被告人孟某和劉承遜，利用戚某的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向戚某放款8萬元。
10、2016年8月份，被告人孟某和劉承遜、郭德成利用刁某2的身份信息辦理虛假貸款，并安排賈某以虛假身份冒充刁某2的配偶，安排王某9、呂某1、呂某2等人以虛假身份為刁某2提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向刁某2放款8萬元。
11、2016年5月份，被告人孟某和郭德成通過修世某，利用曹某以虛假身份貸款，并安排欒某某以虛假身份冒充曹某的配偶，安排遲某、羅某等人以虛假身份為曹某提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向曹某放款10萬元。
12、2016年10月份，被告人孟某和王志東利用慕某的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向慕某放款7萬元。
13、2016年10月份，被告人孟某和王志東利用曲某3的身份信息辦理虛假貸款，并安排劉玉有等人以虛假身份為曲某3提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向曲某3放款7萬元。
14、2016年10月份，被告人孟某和王志東利用李某2的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向李某2放款6萬元。
15、2016年10月份，被告人孟某和王志東利用郭某1的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向郭某1放款7萬元。
16、2016年11月份，被告人孟某和王志東利用張某5的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某5放款6萬元。
17、2016年5月份，被告人孟某和田某、劉某利用于某的身份信息辦理虛假貸款，安排王某3、田某等人以虛假身份為于某提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向于某放款7萬元。
18、2016年11月份，被告人孟某和田某利用王某2的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向王某2放款7萬元。
19、2016年5月份，被告人孟某和田某利用汪某的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向汪某放款6萬元。
20、2016年9月份，被告人孟某和田某、劉某利用曲某1的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向曲某1放款8萬元。
21、2016年7月份，被告人孟某、林某1利用梁某的身份信息辦理虛假貸款，并安排卞樹丹以虛假身份冒充梁某的配偶，安排任某等人以虛假身份為梁某提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向梁某放款8萬元。
22、2016年10月份，被告人孟某、趙冰利用張某13的身份信息辦理虛假貸款，安排范德陽等人以虛假身份為張某13提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某13放款6萬元。
23、2016年10月份，被告人孟某、欒某利用萬某的身份信息辦理虛假貸款，安排楊某1等人以虛假身份為萬某提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向萬某放款6萬元。
24、2016年12月份，被告人孟某利用王某4的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向王某4放款8萬元。
25、2016年9月份，被告人孟某利用吳某的身份信息辦理虛假貸款，安排鄧某等人以虛假身份為吳某提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向吳某放款7萬元。
26、2016年11月份，被告人孟某利用陳某的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向陳某放款8萬元。
27、2016年9月份，被告人孟某利用張某1的身份信息辦理虛假貸款，安排李某等人以虛假身份為張某1提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某1放款7萬元。
28、2016年11月份，被告人孟某利用曲某2的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向曲某2放款8萬元。
