審理法院：六安市裕安區(qū)人民法院
案號：（2017）皖1503刑初101號
案件類型：刑事
案由：非法吸收公眾存款罪
裁判日期：2018-08-30
合議庭：王世瓊 許哲俊
審理程序：1
審理經(jīng)過
安徽省六安市裕安區(qū)人民檢察院以裕檢刑訴（2017）77號起訴書指控被告人程剛犯非法吸收公眾存款罪，于2017年5月3日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2017年6月16日公開開庭進行了審理。六安市裕安區(qū)人被檢察院指派檢察員夏某出庭支持公訴。被告人程剛及其辯護人李和軍到庭參加訴訟。期間，本院先后于2017年8月、11月、2018年3月、6月報請延長審限。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
安徽省六安市裕安區(qū)人民檢察院指控：2014年7月，安徽鈺誠集團下屬的鈺誠控股集團公司及金易融網(wǎng)絡科技有限公司推出“e租寶”網(wǎng)絡金融平臺，以高額利息為誘餌，通過電視廣告、高鐵廣告等媒介向社會不特定公眾吸收存款。2014年8月4日，隸屬于安徽鈺誠控股集團的上海鈺申金融信息服務有限公司（另案處理）成立。
2015年3月，被告人程剛擔任上海鈺申金融信息服務有限公司六安分公司負責人，并奉公司指示，于2015年5月12日在六安市注冊成立上海鈺申金融信息服務有限公司六安分公司（經(jīng)營地位于六安市裕安區(qū)凱旋大廈國際廣場23層）。該分公司作為互聯(lián)網(wǎng)金融“e租寶”投資平臺的線下代銷公司，開展“e租寶”平臺上理財產(chǎn)品的線下推廣、咨詢、銷售、服務等業(yè)務。程剛在明知上海鈺申公司未取得金融業(yè)務許可的情況下，仍按照總公司的安排，組織招聘人員，組建營銷團隊，并以該公司的名義公開宣傳，向社會公眾推廣銷售安徽鈺誠集團開發(fā)運營的“e租寶”系列投資產(chǎn)品，許諾在一定期限內(nèi)返還本金并給予9﹪-14.6﹪不等的年化收益，非法吸收社會不特定人員資金。
2015年5月至案發(fā)，上海鈺申金融信息服務有限公司六安分公司對外非法吸收公眾存款共計37575719.45元，返還本金、利息共計10557469.97元，共涉及集資參與人678人。所吸收的資金均被安徽鈺誠集團調(diào)配使用。
公訴機關(guān)出示了被告人供述、證人證言、電子數(shù)據(jù)、工商注冊登記資料、歸案經(jīng)過以及相關(guān)外調(diào)材料等證據(jù)，認為被告人程剛的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，數(shù)額巨大，提請依法判處。
一審答辯情況
被告人程剛當庭對指控事實及罪名均無異議，認為自己也是受害人，請求從輕處罰。其辯護人辯護稱：1、被告人在主觀上錯誤地認為其開展線下銷售、咨詢的平臺具有合法性；2、六安分公司只是上海鈺申公司的線下代銷公司，公司的人、財、物權(quán)均歸屬于總公司，被告人在共同犯罪中只起次要作用，屬從犯；3、被告人認罪態(tài)度較好，又系初犯，請求對其從輕處罰并適用緩刑。
本院查明
經(jīng)審理查明：
2014年7月，安徽鈺誠集團下屬的鈺誠控股集團公司及金易融網(wǎng)絡科技有限公司推出“e租寶”網(wǎng)絡金融平臺，以高額利息為誘餌，通過電視廣告、高鐵廣告、公交廣告、樓宇廣告、報刊、網(wǎng)絡等媒介向社會不特定公眾吸收存款。2014年8月4日，隸屬于安徽鈺誠控股集團的上海鈺申金融信息服務有限公司（另案處理）成立。
