審理法院： 魚臺縣人民法院
案 號： （2015）魚刑初字第127號
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2016-05-31
審理經(jīng)過
魚臺縣人民檢察院以魚檢公刑訴(2015)121號起訴書、魚檢公刑變訴（2015）2號變更起訴決定書指控被告人郭某甲、王某甲、王某乙、齊某甲、張某甲、王某丙、張某乙、段某犯非法吸收公眾存款罪，于2015年9月29日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2016年1月26日、27日、28日、4月16日、17日公開開庭審理了本案。魚臺縣人民檢察院指派檢察員梅偉、王景輝出庭支持公訴，各被告人及各自辯護(hù)人均到庭參加訴訟。期間，因公訴機(jī)關(guān)補(bǔ)充調(diào)查證據(jù)，本案延期審理一次，后經(jīng)濟(jì)寧市中級人民法院批準(zhǔn)，延長審限三個(gè)月。現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
魚臺縣人民檢察院指控，2011年7月29日，被告人郭某甲、王某甲以非法吸收公眾存款為目的，在濟(jì)寧市魚臺縣注冊成立濟(jì)寧隆金投資管理有限公司（以下簡稱為隆金公司），公司成立后，被告人郭某甲、王某甲召集被告人王某乙等人組成公司領(lǐng)導(dǎo)班子，并任命被告人王某甲為總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全面工作，任命王某乙為公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)組織指揮調(diào)度吸收存款情況。此后，又分別在魚臺縣張黃鎮(zhèn)、魚城鎮(zhèn)、老砦鎮(zhèn)、羅屯鎮(zhèn)、王廟鎮(zhèn)、李閣鎮(zhèn)設(shè)立所謂的分公司。
隆金總公司以及所謂的分公司在未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的情況下，以委托理財(cái)?shù)姆绞剑扇∮≈?、發(fā)放宣傳品、招收業(yè)務(wù)員、親朋好友介紹等方式變相向社會(huì)公開宣傳，高息向不特定人員非法吸收資金，共計(jì)2.3895億元，并將上述吸收資金放貸給魚臺、微山等地的個(gè)人或者企業(yè)使用，后因借款不能收回，致使不能支付客戶本息?，F(xiàn)分述如下：
1.被告人郭某甲作為隆金公司實(shí)際投資人、經(jīng)營人，負(fù)責(zé)公司注冊成立、政策指定、主要人員招聘，掌握公司實(shí)際經(jīng)營權(quán)及吸收資金的支配權(quán)，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)公司工作人員以分公司名義非法吸收公眾存款2.3895億元。
2.被告人王某甲作為隆金公司總經(jīng)理、股東，負(fù)責(zé)公司全面工作，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款2.3895億元。
3.被告人王某乙在2012年4月至2014年6月任隆金公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)組織指揮調(diào)度吸收存款，2014年7月至案發(fā)為隆金公司員工，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款2.3895億元。
4.被告人齊某甲作為隆金公司張黃分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)張黃分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款4756.813萬元，其中被告人張某甲介紹張黃分公司非法吸收公眾存款24.036萬元。
5.被告人張某甲作為隆金公司羅屯分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)羅屯分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款3305.145萬元，其中包括被告人張某甲名下存款13萬元。
6.被告人王某丙作為隆金公司陳樓分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)陳樓分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款671.875萬元，其中王某丙及其家人名下存款109萬元，被告人王某甲介紹陳樓分公司非法吸收公眾存款238.9551萬元。
