審理法院： 兗州市人民法院
案 號(hào)： （2015）兗刑初字第219號(hào)
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2016-01-29
合 議 庭 ： 張全東王傳東解魯
審理程序： 一審
審理經(jīng)過(guò)
濟(jì)寧市兗州區(qū)人民檢察院依據(jù)山東省濟(jì)寧市中級(jí)人民法院（2015）濟(jì)立刑轄字第13-1號(hào)指定管轄決定書，以兗檢公訴一刑訴（2015）106號(hào)起訴書指控被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥、李克學(xué)、劉桂生、劉憲國(guó)、李懷孝、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲犯非法吸收公眾存款罪，于2015年7月7日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2015年12月7日至10日公開開庭審理了本案。濟(jì)寧市兗州區(qū)人民檢察院指派檢察員李大光出庭支持公訴。被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥、李克學(xué)、劉桂生、劉憲國(guó)、李懷孝、王某甲、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲及辯護(hù)人顏世棟、扈長(zhǎng)青、卞傳賢、張彬、葛艷艷、張波、徐飛、馬玉柱、張玉林、張鵬、呂振玲、吳彬、馬軍、韓紅娟、曹陽(yáng)、程兵、汪安新到庭參加訴訟。本案在審理過(guò)程中，被告人管某因患××，無(wú)法出庭參加訴訟，本院依法對(duì)其中止審理。同年12月17日，本院依法對(duì)被告人管某恢復(fù)審理，檢察員李大光出庭支持公訴，被告人管某及其辯護(hù)人胡永建到庭參加訴訟。本案在審理過(guò)程中，濟(jì)寧市兗州區(qū)人民檢察院于2015年9月30日以被告人李懷孝、劉憲國(guó)另有非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)需要補(bǔ)充偵查為由，建議延期審理，本院依法對(duì)本案延期審理。同年10月30日根據(jù)公訴機(jī)關(guān)提請(qǐng)，本案依法恢復(fù)審理。公訴機(jī)關(guān)以兗檢公訴一刑補(bǔ)訴（2015）3號(hào)補(bǔ)充起訴決定書對(duì)被告人李懷孝、劉憲國(guó)參與另案非法吸收公眾存款犯罪，于12月2日向本院提起公訴。本院以同一合議庭于12月17日公開開庭進(jìn)行了審理，現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
公訴機(jī)關(guān)以兗檢公訴一刑訴（2015）106號(hào)起訴書指控，2011年8月30日，姚慶海（另案處理）伙同被告人孔維坡注冊(cè)成立兗州金通投資擔(dān)保有限公司?？拙S坡、黃際琳、陳慶祥分別任公司總經(jīng)理和副總經(jīng)理；吸收被告人劉桂生、李克學(xué)、張某甲、賈某、劉憲國(guó)、顏某、劉某甲、李懷孝、徐某甲、王某甲、田某甲、王某乙、路某、張某乙、管某、陳某甲、吳某、田某乙、周某甲、張某丙、劉某乙、王某丙、王某丁等人為分公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員。先后在兗州區(qū)興隆莊鎮(zhèn)、漕河鎮(zhèn)、顏店鎮(zhèn)、新驛鎮(zhèn)等地設(shè)立分公司，在未經(jīng)批準(zhǔn)從事存款業(yè)務(wù)的情況下，通過(guò)發(fā)放宣傳單、人傳人介紹等方式向社會(huì)公開宣傳，以高息為誘惑，以委托理財(cái)?shù)拿x向社會(huì)不特定對(duì)象2500余人吸收資金，設(shè)定三個(gè)月或一年期限，承諾按照1.5%的月息到期還本付息。吸收的大多數(shù)資金轉(zhuǎn)到寧陽(yáng)金信投資擔(dān)保公司，再以高息貸給泰安、寧陽(yáng)、泗水、曲阜、兗州等地的個(gè)人或企業(yè)使用，后因借款不能收回，致使不能支付客戶本息。經(jīng)審計(jì)，2014年7至10月份金通公司及其分公司向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)18，663.89萬(wàn)元；截止2014年10月造成實(shí)際損失18，620.91萬(wàn)元。
各被告人參與非法吸收公眾存款的數(shù)額和非法獲利情況是：被告人黃際琳參與吸收1030.08萬(wàn)元，獲利70893.80元；被告人陳慶祥參與吸收436.21萬(wàn)元，獲利31244.40元；被告人李克學(xué)參與吸收1057.12萬(wàn)元，獲利64539.60元；被告人劉桂生參與吸收1028.80萬(wàn)元，獲利59372.60元；被告人劉憲國(guó)參與吸收757.33萬(wàn)元，獲利38259.60元；被告人李懷孝參與吸收496.80萬(wàn)元，獲利28223.60元；被告人王某甲參與吸收327.09萬(wàn)元，獲利27260.40元；被告人管某參與吸收303.97萬(wàn)元，獲利17755.00元；被告人張某甲參與吸收303.54萬(wàn)元，獲利18198.60元；被告人徐某甲參與吸收302.82萬(wàn)元，獲利17934.60元；被告人王某乙參與吸收285.60萬(wàn)元，獲利17840.00元；被告人王某丙參與吸收224.84萬(wàn)元，獲利13252.80元；被告人路某參與吸收216.91萬(wàn)元，獲利12727.60元；被告人劉某甲參與吸收210.18萬(wàn)元，獲利10383.00元；被告人賈某參與吸收204.13萬(wàn)元，獲利11397.80元；被告人陳某甲參與吸收192.56萬(wàn)元，獲利11804.60元；被告人顏某參與吸收176.29萬(wàn)元，獲利11747.60元；被告人田某甲參與吸收165.03萬(wàn)元，獲利11847.80元；被告人張某乙參與吸收163.35萬(wàn)元，獲利10644.60元；被告人王某丁參與吸收155.20萬(wàn)元，獲利10687.80元；被告人劉某乙參與吸收117.34萬(wàn)元，獲利8382.00元；被告人田某乙參與吸收117.30萬(wàn)元，獲利5231.40元；被告人張某丙參與吸收102.73萬(wàn)元，獲利7471.80元；被告人吳某參與吸收102.05萬(wàn)元，獲利5743.80元；被告人周某甲參與吸收78.57萬(wàn)元，獲利14123.40元。
公訴機(jī)關(guān)就上述事實(shí)，向法庭出示了存款人的陳述、證人證言、鑒證報(bào)告、書證、物證及被告人供述等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥、李克學(xué)、劉桂生、劉憲國(guó)、李懷孝、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，除被告人周某甲外其余被告人均犯罪數(shù)額巨大，以上被告人犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，依法懲處。
公訴機(jī)關(guān)以兗檢公訴一刑補(bǔ)訴（2015）3號(hào)補(bǔ)充起訴決定書指控，被告人李懷孝、劉憲國(guó)除參加兗州金通公司的非法吸收公眾存款以外，還在濟(jì)寧市泰源投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱泰源公司）、濟(jì)寧市昌達(dá)企業(yè)管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱昌達(dá)公司）、濟(jì)寧市豐慶商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱豐慶公司）參與非法吸收公眾存款活動(dòng)。
（一）被告人李懷孝在泰源公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，向李懷志、孫桂柱、李海嬌等人非法吸收公眾存款319.48萬(wàn)元，個(gè)人非法獲利8.12萬(wàn)元；被告人劉憲國(guó)在該公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間向徐方河、劉憲新、徐士亭等人非法吸收公眾存款240.46萬(wàn)元，個(gè)人非法獲利6.46萬(wàn)元。以上所吸收的資金被該公司經(jīng)理郝祥建用于投資及購(gòu)買房產(chǎn)等，直至案發(fā)未能歸還存款人。
（二）2013年12月份至2014年9月份期間，被告人李懷孝先后在昌達(dá)公司、豐慶公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，以高息為誘餌，非法吸收公眾存款521.75萬(wàn)元，至案發(fā)未能歸還存款人。
公訴機(jī)關(guān)提供了存款人陳述、被告人和同案參與人供述、相關(guān)書證、鑒證報(bào)告等證據(jù)證實(shí)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人李懷孝、劉憲國(guó)非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。
各被告人均當(dāng)庭認(rèn)罪。被告人孔維坡認(rèn)為姚慶海負(fù)責(zé)金通公司所有業(yè)務(wù)和工作，自己從未被任命為總經(jīng)理，沒(méi)有公司管理權(quán)、資金調(diào)配權(quán)和放貸權(quán)利；自己參與吸收的存款是自己以及親友的錢。
一審答辯情況
被告人黃際琳認(rèn)為自己未參與金通公司的籌建開業(yè)，沒(méi)有與姚慶海謀劃過(guò)非法吸收公眾存款；自己只是掛名的副總經(jīng)理，并無(wú)實(shí)際權(quán)力。案發(fā)后組織自救小組，到寧陽(yáng)追回不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證三套，積極為儲(chǔ)戶挽回?fù)p失。
被告人陳慶祥認(rèn)為自己只是在公司打工，不了解公司財(cái)務(wù)的事情；在公司出事前一年多就已經(jīng)辭去公司領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。
