案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0634刑初42號
河北省曲陽縣人民檢察院以曲檢公訴刑訴〔2020〕25號起訴書指控被告人侯某某犯詐騙罪，向本院提起公訴。本院于2020年1月21日依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。河北省曲陽縣人民檢察院指派檢察員張文敏出庭支持公訴，被害人保定盛捷開元汽車貿(mào)易有限公司的訴訟代理人王然、被告人侯某某及其辯護(hù)人劉英杰到庭參加訴訟。經(jīng)保定市中級人民法院批準(zhǔn)延長審理期限三個月，2020年5月11日因受新冠肺炎疫情影響裁定中止審理，2020年10月20日裁定恢復(fù)審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
河北省曲陽縣人民檢察院指控，位于保定市曲陽縣的保定盛捷開元汽車貿(mào)易有限公司（簡稱“汽貿(mào)公司”）與易縣農(nóng)村信用社股份有限公司（簡稱“易縣信用聯(lián)社”）于2018年5月1日簽訂個人商用車貸款合作協(xié)議。被告人侯某某受雇在“汽貿(mào)公司”負(fù)責(zé)個人商用車貸款業(yè)務(wù)。2018年5月至2018年11月份期間，被告人侯某某利用其負(fù)責(zé)個人商用車貸款業(yè)務(wù)的便利條件，將已經(jīng)在“易縣信用聯(lián)社”做了個人商用車貸款的陳某、楊某2、董某、王某1、蔣某、王某2、韓某七人的貸款合同等資料進(jìn)行偽造，又在“易縣信用聯(lián)社”第十一分社申請個人商用車貸款，并成功取得貸款共計214萬元，其中以王某2的名義貸款282000元、以韓某的名義貸款325000元因被公司發(fā)現(xiàn)，被告人侯某某未能支取，其余153.3萬元貸款由被告人侯某某從陳某、楊某2、董某、王某1、蔣某賬戶轉(zhuǎn)到自己名下銀行卡并多次支取，用于償還信用社貸款月供、個人消費、個人投資等。截至目前，尚有1083741.81元錢款未追回。
對于指控的上述事實，公訴機關(guān)提交了相應(yīng)證據(jù)，認(rèn)為被告人侯某某的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪。
被告人侯某某對指控事實無異議，認(rèn)為自己的行為構(gòu)成職務(wù)侵占罪。其辯護(hù)人提出的主要辯護(hù)意見是被告人侯某某的行為構(gòu)成職務(wù)侵占罪，被告人侯某某認(rèn)罪態(tài)度好，具有悔罪表現(xiàn)，建議對其從輕量刑。
經(jīng)審理查明，位于保定市曲陽縣的保定盛捷開元汽車貿(mào)易有限公司（以下簡稱盛捷開元公司）與易縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司（以下簡稱易縣信用聯(lián)社）于2018年5月1日簽訂個人商用車貸款合作協(xié)議。被告人侯某某受雇在盛捷開元公司負(fù)責(zé)個人商用車貸款業(yè)務(wù)。2018年5月至2018年11月份期間，被告人侯某某利用其負(fù)責(zé)個人商用車貸款業(yè)務(wù)的便利條件，偽造或使用已經(jīng)在易縣信用聯(lián)社做了個人商用車貸款的陳某、楊某2、董某、王某1、蔣某、王某2、韓某的貸款合同等資料，在易縣信用聯(lián)社第十一分社重復(fù)申請個人商用車貸款（王某1、董某的重復(fù)貸款系使用的原合同資料），成功取得貸款共計214萬元，其中以王某2的名義貸款28.2萬元、以韓某的名義貸款32.5萬元因被公司發(fā)現(xiàn)，被告人侯某某未能支取，其余153.3萬元貸款發(fā)放后，由被告人侯某某從陳某、楊某2、董某、王某1、蔣某賬戶多次支取轉(zhuǎn)到自己名下1510572元，用于償還信用社貸款月供、個人消費、個人投資等。截至目前，以陳某、楊某2、董某、王某1、蔣某的名義重復(fù)申請的貸款均已還清，侯某某共償還信用社貸款186342.97元，剩余貸款由盛捷開元公司代還。立案前被告人侯某某歸還盛捷開元公司10萬元，立案后公安機關(guān)追回18萬元已返還盛捷開元公司。