7.被告人張某乙在2013年12月至2014年3月任隆金公司王廟分公司業(yè)務(wù)員，在2014年4月至案發(fā)任隆金公司王廟分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)王廟分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款780.597萬元，其中被告人張某乙及其女兒名下存款共計(jì)18.02萬元。
8.被告人段某作為隆金公司魚城分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)魚城分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款3405.897萬元，其中段某名下存款95.406萬元，被告人王某甲介紹魚城分公司非法吸收存款16.5萬元，被告人郭龍龍介紹魚城分公司非法吸收存款28.127萬元，被告人郭某甲介紹魚城分公司非法吸收存款7.5萬元。
案發(fā)后，被告人郭某甲于2015年1月12日投案，被告人王某甲于2015年1月13日投案，后逃匿，并于2015年3月8日被抓獲歸案，被告人王某乙于2015年2月4日投案，被告人齊某甲于2015年1月15日投案，被告人段某、張某甲、張某乙、王某丙于2015年2月2日投案。
公訴機(jī)關(guān)提供了下列證據(jù)：1.戶籍證明、辦案說明、審計(jì)報(bào)告等相關(guān)書證；2.證人魏某、張某丙、孫某等人的證言；3.被害人張某壬、楊某戊等人的陳述；4.被告人郭某甲、王某甲、王某乙、段某、張某乙、張某甲、王某丙、齊某甲的供述與辯解。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人郭某甲、王某甲、王某乙、齊某甲、張某甲、王某丙、張某乙、段某非法吸收公眾存款，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪定罪處罰，且各被告人均為主犯，考慮各被告人均具有自首情節(jié)，可對其從輕處罰。
各被告人在庭審中認(rèn)可公訴機(jī)關(guān)指控的基本事實(shí)。
一審答辯情況
被告人張某乙辯解到分公司是根據(jù)總公司安排運(yùn)作經(jīng)營，自己只是打工者。
被告人郭某甲的辯護(hù)人對公訴機(jī)關(guān)指控被告人郭某甲犯非法吸收公眾存款罪不持異議，但提出：1、本案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪；2、涉案數(shù)額中應(yīng)扣除隆金公司工作人員本人及其家人、朋友的存款數(shù)額；3、被告人郭某甲具有自首情節(jié)，并據(jù)此建議對被告人郭某甲判處有期徒刑三年，并適用緩刑。
被告人王某甲的辯護(hù)人對公訴機(jī)關(guān)指控被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪不持異議，但提出：1、本案系單位犯罪；2、被告人王某甲主觀惡性?。?、被告人王某甲在本案中的作用一般；4、涉案數(shù)額中應(yīng)扣除利息及各被告人本人及近親屬相關(guān)存款數(shù)額；5、對于已兌付的存款數(shù)額應(yīng)做量刑情節(jié)考慮，對于未兌付的存款尚有查封資產(chǎn)待抵；6、被告人王某甲具有自首情節(jié)，并建議對被告人王某甲從輕或減輕處罰。
被告人王某乙的辯護(hù)人對公訴機(jī)關(guān)指控被告人王某乙犯非法吸收公眾存款罪不持異議，但提出：1、被告人王某乙的涉案數(shù)額應(yīng)為其在任隆金公司副總經(jīng)理期間隆金公司的吸存數(shù)額及其離任后以普通員工身份介紹吸存數(shù)額共計(jì)599.545萬元；2、被告人王某乙具有自首情節(jié)，且系從犯或罪責(zé)相對較輕的主犯；3、本案的發(fā)生具有特定的社會(huì)背景，并據(jù)此建議對被告人王某乙判處三年以下有期徒刑并適用緩刑。
被告人齊某甲的辯護(hù)人對公訴機(jī)關(guān)指控被告人齊某甲犯非法吸收公眾存款罪不持異議，但提出：1、被告人齊某甲的涉案數(shù)額中應(yīng)扣除其他業(yè)務(wù)員的吸存數(shù)額及其親戚朋友的存款數(shù)額；2、被告人齊某甲在本案中僅起次要、輔助作用；3、被告人齊某甲具有自首、立功情節(jié)；4、被告人齊某甲的主觀犯意模糊，主觀惡性?。?、被告人齊某甲即是本案被告人也是本案被害人，并據(jù)此建議對被告人從輕、減輕處罰。
被告人張某甲的辯護(hù)人對公訴機(jī)關(guān)指控被告人張某甲犯非法吸收公眾存款罪不持異議，但提出：1、被告人張某甲具有自首情節(jié)；2、被告人張某甲系幫助犯；3、被告人張某甲僅應(yīng)對其本人吸存數(shù)額負(fù)責(zé)，且應(yīng)扣除其親戚的存款數(shù)額，并據(jù)此建議對被告人張某甲判處二年以下有期徒刑并適用緩刑。
