審理法院： 兗州市人民法院
案 號： （2015）兗刑初字第219號
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2016-01-29
合 議 庭 ： 張全東王傳東解魯
審理程序： 一審
審理經(jīng)過
濟(jì)寧市兗州區(qū)人民檢察院依據(jù)山東省濟(jì)寧市中級人民法院（2015）濟(jì)立刑轄字第13-1號指定管轄決定書，以兗檢公訴一刑訴（2015）106號起訴書指控被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥、李克學(xué)、劉桂生、劉憲國、李懷孝、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲犯非法吸收公眾存款罪，于2015年7月7日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2015年12月7日至10日公開開庭審理了本案。濟(jì)寧市兗州區(qū)人民檢察院指派檢察員李大光出庭支持公訴。被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥、李克學(xué)、劉桂生、劉憲國、李懷孝、王某甲、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲及辯護(hù)人顏世棟、扈長青、卞傳賢、張彬、葛艷艷、張波、徐飛、馬玉柱、張玉林、張鵬、呂振玲、吳彬、馬軍、韓紅娟、曹陽、程兵、汪安新到庭參加訴訟。本案在審理過程中，被告人管某因患××，無法出庭參加訴訟，本院依法對其中止審理。同年12月17日，本院依法對被告人管某恢復(fù)審理，檢察員李大光出庭支持公訴，被告人管某及其辯護(hù)人胡永建到庭參加訴訟。本案在審理過程中，濟(jì)寧市兗州區(qū)人民檢察院于2015年9月30日以被告人李懷孝、劉憲國另有非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)需要補(bǔ)充偵查為由，建議延期審理，本院依法對本案延期審理。同年10月30日根據(jù)公訴機(jī)關(guān)提請，本案依法恢復(fù)審理。公訴機(jī)關(guān)以兗檢公訴一刑補(bǔ)訴（2015）3號補(bǔ)充起訴決定書對被告人李懷孝、劉憲國參與另案非法吸收公眾存款犯罪，于12月2日向本院提起公訴。本院以同一合議庭于12月17日公開開庭進(jìn)行了審理，現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請求情況
公訴機(jī)關(guān)以兗檢公訴一刑訴（2015）106號起訴書指控，2011年8月30日，姚慶海（另案處理）伙同被告人孔維坡注冊成立兗州金通投資擔(dān)保有限公司?？拙S坡、黃際琳、陳慶祥分別任公司總經(jīng)理和副總經(jīng)理；吸收被告人劉桂生、李克學(xué)、張某甲、賈某、劉憲國、顏某、劉某甲、李懷孝、徐某甲、王某甲、田某甲、王某乙、路某、張某乙、管某、陳某甲、吳某、田某乙、周某甲、張某丙、劉某乙、王某丙、王某丁等人為分公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員。先后在兗州區(qū)興隆莊鎮(zhèn)、漕河鎮(zhèn)、顏店鎮(zhèn)、新驛鎮(zhèn)等地設(shè)立分公司，在未經(jīng)批準(zhǔn)從事存款業(yè)務(wù)的情況下，通過發(fā)放宣傳單、人傳人介紹等方式向社會公開宣傳，以高息為誘惑，以委托理財?shù)拿x向社會不特定對象2500余人吸收資金，設(shè)定三個月或一年期限，承諾按照1.5%的月息到期還本付息。吸收的大多數(shù)資金轉(zhuǎn)到寧陽金信投資擔(dān)保公司，再以高息貸給泰安、寧陽、泗水、曲阜、兗州等地的個人或企業(yè)使用，后因借款不能收回，致使不能支付客戶本息。經(jīng)審計，2014年7至10月份金通公司及其分公司向社會公眾吸收資金共計18，663.89萬元；截止2014年10月造成實(shí)際損失18，620.91萬元。
各被告人參與非法吸收公眾存款的數(shù)額和非法獲利情況是：被告人黃際琳參與吸收1030.08萬元，獲利70893.80元；被告人陳慶祥參與吸收436.21萬元，獲利31244.40元；被告人李克學(xué)參與吸收1057.12萬元，獲利64539.60元；被告人劉桂生參與吸收1028.80萬元，獲利59372.60元；被告人劉憲國參與吸收757.33萬元，獲利38259.60元；被告人李懷孝參與吸收496.80萬元，獲利28223.60元；被告人王某甲參與吸收327.09萬元，獲利27260.40元；被告人管某參與吸收303.97萬元，獲利17755.00元；被告人張某甲參與吸收303.54萬元，獲利18198.60元；被告人徐某甲參與吸收302.82萬元，獲利17934.60元；被告人王某乙參與吸收285.60萬元，獲利17840.00元；被告人王某丙參與吸收224.84萬元，獲利13252.80元；被告人路某參與吸收216.91萬元，獲利12727.60元；被告人劉某甲參與吸收210.18萬元，獲利10383.00元；被告人賈某參與吸收204.13萬元，獲利11397.80元；被告人陳某甲參與吸收192.56萬元，獲利11804.60元；被告人顏某參與吸收176.29萬元，獲利11747.60元；被告人田某甲參與吸收165.03萬元，獲利11847.80元；被告人張某乙參與吸收163.35萬元，獲利10644.60元；被告人王某丁參與吸收155.20萬元，獲利10687.80元；被告人劉某乙參與吸收117.34萬元，獲利8382.00元；被告人田某乙參與吸收117.30萬元，獲利5231.40元；被告人張某丙參與吸收102.73萬元，獲利7471.80元；被告人吳某參與吸收102.05萬元，獲利5743.80元；被告人周某甲參與吸收78.57萬元，獲利14123.40元。
公訴機(jī)關(guān)就上述事實(shí)，向法庭出示了存款人的陳述、證人證言、鑒證報告、書證、物證及被告人供述等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥、李克學(xué)、劉桂生、劉憲國、李懷孝、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，除被告人周某甲外其余被告人均犯罪數(shù)額巨大，以上被告人犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，依法懲處。
公訴機(jī)關(guān)以兗檢公訴一刑補(bǔ)訴（2015）3號補(bǔ)充起訴決定書指控，被告人李懷孝、劉憲國除參加兗州金通公司的非法吸收公眾存款以外，還在濟(jì)寧市泰源投資有限公司（以下簡稱泰源公司）、濟(jì)寧市昌達(dá)企業(yè)管理咨詢有限公司（以下簡稱昌達(dá)公司）、濟(jì)寧市豐慶商貿(mào)有限公司（以下簡稱豐慶公司）參與非法吸收公眾存款活動。
（一）被告人李懷孝在泰源公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，向李懷志、孫桂柱、李海嬌等人非法吸收公眾存款319.48萬元，個人非法獲利8.12萬元；被告人劉憲國在該公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間向徐方河、劉憲新、徐士亭等人非法吸收公眾存款240.46萬元，個人非法獲利6.46萬元。以上所吸收的資金被該公司經(jīng)理郝祥建用于投資及購買房產(chǎn)等，直至案發(fā)未能歸還存款人。
（二）2013年12月份至2014年9月份期間，被告人李懷孝先后在昌達(dá)公司、豐慶公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，以高息為誘餌，非法吸收公眾存款521.75萬元，至案發(fā)未能歸還存款人。
公訴機(jī)關(guān)提供了存款人陳述、被告人和同案參與人供述、相關(guān)書證、鑒證報告等證據(jù)證實(shí)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人李懷孝、劉憲國非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。
各被告人均當(dāng)庭認(rèn)罪。被告人孔維坡認(rèn)為姚慶海負(fù)責(zé)金通公司所有業(yè)務(wù)和工作，自己從未被任命為總經(jīng)理，沒有公司管理權(quán)、資金調(diào)配權(quán)和放貸權(quán)利；自己參與吸收的存款是自己以及親友的錢。
一審答辯情況
被告人黃際琳認(rèn)為自己未參與金通公司的籌建開業(yè)，沒有與姚慶海謀劃過非法吸收公眾存款；自己只是掛名的副總經(jīng)理，并無實(shí)際權(quán)力。案發(fā)后組織自救小組，到寧陽追回不動產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證三套，積極為儲戶挽回?fù)p失。
被告人陳慶祥認(rèn)為自己只是在公司打工，不了解公司財務(wù)的事情；在公司出事前一年多就已經(jīng)辭去公司領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。
被告人李克學(xué)提出自己未參與公司的非法宣傳，徐富香的30萬元、全廣蘭的10萬元以及自己退還的20余萬元應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除。
被告人劉桂生認(rèn)為自己未參與公司的非法宣傳；自己的存款3萬元、弟弟妹妹的存款36萬元、以及提前退還的20多萬元應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除。