上述事實，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)予以證實：
1、盛捷開元公司報案情況說明、受案登記表、受案回執(zhí)、立案決定書，證實2018年11月份，盛捷開元公司經(jīng)與銀行對賬，并全面核查放款業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)侯某某騙取貸款7筆，金額巨大，2018年12月3日馬某1電話報警，2019年4月23日曲陽縣公安局立案偵查。
2、證人馬某1證言，馬某1系盛捷開元公司總經(jīng)理。盛捷開元公司經(jīng)營汽車銷售及汽車分期付款等業(yè)務(wù)，現(xiàn)位于曲陽縣。2017年9月，侯某某被該公司聘任為員工，主要負(fù)責(zé)該公司汽車分期貸款與易縣信用聯(lián)社對接業(yè)務(wù)。
該公司的汽車貸款業(yè)務(wù)流程是公司業(yè)務(wù)員聯(lián)系到購車客戶，客戶選購自己要購買的車輛，向公司提供本人身份證、戶口本、征信報告，公司審核客戶資料的真實性，征信報告沒問題，收取客戶所購車輛的30%現(xiàn)金，簽訂個人汽車貸款合同，并錄制簽訂合同影像資料。公司全款購買客戶所選車輛，車輛上照后在車管所辦理將車輛抵押給易縣信用聯(lián)社的抵押登記。公司將客戶個人汽車貸款檔案資料整理，后攜帶抵押登記證書到易縣信用聯(lián)社辦理貸款業(yè)務(wù)，貸款數(shù)額是客戶所購車價的70%。公司為購車客戶提供擔(dān)保，申請銀行分期貸款購車。貸款客戶在易縣信用聯(lián)社開的銀行卡由公司財務(wù)保管，貸款到位后由信用社轉(zhuǎn)入客戶銀行卡，再由侯某某從客戶銀行卡轉(zhuǎn)入公司賬戶，最后由侯某某將客戶銀行卡交回財務(wù)保管。
2018年11月23日，該公司在核對公司財務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)有兩筆貸款是重復(fù)貸款，經(jīng)與侯某某溝通核實，其承認(rèn)存在偽造合同騙取資金情況。后經(jīng)公司財務(wù)與銀行核對，又發(fā)現(xiàn)了五筆重復(fù)貸款，侯某某承認(rèn)都是他偽造的合同進(jìn)行的二次貸款。蔣某、楊某2、陳某、董某、王某1、王某2、韓某七個人曾在該公司辦理過汽車貸款業(yè)務(wù)并取得了貸款。侯某某又偽造了上述七人的汽車貸款檔案資料，到公司的合作銀行易縣信用聯(lián)社再次取得貸款資金，利用蔣某的汽車貸款檔案資料獲得貸款39.2萬元、利用楊某2的汽車貸款檔案資料獲得貸款30萬元、利用陳某的汽車貸款檔案資料獲得貸款20萬元、利用董某的汽車貸款檔案資料獲得貸款34萬元、利用王某1的汽車貸款檔案資料獲得貸款30.1萬元、利用王某2的汽車貸款檔案資料獲得貸款28.2萬元、利用韓某的汽車貸款檔案資料獲得貸款32.5萬元，合計214萬元，其中最后利用王某2、韓某的汽車貸款檔案資料獲得兩筆貸款被公司及時發(fā)現(xiàn)，未能支出，其余153.3萬元貸款由侯某某騙出占有。汽車貸款檔案資料保管在易縣信用聯(lián)社，該公司設(shè)有辦公室，汽車貸款檔案資料就保存在那里，侯某某可以獲得任何客戶的汽車貸款檔案資料。
侯某某騙取的資金，一部分用于償還銀行貸款每月的本金和利息，一部分用于其他消費。侯某某還了16萬多的車貸，剩余未還的1363741.81元由該公司代還了。侯某某被發(fā)現(xiàn)后曾承諾20日內(nèi)還清所有資金，2018年11月27日，侯某某通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式給馬某1的銀行卡上轉(zhuǎn)入10萬元，2019年12月18日該公司又收到18萬元。