被告人李克學(xué)提出自己未參與公司的非法宣傳，徐富香的30萬(wàn)元、全廣蘭的10萬(wàn)元以及自己退還的20余萬(wàn)元應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除。
被告人劉桂生認(rèn)為自己未參與公司的非法宣傳；自己的存款3萬(wàn)元、弟弟妹妹的存款36萬(wàn)元、以及提前退還的20多萬(wàn)元應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除。
被告人劉憲國(guó)認(rèn)為自己未參與公司的非法宣傳，儲(chǔ)戶都是自己找來(lái)存款的；哥哥劉元新的存款應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除。
被告人王某甲認(rèn)為自己未參與公司的非法宣傳，自己的行為不是個(gè)人犯罪，是公司犯罪。
被告人管某認(rèn)為自己沒(méi)參與公司的宣傳，不知道公司是非法吸收存款。
被告人張某甲認(rèn)為自己的行為不能由個(gè)人承擔(dān)責(zé)任，應(yīng)當(dāng)由公司承擔(dān)；未參與公司的非法宣傳，給儲(chǔ)戶造成資金無(wú)法收回的后果不是自己的本意；自己吸收存款的儲(chǔ)戶都是熟人，他們都是自愿存款，也都出具了諒解書；自己姐弟的存款應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除；自己具有投案自首情節(jié)。
被告人徐某甲認(rèn)為自己吸收存款的儲(chǔ)戶都是親友；大部分存款是儲(chǔ)戶后來(lái)轉(zhuǎn)到自己名下的；未參與對(duì)外宣傳；自己在公司時(shí)間少，作用輕；儲(chǔ)戶徐懷青的1萬(wàn)元已經(jīng)退還，馬利的1.14萬(wàn)元是自己的存款。
被告人王某丙認(rèn)為自己名下的存款是6萬(wàn)元，不是指控的9萬(wàn)元；儲(chǔ)戶都是親友，都出具了諒解書，未參與公司的宣傳。
被告人路某、劉某甲均認(rèn)為自己是主動(dòng)投案自首。
被告人賈某認(rèn)為張新美的5.23萬(wàn)元、賈慶福的1萬(wàn)元和兒子賈沖的2.18萬(wàn)元應(yīng)當(dāng)從指控的犯罪數(shù)額中扣除。
被告人陳某甲認(rèn)為自己只是公司的司機(jī)，不是業(yè)務(wù)員；也未參與公司宣傳。
被告人顏某認(rèn)為案發(fā)前自己已經(jīng)不是業(yè)務(wù)員；主動(dòng)歸還儲(chǔ)戶20余萬(wàn)元；沒(méi)有主動(dòng)做吸儲(chǔ)宣傳；自己參與吸收存款的客戶是44人；自己是投案自首；積極退還非法所得。
被告人張某乙認(rèn)為自己是投案自首；儲(chǔ)戶均是自己的親友。
被告人張某丙認(rèn)為自己是投案自首，沒(méi)有參與過(guò)公司的宣傳；儲(chǔ)戶都是親友；自己退還了親姐妹張秀云、張秀華、張秀芳、外甥女劉靜和自力的存款。提出張秀芳的存款是自己老公公的錢，應(yīng)從犯罪數(shù)額中扣除。
被告人劉某乙認(rèn)為自己案發(fā)前退還了姨姐王雪梅、姑姑劉學(xué)梅以及賈秀麗的存款。
被告人吳某認(rèn)為自己是投案自首，沒(méi)有參與公司的宣傳，沒(méi)有主動(dòng)吸收存款。
其他被告人沒(méi)有發(fā)表辯護(hù)意見(jiàn)。
本院查明
孔維坡的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，被告人孔維坡應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯；孔維坡參與吸收公眾存款的數(shù)額一部分是其本人和妻子以及親友的錢。建議對(duì)其從輕處罰。
黃際琳的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，本案是單位犯罪；對(duì)于孫桂芹等人的存款數(shù)額共計(jì)22.98萬(wàn)元應(yīng)當(dāng)從黃際琳犯罪數(shù)額中扣除；對(duì)其經(jīng)辦的62名同事和親友的存款共900.65萬(wàn)元不宜認(rèn)定為黃際琳非法吸收的存款；對(duì)其經(jīng)辦的不熟悉的非特定人員存款也不應(yīng)認(rèn)定為其犯罪數(shù)額；指控黃際琳非法獲利70893.80元不屬實(shí)；黃際琳是從犯，具有自首情節(jié)；系初犯，主觀惡性??；積極挽回客戶損失；獲得了大部分存款人的諒解。
陳慶祥的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人陳慶祥的涉案數(shù)額不持異議；認(rèn)為陳慶祥應(yīng)當(dāng)認(rèn)定從犯，且具有自首情節(jié)，認(rèn)罪態(tài)度較好。陳慶祥在2013年10月向公司遞交辭職報(bào)告。建議對(duì)其從輕或減輕處罰。
李克學(xué)的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，對(duì)李克學(xué)應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯；主觀上缺少犯罪的主觀惡意；李克學(xué)只是名義上的分公司負(fù)責(zé)人，在共同犯罪中的作用與其他業(yè)務(wù)員一樣；其親友的存款應(yīng)當(dāng)從涉案數(shù)額中扣除；李克學(xué)并未參與吸收存款的對(duì)外宣傳；本案屬于單位犯罪，李克學(xué)不是主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；還具有自首情節(jié)，且系初犯；已經(jīng)賠償了部分儲(chǔ)戶100余萬(wàn)元，部分儲(chǔ)戶出具了諒解協(xié)議。建議對(duì)其從輕處罰。
劉桂生的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，本案應(yīng)當(dāng)定性為單位犯罪，劉桂生是從犯；具有自首情節(jié)，且自愿認(rèn)罪，系初犯、偶犯；其親友的存款數(shù)額及主動(dòng)要求投資在劉桂生名下的儲(chǔ)戶的存款數(shù)額應(yīng)當(dāng)從其涉案數(shù)額中扣除；其未參與吸儲(chǔ)宣傳；大量?jī)?chǔ)戶出具了對(duì)劉桂生的諒解協(xié)議。建議對(duì)其從輕處罰。
李懷孝的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，李懷孝應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯；具有自首情節(jié)；已經(jīng)積極退還儲(chǔ)戶28.92萬(wàn)元；當(dāng)庭自愿認(rèn)罪。李懷孝在泰源、昌達(dá)和豐慶公司參與吸收存款的犯罪中，具有自首和從犯情節(jié)；應(yīng)當(dāng)將利息從其犯罪數(shù)額中扣除。建議對(duì)其從輕處罰。
王某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，王某甲應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯、初犯、偶犯；具有自首情節(jié)；公訴機(jī)關(guān)指控的其涉案數(shù)額中有13人共51.93萬(wàn)元，因王某甲不認(rèn)識(shí)這些人，應(yīng)當(dāng)從犯罪數(shù)額中扣除；已經(jīng)積極退還儲(chǔ)戶28.92萬(wàn)元；部分儲(chǔ)戶出具了諒解書；當(dāng)庭自愿認(rèn)罪。建議從輕處罰。
管某的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，劉翠玲等7人的存款60萬(wàn)元已經(jīng)從管某名下轉(zhuǎn)至劉楊法名下，談先麗等6人的存款12.76萬(wàn)元在2014年10月已經(jīng)取走，以上72.76萬(wàn)元應(yīng)當(dāng)從管某犯罪數(shù)額中扣除；管某是從犯，且系初犯、偶犯，自愿認(rèn)罪，建議從輕處罰。
徐某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，徐某甲是從犯，具有自首情節(jié)；主觀上沒(méi)有犯罪惡意；其親友的存款應(yīng)當(dāng)從涉案數(shù)額中扣除；積極退賠儲(chǔ)戶損失，并取得了儲(chǔ)戶的諒解。建議從輕處罰。
王某乙的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，本案應(yīng)當(dāng)定性為單位犯罪；王某乙是初犯、無(wú)前科，主觀惡性小；羅永志、楊元合兩儲(chǔ)戶的存款3.5萬(wàn)元誤記在王某乙名下，應(yīng)當(dāng)扣除；其犯罪數(shù)額應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為數(shù)額較大。金通公司出事后王某乙參與自救小組，積極為儲(chǔ)戶挽回?fù)p失。建議從輕處罰。
路某的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，路某是從犯，系自首，且當(dāng)庭自愿認(rèn)罪；其親友的存款應(yīng)當(dāng)從涉案數(shù)額中扣除。建議從輕處罰。
賈某的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，賈某退還儲(chǔ)戶存款8.71萬(wàn)元，還有40.68萬(wàn)元不是其經(jīng)辦，均應(yīng)當(dāng)從其涉案數(shù)額中扣除；其親友的存款應(yīng)當(dāng)從涉案數(shù)額中扣除；部分儲(chǔ)戶存款利息重復(fù)計(jì)算，應(yīng)在量刑時(shí)考慮；賈某是從犯，具有自首情節(jié)和立功表現(xiàn)，取得了儲(chǔ)戶的諒解，并當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，沒(méi)有前科劣跡，主觀惡性小。建議從輕處罰。
陳某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，本案是單位犯罪；對(duì)于公司老業(yè)務(wù)、親友存款、陳某甲不認(rèn)識(shí)的客戶存款和缺乏存款憑證的共計(jì)113.11萬(wàn)元應(yīng)扣除，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定數(shù)額79.45萬(wàn)元；是從犯，具有自首情節(jié)。建議從輕處罰。