被告人王某丙的辯護(hù)人提出：1、本案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪；2、陳樓分公司的成立不符合法律規(guī)定，且王某丙對陳樓分公司無管理權(quán)；3、被告人王某丙的涉案數(shù)額中應(yīng)扣除其本人及其家人的存款數(shù)額及王某甲吸存的數(shù)額；4、被告人王某丙主觀惡性小且具有自首情節(jié)，并建議在量刑時(shí)酌情考慮。
被告人段某的辯護(hù)人基于被告人段某自愿認(rèn)罪提出：1、被告人段某具有自首、立功、從犯等情節(jié)，且僅應(yīng)對其本人吸存數(shù)額扣除其本人存款后的數(shù)額負(fù)責(zé)，并建議對被告人段某免予刑事處罰；除此之外，辯護(hù)人提出獨(dú)立的辯護(hù)意見：1、本案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪，且被告人段某不是單位犯罪的責(zé)任主體；2、被告人段某僅是隆金公司業(yè)務(wù)員，且無犯罪故意，并據(jù)此建議對被告人段某宣告無罪。
本院查明
經(jīng)審理查明，2011年7月29日，被告人郭某甲、王某甲在濟(jì)寧市魚臺縣注冊成立濟(jì)寧隆金投資管理有限公司，經(jīng)營范圍為投資策劃咨詢、理財(cái)咨詢（不得開展吸收公眾存款、金融、期貨及證券業(yè)務(wù)）（國家禁止、限制和許可經(jīng)營的項(xiàng)目不得經(jīng)營，依法經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后方可開展經(jīng)營活動(dòng)）。公司成立后，被告人郭某甲、王某甲召集被告人王某乙、蔣連喜（另案處理）、徐福民（另案處理）、劉某甲等人組成公司領(lǐng)導(dǎo)班子，并各有分工，此后，又分別在魚臺縣設(shè)立張黃、魚城、老砦、羅屯、王廟、陳樓等六處所謂的分公司，各分公司的設(shè)立未經(jīng)工商登記。后隆金總公司以及所謂的分公司在未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的情況下，以委托投資理財(cái)?shù)姆绞?，采取印制、發(fā)放宣傳品、招收業(yè)務(wù)員、親朋好友介紹等方式向社會(huì)公開宣傳，向不特定人員非法吸收存款，共計(jì)2.3895億元，涉及3288位集資參與人，并將上述吸收的存款放貸給魚臺、微山等地的個(gè)人或者企業(yè)使用，后因借款不能收回，致使不能支付客戶本息，截至審計(jì)之日各存款人實(shí)際損失金額為18622.306萬元?，F(xiàn)分述如下：
1.被告人郭某甲作為隆金公司實(shí)際投資人、經(jīng)營人，負(fù)責(zé)公司注冊成立、政策指定、主要人員招聘，掌握公司實(shí)際經(jīng)營權(quán)及吸收存款的支配權(quán)，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)公司工作人員非法吸收公眾存款2.3895億元。
2.被告人王某甲作為隆金公司總經(jīng)理、股東，負(fù)責(zé)公司全面工作，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款2.3895億元。
3.被告人王某乙在2012年4月至2014年6月任隆金公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)組織指揮調(diào)度吸收存款，在其任職期間內(nèi)，明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款1.30252674億元。
4.隆金公司張黃分公司于2011年12月底成立，被告人齊某甲作為張黃分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)張黃分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款4756.813萬元，其中被告人張某甲介紹張黃分公司非法吸收公眾存款24.036萬元。
5.隆金公司羅屯分公司于2012年2月份成立，被告人張某甲作為羅屯分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)羅屯分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款3305.145萬元，其中包括被告人張某甲名下存款13萬元。
6.隆金公司陳樓分公司于2014年5月份成立，被告人王某丙作為陳樓分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)陳樓分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款671.875萬元，其中王某丙及其家人名下存款109萬元，被告人王某甲介紹陳樓分公司非法吸收公眾存款238.9551萬元。