2015年3月，被告人程剛通過應聘擔任上海鈺申金融信息服務有限公司六安分公司負責人，并奉公司指示，于2015年5月12日注冊成立了上海鈺申金融信息服務有限公司六安分公司
（以下簡稱六安分公司），經(jīng)營地位于六安市裕安區(qū)凱旋大廈國際廣場23層。該分公司登記經(jīng)營范圍為除金融許可業(yè)務以外的經(jīng)總公司授權(quán)的金融信息服務、咨詢等。實際上是作為互聯(lián)網(wǎng)金融“e租寶”投資平臺的線下代銷公司，僅開展“e租寶”平臺上六種理財產(chǎn)品的線下推廣、咨詢、銷售、服務等業(yè)務。被告人程剛明知上海鈺申公司未取得金融業(yè)務許可，仍按照公司安排，積極組織招聘人員，組建營銷團隊，并以公司名義公開宣傳，通過在各大小區(qū)、菜市場、商場、寫字樓門口設(shè)置展臺、發(fā)放傳單，在職場會議室召開理財報告會等方式，向社會公眾推廣銷售安徽鈺誠集團開發(fā)運營的“e租寶”系列投資理財產(chǎn)品。依托“e租寶”互聯(lián)網(wǎng)融資平臺，對外宣傳開展“A2P”融資業(yè)務（即由融資租賃公司提供項目，通過互聯(lián)網(wǎng)居間服務平臺公開轉(zhuǎn)讓融資租賃項目所產(chǎn)生的債權(quán)及其收益的一種互聯(lián)網(wǎng)金融模式），承諾在一定期限內(nèi)返還本金并給予9﹪-14.6﹪不等的年化收益率，非法吸收社會不特定人員資金。上海鈺申公司六安分公司在經(jīng)營中，以上海鈺申公司為推薦人，以關(guān)聯(lián)公司安徽鈺誠融資租賃有限公司或金易融（北京）網(wǎng)絡科技有限公司為轉(zhuǎn)讓人（平臺），與投資人簽訂《融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》或《債權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢服務協(xié)議》，約定投資人將投資資金轉(zhuǎn)入上海鈺申公司賬戶。
2015年5月至案發(fā)，上海鈺申六安分公司共吸收嚴宗霞、萬勝國、張秀群、桂尚志、劉中玲、吳建華等678人投資，金額共計37575719.45元，已返還本金、利息計10557469.97元。所吸收資金均由投資人通過pos機刷卡、銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付到上海鈺申公司銀行賬戶，后被安徽鈺誠集團調(diào)配使用。程剛等從所吸收的資金中按總公司薪酬規(guī)定獲取一定比例的工資及提成。
2015年12月11日，被告人程剛經(jīng)六安市公安局經(jīng)偵支隊依法傳喚到案。
上述事實，有經(jīng)庭審質(zhì)證、認證的下列證據(jù)證明：1、被告人程剛供述證實：2015年3月23日，經(jīng)上海鈺申金融信息服務有限公司書面任命為六安分公司負責人，職位是城市經(jīng)理，然后就開始組建六安分公司。在此之前，曾在中國銀行六安分行、銀谷財富工作過，有多年的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗。六安分公司注冊時間為2015年5月，公司主要業(yè)務是向客戶宣傳營銷e租寶，其他沒有任何經(jīng)營活動。其實就以融資租賃和債權(quán)轉(zhuǎn)讓為基礎(chǔ)，作為中介機構(gòu)，發(fā)布理財產(chǎn)品，募集不特定人員的資金，對外宣稱將資金借貸給公司企業(yè)，并按月支付給集資群眾不等的利息。
