案??由 詐騙
案??號 （2020）京0115刑初919號
北京市大興區(qū)人民檢察院以京大檢一部刑訴[2020]189號起訴書指控被告人張某犯詐騙罪，于2020年8月7日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，適用普通程序，公開開庭進(jìn)行了審理。北京市大興區(qū)人民檢察院指派檢察員趙洪濤出庭支持公訴，被告人張某及辯護(hù)人孫煥文、隗思明到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
北京市大興區(qū)人民檢察院指控，2019年2月至3月間，被告人張某以名下房屋解押后重新抵押并將抵押款借給被害人王某的名義，騙取被害人王某人民幣35萬元。后被告人張某于2019年3月26日退還被害人王某1.5萬元。2019年5月份，被告人張某隱瞞北京市大興區(qū)×鎮(zhèn)×樓×單元×號房屋系其母親所有、其無權(quán)處分的事實，以該房屋和被害人王某簽署房屋買賣、抵押、租賃等合同，使得被害人王某相信其有償還能力，騙取被害人王某896300元。
被告人張某于2019年12月17日被扭送到案。
公訴機(jī)關(guān)就上述指控向本院提供了書證、證人證言、被害人的陳述、被告人的供述和辯解、司法鑒定意見書、手機(jī)數(shù)據(jù)光盤、人口基本信息、到案經(jīng)過等證據(jù)，并認(rèn)為被告人張某以非法占有為目的，騙取他人錢款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，提請本院依法判處。
被告人張某對起訴書指控其犯詐騙罪的罪名不認(rèn)可，其認(rèn)為：王某知道×號樓×單元的房子是我母親的，在他家里我也給他簽了房屋抵押合同，上面是他讓我寫的地址，89萬余元是我倆協(xié)商后一起去澳門做配碼，但是他后來沒去，讓我去的。
被告人張某辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見為：對指控張某詐騙王某350000元的事實沒有異議，對指控張某詐騙王某896300元的事實辯護(hù)人認(rèn)為事實不清，證據(jù)不足。檢察院指控的事實與被害人陳述相互矛盾，在本案發(fā)生前二人已經(jīng)前往澳門進(jìn)行過賭博，并輸?shù)袅?0萬元，二人各承擔(dān)了15萬元。因此此次借錢贏了王某能分到紅利，輸了王某也能以借條向其主張還款，王某怎么都不會有損失。張某主觀上不具有非法占有他人財產(chǎn)的目的，二人是共同合意去“配碼”的，況且×號樓×單元×室是拆遷安置房，該房屋雖然登記在張某母親名下，但張某也享有相應(yīng)的份額，其也有權(quán)支配。本案中被告人具有自首情節(jié)，被告人親屬積極退賠并取得了被害人的諒解，被告人認(rèn)罪認(rèn)罰且是初犯、偶犯，綜上，懇請法庭對被告人張某減輕處罰并適用緩刑。
經(jīng)審理查明，2019年2月至3月間，被告人張某以名下房屋解押后重新抵押并將抵押款借給被害人王某的名義，騙取被害人王某人民幣335000元。
2019年5月份，被告人張某隱瞞北京市大興區(qū)×鎮(zhèn)×樓×單元×號房屋系其母親所有、其無權(quán)處分的事實，以該房屋和被害人王某簽署房屋買賣、抵押、租賃等合同，使得被害人王某相信其有償還能力，騙取被害人王某876500元。
2019年11月17日，被告人張某被扭送到案。
案發(fā)后，2020年8月18日，被告人張某家屬賠償被害人王某50萬元損失并取得其諒解。
上述事實，有下列證據(jù)證實：
1、被告人張某的供述與辯解證明：2019年3月份的時候，具體時間我不記得，當(dāng)時王某需要錢，而且當(dāng)時我也欠15萬元，于是我就和王某說，把我的房子抵押貸款，把欠王某的錢還上，再貸款出一部分錢借給他，王某同意了，我跟王某說，我的房子還需要35萬元用于解押，解押后再貸款，于是王某就將35萬元通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到我的招商銀行的賬戶了，我名下沒有房子，我所居住的房屋是我母親賈某的房子，期間我給王某發(fā)過去一些我和其他人談?wù)撡J款的聊天截圖，但不是辦王某這件事的，目的就是讓王某相信我在弄解押貸款的事，我沒有把王某給我的錢去做解押，而是自己把這些錢花了。