7.隆金公司王廟分公司于2013年12月份成立，被告人張某乙在2013年12月至2014年3月任隆金公司王廟分公司業(yè)務(wù)員，并與李某己共同負(fù)責(zé)王廟分公司，在2014年4月至案發(fā)任王廟分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)王廟分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款780.597萬元，其中被告人張某乙及其女兒名下存款共計(jì)18.02萬元。
8.隆金公司魚城分公司于2011年11月底成立，被告人段某作為魚城分公司經(jīng)理，在明知隆金公司沒有吸收存款的資格的情況下，組織、領(lǐng)導(dǎo)魚城分公司工作人員面向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款3405.897萬元，其中段某名下存款95.406萬元，被告人王某甲介紹魚城分公司非法吸收存款16.5萬元，被告人郭龍龍介紹魚城分公司非法吸收存款28.127萬元，被告人郭某甲介紹魚城分公司非法吸收存款7.5萬元。
案發(fā)后，被告人郭某甲于2015年1月12日投案，被告人王某乙于2015年2月4日投案，被告人齊某甲于2015年1月15日投案，被告人段某、張某甲、張某乙、王某丙于2015年2月2日投案。被告人王某甲于2015年1月13日投案，后在取保候?qū)徠陂g因躲避集資參與人，在未經(jīng)公安機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的情況下離開指定居所，并于2015年3月8日在前往魚臺縣公安局的途中被抓獲。被告人徐福民、段某、齊某甲、張某甲、王某丙、張某乙、田素運(yùn)到案后均向公安機(jī)關(guān)提供相關(guān)賬目，協(xié)助調(diào)查。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1、書證
（1）隆金公司營業(yè)執(zhí)照、私營公司設(shè)立登記情況、股東名錄、隆金公司文件、工作總結(jié)，證實(shí)隆金公司的投資設(shè)立、經(jīng)營范圍及公司運(yùn)營管理制度。
（2）宣傳彩頁，證實(shí)隆金公司對外宣傳的情況。
（3）隆金公司投資憑證、借據(jù)、還款協(xié)議、居間合同、承諾書，證實(shí)隆金公司以投資理財(cái)名義向各集資參與人出具的相應(yīng)憑證。
（4）銀行交易記錄、兌付記錄、隆金公司及各分公司的集資明細(xì)，結(jié)合濟(jì)寧京杭會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)報(bào)告，證實(shí)隆金公司及各分公司吸收公眾存款的具體數(shù)額及各項(xiàng)分類數(shù)據(jù)。
（5）借款合同、公安機(jī)關(guān)扣押借款合同檔案袋的說明、黃山民洲紙業(yè)有限公司情況說明，結(jié)合證人郭某乙、張某丁、張某戊、張某己、李某甲、李某乙、沙某、張某庚、林某、王某丁、郭某丙、楊某甲、宋某甲、尹某、秦某、馮某、李某丙、白某、于某甲、楊某乙、趙某甲、周某甲、閆某、趙某乙、開某、許某甲、謝某、張某辛、朱某等人的證言，證實(shí)隆金公司向外放款的事實(shí)。
（6）公安機(jī)關(guān)辦案說明，證實(shí)各被告人的到案情況。
（7）身份信息，證實(shí)各被告人犯罪時(shí)均具備完全刑事責(zé)任年齡的主體資格。
（8）扣押清單及收據(jù)，證實(shí)被告人郭龍龍、高浮秋分別退贓10萬元、5萬元。
2、證人證言
（1）證人吳某、李某丁、魏某、劉某乙、趙某丙、陸某、甘某、古某、呂某、王某戊、巨某、郭某丁、孫某、張某丙的證言，證實(shí)了隆金公司的成立及經(jīng)營情況。
（2）證人齊某乙、陳某甲、宋某乙、翟某甲、陳某乙的證言，證實(shí)了張黃分公司的經(jīng)營情況。
（3）證人郭某戊、劉某丙、夏某、楊某丙、馬某、王某己、李某戊、蔣某、郭某己、鞏某的證言，證實(shí)了魚城分公司的經(jīng)營情況。
（4）證人李某己、李某庚、徐某、郭某庚、房某的證言，證實(shí)了王廟分公司的經(jīng)營情況。
（5）證人李某辛、楊某丁、王某庚、周某乙、任某、李某壬、李某癸、于某乙、薛某甲、李某子的證言，證實(shí)了羅屯分公司的經(jīng)營情況。
（6）證人許某乙的證言，證實(shí)了老砦分公司的經(jīng)營情況。
（7）證人薛某乙、翟某乙的證言，證實(shí)了陳樓分公司的經(jīng)營情況。
（8）證人劉某甲證實(shí)了郭某甲是隆金公司的實(shí)際控制人和投資人，及各領(lǐng)導(dǎo)人員的分工，亦供述了隆金公司的會(huì)議制度、經(jīng)營模式。
3、集資參與人證言
2504名集資參與人（詳見審計(jì)報(bào)告）的證言及群眾登記表，證實(shí)了各集資參與人在獲知在隆金公司存款有高息回報(bào)后，將錢款存放至隆金公司的事實(shí)。
4、同案人的供述