被告人劉憲國認(rèn)為自己未參與公司的非法宣傳，儲戶都是自己找來存款的；哥哥劉元新的存款應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除。
被告人王某甲認(rèn)為自己未參與公司的非法宣傳，自己的行為不是個人犯罪，是公司犯罪。
被告人管某認(rèn)為自己沒參與公司的宣傳，不知道公司是非法吸收存款。
被告人張某甲認(rèn)為自己的行為不能由個人承擔(dān)責(zé)任，應(yīng)當(dāng)由公司承擔(dān)；未參與公司的非法宣傳，給儲戶造成資金無法收回的后果不是自己的本意；自己吸收存款的儲戶都是熟人，他們都是自愿存款，也都出具了諒解書；自己姐弟的存款應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除；自己具有投案自首情節(jié)。
被告人徐某甲認(rèn)為自己吸收存款的儲戶都是親友；大部分存款是儲戶后來轉(zhuǎn)到自己名下的；未參與對外宣傳；自己在公司時間少，作用輕；儲戶徐懷青的1萬元已經(jīng)退還，馬利的1.14萬元是自己的存款。
被告人王某丙認(rèn)為自己名下的存款是6萬元，不是指控的9萬元；儲戶都是親友，都出具了諒解書，未參與公司的宣傳。
被告人路某、劉某甲均認(rèn)為自己是主動投案自首。
被告人賈某認(rèn)為張新美的5.23萬元、賈慶福的1萬元和兒子賈沖的2.18萬元應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除。
被告人陳某甲認(rèn)為自己只是公司的司機(jī)，不是業(yè)務(wù)員；也未參與公司宣傳。
被告人顏某認(rèn)為案發(fā)前自己已經(jīng)不是業(yè)務(wù)員；主動歸還儲戶20余萬元；沒有主動做吸儲宣傳；自己參與吸收存款的客戶是44人；自己是投案自首；積極退還非法所得。
被告人張某乙認(rèn)為自己是投案自首；儲戶均是自己的親友。
被告人張某丙認(rèn)為自己是投案自首，沒有參與過公司的宣傳；儲戶都是親友；自己退還了親姐妹張秀云、張秀華、張秀芳、外甥女劉靜和自力的存款。提出張秀芳的存款是自己老公公的錢，應(yīng)從犯罪數(shù)額中扣除。
被告人劉某乙認(rèn)為自己案發(fā)前退還了姨姐王雪梅、姑姑劉學(xué)梅以及賈秀麗的存款。
被告人吳某認(rèn)為自己是投案自首，沒有參與公司的宣傳，沒有主動吸收存款。
其他被告人沒有發(fā)表辯護(hù)意見。
本院查明
孔維坡的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，被告人孔維坡應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯；孔維坡參與吸收公眾存款的數(shù)額一部分是其本人和妻子以及親友的錢。建議對其從輕處罰。
黃際琳的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，本案是單位犯罪；對于孫桂芹等人的存款數(shù)額共計22.98萬元應(yīng)當(dāng)從黃際琳犯罪數(shù)額中扣除；對其經(jīng)辦的62名同事和親友的存款共900.65萬元不宜認(rèn)定為黃際琳非法吸收的存款；對其經(jīng)辦的不熟悉的非特定人員存款也不應(yīng)認(rèn)定為其犯罪數(shù)額；指控黃際琳非法獲利70893.80元不屬實(shí)；黃際琳是從犯，具有自首情節(jié)；系初犯，主觀惡性?。环e極挽回客戶損失；獲得了大部分存款人的諒解。
陳慶祥的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，對公訴機(jī)關(guān)指控被告人陳慶祥的涉案數(shù)額不持異議；認(rèn)為陳慶祥應(yīng)當(dāng)認(rèn)定從犯，且具有自首情節(jié)，認(rèn)罪態(tài)度較好。陳慶祥在2013年10月向公司遞交辭職報告。建議對其從輕或減輕處罰。
李克學(xué)的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，對李克學(xué)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯；主觀上缺少犯罪的主觀惡意；李克學(xué)只是名義上的分公司負(fù)責(zé)人，在共同犯罪中的作用與其他業(yè)務(wù)員一樣；其親友的存款應(yīng)當(dāng)從涉案數(shù)額中扣除；李克學(xué)并未參與吸收存款的對外宣傳；本案屬于單位犯罪，李克學(xué)不是主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；還具有自首情節(jié)，且系初犯；已經(jīng)賠償了部分儲戶100余萬元，部分儲戶出具了諒解協(xié)議。建議對其從輕處罰。
劉桂生的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，本案應(yīng)當(dāng)定性為單位犯罪，劉桂生是從犯；具有自首情節(jié)，且自愿認(rèn)罪，系初犯、偶犯；其親友的存款數(shù)額及主動要求投資在劉桂生名下的儲戶的存款數(shù)額應(yīng)當(dāng)從其涉案數(shù)額中扣除；其未參與吸儲宣傳；大量儲戶出具了對劉桂生的諒解協(xié)議。建議對其從輕處罰。
李懷孝的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，李懷孝應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯；具有自首情節(jié)；已經(jīng)積極退還儲戶28.92萬元；當(dāng)庭自愿認(rèn)罪。李懷孝在泰源、昌達(dá)和豐慶公司參與吸收存款的犯罪中，具有自首和從犯情節(jié)；應(yīng)當(dāng)將利息從其犯罪數(shù)額中扣除。建議對其從輕處罰。
王某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，王某甲應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯、初犯、偶犯；具有自首情節(jié)；公訴機(jī)關(guān)指控的其涉案數(shù)額中有13人共51.93萬元，因王某甲不認(rèn)識這些人，應(yīng)當(dāng)從犯罪數(shù)額中扣除；已經(jīng)積極退還儲戶28.92萬元；部分儲戶出具了諒解書；當(dāng)庭自愿認(rèn)罪。建議從輕處罰。
管某的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，劉翠玲等7人的存款60萬元已經(jīng)從管某名下轉(zhuǎn)至劉楊法名下，談先麗等6人的存款12.76萬元在2014年10月已經(jīng)取走，以上72.76萬元應(yīng)當(dāng)從管某犯罪數(shù)額中扣除；管某是從犯，且系初犯、偶犯，自愿認(rèn)罪，建議從輕處罰。
徐某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，徐某甲是從犯，具有自首情節(jié)；主觀上沒有犯罪惡意；其親友的存款應(yīng)當(dāng)從涉案數(shù)額中扣除；積極退賠儲戶損失，并取得了儲戶的諒解。建議從輕處罰。
王某乙的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，本案應(yīng)當(dāng)定性為單位犯罪；王某乙是初犯、無前科，主觀惡性?。涣_永志、楊元合兩儲戶的存款3.5萬元誤記在王某乙名下，應(yīng)當(dāng)扣除；其犯罪數(shù)額應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為數(shù)額較大。金通公司出事后王某乙參與自救小組，積極為儲戶挽回?fù)p失。建議從輕處罰。
路某的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，路某是從犯，系自首，且當(dāng)庭自愿認(rèn)罪；其親友的存款應(yīng)當(dāng)從涉案數(shù)額中扣除。建議從輕處罰。
賈某的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，賈某退還儲戶存款8.71萬元，還有40.68萬元不是其經(jīng)辦，均應(yīng)當(dāng)從其涉案數(shù)額中扣除；其親友的存款應(yīng)當(dāng)從涉案數(shù)額中扣除；部分儲戶存款利息重復(fù)計算，應(yīng)在量刑時考慮；賈某是從犯，具有自首情節(jié)和立功表現(xiàn)，取得了儲戶的諒解，并當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，沒有前科劣跡，主觀惡性小。建議從輕處罰。
陳某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，本案是單位犯罪；對于公司老業(yè)務(wù)、親友存款、陳某甲不認(rèn)識的客戶存款和缺乏存款憑證的共計113.11萬元應(yīng)扣除，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定數(shù)額79.45萬元；是從犯，具有自首情節(jié)。建議從輕處罰。
田某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，本案是單位犯罪；田某甲親友的存款應(yīng)從其犯罪數(shù)額中扣除；是從犯，具有自首情節(jié)；田某甲退賠了部分存款；當(dāng)庭認(rèn)罪。建議從輕處罰。
