審理法院： 駐馬店市中級(jí)人民法院
案 號(hào)： （2015）駐刑二初字第00006號(hào)
案件類型： 刑事
案 由： 金融憑證詐騙罪
裁判日期： 2015-12-31
審理經(jīng)過
河南省駐馬店市人民檢察院以駐檢公訴刑訴（2015）7號(hào)起訴書指控被告人張某1、李某2、禹某3犯非法吸收公眾存款罪、金融憑證詐騙罪、職務(wù)侵占罪，被告人馮某、徐某某、全某、高某某、楊某某、宋某甲犯非法吸收公眾存款罪，被告人張某某犯金融憑證詐騙罪，被告人宋某乙犯挪用資金罪，于2015年2月5日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。駐馬店市人民檢察院指派代理檢察員杜娟、呂晴出庭支持公訴，被告人張某1及其辯護(hù)人史揮龍、付立明，被告人李某2及其辯護(hù)人王思合、衛(wèi)曉航，被告人禹某3及其辯護(hù)人陳東升，被告人馮某及其辯護(hù)人李喜鳳、訾朝旭，被告人徐某某及其辯護(hù)人杜松鼎，被告人全某及其辯護(hù)人陳大強(qiáng)、劉明順，被告人高某某及其辯護(hù)人魏松、馬黨恩，被告人楊某某及其辯護(hù)人劉凌，被告人宋某甲及其辯護(hù)人張晉，被告人張某某及其辯護(hù)人宋祥，被告人宋某乙及其辯護(hù)人朱允來、韓宇馳到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
河南省駐馬店市人民檢察院起訴書指控：被告人張某1、李某2、禹某3均系河南省泌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱泌陽農(nóng)聯(lián)社）職工。2011年2月，三被告人成立的河南海德置業(yè)有限公司在開發(fā)泌陽縣“居陽華府”房地產(chǎn)項(xiàng)目過程中出現(xiàn)資金短缺。為募集資金，張某1、李某2、禹某3付給被告人馮某、徐某某、全某、高某某、楊某某、宋某甲等人高額好處費(fèi)，并通過他們公開宣傳，以支付高額利息為誘餌，吸引社會(huì)公眾將資金存入泌陽農(nóng)聯(lián)社、宏達(dá)、車站、黃山口等分社。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，自2011年2月至2013年11月，張某1、李某2、禹某3先后向河南省南陽市華瑞紡織有限公司、廣東省佛山眾融貿(mào)易有限公司、河南省南陽市高新區(qū)海鑫金屬有限公司等19家公司和馬杰等39名自然人募集資金共計(jì)56670.99萬元。
為控制并占有上述資金，被告人張某1、李某2、禹某3預(yù)謀后，采取私刻、偽造、調(diào)換存款單位銀行預(yù)留印章、印鑒、偽造銀行轉(zhuǎn)賬憑證等手段，冒用存款單位名義，將單位賬戶內(nèi)的資金從泌陽農(nóng)聯(lián)社騙出；并伙同泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部柜員張營(yíng)、李水清（均另案處理），利用二人的職務(wù)便利，采取在存款時(shí)多次輸入密碼、提供偽造的存款單等方式當(dāng)場(chǎng)將個(gè)人賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)出。除一小部分用于居陽華府項(xiàng)目外，其余用于支付高額的利息、好處費(fèi)、其他項(xiàng)目建設(shè)及幾個(gè)人揮霍。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，截止2015年1月12日，所有存款單位累計(jì)損失16991.107008萬元，個(gè)人累計(jì)損失2049萬元。具體事實(shí)如下：
1．經(jīng)被告人徐某某介紹，南陽市華瑞紡織有限公司、佛山眾融貿(mào)易有限公司、南陽市華龍紡織品有限公司、南陽市宛城凌弘置業(yè)有限公司于2012年2月至10月間先后將25筆資金共計(jì)15300萬元分別存入其在泌陽農(nóng)聯(lián)社官莊分社、宏達(dá)分社所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余4413.1萬元未歸還。被告人張某某違反金融管理法律，向禹某3提供凌弘置業(yè)有限公司的銀行預(yù)留印鑒，幫其順利實(shí)施犯罪。
2．經(jīng)被告人徐某某介紹，南陽市宛城區(qū)金河度假莊園于2012年4、5月間先后將10筆資金共計(jì)2700萬元存入其在泌陽農(nóng)聯(lián)社宏達(dá)分社所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余1700萬元未歸還。
3.經(jīng)李建生（另案處理）介紹，駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司于2013年8、9月間將9筆資金共計(jì)5000萬元存入其在泌陽農(nóng)聯(lián)社車站分社所開賬戶。被告人宋某乙利用職務(wù)之便，將其中的350萬元挪出后歸個(gè)人使用。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余4440.032083萬元未歸還。
4.經(jīng)被告人全某、高某某介紹，南陽市高新區(qū)海鑫金屬有限公司于2013年6月14日將4筆資金共計(jì)4800萬，存入其所在泌陽農(nóng)聯(lián)社關(guān)莊分社所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余3724萬元未歸還。
5.經(jīng)被告人全某介紹，南陽市澍豐企業(yè)管理咨詢有限公司于2013年3月至4月間將4筆資金共計(jì)1466萬元存入其所在泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余611.96萬元未歸還。
6.經(jīng)被告人全某、高某某介紹，西峽縣西保冶金材料有限公司于2013年4月27日、28日將2筆資金共計(jì)3000萬元存入其所在泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出，后高某某個(gè)人償還西峽縣西保冶金材料有限公司3000萬元。
7.經(jīng)被告人馮某、徐某某介紹，南陽市雙鑫商貿(mào)有限公司、南陽市臥龍區(qū)殯儀服務(wù)中心、永登興達(dá)炭化硅有限公司、河南港喬商貿(mào)有限公司、河南安能企業(yè)發(fā)展有限公司、鄭州恒仁企業(yè)管理咨詢有限公司、鄭州順之達(dá)商貿(mào)有限公司、南陽市百里奚路麗苑養(yǎng)生會(huì)館、鄭州松雅文化傳播有限公司、南陽秦劍酒業(yè)有限公司于2011年9月至2013年7月間分別將40余筆資金共計(jì)9561.16萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、官莊分社。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將上述資金騙出，后于案發(fā)前歸還。
8.經(jīng)被告人徐某某、全某、楊某某、宋某甲、皮德義（另案處理）介紹，馬杰、金葉剛、韓紅祥、李宏斌、白春雷、陳怡帆等39名個(gè)人于2012年11月至2013年10月間，分別將70余筆資金共計(jì)15343.8萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、黃山口分社。被告人張某1、李某2、禹某3伙同泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部柜員李水清、黃山口分社柜員張營(yíng)，利用其職務(wù)便利，將馬杰537萬元、葉金剛568萬元、韓紅祥848萬元、李宏斌96萬元資金占為己有。
本院查明
另查明，被告人張某1、李某2、禹某3以高額利息回報(bào)為誘餌，從駐馬店市驛城區(qū)匯洋小額貸款有限公司非法吸收存款1760萬元；從馮嘉文處非法吸收存款6000萬元。
針對(duì)上述指控的事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)向法庭出示了被告人的供述與辯解、證人證言、搜查筆錄、司法會(huì)計(jì)鑒定意見、銀行交易明細(xì)、開戶申請(qǐng)書、預(yù)留印鑒片、存款單、銀行卡、印章等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人張某1、李某2、禹某3違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)64430.99萬元，數(shù)額巨大；并以非法占有為目的，采取偽造金融憑證的手段，騙取資金16991.107008萬元，詐騙數(shù)額特別巨大；伙同他人利用職務(wù)便利，侵占本單位資金2049萬元，數(shù)額巨大，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第一百九十四條第二款、第二百七十一條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、金融憑證詐騙罪、職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某1、李某2、禹某3三人犯數(shù)罪，依照《中華人名共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人馮某、徐某某、全某、高某某、楊某某、宋某甲為他人向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款提供幫助，從中收取好處費(fèi)，其行為觸犯了《中華人名共和國(guó)刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某某幫助他人實(shí)施金融憑證詐騙犯罪，其行為觸犯了《中華人名共和國(guó)刑法》第一百九十四條第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以金融憑證詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人宋某乙利用職務(wù)便利，挪用本單位資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十二條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提請(qǐng)依法判處。
被告人張某1對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)和罪名不持異議。
辯護(hù)人史揮龍、付立明的辯護(hù)意見：1.張某1的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；2.被告人張某1主觀上不具有非法占有的目的，客觀上沒有使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證，故不構(gòu)成金融憑證詐騙罪；3.張某1利用職務(wù)之便挪用本單位財(cái)物的行為，不構(gòu)成職務(wù)侵占罪，應(yīng)以挪用資金罪定罪處罰；4.起訴書指控的張某1等人從駐馬店市驛城區(qū)匯洋小額貸款有限公司非法吸收存款1760萬元、從馮嘉文處非法吸收存款6000萬元，因該兩筆借款均有借款合同，故不應(yīng)作為犯罪處理；5.張某1到案后如實(shí)供述自己的罪行，建議對(duì)其從輕處罰。