29、2016年9月份，被告人孟某利用楊某2的身份信息辦理虛假貸款，并安排周艷某以虛假身份冒充楊某2的配偶，安排馮某某等人以虛假身份為楊某2提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向楊某2放款8萬元。
30、2016年11月份，被告人孟某利用高某2的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向高某2放款6萬元。
31、2016年11月份，被告人孟某利用徐某的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向徐某放款8萬元。
32、2016年8月份，被告人孟某、王某5利用刁某1的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，通青島匯融金服公司向刁某1放款8萬元。
33、2016年6月份，被告人孟某利用張某2的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某2放款10萬元。
34、2016年8月份，被告人孟某利用張某3的身份信息辦理虛假貸款，安排王少燕、唐銘澤等人以虛假身份為張某3提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某3放款7萬元。
35、2016年7月份，被告人孟某利用張某4的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某4放款7萬元。
36、2016年6月份，被告人孟某利用孫某的身份信息辦理虛假貸款，安排王某1等人以虛假身份為孫某提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向?qū)O某放款6萬元。
37、2016年10月份，被告人孟某利用郭某3的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向郭某3放款6萬元。
38、2016年12月份，被告人孟某利用王某5的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向王某5放款8萬元。
39、2016年12月份，被告人孟某利用尹某的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向尹某放款7萬元。
40、2016年9月份，被告人孟某利用張某9的身份信息辦理虛假貸款，并安排張某10、莊某等人以虛假身份為張某9提供擔(dān)保，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向張某9放款7萬元。
41、2016年8月份，被告人孟某利用林某2的身份信息辦理虛假貸款，通過郭靖辰等人向青島匯融金服公司提供虛假材料詐騙青島匯融金服公司貸款，青島匯融金服公司向林某2放款6萬元。
被告人孟某于2021年4月8日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。
針對上述指控，公訴機(jī)關(guān)向本院提交了相關(guān)證據(jù)予以證實。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人孟某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過程中，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)以合同詐騙罪追究被告人孟某的刑事責(zé)任?？紤]被告人孟某具有立功、主犯、認(rèn)罪認(rèn)罰等情節(jié)，建議判處有期徒刑七年六個月，并處罰金。審理中，被告人退贓款9萬元，公訴機(jī)關(guān)調(diào)整量刑建議為有期徒刑七年，并處罰金。提請本院依法判處。
被告人孟某對公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實、罪名、提交的證據(jù)及量刑建議均無異議；其認(rèn)罪認(rèn)罰并簽字具結(jié)，在庭審過程中亦無異議。
辯護(hù)人認(rèn)為，被告人孟某在共同犯罪中屬于從犯，具有坦、立功、全部退贓、初犯、認(rèn)罪認(rèn)罰等法定減輕、從輕處罰情節(jié)。