周某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見是，周某甲參與吸收存款的人數(shù)是11人；其吸收的數(shù)額應(yīng)認(rèn)定28.74萬元；非法所得應(yīng)認(rèn)定6826.80元；是從犯，具有自首情節(jié)；積極退賠退贓。建議從輕處罰。
經(jīng)審理查明，2011年8月30日，姚慶海（另案處理）伙同被告人孔維坡注冊成立兗州金通投資擔(dān)保有限公司，公司位于兗州世紀(jì)銀座廣場步行街2號樓四層。公司成立后被告人孔維坡任公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全部業(yè)務(wù)；被告人黃際琳和陳慶祥擔(dān)任副總經(jīng)理，分別分管分公司業(yè)務(wù)和財務(wù)工作；先后吸收被告人劉桂生、李克學(xué)、張某甲、賈某、劉憲國、顏某、劉某甲、李懷孝、徐某甲、王某甲、田某甲、王某乙、路某、張某乙、管某、陳某甲、吳某、田某乙、周某甲、張某丙、劉某乙、王某丙、王某丁等人為分公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員，并在兗州區(qū)興隆莊鎮(zhèn)、漕河鎮(zhèn)、顏店鎮(zhèn)和濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)王因街道等地設(shè)立了九家分公司。金通公司從成立伊始，受姚慶海指使，以委托理財為名，以高息為誘惑，通過懸掛廣告牌、印制、發(fā)放宣傳彩頁、主動介紹等方式，進(jìn)行公開宣傳，面向社會不特定公眾非法吸納資金。公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員主動向客戶介紹存款月息1.5%，以三個月或一年為一期，存款時先付利息。在客戶有存款意向或決定存款之后，公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員引領(lǐng)其到公司的財務(wù)部門，由公司的會計負(fù)責(zé)收取存款并出具委托投資理財憑證和委托理財中介服務(wù)合同；分公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員也會先代收存款，上交公司后由會計開出收款憑證和合同，再轉(zhuǎn)交存款人。在存款人存款結(jié)束后，業(yè)務(wù)員按照每萬元存款提60元賺取提成。公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)員另外領(lǐng)取每月1000元的底薪。
金通公司業(yè)務(wù)員吸收的存款除了少部分用于在兗州的放貸以外，大部分由姚慶海用借款形式調(diào)到寧陽金信聯(lián)盟投資咨詢公司（以下簡稱寧陽金信公司），用于對外投資和向泰安、寧陽、泗水、曲阜等地個人或企業(yè)高利放貸。金通公司的賬簿也經(jīng)姚慶海授意定期送到寧陽銷毀。目前大部分存款不能收回。經(jīng)審計，2014年7至10月份金通公司及其分公司向社會公眾吸收資金共計18，557.71萬元，存款人數(shù)2519人；截止案發(fā)未退還存款人數(shù)2511人，造成實(shí)際損失18，515.98萬元。
2014年7至9月期間，各被告人參與非法吸收公眾存款的數(shù)額和非法獲利情況如下：
被告人黃際琳向魏平、郭鴻、趙廣軍等76人非法吸收1030.08萬元，非法獲利63282.80元。
被告人陳慶祥向謝鋒、盧艷麗、李愛華等32人非法吸收430.36萬元，非法獲利25382.40元。
被告人李克學(xué)向呂慶安、蔡智勇、全廣蘭等174人非法吸收1044.54萬元，非法獲利63589.80元。
被告人劉桂生向羅景振、齊建軍、王興隆等154人非法吸收1024.98萬元，非法獲利59192.60元。
被告人劉憲國向劉俊嶺、劉祥志、劉慶榮等228人非法吸收746.76萬元，非法獲利37696.20元。
被告人李懷孝向劉連會、張來平、徐明娟等192人非法吸收496.80萬元，非法獲利28223.60元。
被告人王某甲向李愛芹、高會芳、張曉霞等49人非法吸收323.81萬元，非法獲利17630.40元。
被告人管某向管振英、郁崇法、管振坤等77人非法吸收303.97萬元，非法獲利17480.20元。
被告人張某甲向焦翠武、梁永旺、張景安等39人非法吸收301.69萬元，非法獲利16578.60元。
被告人徐某甲向徐瑞現(xiàn)、王永美、張福賓等75人非法吸收302.82萬元，非法獲利17694.60元。
被告人王某乙向郭鳳芹、仇秋菊、馬青民等25人非法吸收284.17萬元，非法獲利13970元。
被告人王某丙向顏世禎、趙滿鐲、焦永玉等28人非法吸收224.84萬元，非法獲利13562.80元。
被告人路某向?qū)m振元、路愛菊、申培君等25人非法吸收216.91萬元，非法獲利11021.80元。
被告人劉某甲向齊振魯、閆洪星、秦佑軍等50人非法吸收210.18萬元，非法獲利10383元。
被告人賈某向鐘宜順、任衍友、楊磊等65人非法吸收202.07萬元，非法獲利11035.40元。
被告人陳某甲向高鳳偉、王梅、張玉梅等25人非法吸收192.56萬元，非法獲利10578.20元。
被告人顏某向李興仲、于洪賢、顏合香等46人非法吸收176.29萬元，非法獲利9809.60元。
被告人田某甲向袁西良、趙滿鐲、張繼元等16人非法吸收165.03萬元，非法獲利8541.80元。
被告人張某乙向韓廣木、楊忠文、鄭秀娟等16人非法吸收163.35萬元，非法獲利8274.60元。
被告人王某丁向常冬梅、?；?、李士友等21人非法吸收155.20萬元，非法獲利8305.80元。
被告人劉某乙向許懷珍、顓孫世新、趙振云等24人非法吸收117.34萬元，非法獲利6721.8元。
被告人田某乙向朱興云、田利仲、孫傳奎等31人非法吸收117.30萬元，非法獲利5075.40元。
被告人張某丙向于延軍、褚文文、張秀芳等20人非法吸收102.73萬元，非法獲利5329.80元。
被告人吳某向董喜格、楊茂會、黃金花等57人非法吸收102.05萬元，非法獲利5407.80元。
被告人周某甲向周燕、歷洪星、焦桂華等22人非法吸收78.57萬元，非法獲利3766.80元。
被告人孔維坡向崔建、賈金菊、王秀嶺、許勝淼4人非法吸收14.57萬元，非法獲利540元。
案發(fā)后，被告人孔維坡于2014年10月28日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案；被告人劉憲國、陳某甲先后于2014年11月27日、12月15日向兗州區(qū)公安局投案；被告人顏某、田某乙、王某丙因病住院，通過電話向公安機(jī)關(guān)如實(shí)報告自己的位置并接受訊問；其余被告人經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案接受調(diào)查。部分被告人退繳了非法所得，其中，被告人劉憲國退繳3萬元；被告人周某甲退繳1.5萬元；被告人劉某甲退繳1萬元；被告人田某乙退繳1萬元；被告人王某丙退繳1萬元；被告人王某丁退繳0.6萬元。案發(fā)后被告人孔維坡、黃際琳、劉桂生、李克學(xué)、劉憲國、徐某甲、賈某、顏某、張某丙退賠了部分存款人的資金，為存款人挽回了損失。其中，被告人孔維坡退還賈金菊、王秀嶺、許勝淼10.2萬元；被告人劉桂生退還劉桂梅、劉武、齊祥合、劉桂福、孫玉蘭24.22萬元；被告人李克學(xué)退還苗士美、耿廣義、李南、李克愛、王廣池21.47萬元；被告人徐某甲退還徐懷青1萬元；被告人賈某退還張新美5萬元；被告人顏某退還顏燕、石洪青、張欣2.78萬元；被告人張某丙退還張秀華、張秀芳、劉靜23.66萬元。
為證實(shí)上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了下列證據(jù)，經(jīng)庭審質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
（一）存款人陳述和存款憑證
1、存款人郭鴻、高健、王泗芳、孟令忠、王運(yùn)立、王運(yùn)詩、魏平、申素蘭、袁光壽的陳述證實(shí)通過黃際琳介紹向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
2、存款人謝鋒、張志民、楊欣的陳述證實(shí)通過陳慶祥介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
3、存款人楊洪凱、蔡智勇、全廣蘭、李桂祥、耿紅偉、王成杰、呂慶安、邢慶玉、徐富香、耿衛(wèi)東、傅貞香的陳述證實(shí)通過李克學(xué)介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
4、存款人羅景振、路建明、付景孝、黃宗喜、魏春、岳喜賓、馬兆賓、王興隆、齊建軍、馬成溪、任光悅、劉傳成、張延柱、馮乃俊、孔令坦、唐洪慶、鄧海美、任云、魏繼偉、謝永生、徐云珍、任軍、劉永煥、齊祥合、顏勇、劉玉英、李慶國的陳述證實(shí)通過劉桂生介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
5、存款人劉元安、劉俊嶺、劉祥志、劉俊恒、杜昌富、劉憲山、劉祥倫、劉慶榮、劉俊朋、劉元貞、杜昌玲、朱三新、劉保平的陳述證實(shí)通過劉憲國介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
6、存款人劉連會、張來平、朱培芝、徐明娟、王玉菊、胡書民、史書年的陳述證實(shí)通過李懷孝介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
7、存款人徐富香、李愛芹、高會芳、楊愛成的陳述證實(shí)通過王某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
8、存款人管振英、郁崇法、蔡忠祥、姜淑蘭、李衛(wèi)紅、管振坤的陳述證實(shí)通過管某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