3、辨認(rèn)筆錄，馬某1辨認(rèn)出侯某某。
4、證人李某證言，李某系盛捷開元公司員工。李某是2018年后半年上的班。李某和侯某某、任雪樂一起在易縣信用聯(lián)社其公司的辦事處上班，侯某某是公司辦事處負(fù)責(zé)人，李某他們的工作就是接收到其公司與購車的客戶簽訂貸款合同后，他們將貸款合同內(nèi)容錄入信用社的信貸系統(tǒng)，侯某某有時也錄信貸系統(tǒng)，錄完后，侯某某負(fù)責(zé)和信用社的工作人員接洽放款事宜。一輛車只能貸一次款，王某1和董某的合同申請了兩次貸款。
5、證人楊某1證言，楊某1是易縣信用聯(lián)社個人信貸部負(fù)責(zé)人。侯某某是盛捷開元公司的員工，侯某某負(fù)責(zé)購車人信息審核，最后由侯某某加蓋公章后撥至銀行，信用社審核購車人資料是否齊全，然后確認(rèn)是否發(fā)放貸款。侯某某將購車人信息提供至信用社，信用社批準(zhǔn)貸款后會把錢打到購車人賬戶，然后由侯某某代表購車人打到盛捷開元公司賬戶。韓某、王某2、董某、陳某、王某1、蔣某、楊某2七人在信用聯(lián)社辦理過貸款，都是侯某某辦理的。
6、證人蔣某證言，2018年5月份，蔣某在徐水保定嘉時汽貿(mào)有限公司貸款購買過解放牌大貨車，牌照號冀Ｆ×××××、掛車號是冀Ｆ×××××，車已經(jīng)交付，徐水汽貿(mào)公司聯(lián)系的貸款公司，貸款公司是曲陽的盛捷開元公司，在銀行貸款39.2萬元。購買該車輛的貸款是2018年5月27日辦下來的，辦理這個車輛貸款面簽了兩次合同。第一次是2018年4月底，徐水的兩個業(yè)務(wù)員一男一女到蔣某家面簽的；第二次是曲陽的兩個男業(yè)務(wù)員到蔣某家找蔣某面簽的。第二次面簽時，業(yè)務(wù)員說第一次的視頻不清楚，銀行要求需要重新面簽。
7、證人楊某2證言，2018年5月份，楊某2在秦皇島市紅海盈汽貿(mào)有限公司貸款購買過陜汽牌大貨車,牌照號冀Ｃ×××××、掛車號是冀Ｃ×××××，只購買過這一輛車，車已交付。紅海盈汽貿(mào)聯(lián)系的貸款公司，在銀行貸款30萬元，貸款是2018年7月6日辦下來的。辦理這個車輛貸款共面簽了一次合同，2018年4月底,秦皇島市紅海盈汽貿(mào)的兩個業(yè)務(wù)員一男一女在公司進(jìn)行的面簽。沒有用此車輛在盛捷開元公司進(jìn)行了二次分期貸款業(yè)務(wù)。不認(rèn)識盛捷開元公司的業(yè)務(wù)員侯某某。
8、證人陳某證言，2018年5月1日之后，陳某在滄州市獻(xiàn)縣順汽貿(mào)貸款購買過一輛大車，牌照號冀Ｊ×××××，只購買過這一輛大車，車已經(jīng)交付。辦理這輛車的貸款面簽了一次合同，當(dāng)時是陳某在路順汽貿(mào)由牛路拿著手機視頻面簽的，對方是哪里的陳某不知道。不知道該車在保定市易縣信用聯(lián)社做了二次分期貸款業(yè)務(wù)。不認(rèn)識侯某某。
9、證人王某1證言，2018年9月，王某1在嘉興車城貸款買過一輛重型自卸車，牌照號浙Ｆ×××××，車已交付。汽車銷售公司聯(lián)系的貸款公司。辦理這輛車貸款面簽了一次合同，該車沒有在易縣信用聯(lián)社做過第二次分期貸款。不認(rèn)識侯某某。
10、證人董某證言，2018年9月，董某在嘉興車城貸款買過一輛歐曼牌半掛車，牌照號浙Ｆ×××××，掛車牌照號浙Ｆ×××××，車已交付，車行聯(lián)系的貸款公司，辦理這輛車貸款就面簽了一次合同，不知道該車在易縣信用聯(lián)社做了二次分期貸款。不認(rèn)識侯某某。
11、證人王某2證言，2018年11月，王某2在寧波市北侖區(qū)中國重汽銷售有限公司貸款買過一輛大貨車，牌照號浙Ｂ×××××，車已交付。汽車銷售公司聯(lián)系的貸款公司，辦這輛車的貸款面簽過一次合同，車輛手續(xù)一直在王某2手中。王某2沒有在易縣信用聯(lián)社做過二次分期貸款。