田某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，本案是單位犯罪；田某甲親友的存款應(yīng)從其犯罪數(shù)額中扣除；是從犯，具有自首情節(jié)；田某甲退賠了部分存款；當(dāng)庭認(rèn)罪。建議從輕處罰。
周某甲的辯護(hù)人辯護(hù)意見(jiàn)是，周某甲參與吸收存款的人數(shù)是11人；其吸收的數(shù)額應(yīng)認(rèn)定28.74萬(wàn)元；非法所得應(yīng)認(rèn)定6826.80元；是從犯，具有自首情節(jié)；積極退賠退贓。建議從輕處罰。
經(jīng)審理查明，2011年8月30日，姚慶海（另案處理）伙同被告人孔維坡注冊(cè)成立兗州金通投資擔(dān)保有限公司，公司位于兗州世紀(jì)銀座廣場(chǎng)步行街2號(hào)樓四層。公司成立后被告人孔維坡任公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全部業(yè)務(wù)；被告人黃際琳和陳慶祥擔(dān)任副總經(jīng)理，分別分管分公司業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)工作；先后吸收被告人劉桂生、李克學(xué)、張某甲、賈某、劉憲國(guó)、顏某、劉某甲、李懷孝、徐某甲、王某甲、田某甲、王某乙、路某、張某乙、管某、陳某甲、吳某、田某乙、周某甲、張某丙、劉某乙、王某丙、王某丁等人為分公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員，并在兗州區(qū)興隆莊鎮(zhèn)、漕河鎮(zhèn)、顏店鎮(zhèn)和濟(jì)寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)王因街道等地設(shè)立了九家分公司。金通公司從成立伊始，受姚慶海指使，以委托理財(cái)為名，以高息為誘惑，通過(guò)懸掛廣告牌、印制、發(fā)放宣傳彩頁(yè)、主動(dòng)介紹等方式，進(jìn)行公開宣傳，面向社會(huì)不特定公眾非法吸納資金。公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員主動(dòng)向客戶介紹存款月息1.5%，以三個(gè)月或一年為一期，存款時(shí)先付利息。在客戶有存款意向或決定存款之后，公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員引領(lǐng)其到公司的財(cái)務(wù)部門，由公司的會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)收取存款并出具委托投資理財(cái)憑證和委托理財(cái)中介服務(wù)合同；分公司經(jīng)理或業(yè)務(wù)員也會(huì)先代收存款，上交公司后由會(huì)計(jì)開出收款憑證和合同，再轉(zhuǎn)交存款人。在存款人存款結(jié)束后，業(yè)務(wù)員按照每萬(wàn)元存款提60元賺取提成。公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)員另外領(lǐng)取每月1000元的底薪。
金通公司業(yè)務(wù)員吸收的存款除了少部分用于在兗州的放貸以外，大部分由姚慶海用借款形式調(diào)到寧陽(yáng)金信聯(lián)盟投資咨詢公司（以下簡(jiǎn)稱寧陽(yáng)金信公司），用于對(duì)外投資和向泰安、寧陽(yáng)、泗水、曲阜等地個(gè)人或企業(yè)高利放貸。金通公司的賬簿也經(jīng)姚慶海授意定期送到寧陽(yáng)銷毀。目前大部分存款不能收回。經(jīng)審計(jì)，2014年7至10月份金通公司及其分公司向社會(huì)公眾吸收資金共計(jì)18，557.71萬(wàn)元，存款人數(shù)2519人；截止案發(fā)未退還存款人數(shù)2511人，造成實(shí)際損失18，515.98萬(wàn)元。
2014年7至9月期間，各被告人參與非法吸收公眾存款的數(shù)額和非法獲利情況如下：
被告人黃際琳向魏平、郭鴻、趙廣軍等76人非法吸收1030.08萬(wàn)元，非法獲利63282.80元。
被告人陳慶祥向謝鋒、盧艷麗、李愛(ài)華等32人非法吸收430.36萬(wàn)元，非法獲利25382.40元。
被告人李克學(xué)向呂慶安、蔡智勇、全廣蘭等174人非法吸收1044.54萬(wàn)元，非法獲利63589.80元。
被告人劉桂生向羅景振、齊建軍、王興隆等154人非法吸收1024.98萬(wàn)元，非法獲利59192.60元。
被告人劉憲國(guó)向劉俊嶺、劉祥志、劉慶榮等228人非法吸收746.76萬(wàn)元，非法獲利37696.20元。
被告人李懷孝向劉連會(huì)、張來(lái)平、徐明娟等192人非法吸收496.80萬(wàn)元，非法獲利28223.60元。
被告人王某甲向李愛(ài)芹、高會(huì)芳、張曉霞等49人非法吸收323.81萬(wàn)元，非法獲利17630.40元。
被告人管某向管振英、郁崇法、管振坤等77人非法吸收303.97萬(wàn)元，非法獲利17480.20元。
被告人張某甲向焦翠武、梁永旺、張景安等39人非法吸收301.69萬(wàn)元，非法獲利16578.60元。
被告人徐某甲向徐瑞現(xiàn)、王永美、張福賓等75人非法吸收302.82萬(wàn)元，非法獲利17694.60元。
被告人王某乙向郭鳳芹、仇秋菊、馬青民等25人非法吸收284.17萬(wàn)元，非法獲利13970元。
被告人王某丙向顏世禎、趙滿鐲、焦永玉等28人非法吸收224.84萬(wàn)元，非法獲利13562.80元。
被告人路某向?qū)m振元、路愛(ài)菊、申培君等25人非法吸收216.91萬(wàn)元，非法獲利11021.80元。
被告人劉某甲向齊振魯、閆洪星、秦佑軍等50人非法吸收210.18萬(wàn)元，非法獲利10383元。
被告人賈某向鐘宜順、任衍友、楊磊等65人非法吸收202.07萬(wàn)元，非法獲利11035.40元。
被告人陳某甲向高鳳偉、王梅、張玉梅等25人非法吸收192.56萬(wàn)元，非法獲利10578.20元。
被告人顏某向李興仲、于洪賢、顏合香等46人非法吸收176.29萬(wàn)元，非法獲利9809.60元。
被告人田某甲向袁西良、趙滿鐲、張繼元等16人非法吸收165.03萬(wàn)元，非法獲利8541.80元。
被告人張某乙向韓廣木、楊忠文、鄭秀娟等16人非法吸收163.35萬(wàn)元，非法獲利8274.60元。
被告人王某丁向常冬梅、?；?、李士友等21人非法吸收155.20萬(wàn)元，非法獲利8305.80元。
被告人劉某乙向許懷珍、顓孫世新、趙振云等24人非法吸收117.34萬(wàn)元，非法獲利6721.8元。
被告人田某乙向朱興云、田利仲、孫傳奎等31人非法吸收117.30萬(wàn)元，非法獲利5075.40元。
被告人張某丙向于延軍、褚文文、張秀芳等20人非法吸收102.73萬(wàn)元，非法獲利5329.80元。
被告人吳某向董喜格、楊茂會(huì)、黃金花等57人非法吸收102.05萬(wàn)元，非法獲利5407.80元。
被告人周某甲向周燕、歷洪星、焦桂華等22人非法吸收78.57萬(wàn)元，非法獲利3766.80元。
被告人孔維坡向崔建、賈金菊、王秀嶺、許勝淼4人非法吸收14.57萬(wàn)元，非法獲利540元。
案發(fā)后，被告人孔維坡于2014年10月28日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案；被告人劉憲國(guó)、陳某甲先后于2014年11月27日、12月15日向兗州區(qū)公安局投案；被告人顏某、田某乙、王某丙因病住院，通過(guò)電話向公安機(jī)關(guān)如實(shí)報(bào)告自己的位置并接受訊問(wèn)；其余被告人經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案接受調(diào)查。部分被告人退繳了非法所得，其中，被告人劉憲國(guó)退繳3萬(wàn)元；被告人周某甲退繳1.5萬(wàn)元；被告人劉某甲退繳1萬(wàn)元；被告人田某乙退繳1萬(wàn)元；被告人王某丙退繳1萬(wàn)元；被告人王某丁退繳0.6萬(wàn)元。案發(fā)后被告人孔維坡、黃際琳、劉桂生、李克學(xué)、劉憲國(guó)、徐某甲、賈某、顏某、張某丙退賠了部分存款人的資金，為存款人挽回了損失。其中，被告人孔維坡退還賈金菊、王秀嶺、許勝淼10.2萬(wàn)元；被告人劉桂生退還劉桂梅、劉武、齊祥合、劉桂福、孫玉蘭24.22萬(wàn)元；被告人李克學(xué)退還苗士美、耿廣義、李南、李克愛(ài)、王廣池21.47萬(wàn)元；被告人徐某甲退還徐懷青1萬(wàn)元；被告人賈某退還張新美5萬(wàn)元；被告人顏某退還顏燕、石洪青、張欣2.78萬(wàn)元；被告人張某丙退還張秀華、張秀芳、劉靜23.66萬(wàn)元。
為證實(shí)上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了下列證據(jù)，經(jīng)庭審質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
（一）存款人陳述和存款憑證
1、存款人郭鴻、高健、王泗芳、孟令忠、王運(yùn)立、王運(yùn)詩(shī)、魏平、申素蘭、袁光壽的陳述證實(shí)通過(guò)黃際琳介紹向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
2、存款人謝鋒、張志民、楊欣的陳述證實(shí)通過(guò)陳慶祥介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
3、存款人楊洪凱、蔡智勇、全廣蘭、李桂祥、耿紅偉、王成杰、呂慶安、邢慶玉、徐富香、耿衛(wèi)東、傅貞香的陳述證實(shí)通過(guò)李克學(xué)介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
4、存款人羅景振、路建明、付景孝、黃宗喜、魏春、岳喜賓、馬兆賓、王興隆、齊建軍、馬成溪、任光悅、劉傳成、張延柱、馮乃俊、孔令坦、唐洪慶、鄧海美、任云、魏繼偉、謝永生、徐云珍、任軍、劉永煥、齊祥合、顏勇、劉玉英、李慶國(guó)的陳述證實(shí)通過(guò)劉桂生介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