9、存款人張景安、梁永旺、張海濤、張懷喜、儲冬菊的陳述證實(shí)通過張某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
10、存款人史書年、徐瑞福、徐瑞現(xiàn)、王朝勝、劉風(fēng)英、張福賓、史瑞平、史書亮、劉金傳的陳述證實(shí)通過徐某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
11、存款人羅永志、楊遠(yuǎn)合、郭風(fēng)芹、鄭孝庚、金愛苓的陳述證實(shí)通過王某乙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
12、存款人顏世禎、趙滿鐲的陳述證實(shí)通過王某丙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
13、存款人宮振元、胡新民、高永強(qiáng)、路愛菊、裴德燦的陳述證實(shí)通過路某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
14、存款人閆洪星、姜瑞平、齊振魯?shù)年愂鲎C實(shí)通過劉某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
15、存款人任衍武、高永順、鐘宜順、任衍友的陳述證實(shí)通過賈某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
16、存款人高鳳偉、王梅、張玉梅的陳述證實(shí)通過陳某甲介紹或經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
17、存款人李興仲、于洪賢、于洪生、顏合香、董小華的陳述證實(shí)通過顏某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
18、存款人陳洪敏、范寶順、張繼元、袁光壽、趙滿鐲的陳述證實(shí)通過田某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
19、存款人韓廣木、楊璇、楊忠文的陳述證實(shí)通過張某乙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
20、存款人常冬梅、李克同、顓孫海燕的陳述證實(shí)通過王某丁介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
21、存款人許懷珍的陳述證實(shí)通過劉某乙經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。許懷珍的委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。存款人田科、徐聿茂的陳述證實(shí)到金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款是前臺一女員工經(jīng)辦的事實(shí)。存款人田科和徐聿茂的委托投資理財憑證能證實(shí)經(jīng)辦人是劉某乙。
22、存款人朱興云、田利仲的陳述證實(shí)通過田某乙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
23、存款人褚文文的陳述證實(shí)通過張某丙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。存款人王桂敏的陳述證實(shí)借用女婿于延軍的名義，通過張某丙到金通公司存款的事實(shí)，存款期限、利息等事實(shí)與褚文文的陳述一致。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
24、存款人董喜格、鄒長亮、楊茂會、劉志榮、伊連敏、彭鳳剛的陳述證實(shí)通過吳某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
25、存款人周燕、髙瑞萍、孟麗麗、歷洪星、焦桂華的陳述證實(shí)通過周某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財中介服務(wù)合同、委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證能印證其陳述。
（二）證人證言
1、證人肖某的證言證實(shí)，金通公司法定代表人是姚慶海，總經(jīng)理孔維坡，孔維坡有權(quán)向外貸款。公司下設(shè)九家分公司，公司業(yè)務(wù)員六十余人，公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)員底薪1000元。公司主要業(yè)務(wù)是吸收社會存款，叫做居間款。每三個月為一期，月利息一分五。業(yè)務(wù)員每吸收存款一萬元可得提成60元。公司吸收的存款主要交到寧陽金信公司。還證實(shí)自己主要是負(fù)責(zé)存款的記賬，每三個月轉(zhuǎn)存一次，原來到期的存款統(tǒng)計表打印出來交給總經(jīng)理孔維坡，然后將留存的電子賬目刪除。案發(fā)后主動把一只U盤交到公安機(jī)關(guān)，內(nèi)有金通公司于2014年7至9月吸收社會存款的綜合業(yè)務(wù)表和業(yè)務(wù)明細(xì)表。
2、證人楊某的證言證實(shí)，金通公司法人代表是姚慶海，總經(jīng)理孔維坡，副總經(jīng)理是黃際琳和陳慶祥。公司下設(shè)九家分公司，業(yè)務(wù)員有六七十個。2013年3月份公司召開過開業(yè)一周年慶典，表彰了業(yè)務(wù)量高的業(yè)務(wù)員。在公司四樓設(shè)立了大的公司廣告牌。公司主要經(jīng)營三個月的定期存款，月息一分五，所收存款稱作居間款。到公司辦理居間款業(yè)務(wù)的手續(xù)就是由業(yè)務(wù)員介紹老百姓到公司存款，先寫居間存款單子，再向出納交款，金額大的就銀行轉(zhuǎn)賬。交完錢就在存款單子上蓋上公司的印章，單子一式二份，存款人一份，公司留一份，最后再記到每個業(yè)務(wù)員的名下，存款單上都有業(yè)務(wù)員的名字，叫經(jīng)辦人。金通公司的業(yè)務(wù)員和分公司負(fù)責(zé)人每月底薪1000元，每辦理一次居間款業(yè)務(wù)一萬元提60元。吸收的存款超過1.6億元，主要是交到姚慶海的寧陽金信公司里，金信公司給付金通公司月息2.97分。在兗州公司向外貸款都是孔維坡和公司經(jīng)理簽字同意后向外貸款，利息是月息3分。其證言能與證人肖某的證言相互印證。
3、證人許某甲的證言證實(shí)，姚慶海是寧陽金信公司法人代表，自己是出納。姚慶海在濟(jì)寧、兗州、曲阜和泗水等地投資設(shè)立了投資擔(dān)保公司，并擔(dān)任董事長，兗州金通公司是其中之一。金通公司成立于2011年，經(jīng)理是孔維坡，陳慶祥、黃際琳是副經(jīng)理，肖某、楊某分別是會計和出納。還證實(shí)金通公司吸收“居間款”數(shù)額約1.8億元，存款期限、支付利息、業(yè)務(wù)員提成以及存款主要是調(diào)往寧陽金信公司用于對外投資和放貸等情況，與證人肖某、楊某的證言一致，能夠相互印證。
4、證人劉某丙的證言證實(shí)2013年以房產(chǎn)做抵押，通過孔維坡從金通公司借款60萬元，尚有26萬元未還的事實(shí)；證人王某戊的證言證實(shí)2014年9月份以劉煥平興隆辦事處的房子作抵押通過孔維坡借款60萬元至今未還的事實(shí)；證人張某丁的證言證實(shí)2012年6月4日以房產(chǎn)做抵押從金通公司借款20萬元，至今未還的事實(shí)；證人黃某的證言證實(shí)2012年11月30日以房產(chǎn)做抵押，從金通公司借款10萬元至今未還的事實(shí)；證人解某證實(shí)2013年5月4日以11個擔(dān)保人作擔(dān)保，通過賈某從金通公司借款300萬元，至今還有187萬元未還的事實(shí)；證人邵某的證言證實(shí)孔維坡將謝植峰欠款187萬、黃某欠款10萬元的檔案交給自己，讓自己幫助要賬，后因案發(fā)將該兩份檔案交與公安機(jī)關(guān)的事實(shí)；證人趙某的證言證實(shí)2014年10月份受孔維坡指使將金通公司的奔馳轎車一輛變賣得款35.5萬元，后接受公安機(jī)關(guān)調(diào)查將該款上繳的事實(shí)。
5、證人耿某、許某乙、韓某、齊某、周某乙、魏某、張某戊、徐某乙、鹿新汶、王某己、畢某、陳某乙、彭某、王某庚、聶某、樊某、杜某甲、張某己、鄭某、杜某乙、葛某、崔某、劉某丁、鹿令軍、劉某戊等26人的證言證實(shí)通過姚慶海向?qū)庩柦鹦殴局Ц陡呦⒔杩钋掖蟛糠治茨軞w還的事實(shí)。以上證言證實(shí)姚慶海將吸收的公眾存款用于對外放貸，大部分沒有收回的事實(shí)。同時也印證了證人許某甲關(guān)于姚慶海將金通公司吸納的資金調(diào)至寧陽金信公司用于投資和放貸，造成大量資金未能收回的事實(shí)。
（三）公司賬目、電子數(shù)據(jù)、鑒證報告和有關(guān)法律文書
1、書證金通公司2014年7、8、9月業(yè)務(wù)表、客戶存款明細(xì)、個人收入明細(xì)表，證實(shí)金通公司三個月的業(yè)務(wù)量、存款人員、數(shù)量及被告人業(yè)務(wù)提成情況，印證了證人肖某、楊某、許某甲的證言。
2、書證存款人的委托投資理財憑證、委托投資理財收益憑證、委托理財中介服務(wù)合同，證實(shí)存款人在金通公司的存款數(shù)額、存款期限、利息以及經(jīng)辦存款的業(yè)務(wù)員。印證了有關(guān)證人證言和存款人的陳述。