被告人李某2辯稱：其不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、職務(wù)侵占罪；其系自首，且有立功情節(jié)，請(qǐng)求對(duì)其從寬處罰。
辯護(hù)人王思合、魏曉航的辯護(hù)意見：1.起訴書指控被告人李某2犯金融憑證詐騙罪、職務(wù)侵占罪不能成立，僅應(yīng)以非法吸收公眾存款罪定罪處罰；2.非法吸收的數(shù)額應(yīng)該扣除中間人的好處費(fèi)；3.李某2系投案自首，且檢舉揭發(fā)偵查機(jī)關(guān)未掌握的張營(yíng)的犯罪事實(shí)，構(gòu)成立功；4.李某2起次要輔助作用，處于從屬地位，系從犯，依法應(yīng)從輕或減輕處罰。
被告人禹某3辯稱：1.其主動(dòng)到案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，構(gòu)成自首；2.其沒有和被告人馮某、張某1、李某2共同預(yù)謀犯罪，商量作案方法；3.指控其侵占資金2049萬元不成立，其不知情，與其沒有關(guān)系；4.其向駐馬店市驛城區(qū)匯洋小額貸款有限公司借款1760萬元屬于正常借貸關(guān)系，不應(yīng)認(rèn)定為犯罪。從馮嘉文處非法吸收存款6000萬元其不知情；5.其屬于從犯，請(qǐng)求對(duì)其減輕處罰。
辯護(hù)人陳東升的辯護(hù)意見：1.被告人禹某3僅構(gòu)成金融憑證詐騙罪，具有自首情節(jié)，應(yīng)依法減輕處罰；2.起訴書所指控的非法吸收公眾存款罪、金融憑證詐騙罪，均是以河南海德置業(yè)有限公司需要資金的名義而發(fā)生的行為，應(yīng)定單位犯罪；3.禹某3與其他人預(yù)謀吸收存款的事實(shí)不清，證據(jù)不足，其僅參與了轉(zhuǎn)出凌弘置業(yè)有限公司998.9萬元的犯罪行為，其系從犯，依法應(yīng)從輕處罰；4.禹某3不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；5.禹某3不構(gòu)成職務(wù)侵占罪。
被告人馮某辯稱：其參與的程度輕，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
辯護(hù)人李喜鳳、訾朝旭的辯護(hù)意見：被告人馮某的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
被告人徐某某辯稱其不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，如果構(gòu)成犯罪，請(qǐng)求從寬處罰。
辯護(hù)人杜松鼎辯稱：1.徐某某的行為不符合非法吸收公眾存款罪的主、客觀要件，不構(gòu)成非法吸收存款罪；2.指控張某1等人構(gòu)成金融憑詐騙罪、職務(wù)侵占罪的同時(shí)，又指控徐某某犯非法吸收公眾存款罪系前后矛盾，故對(duì)徐某某的指控不成立；3.起訴書認(rèn)定部分事實(shí)錯(cuò)誤。首先，指控徐某某與其他被告人介紹39名個(gè)人將資金存入泌陽農(nóng)聯(lián)社、黃山口分社無事實(shí)根據(jù)；其次，第七項(xiàng)指控表述有誤，徐某某只參與介紹其中一個(gè)公司；起訴書第一項(xiàng)認(rèn)定徐某某介紹南陽華瑞紡織、佛山眾融貿(mào)易、華龍紡織、宛城凌弘置業(yè)四家公司先后25筆15300萬元與事實(shí)不符，其僅介紹了南陽華瑞紡織公司這一公司的存款；最后，指控其在社會(huì)上宣傳、并獲取高額回報(bào)無證據(jù)證實(shí)。4.其行為構(gòu)成自首。
被告人全某辯稱：1.指控其和高某某介紹南陽海鑫金屬有限公司存款4800萬存入泌陽農(nóng)聯(lián)社官莊分社不屬實(shí)，沒有得到好處費(fèi)；2.指控其介紹南陽澍豐企業(yè)管理有限公司將1466萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社不屬實(shí)。
辯護(hù)人陳大強(qiáng)、姚明順的辯護(hù)意見：起訴書指控全某犯非法吸收公眾存款罪缺乏事實(shí)和法律依據(jù)，依據(jù)罪刑法定、疑罪從無原則應(yīng)宣告其無罪。
被告人高某某辯稱：其僅是介紹身邊的兩位朋友將資金正常存入銀行，屬于正常存儲(chǔ)，其行為不構(gòu)成犯罪。
辯護(hù)人馬黨恩的辯護(hù)意見：被告人高某某在客觀上沒有實(shí)施向社會(huì)公開宣傳及向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的行為，在主觀上亦沒有非法吸收公眾存款的故意，其不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
辯護(hù)人魏松的辯護(hù)意見：對(duì)指控被告人高某某向泌陽農(nóng)聯(lián)社介紹兩筆存款的事實(shí)無異議，但對(duì)指控高某某為被告人張某1、李某2、禹某3三人非法吸收公眾存款的犯罪行為提供幫助的證據(jù)不足，事前無通謀、事中無犯意聯(lián)絡(luò)，故高某某不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
被告人楊某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)和罪名不持異議。
辯護(hù)人劉凌的辯護(hù)意見：被告人楊某某系從犯，且認(rèn)罪、悔罪，應(yīng)從輕或減輕處罰。
被告人宋某甲辯稱：其沒有和張某1等人約定好處費(fèi)，認(rèn)為其行為不構(gòu)成犯罪。
辯護(hù)人張晉的辯護(hù)意見：1.被告人宋某甲主觀上沒有非法吸收公眾存款的故意，儲(chǔ)戶與農(nóng)聯(lián)社之間是合法有效的儲(chǔ)蓄合同關(guān)系，宋某甲的行為不構(gòu)成犯罪；2.如果認(rèn)定有罪，宋某甲系從犯，且構(gòu)成自首，建議對(duì)其減輕處罰，并判處緩刑。
被告人張某某辯稱：起訴書指控不屬實(shí)，其主觀上沒有非法占有的目的，其行為不構(gòu)成犯罪。
辯護(hù)人宋祥的辯護(hù)意見：1.被告人張某某的行為不構(gòu)成金融憑證詐騙罪；2.即使構(gòu)成犯罪，張某某系從犯、認(rèn)罪、悔罪，建議免于刑事處罰或判處緩刑。
被告人宋某乙辯稱：被告人張某1攬儲(chǔ)資金的來源是否合法其不清楚，支取350萬元和其職責(zé)沒有關(guān)系，其行為不構(gòu)成犯罪。
辯護(hù)人朱允來的辯護(hù)意見：公訴機(jī)關(guān)指控宋某乙犯挪用資金罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足，其不構(gòu)成挪用資金罪。
辯護(hù)人韓宇馳的辯護(hù)意見：被告人宋某乙沒有挪用資金的故意，不符合挪用資金罪的構(gòu)成要件，指控其犯罪的事實(shí)不清、證據(jù)不足。
經(jīng)審理查明：被告人張某1、李某2、禹某3均系河南省泌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱泌陽農(nóng)聯(lián)社）職工。2011年2月，三被告人成立的河南海德置業(yè)有限公司在開發(fā)泌陽縣居陽華府房地產(chǎn)項(xiàng)目過程中出現(xiàn)資金短缺。為募集資金，張某1、李某2找到被告人馮某，馮某提出可以幫助尋找資金，并向張某1、李某2、禹某3介紹了被告人徐某某，徐亦同意介紹資金。之后，張某1、李某2、禹某3多次商量偷刻存款客戶印章，將馮某等人介紹的存款從泌陽農(nóng)聯(lián)社轉(zhuǎn)出來使用。張某1、李某2、禹某3以支付高額利息為誘餌吸收資金，以高額酬金誘使馮某、徐某某及被告人全某、高某某、楊某某、宋某甲等人吸引社會(huì)公眾將資金存入泌陽農(nóng)聯(lián)社官莊、宏達(dá)、車站、黃山口等分社。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，自2011年2月至2013年11月，張某1、李某2、禹某3先后向河南省南陽市華瑞紡織有限公司、廣東省佛山市眾融貿(mào)易有限公司、河南省南陽市高新區(qū)海鑫金屬有限公司等10家公司和馬杰等40名自然人募集資金共計(jì)51409.83萬元。
為控制并占有上述資金，被告人張某1、李某2、禹某3預(yù)謀后，采取私刻、偽造、調(diào)換存款單位銀行預(yù)留印章、印鑒、偽造銀行轉(zhuǎn)賬憑證等手段，冒用存款單位名義，將單位賬戶內(nèi)的資金從泌陽農(nóng)聯(lián)社騙出；并伙同泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部柜員張營(yíng)、李水清（均另案處理），利用二人的職務(wù)便利，采取在存款時(shí)讓存款人多次輸入密碼、提供偽造的存款單等方式當(dāng)場(chǎng)將個(gè)人賬戶內(nèi)的資金轉(zhuǎn)出。除5709萬元用于居陽華府項(xiàng)目外，其余款項(xiàng)主要用于支付高額利息、酬金及個(gè)人揮霍。經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，截止2015年1月12日，所有存款單位累計(jì)損失16991.107008萬元，自然人存款累計(jì)損失2049萬元。具體事實(shí)如下：
（一）經(jīng)被告人徐某某介紹，南陽市華瑞紡織有限公司、佛山市眾融貿(mào)易有限公司、南陽市華龍紡織品有限公司、南陽市宛城凌弘置業(yè)有限公司于2012年2月至10月間先后將25筆資金共計(jì)15300萬元分別存入其在泌陽農(nóng)聯(lián)社官莊分社、宏達(dá)分社所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余4413.1萬元未歸還。被告人張某某違反金融管理法規(guī)，向禹某3提供凌弘置業(yè)有限公司的銀行預(yù)留印鑒片，后禹某3、張某1等人比照該公司的印鑒片私刻印章，將該公司在宏達(dá)信用社的1000萬元存款轉(zhuǎn)出。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、來源合法、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.被告人張某1的供述：其認(rèn)識(shí)南陽的徐某某后，就和李某2一起找到徐某某讓他幫忙找錢存到泌陽縣農(nóng)聯(lián)社為他們所用，利息為月息3分。后來徐某某拉來一個(gè)客戶叫劉景霞，劉景霞以南陽華瑞紡織商貿(mào)有限公司、佛山市眾融貿(mào)易有限公司、南陽市華隆紡織品有限公司、南陽市宛城凌弘置業(yè)有限公司的名義分別在泌陽縣宏達(dá)信用社、泌陽縣官莊信用社開了四個(gè)對(duì)公賬戶，一共存入資金是1.27億元。劉景霞把款存入賬戶后，其把李某2事先刻好的該幾家公司的整套印鑒的假印章交給其公司的會(huì)計(jì)陳明，讓陳明把這些錢轉(zhuǎn)到其指定的賬戶。支付劉景霞利息約一億多，給徐某某好處費(fèi)330萬，給馮某好處費(fèi)200萬。劉景霞讓李某2以官莊信用社的名義給她寫了承諾書，劉景霞知道其和李某2等人動(dòng)用她這幾個(gè)公司賬戶的存款。