5、存款人劉元安、劉俊嶺、劉祥志、劉俊恒、杜昌富、劉憲山、劉祥倫、劉慶榮、劉俊朋、劉元貞、杜昌玲、朱三新、劉保平的陳述證實(shí)通過(guò)劉憲國(guó)介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
6、存款人劉連會(huì)、張來(lái)平、朱培芝、徐明娟、王玉菊、胡書民、史書年的陳述證實(shí)通過(guò)李懷孝介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
7、存款人徐富香、李愛(ài)芹、高會(huì)芳、楊愛(ài)成的陳述證實(shí)通過(guò)王某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
8、存款人管振英、郁崇法、蔡忠祥、姜淑蘭、李衛(wèi)紅、管振坤的陳述證實(shí)通過(guò)管某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
9、存款人張景安、梁永旺、張海濤、張懷喜、儲(chǔ)冬菊的陳述證實(shí)通過(guò)張某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
10、存款人史書年、徐瑞福、徐瑞現(xiàn)、王朝勝、劉風(fēng)英、張福賓、史瑞平、史書亮、劉金傳的陳述證實(shí)通過(guò)徐某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
11、存款人羅永志、楊遠(yuǎn)合、郭風(fēng)芹、鄭孝庚、金愛(ài)苓的陳述證實(shí)通過(guò)王某乙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
12、存款人顏世禎、趙滿鐲的陳述證實(shí)通過(guò)王某丙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
13、存款人宮振元、胡新民、高永強(qiáng)、路愛(ài)菊、裴德燦的陳述證實(shí)通過(guò)路某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
14、存款人閆洪星、姜瑞平、齊振魯?shù)年愂鲎C實(shí)通過(guò)劉某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
15、存款人任衍武、高永順、鐘宜順、任衍友的陳述證實(shí)通過(guò)賈某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
16、存款人高鳳偉、王梅、張玉梅的陳述證實(shí)通過(guò)陳某甲介紹或經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
17、存款人李興仲、于洪賢、于洪生、顏合香、董小華的陳述證實(shí)通過(guò)顏某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
18、存款人陳洪敏、范寶順、張繼元、袁光壽、趙滿鐲的陳述證實(shí)通過(guò)田某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
19、存款人韓廣木、楊璇、楊忠文的陳述證實(shí)通過(guò)張某乙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
20、存款人常冬梅、李克同、顓孫海燕的陳述證實(shí)通過(guò)王某丁介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
21、存款人許懷珍的陳述證實(shí)通過(guò)劉某乙經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。許懷珍的委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。存款人田科、徐聿茂的陳述證實(shí)到金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款是前臺(tái)一女員工經(jīng)辦的事實(shí)。存款人田科和徐聿茂的委托投資理財(cái)憑證能證實(shí)經(jīng)辦人是劉某乙。
22、存款人朱興云、田利仲的陳述證實(shí)通過(guò)田某乙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
23、存款人褚文文的陳述證實(shí)通過(guò)張某丙介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。存款人王桂敏的陳述證實(shí)借用女婿于延軍的名義，通過(guò)張某丙到金通公司存款的事實(shí)，存款期限、利息等事實(shí)與褚文文的陳述一致。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
24、存款人董喜格、鄒長(zhǎng)亮、楊茂會(huì)、劉志榮、伊連敏、彭鳳剛的陳述證實(shí)通過(guò)吳某介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
25、存款人周燕、髙瑞萍、孟麗麗、歷洪星、焦桂華的陳述證實(shí)通過(guò)周某甲介紹和經(jīng)辦向金通公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.5%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。另有委托理財(cái)中介服務(wù)合同、委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證能印證其陳述。
（二）證人證言
1、證人肖某的證言證實(shí)，金通公司法定代表人是姚慶海，總經(jīng)理孔維坡，孔維坡有權(quán)向外貸款。公司下設(shè)九家分公司，公司業(yè)務(wù)員六十余人，公司經(jīng)理和業(yè)務(wù)員底薪1000元。公司主要業(yè)務(wù)是吸收社會(huì)存款，叫做居間款。每三個(gè)月為一期，月利息一分五。業(yè)務(wù)員每吸收存款一萬(wàn)元可得提成60元。公司吸收的存款主要交到寧陽(yáng)金信公司。還證實(shí)自己主要是負(fù)責(zé)存款的記賬，每三個(gè)月轉(zhuǎn)存一次，原來(lái)到期的存款統(tǒng)計(jì)表打印出來(lái)交給總經(jīng)理孔維坡，然后將留存的電子賬目刪除。案發(fā)后主動(dòng)把一只U盤交到公安機(jī)關(guān)，內(nèi)有金通公司于2014年7至9月吸收社會(huì)存款的綜合業(yè)務(wù)表和業(yè)務(wù)明細(xì)表。
2、證人楊某的證言證實(shí)，金通公司法人代表是姚慶海，總經(jīng)理孔維坡，副總經(jīng)理是黃際琳和陳慶祥。公司下設(shè)九家分公司，業(yè)務(wù)員有六七十個(gè)。2013年3月份公司召開過(guò)開業(yè)一周年慶典，表彰了業(yè)務(wù)量高的業(yè)務(wù)員。在公司四樓設(shè)立了大的公司廣告牌。公司主要經(jīng)營(yíng)三個(gè)月的定期存款，月息一分五，所收存款稱作居間款。到公司辦理居間款業(yè)務(wù)的手續(xù)就是由業(yè)務(wù)員介紹老百姓到公司存款，先寫居間存款單子，再向出納交款，金額大的就銀行轉(zhuǎn)賬。交完錢就在存款單子上蓋上公司的印章，單子一式二份，存款人一份，公司留一份，最后再記到每個(gè)業(yè)務(wù)員的名下，存款單上都有業(yè)務(wù)員的名字，叫經(jīng)辦人。金通公司的業(yè)務(wù)員和分公司負(fù)責(zé)人每月底薪1000元，每辦理一次居間款業(yè)務(wù)一萬(wàn)元提60元。吸收的存款超過(guò)1.6億元，主要是交到姚慶海的寧陽(yáng)金信公司里，金信公司給付金通公司月息2.97分。在兗州公司向外貸款都是孔維坡和公司經(jīng)理簽字同意后向外貸款，利息是月息3分。其證言能與證人肖某的證言相互印證。
3、證人許某甲的證言證實(shí)，姚慶海是寧陽(yáng)金信公司法人代表，自己是出納。姚慶海在濟(jì)寧、兗州、曲阜和泗水等地投資設(shè)立了投資擔(dān)保公司，并擔(dān)任董事長(zhǎng)，兗州金通公司是其中之一。金通公司成立于2011年，經(jīng)理是孔維坡，陳慶祥、黃際琳是副經(jīng)理，肖某、楊某分別是會(huì)計(jì)和出納。還證實(shí)金通公司吸收“居間款”數(shù)額約1.8億元，存款期限、支付利息、業(yè)務(wù)員提成以及存款主要是調(diào)往寧陽(yáng)金信公司用于對(duì)外投資和放貸等情況，與證人肖某、楊某的證言一致，能夠相互印證。
4、證人劉某丙的證言證實(shí)2013年以房產(chǎn)做抵押，通過(guò)孔維坡從金通公司借款60萬(wàn)元，尚有26萬(wàn)元未還的事實(shí)；證人王某戊的證言證實(shí)2014年9月份以劉煥平興隆辦事處的房子作抵押通過(guò)孔維坡借款60萬(wàn)元至今未還的事實(shí)；證人張某丁的證言證實(shí)2012年6月4日以房產(chǎn)做抵押從金通公司借款20萬(wàn)元，至今未還的事實(shí)；證人黃某的證言證實(shí)2012年11月30日以房產(chǎn)做抵押，從金通公司借款10萬(wàn)元至今未還的事實(shí)；證人解某證實(shí)2013年5月4日以11個(gè)擔(dān)保人作擔(dān)保，通過(guò)賈某從金通公司借款300萬(wàn)元，至今還有187萬(wàn)元未還的事實(shí)；證人邵某的證言證實(shí)孔維坡將謝植峰欠款187萬(wàn)、黃某欠款10萬(wàn)元的檔案交給自己，讓自己幫助要賬，后因案發(fā)將該兩份檔案交與公安機(jī)關(guān)的事實(shí)；證人趙某的證言證實(shí)2014年10月份受孔維坡指使將金通公司的奔馳轎車一輛變賣得款35.5萬(wàn)元，后接受公安機(jī)關(guān)調(diào)查將該款上繳的事實(shí)。
5、證人耿某、許某乙、韓某、齊某、周某乙、魏某、張某戊、徐某乙、鹿新汶、王某己、畢某、陳某乙、彭某、王某庚、聶某、樊某、杜某甲、張某己、鄭某、杜某乙、葛某、崔某、劉某丁、鹿令軍、劉某戊等26人的證言證實(shí)通過(guò)姚慶海向?qū)庩?yáng)金信公司支付高息借款且大部分未能歸還的事實(shí)。以上證言證實(shí)姚慶海將吸收的公眾存款用于對(duì)外放貸，大部分沒(méi)有收回的事實(shí)。同時(shí)也印證了證人許某甲關(guān)于姚慶海將金通公司吸納的資金調(diào)至寧陽(yáng)金信公司用于投資和放貸，造成大量資金未能收回的事實(shí)。