經(jīng)審理查明，2016年4月，青島匯融金服商務(wù)信息咨詢有限公司(以下簡稱青島匯融金服公司)在龍口設(shè)立分公司，開展貸款業(yè)務(wù)，梁松波系該公司龍口分公司負(fù)責(zé)人。2016年4月至2016年12月期間，李錫武和郭靖辰(二人已判決)以幫助梁松波介紹客戶為名，安排被告人孟某與于基鵬、宋培山、郭德成、王猛、吳敬杰、李剛、劉承遜、王志東、遲旭波、徐元云(該十人已判決)等人作為中介發(fā)展客戶，李錫武授意上述人員偽造虛假客戶信息及擔(dān)保人信息資料，并安排郭靖辰和梁松波一起到客戶家中進(jìn)行家訪，核實相關(guān)貸款材料，以此方式騙取青島匯融金服公司貸款，被告人孟某與李錫武、郭靖辰、于基鵬、宋培山、郭德成、王猛、吳敬杰、李剛、劉承遜、王志東等人和貸款人等均從中獲利。其中被告人孟某參與41筆，公司放款共計290萬元，除去提前打到青島匯融金服公司的利息、查詢費及后續(xù)歸還的部分利息319256元外，被告人孟某的犯罪數(shù)額為2580744元，獲利約9萬元。審理中，被告人孟某全部退贓。
上述事實，有公訴機(jī)關(guān)向本院提交并經(jīng)法庭當(dāng)庭質(zhì)證、認(rèn)證的以下證據(jù)證實：
1．書證
（1）受案登記表、立案決定書證實，此案由被害人李某1于2017年10月30日報案至刑偵大隊，該局于2017年11月1日立案進(jìn)行偵查。
（2）取保候?qū)彌Q定書、義務(wù)告知書、收取保證金通知書、傳訊通知書二份、沒收保證金決定書及通知書、拘留證、拘留通知書、變更羈押期限通知書、逮捕證證實，被告人孟某被采取強(qiáng)制措施的經(jīng)過。
（3）到案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過證實，被告人孟某于2019年3月28日到公安機(jī)關(guān)主動投案，后經(jīng)多次聯(lián)系無法到案，被公安機(jī)關(guān)網(wǎng)上追逃；2021年4月8日，孟某在龍口市德祥包裝公司院內(nèi)被煙臺市港航公安局龍口分局民警抓獲。
（4）違法犯罪前科記錄查詢證實被告人孟某無違法犯罪前科。
（5）東江派出所、煙臺市公安局芝罘分局鳳凰臺派出所煙臺南站派出所證明材料及刑事判決書證實，被告人孟某舉報并協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲一名在逃犯，該罪犯被判處有期徒刑六年。
（6）龍口市人民法院刑事判決書證實，同案犯李錫武、郭靖辰、劉承遜、宋培山、于基鵬、王志東、王猛、郭德成、吳敬杰、李剛等人于2019年8月16日因犯合同詐騙罪被龍口市人民法院判處刑罰。
（7）身份信息證實，被告人孟某的身份情況及已具備刑事責(zé)任能力的情況。
（8）龍口市中醫(yī)醫(yī)院彩色超聲報告單證實，2019年3月28日，被告人孟某的彩超檢測顯示其單胎中孕。
（9）調(diào)取證據(jù)通知書、龍口市不動產(chǎn)登記信息查詢證明證實，被告人孟某名下有一套房屋位于。
（10）青島匯融金服商務(wù)信息咨詢有限公司出具的龍口地區(qū)的借款明細(xì)表證實：涉案部分貸款人員名下賬戶還款情況。
（11）張某2、張某3、張某4、王某5、尹某、刁某2、潘某、高某1、戚某、王某7、張某9、郭某2、張某8、林某2、張某7、張某6、曹某、郭某1、張某11、張某5、于某、王某2、汪某、曲某1、梁某、張某13、萬某、王某4、吳某、陳某、張某1、曲某2、楊某2、徐某、刁某1、郭某3、孫某、高某2、曲某3、慕某、李某2貸款調(diào)查報告復(fù)印件、擔(dān)保人及身份證復(fù)印件、結(jié)婚證復(fù)印件等材料一宗，證實：張某2等41人申請借款的數(shù)額共計167萬元。
2、辨認(rèn)筆錄
證實在偵查人員組織的辯認(rèn)活動中，被告人孟某辨認(rèn)出吳某、張某4、梁某、陳某等十八名貸款人；修世某、遲某、萬某、劉承遜等人以及同案犯劉承遜辨認(rèn)出被告人孟某。
3、鑒定意見
吸毒現(xiàn)場檢測報告書證實，被告人孟某的尿樣檢測呈陰性。
4、證人證言
（1）王某1證實，2016年夏天，其朋友孟某安排其在龍口市，用李增武的假身份信息為孫某提供虛假擔(dān)保信息，后孫某用其提供的虛假手續(xù)騙取貸款，事后其從中得到好處費300元。后其作為中介，先后三次為孟某介紹主貸客戶張某9、張某1以及一郭姓男子，從中賺取中介費800元。
（2）于某、田某、劉某、王某2、王某3證實，劉某將田某介紹給孟某認(rèn)識后，2016年陰歷八月十五左右，孟某安排田某聯(lián)系于某、王某2、王某3在龍口市于某鄰居家中，用偽造的身份證、結(jié)婚證等虛假身份擔(dān)保，騙取貸款7萬元，于某從中獲取好處費3000元，王某2分得5000元，田某分得500元，劉某獲得話費400元。
（3）汪某證實，2016年10月左右，其通過朋友田某介紹認(rèn)識了孟某，后孟某安排其在龍口市勞動局北面的一個二層樓里，利用虛假結(jié)婚證及虛假擔(dān)保人等虛假貸款資料,貸款六萬元，其從中得到好處費1000元。
（4）曲某1證實，2016年大約6月份，其通過田某聯(lián)系孟某，在龍口市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)其家中，孟某安排其與劉某通過虛假的結(jié)婚證明以及其他虛假身份擔(dān)保等虛假資料，騙取貸款8萬元，其從中分得好處費2000元。