2.被告人李某2的供述：張某1通過馮某聯(lián)系上徐某某后，徐某某介紹劉景霞。后徐某某帶領(lǐng)劉景霞以南陽華瑞紡織公司、佛山眾融貿(mào)易公司在官莊信用社開了兩個(gè)賬戶，分別存入2900萬、9400萬。之后張某1讓其把該兩個(gè)公司的印鑒片復(fù)印出來，并刻好假章后交給他。張某1安排陳明把存款轉(zhuǎn)出來用在“居陽華府”項(xiàng)目等其他地方。后來徐某某介紹的劉景霞又找了兩個(gè)公司存錢，其和張某1、禹某3三人在售樓部張某1的辦公室內(nèi)商量這兩個(gè)公司在宏達(dá)信用社開戶，禹某3同意了。該存款每1000萬給徐某某30萬的好處費(fèi)，給徐某某買了一輛奧迪Q5。
3.被告人禹某3的供述：2013年9月或10月份，劉景霞到泌陽縣向張某1、李某2要賬，并威脅說要報(bào)案。后才知道他們二人私刻印章轉(zhuǎn)錢的事。后來劉景霞就在“居陽華府”售樓部收100多萬元的售房款。其庭審中供述張某某給其的到底是金河岸度假莊園的印鑒卡片還是凌弘置業(yè)公司的印鑒卡片，其記不清了。
4.被告人徐某某供述：其通過馮某認(rèn)識(shí)張某1，其給泌陽縣官莊信用社的李某2攬過儲(chǔ)，給泌陽宏達(dá)信用社的禹某3攬過儲(chǔ)，張某1開發(fā)的“居陽華府”也向其私人借過錢。2012年2月份，其和劉景霞及劉的女兒一起到泌陽縣官莊信用社辦了一個(gè)對(duì)公賬戶，后劉景霞在這個(gè)戶上好像存了2000萬元。接著馮某通過其把三個(gè)月的利息轉(zhuǎn)給劉景霞。之后，其同劉景霞又在關(guān)莊信用社開了一個(gè)賬戶，劉在該賬戶上存款有6000萬元。該兩筆資金大概8000多萬元，馮某給其20萬元好處費(fèi)。其陸續(xù)借給張某1連本帶息共2120萬元，張某1給其買了輛奧迪Q5。其和張某1、李某2、禹某3沒有在南陽市見過面。
5.證人劉景霞的證言證明：2012年2月份，徐某某開車載其一起到了泌陽縣官莊信用社開設(shè)了南陽市華瑞紡織品有限公司的賬戶，先后存入該賬戶2900萬元，補(bǔ)貼款是經(jīng)徐某某給的。后同樣是徐某某和其一起在關(guān)莊信用社開了佛山眾融公司的戶，先后存入9400萬元，在宏達(dá)信用社開了南陽華隆紡織公司、南陽凌弘置業(yè)公司的賬戶，分別先后存入2000萬元、1000萬。該三家公司的存款中有其親戚朋友的錢。補(bǔ)貼都是李某2按3分的利息支付給其后，其再分別給存款的親友。其總共得到有四五千萬的利息。
6.證人張海娟的證言證明：其是佛山眾融公司的法人代表。劉景霞以該公司開立賬戶后，公司賬戶注入的資金總共是4400萬元，其的4000萬元資金都是沈總和魯總注入的。一開始是月息2分多，后來是3分，再后來是3分多，總共得到利息100多萬。
7.證人馬光娜的證言證明：其往華瑞紡織公司在泌陽縣關(guān)莊信用社所開辦的賬戶上存入1500萬。其和張海娟帶著凌弘置業(yè)公司的全套印章開立賬戶，后鐘曉寧分四筆轉(zhuǎn)入該賬戶資金1000萬元，3分的補(bǔ)貼。
8.證人魯群策證明其往佛山眾融賬戶里存入3000萬元。
9.被告人張某某供述：2012年初劉景霞等人帶著南陽華隆紡織有限公司的相關(guān)資料一起到宏達(dá)信用社開戶，當(dāng)天轉(zhuǎn)入2000萬元。凌弘置業(yè)公司開戶時(shí)也是來了三四個(gè)人，其中一個(gè)人個(gè)頭比較高，似乎每次都到場(chǎng)，后來知道他叫徐某某，該公司后來轉(zhuǎn)入1000萬元。是其把南陽凌弘置業(yè)有限公司的預(yù)留印鑒片給了禹某3，因?yàn)樗巧缋锩娴娜耍饕臉I(yè)務(wù)就是找存款。凌弘置業(yè)公司的1000萬元，被營(yíng)業(yè)部的李飛轉(zhuǎn)走了。
10.南陽市華瑞紡織有限公司、佛山市眾融貿(mào)易有限公司、南陽市華隆紡織品有限公司、南陽市宛城凌弘置業(yè)有限公司辦理業(yè)務(wù)的開戶申請(qǐng)書、印文、存款憑條、轉(zhuǎn)賬票據(jù)、余額對(duì)賬單等書證證明該四家公司的開戶、存款、轉(zhuǎn)款、對(duì)賬等基本情況。
11.泌陽縣農(nóng)聯(lián)社官莊信用社李某2于2013年6月5日出具的對(duì)南陽市華瑞紡織有限公司、佛山市眾融貿(mào)易有限公司、南陽市華隆紡織品有限公司、南陽市宛城凌弘置業(yè)有限公司四家存款單位分期支取存款的承諾書證明了承諾還款的情況。
12．駐馬店市公安局出具的（駐）公（刑）鑒（文）字（2014）003號(hào)、007號(hào)、040號(hào)、041號(hào)、042號(hào)、050號(hào)、051號(hào)、054號(hào)文件檢驗(yàn)鑒定意見書證實(shí)：被告人張某1、李某2、禹某3私刻蓋印為“南陽市華瑞紡織有限公司財(cái)務(wù)專用章”、“程光保印”、“佛山市眾融貿(mào)易有限公司財(cái)務(wù)專用章”、“佛山市眾融貿(mào)易有限公司”、“南陽市華隆紡織品有限公司財(cái)務(wù)專用章”、“張?jiān)破嬗 ?、“南陽市宛城凌弘置業(yè)有限公司財(cái)務(wù)專用章”的印章的事實(shí)。
（二）經(jīng)被告人徐某某介紹，南陽市宛城區(qū)金河度假莊園于2012年4、5月間先后將10筆資金共計(jì)2700萬元存入其在泌陽農(nóng)聯(lián)社宏達(dá)分社所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余1700萬元未歸還。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、來源合法、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.被告人張某1的供述：徐某某以南陽金河岸度假莊園的名義在宏達(dá)信用社開了個(gè)戶，存款3000萬，月息3分，一共給徐90萬的好處費(fèi)，提出讓徐某某三個(gè)月內(nèi)不查詢、不掛失、不提前支取，徐同意了。金河岸這一套印鑒不是李某2就是禹某3刻的。
2.被告人禹某3供述：大概是在2012年夏天，張某1讓其帶領(lǐng)徐某某等人到宏達(dá)信用社辦理的存款業(yè)務(wù)，把他們領(lǐng)到宏達(dá)信用社后其就走了。其找張某某拿了金河岸度假公司的印鑒片交給了張某1。后張某1沒歸還該公司印鑒片。另外，其庭審中供述張某某給其的到底是金河岸的印鑒卡片還是凌弘置業(yè)公司的印鑒卡片，其記不清了。
3.被告人徐某某供述：2012年4月份的時(shí)候，其給禹某3聯(lián)系后，禹某3帶領(lǐng)其和張黎到泌陽縣宏達(dá)信用社，其和張黎在該社開了個(gè)一般對(duì)公賬戶。約定存款一年，期間不能支取，月息2.5分。共存進(jìn)該賬戶2700萬元，其從中得到大概是170萬或者180萬元左右的好處費(fèi)。
4.被告人張某某供述：2012年4月初，南陽人張黎和另外幾個(gè)人一起到宏達(dá)信用社營(yíng)業(yè)廳，張黎向其出示了南陽金河岸度假莊園的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本、稅務(wù)登記證的正副本等相關(guān)證件，在宏達(dá)信用社開辦了該公司的賬戶。陳明曾來對(duì)過賬。其給南陽凌弘置業(yè)有限公司、南陽金河岸度假莊園辦理過對(duì)公賬戶。
5.證人張黎的證言證明：2012年4月6日其以金河岸度假莊園的名義在泌陽縣宏達(dá)信用社開有一個(gè)對(duì)公賬戶，徐某某帶其去開的戶，是一個(gè)叫“恒”的男子接待的。分多筆往該賬戶匯入2700萬元存款。2.5分的補(bǔ)貼金，其共收到約700萬元的資金占用費(fèi)。
6.證人王雪嫻的證言證明：南陽金河岸度假莊園、華隆紡織品公司、凌弘置業(yè)公司在宏達(dá)信用社開戶都是由會(huì)計(jì)張某某辦的，經(jīng)其手先后給金河岸公司辦理的業(yè)務(wù)大概有7筆，金額大概有2400多萬元。來辦理業(yè)務(wù)的人員是一個(gè)叫陳明的女子。
7.證人陳明的證言證明：其一共參與轉(zhuǎn)了十筆“南陽金河岸度假莊園”的帳。張某1給其的印章，安排其轉(zhuǎn)款。
8.駐馬店市公安局刑事技術(shù)研究所出具的（駐）公（刑）鑒（文）字（2013）049、051號(hào)文件檢驗(yàn)鑒定意見書證實(shí)：被告人張某1、李某2、禹某3私刻蓋印為“南陽市宛城區(qū)金河岸度假莊園財(cái)務(wù)專用章”“汪保慶印”“張黎印”的印章的事實(shí)。
9.南陽金河岸度假莊園開戶申請(qǐng)、資金來往明細(xì)、一般存款帳戶核準(zhǔn)單、公司印文、公司憑證、票據(jù)、金河岸公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照及企業(yè)基本信息證明了該公司的開戶、存款、轉(zhuǎn)款等基本情況。
10.辨認(rèn)筆錄：張黎從12張不同男性照片中辨認(rèn)出3號(hào)照片中的男子就是2012年4月5日帶領(lǐng)其到宏達(dá)信用社辦理南陽市宛城區(qū)金河岸度假莊園開戶的人，該人經(jīng)徐某某介紹是宏達(dá)信用社主任，張黎稱該人叫“恒”，即為禹某3；張黎從12張不同女性照片中辨認(rèn)出11號(hào)照片中的女子就是張黎于2012年4月5日到宏達(dá)信用社辦理南陽市宛城區(qū)金河岸度假莊園的開戶時(shí)，為其辦理開戶的宏達(dá)信用社會(huì)計(jì)，即為張某某。
（三）經(jīng)李建生（另案處理）介紹，駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司于2013年8、9月間將9筆資金共計(jì)5000萬元存入其在泌陽農(nóng)聯(lián)社車站分社所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余4440.032083萬元未歸還。其中，被告人宋某乙為使張某1盡快還其欠款，按照張某1的要求，并利用其職務(wù)之便，將駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司在該信用社的350萬元存款挪出后歸個(gè)人使用。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、來源合法、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.被告人張某1供述：2013年7、8月份，其通過李建生聯(lián)系上駐馬店鼎力公司的李春永后，李春永以駐馬店鼎力投資發(fā)展公司在車站信用社開了個(gè)對(duì)公賬戶，先后共存入5000萬元，后其安排其他人把錢轉(zhuǎn)出來用了。其間，其偷刻了鼎力公司的一個(gè)公章及法人和會(huì)計(jì)的私人印章，其用刻的這套章蓋好4個(gè)印鑒，在鼎力公司在車站信用社開戶時(shí)，調(diào)換了鼎力公司的真的印鑒片。并安排張群策給他們做鼎力公司的假對(duì)賬單，一共弄兩三次假對(duì)賬單。其認(rèn)為鼎力公司應(yīng)該知道這個(gè)對(duì)賬單是假的。