（三）公司賬目、電子數(shù)據(jù)、鑒證報(bào)告和有關(guān)法律文書
1、書證金通公司2014年7、8、9月業(yè)務(wù)表、客戶存款明細(xì)、個(gè)人收入明細(xì)表，證實(shí)金通公司三個(gè)月的業(yè)務(wù)量、存款人員、數(shù)量及被告人業(yè)務(wù)提成情況，印證了證人肖某、楊某、許某甲的證言。
2、書證存款人的委托投資理財(cái)憑證、委托投資理財(cái)收益憑證、委托理財(cái)中介服務(wù)合同，證實(shí)存款人在金通公司的存款數(shù)額、存款期限、利息以及經(jīng)辦存款的業(yè)務(wù)員。印證了有關(guān)證人證言和存款人的陳述。
3、書證兗州金通投資擔(dān)保有限公司居間業(yè)務(wù)審批表、居間合同和借款抵押合同等，證實(shí)借款人王文革等人向金通公司借款過(guò)程中，被告人孔維坡和陳慶祥具有審核批準(zhǔn)的職責(zé)權(quán)限。
3、魯中明兗鑒字（2015）第004號(hào)和004-1號(hào)兗州金通投資擔(dān)保有限公司吸收公眾存款案鑒證報(bào)告和補(bǔ)充鑒證報(bào)告，提供了金通公司2014年7至9月份吸收存款的人數(shù)、扣減利息后的數(shù)額、存款人的實(shí)際損失以及各被告人非法獲利情況，補(bǔ)強(qiáng)了書證金通公司賬目資料的證明力。
4、電子數(shù)據(jù)儲(chǔ)存介質(zhì)U盤一只和兗州區(qū)公安局扣押清單證實(shí)了其包含的文件內(nèi)容以及公安機(jī)關(guān)對(duì)該U盤的提取、扣押情況，U盤所包含的電子數(shù)據(jù)印證了金通公司的賬目資料和證人肖某、楊某的證言。
5、金通公司現(xiàn)場(chǎng)照片證實(shí)金通公司辦公場(chǎng)所的情況，其中張貼有公司簡(jiǎn)介、業(yè)務(wù)范圍等宣傳類物品，業(yè)務(wù)范圍標(biāo)明民間借貸、信譽(yù)擔(dān)保借款、會(huì)員聯(lián)保擔(dān)保借款、房產(chǎn)抵押借款、投資融資咨詢服務(wù)等內(nèi)容。印證了金通公司對(duì)外宣傳的情況。
6、寧陽(yáng)縣法院（2014）寧民申字第4、5、6、7號(hào)民事裁定書、兗州區(qū)法院（2014）兗商初字第423號(hào)民事調(diào)解書、（2014）兗執(zhí)字第762號(hào)執(zhí)行裁定書、執(zhí)行和解協(xié)議，印證孔維坡用吸納的資金向王同仁和王文革的公司放貸和通過(guò)訴訟追償貸款的事實(shí)，還能證實(shí)陳慶祥參與追償公司貸款的事實(shí)。
7、兗州區(qū)公安局的扣押物品、文件清單、房產(chǎn)查封手續(xù)證實(shí)，被告人和同案參與人用涉案資金購(gòu)置的房產(chǎn)、土地、通過(guò)訴訟追回的房產(chǎn)、出賣公司車輛的贓款以及被告人退繳的非法所得均已被兗州區(qū)公安局扣押、查封。
8、兗州區(qū)公安局的辦案說(shuō)明證實(shí)了各被告人的歸案情況。
（四）被告人和同案參與人供述
1、同案參與人姚慶海的供述證實(shí)金通公司的成立情況、公司結(jié)構(gòu)、人員組成、主要業(yè)務(wù)以及公司對(duì)外宣傳情況，還證實(shí)公司吸納的資金大部分轉(zhuǎn)到寧陽(yáng)金信公司，用于投資和放貸且大部分未能收回的事實(shí)。證實(shí)了自己是金通公司的實(shí)際控制人，在自己領(lǐng)導(dǎo)下，孔維坡對(duì)公司總負(fù)責(zé)；副經(jīng)理黃際琳負(fù)責(zé)鄉(xiāng)鎮(zhèn)分公司的成立與運(yùn)行，從房屋租賃、裝修到人員配置、公司運(yùn)轉(zhuǎn)、舉行成立揭牌儀式、代表公司講話都由其負(fù)責(zé)；副經(jīng)理陳慶祥分管財(cái)務(wù)工作。其否認(rèn)了陳慶祥曾經(jīng)提出辭職的事實(shí)。其供述印證了證人肖某、楊某和許某甲的證言。
2、被告人孔維坡的供述證實(shí)金通公司的成立情況、公司出資、股東、人員組成、經(jīng)營(yíng)范圍，自己是公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司全部業(yè)務(wù)；公司主要業(yè)務(wù)是吸收社會(huì)存款，三個(gè)月一期，月息1.5%；公司印制宣傳彩頁(yè)，制作投資收益表等進(jìn)行宣傳；寧陽(yáng)金信公司將金通公司吸收的大部分資金調(diào)走，至2014年6月5日共借調(diào)資金18382萬(wàn)元，給予金通公司2.97%的居間收益。金信公司會(huì)計(jì)許某甲來(lái)兗州辦理的借款手續(xù)，資金從自己個(gè)人賬戶上打到許某甲名下金信公司賬戶上。庭審中孔維坡對(duì)于個(gè)人吸收崔健等5人存款的指控未予否認(rèn)。其供述印證了證人肖某、楊某、許某甲的證言和同案參與人姚慶海的供述。
3、被告人黃際琳的供述證實(shí)了金通公司的注冊(cè)成立、出資、股東、人員組成、公司吸收存款的運(yùn)作情況，自己是副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)下邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)的分公司；還證實(shí)自己名下的存款人有三四十個(gè)人，大多是親戚朋友，吸收存款數(shù)額為1100多萬(wàn)元。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人郭鴻等人的證言、同案參與人姚慶海和被告人孔維坡的供述能相互印證。
4、被告人陳慶祥的供述證實(shí)了金通公司注冊(cè)成立、法人代表、經(jīng)理、經(jīng)營(yíng)范圍、人員組成和吸收存款的運(yùn)作情況，孔維坡在金通公司擔(dān)任總經(jīng)理，黃際琳和自己任副總經(jīng)理，黃際琳負(fù)責(zé)分公司，自己負(fù)責(zé)清欠。能證實(shí)公司資金大部分已借調(diào)到寧陽(yáng)金信公司。還證實(shí)名下的存款人有20多名，大都是親戚朋友和他們介紹來(lái)的人員，吸收存款數(shù)額為500多萬(wàn)元。印證了公司賬目等書證和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人謝峰等人證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡和黃際琳的供述能相互印證。
5、被告人李克學(xué)的供述證實(shí)了金通公司人員組成、組織結(jié)構(gòu)和吸收存款的運(yùn)作情況，公司下設(shè)分公司，自己任王因街道婁莊分公司經(jīng)理，向親戚朋友鄰居等200余人吸收存款1000余萬(wàn)元。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人楊洪凱等人證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
6、被告人劉桂生的供述證實(shí)了金通公司人員組成、組織結(jié)構(gòu)、吸收存款的運(yùn)作、宣傳情況，自己是婁莊分公司經(jīng)理，向親戚朋友等200余人吸收存款1000余萬(wàn)元。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人羅景鎮(zhèn)等人證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
7、被告人劉憲國(guó)的供述證實(shí)金通公司人員組成、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，自己是小南湖分公司經(jīng)理，向社會(huì)群眾200余人吸收存款700余萬(wàn)元，還供述部分存款雖然記在其女劉云名下實(shí)為其本人業(yè)務(wù)的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人劉元安等人證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。存款人李秀蘭、劉憲新、桑介菊、周霞、申科、劉緒偉等人的自書證明證實(shí)，自己的委托理財(cái)憑證經(jīng)辦人處雖然寫的劉云的名字，實(shí)際上是劉憲國(guó)宣傳介紹和經(jīng)辦存款的事實(shí)，能與劉憲國(guó)的供述相互印證。
8、被告人李懷孝的供述證實(shí)金通公司人員組成和分工，還證實(shí)擔(dān)任興隆分公司業(yè)務(wù)員期間向社會(huì)群眾180余人吸收存款430余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人史書年等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
9、被告人王某甲的供述證實(shí)金通公司領(lǐng)導(dǎo)層組成、分工以及公司業(yè)務(wù)宣傳推廣的情況，證實(shí)擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間向社會(huì)群眾40余人吸收存款470余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人徐富香等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
10、被告人管某的供述證實(shí)漕河分公司顏某租賃其門面房開展吸收存款業(yè)務(wù)，供述自己在擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾70余人吸收存款250余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人管振英等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