（5）梁某、林某1、任某證實，2016年7月，林某1作為中間人介紹孟某與梁某認(rèn)識，在東頭一戶民房里，“田老大”找任某與柳某偽造虛假身份證提供虛假擔(dān)保，孟某幫助梁某通過偽造虛假貸款資料，騙取貸款8萬元，梁某從中得到好處費8000元，林某1從中得到好處費1000元。
（6）萬某、欒某證實，2016年10月孟某向欒某承諾介紹成功一個客戶就分給其500元好處費，其遂將萬某介紹給孟某。10月13日9時許，在龍口市萬某家中，孟某安排其利用偽造的結(jié)婚證、虛假的擔(dān)保人等貸款資料，騙取貸款6萬元，萬某從中得到好處費2000元，孟某請欒某吃了一頓飯。
（7）楊某1證實，2016年10月，其想辦理貸款遂聯(lián)系萬某，萬某將孟某介紹給其辦理貸款，其按照萬某和孟某的安排，利用虛假的身份證信息和結(jié)婚證信息辦理了擔(dān)保貸款，并沒有收到貸款款項。而后其與萬某失聯(lián)。
（8）鄭某證實，2016年9月的一天14時許，在龍口市一個水果店內(nèi)，欒某說能為其辦理“三農(nóng)貸款”，隨后其跟著欒某到松竹照相館找了一張照片，借據(jù)和擔(dān)保合同上的“萬志廣”簽名不是其本人所簽，貸款后來沒有辦下來。
（9）王某4證實，2016年12月7日9時左右，一名董姓女子介紹其認(rèn)識了孟某，后孟某安排其在東菜街道振華商場南邊建設(shè)銀行隔壁二樓辦公室，利用偽造的身份證、銀行卡等虛假貸款資料，騙取貸款80000元，其分得好處費3600元。
（10）吳某、鄧某證實，2016年8月前后的一天，有一個蘭高人諾辦理貸款給其好處費，隨后其夫妻二人在這個蘭高人和一名東北女子的帶領(lǐng)下，使用其身份信息和結(jié)婚證信息在青島匯融金服商務(wù)信息咨詢有限公司龍口代辦站辦理了一筆7萬元的貸款，其從中得到3000元好處費。
（11）陳某證實，2016年9月的一天下午四點多鐘，在龍口市其家中，通過微信認(rèn)識的中間人介紹，認(rèn)識了一名本地口音男子和一名東北口音女子，三人協(xié)助其通過偽造虛假貸款資料的方式，騙取貸款80000元，其從中得到好處費6000元。
（12）張某1證實，2016年9日9日，蘭高鎮(zhèn)莫家村王德好介紹其到黃城勞動局北邊建行二樓一間辦公室，認(rèn)識了一名30歲左右的孕婦，在王德好和該婦女的安排下，其在龍口市諸由觀鎮(zhèn)澗村一戶民房中，利用其個人身份證、銀行卡等資料辦理了7萬元貸款，但其沒有得到貸款，從中分得1000元好處費。
（13）曲某2證實，2016年11月，其同事在網(wǎng)聯(lián)系一家貸款中介公司，后其聯(lián)系該中介公司，在龍口市勞動局北面的一個照相館內(nèi)，其按中介公司工作人員的安排，通過其個人身份信息和銀行卡以及虛假的擔(dān)保人信息等貸款資料，騙取貸款80000元，其從中得到好處費5000元。
（14）楊某2證實，2017年9月，其通過微信認(rèn)識了貸款中介孟某，后在龍口市，孟某安排其通過個人身份信息和銀行卡以及虛假的擔(dān)保人信息等虛假貸款資料，騙取貸款80000元，其從中得到好處費3000元。
（15）徐某證實，2016年5月左右，其在微信上認(rèn)識了一個姓孟的女子，該女子承諾辦理貸款不用其還款，貸款八萬元其能得到兩三千元好處費，其按照該女子的安排，在財源泊新村一個平房內(nèi)，其使用其個人身份信息、銀行卡和電話卡等辦理貸款，后其被告知貸款沒批下來，其沒得到好處費。
（16）刁某1證實，2016年11月，其通過中間人王某5聯(lián)系上孟某，在，孟某安排其利用虛假的結(jié)婚證和擔(dān)保人等虛假資料，騙取貸款8萬元，其從中分得好處費4000元。
（17）張某2證實，2016年6月25日下午，其通過朋友認(rèn)識了代辦貸款的孟某，孟某告知其不用還款，在其家中安排其利用其個人信息，簽訂貸款合同貸款十萬元，其從中得到1萬元好處費。
（18）張某3證實，2016年11月，孟某在其家中按排其利用虛假的結(jié)婚證和擔(dān)保人等虛假資料，騙取貸款7萬元，其從中分得好處費1400元。后其又通過吳敬杰介紹，利用假身份給張萬某做虛假貸款擔(dān)保，從中分得好處費200元。
（19）張某4證實，2016年6月，其通過微信認(rèn)識了孟某，后在孟姓女子的安排下，在石良鎮(zhèn)山西頭村其家中，其利用虛假的結(jié)婚證和擔(dān)保人等虛假資料騙取貸款7萬元，其從中分得好處費2000元。
（20）王某5證實,2016年年底，其在ＱＱ上通過貸款中介田幸平與孟某取得聯(lián)系，后在孟某安排下，利用其個人身份信息向龍口市北馬鎮(zhèn)青島匯融金服有限公司貸款8萬元，其從中分得好處費1700元。