2.被告人宋某乙供述：2013年8月29日鼎力投資公司在車站信用社開戶是其辦理的，張某1、陳明、李春永等人帶有齊全的手續(xù)，其報(bào)社主任陳振州同意后開的戶，預(yù)留印鑒片上的信息是其填寫的。該公司先后轉(zhuǎn)入9筆資金共5000萬元，后由陳明、張杰慧辦理轉(zhuǎn)出。辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)只憑印鑒，不看什么人過來辦理。另外，張某1從2013年6、7月份開始共向其借款186萬元，月息4分，連本帶息給其算200萬元。2013年8月30日陳明拿著鼎力公司的印鑒到車站信用社去轉(zhuǎn)賬350萬元，先轉(zhuǎn)到王店鄉(xiāng)前進(jìn)加油站，后又轉(zhuǎn)到其以“宋瓊”的名字辦理的賬戶上。張某1給其打電話說該350萬元中的200萬元系還其的借款，剩余的100萬元按照張的安排裝轉(zhuǎn)賬給李飛了，50萬現(xiàn)金元給了張某1。
3.證人李春永的證言證明：2013年8月份，其與公司的財(cái)務(wù)劉欣榮、員工于國(guó)林一起到泌陽農(nóng)聯(lián)社開戶，到縣城聯(lián)系張某1后，他說順路就有個(gè)花園信用社，所以就在花園信用社開了個(gè)戶，后來由于印章的問題與該社工作人員發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，就又以鼎力公司的名義在車站信用社開了個(gè)戶，開戶后存入5000萬元。其與張某1簽訂協(xié)議，約定存款五個(gè)月，張每月給其支付分紅四分。預(yù)留的是公司公章和“李春永”、“劉欣榮”的私章。公司賬戶對(duì)賬沒有去人，都是張某1給辦好的。張某1沒有如期支付12月份的分紅，后經(jīng)查公司賬戶上僅剩七八萬元錢，就報(bào)警了。
4.證人于國(guó)林、劉欣榮、徐玉玲的證言證明他們與李春永一起到泌陽花園、車站信用社開戶、存錢及刻章的經(jīng)過。
5.證人陳振洲證言證明：宋某乙是車站信用社的主管會(huì)計(jì)，凡辦理電子匯票、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)金額在五萬元以上的，都由主管會(huì)計(jì)審核把關(guān)，營(yíng)業(yè)終了主管會(huì)計(jì)逐筆勾兌流水審核。
6.證人劉爽的證言證明：2013年8月30日上午10時(shí)許，會(huì)計(jì)宋某乙開立一份轉(zhuǎn)賬支票交其辦理，是從鼎力公司轉(zhuǎn)入泌陽縣王店鄉(xiāng)前進(jìn)加油站的，金額是350萬元，其按規(guī)定進(jìn)行折角核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)異常，就按流程辦了轉(zhuǎn)賬。隔了一段時(shí)間，宋某乙又持一份王店鄉(xiāng)前進(jìn)加油站轉(zhuǎn)入宋瓊賬戶的支票交其辦理，其按規(guī)定辦理了，宋瓊就是宋某乙。來其柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)的人員有一個(gè)叫張杰慧，一個(gè)叫陳明，他們辦理的是電子匯兌業(yè)務(wù)，就是把鼎力公司賬戶上的3000多萬元電匯到各個(gè)賬戶上。轉(zhuǎn)賬只需要代辦人拿著其本人的身份證和公司的公章及預(yù)留印鑒上留的法人代表、公司的財(cái)務(wù)人員印章就可以辦理。
7.證人王正娟的證言證明：去辦理鼎力公司業(yè)務(wù)的人是張某1的妹妹張杰慧。她拿著公司的全部印鑒和她本人的身份證去辦理的。，主任陳振洲和這個(gè)公司對(duì)11月份的帳時(shí)，來的是一個(gè)20多歲的年青人，他帶的印鑒和預(yù)留印鑒是一致的，賬戶余額8萬多元，來人沒提出異議，并在對(duì)賬單上簽了字。
8.證人韓秀畫的證言證明：駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司開立賬戶是由車站信用社會(huì)計(jì)宋某乙辦理的。
9.證人陳明的證言證明：這幾家公司的對(duì)賬單不是其負(fù)責(zé)的。2013年8月29日下午，張某1給其一套印章，安排其去車站信用社從鼎力公司賬上轉(zhuǎn)款，分別給陳怡帆、陳剛、宋紅等人轉(zhuǎn)款。其感覺張某1給其的鼎力公司的印章有問題，之后沒有轉(zhuǎn)過錢，8月30日，張某1自己去車站信用社轉(zhuǎn)的錢，但留的是其的名字。
10.駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司與張某1簽訂的協(xié)議、預(yù)留印鑒卡片、開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書、資金去向圖、賬戶交易明細(xì)、對(duì)賬單證明了駐馬店鼎力公司開戶、存款、轉(zhuǎn)款、對(duì)賬等基本情況。
11.轉(zhuǎn)匯憑證、轉(zhuǎn)賬支票、電匯憑證、存款憑條證明了由宋某乙辦理，駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司賬戶于2013年8月30日向王店鄉(xiāng)前進(jìn)加油站支票轉(zhuǎn)款350萬元的事實(shí)。
12.駐馬店市公安局刑事技術(shù)研究所（駐）公（刑）鑒（文）字（2013）045號(hào)、047號(hào)、052號(hào)、053號(hào)、（2014）008號(hào)、010號(hào)、020號(hào)文件檢驗(yàn)鑒定意見書證實(shí)：駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司在車站信用社的預(yù)留印鑒片系被被告人張某1調(diào)換過，是張某1私刻該公司的相關(guān)印章后偽造的印鑒片，與張某1的供述相印證。
13.駐馬店市公安局刑事技術(shù)研究所（駐）公（刑）鑒（文）字（2014）009號(hào)文件檢驗(yàn)鑒定意見書證實(shí)：駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司在車站信用社的預(yù)留印鑒片的內(nèi)容為被告人宋某乙所填寫，與宋某乙的供述及相關(guān)證人證言相印證。
（四）經(jīng)被告人全某、高某某介紹，西峽縣西保冶金材料有限公司于2013年4月27日、28日將2筆資金共計(jì)3000萬元存入其在泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出，后高某某個(gè)人償還西峽縣西保冶金材料有限公司3000萬元；經(jīng)全某、高某某介紹，南陽市高新區(qū)海鑫金屬有限公司于2013年6月14日將4筆資金共計(jì)4800萬元，存入其所在泌陽農(nóng)聯(lián)社關(guān)莊分社所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余3724萬元未歸還。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、來源合法、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.被告人張某1供述：全某、高某某介紹了西峽西保公司有3000萬的資金，月息1毛。其和李某2、禹某3就向李飛說明了情況，李飛說開戶時(shí)他直接把支票蓋上他們的章就行了。后李飛給他們開了戶之后就用西峽西保公司的章蓋好了支票，然后就把這3000萬轉(zhuǎn)了出來。后來高某某急著要錢時(shí)其在南陽市別風(fēng)菊的辦公室給高某某打了3000萬的欠條。
2013年6月份，全某和高某某給其介紹南陽海鑫金屬公司，讓他們到李某2的官莊信用社開的戶，他們存款4800萬，李某2把他們留在官莊信用社的真印鑒拿出來后刻了一套假章，其讓張群策去轉(zhuǎn)的款，一共支付了1440萬的利息，還本金500萬，給全某20萬。
2.被告人全某供述：其和高某某、別鳳菊、崔頂海拉了一個(gè)西峽縣西保公司的款，是高某某和西保公司談的。張某1支付8分的月息，給高某某了4分的月息，高給西保公司多少不清楚。崔頂海抽2分的利息，其和別鳳菊每人1分的月息。西保公司分兩次存入3000萬。其得了60萬元的好處費(fèi)。到期后張某1還不上錢，因?yàn)楦吣衬呈侵虚g人，高某某就和張某1談的是張給出9分的月息，高某某先把這3000萬元直接還給西保公司了。其和高某某拉了海鑫公司的存款，高某某和海鑫公司的人在官莊信用社開的對(duì)公賬戶，其和張某1都沒有去，其事先給張某1聯(lián)系的。開戶當(dāng)日就往海鑫公司賬戶上打款4800萬，月息6分，一共是給了700多萬元的利息。其中5.5分的利息張給高某某拿走。其和張某1每人給高某某10萬元違約金，其應(yīng)該得的居間費(fèi)張某1給其打了一個(gè)欠條。
3.被告人高某某供述：其聽全某介紹了泌陽存款業(yè)務(wù)后，就對(duì)西峽縣西保冶金公司的周海洋講了這個(gè)事情，周海洋愿意做這個(gè)存款業(yè)務(wù)，其就給全某取得聯(lián)系，全某說存款的利息是4分。2013年4月28日，西峽縣西保冶金公司在泌陽縣信用社營(yíng)業(yè)部開了個(gè)對(duì)公帳戶，存款3000萬。存款的第二天全某就把三個(gè)月的利息315萬打到其的銀行卡上，其又打給周海洋。其共得60萬元的居間費(fèi)。該存款三個(gè)月到期后，西保公司要錢要的急，2013年8月，張某1讓其想辦法先把西保公司的錢還了，張某1就讓別鳳菊給其出具了一張3000萬元的借據(jù)，借款人別鳳菊，擔(dān)保人為張某1，月息9分。后其就借了3000萬先還給西保公司。2013年六月份，柳紅心愿意存款，按照全某的要求，其就和柳紅心一起到了泌陽縣官莊信用社開辦對(duì)公帳戶，后打款4800萬到該賬戶上。全某給其居間費(fèi)124萬，另外全某給其10萬元的違約金。信用社主任李某2給柳紅心寫了一個(gè)承諾書，內(nèi)容大概是官莊信用社引進(jìn)了柳紅心公司的一筆存款，到期無條件還款。其所拉的這兩筆存款，都是事先聯(lián)系全某，全某給泌陽方面聯(lián)系好。
4.證人周海洋的證言證明：通過高某某介紹，其安排李玉靈到泌陽縣農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部以西峽縣西保冶金材料有限公司的名義開設(shè)了一般對(duì)公賬戶，兩次共存入3000萬元。2013年7月28日，去取錢時(shí)發(fā)現(xiàn)賬上沒錢了。2013年8月中旬，高某某想辦法就把其公司的3000萬元給還了。
5.證人李玉靈證明周海洋安排其到泌陽開戶的情況。
6.證人呂付群的證言證明：2013年6月14日，其和高保欽、柳紅心到泌陽官莊信用社開了個(gè)對(duì)公賬戶，存入資金4800萬，期限是6個(gè)月，高保欽共給其576萬元獎(jiǎng)勵(lì)資金。2013年11月底，其因業(yè)務(wù)需要急需用錢要去取錢，高保欽說不到期，不讓去取錢。后高保欽讓別鳳菊給其打款500萬元。