也沒有把錢還給王某，后來我還了王某七萬，剩下的一直沒有給王某。2019年5月份的時候，我和王某說我有個項目，可以一起合作投資，掙了錢好還他，期間，因為王某一直追著我要錢，我就給他放過去一個房產(chǎn)證的照片，房產(chǎn)證是我的名字，讓王某覺得我有還款能力，因為倆人一起合作項目要出錢，王某出90萬，具體數(shù)額我不記得了，于是2019年5月17日，我就和王某簽訂了一個借款協(xié)議，和房屋抵押的協(xié)議，連我之前欠王某的錢和這次準(zhǔn)備合作的錢和利息一共140萬，之后王某就通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式向我工商銀行的卡里轉(zhuǎn)了90萬，之后我拿著這些錢去了澳門，用于做“配碼”了，但是都賠干凈了，后來王某就一直找我要錢，但是我沒有。我和王某說去澳門做配碼的，不管掙錢還是賠錢，我們約定了都是對半分。
2、被害人王某的陳述證明：我和張某是朋友關(guān)系。2019年2月份的時候，當(dāng)時我手頭急需用錢，張某就跟我說他可以用位于北京市大興區(qū)×鎮(zhèn)×小區(qū)的一套房子給我抵押出錢借給我用，但是這套房子有抵押，需要43萬元用于解押，2萬元人民幣作為給銀行的好處費，我當(dāng)時就同意了。于是2019年2月28日，我分三筆使用網(wǎng)銀（第一筆20萬、第二筆10萬、第三筆5萬）將35萬人民幣轉(zhuǎn)給了張某的招商銀行的賬戶內(nèi)，之后張某就一直找理由說這件事沒有辦成，還給我發(fā)來一張房產(chǎn)證的照片，照片上是一套位于北京市大興區(qū)×鎮(zhèn)×區(qū)×號樓×單元×的房子，房產(chǎn)證上是張某的名字，他說要賣這套房還我的錢，我就相信了他，之后他又向我借款90萬元人民幣，2019年5月17日，我又給了張某90萬元（第一筆50萬元、第二筆38萬元，支付別人2萬利息），同時張某和我簽署了借款協(xié)議，而且把他位于×的房子抵押給了我。我后來發(fā)現(xiàn)張某自身名下沒有任何房產(chǎn)，知道自己被騙了。張某一共欠我140萬元，第一筆是15萬，第二筆是35萬，第三筆是我借給他的88萬元，算上利息2萬元一共90萬元。張某是給過我7萬元，這7萬元是借款的利息，具體利息我沒有和他細(xì)算，就收了個大概的錢。大概是在2019年2月24日，當(dāng)時我和他一起去澳門玩，他向我借了15萬元，從澳門回來后，2月27日，他還了我1.5萬元，2月28日，因為他需要貸款，我又借給他35萬元，3月8日，張某轉(zhuǎn)給我3.5萬元、3月26日1.5萬元，張某還曾轉(zhuǎn)給我5千元，具體什么時間和方式記不清了。
3、張某出具的借條證明：本借款人張某，今借到出借人王某人民幣140萬元，借款期限自2019年5月17日起至2019年6月16日，共一個月。
4、張某出具的抵押借款合同證明：抵押人為張某，為確保2019年5月17日簽訂的合同的履行，抵押人愿意以其有處分權(quán)的房地產(chǎn)作抵押。用作抵押的房地產(chǎn)座落在北京市大興區(qū)×鎮(zhèn)×-×-×債務(wù)人為張某，抵押期限自2019年5月17日至2019年6月16日。
5、房屋買賣協(xié)議、房屋租賃合同證明：由被害人王某提交，有出賣方、出租方簽字和手印，被告人張某虛構(gòu)對位于北京市大興區(qū)×鎮(zhèn)×-×-×房屋有處分權(quán)的事實。
6、賬戶交易明細(xì)、微信轉(zhuǎn)賬記錄證明：王某于2019年2月28日轉(zhuǎn)賬，其中第一筆人民幣200000元、第二筆人民幣100000元、第三筆人民幣50000元，共轉(zhuǎn)給被告人張某人民幣350000元；張某于2019年3月26日向王某轉(zhuǎn)賬15000元；王某于2019年5月17日向張某轉(zhuǎn)賬，其中第一筆人民幣500000元、第二筆人民幣380000元，微信轉(zhuǎn)賬23500元、共轉(zhuǎn)給被告人張某人民幣903500元。張某2019年5月15日轉(zhuǎn)給王某27000元。