（21）尹某證實，2016年12月，其通過貸款中介田幸平與孟某取得聯(lián)系，后其在孟某的安排下，利用其個人身份信息及孟某找的虛假擔(dān)保人信息，向龍口市北馬鎮(zhèn)青島匯融金服有限公司貸款約6萬元，其從中分得好處費1000元。
（22）曹某、修世某、遲某、羅某、趙某證實，2016年5月，修世某介紹曹某辦理貸款時，認(rèn)識了孟某，孟某稱她可以幫忙辦10萬元貸款，給曹某3萬元，還不需要還貸。后來修世某找遲某、羅某等四人作假擔(dān)保，讓曹某、欒嫣嫣拍假結(jié)婚照、合影照和證件照，孟某和郭靖辰帶著曹某去辦銀行卡和手機(jī)號，銀行卡被郭靖辰和孟某拿走了。曹某名下的貸款辦下來后，對方只同意給曹某8000元，曹某就把銀行卡密碼改后躲起來，郭德良去曹某家要錢，郭靖辰和郭德成還把修世某和遲某及幾個假擔(dān)保人都叫到了通海路恒豐銀行對面郭靖辰的店里進(jìn)行威肋。修世某找王建調(diào)和后，李錫武同意給曹某3萬元，并就讓人領(lǐng)著曹某去農(nóng)行取了10萬元，李錫武在王建辦公室給了修世某3萬元，其余的7萬元被李錫武拿走了。修世某將3萬元分給了參與辦理貸款的人，遲某分得了4000元的好處費，曹某分得1000余元和一些衣物。
（23）李某2證實，2016年12月，其通過王海某辦理了6萬元借款，借款合同上的資料除了其身份證和銀行卡真實外，其他資料都系假的，擔(dān)保人其都不認(rèn)識，系王海某安排的，因王海某稱借款不用還，王海某給其1000元好處費后，將借款取走。
（24）郭某1證實，2016年10月，王海某找其幫忙辦理貸款，承諾事成后給其2000元好處費，并且不用其還貸款，其同意后將自己的身份證、戶口本、結(jié)婚證一并給了王海某，還跟著王海某到黃城農(nóng)業(yè)銀行辦理了銀行卡，預(yù)留聯(lián)系方式和密碼是王海某指定的，銀行卡辦好后其將該卡給了王海某。后在王海某家中填寫了貸款協(xié)議和資料表，填寫的內(nèi)容除了姓名是真實的，其他都是按照王海某的要求填寫。事后王海某給了其3000好處費。
（25）張某5證實，2016年11月，其通過微信看到投資公司廣告，稱貸款不需要還款，其便聯(lián)系位于龍口市體育彩票店東面的投資公司，被告知是洗黑錢，貸款6萬元歸公司，其獲得好處費3000元，其同意后便提供了本人身份證，在貸款協(xié)議上簽字，并與擔(dān)保人拍照，其房子照片、結(jié)婚證及擔(dān)保人材料等都系該公司偽造，事后其得到好處費3000元。
（26）曲某3、封某證實，2016年10月，王海某到曲某3家將曲某3與妻子的身份證拿走，并承諾給其好處費。十天后，曲某3在勞動局紅綠燈附近的農(nóng)業(yè)銀行辦理了一張銀行卡給王海某，密碼被王海某修改。后王海某帶曲某3夫妻到蘆頭鎮(zhèn)東梧桐村一家民房里在合同上簽字，并表示貸款與曲某3夫妻沒關(guān)系。王志東叫封某去簽字，幫助曲某3辦信用卡。事后王海某給曲某31000元好處費，王志東給封某100元車費。
（27）張某6、王某6證實，2016年10月，王某6介紹張某6辦理假貸款，不用還貸還給好處費，后王某6帶張某6到龍口市，由劉承遜提供假擔(dān)保人，還幫著找一名女子照假結(jié)婚照，后由王某6駕車?yán)麄兊街T由觀鎮(zhèn)一個村的平房，簽訂了假合同，在龍口大酒店附近的農(nóng)業(yè)銀行辦理了銀行卡，王某6和貸款公司一名男子用其辦理的銀行卡取了六萬元，給張某6好處費一千元，剩下的錢都?xì)w劉承遜。
（28）張某7證實，2016年10月，其通過網(wǎng)上廣告聯(lián)系龍口市建設(shè)銀行北鄰的移動公司二樓的投資公司，孟某接待其，承諾幫其辦理貸款，不用其償還貸款，還給其百分之十的好處費。其便按照該公司的要求在照相館與一名女子拍了結(jié)婚照，并在該公司男員工的帶領(lǐng)下到農(nóng)業(yè)銀行辦理了銀行卡，還辦理了一張手機(jī)卡，該銀行卡和手機(jī)卡都給了該公司的男員工。除其個人信息為真實外，其他貸款資料信息全是該投資公司偽造的，因辦理的農(nóng)行卡不在其手里，其不清楚借款是否收到，事后該公司員工“阿遜”給其好處費2200元。
（28）林某2證實，2016年8月中旬，其通過孫安某在黃城勞動局北邊家家悅南門，認(rèn)識了一男一女，此二人稱可以幫其辦理貸款，給其手續(xù)費，且不用其還款。在辦理貸款過程中，該男、女要求其辦理了農(nóng)行卡和手機(jī)卡交給二人，其找女網(wǎng)友照假結(jié)婚照，并將照片提供給該男、女制做假結(jié)婚證，該男、女找了假擔(dān)保人，制作了假身份證。其還找朋友張臨財幫忙，帶該男、女及保證人等人到張臨財家拍照。后通過該男、女辦理貸款6萬元，其得到好處費2300元，給了孫安某500元。