7.證人柳紅心證明同呂付群證明的內(nèi)容一致。另證明開戶當(dāng)天在泌陽吃飯時(shí)全某在場(chǎng)，高某某介紹全某是泌陽信用社的，當(dāng)時(shí)其和呂付群不認(rèn)識(shí)全某，后來才知道全某是南陽人。
8.西峽縣天和塑編制品有限公司于2013年4月28日電匯1000萬元的電匯憑證證明開戶后存款的事實(shí)。
9.西峽縣西保冶金材料有限公司、南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司開戶申請(qǐng)、對(duì)賬單、印文、轉(zhuǎn)賬票據(jù)證明：該兩個(gè)公司開戶、存款、對(duì)賬、資金去向等情況。
10.證人王海濤、段迪對(duì)海鑫公司轉(zhuǎn)賬的情況說明證明了轉(zhuǎn)賬的情況。
11.駐馬店市公安局刑事技術(shù)研究所（駐）公（刑）鑒（文）字（2013）046號(hào)、055號(hào)文件檢驗(yàn)鑒定意見書證明：被告人張某1、李某2、禹某3私刻蓋印為“西峽縣西保冶金材料有限公司財(cái)務(wù)專用章”、“南陽高新區(qū)海鑫金屬材料有限公司財(cái)務(wù)專用章”的印章的事實(shí)。
（五）經(jīng)被告人全某介紹，南陽市澍豐企業(yè)管理咨詢有限公司于2013年3月至4月間將4筆資金共計(jì)1466萬元存入其在泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部所開賬戶。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將資金騙出后剩余611.96萬元未歸還。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、來源合法、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.被告人張某1的供述：別鳳菊以南陽澍豐企業(yè)管理咨詢有限公司的名義在泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部開了個(gè)戶，當(dāng)時(shí)別鳳菊說的是走銀行、開對(duì)公戶、利息是8分、三個(gè)月連本帶息還，因當(dāng)時(shí)急著用錢，其和李某2、禹某3商量后就同意了，存款3000萬。李飛就把她公司的章偷著在支票上蓋了章，后就把這3000萬轉(zhuǎn)了出來，用于還賬和工程上了。
2.證人別鳳菊的證言證明：2013年4月2日其帶著公司的證件和全某一起到李飛那開了澍豐公司的對(duì)公賬戶，通過轉(zhuǎn)賬的形式一共轉(zhuǎn)入1460萬元。另證明其通過宋某甲、全某介紹從2012年10份至2013年1月份，多次往泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部（李飛柜臺(tái)）存款3200萬，其共得利息699.6萬。只找李飛存錢是因?yàn)樗文臣渍f他是信用社指定的人。還證明其借給張某1資金6290萬。
3.駐馬店市公安局刑事技術(shù)研究所（駐）公（刑）鑒（文）字（2014）005號(hào)文件檢驗(yàn)鑒定意見書證明：被告人張某1等人私刻了蓋印為“南陽澍豐企業(yè)管理咨詢有限公司財(cái)務(wù)專用章”、“別風(fēng)菊印”的印章的事實(shí)。
4.南陽市澍豐企業(yè)管理咨詢有限公司開戶申請(qǐng)、交易明細(xì)及對(duì)賬單、印文、轉(zhuǎn)賬票據(jù)、取款憑證證明：該公司開戶、資金去向、轉(zhuǎn)賬、對(duì)賬等基本情況。
（六）經(jīng)被告人馮某、徐某某介紹，南陽市臥龍區(qū)殯儀服務(wù)中心于2012年2月18日將300萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社官莊分社。被告人張某1、李某2、禹某3安排人員將該筆資金騙出，后于案發(fā)前歸還。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、來源合法、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.被告人李某2供述：馮某聯(lián)系了南陽的火葬場(chǎng)的300萬元，當(dāng)時(shí)是通過馮某從中間過的話，月利息3.5分，對(duì)方提出走銀行，事先約定好不查詢、不對(duì)賬、不提前支取。對(duì)方存款后其把預(yù)留的真印鑒拿了出來，找人刻了一套假章，把該筆存款轉(zhuǎn)出來了。
2.被告人馮某供述：其曾兩次借錢給張某1錢，共計(jì)120萬元。后其又介紹南陽的楊濤、徐某某等人存款。當(dāng)時(shí)張某1說的是以存定貸，是在南陽的一個(gè)咖啡館談的，資金走銀行是張某1提出來的，當(dāng)時(shí)只有他們倆在場(chǎng)。其曾介紹南陽華潤(rùn)天然氣負(fù)責(zé)人米新玉在官莊信用社開戶存款1400萬元。
3.被告人徐某某供述：其聯(lián)系了李金慧，馮某領(lǐng)著其和李金慧來到泌陽官莊信用社開了賬戶，李金慧存款300萬元。后馮某給了2.5分月息和5厘的勞務(wù)費(fèi)，其留下1.5萬，剩余轉(zhuǎn)給李金慧了。
4.證人李金慧的證言證明：2012年2月份，徐某某開車帶其到泌陽縣一個(gè)鎮(zhèn)上的信用社開戶存款300萬元，給其22.5萬元貼息。
5.南陽市臥龍區(qū)殯儀服務(wù)中心的開戶申請(qǐng)書、帳戶交易明細(xì)、轉(zhuǎn)賬票據(jù)證明了開戶、存款及存款被轉(zhuǎn)走的情況。
（七）經(jīng)被告人全某、宋某甲、楊某某、皮德義（另案處理）等人分別介紹，金葉剛、韓紅祥、李宏斌、白春雷、別鳳菊等39名個(gè)人于2012年11月至2013年10月間，分別將70余筆資金共計(jì)15343.8萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、黃山口分社。被告人張某1、李某2、禹某3伙同泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部柜員李水清（另案處理）、黃山口分社柜員張營(yíng)（另案處理），利用職務(wù)便利，將馬杰537萬元、葉金剛568萬元、韓紅祥848萬元、李宏斌96萬元資金挪出占為己有。其中：經(jīng)宋某甲介紹，王偉、劉東海、李宏斌、白春雷、別鳳菊、馮軍德、付阿東、李參、王勇、王書軍、劉霞、宋海波分別將20筆資金共計(jì)3809萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部；經(jīng)全某介紹，別鳳菊、陳怡帆、周朝輝、董金強(qiáng)、景桂樂、梅全中、李澍分別將24筆資金共計(jì)3094萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部；經(jīng)楊某某、皮德義等人介紹，金葉剛、韓紅祥分別將600萬、900萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、來源合法、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.被告人張某1的供述：2012年，因?yàn)殚_發(fā)居陽華府項(xiàng)目欠了好多債，全某找到其說他可以找客戶把資金存到泌陽農(nóng)聯(lián)社。全某拉儲(chǔ)的資金有2000萬元左右，其安排李飛轉(zhuǎn)到其指定的賬戶上，用于還欠款了。李飛就提出讓儲(chǔ)戶存活期存款，存款時(shí)讓儲(chǔ)戶輸入兩遍密碼，第一次輸入密碼時(shí)李飛把存折打出來，再次輸入密碼時(shí)李飛把錢轉(zhuǎn)出來。之后其就和李某2、禹某3、李飛一起商量，其把李飛說的方法告知李某2和禹某3后，他倆也同意了。全某和別風(fēng)菊拉的散戶存款，有5000萬左右，當(dāng)時(shí)他們存款后李飛把這些錢轉(zhuǎn)到指其定的賬戶。后全某多要2分的月利息，總共算是1毛的利息。其給李飛買了一輛價(jià)值50多萬元的奧迪車。
2012年12月份，楊海義、蔡德福拉了一個(gè)1500萬的戶，其和李某2、禹某3給他們?cè)诰雨柸A府售樓部里談的，期限是用一年，利息是3.5分。李飛把李某2事先準(zhǔn)備好的假存單蓋上聯(lián)社的章，把存折交給對(duì)方。李某2領(lǐng)著他們到聯(lián)社營(yíng)業(yè)廳去辦理的。后李某2向楊海義要了63萬。宋某甲和莊育知道這邊用錢，拉來散戶的錢有3000萬左右，具體是由李飛經(jīng)手辦的，其和李某2、禹某3當(dāng)時(shí)也都同意用了，利息是7分。
2.被告人李某2的供述：南陽的楊某某和皮德義拉來存款1600萬，月息是3.5分。其和張某1、禹某3在售樓部的樓上商量怎么把錢轉(zhuǎn)出來的事情，按照李飛交待的在假存單上面先打好存款人名字及金額后，由李飛在柜臺(tái)上給存款人蓋上信用聯(lián)社的真章交給存款人。具體打印假存折是由其辦理的。存款后，感覺楊某某得的利息高，其就私下向楊要了66萬元。
3.被告人全某供述：其所拉的散戶里有親戚朋友的400萬，景富山的500萬，周朝輝的25萬，陳怡凡的330萬，還有1900萬是和別鳳菊、崔頂海一起介紹的。
4.被告人楊某某供述：2012年年底，其給李某2他們聯(lián)系了皮德義，皮德義又聯(lián)系了臺(tái)灣人蔡德福（鄭琪友），李某2與皮德義談的利息，當(dāng)時(shí)存兩個(gè)單子，一個(gè)600萬，一個(gè)900萬。事后往其卡上打款318.6萬，李某2向其要走了66.6萬。其和皮德義每人分了126萬，后張某1讓其轉(zhuǎn)給李飛50萬，給蔡德福20萬利息，張某1又讓其給別人貼息50萬，最后算是得6萬好處。
5.涉案人皮德義的供述同楊某某供述的內(nèi)容基本一致。
6.涉案人鄭琪友供述：2012年12月份，其和皮德義、楊海義一起介紹的溫州的一個(gè)姓徐的人存款，一筆600萬元、一筆900萬元。其不認(rèn)識(shí)金葉剛。
7.被告人宋某甲供述：其最早介紹了別鳳菊到泌陽“居陽華府”項(xiàng)目售樓部辦公室找張某1，他們兩個(gè)直接談利率，然后其和別鳳菊一起到泌陽縣農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部去辦理的開戶手續(xù)，別鳳菊存款100萬。后來其又領(lǐng)著南陽白春雷投資公司的李參到泌陽農(nóng)聯(lián)社開戶存款500萬元，月息6分，李參給其2000元的好處費(fèi)；其還介紹宋海波存款600萬，月息是4.5分；介紹王書軍投資公司的王偉兩次存款600萬，月息4.5分，張某1給其5000元的好處費(fèi)；劉東海兩次存款300萬；王勇存款100萬，月息是4分；李宏斌存款100萬，月息4分。還有付阿東等人。一共介紹大概有2400萬元，這些錢后來全部都取走了。
8.證人莊育的證言證明：根據(jù)張某1的需要，其和宋某甲相繼介紹了別鳳菊、王偉、劉東海、李宏斌、白春雷、王書軍、李參、王勇、劉霞、付阿東等人到泌陽農(nóng)聯(lián)社存款。