3、書證兗州金通投資擔(dān)保有限公司居間業(yè)務(wù)審批表、居間合同和借款抵押合同等，證實(shí)借款人王文革等人向金通公司借款過程中，被告人孔維坡和陳慶祥具有審核批準(zhǔn)的職責(zé)權(quán)限。
3、魯中明兗鑒字（2015）第004號和004-1號兗州金通投資擔(dān)保有限公司吸收公眾存款案鑒證報告和補(bǔ)充鑒證報告，提供了金通公司2014年7至9月份吸收存款的人數(shù)、扣減利息后的數(shù)額、存款人的實(shí)際損失以及各被告人非法獲利情況，補(bǔ)強(qiáng)了書證金通公司賬目資料的證明力。
4、電子數(shù)據(jù)儲存介質(zhì)U盤一只和兗州區(qū)公安局扣押清單證實(shí)了其包含的文件內(nèi)容以及公安機(jī)關(guān)對該U盤的提取、扣押情況，U盤所包含的電子數(shù)據(jù)印證了金通公司的賬目資料和證人肖某、楊某的證言。
5、金通公司現(xiàn)場照片證實(shí)金通公司辦公場所的情況，其中張貼有公司簡介、業(yè)務(wù)范圍等宣傳類物品，業(yè)務(wù)范圍標(biāo)明民間借貸、信譽(yù)擔(dān)保借款、會員聯(lián)保擔(dān)保借款、房產(chǎn)抵押借款、投資融資咨詢服務(wù)等內(nèi)容。印證了金通公司對外宣傳的情況。
6、寧陽縣法院（2014）寧民申字第4、5、6、7號民事裁定書、兗州區(qū)法院（2014）兗商初字第423號民事調(diào)解書、（2014）兗執(zhí)字第762號執(zhí)行裁定書、執(zhí)行和解協(xié)議，印證孔維坡用吸納的資金向王同仁和王文革的公司放貸和通過訴訟追償貸款的事實(shí)，還能證實(shí)陳慶祥參與追償公司貸款的事實(shí)。
7、兗州區(qū)公安局的扣押物品、文件清單、房產(chǎn)查封手續(xù)證實(shí)，被告人和同案參與人用涉案資金購置的房產(chǎn)、土地、通過訴訟追回的房產(chǎn)、出賣公司車輛的贓款以及被告人退繳的非法所得均已被兗州區(qū)公安局扣押、查封。
8、兗州區(qū)公安局的辦案說明證實(shí)了各被告人的歸案情況。
（四）被告人和同案參與人供述
1、同案參與人姚慶海的供述證實(shí)金通公司的成立情況、公司結(jié)構(gòu)、人員組成、主要業(yè)務(wù)以及公司對外宣傳情況，還證實(shí)公司吸納的資金大部分轉(zhuǎn)到寧陽金信公司，用于投資和放貸且大部分未能收回的事實(shí)。證實(shí)了自己是金通公司的實(shí)際控制人，在自己領(lǐng)導(dǎo)下，孔維坡對公司總負(fù)責(zé)；副經(jīng)理黃際琳負(fù)責(zé)鄉(xiāng)鎮(zhèn)分公司的成立與運(yùn)行，從房屋租賃、裝修到人員配置、公司運(yùn)轉(zhuǎn)、舉行成立揭牌儀式、代表公司講話都由其負(fù)責(zé)；副經(jīng)理陳慶祥分管財務(wù)工作。其否認(rèn)了陳慶祥曾經(jīng)提出辭職的事實(shí)。其供述印證了證人肖某、楊某和許某甲的證言。
2、被告人孔維坡的供述證實(shí)金通公司的成立情況、公司出資、股東、人員組成、經(jīng)營范圍，自己是公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全部業(yè)務(wù)；公司主要業(yè)務(wù)是吸收社會存款，三個月一期，月息1.5%；公司印制宣傳彩頁，制作投資收益表等進(jìn)行宣傳；寧陽金信公司將金通公司吸收的大部分資金調(diào)走，至2014年6月5日共借調(diào)資金18382萬元，給予金通公司2.97%的居間收益。金信公司會計許某甲來兗州辦理的借款手續(xù)，資金從自己個人賬戶上打到許某甲名下金信公司賬戶上。庭審中孔維坡對于個人吸收崔健等5人存款的指控未予否認(rèn)。其供述印證了證人肖某、楊某、許某甲的證言和同案參與人姚慶海的供述。
3、被告人黃際琳的供述證實(shí)了金通公司的注冊成立、出資、股東、人員組成、公司吸收存款的運(yùn)作情況，自己是副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)下邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)的分公司；還證實(shí)自己名下的存款人有三四十個人，大多是親戚朋友，吸收存款數(shù)額為1100多萬元。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人郭鴻等人的證言、同案參與人姚慶海和被告人孔維坡的供述能相互印證。
4、被告人陳慶祥的供述證實(shí)了金通公司注冊成立、法人代表、經(jīng)理、經(jīng)營范圍、人員組成和吸收存款的運(yùn)作情況，孔維坡在金通公司擔(dān)任總經(jīng)理，黃際琳和自己任副總經(jīng)理，黃際琳負(fù)責(zé)分公司，自己負(fù)責(zé)清欠。能證實(shí)公司資金大部分已借調(diào)到寧陽金信公司。還證實(shí)名下的存款人有20多名，大都是親戚朋友和他們介紹來的人員，吸收存款數(shù)額為500多萬元。印證了公司賬目等書證和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人謝峰等人證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡和黃際琳的供述能相互印證。
5、被告人李克學(xué)的供述證實(shí)了金通公司人員組成、組織結(jié)構(gòu)和吸收存款的運(yùn)作情況，公司下設(shè)分公司，自己任王因街道婁莊分公司經(jīng)理，向親戚朋友鄰居等200余人吸收存款1000余萬元。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人楊洪凱等人證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
6、被告人劉桂生的供述證實(shí)了金通公司人員組成、組織結(jié)構(gòu)、吸收存款的運(yùn)作、宣傳情況，自己是婁莊分公司經(jīng)理，向親戚朋友等200余人吸收存款1000余萬元。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人羅景鎮(zhèn)等人證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
7、被告人劉憲國的供述證實(shí)金通公司人員組成、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，自己是小南湖分公司經(jīng)理，向社會群眾200余人吸收存款700余萬元，還供述部分存款雖然記在其女劉云名下實(shí)為其本人業(yè)務(wù)的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人劉元安等人證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。存款人李秀蘭、劉憲新、桑介菊、周霞、申科、劉緒偉等人的自書證明證實(shí)，自己的委托理財憑證經(jīng)辦人處雖然寫的劉云的名字，實(shí)際上是劉憲國宣傳介紹和經(jīng)辦存款的事實(shí)，能與劉憲國的供述相互印證。
8、被告人李懷孝的供述證實(shí)金通公司人員組成和分工，還證實(shí)擔(dān)任興隆分公司業(yè)務(wù)員期間向社會群眾180余人吸收存款430余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人史書年等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
9、被告人王某甲的供述證實(shí)金通公司領(lǐng)導(dǎo)層組成、分工以及公司業(yè)務(wù)宣傳推廣的情況，證實(shí)擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間向社會群眾40余人吸收存款470余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人徐富香等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
10、被告人管某的供述證實(shí)漕河分公司顏某租賃其門面房開展吸收存款業(yè)務(wù)，供述自己在擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾70余人吸收存款250余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人管振英等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
11、被告人張某甲的供述證實(shí)金通公司的人員組成、分工和公司吸收存款運(yùn)作、宣傳情況，自己是王因分公司經(jīng)理，在分公司開業(yè)時支起彩虹門做宣傳，被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥等都到場，黃際琳作的領(lǐng)導(dǎo)講話，鼓勵民間資本投入市場運(yùn)作合法化。供述自己向社會群眾30余人吸收存款300余萬元的事實(shí)，也能證實(shí)孔維坡、黃際琳和陳慶祥在金通公司起領(lǐng)導(dǎo)、管理和組織作用。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人張景安等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