（29）張某8證實，2016年6、7月間，其通過劉承遜在龍口市，使用偽造的身份證、結(jié)婚證等信息，辦理貸款60000元，擔(dān)保人其都不認(rèn)識，其使用自己身份證辦理了銀行卡，劉承遜設(shè)置密碼，銀行卡給了劉承遜。其獲取好處費3000元，剩余57000元被劉承遜和東北口音女子拿走。
（30）郭某2證實，2016年9月上旬，劉承遜打電話讓其幫忙辦理貸款，一個東北口音的女子帶其在，找到一個本地口音的男青年，該男青年讓其到龍口大酒店南面的農(nóng)業(yè)銀行辦理一張農(nóng)行卡，并將銀行卡密碼設(shè)置為123456，辦好后其將銀行卡和身份證交給該男青年，后劉承遜打電話讓其到勞動局紅綠燈北面家家悅超市旁邊一個門面房二樓，該男青年讓其在貸款資料、借據(jù)上簽字。1小時后，該男青年與其去龍口大酒店南的農(nóng)業(yè)銀行取款，該男青年給其3000元好處費并歸還其身份證，貸款的5.7萬元及其銀行卡被該男青年拿走。
（31）張某9證實，2016年9月，其通過微信朋友圈看到貸款信息，其到，孟某告訴其辦理貸款不用還，貸款7萬元給其5000元好處費，其他的錢不用其管，也不用其還利息。讓其辦了一張工商銀行卡交給孟某公司的小伙，孟某知道該銀行卡密碼，還幫其找了4個擔(dān)保人和4個假身份證，又幫其找一名女子照假結(jié)婚照，幾天后孟某帶四個假擔(dān)保人和假妻子在其鄰居張程家，簽了借款合同。二三天后，孟某讓其去工商銀行柜臺取款7萬元，其將錢交給孟某，孟某當(dāng)場給其5000元現(xiàn)金。2016年10月，經(jīng)其介紹，在博渠村林姓婦女家里，給“小郭”和“張培紅”辦理貸款，“小劉”拉著四個保人、孟某和放款的業(yè)務(wù)員簽了合同。
（32）張某10證實，2017年5月，其村張某9讓其去其村“豐收”家?guī)兔?dān)保，其帶著身份證到后，看見張某9和孟某等七、八個人在場。孟某告訴幫忙擔(dān)保的身份證是假的，并當(dāng)場給其制作了一張假身份證，叫其拍了照片，還囑咐說有人來問，就說認(rèn)識張某9，隨后有人讓其在一張借據(jù)資料上簽字，其簽的假身份證上的姓名，留的假聯(lián)系方式，晚上孟某叫其等人一起吃飯。
（33）莊某證實，2016年8月，劉原某找其幫忙用假身份證給別人擔(dān)保貸款，張某9開車載其和劉原某去照相館照合影做假結(jié)婚證。一星期后，張某9開車載其等四人到龍口市蘭高鎮(zhèn)一家住戶，一名30多歲的女子給每人發(fā)一張假身份證，其拿到身份證名字是陳學(xué)玲，其按照該女子要求在借據(jù)上寫假身份證名字和假手機(jī)號，并告訴一名前來詢問的小伙，其與張某9是夫妻。
（34）張某11證實，2016年5月，通過林某2認(rèn)識劉承遜，劉承遜稱幫其辦理三農(nóng)貸款10萬元,先貸6萬再貸4萬,都不用還,并稱第一次貸6萬元給其6000元好處費，后來說好貸款二人平分。一個星期后劉承遜找來三個男人當(dāng)其擔(dān)保人，給每人500元；找來一個女的假扮其妻子，給該女1000元，讓其與該女子去照相館照合影,又讓其去辦了一張銀行卡，后在家家悅超市西側(cè)門頭2樓,簽了一份劉承遜提供的借據(jù)。第二天,劉承遜讓其去通海路中國銀行北路東一個門頭房，重新簽一份借據(jù)。后劉承遜稱貸款未通過。
（35）張某12證實，2016年8月，在龍口市勞動局對面家家悅北面的建設(shè)銀行，欒德某讓其擔(dān)保別人貸款，擔(dān)保人的身份證信息是假的，其冒充假身份證信息人叫王振興，照片是用其的。其得到500元好處費。
（36）王某7證實，2016年七八月間，有個女子加其微信，稱辦理借款不需要利息和還錢，其提供給對方其身份證照片，后該女子讓其到東萊街道勞動局北家家悅旁邊的建設(shè)銀行二樓一個擔(dān)保公司，劉承遜拿一張空白借據(jù)讓其在借款人處簽上名字和身份證號碼，后又讓其辦理一張農(nóng)業(yè)銀行卡，銀行卡被劉承遜拿走了。半個月后，該女子微信轉(zhuǎn)賬給其1000元錢并刪掉其微信，二人就沒有了聯(lián)系。其不清楚從哪里借的款、借了多少錢、是否有擔(dān)保人
（37）戚某證實，2016年11月，其從鄭冰處得知，有個公司辦理貸款不需要還款，擔(dān)保人的身份信息都是假的，其和妻子仲建林到東城區(qū)勞動局北邊二樓一家公司,公司男員工劉承遜稱，辦理貸款需提供其身份證、結(jié)婚證、戶口本以及四個擔(dān)保人，并表示可以幫助其作假資料、找擔(dān)保人，但找一個擔(dān)保人需要付500元錢。后劉承遜帶其去龍口大酒店旁邊的中國農(nóng)業(yè)銀行辦了一張農(nóng)業(yè)銀行卡，預(yù)留的手機(jī)號是劉承遜的，劉承遜將銀行卡拿走了。二三天后，該公司一名女員工領(lǐng)著四個擔(dān)保人和兩個業(yè)務(wù)員到其家，讓其在借據(jù)上簽字，又讓其和那幾名擔(dān)保人一起照幾張照片。次日該公司業(yè)務(wù)員讓其去中國農(nóng)業(yè)銀行取錢，其和劉承遜等人一起提取8萬元現(xiàn)金，劉承遜給其5000塊錢，并稱剩下的75000元錢要返還公司，還要給擔(dān)保人每個人500塊錢。