9.證人金葉剛的證言證明：2012年12月初，其一個(gè)做資金中介的朋友吳小麗說有貼息5厘的存款業(yè)務(wù)，她哥哥吳小軍帶其到泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部開戶存款600萬元，吳小麗給其利息32萬元。吳新偉是吳小麗中介公司的上家。
10.證人吳小軍、吳新偉的證言證明金葉剛到泌陽縣農(nóng)聯(lián)社開戶存款600萬元。吳新偉同時(shí)證明韓紅祥在泌陽農(nóng)聯(lián)社存款900萬元的事實(shí)。
11.證人韓紅祥的證言證明：其經(jīng)吳新偉介紹于2012年12月19日到泌陽農(nóng)聯(lián)社存款900萬元，得到利息52萬元。
12.證人劉東海的證言證明：其在2012年12月份其通過宋某甲的妻子莊育在泌陽農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部開戶、存款200萬元，月息2.8分。
13.證人馮軍德的證言證明：2012年11月份，其朋友宋某甲介紹其到泌陽信用社存款200萬元，月息3.5分。
14.證人別鳳菊的證言證明：經(jīng)宋某甲、莊育夫婦介紹，其到泌陽信用社營(yíng)業(yè)部存款3次，共計(jì)470萬元，月息4分。后經(jīng)全某介紹，到泌陽縣信用社營(yíng)業(yè)部存款14次，先后存入資金2930萬元，月息5分。后其本人借給張某1錢，并幫張某1還錢，才知道到李飛那存款的散戶是全某、宋某甲介紹的。
15.證人梅全忠的證言證明：2012年11月22日，全某開車帶其和別鳳菊到泌陽縣信用社營(yíng)業(yè)部開戶存款100萬元。經(jīng)辦人提示其多次輸入密碼。
16.證人崔爭(zhēng)艷的證言證明：其通過郭暉在泌陽縣信用社辦過一筆存款，是60萬，得利息5.4萬。
17.證人郭暉的證言證明：崔爭(zhēng)艷到泌陽縣信用社存過款，是由別風(fēng)菊和全某介紹的，存款60萬，利息共計(jì)5.4萬元。
18.證人董金強(qiáng)的證言證明：其通過別鳳菊、全某介紹到泌陽縣信用社存款100萬元。
19.證人景桂樂的證言證明：其經(jīng)全某介紹以其父親景富山的名義在泌陽農(nóng)聯(lián)社開戶存款500萬元。
20.陳明的證言證明：張某1安排其往陳怡帆、全某帳戶上打過錢。其他人如徐金星、李澍、白春雷、別鳳菊、馬春杰、袁帥、王偉、付阿東、董金強(qiáng)、任鐘鳴其都不認(rèn)識(shí)。
21.金葉剛出具的控訴書證明其存款被轉(zhuǎn)走并控告的情況。
22.證人金葉剛、韓紅祥提供在泌陽縣農(nóng)聯(lián)社開戶、存款的手續(xù)、泌陽縣公安局從泌陽縣農(nóng)聯(lián)社調(diào)取的金葉剛、韓紅祥二人在泌陽縣農(nóng)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部存款的相關(guān)書證證明了二人存款、取款情況。
23.泌陽縣農(nóng)聯(lián)社出具證明證實(shí)：沒有金葉剛、韓紅祥存款的單折號(hào)。
24.個(gè)人存款名單及存、取款憑條復(fù)印件證明個(gè)人存款及款被轉(zhuǎn)走的情況。
25.南陽市公安局新華派出所出具的情況說明證明：在其轄區(qū)內(nèi)，李書敏、陳怡帆、付阿東、徐金星、王政五人均為空掛戶，無聯(lián)系方式，聯(lián)系不到其本人。
26.南陽市公安局經(jīng)偵大隊(duì)出具情況說明證明：無法查到、聯(lián)系到白春雷、魯桂霞、董金強(qiáng)、張溫良、李紅斌。
（八）被告人張某1、李某2、禹某3以高額利息回報(bào)為誘餌，從馮嘉文處非法吸收存款4000萬元。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、來源合法、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.被告人張某1供述：經(jīng)李建生介紹其從駐馬店天中典當(dāng)行的馮嘉文處借款4000萬，利息是4分，期限三個(gè)月，用的居陽華府門面房做的抵押，簽訂的有借款合同。
2.被告人禹某3供述：張某1向駐馬店市的馮嘉文借款7200萬元，以居陽華府的樓房做的抵押。
3.證人馮嘉文的證言證明：其個(gè)人借給海德公司4000萬元，月利率2%，咨詢費(fèi)每月2%，一共是4%。
4.馮嘉文提供的其與海德置業(yè)有限公司簽訂的短期借款合同、收據(jù)證明了以居陽華府商業(yè)樓做抵押其借給張某1（合同簽訂人陶付幸）資金4000萬，月息4分。
另查明，泌陽縣宇興礦業(yè)公司與泌陽農(nóng)聯(lián)社已簽署《資產(chǎn)處置框架協(xié)議》，約定由泌陽縣宇興礦業(yè)公司承接張某1等人非法吸收并向泌陽縣農(nóng)村信用合作社故意轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)資金所涉及的全部債務(wù)。且泌陽縣宇興礦業(yè)公司及李書宇主動(dòng)承接居陽華府項(xiàng)目，并已經(jīng)與南陽澍豐企業(yè)管理咨詢有限公司、駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司、南陽市華瑞紡織有限公司、佛山市眾融貿(mào)易有限公司、南陽市華龍紡織品有限公司、南陽市宛城凌弘置業(yè)有限公司、南陽市宛城區(qū)金河度假村莊園、南陽高新區(qū)海鑫金屬有限公司、韓紅祥、金葉剛、馬杰等企業(yè)和個(gè)人簽訂退賠協(xié)議，大部分資金已經(jīng)支付。
還查明，案發(fā)后，被告人李某2、徐某某主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，被告人禹某3被公安機(jī)關(guān)電話通知到案，被告人張某1、馮某、全某、高某某、宋某甲、楊某某、宋某乙、張某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證、來源合法、查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)：
1.泌陽縣宇興礦業(yè)公司與泌陽農(nóng)聯(lián)社簽署的《資產(chǎn)處置框架協(xié)議》約定由泌陽縣宇興礦業(yè)公司承接張某1等人非法吸收并向泌陽縣農(nóng)村信用合作社故意轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)資金所涉及的全部債務(wù)；泌陽縣宇興礦業(yè)公司及李書宇與駐馬店市鼎力投資發(fā)展有限公司、南陽市華瑞紡織有限公司、佛山市眾融貿(mào)易有限公司、南陽市華龍紡織品有限公司、南陽市宛城凌弘置業(yè)有限公司、南陽市宛城區(qū)金河度假莊園、南陽高新區(qū)海鑫金屬有限公司、韓紅祥、葉金剛、馬杰、別鳳菊簽訂的《退賠協(xié)議》證明由李書宇及泌陽縣宇興礦業(yè)公司向相關(guān)存款單位及個(gè)人退賠損失的事實(shí)。
2.到案經(jīng)過證明了被告人的具體到案情況。
綜合證據(jù)
1.被告人張某1供述：其和李某2、禹某3三人因開發(fā)居陽華府項(xiàng)目資金鏈斷裂，以泌陽農(nóng)聯(lián)社拉儲(chǔ)為名，通過馮某、徐某某等中間人向社會(huì)公眾募集資金存入泌陽農(nóng)聯(lián)社，并預(yù)謀采取私刻假章等非法手段將存款從農(nóng)聯(lián)社騙出的情況。其私刻的有駐馬店市鼎力投資有限公司的3枚印章。支取徐某某介紹的南陽市華瑞公司、南陽市華隆公司、南陽市宛城置業(yè)公司、佛山市眾融公司、南陽市海鑫公司的存款所有印章是李某2弄來的假章，后其安排公司工程師張群策、陳明到信用社轉(zhuǎn)的帳。其和別人在四川省雅安市寶興縣合伙開了個(gè)叫四川寶興易達(dá)光伏刃料有限公司，其投資50萬，李某2投50萬，禹某3投250萬。其自己有三輛車，一輛奧迪，車牌豫A2U111，2003年買的，后來公司用了，這輛車和公司沒有關(guān)系；一輛寶馬740是前年按揭付款120多萬買的，車牌豫A2777D，這輛車和公司沒有關(guān)系；一輛奔馳450是去年花159萬買的，車牌為豫AJ777E，這個(gè)車是公司出的全款。禹某3用105.5萬買了一輛寶馬X6，是公司出的全款。李某2用98萬買了一輛奔馳350，李某2自己以50萬元的價(jià)格賣掉了，這個(gè)車是公司出的全款。
2.被告人李某2供述：其和張某1、禹某3開發(fā)“居陽華府”項(xiàng)目前期用的是劉國(guó)懋的資金，后期劉的資金跟不上了，其三人就商量找錢，并在劉國(guó)懋的介紹下認(rèn)識(shí)了馮某。馮某提出他可以給找到資金，但是要把資金存到銀行，開一般對(duì)公賬戶，支付了利息之后他可以讓對(duì)方一定的期限內(nèi)不查詢、不對(duì)賬、不提前支取，再用假印鑒把錢弄出來，到期了再給人家把錢還上。徐某某知道這種運(yùn)作模式。有次在居陽華府辦公室，徐某某說給出這么高的利息，存款人知道存款肯定會(huì)被動(dòng)用。當(dāng)時(shí)其和張某1、禹某3就在一起商量讓存款人到其所在的官莊信用社開戶，然后其把對(duì)方留的真印鑒拿出來，再去私刻假章，把錢轉(zhuǎn)出來。
華瑞紡織、佛山眾融、南陽海鑫、南陽殯儀館四家公司（企業(yè)）的章是其刻的。其和張某1、李超在禹州市搞了一個(gè)新農(nóng)村建設(shè)項(xiàng)目。公司給其買了一輛寶馬X5，后用在禹州市新農(nóng)村建設(shè)工地上了，給禹某3買了一輛寶馬X6，公司又給其買了一輛奔馳350。張某1自己用公司的錢買了一輛寶馬740，一輛奔馳450、一輛奔馳商務(wù)、一輛奧迪A6。張某1在廣東還有一套別墅。
3.被告人禹某3供述：劉國(guó)茂的資金鏈斷了之后，居陽華府項(xiàng)目無法運(yùn)轉(zhuǎn)，張某1就找其和李某2商談怎么辦。張某1、李某2說想辦法找錢，再通過銀行將錢轉(zhuǎn)出來供居陽華府使用。后來在張某1家和居陽華府售樓部其三人多次商量具體怎么把錢操作出來，讓儲(chǔ)戶到信用社開一般對(duì)公帳戶，偷刻儲(chǔ)戶的印章，用假印鑒把儲(chǔ)戶的錢轉(zhuǎn)出來。私刻印章轉(zhuǎn)款的事，是張某1和李某2想出來并實(shí)施的，具體情況其不知道。
4.被告人馮某供述：其曾兩次借給張某1錢，后其介紹南陽的徐某某等人存款。當(dāng)時(shí)張某1說的是以存定貸，是在南陽的一個(gè)咖啡館談的，資金走銀行是張某1提出來的，當(dāng)時(shí)只有他們倆在場(chǎng)。
5.證人劉國(guó)懋的證言證明：2011年5月份，張某1和李某2因開發(fā)房地產(chǎn)向其借錢，其和張某1、李某2、禹某3、陶付幸簽的合同，約定利息3.6分，借款期限6個(gè)月，到期還本息。后張某1通過其聯(lián)系的代辦公司，注冊(cè)登記了河南海德置業(yè)有限公司。居陽華府原股份分配是陶付幸占34%，李某2、禹某3各占33%。其曾介紹馮某給張某1認(rèn)識(shí)。