12、證人韓某證言，2018年10月，韓某在北京市懷柔區(qū)歐曼重型車4Ｓ店貸款買過一輛歐曼重型自卸車，牌照號京Ａ×××××，車已交付。4Ｓ店聯(lián)系的貸款公司，辦理這輛車的貸款面簽了一次合同，不知道該車在易縣信用聯(lián)社做了二次分期貸款。不認(rèn)識侯某某。
13、盛捷開元公司營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書、易縣信用聯(lián)社貸款合作協(xié)議書，證實盛捷開元公司法定代表人馬騰飛，公司住所曲陽縣。2018年5月1日盛捷開元公司、易縣信用聯(lián)社、河北雙富專用汽車制造有限公司簽訂易縣信用聯(lián)社個人商用車貸款合作協(xié)議書。盛捷開元公司授權(quán)其公司職工侯某某辦理其公司的車貸業(yè)務(wù)的相關(guān)事宜和工作。
14、侯某某入職登記表、身份證復(fù)印件、工資發(fā)放表，楊某2、董某、陳某、王某1、蔣某購車貸款登記證書復(fù)印件,證實侯某某2017年9月18日填寫入職登記表；2017年11月至2018年11月侯某某的發(fā)放工資情況。機動車所有人楊某2，登記日期2018年5月3日，牌照冀Ｃ×××××重型半掛牽引車、冀Ｃ×××××，抵押權(quán)人易縣信用聯(lián)社，抵押登記日期2018年5月4日。機動車所有人獻(xiàn)縣路暢汽車運輸有限公司（陳某），登記日期2018年5月10日，牌照冀Ｊ×××××重型半掛牽引車，抵押權(quán)人易縣信用聯(lián)社，抵押登記日期2018年5月10日。機動車所有人蔣某，登記日期2018年5月22日，牌照冀Ｆ×××××重型半掛牽引車、冀Ｆ×××××，抵押權(quán)人易縣信用聯(lián)社，抵押登記日期2018年5月24日。機動車所有人海鹽縣武原街道董氏吊車租賃站（董某），登記日期2018年9月7日，牌照浙Ｆ×××××重型半掛牽引車、浙Ｆ×××××，抵押權(quán)人易縣信用聯(lián)社，抵押登記日期2018年9月12日。機動車所有人平湖市草橋街道金石貨運組（王某1），登記日期2018年9月11日，牌照浙Ｆ×××××重型自卸貨車，抵押權(quán)人易縣信用聯(lián)社，抵押登記日期2018年9月14日。
15、調(diào)取盛捷開元公司在易縣農(nóng)村信用聯(lián)社股份有限公司的蔣某、董某、韓某、王某2，陳某、楊某2、王某1個人汽車貸款檔案資料，證實陳某有兩次貸款資料，一次是2018年5月16日發(fā)放貸款的資料，一次是2018年7月10日發(fā)放貸款的資料；楊某2有兩次貸款資料，一次是2018年5月17日發(fā)放貸款的資料，一次是2018年7月6日發(fā)放貸款的資料；蔣某有兩次貸款資料，一次是2018年7月11日發(fā)放貸款的資料，一次是2018年5月27日發(fā)放貸款的資料；王某1、董某各有一次2018年9月份貸款資料；韓某有兩次貸款資料，一次是2018年11月19日發(fā)放貸款的資料，一次是2018年11月23日發(fā)放貸款的資料；王某2有兩次貸款資料，一次是2018年11月19日發(fā)放貸款的資料，一次是2018年11月23日發(fā)放貸款的資料。
16、盛捷開元公司情況說明，侯某某在汽貿(mào)公司工作期間負(fù)責(zé)公司駐銀行車貸放款以及合同管理工作，經(jīng)公司調(diào)查，侯某某利用客戶王某1、董某二人的原合同放款了兩次。一次是客戶正常放款，一次是詐騙放款。
17、侯某某2018年11月24日書寫的保證書，載侯某某個人偽造合同騙取銀行貸款合計1533000元（5.16陳某20萬、5.17楊某230萬、7.27蔣某39.2萬、9.18董某34萬、9.18王某130.1萬），本人20日內(nèi)還清所有銀行貸款，還不清愿接受法律處理。