自己知道沒有相關(guān)部門批準，任何單位和個人都不能吸收社會不特定群眾的存款，公司并沒有金融的許可和資質(zhì)，六安分公司在六安開展投資理財業(yè)務沒有獲得金融監(jiān)管機構(gòu)頒發(fā)的相關(guān)許可證。“e租寶”的經(jīng)營模式主要有租賃公司、擔保公司和保理公司組成，由多家擔保公司擔保，這些擔保公司也是屬于安徽鈺誠集團的。e租寶上很多項目，每天有很多更新的公司債權(quán)標的，自己懷疑e租寶上的標的有問題。一方面目前的市場大環(huán)境下，這么多公司在平臺貸款的可能性很?。涣硪环矫?，傳統(tǒng)的民間借貸模式就存在有更改法人，變更注冊資本的情況。公司2015年3月融資總額大約40億元，2015年11月左右達到了700億元，對這樣的增長有疑慮。運營主管朱某1和團隊經(jīng)理陳某都向其提出過懷疑，對于在e租寶上的融資租賃標的，有一些項目做了注冊資本變更，而且變更的幅度很大，然后再在融資平臺上融資。e租寶與客戶簽訂的合同，也有問題，如融資租賃合同投資者看不到。只是規(guī)定投資達到200萬元的投資者才可以把融資租賃方的租賃合同寄送給投資者。
上海鈺申公司下設(shè)五個財富中心，每個財富中心下設(shè)若干區(qū)域。六安分公司是屬于第五財富中心下屬第二十九區(qū)域。六安分公司下面有五個團隊，每個團隊下面應設(shè)10名財富管理師。自己負責六安分公司人事、綜管、運營、市場等工作，六安分公司設(shè)有營業(yè)部部長、分部部長、團隊經(jīng)理、財務管理師，公司有50多名員工，營業(yè)部部長和分部部長，主要是監(jiān)督團隊和業(yè)務員宣傳營銷工作，團隊經(jīng)理管理財富管理師每天的工作，組織理財師在小區(qū)、寫字樓門口、商場設(shè)置展業(yè)宣傳、發(fā)放傳單、在職場會議室開理財報告會等手段吸引客戶，向社會不特定的客戶介紹“e租寶”，讓客戶投資。e租寶目前有兩種方式，一種是在線上操作，一種是線下操作，線下還要簽訂投資管理合同。e租寶平臺提供6種理財產(chǎn)品，利息從9%到14.6%不等，從業(yè)務上看，六安分公司是鈺誠集團公司的銷售公司，安徽鈺誠融資租賃有限公司是鈺誠集團公司的子公司，上海鈺申公司相當于推薦人的角色，代為銷售鈺誠集團旗下的e租寶系列理財產(chǎn)品，因為e租寶在各種媒體上廣告宣傳，在市民中影響力大，都是以高利息、高回報、多投入、多回報的方式吸引客戶的，安徽鈺誠集團公司發(fā)給每個分公司POS機，對應的商戶名為上海鈺申公司，業(yè)務人員幫投資人刷卡充值，公司所銷售的e租寶系列理財產(chǎn)品的款項都歸于安徽鈺誠集團。員工工資是上海鈺申公司直接計算并報安徽鈺誠集團由公司按月支付到每個人的銀行賬戶。自己的工資主要是基本工資績效工資獎金加提成，一個月工資在2萬元左右，并根據(jù)上海鈺申六安分公司的總業(yè)績的千分之0.02進行提成。至今從分公司共得到工資128000左右。
2、證人證言：翟篤超證言證實其案發(fā)前任上海鈺申金融信息服務有限公司29區(qū)區(qū)域經(jīng)理，主要是協(xié)助總公司對29區(qū)域的分公司進行相關(guān)費用的審批，對一些城市分公司（包括六安、蕪湖的7個公司）的業(yè)績情況進行分析、總結(jié)，并及時向上級匯報。分公司的主要職責就是銷售E租寶理財產(chǎn)品，募集不特定公眾存款。投資人投資理財產(chǎn)品的資金都直接投到E租寶平臺的賬戶上，進入安徽鈺誠集團公司的賬戶。上海鈺申公司吸收群眾投資理財沒有經(jīng)過國家有關(guān)部門批準。