6.證人陳明的證言證明：其系海德公司的會(huì)計(jì)，海德公司有三個(gè)老板，張某1負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)關(guān)系、借錢，禹某3負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)工作，涉及公司的賬目進(jìn)賬、支出由禹某3簽字審批，李某2負(fù)責(zé)工程建設(shè)。其不知道張某1具體怎么借的錢，張某1曾安排其去銀行轉(zhuǎn)款，有時(shí)也安排薛峰和張群策辦理。其辦理的轉(zhuǎn)賬具體什么時(shí)間、在哪個(gè)銀行轉(zhuǎn)了多少錢、轉(zhuǎn)給誰，在一個(gè)日記本上都有記錄。從2012年2月21日開始轉(zhuǎn)款，每次都是張某1把需要轉(zhuǎn)賬用的對(duì)方公司的財(cái)務(wù)專用章、法人代表私章交給其，其再去信用社轉(zhuǎn)款。轉(zhuǎn)的有幾十筆賬，不知道轉(zhuǎn)款所用的章是假的。
7.證人別鳳菊的證言證明：自己借給張某1的錢本息有16116.2萬元，并幫助張某1還款給宋某甲、全某、李小龍、李飛、張有群、董金強(qiáng)、梅全中、南陽海鑫公司、西峽西保公司等公司和個(gè)人的欠款。張某1于2013年5月份把“居陽華府”樓盤抵押給其，后又于2013年10月份轉(zhuǎn)讓給其。
8.證人薛峰的證言證明：張某1曾兩次安排其到駐馬店市去取刻好的假章。
9.證人郜天華的證言證明：李某2曾帶其找人取一枚刻好的假章的事實(shí)。
10.證人張群策的證言證明：其主要負(fù)責(zé)海德公司在泌陽開發(fā)的“居陽華府”小區(qū)的工程質(zhì)量、施工手續(xù)等方面的問題，張某1曾安排其和會(huì)計(jì)陳明到泌陽縣官莊信用社轉(zhuǎn)過幾筆款。張某1還讓其做過一次銀行對(duì)賬單。
11.證人徐坤、段迪、王海濤、高星、梁天順、楊淑麗、馬鑫、李庭晗主要證明相關(guān)存款企業(yè)在其所工作的信用社辦理開戶的情況，以及陳明等人到信用社轉(zhuǎn)款的情況。
12.各被告人的身份情況證明各被告人均為完全刑事責(zé)任能力人。
13.駐馬店市正泰會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的《司法會(huì)計(jì)鑒定意見》證明了各個(gè)存款單位、個(gè)人往泌陽農(nóng)聯(lián)社具體存款時(shí)間、存款金額、資金歸還的情況及河南海德置業(yè)公司使用涉案存款單位資金5709萬元情況。
14.證人李宏偉、許寧幫、李全立的證言以及李宏偉的控訴書、泌陽縣公安局受案登記表等書證證明了案發(fā)、立案的情況。
15.查封、扣押資產(chǎn)物品清單、凍結(jié)存款通知書：證明查封、扣押涉案的土地、汽車、房產(chǎn)及凍結(jié)涉案存款的情況。
16.被告人張某1、李某2、禹某3、張某某、宋某乙的任職情況證明五名被告人均系泌陽農(nóng)聯(lián)社工作人員。
上述證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、來源合法、查證屬實(shí)，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人張某1、李某2、禹某3違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，伙同他人隱瞞三人為實(shí)際用資人的事實(shí)，通過私下付息的手段，向出資人給付高額回報(bào)，共向社會(huì)公眾吸收資金51409.83萬元，數(shù)額巨大；三被告人以非法占有為目的，利用其系農(nóng)聯(lián)社職員的便利，采取私刻企業(yè)印章、調(diào)換銀行預(yù)留印鑒、偽造銀行轉(zhuǎn)賬憑證等手段，將存入農(nóng)聯(lián)社的資金轉(zhuǎn)出并實(shí)際占有16991.107008萬元，數(shù)額特別巨大；伙同他人利用職務(wù)之便，侵占本單位資金2049萬，數(shù)額巨大。其行為分別構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、金融憑證詐騙罪、職務(wù)侵占罪。被告人馮某、徐某某、全某、高某某、楊某某、宋某甲為他人非法吸收公眾資金的行為提供幫助，并從中收取費(fèi)用，其行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人張某某幫助他人實(shí)施金融憑證詐騙犯罪，其行構(gòu)成金融憑證詐騙罪。被告人宋某乙利用職務(wù)便利，挪用本單位資金，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成挪用資金罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人張某1、李某2、禹某3犯非法吸收公眾存款罪、金融憑證詐騙罪、職務(wù)侵占罪、指控被告人馮某、徐某某、全某、高某某、楊某某、宋某甲犯非法吸收公眾存款罪、指控張某某犯金融憑證詐騙罪、指控宋某乙犯挪用資金罪的事實(shí)和罪名成立，本院予以支持，
關(guān)于公訴機(jī)關(guān)指控被告人馮某、徐某某介紹南陽市雙鑫商貿(mào)有限公司、南陽市臥龍區(qū)殯儀服務(wù)中心、永登興達(dá)碳化硅有限公司、河南港喬商貿(mào)有限公司、河南安能企業(yè)發(fā)展有限公司、鄭州恒仁企業(yè)管理咨詢有限公司、鄭州順之達(dá)商貿(mào)有限公司、南陽市百里奚路麗苑養(yǎng)生館、鄭州松雅文化傳播有限公司、南陽秦劍酒業(yè)有限公司共10家公司、企業(yè)存款的事實(shí)。經(jīng)查，現(xiàn)有證據(jù)僅有被告人李某2、徐某某的供述、證人李金慧的證言等證據(jù)證實(shí)了馮某、徐某某介紹南陽市臥龍區(qū)殯儀服務(wù)中心到泌陽農(nóng)聯(lián)社存款300萬元的事實(shí)。但二被告人否認(rèn)介紹過其他9家公司，且相關(guān)書證和鑒定意見僅能證明該9家公司與泌陽農(nóng)聯(lián)社有存款業(yè)務(wù)往來，但不能證明系馮某、徐某某介紹，亦不能證明被告人張某1、李某2、禹某3有吸收該9家公司存款行為。故指控二被告人曾介紹其他9家公司往泌陽農(nóng)聯(lián)社存款的事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院不予支持。涉及該9家公司的9261.16萬元存款不予認(rèn)定，相關(guān)辯解及辯護(hù)意見成立，本院予以采納。
關(guān)于公訴機(jī)關(guān)指控被告人徐某某介紹了馬杰、金葉剛等39名個(gè)人把錢存入泌陽農(nóng)聯(lián)社，因沒有相應(yīng)的證據(jù)證實(shí)，故指控不成立，本院不予支持，徐某某據(jù)此提出的辯解意見成立，本院予以采納；指控馬杰、金葉剛等39名個(gè)人存款15343.8萬元為被告人全某、宋某甲、楊某某、皮德義介紹系表述不當(dāng)，全某、宋某甲、楊某某僅對(duì)其各自介紹的存款數(shù)額負(fù)責(zé)，故依法予以糾正。
關(guān)于公訴機(jī)關(guān)指控被告人張偉杰、李某2、禹某3從駐馬店市驛城區(qū)匯洋小額貸款有限公司非法吸收存款1760萬、從馮嘉文處非法吸收存款6000萬元的事實(shí)，經(jīng)查，第一，因駐馬店市驛城區(qū)匯洋小額貸款公司具有向外貸款的資質(zhì)，故公訴機(jī)關(guān)指控張某1、李某2、禹某3向該公司借款1760萬元系非法吸收公眾存款的行為，屬指控不當(dāng)，本院不予支持。第二，張某1供述其向馮嘉文借款6000萬，但證人馮嘉文的證言及借款合同均證實(shí)張某1等人向馮嘉文借款數(shù)額為4000萬元，且為高息借款，故應(yīng)認(rèn)定為非法吸收馮嘉文存款數(shù)額為4000萬元。公訴機(jī)關(guān)指控吸收存款數(shù)額為6000萬元，屬指控有誤，依法應(yīng)予糾正。
關(guān)于被告人徐某某的辯護(hù)人提出指控徐某某介紹南陽華瑞紡織等四家公司將15300萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社不屬實(shí)，其僅介紹南陽市華瑞紡織有限公司的存款的辯護(hù)意見，經(jīng)查，綜合證人劉景霞的證言、被告人李某2、張某1、張某某的供述可以認(rèn)定徐某某同劉景霞一起到泌陽辦理了劉景霞的四個(gè)公司的開戶、存款事宜。徐某某介紹的不是一個(gè)公司，而是介紹了劉景霞，劉景霞以四個(gè)公司的名義參與了集資，四家公司存款的數(shù)額，應(yīng)認(rèn)定為徐某某非法吸收存款的數(shù)額。故該辯護(hù)意見與證據(jù)證明的事實(shí)不符，本院不予采納。
關(guān)于被告人全某辯稱其沒有介紹南陽澍豐企業(yè)管理有限公司將1466萬元存入泌陽農(nóng)聯(lián)社的意見，經(jīng)查，在卷有出資人別鳳菊的證言、被告人張某1的供述及相關(guān)鑒定意見、書證予以證實(shí)，故該辯解意見不能成立，本院不予采納。關(guān)于全某辯稱其沒有和高某某介紹南陽海鑫金屬有限公司存款4800萬、沒得到好處費(fèi)的意見，經(jīng)查，全某、高某某多次供述二人共同介紹了南陽海鑫金屬有限公司存款的事實(shí)，并分別得到了相應(yīng)的好處費(fèi)，故其辯解不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人及辯護(hù)人提出張某1、李某2、禹某3、馮某、徐某某、全某、高某某、楊某某、宋某甲不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的意見，經(jīng)查，第一，被告人張某1、李某2、禹某3因泌陽縣“居陽華府”房地產(chǎn)項(xiàng)目資金短缺，預(yù)謀對(duì)外募集資金，并通過馮某、徐某某、全某、高某某、楊某某、宋某甲等中間人對(duì)外宣傳，馮某、全某、宋某甲等中間人明知實(shí)際用資人為張某1、李某2等人，且張某1等人承諾支付高息或給付回報(bào)，仍幫助宣傳并介紹出資人出資，被告人張某1等人通過中間人或直接向出資人支付高額利息，誘使出資人繼續(xù)出資，最終非法吸收巨額資金，故上述被告人的行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪；第二，雖然《最高人民法院關(guān)于審理非法集資具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定了未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)是“非法”一種表現(xiàn)形式，但本案系張某1等人借助金融機(jī)構(gòu)這一合法形式，向中間人許諾高額好處費(fèi)及高于銀行正常存款利率數(shù)倍的利息，明顯與常理不符，能夠推知馮某等六名中間人參與非法吸儲(chǔ)的故意，即“非法”不僅可以表現(xiàn)為主體不合法，亦可以表現(xiàn)為行為方式、內(nèi)容不合法。