11、被告人張某甲的供述證實(shí)金通公司的人員組成、分工和公司吸收存款運(yùn)作、宣傳情況，自己是王因分公司經(jīng)理，在分公司開業(yè)時(shí)支起彩虹門做宣傳，被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥等都到場(chǎng)，黃際琳作的領(lǐng)導(dǎo)講話，鼓勵(lì)民間資本投入市場(chǎng)運(yùn)作合法化。供述自己向社會(huì)群眾30余人吸收存款300余萬(wàn)元的事實(shí)，也能證實(shí)孔維坡、黃際琳和陳慶祥在金通公司起領(lǐng)導(dǎo)、管理和組織作用。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人張景安等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
12、被告人徐某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任興隆分公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾40余人吸收存款300余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人徐瑞福等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
13、被告人王某乙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾20余人吸收存款280余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人羅永志等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
14、被告人王某丙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾30余人吸收存款390余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人顏世禎等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
15、被告人路某的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾20余人吸收存款200余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人宮振元等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
16、被告人劉某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任顏店分公司經(jīng)理期間，向社會(huì)群眾30余人吸收存款180余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人閆洪星等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
17、被告人賈某的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任興隆莊分公司經(jīng)理期間，向社會(huì)群眾50余人吸收存款200余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人任衍武等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
18、被告人陳某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾20余人吸收存款190余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人高鳳偉等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
19、被告人顏某的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任漕河分公司經(jīng)理期間，向社會(huì)群眾40余人吸收存款200余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人李興仲等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
20、被告人田某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾15人吸收存款230余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人陳洪敏等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
21、被告人張某乙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任王因分公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾20余人吸收存款190余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人韓廣木等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
22、被告人王某丁的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾20余人吸收存款100余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人常冬梅等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
23、被告人劉某乙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾20余人吸收存款100余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人許懷珍的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
24、被告人田某乙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾30余人吸收存款100余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人朱興云等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
25、被告人張某丙的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾20余人吸收存款102.73萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人王桂敏等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
26、被告人吳某的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾50余人吸收存款100余萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人董喜格等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
27、被告人周某甲的供述證實(shí)金通公司的組成人員、分工、吸收存款的運(yùn)作情況，供述在擔(dān)任公司業(yè)務(wù)員期間，向社會(huì)群眾25人吸收存款78.57萬(wàn)元的事實(shí)。印證了公司賬目和鑒證報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容，與存款人周燕等人的證言、同案參與人姚慶海、被告人孔維坡等人的供述能相互印證。
被告人孔維坡、李克學(xué)、劉桂生、徐某甲、賈某、張某丙及其辯護(hù)人向法庭提交了存款人賈金菊、王秀嶺、許勝淼、劉桂梅、孫玉蘭、齊祥合、劉武、劉桂福、苗士美、耿廣義、李南、李克愛(ài)、王廣池、徐懷青、張新美、張秀華、張秀芳、劉靜的委托理財(cái)憑證、收款收據(jù)以及收款證明，證實(shí)已經(jīng)退賠存款人并挽回了損失。被告人顏某補(bǔ)充供述，其在庭審中所稱女兒顏莉名下的21.7萬(wàn)元是退還的存款人的錢，實(shí)際上只退還了顏燕、石洪青、張欣共2.04萬(wàn)元。經(jīng)調(diào)查核實(shí)，并經(jīng)庭審質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。被告人黃際琳提交的證實(shí)歸還張宗敏、田奉忠存款的借據(jù)、被告人李克學(xué)提交的證實(shí)歸還全廣蘭、徐富香、王宜梅、胡計(jì)英存款的借據(jù)、被告人徐某甲提交的證實(shí)歸還馬利存款的收款證明、被告人劉憲國(guó)提交的證實(shí)歸還劉元新、郭海娣存款的借據(jù)復(fù)印件，經(jīng)調(diào)查核實(shí)，存款人均證實(shí)以上被告人未退還存款。以上存款人的陳述，經(jīng)庭審質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
另查明，濟(jì)寧市泰源投資有限公司于2012年在兗州工商局注冊(cè)成立，李明志、李明仁（另案處理）和郝祥建（另案處理）先后負(fù)責(zé)公司運(yùn)營(yíng)，被告人李懷孝和劉憲國(guó)均是該公司業(yè)務(wù)員。該公司以1.6%至1.7%的高利息和對(duì)存款額高的儲(chǔ)戶給予物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌，公開進(jìn)行宣傳，非法吸收公眾存款，所吸收的資金被郝祥建等人用于投資及購(gòu)買房產(chǎn)等。公司業(yè)務(wù)員按個(gè)人吸收存款總額的0.4%抽取提成，李懷孝非法獲利總計(jì)8.12萬(wàn)元；劉憲國(guó)非法獲利總計(jì)6.46萬(wàn)元。經(jīng)審計(jì)，該公司最后一期存款共2294.29萬(wàn)元未能歸還存款人。被告人李懷孝向李懷志、孫桂柱、李海嬌等113人吸收存款319.48萬(wàn)元，被告人劉憲國(guó)向徐方河、劉憲新、徐士亭等81人吸收存款240.46萬(wàn)元。
同案參與人王慶福（另案處理）于2013年7月12日注冊(cè)成立濟(jì)寧市昌達(dá)企業(yè)管理咨詢有限公司，后又于2014年4月成立濟(jì)寧市豐慶商貿(mào)有限公司，兩家公司共有一套人員。公司實(shí)行所謂的“股金分紅制”，凡在公司存款50萬(wàn)元的即可成為公司“股東”，“股東”的主要業(yè)務(wù)是吸收社會(huì)存款，李懷孝即是該公司“股東”之一。王慶福對(duì)外謊稱代售上海匯豐等銀行理財(cái)產(chǎn)品，以高息為誘餌非法吸納社會(huì)存款。2013年12月至2014年9月期間，被告人李懷孝向社會(huì)不特定人員95人非法吸收存款510.75萬(wàn)元，存入昌達(dá)或豐慶公司。存款3個(gè)月一期，公司按月息3分付給李懷孝利息，李懷孝付給存款人2分或2分4厘利息，從中賺取利息差額，非法獲利七萬(wàn)余元。所吸收的資金被王慶福用于支付利息以及購(gòu)買房產(chǎn)、車輛，大部分未能追回。