12、被告人徐某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任興隆分公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾40余人吸收存款300余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人徐瑞福等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
13、被告人王某乙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾20余人吸收存款280余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人羅永志等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
14、被告人王某丙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾30余人吸收存款390余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人顏世禎等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
15、被告人路某的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾20余人吸收存款200余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人宮振元等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
16、被告人劉某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任顏店分公司經(jīng)理期間，向社會群眾30余人吸收存款180余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人閆洪星等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
17、被告人賈某的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任興隆莊分公司經(jīng)理期間，向社會群眾50余人吸收存款200余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人任衍武等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
18、被告人陳某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾20余人吸收存款190余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人高鳳偉等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
19、被告人顏某的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任漕河分公司經(jīng)理期間，向社會群眾40余人吸收存款200余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人李興仲等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
20、被告人田某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾15人吸收存款230余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人陳洪敏等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
21、被告人張某乙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任王因分公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾20余人吸收存款190余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人韓廣木等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
22、被告人王某丁的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾20余人吸收存款100余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人常冬梅等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
23、被告人劉某乙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾20余人吸收存款100余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人許懷珍的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
24、被告人田某乙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾30余人吸收存款100余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人朱興云等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
25、被告人張某丙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾20余人吸收存款102.73萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人王桂敏等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
26、被告人吳某的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾50余人吸收存款100余萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人董喜格等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
27、被告人周某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會群眾25人吸收存款78.57萬元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人周燕等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
被告人孔維坡、李克學(xué)、劉桂生、徐某甲、賈某、張某丙及其辯護(hù)人向法庭提交了存款人賈金菊、王秀嶺、許勝淼、劉桂梅、孫玉蘭、齊祥合、劉武、劉桂福、苗士美、耿廣義、李南、李克愛、王廣池、徐懷青、張新美、張秀華、張秀芳、劉靜的委托理財憑證、收款收據(jù)以及收款證明，證實(shí)已經(jīng)退賠存款人并挽回了損失。被告人顏某補(bǔ)充供述，其在庭審中所稱女兒顏莉名下的21.7萬元是退還的存款人的錢，實(shí)際上只退還了顏燕、石洪青、張欣共2.04萬元。經(jīng)調(diào)查核實(shí)，并經(jīng)庭審質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。被告人黃際琳提交的證實(shí)歸還張宗敏、田奉忠存款的借據(jù)、被告人李克學(xué)提交的證實(shí)歸還全廣蘭、徐富香、王宜梅、胡計英存款的借據(jù)、被告人徐某甲提交的證實(shí)歸還馬利存款的收款證明、被告人劉憲國提交的證實(shí)歸還劉元新、郭海娣存款的借據(jù)復(fù)印件，經(jīng)調(diào)查核實(shí)，存款人均證實(shí)以上被告人未退還存款。以上存款人的陳述，經(jīng)庭審質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
另查明，濟(jì)寧市泰源投資有限公司于2012年在兗州工商局注冊成立，李明志、李明仁（另案處理）和郝祥建（另案處理）先后負(fù)責(zé)公司運(yùn)營，被告人李懷孝和劉憲國均是該公司業(yè)務(wù)員。該公司以1.6%至1.7%的高利息和對存款額高的儲戶給予物質(zhì)獎勵為誘餌，公開進(jìn)行宣傳，非法吸收公眾存款，所吸收的資金被郝祥建等人用于投資及購買房產(chǎn)等。公司業(yè)務(wù)員按個人吸收存款總額的0.4%抽取提成，李懷孝非法獲利總計8.12萬元；劉憲國非法獲利總計6.46萬元。經(jīng)審計，該公司最后一期存款共2294.29萬元未能歸還存款人。被告人李懷孝向李懷志、孫桂柱、李海嬌等113人吸收存款319.48萬元，被告人劉憲國向徐方河、劉憲新、徐士亭等81人吸收存款240.46萬元。
同案參與人王慶福（另案處理）于2013年7月12日注冊成立濟(jì)寧市昌達(dá)企業(yè)管理咨詢有限公司，后又于2014年4月成立濟(jì)寧市豐慶商貿(mào)有限公司，兩家公司共有一套人員。公司實(shí)行所謂的“股金分紅制”，凡在公司存款50萬元的即可成為公司“股東”，“股東”的主要業(yè)務(wù)是吸收社會存款，李懷孝即是該公司“股東”之一。王慶福對外謊稱代售上海匯豐等銀行理財產(chǎn)品，以高息為誘餌非法吸納社會存款。2013年12月至2014年9月期間，被告人李懷孝向社會不特定人員95人非法吸收存款510.75萬元，存入昌達(dá)或豐慶公司。存款3個月一期，公司按月息3分付給李懷孝利息，李懷孝付給存款人2分或2分4厘利息，從中賺取利息差額，非法獲利七萬余元。所吸收的資金被王慶福用于支付利息以及購買房產(chǎn)、車輛，大部分未能追回。