（38）王某8證實，2016年夏天，其通過張福永（音）在黃城老轉(zhuǎn)盤建設(shè)銀行北一個商鋪內(nèi)，孟姓女子幫其和另外三名擔(dān)保人以及貸款人辦理假證件，使用虛假證件為別人作擔(dān)保，其獲得好處費500元。
（39）高某1證實，2016年七八月間，其看到劉承遜的微信朋友圈稱輕松貸款不用還，其便加了微信好友。劉承遜說辦貸款只需要提供身份證、銀行卡，其他手續(xù)他們辦，貸出一萬元給其五六千元手續(xù)費，須已婚的才可以辦，因其未婚，劉承遜找個女的和其照了假結(jié)婚照，又帶其去家家悅對面的農(nóng)行辦了農(nóng)行卡，后帶其在黃城轉(zhuǎn)盤北牛據(jù)路口北邊路東一個門頭辦理貸款，在場的還有二名男子，其在貸款公司的業(yè)務(wù)員拿的借據(jù)上寫了“70000.00”，并填寫自己的名字、身份證號、手機(jī)號、貸款目的。幾天后其收到1600元好處費，剩下的錢被劉承遜拿走。
（40）潘某證實，2016年10月，其微信好友劉承遜稱可幫其辦理貸款一切手續(xù)，包含假結(jié)婚證、假身份證、手機(jī)卡、銀行卡等申領(lǐng)貸款的資料，不用還款但需要提成。10月11日，劉承遜帶其到黃城勞動局附近家家悅超市東邊一家商店辦理手機(jī)卡后將卡拿走，2016年10月12日下午，龍口市勞動局附近的家家悅超市北側(cè)，建設(shè)銀行北側(cè)一個胡同內(nèi)的二樓劉承遜的辦公室內(nèi)，劉承遜將他辦理的4個假身份證分別給了他找的4個擔(dān)保人，將辦理的假結(jié)婚證交給其。其領(lǐng)劉承遜和另外兩名男子到其朋友楊貴玉（音）處，其在合同和借據(jù)上簽字，借據(jù)上還有四個擔(dān)保人的簽字捺印。一二天后，劉承遜召集在借據(jù)上簽字的人到勞動局附近家家悅超市北側(cè)建設(shè)銀行北面的一個小胡同，劉承遜給三個擔(dān)保人每人500元，給假扮其妻的女子10000元，給其1500元左右，其未拿到貸款。
（41）慕某證實，2016年10月，其通過王海某辦理了7萬元貸款，王海某要求其提供其與妻子身份證照片，并幫其找了四名擔(dān)保人到其石良老家應(yīng)付對方公司的家訪。其當(dāng)時簽了一份合同、一份借據(jù)，借據(jù)上借款錢數(shù)是空的，填寫的其與妻子手機(jī)號是假的。事后其得到3000元，剩余貸款被王海某拿走。
（42）刁某2、王某9、呂某1、呂某2、賈某證實，2016年8月，刁某2找劉某幫忙貸款，劉某讓郭德成帶刁某2到工商銀行辦理銀行卡，密碼由郭德成設(shè)置。8月11日，劉某找王某9、呂某1、呂某2使用假身份作擔(dān)保人，告知刁某2辦貸款越多好處費越大，后利用虛假的結(jié)婚證、身份證等虛假個人信息資料辦理了八萬元的貸款，劉某給刁某2轉(zhuǎn)款8000元，呂某1、呂某2各分得好處費500元，
（43）戰(zhàn)寶光證實，2016年8月，其通過微信廣告三農(nóng)貸款，聯(lián)系一名30歲左右的女子，該女子安排其為別人貸款做保人，后沒有成功。2016年年初，其利用虛假的擔(dān)保人信息，在黃城匯豐俱樂部往南道西北馬匯融金服公司貸款八萬元，因為擔(dān)保人名字簽錯，最終沒有貸款成功。
（44）張某13證實，2016年10月，其通過微信認(rèn)識一名28歲左右本地口音的女子，該女子協(xié)助其通過偽造虛假的結(jié)婚證等虛假貸款資料，騙取貸款60000元，其從中得到好處費3000元。
（45）高某2證實，2016年六七月間，其通過微信認(rèn)識的男子安排其利用個人身份辦假結(jié)婚證，后與四個擔(dān)保人在龍口大酒店附近的一個門頭房，利用虛假個人信息簽了貸款申請表，騙取貸款60000元，其分得1500元好處費。
（46）郭某3證實，2016年10，其朋友王某、張某安排其在龍口市一林姓女子的出租平房里，利用與張培紅的假結(jié)婚證及假擔(dān)保人信息，騙取貸款6萬元，其分得6000元好處費。
（47）孫某證實，2016年其通過王偉某認(rèn)識了孟某，孟某說在其名下辦理一筆貸款，不用其還錢，其還可得1000元。后孟某領(lǐng)其等人去照相，帶其到農(nóng)業(yè)銀行辦理銀行卡，后來給其1000元錢。
（48）張某14證實：2016年10月中旬至11月中旬，在龍口市其前妻孟某的中介公司，其幫助孟某實施貸款詐騙，參與人還有郭靖、小坤、萊陽男子等。孟某安排貸款人、擔(dān)保人以及一些假扮貸款人配偶的人在中介公司辦理貸款需要的手續(xù)，需要偽造假結(jié)婚信息的，孟某領(lǐng)著放款人和假扮貸款人配偶的人去照相館照假結(jié)婚照，孟某給他們辦假結(jié)婚證。孟某辦理的貸款業(yè)務(wù)，每次都能拿到一萬多元，孟某將一部分錢分給貸款人、擔(dān)保人、介紹人以及假扮配偶等人。