為證實(shí)上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了下列證據(jù)，經(jīng)庭審質(zhì)證，本院予以確認(rèn)。
（一）存款人陳述和存款憑證
1、存款人李懷志、孫桂柱、李海嬌、梁全修的陳述證實(shí)經(jīng)李懷孝介紹向泰源公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.6%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。有借款合同、收據(jù)等能印證其陳述。
2、存款人徐方河、李慶蓮、劉憲新、劉憲兵、徐士亭、劉登峰、翟祥芝的陳述證實(shí)經(jīng)劉憲國(guó)介紹向泰源公司存款，三個(gè)月為一期，月息1.6%，利息先付，存款本金未能收回的事實(shí)。有借款合同、收據(jù)等能印證其陳述。存款人謝祥連的陳述證實(shí)經(jīng)劉憲國(guó)介紹向泰源公司存款，月息1.5%，其他事實(shí)與以上存款人陳述的事實(shí)相一致。
3、存款人張來(lái)華、王祥娥、劉現(xiàn)府、張來(lái)平的陳述證實(shí)經(jīng)李懷孝介紹在昌達(dá)或豐慶公司存款，聲稱是購(gòu)買上海匯豐銀行的理財(cái)產(chǎn)品，存款三個(gè)月為一期，月息2分，期滿付息，存款本金未能收回的事實(shí)。有存款人報(bào)案材料和存款收據(jù)附卷印證其陳述。
（二）公司賬目、鑒證報(bào)告和扣押清單
1、書證泰源公司設(shè)立登記表、股東名錄、宣傳彩頁(yè)、借款合同、收據(jù)、公司客戶存款匯總表、業(yè)務(wù)員提成獎(jiǎng)金統(tǒng)計(jì)表等，能夠印證存款人的陳述。
2、書證公司會(huì)計(jì)賬目、付款憑證、發(fā)票、銀行回單、借款合同、借據(jù)復(fù)印件等能夠證實(shí)被告人和同案參與人在泰源公司吸收資金的使用情況。
3、魯中明兗鑒字（2015）第006號(hào)濟(jì)寧市泰源投資有限公司吸收公眾存款案鑒證報(bào)告，提供了被告人李懷孝、劉憲國(guó)參與泰源公司最后一期（截止2014年12月份）吸收存款的人數(shù)、扣減利息后的數(shù)額、存款人的實(shí)際損失以及非法獲利情況的鑒證意見(jiàn)，補(bǔ)強(qiáng)了書證泰源公司賬目資料的證明力。
4、兗州區(qū)公安局扣押物品清單、移交物品文件清單證實(shí)泰源公司部分涉案贓款、贓物和車輛均已被兗州區(qū)公安局扣押、查封。
5、書證豐慶公司統(tǒng)計(jì)表、存款人報(bào)案記錄及存款收據(jù)復(fù)印件、王慶福非法集資受害人匯總表、豐慶公司與李懷孝的理財(cái)存款協(xié)議書證實(shí)李懷孝為豐慶公司吸收存款的事實(shí)，印證了存款人的陳述。
6、書證濟(jì)寧昌達(dá)企業(yè)管理咨詢有限公司信息表證實(shí)昌達(dá)公司注冊(cè)成立的基本情況。書證濟(jì)寧市豐慶商貿(mào)有限公司的組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證能證實(shí)豐慶公司的注冊(cè)成立情況。
7、書證匯豐銀行（中國(guó)）有限公司的證明證實(shí)王慶福非該單位員工，該行未在山東省濟(jì)寧市開立任何業(yè)務(wù)處。
8、濟(jì)寧市兗州區(qū)公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)干警劉浩、閆虹秀出具的辦案說(shuō)明，證實(shí)與濟(jì)寧市公安局任城分局經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警苗興平電話聯(lián)系，查證在同案參與人王慶福案卷中未查到任何業(yè)務(wù)員按20%領(lǐng)取分紅的記錄。
（三）被告人和同案參與人供述
1、被告人李懷孝的供述證實(shí)了泰源公司、昌達(dá)和豐慶公司成立情況、負(fù)責(zé)人、公司吸收存款的運(yùn)作情況以及自己參與吸收存款的人數(shù)、數(shù)額、給付利息、非法獲利情況和存款未能追回的事實(shí)，印證了存款人的陳述和公司的賬目、統(tǒng)計(jì)表以及鑒證報(bào)告等書證的內(nèi)容。
2、被告人劉憲國(guó)的供述證實(shí)了泰源公司的負(fù)責(zé)人、投資項(xiàng)目、吸收存款的宣傳、運(yùn)作情況以及自己參與吸收存款的人數(shù)、數(shù)額、給付利息、非法獲利情況和存款未能追回的事實(shí)，印證了存款人的陳述和公司的賬目、統(tǒng)計(jì)表以及鑒證報(bào)告等書證的內(nèi)容，同時(shí)與被告人李懷孝的供述相互印證。
3、同案參與人郝祥建的供述證實(shí)了泰源公司投資成立、股東、負(fù)責(zé)人等情況，公司以支付高息和對(duì)存款額高的儲(chǔ)戶給予物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)為誘餌，向社會(huì)宣傳，吸收社會(huì)資金，用于投資和購(gòu)置房產(chǎn)等，至案發(fā)大部分資金未能歸還。印證了存款人的陳述和被告人李懷孝、劉憲國(guó)的供述。
4、同案參與人王慶福的供述證實(shí)了昌達(dá)公司和豐慶公司的基本情況，公司吸收社會(huì)資金的宣傳和運(yùn)作以及大部分資金未能歸還的事實(shí)。印證了存款人的陳述和被告人李懷孝的供述。
被告人劉憲國(guó)提交存款人謝一利、劉憲苓、劉元立收據(jù)復(fù)印件，辯解稱退還存款15.32萬(wàn)元，無(wú)其他證據(jù)印證，本院不予確認(rèn)。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥、李懷孝、李克學(xué)、劉桂生、劉憲國(guó)、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，非法吸收或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，造成巨額財(cái)產(chǎn)無(wú)法返還，除被告人周某甲外其余被告人均是犯罪數(shù)額巨大，周某甲雖然不夠犯罪數(shù)額巨大，亦給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失超過(guò)50萬(wàn)元，應(yīng)認(rèn)定為具有其他嚴(yán)重情節(jié)。被告人李懷孝和劉憲國(guó)，除了參與金通公司非法吸收公眾存款以外，還積極參與泰源公司、昌達(dá)公司和豐慶公司的非法吸收公眾存款犯罪，犯罪數(shù)額巨大，其犯罪數(shù)額應(yīng)當(dāng)累加計(jì)算。以上被告人的行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，濟(jì)寧市兗州區(qū)人民檢察院的指控成立。
金通公司自成立后，即以非法吸收存款為主要活動(dòng)，不能以單位犯罪論處。被告人及辯護(hù)人關(guān)于本案應(yīng)定性為單位犯罪的意見(jiàn)，法律依據(jù)不足，本院不予采納。
本案26名被告人在金通公司的非法吸收公眾存款的行為是共同犯罪。被告人孔維坡作為公司總經(jīng)理，接受同案參與人姚慶海指使，負(fù)責(zé)公司全部事務(wù)；被告人黃際琳、陳慶祥作為副總經(jīng)理，分別分管分公司和財(cái)務(wù)工作，三被告人在金通公司具有組織、領(lǐng)導(dǎo)、管理的職責(zé)，在共同犯罪中起主要作用，均系主犯。被告人孔維坡、黃際琳、陳慶祥及其辯護(hù)人認(rèn)為三人是從犯的辯護(hù)觀點(diǎn)，以及陳慶祥的辯護(hù)人關(guān)于陳慶祥于2013年10月就已經(jīng)辭去副總經(jīng)理職務(wù)的辯解，于查明的事實(shí)不符，本院不予采納。
被告人李克學(xué)、劉桂生、劉憲國(guó)、李懷孝、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、王某丙、路某、劉某甲、賈某、陳某甲、顏某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、田某乙、張某丙、吳某、周某甲，在共同犯罪中，無(wú)論是分公司經(jīng)理，還是公司或分公司業(yè)務(wù)員，都無(wú)權(quán)參與公司財(cái)務(wù)管理，其主要工作就是介紹和代收代交存款。分公司的經(jīng)理與業(yè)務(wù)員在管理權(quán)限、收入分配等方面并無(wú)明顯差別。上述業(yè)務(wù)人員在公司體系中處于較低層級(jí)，按勞動(dòng)領(lǐng)取一定報(bào)酬，具體體現(xiàn)為底薪和業(yè)績(jī)提成，自身亦投入大量資金無(wú)法挽回，犯罪情節(jié)相對(duì)較輕，在共同犯罪中起次要或輔助作用，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯。公訴機(jī)關(guān)和各辯護(hù)人關(guān)于上述被告人是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰的意見(jiàn)，與查明的事實(shí)相符，本院予以采納。
案發(fā)后，被告人劉憲國(guó)、陳某甲主動(dòng)投案；被告人黃際琳、陳慶祥、李克學(xué)、劉桂生、李懷孝、王某甲、管某、張某甲、徐某甲、王某乙、路某、劉某甲、賈某、田某甲、張某乙、王某丁、劉某乙、張某丙、吳某、周某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案接受調(diào)查；被告人顏某、田某乙、王某丙因病住院，通過(guò)電話向公安機(jī)關(guān)如實(shí)報(bào)告自己的位置并接受訊問(wèn)。以上被告人均配合調(diào)查，服從管理，沒(méi)有逃避追究，并如實(shí)交代犯罪事實(shí)，可認(rèn)定為自首。各被告人及辯護(hù)人關(guān)于上述被告人是自首，可以從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)，與查明事實(shí)相符，本院予以采納。