綜上，被告人及其辯護(hù)人的該點(diǎn)辯解、辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人張某1、李某2的辯護(hù)人提出的二被告人不構(gòu)成金融憑證詐騙罪的意見，經(jīng)查，被告人事先共同預(yù)謀，并在資金進(jìn)入農(nóng)聯(lián)社后，利用其職務(wù)便利，共同配合，采取非法刻制企業(yè)印章、調(diào)換銀行預(yù)留印鑒，以及偽造銀行轉(zhuǎn)賬憑證等方式，將農(nóng)聯(lián)社資金轉(zhuǎn)出占有，并造成平賬的假象，其非法占有財(cái)產(chǎn)的目的明顯，且數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成金融憑證詐騙罪。故辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人張某某辯解及其辯護(hù)人辯護(hù)稱張某某不構(gòu)成金融憑證詐騙罪的意見，經(jīng)查，張某某明知企業(yè)在銀行預(yù)留印鑒關(guān)系著企業(yè)資金安全，仍向他人提供企業(yè)的銀行預(yù)留印鑒，造成巨額財(cái)產(chǎn)被轉(zhuǎn)出，為金融憑證詐騙犯罪提供了幫助，其主觀上有放任的故意，客觀上為犯罪提供了幫助。故該辯解及辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人宋某乙辯解及其辯護(hù)人辯護(hù)提出宋某乙不構(gòu)成挪用資金罪的意見，經(jīng)查，宋某乙利用其在信用社的職務(wù)便利，明知是本單位的資金仍予轉(zhuǎn)出使用，且數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成挪用資金罪。故該辯解及辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人李某2、禹某3及其辯護(hù)人提出李某2、禹某3作用小于被告人張某1，應(yīng)認(rèn)定為從犯的意見，經(jīng)查，綜合在卷證據(jù)及張某1、李某2、禹某3的供述可證明，為解決因開發(fā)居陽華府項(xiàng)目資金鏈斷裂的問題，其三人曾在一起多次商量如何利用自己在泌陽農(nóng)聯(lián)社工作的便利條件通過中間人把儲(chǔ)戶的錢存入信用社，然后再用假印鑒把錢套取出來這一事實(shí)。李某2、禹某3與張某1共同預(yù)謀，參與對(duì)外非法集資行為、參與管理居陽華府項(xiàng)目、陪同談判或接待出資人，均起主要作用，均是主犯。故該辯解及辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人宋某甲辯稱其沒和被告人張某1等人約定好處費(fèi)，其行為不構(gòu)成犯罪的意見，經(jīng)查，其幫助張某1等人吸儲(chǔ)雖然事先沒約定好處費(fèi)，但其本人供述、證人莊育證言，均證實(shí)了其在幫助張某1吸儲(chǔ)過程中，多次收受張某1給付的好處費(fèi)的事實(shí)，系共同犯罪。故該辯解意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人李某2及其辯護(hù)人提出李某2具有立功情節(jié)的意見，經(jīng)查，李某2供述自己的犯罪事實(shí)中涉及同案犯張營(yíng)的犯罪事實(shí)，系李某2應(yīng)當(dāng)供述內(nèi)容，張營(yíng)被公安機(jī)關(guān)抓捕，不能認(rèn)定為李某2有立功表現(xiàn)。故該辯解及辯護(hù)意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人宋某甲的辯護(hù)人提出宋某甲有自首情節(jié)的意見，經(jīng)查，公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過已明確記錄宋某甲系被抓獲歸案。故該辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。
關(guān)于被告人楊某某的辯護(hù)人提出楊某某系從犯，且認(rèn)罪、悔罪，建議減輕處罰的辯護(hù)意見與查明的事實(shí)相符，予以采納。
被告人張某1、李某2、禹某3一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)予并罰。
被告人張某1、李某2、禹某3在共同實(shí)施非法吸收公眾存款、金融憑證詐騙、職務(wù)侵占犯罪中共同預(yù)謀、商議犯罪方法，均起主要作用，均系主犯，應(yīng)對(duì)全部犯罪數(shù)額承擔(dān)責(zé)任，但李某2、禹某3相比張某1系作用相對(duì)較小的主犯，量刑時(shí)結(jié)合該二人實(shí)際參與的數(shù)額及所起的作用予以考慮；被告人馮某、徐某某、全某、高某某、楊某某、宋某甲在與張某1、李某2、禹某3共同實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪中，均起次要和輔助作用，系從犯，根據(jù)各自參與的犯罪數(shù)額，分別予以從輕或減輕處罰；被告人張某某在與禹某3共同實(shí)施金融憑證詐騙犯罪中，起次要作用，系從犯，且其犯罪情節(jié)較輕，依法予以免除處罰。
被告人李某2、徐某某主動(dòng)到案、被告人禹某3被公安機(jī)關(guān)電話通知到案后，均如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)，其對(duì)行為性質(zhì)的辯解，不影響自首情節(jié)的認(rèn)定，三人均構(gòu)成自首。依法予以從輕處罰。三名被告人及其辯護(hù)人據(jù)此提出的辯解及辯護(hù)意見成立，本院予以采納。
被告人高某某在案發(fā)前主動(dòng)退賠3000萬元，歸還西峽西保冶金材料有限公司的出資，且上繳所得好處費(fèi)194萬元，量刑時(shí)予以考慮。被告人宋某乙犯罪情節(jié)較輕、主觀惡性小，且所造成的損失已經(jīng)挽回，量刑時(shí)予以考慮。
根據(jù)上述被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)、對(duì)社會(huì)的危害程度，以及本案中的損失客觀上已基本解決，且大部分出資已經(jīng)退賠等情節(jié)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第一百九十四條第二款、第二百七十一條第一款、第二百七十二條、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條、第五十二條、第五十九條、第六十九條、第六十七條第一款、第三款、第五十三條、第六十四條、《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》的規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人張某1犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣五十萬元；犯金融憑證詐騙罪，判處無期徒刑，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，剝奪政治權(quán)利終身；犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑九年；決定執(zhí)行無期徒刑，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，剝奪政治權(quán)利終身。
二、被告人李某2犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣三十萬元；犯金融憑證詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣二十萬元；犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑六年；決定執(zhí)行有期徒刑二十年，并處罰金人民幣五十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年12月5日起至2033年12月4日止。）
三、被告人禹某3犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣二十五萬元；犯金融憑證詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十五萬元；犯職務(wù)侵占罪，判處有期徒刑五年；決定執(zhí)行有期徒刑十八年，并處罰金人民幣四十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年7月1日起至2032年6月20日止。）
四、被告人馮某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣二十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年4月24日起至2017年4月23日止。）
五、被告人徐某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣二十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年12月26日起至2016年12月25日止。）
六、被告人全某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年12月17日起至2016年6月16日止。）
七、被告人高某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年一個(gè)月，并處罰金人民幣十五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2013年12月24日起至2016年1月23日止。）
八、被告人楊某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣十五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年2月26日起至2016年2月25日止。）
九、被告人宋某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣十五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年2月25日起至2016年2月24日止。）
上述罰金均限判決生效后二十日內(nèi)繳納。
十、被告人張某某犯金融憑證詐騙罪，免予刑事處罰。
十一、被告人宋某乙犯挪用資金罪，免予刑事處罰。
十二、供作案所用印章依法予以沒收；查封、扣押、凍結(jié)在案的贓款、贓物由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)依法處理。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河南省高級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審判人員
審判長(zhǎng)王建峰
審判員吳德河
代理審判員郭留會(huì)
裁判日期
二〇一五年十二月三十一日
書記員
書記員禹建遜