崔濤證言證實其案發(fā)前任上海鈺申金融信息服務有限公司蕪湖第一分公司總經(jīng)理。E租寶平臺是屬于北京金易融網(wǎng)絡科技有限公司。上海鈺申公司經(jīng)營范圍是商務信息咨詢、投資管理、財務咨詢、自有設(shè)備租賃、翻譯服務、會務服務、市場信息咨詢，是中介行業(yè)（只是為客戶匹配債權(quán)，提供相關(guān)信息服務，收取服務費），不允許從事金融業(yè)務，營業(yè)范圍里也沒有可以從事金融業(yè)務或者融資租賃業(yè)務。分公司沒有單設(shè)財務，員工工資、公司辦公支出都是和總部對接，實報實銷。鈺誠集團為理財產(chǎn)品提供了三個擔保公司，但這些公司根本不足以擔保客戶的投資。上海鈺申公司、北京金易融公司、安徽鈺誠融資租賃公司，這三家公司都是鈺誠集團旗下的，老板都是丁寧，實際上就等于沒有中介機構(gòu)，都是鈺誠集團在賣融資租賃債權(quán)。
證人伍某證言證實其案發(fā)前在上海鈺申公司蕪湖分公司工作，擔任第一營業(yè)部部長。鈺申蕪湖公司還有全國這些城市的分公司都是上海鈺申的分支結(jié)構(gòu)，主要是銷售E租寶平臺上推出的理財產(chǎn)品。上海鈺申是一個網(wǎng)絡借貸信息中介服務公司，實際上就是為借款人和出借人借貸提供信息公布、交互、撮合等服務，上海鈺申沒有相關(guān)的融資租賃許可或者金融執(zhí)照，分公司也沒有，作為互聯(lián)網(wǎng)金融公司，從事金融中介服務，不能接觸客戶租金，公司不能設(shè)資金池，不能自融，更不能以虛假的項目吸收客戶資金。上海鈺申公司所從事的業(yè)務超出了互聯(lián)網(wǎng)金融信息中介所能從事的業(yè)務范圍。
證人朱某1（六安分公司營業(yè)部經(jīng)理）、證人謝某1（六安分公司市場專員）、證人刑某（六安分公司綜合管理部專員）、證人王某1（六安分公司運營專員）、證人王某2（六安分公司人事專員）、證人謝某1（六安分公司市場專員）均證實上海鈺申是鈺誠集團下屬的全資子公司，分公司經(jīng)營范圍沒有投資理財業(yè)務這一塊，公司從事金融業(yè)務也沒有經(jīng)國家有關(guān)部門批準。公司主要業(yè)務就是推廣、銷售e租寶產(chǎn)品，募集不特定人員的存款。e租寶對外宣稱是互聯(lián)網(wǎng)A2P平臺，一種租賃和債權(quán)轉(zhuǎn)讓為基礎(chǔ)信息,發(fā)布投資理財產(chǎn)品募集不特定群眾的資金，對外宣稱將資金對接融資租賃項目，并按月支付給集資群眾不等的利息，公司宣傳的是高收益、低風險、隨時可以贖回。
六安分公司的負責人、城市經(jīng)理是程剛，主要負責六安分公司的組建、人員招聘、日常經(jīng)營和管理、傳達上級下達的營銷任務。上級公司直接跟程剛安排相應的工作，然后程剛傳達給分公司每個員工。分公司沒有財務，行政、人事、運營、審查等都直接與29區(qū)相應管理部門對接，另外總部下發(fā)薪酬管理辦法，訂了幾個檔位，一般新進來的都是每個月要完成14萬的業(yè)績，然后完成的商業(yè)業(yè)績就可以提高薪酬以及相應的崗位。
”e租寶”產(chǎn)品類型分為六種，分別是e租穩(wěn)贏、e租財富、e租富享、e租富贏、e租年豐、e租年享，并設(shè)有不同的理財期限，承諾利率從9%到14.2%不等?？偣就茝Ve租寶產(chǎn)品主要是通過電視，媒體網(wǎng)站，高鐵站機場投放廣告。分公司主要是帶領(lǐng)理財師到市里人流量大的地方進行宣傳，如商場、超市、菜市場等，主要就是擺展臺、發(fā)傳單。公司銷售e租寶采用線上線下兩種模式，線上就是登錄公司網(wǎng)站，注冊基本信息成為會員，綁定身份信息和銀行卡進行充值，線下就是業(yè)務員填寫資料，簽訂紙質(zhì)合同之后，在e租寶網(wǎng)站注冊，綁定身份信息和銀行卡進行充值。六安分公司沒有賬戶，客戶投資的金額都匯入“e租寶”平臺的帳戶，具體去向總公司鈺誠集團清楚。