5、同案犯供述
（1）同案犯郭靖辰的供述稱，2016月4月開始，其在李錫武的指示下，伙同李錫武、于基鵬、遲旭波、張世隆、孟某、宋培山、王猛等人，通過用虛假信息簽訂借款合同的方式，騙取青島匯融金服公司500余萬元的犯罪事實。①李錫武暗示他們不用管主貸人的婚姻狀況、保證人的身份真假；②李錫武提走貸款總額63%的錢，并告訴他們貸款人的錢還不還，不用他們管；③其明知簽訂借款合同的主貸人、保證人均存在虛假情況，仍陪同梁松波進(jìn)行審核，并將上述情況對青島公司進(jìn)行隱瞞；④郭德成、孟某、宋培山、王猛均是他的下線，幫助其發(fā)展。
（2）同案犯郭德成的供述稱，其伙同孟某、郭靖辰等人通過介紹他人貸款獲利。貸款的保證人有假，主貸人沒有還過錢，到位的貸款63－65%被其取回給了郭靖辰，由郭靖辰送給李錫武。辦理曹某貸款案時，王健出面調(diào)解，李錫武同意給了曹某3萬元。
（3）同案犯李錫武供述稱，其于2017年負(fù)責(zé)匯融金服市里店的工作。
（4）同案犯劉承遜的供述稱，其于2016年8月至10月間，在龍口市勞動局北家家悅超市附近的中國建設(shè)銀行中介公司打工，孟某系中介公司的老板。其用昵稱“阿遜”的微信號發(fā)布廣告，介紹貸款人潘某、張日某、張某11、戚某、高某1、張某6等人到中介公司辦理貸款，伙同孟某等人聯(lián)合貸款人辦理虛假身份證、結(jié)婚證、銀行卡，幫助貸款人提供虛假擔(dān)保人，到貸款人家中家訪，并與上線“老四”（姓郭）合作，共同騙取貸款。除去給貸款人的好處費外，剩余部分歸該中介公司所有。其從中收取好處費六千五百元。
（5）同案犯王志東供述稱，其系被告人孟某的下線，2016年10月份至11月，與孟某、慕某、曲某3、劉玉有、李某2、郭某1、張某5等人，共同編造身份證等虛假信息，通過郭靖辰等人從青島匯融金服騙取貸款33萬元。
6、被告人供述
（1）被告人孟某供述稱，2016年6月至12月，郭德成找其在龍口市辦理匯融金服貸款，該貸款是三農(nóng)貸款，要求必須用于農(nóng)業(yè)。其又找了欒某、張某2、王志東、劉承遜、“小遲”、修世某等中介人，讓中介找農(nóng)村戶口的人辦理貸款，對貸款人宣稱不需要他們還錢，沒有擔(dān)保人的找?guī)讉€假擔(dān)保人，偽造幾份身份證，主貸人需要偽造假結(jié)婚證。需要辦假證的，其將中介帶人照的照片發(fā)給辦假證的人，辦好證后再聯(lián)系郭德成安排人去家訪，家訪時需要簽合同，把貸款手續(xù)拿走之后就等著放款了。其和中介、貸款人、假擔(dān)保人共分每筆貸款額度22%的好處費，郭德成得78%，每筆貸款其能得3000元左右的好處費，其余錢款怎么分其不清楚。其一共獲利八九萬元。
本院認(rèn)為，被告人孟某伙同他人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過程中，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。在共同犯罪過程中，被告人孟某起主要作用，系主犯，應(yīng)按其參與的全部犯罪進(jìn)行處罰；其歸案后揭發(fā)他人犯罪，經(jīng)查證屬實，具有立功情節(jié)，依法可減輕處罰；其歸案后如實供述犯罪事實，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處罰；其全部退贓，可酌情從輕處罰。公訴機(jī)關(guān)量刑建議適當(dāng)，本院予以采納。辯護(hù)人的相關(guān)意見予以采納。但辯護(hù)人關(guān)于從犯的辯護(hù)意見，與事實不符，不予采納。
綜上，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第二十五條第一款、第二十六條第一、四款、第六十七條第三款、第六十八條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人孟某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑七年，并處罰金人民幣九萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2021年4月8日起至2028年4月7日止。罰金于判決生效后五日內(nèi)繳納。）
二、被告人孟某違法所得人民幣九萬元，予以沒收，上繳國庫。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向煙臺市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本五份。
審 判 長 尚 玲
人民陪審員 孫 靜
人民陪審員 姜玉芳
二〇二一年九月二十三日
書 記 員 呂俊曄