7、被害人王某提交微信聊天記錄、聊天截圖證明：2019年2月25日，張某：“琳哥，方便我給你發(fā)我跟那個貸款主任的截圖給你看看，沒問題了，你真得好好謝謝我”。被告人張某向被害人王某發(fā)送的顯示中國信貸主任趙哥聊天截圖中，趙哥：兄弟你都張嘴了我能不給你辦嗎？你的房子現(xiàn)在就是評估300萬的話貸七成也就210還不夠嗎？張某：你給努力看看能不能再多點。2019年3月8日，張某：“上次給了我一萬五我給你了對吧？這次給我13.5萬，我給你三萬五，剩下的十萬我先給家補上了??！”2019年3月25日，王某：“你給趙哥打電話了嗎？錢給你了嗎？”2019年3月26日，張某：“十二點前，肯定到你卡里了！放心吧?！?019年5月27日：王某：“還有28號買房的人應(yīng)給給你首付款了吧？”張某：“約的是，我下午給他打個電話確認(rèn)一下?！?/p>
8、證人賈某證言證明：我是被告人張某的母親，位于北京市大興區(qū)×鎮(zhèn)×-×-×的房屋是我名下的房產(chǎn)，該房產(chǎn)目前處于抵押狀態(tài)。今年2月份的時候，張某沒有和我商量將我名下房屋解押再進(jìn)行貸款的事情，張某沒有處理我名下房屋的權(quán)利。
9、刑事諒解書證明：2020年8月18日，被告人張某家屬賠償被害人王某人民幣50萬元，被害人王某對被告人張某表示諒解，希望法庭對張某減輕處罰，給其一個改過自新的機(jī)會。
10、北京市規(guī)劃和自然資源委員會出具的房地產(chǎn)登記信息證明：位于北京市大興區(qū)×鎮(zhèn)×層×-×的房屋歸賈某單獨所有。
11、北京市規(guī)劃和自然資源委員會出具的查詢結(jié)果證明：我單位于2019年11月8日11時4分進(jìn)行了查詢，北京市大興區(qū)×區(qū)×號樓×單元×，無產(chǎn)權(quán)登記信息。
12、公安機(jī)關(guān)出具的到案經(jīng)過證明：張某于2019年12月17被被害人王某扭送歸案。
13、身份信息證明：被告人張某的身份情況。
以上證據(jù)，經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人張某以非法占有為目的，騙取他人錢財，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予懲處。北京市大興區(qū)人民檢察院指控被告人張某犯詐騙罪的事實清楚，證據(jù)確實、充分，指控的罪名成立。被告人張某積極賠償被害人的部分損失并取得其諒解，依法從輕處罰。結(jié)合本案證據(jù)，被害人的陳述、被告人供述以及相關(guān)書證能相互印證，證明被告人張某虛構(gòu)其名下有房屋、解押再抵押的事實，騙取被害人王某人民幣335000元；隱瞞北京市大興區(qū)×鎮(zhèn)×樓×單元×號房屋其無權(quán)處分的事實，騙取被害人王某人民幣876500元。被告人張某客觀上實施了虛構(gòu)事實、隱瞞真相的行為，主觀上對被害人王某的錢款具有非法占有目的，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。對被告人張某及其辯護(hù)人認(rèn)為被告人張某僅對其中350000元構(gòu)成詐騙的意見，本院不予采納。對辯護(hù)人的其他辯護(hù)意見，本院酌予采信。據(jù)此，對被告人張某依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十五條第一款、第五十六條第一款、第五十二條、第五十三條第一款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年三個月，剝奪政治權(quán)利二年，并處罰金人民幣十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年11月17日起至2030年2月16日止。罰金于判決生效后之日起三個月內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人張某退賠違法所得人民幣七十一萬一千五百元，發(fā)還被害人王某。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向北京市第二中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 李文強(qiáng)
人民陪審員 耿 劍
人民陪審員 董殿華
二〇二〇年十二月三十日
書 記 員 劉 洋