證人唐某（分公司第一團隊經(jīng)理）、證人楊某1（分部部長）、證人王某3的證言（理財師）、證人陳某（理財師）、證人楊某2、鄒某、王某4、李某、沈某、張某1、蔡某、王某5、程某、耿某、江某、王某6、鄭某、張某2證言均證實六安分公司是總公司下屬的第29區(qū)，負責人是程剛，約有員工50名，共有五個團隊，上級公司跟程剛對接安排工作，程剛給下面的團隊安排任務。公司所有部門都是為了完成上級的任務相互協(xié)調(diào)進行工作，經(jīng)營范圍就是信息服務。公司主要經(jīng)營E租寶理財產(chǎn)品，對外宣稱是互聯(lián)網(wǎng)A2p平臺，以融資租賃和債權(quán)轉(zhuǎn)讓為基礎(chǔ)信息，E租寶作為一個居間的中介，發(fā)布理財產(chǎn)品募集不特定群眾的資金，對外宣稱借給企業(yè)并按月支付群眾不等的利息。分公司每個月都有業(yè)績指標，之前是100多萬元，最后沒有完成每月500多萬元的投資額。另外分公司下面設(shè)立的每個團隊中，每個員工都有要求，每個員工每月要發(fā)展客戶投資14萬元，一個團隊沒有完成120萬的投資額，原工業(yè)績主要是根據(jù)員工發(fā)展客戶的投資額計算的，公司員工推薦的理財產(chǎn)品越多，公司發(fā)放的績效獎金越多。
E租寶平臺提供6種理財產(chǎn)品，主要是通過線上宣傳和線下宣傳的方式推薦客戶投資購買E租寶產(chǎn)品。安排理財師到各個小區(qū)、商場、超市、菜場門口宣傳公司產(chǎn)品，目的就是讓人出資通過e租寶平臺購買債權(quán)，如果有客戶愿意投資，可以有線上和線下兩種模式，6種理財產(chǎn)品，年化利率陳成，從9%到14.2%不等，均承諾還本付息的。分公司主要是向客戶推銷理財產(chǎn)品，把平臺上的債權(quán)推薦給客戶購買。
證人荀某證言證實其是凱旋國際廣場23層A、B、C、D座房子的房主，與E租寶六安分公司簽訂的為期一年的租賃合同。
北京總部工作人員證言：
證人劉靜靜證言（案發(fā)前任鈺誠集團財務副總監(jiān)）通過e租寶平臺吸收的資金，轉(zhuǎn)到安徽鈺誠控股集團有限公司等公司，再轉(zhuǎn)就向個人卡轉(zhuǎn)賬。公司從事金融業(yè)務沒有經(jīng)國家有關(guān)部門批準，鈺誠融資租賃項目大部分都是虛假的。平臺通過廣告宣傳，公司廣告費很驚人，大概5億元；另一塊以高額投資回報來向社會進行融資，融資的利息是年利息9%-14.6%。一般是用新貸還舊貸來償還利息本金等。
證人宗某證實鈺誠集團旗下的金易融公司是開展E租寶業(yè)務的，安信惠鑫公司是線下推廣E租寶業(yè)務的。安信惠鑫下屬有十幾個子公司，有上海鈺申金融、安徽鈺誠融泰公司等，融資租賃板塊有安徽鈺誠融資租賃公司。上海鈺申和旗下的分支機構(gòu)主要是銷售E租寶平臺上推出的理財產(chǎn)品，沒有相關(guān)的融資租賃許可或者金融執(zhí)照。
證人楊某3（案發(fā)前任鈺誠集團副總裁，職責是新聞發(fā)言人和員工培訓）知證實E租寶是一個網(wǎng)絡交易平臺，平臺吸收社會公眾資金，沒有國家相關(guān)部門的批準。集團的盈利項目是E租寶平臺，收取一定手續(xù)費。集團的金易融公司負責產(chǎn)品研發(fā)、運營、管理。安信惠鑫負責銷售，旗下有十五個銷售公司。公司宣傳就是客戶出資購買在E租寶平臺上的產(chǎn)品。至于該平臺上是否有真實的承租方以及公司有自融現(xiàn)象，對此有懷疑，因為平臺上的承租方在上標前有大幅增加注冊資本的行為。