（1）同案人蔣連喜供述了郭某甲是隆金公司的實(shí)際控制人和投資人，及各領(lǐng)導(dǎo)人員的分工，亦供述了隆金公司的會(huì)議制度、經(jīng)營模式，且也供述到：在2014年5、6月份公司領(lǐng)導(dǎo)班子調(diào)整，王某乙、劉某甲不再是領(lǐng)導(dǎo)班子成員，同時(shí)張某甲、郭龍龍進(jìn)入領(lǐng)導(dǎo)班子。
（2）同案人徐福民供述了郭某甲是隆金公司的實(shí)際控制人和投資人，及各領(lǐng)導(dǎo)人員的分工，亦供述了隆金公司的會(huì)議制度、經(jīng)營模式，且也供述到：在2014年6月份公司領(lǐng)導(dǎo)班子調(diào)整，王某乙、劉某甲不再是領(lǐng)導(dǎo)班子成員，2014年7月份正式公布的，同時(shí)提張某甲、郭龍龍為副總。
（3）同案人郭龍龍供述了隆金公司的發(fā)起人是郭某甲，及各領(lǐng)導(dǎo)人員的分工、隆金公司的經(jīng)營模式，其還供述到：2014年5、6月份我和張某甲被公司提為副總，我到了隆金公司后負(fù)責(zé)現(xiàn)金會(huì)計(jì)，王某甲安排分公司將吸收的錢，按照我提供給他們的賬號，分公司把錢打到我賬戶上，他們會(huì)給我說一聲，我記個(gè)流水賬，我每個(gè)月給分公司對賬一次，在公司放款時(shí)，公司領(lǐng)導(dǎo)研究完借款項(xiàng)目后，王某甲在借據(jù)上簽字，然后他給我說可以放款了，我就按照借款人指定的賬戶將借款轉(zhuǎn)過去。
（4）同案人田素運(yùn)的供述了隆金公司的各領(lǐng)導(dǎo)人員分工、公司經(jīng)營模式，其還供述到：老砦分公司是2011年11月底開業(yè)的，分公司經(jīng)理原來是高浮秋，高浮秋走后我是在2012年7月份開始干老砦分公司經(jīng)理，老砦分公司吸收的存款每天通過銀行轉(zhuǎn)賬到郭龍龍的賬戶上。
（5）同案人高浮秋的供述了隆金公司的各領(lǐng)導(dǎo)人員分工、公司經(jīng)營模式，其還供述到：老砦分公司是2011年12月份成立的，我一開始是分公司經(jīng)理，2012年6月份我就不在老砦分公司干了，后來我就到了總公司，其實(shí)我仍然介紹存款，介紹的存款存到總公司算老砦的任務(wù)。
4、被告人的供述
（1）被告人郭某甲的供述：隆金公司成立于2011年9月份，我是隆金公司的實(shí)際出資人和實(shí)際經(jīng)營人，王某甲是公司的總經(jīng)理，他負(fù)責(zé)公司的全面工作，副總經(jīng)理有王某乙（負(fù)責(zé)吸收存款的業(yè)務(wù)）、劉某甲（負(fù)責(zé)隆金公司的人事管理，思想教育）、蔣連喜（負(fù)責(zé)向外放款，考察放款對象是否符合放款條件）、徐福民（負(fù)責(zé)后勤辦公室，主要是對工商局、稅務(wù)局等單位的對接工作）、郭龍龍是現(xiàn)金出納，隆金公司班子成員的分工是通過我和王某甲、劉某甲商量后公布的，隆金公司還成立了老砦、張黃、羅屯、魚城、王廟、陳樓6個(gè)分公司，總公司有營業(yè)執(zhí)照，分公司沒有營業(yè)執(zhí)照，隆金公司沒有吸收存款的資格，隆金公司成立之初我和班子成員都講過，每筆居間存款一定要簽好居間合同，每個(gè)分公司的經(jīng)理他們都知道隆金公司不具備吸收存款的資格，我在隆金公司半年、年底總結(jié)會(huì)上講居間款及吸收情況，公司所有人員都參加，他們都知道我們是中介公司，實(shí)際上干的是吸收存款的業(yè)務(wù)，隆金公司是通過印制宣傳材料、招收業(yè)務(wù)員，讓業(yè)務(wù)員給群眾宣傳，隆金公司的盈利模式是根據(jù)居間合同、投資合同，表面上掙居間費(fèi)，實(shí)際上是老百姓按照月息一分五里把錢存到我公司，公司按月息三分貸出去，公司靠利息差盈利。
被告人郭某甲庭審時(shí)還供述：成立分公司的決策都是領(lǐng)導(dǎo)班子做出的，他們研究完告訴我，最后由我同意決定成立。
（2）被告人王某甲的供述：2011年6、7月份，郭某甲找我說準(zhǔn)備成立投資公司，用我的名做股東，我同意了，隆金公司成立后，我是公司總經(jīng)理，領(lǐng)導(dǎo)班子成員有我、劉某甲、徐福民、王某乙、蔣連喜，王某乙副總吸收存款，劉某甲負(fù)責(zé)人事管理，蔣連喜負(fù)責(zé)向外放款，徐福民負(fù)責(zé)辦公室，郭龍龍是2014年6、7月份提起來的副總，負(fù)責(zé)現(xiàn)金會(huì)計(jì)，2014年5、6月份王某乙不再擔(dān)任副總經(jīng)理，張某甲接的王某乙的班，隆金公司班子成員的分工是通過郭某甲和班子成員同意的，隆金公司每周一召開總公司全體人員會(huì)議，會(huì)議一般由我主持，有時(shí)其他副總也主持，開會(huì)一般是我和副總講話，我主要是給公司人員鼓鼓勁，通報(bào)一下存款情況，表揚(yáng)吸收存款多的人員；王某乙主要是安排部署吸收存款任務(wù)，督促公司人員積極宣傳多拉存款；徐福民講一下公司行政管理；蔣連喜講公司借款、收回情況，說公司放款放的好，讓大家放心，多拉存款；劉某甲一般給公司員工講思想方面的情況，讓大家對公司放心。