為證實(shí)上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了下列證據(jù)，經(jīng)庭審質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
（一）存款人陳述和存款憑證
1、存款人李懷志、孫桂柱、李海嬌、梁全修的陳述證實(shí)經(jīng)李懷孝介紹向泰源公司存款，三個月為一期，月息1.6%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。有借款合同、收據(jù)等能印證其陳述。
2、存款人徐方河、李慶蓮、劉憲新、劉憲兵、徐士亭、劉登峰、翟祥芝的陳述證實(shí)經(jīng)劉憲國介紹向泰源公司存款，三個月為一期，月息1.6%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。有借款合同、收據(jù)等能印證其陳述。存款人謝祥連的陳述證實(shí)經(jīng)劉憲國介紹向泰源公司存款，月息1.5%，其他事實(shí)與以上存款人陳述的事實(shí)相一致。
3、存款人張來華、王祥娥、劉現(xiàn)府、張來平的陳述證實(shí)經(jīng)李懷孝介紹在昌達(dá)或豐慶公司存款，聲稱是購買上海匯豐銀行的理財產(chǎn)品，存款三個月為一期，月息2分，期滿付息，存款本金未能收回的事實(shí)。有存款人報案材料和存款收據(jù)附卷印證其陳述。
（二）公司賬目、鑒證報告和扣押清單
1、書證泰源公司設(shè)立登記表、股東名錄、宣傳彩頁、借款合同、收據(jù)、公司客戶存款匯總表、業(yè)務(wù)員提成獎金統(tǒng)計表等，能夠印證存款人的陳述。
2、書證公司會計賬目、付款憑證、發(fā)票、銀行回單、借款合同、借據(jù)復(fù)印件等能夠證實(shí)被告人和同案參與人在泰源公司吸收資金的使用情況。
3、魯中明兗鑒字（2015）第006號濟(jì)寧市泰源投資有限公司吸收公眾存款案鑒證報告，提供了被告人李懷孝、劉憲國參與泰源公司最后一期（截止2014年12月份）吸收存款的人數(shù)、扣減利息后的數(shù)額、存款人的實(shí)際損失以及非法獲利情況的鑒證意見，補(bǔ)強(qiáng)了書證泰源公司賬目資料的證明力。
4、兗州區(qū)公安局扣押物品清單、移交物品文件清單證實(shí)泰源公司部分涉案贓款、贓物和車輛均已被兗州區(qū)公安局扣押、查封。
5、書證豐慶公司統(tǒng)計表、存款人報案記錄及存款收據(jù)復(fù)印件、王慶福非法集資受害人匯總表、豐慶公司與李懷孝的理財存款協(xié)議書證實(shí)李懷孝為豐慶公司吸收存款的事實(shí)，印證了存款人的陳述。
6、書證濟(jì)寧昌達(dá)企業(yè)管理咨詢有限公司信息表證實(shí)昌達(dá)公司注冊成立的基本情況。書證濟(jì)寧市豐慶商貿(mào)有限公司的組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證能證實(shí)豐慶公司的注冊成立情況。
7、書證匯豐銀行（中國）有限公司的證明證實(shí)王慶福非該單位員工，該行未在山東省濟(jì)寧市開立任何業(yè)務(wù)處。
8、濟(jì)寧市兗州區(qū)公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊干警劉浩、閆虹秀出具的辦案說明，證實(shí)與濟(jì)寧市公安局任城分局經(jīng)偵大隊辦案民警苗興平電話聯(lián)系，查證在同案參與人王慶福案卷中未查到任何業(yè)務(wù)員按20%領(lǐng)取分紅的記錄。
（三）被告人和同案參與人供述
1、被告人李懷孝的供述證實(shí)了泰源公司、昌達(dá)和豐慶公司成立情況、負(fù)責(zé)人、公司吸收存款的運(yùn)作情況以及自己參與吸收存款的人數(shù)、數(shù)額、給付利息、非法獲利情況和存款未能追回的事實(shí)，印證了存款人的陳述和公司的賬目、統(tǒng)計表以及鑒證報告等書證的內(nèi)容。
2、被告人劉憲國的供述證實(shí)了泰源公司的負(fù)責(zé)人、投資項(xiàng)目、吸收存款的宣傳、運(yùn)作情況以及自己參與吸收存款的人數(shù)、數(shù)額、給付利息、非法獲利情況和存款未能追回的事實(shí)，印證了存款人的陳述和公司的賬目、統(tǒng)計表以及鑒證報告等書證的內(nèi)容，同時與被告人李懷孝的供述相互印證。
3、同案參與人郝祥建的供述證實(shí)了泰源公司投資成立、股東、負(fù)責(zé)人等情況，公司以支付高息和對存款額高的儲戶給予物質(zhì)獎勵為誘餌，向社會宣傳，吸收社會資金，用于投資和購置房產(chǎn)等，至案發(fā)大部分資金未能歸還。印證了存款人的陳述和被告人李懷孝、劉憲國的供述。
4、同案參與人王慶福的供述證實(shí)了昌達(dá)公司和豐慶公司的基本情況，公司吸收社會資金的宣傳和運(yùn)作以及大部分資金未能歸還的事實(shí)。印證了存款人的陳述和被告人李懷孝的供述。
被告人劉憲國提交存款人謝一利、劉憲苓、劉元立收據(jù)復(fù)印件，辯解稱退還存款15.32萬元，無其他證據(jù)印證，本院不予確認(rèn)。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥、李懷孝、李克學(xué)、劉桂生、劉憲國、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，造成巨額財產(chǎn)無法返還，除被告人周某甲外其余被告人均是犯罪數(shù)額巨大，周某甲雖然不夠犯罪數(shù)額巨大，亦給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失超過50萬元，應(yīng)認(rèn)定為具有其他嚴(yán)重情節(jié)。被告人李懷孝和劉憲國，除了參與金通公司非法吸收公眾存款以外，還積極參與泰源公司、昌達(dá)公司和豐慶公司的非法吸收公眾存款犯罪，犯罪數(shù)額巨大，其犯罪數(shù)額應(yīng)當(dāng)累加計算。以上被告人的行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，濟(jì)寧市兗州區(qū)人民檢察院的指控成立。
金通公司自成立后，即以非法吸收存款為主要活動，不能以單位犯罪論處。被告人及辯護(hù)人關(guān)于本案應(yīng)定性為單位犯罪的意見，法律依據(jù)不足，本院不予采納。
本案26名被告人在金通公司的非法吸收公眾存款的行為是共同犯罪。被告人孔維坡作為公司總經(jīng)理，接受同案參與人姚慶海指使，負(fù)責(zé)公司全部事務(wù)；被告人黃際琳、陳慶祥作為副總經(jīng)理，分別分管分公司和財務(wù)工作，三被告人在金通公司具有組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理的職責(zé)，在共同犯罪中起主要作用，均系主犯。被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥及其辯護(hù)人認(rèn)為三人是從犯的辯護(hù)觀點(diǎn)，以及陳慶祥的辯護(hù)人關(guān)于陳慶祥于2013年10月就已經(jīng)辭去副總經(jīng)理職務(wù)的辯解，于查明的事實(shí)不符，本院不予采納。
被告人李克學(xué)、劉桂生、劉憲國、李懷孝、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲，在共同犯罪中，無論是分公司經(jīng)理，還是公司或分公司業(yè)務(wù)員，都無權(quán)參與公司財務(wù)管理，其主要工作就是介紹和代收代交存款。分公司的經(jīng)理與業(yè)務(wù)員在管理權(quán)限、收入分配等方面并無明顯差別。上述業(yè)務(wù)人員在公司體系中處于較低層級，按勞動領(lǐng)取一定報酬，具體體現(xiàn)為底薪和業(yè)績提成，自身亦投入大量資金無法挽回，犯罪情節(jié)相對較輕，在共同犯罪中起次要或輔助作用，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯。公訴機(jī)關(guān)和各辯護(hù)人關(guān)于上述被告人是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰的意見，與查明的事實(shí)相符，本院予以采納。
案發(fā)后，被告人劉憲國、陳某甲主動投案；被告人黃際琳、陳慶祥、李克學(xué)、劉桂生、李懷孝、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、路某、劉某甲、賈某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、張某丙、吳某、周某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案接受調(diào)查；被告人顏某、田某乙、王某丙因病住院，通過電話向公安機(jī)關(guān)如實(shí)報告自己的位置并接受訊問。以上被告人均配合調(diào)查，服從管理，沒有逃避追究，并如實(shí)交代犯罪事實(shí)，可認(rèn)定為自首。各被告人及辯護(hù)人關(guān)于上述被告人是自首，可以從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見，與查明事實(shí)相符，本院予以采納。