證人楊翠致證實（任上海鈺申公司董事長，負責公司的整體業(yè)務）上海鈺申隸屬于安信惠鑫公司，其在全國各地198家分公司的業(yè)務情況要匯總到上海鈺申總公司。主要業(yè)務就是推廣E租寶理財產(chǎn)品。鈺誠融資租賃不可能有那么多項目，因為任何一家公司做融資租賃不可能不斷的有項目融資，這些項目上的太快、量太大，募集到的資金一定有資金池或者自融的情況。
證人劉某1、王某7證言證實金易融網(wǎng)絡公司主要推廣E租寶理財產(chǎn)品。金易融再將理財產(chǎn)品交給安信惠鑫公司推廣銷售。安信惠鑫公司旗下有上海鈺申公司等，上海鈺申及線下100多家分公司負責銷售E租寶線下產(chǎn)品。E租寶是關(guān)聯(lián)交易，有自融現(xiàn)象，因為融資租賃公司和E租寶都是鈺誠集團的。E租寶平臺進行融資沒有經(jīng)過國家有關(guān)部門的審批。
證人劉某2、朱某2（財務人員）、證人謝某2證言證實2014年7月21日E租寶上線。安徽鈺誠融資租賃公司具備開展融資租賃的業(yè)務，是經(jīng)安徽商務廳審批的，其余公司沒有融資租賃的資質(zhì)。E租寶上真實發(fā)生業(yè)務的融資租賃項目應該不到10個，總標的額有7.8億左右。公司在E租寶上發(fā)售的項目大部分都是虛假的，沒有開展實際的業(yè)務，也沒有實際的租金收益，公司都是通過新吸收來的投資款返回給之前投資人本息的兌換。按照投資者的約定，投資E租寶的投資款應該通過e租寶平臺用于標的企業(yè)的融資經(jīng)營，但實際上大部分并未用于標的企業(yè)的融資租賃項目。
證人張某3、許某1、劉某3、劉某4證言證實鈺誠集團主要是負責管理E租寶銷售的總部門，分為線上線下兩種銷售方式，線下銷售的是安信惠鑫公司，線上銷售的是由金易融公司負責。而線下直接負責銷售的有鈺誠融泰、上海鈺申公司等。宣傳主要是鈺誠集團負責，鈺誠集團在電視媒體、網(wǎng)絡媒體、紙媒以及公交、地車、車站、高鐵等向社會公眾宣傳產(chǎn)品，提高品牌知名度，招攬更多的投資人投資購買E租寶產(chǎn)品。
證人許某2、雍某證言證實2014年底，根據(jù)丁寧指示做假合同，沒有發(fā)生實際的借款行為。公司第1、2、3業(yè)務部為E租寶做的融資項目都是假項目。假項目大概能占到95%以上，都是公司找人買來的。融資的700多個億有95%以上項目都是假的。
各投資人證言：朱元坤、楊宗涌等199人的證言證明各投資人均是通過公司人員散發(fā)的宣傳單，電視廣告等宣傳到該公司投資的。六安分公司到各個居住小區(qū)、商場、菜市場等人員眾多的地方宣傳產(chǎn)品，目的讓群眾到六安分公司購買其公司產(chǎn)品，進行投資。以兩種方式購買理財產(chǎn)品，主要以網(wǎng)上為主、網(wǎng)下為輔，產(chǎn)品就是e租寶產(chǎn)品，分為六種，分別是e租穩(wěn)贏、e租財富、e租富享、e租富贏、e租年豐、e租年享，年化收益9%-14.6%，六安分公司宣傳e租寶產(chǎn)品收益高、安全性高吸引客戶投資。
3、書證部分：
①、上海鈺申公司工商登記檔案營業(yè)執(zhí)照，證明上海鈺申公司系安徽鈺誠投資發(fā)展股份有限公司出資設(shè)立，于2014年8月4日在上海市工商行政管理局自由貿(mào)易試驗區(qū)分局注冊成立，性質(zhì)為一人有限責任公司（法人獨資），注冊資本為1億元，法定代表人為許某2。經(jīng)營范圍：金融信息服務（除金融許可業(yè)務）、接受金融機構(gòu)委托從事金融信息技術(shù)外包、接受金融機構(gòu)委托從事金融業(yè)務流程外包、接受金融機構(gòu)委托從事金融知識流程外包、證券咨詢（不得從事金融、證券、保險業(yè)務）、商務信息咨詢（除經(jīng)紀）、投資管理、資產(chǎn)管理、投資咨詢、財務咨詢（不得從事代理記賬）、數(shù)據(jù)處理服務、自有設(shè)備租賃（不得從事金融租賃）——依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后，方可開展經(jīng)營活動。