各被告人和辯護(hù)人關(guān)于部分存款人出具諒解書，被告人均當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，可以酌情從輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)，與庭審查明的事實(shí)相符，本院予以采納。被告人和辯護(hù)人關(guān)于被告人沒(méi)有參與公司宣傳，吸收親戚朋友以及社會(huì)上不熟悉人員的存款應(yīng)當(dāng)從犯罪數(shù)額中扣減的辯護(hù)意見(jiàn)，法律依據(jù)不足，本院不予采納。案發(fā)前后被告人退還了部分存款，是在犯罪完成后對(duì)存款人的退賠行為，不影響犯罪的成立，可以認(rèn)定為存款人減少了損失，作為酌定從輕情節(jié)考慮。被告人及辯護(hù)人關(guān)于退還存款的數(shù)額不應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額的辯護(hù)意見(jiàn)，法律依據(jù)不足，本院不予采納。被告人李克學(xué)和徐某甲的辯護(hù)人關(guān)于被告人沒(méi)有犯罪故意的辯護(hù)意見(jiàn)，事實(shí)與法律依據(jù)不足，本院不予采納。被告人李懷孝在泰源公司參與吸收存款犯罪中，在存款人交納存款時(shí)先付利息，故其辯護(hù)人關(guān)于應(yīng)當(dāng)在其犯罪數(shù)額中扣減利息的辯護(hù)意見(jiàn)，與查明的事實(shí)相符，本院予以采納。被告人和辯護(hù)人的其他辯護(hù)意見(jiàn)，理由和依據(jù)不足，本院不予采納。被告人劉憲國(guó)、劉某甲、田某乙、王某丁、王某丙、周某甲退繳了部分非法所得，可以酌情從輕處罰。被告人孔維坡、李克學(xué)、劉桂生、顏某、徐某甲、賈某、張某丙退賠了部分存款人的資金，為存款人挽回了損失并取得了諒解，可以酌情從輕處罰。
綜上，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第六十七條第一、三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人孔維坡犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金三十萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年10月28日起至2022年10月27日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
二、被告人黃際琳犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金十萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年10月31日起至2019年10月30日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
三、被告人陳慶祥犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年10月30日起至2018年10月29日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
四、被告人李懷孝犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月3日起至2018年11月2日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
五、被告人李克學(xué)犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月4日起至2018年11月3日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
六、被告人劉桂生犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月3日起至2018年11月2日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
七、被告人劉憲國(guó)犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金八萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2020年1月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
八、被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月6日起至2016年11月5日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
九、被告人管某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2018年1月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十、被告人張某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月5日起至2016年11月4日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十一、被告人徐某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月4日起至2016年11月3日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十二、被告人王某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金三萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月7日起至2016年11月6日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十三、被告人王某丙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年7月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十四、被告人路某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月10日起至2016年5月9日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十五、被告人劉某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年7月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十六、被告人賈某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月5日起至2016年5月4日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十七、被告人陳某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年12月15日起至2016年3月14日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十八、被告人顏某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年4月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
十九、被告人田某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年11月6日起至2016年2月5日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
二十、被告人張某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2014年12月11日起至2016年3月10日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
二十一、被告人王某丁犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
二十二、被告人劉某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
二十三、被告人田某乙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年1月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
二十四、被告人張某丙犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年1月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
二十五、被告人吳某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2017年1月6日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
二十六、被告人周某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2016年7月26日止。罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納，上繳國(guó)庫(kù)。）
二十七、被告人犯罪所得的一切財(cái)物依法追繳（詳見(jiàn)查明事實(shí)）。本案查封、扣押和凍結(jié)的涉案資產(chǎn)，依法處置后將所得款項(xiàng)按比例發(fā)還存款人；不足部分，依法繼續(xù)予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向山東省濟(jì)寧市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)解魯
審判員王傳東
審判員張全東
裁判日期
二〇一六年一月二十九日
書記員
書記員顏景英
書記員張璟