各被告人和辯護(hù)人關(guān)于部分存款人出具諒解書，被告人均當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，可以酌情從輕處罰的辯護(hù)意見，與庭審查明的事實(shí)相符，本院予以采納。被告人和辯護(hù)人關(guān)于被告人沒有參與公司宣傳，吸收親戚朋友以及社會上不熟悉人員的存款應(yīng)當(dāng)從犯罪數(shù)額中扣減的辯護(hù)意見，法律依據(jù)不足，本院不予采納。案發(fā)前后被告人退還了部分存款，是在犯罪完成后對存款人的退賠行為，不影響犯罪的成立，可以認(rèn)定為存款人減少了損失，作為酌定從輕情節(jié)考慮。被告人及辯護(hù)人關(guān)于退還存款的數(shù)額不應(yīng)計入犯罪數(shù)額的辯護(hù)意見，法律依據(jù)不足，本院不予采納。被告人李克學(xué)和徐某甲的辯護(hù)人關(guān)于被告人沒有犯罪故意的辯護(hù)意見，事實(shí)與法律依據(jù)不足，本院不予采納。被告人李懷孝在泰源公司參與吸收存款犯罪中，在存款人交納存款時先付利息，故其辯護(hù)人關(guān)于應(yīng)當(dāng)在其犯罪數(shù)額中扣減利息的辯護(hù)意見，與查明的事實(shí)相符，本院予以采納。被告人和辯護(hù)人的其他辯護(hù)意見，理由和依據(jù)不足，本院不予采納。被告人劉憲國、劉某甲、田某乙、王某丁、王某丙、周某甲退繳了部分非法所得，可以酌情從輕處罰。被告人孔維坡、李克學(xué)、劉桂生、顏某、徐某甲、賈某、張某丙退賠了部分存款人的資金，為存款人挽回了損失并取得了諒解，可以酌情從輕處罰。
綜上，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第六十七條第一、三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人孔維坡犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金三十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年10月28日起至2022年10月27日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
二、被告人黃際琳犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金十萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年10月31日起至2019年10月30日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
三、被告人陳慶祥犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年10月30日起至2018年10月29日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
四、被告人李懷孝犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月3日起至2018年11月2日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
五、被告人李克學(xué)犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月4日起至2018年11月3日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
六、被告人劉桂生犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月3日起至2018年11月2日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
七、被告人劉憲國犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2020年1月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
八、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月6日起至2016年11月5日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
九、被告人管某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2018年1月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十、被告人張某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月5日起至2016年11月4日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十一、被告人徐某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月4日起至2016年11月3日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十二、被告人王某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月7日起至2016年11月6日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十三、被告人王某丙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年7月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十四、被告人路某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月10日起至2016年5月9日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十五、被告人劉某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年7月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十六、被告人賈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月5日起至2016年5月4日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十七、被告人陳某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年12月15日起至2016年3月14日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十八、被告人顏某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年4月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
十九、被告人田某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月6日起至2016年2月5日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
二十、被告人張某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年12月11日起至2016年3月10日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
二十一、被告人王某丁犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
二十二、被告人劉某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
二十三、被告人田某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年1月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
二十四、被告人張某丙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年1月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
二十五、被告人吳某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年1月6日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
二十六、被告人周某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金二萬元。（刑期從判決執(zhí)行之日計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2016年7月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國庫。）
二十七、被告人犯罪所得的一切財物依法追繳（詳見查明事實(shí)）。本案查封、扣押和凍結(jié)的涉案資產(chǎn)，依法處置后將所得款項(xiàng)按比例發(fā)還存款人；不足部分，依法繼續(xù)予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省濟(jì)寧市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本二份。
審判人員
審判長解魯
審判員王傳東
審判員張全東
裁判日期
二〇一六年一月二十九日
書記員
書記員顏景英
書記員張璟