②上海鈺申公司六安分公司企業(yè)注冊信息單，證明上海鈺申公司六安分公司于2015年5月12日在六安市工商局注冊成立，類型為有限責任公司分公司，營業(yè)場所位于六安市凱旋廣場23層，負責人為程剛，經(jīng)營范圍在總公司授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營（依法須經(jīng)批準的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準后方可開展經(jīng)營活動）。
③“證明”由六安市銀監(jiān)分局出具，該局并未向上海鈺申公司六安分公司頒發(fā)金融許可證。
④任職文件證實上海鈺申公司于2015年3月23日任命程剛為六安分公司負責人；程剛名片上印有“鈺誠集團、鈺申金融”字樣，程剛擔任崗位是上海鈺申公司六安分公司城市經(jīng)理。
⑤E租寶產(chǎn)品宣傳彩頁，理財師培訓手冊、融資租賃業(yè)務相關(guān)介紹。六安分公司通過散發(fā)彩頁的形式進行了公開宣傳，宣稱E租寶為知名的A2P互聯(lián)網(wǎng)金融信息平臺，提供基于以融資租賃債權(quán)交易為基礎(chǔ)的金融信息服務，有e租穩(wěn)贏、e租財富、e租富享、e租富贏、e租年豐、e租年享6種產(chǎn)品，預期年化收益率為9%到14.6%不等，均承諾定期付息，到期還本。
薪酬績效管理辦法及工作標準與任務一覽表等，證明該公司營銷人員架構(gòu)及薪酬采取底薪加提成的方式計算，通過高額工資刺激營銷人員推廣銷售E租寶產(chǎn)品。
八月份工資明細表，2015年8月，六安分公司營銷人員的工資數(shù)額及工資結(jié)構(gòu)，共有99名營銷人員，分部長級別最多當月領(lǐng)取工資38046元，最低22648元。
⑥融資租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、債權(quán)轉(zhuǎn)讓咨詢服務協(xié)議，證明約定丙方上海鈺申公司指導乙方投資人將資金一次性轉(zhuǎn)到甲方安徽鈺誠融資租賃有限公司指定的專用賬戶內(nèi)，戶名為上海鈺申公司，開戶行為中國銀行上海自貿(mào)區(qū)分行，賬號為43×××70，即上海鈺申公司直接收取了投資人的投資款。
⑦其他地市外調(diào)材料等書證丁寧、丁甸、張敏等鈺誠集團高管集資詐騙、非法吸收公眾存款案的涉案材料、E租寶簡介、金易融網(wǎng)絡科技有限公司的組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證等；安徽鈺誠融資租賃有限公司內(nèi)部結(jié)構(gòu)圖、鈺誠集團內(nèi)部結(jié)構(gòu)圖。團隊績效考核辦法等文件；金易融公司相關(guān)介紹。
⑧數(shù)據(jù)表格六安分公司運營專員王某1工作U盤提取打印的投資人員具體投資及贖回情況表。
⑨搜查筆錄、扣押清單、查封筆錄等證實公安機關(guān)對六安分公司的辦公場所進行搜查，搜查出六安分公司營業(yè)執(zhí)照1份、U盤1個、電腦主機、鑰匙、E租寶理財產(chǎn)品合同書228份、咨詢服務協(xié)議117份等物品，后將上述物品扣押。
⑩報案單證明等投資人向公安機關(guān)報案陳述通過電視、傳單等看到E租寶廣告，向E租寶進行投資，具體投資的時間、數(shù)額、付款方式等。戶籍信息證明被告人程剛的基本身份情況，犯罪時已達到完全刑事責任年齡?！皻w案經(jīng)過”證明偵查機關(guān)根據(jù)公安部下發(fā)線索要求，于2015年12月11日依法傳喚六安分公司負責人程剛接受調(diào)查。