按照公司規(guī)定，每月初還召開一次分公司經(jīng)理例會(huì)，總公司領(lǐng)導(dǎo)人員都參加，總結(jié)上月各分公司拉存款的情況，安排當(dāng)月存款任務(wù)，開會(huì)時(shí)一般班子成員都講話，內(nèi)容與每周例會(huì)差不多，目的是鼓勵(lì)各個(gè)分公司多拉存款，有時(shí)也讓分公司經(jīng)理匯報(bào)一下分公司吸收存款的情況，讓分公司經(jīng)理介紹拉存款的經(jīng)驗(yàn)，分公司開業(yè)時(shí)一般湊鄉(xiāng)鎮(zhèn)趕集的時(shí)間，開業(yè)時(shí)組織公司工作人員到集市上散發(fā)公司的宣傳材料，平時(shí)主要是靠業(yè)務(wù)員宣傳，隆金公司吸收存款對象沒有固定的人，誰存錢到公司都行，大部分都是魚臺的，附近縣的也有，公司每個(gè)人都有吸收存款的任務(wù)，總公司的領(lǐng)導(dǎo)班子、分公司經(jīng)理都知道隆金公司不具備吸收存款的資格，開會(huì)時(shí)我們也要求分公司的經(jīng)理給業(yè)務(wù)員講清楚。
被告人王某甲還供述：隆金公司的重大決策需要經(jīng)過郭某甲同意，有時(shí)候他安排，安排以后我們研究，研究完再給他匯報(bào)，有時(shí)候他也直接安排具體工作。
對于起訴書指控的其向陳樓、魚城分公司介紹業(yè)務(wù)，其供述到：當(dāng)時(shí)干兼職的業(yè)務(wù)員他們家離陳樓、魚城近，就把錢存在那里，存款的人給我打過招呼，放那里的數(shù)額與分公司的考核及整體任務(wù)數(shù)有關(guān)，各分公司根據(jù)完成的任務(wù)數(shù)提經(jīng)費(fèi)。
（3）被告人王某乙供述了隆金公司的領(lǐng)導(dǎo)人員及分工，亦供述了隆金公司的會(huì)議制度、經(jīng)營模式，其還供述到：2014年5、6月份調(diào)整的班子成員，我和劉某甲就不是班子成員了，張某甲、和郭龍龍進(jìn)入領(lǐng)導(dǎo)班子，郭龍龍同時(shí)還兼任公司會(huì)計(jì)，張某甲也兼任分公司經(jīng)理。
被告人王某乙還供述到：分公司經(jīng)理與業(yè)務(wù)員的工資待遇不一樣，且經(jīng)理還負(fù)責(zé)把總公司的安排傳達(dá)下去。
（4）被告人齊某甲供述了郭某甲是隆及公司的實(shí)際經(jīng)營人、投資人及各領(lǐng)導(dǎo)人員的分工、公司經(jīng)營模式，其還供述到：我是張黃分公司的經(jīng)理，張黃分公司的工資和提成是會(huì)計(jì)郭龍龍?jiān)诖卧?、7號之前給我，我再發(fā)下去，專職業(yè)務(wù)員的工資比我每月少300元，我們都有吸收存款的任務(wù)，張黃分公司吸收的錢沒有固定的人，誰存錢到公司都行，張黃分公司吸收的存款全部是齊某乙從張黃信用社或郵政銀行存到郭龍龍名下賬戶，張黃分公司不能把存款貸出去，所有的貸款都是總公司發(fā)放。
（5）被告人張某甲供述了隆金公司的各領(lǐng)導(dǎo)人員分工、公司經(jīng)營模式，其還供述到：我是隆金公司羅屯分公司的經(jīng)理，2014年6、7月份我和郭龍龍升任公司副總，但我還是以羅屯分公司的業(yè)務(wù)為主，羅屯分公司成立后，王某甲讓我招聘業(yè)務(wù)員，用于拉存款，羅屯分公司的錢先存到我的賬戶上，然后再轉(zhuǎn)到郭龍龍的賬戶上，羅屯分公司的工資都是我從隆金總公司領(lǐng)取，回來我再發(fā)放。
（6）被告人王某丙供述了隆金公司的各領(lǐng)導(dǎo)人員分工、公司經(jīng)營模式，其還供述到：2014年5月15日陳樓分公司正式開業(yè)，我也是在當(dāng)天正式負(fù)責(zé)陳樓分公司，陳樓分公司的會(huì)計(jì)將吸收的存款通過陳樓信用社轉(zhuǎn)到郭龍龍的賬戶上，陳樓分公司的工資是我先到總公司簽字，然后再由總公司把工資打到陳樓分公司的會(huì)計(jì)那里，然后我們再從會(huì)計(jì)那里領(lǐng)。
（7）被告人張某乙供述了隆金公司的各領(lǐng)導(dǎo)人員分工、公司經(jīng)營模式，其還供述到：我是2013年12月13日在王廟分公司上的班，2013年12月14日王廟分公司開業(yè)，一開始是我和李某己一起負(fù)責(zé)王廟分公司，李某己在王廟待了三個(gè)月就不在王廟分公司上班了，那時(shí)我就是負(fù)責(zé)王廟分公司的經(jīng)理，王廟分公司吸收的存款都通過銀行轉(zhuǎn)賬匯到總公司郭龍龍賬號，王廟分公司的工資是由總公司打到李某庚的銀行卡上，總公司把工資條交給我，我回去再交給李某庚，然后李某庚按工資條發(fā)工資。