4、遠程勘驗筆錄由六安分司人事專員王某2備份至百度云端的員工花名冊、11月份的工資表電子數(shù)據(jù)。
5、電子物證檢驗報告由六安市公安局網(wǎng)安支隊出具，在六安分公司處扣押的5個筆記本硬盤、U盤等檢材中，發(fā)現(xiàn)大量涉案資料。
6、視聽資料公安機關(guān)從安徽銀聯(lián)調(diào)取的數(shù)據(jù)中提取打印，數(shù)據(jù)為六安分公司所使用的3臺pos機（終端號為B89534、89B89535、71502050）的交易流水，3臺P**機計刷入金額10792741元。
7、電子數(shù)據(jù)（光盤），公安機關(guān)從北京警方處調(diào)取的E租寶后臺數(shù)據(jù)：證實2015年5月至案發(fā)，上海鈺申金融信息服務有限公司六安分公司對外非法吸收公眾存款共計37575719.45元，返還本金、利息共計10557469.97元，共涉及集資參與人678人。
以上證據(jù)具備合法性、客觀性、關(guān)聯(lián)性，足以認定本案事實。
本院認為
本院認為：被告人程剛作為另案處理的安徽鈺誠控股集團和鈺誠國際控股集團非法集資犯罪的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，變相非法吸收公眾存款37575719.45元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，依法應予懲處。公訴機關(guān)指控罪名成立，本院予以確認。被告人程剛作為分公司負責人，僅按總公司指示開展工作，在共同犯罪中起輔助作用，屬從犯，依法應予減輕處罰。被告人程剛認罪態(tài)度較好，依法亦可酌情從輕處罰。辯護人請求對被告人從輕、減輕處罰的相關(guān)辯護意見成立，本院予以采納。案經(jīng)本院審判委員會討論決定，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款、第二十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條以及《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條第一款、第三條第二款之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人程剛犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣叁萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2017年5月5日起至2018年10月7日止。罰金于判決生效之日起五日內(nèi)繳納。）
二、作案工具U盤、電腦主機、電腦顯示屏、筆記本電腦、印章、營業(yè)執(zhí)照、個人筆錄本、POS機、勞動合同書、培訓手冊、宣傳冊、合同書等予以沒收；
三、涉案一切違法所得予以追繳后，分別按照比例發(fā)還集資參與人，不足部分責令退賠，并按照同等原則分別發(fā)還。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或直接向安徽省六安市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長許哲俊
審判員王世瓊
人民陪審員崔志芬
裁判日期
二〇一八年八月三十日
書記員
書記員湯厚麗