（8）被告人段某供述了隆金公司的各領(lǐng)導(dǎo)人員分工、公司經(jīng)營模式，其還供述到：2011年9、10月份郭某甲找我去隆金公司干，后來在2011年11月份魚城分公司開業(yè)后我任經(jīng)理，魚城分公司只經(jīng)營存款，放貸款由總公司負(fù)責(zé)，魚城分公司將吸收的存款通過銀行轉(zhuǎn)賬到郭龍龍、王某甲的賬戶上。
上述證據(jù)，均經(jīng)庭審質(zhì)證，認(rèn)證程序合法有效，足以認(rèn)定。
對于被告人王某乙的涉案數(shù)額，由于被告人王某乙在2014年7月之后不再擔(dān)任隆金公司副總一職且不在隆金公司上班，其不應(yīng)再對此之后的存款數(shù)額負(fù)責(zé)。由于審計(jì)報(bào)告中沒有對隆金公司2014年6月份之前的存款總額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，本院根據(jù)隆金公司集資明細(xì)表、銀行賬務(wù)數(shù)據(jù)、審計(jì)報(bào)告綜合認(rèn)定隆金公司2014年6月份之前的吸收存款總額為13025.2674萬元=（各分公司在2014年6月份之前關(guān)于吸收存款的銀行交易總額12907.3685萬元）+（隆金總公司依據(jù)投資憑證在2014年6月份之前的投資數(shù)額為117.8989萬元）。由于被告人郭龍龍為隆金總公司開具的銀行卡既用于吸收資金也用于回收放貸資金，且被告人郭龍龍無法區(qū)分出吸收資金與回收放貸資金的具體數(shù)額，根據(jù)對被告人有利的原則，隆金總公司銀行卡中的交易數(shù)額，不計(jì)入被告人王某乙的涉案總額，但考慮隆金總公司在2014年6月份之前存在非法吸收公眾存款的客觀事實(shí)，在對被告人王某乙量刑時(shí)予以考慮。
本院認(rèn)為
綜上，本院認(rèn)為，被告人郭某甲、王某甲、王某乙、齊某甲、張某甲、王某丙、張某乙、段某以投資理財(cái)名義，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂金融秩序，各被告人的行為均構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控各被告人的基本犯罪事實(shí)清楚、定性準(zhǔn)確，予以支持。
對于各辯護(hù)人提出的本案應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪的意見，經(jīng)查，隆金公司工商登記的經(jīng)營范圍為投資策劃咨詢、理財(cái)咨詢，且特別注明不得開展吸收公眾存款、金融、期貨及證券業(yè)務(wù)，但隆金公司在注冊成立后，在客觀上以實(shí)施非法吸收公眾存款為主要活動(dòng)，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問題的解釋》的規(guī)定，不應(yīng)以單位犯罪論處，故各辯護(hù)人的此項(xiàng)意見，不予采納。且各被告人庭審中關(guān)于沒有認(rèn)識到自己的行為是非法吸收公眾存款的辯解，系被告人對自己行為性質(zhì)的辯解及對法律的認(rèn)識錯(cuò)誤，不影響對各被告人行為違法性的評價(jià)。
對于各辯護(hù)人提出的應(yīng)扣除被告人本人及其親友存款數(shù)額的意見，經(jīng)查，隆金公司在成立之初及在隨后的經(jīng)營過程中，先后以發(fā)放傳單、利用業(yè)務(wù)員口口相傳等形式向社會(huì)公開宣傳，其吸納資金的對象具有不特定性，各被告人本人及其親友已經(jīng)當(dāng)然的納入社會(huì)公眾的范疇，故該部分群體的存款數(shù)額應(yīng)當(dāng)計(jì)入非法吸收公眾存款的總額，辯護(hù)人的該項(xiàng)意見，亦不予采納。
在各被告人的共同犯罪中，各被告人均積極實(shí)施非法吸收公眾存款的實(shí)行行為，均為主犯，均應(yīng)對其所參與或組織的全部犯罪處罰。對于被告人齊某甲、張某甲、王某丙、段某的辯護(hù)人提出的，各分公司經(jīng)理不應(yīng)對分公司吸存數(shù)額負(fù)責(zé)的意見，經(jīng)查，各分公司的成立雖然未經(jīng)工商登記，且經(jīng)理一職亦沒有書面任命文件，但分公司經(jīng)理一職在隆金公司中的職位屬性應(yīng)為對分公司的負(fù)責(zé)、管理職責(zé)，且在客觀上各分公司經(jīng)理定期參與隆金公司會(huì)議，直接聽取并傳達(dá)隆金公司任務(wù)安排，各分公司經(jīng)理的工資待遇亦與普通業(yè)務(wù)人員不同，故各分公司經(jīng)理在整個(gè)非法吸收公眾存款的犯罪過程中起主要作用，均應(yīng)認(rèn)定為主犯，并對各分公司數(shù)額負(fù)責(zé)。各辯護(hù)人的此項(xiàng)意見，不予采納。各被告人雖均為主犯，但被告人郭某甲、王某甲在整個(gè)犯罪過程中的作用最大，且被告人王某乙、齊某甲、張某甲、王某丙、張某乙、段某在整個(gè)犯罪過程中的地位和作用亦有不同，在量刑時(shí)應(yīng)區(qū)別考慮。
各被告人均主動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己及其同案犯的罪行，可認(rèn)定為自首，均可從輕處罰，各辯護(hù)人關(guān)于從輕處罰的意見，予以采納，但被告人齊某甲、段某的辯護(hù)人提出的二被告人構(gòu)成立功的意見，于法無據(jù)，不予采納。
故根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第五十二條、第五十三條、第六十四條、第六十七條第一款之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人郭某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年六個(gè)月，并處罰金五十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年1月29日起至2024年7月28日止。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)向本院繳納。）
二、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑九年，并處罰金五十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年3月11日起至2024年3月10日止。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)向本院繳納。）
三、被告人王某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金三十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年3月4日起至2019年9月3日止。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)向本院繳納。）
四、被告人齊某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金十五萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年2月2日起至2019年2月1日止。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)向本院繳納。）
五、被告人張某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年十個(gè)月，并處罰金十五萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年6月7日至2019年2月5日。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)向本院繳納。）
六、被告人段某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年十個(gè)月，并處罰金十五萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年2月2日起至2018年12月1日止。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)向本院繳納。）
七、被告人王某丙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年二個(gè)月，并處罰金十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年2月2日起至2018年4月1日止。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)向本院繳納。）
八、被告人張某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年二個(gè)月，并處罰金十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2015年2月2日起至2018年4月1日止。罰金于本判決生效后三十日內(nèi)向本院繳納。）
九、追繳違法所得18622.306萬元返還各集資參與人（詳見審計(jì)報(bào)告中名單），上列被告人對各自參與數(shù)額負(fù)責(zé)。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省濟(jì)寧市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本九份。
審判人員
審判長王艷秋
審判員董磊
代理審判員于志壯
裁判日期
二〇一六年五月三十一日
書記員
書記員吳靜