18、易縣信用聯(lián)社向盛捷開元公司告知書，易縣信用聯(lián)社在做貸款貸后檢查時，盛捷開元公司推薦的個人汽車按揭貸款客戶5戶，筆數(shù)5筆，金額153.3萬元，在做貸款發(fā)放時，未按協(xié)議規(guī)定將貸款資金轉(zhuǎn)入專用賬戶。5筆貸款分別是借款人陳某，金額20萬元，借款日期2018年5月16日；借款人楊某2，金額30萬元，借款日期2018年5月17日；借款人蔣某，金額39.2萬元，借款日期2018年7月11日；借款人董某，金額34萬元，借款日期2018年9月18日；借款人王某1，金額30.1萬元，借款日期2018年9月18日。責(zé)成盛捷開元公司于2019年1月5日和2019年1月6日將以上5筆貸款，全部還清，本息合計1243385.08元。
19、盛捷開元公司出具的侯某某騙貸余額證明，侯某某偽造七位客戶合同騙取貸款共計214萬元，其中公司及時發(fā)現(xiàn)兩起，制止了對王某2和韓某貸款的轉(zhuǎn)賬，侯某某實際還欠款1363741.81元。
20、證人馬某2證言，馬某2在盛捷開元公司上班。出事后，因侯某某還不上貸款，由盛捷開元公司代為還過銀行貸款，共計120292.81元，加上最后還的1243385.08元，合計1363677.89元，盛捷開元公司出具的證明中顯示5筆貸款合計1363741.81元可能是盛捷開元公司在還貸款的銀行卡里多存了一點。王某2的兩次貸款均是282000元，韓某的兩次貸款均是325000元，這些錢都打到了盛捷開元公司的賬戶。2018年11月27日侯某某通過轉(zhuǎn)賬退賠了10萬元。
21、轉(zhuǎn)款記錄，2018年11月27日從侯某某賬戶轉(zhuǎn)入馬某1賬戶10萬元。
22、證人崔某證言，崔某是崔紫飛父親。崔某認(rèn)識侯某某，侯某某和崔紫飛是同學(xué)。侯某某投資入股崔某家的養(yǎng)豬場，干了一個多月，因侯某某不想投資了，崔某沒錢就不干了。侯某某一共投資了20萬元左右。
23、曲陽縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊情況說明，經(jīng)工作，崔紫飛的父親崔某主動將18萬元交給侯某某母親侯某，侯某主動交給盛捷開元公司。
24、收條，證實盛捷開元公司于2019年12月18日收到侯某某案件追回被騙資金18萬元。
25、易縣信用聯(lián)社出具的楊某2等七人的貸款狀態(tài)情況表，證實楊某2等七人的貸款均已結(jié)清。
26、接受馬某2處的還款憑證，證實盛捷開元公司代還楊某2等五人虛假貸款1363741.81元。
27、楊某2等七人銀行交易流水、明細(xì)賬查詢、易縣信用聯(lián)社出具的陳某、楊某2、蔣某貸款賬號還款情況表、盛捷開元公司情況說明，證實陳某2018年7月10日個人商用車貸款發(fā)放貸款200000元，后正常還貸；2018年5月16日個人商用車貸款發(fā)放貸款200000元，6月16日貸款扣款8858.49元，侯某某分多次共支取191100元，后侯某某陸續(xù)還貸款共35392.27元（侯某某支取貸款額和侯某某還貸款額兩者差額為155707.73元），剩余貸款由盛捷開元公司代還。
楊某22018年7月6日個人商用車貸款發(fā)放貸款300000元，后正常還貸；2018年5月17日個人商用車貸款發(fā)放貸款300000元，6月17日貸款扣款13287.74元，侯某某分多次共支取286708元，后陸續(xù)還貸款共53128.43元（侯某某支取貸款額和侯某某還貸款額兩者差額為233579.57元），剩余貸款由盛捷開元公司代還。
蔣某2018年5月27日個人商用車貸款發(fā)放貸款392000元，后正常還貸；2018年7月11日個人商用車貸款發(fā)放貸款392000元，侯某某分多次共支取391934元，后陸續(xù)還貸款共69361.27元（兩者差額為322572.73元），之后的剩余貸款由盛捷開元公司代還。
王某12018年9月17日個人商用車貸款發(fā)放貸款301000元，后正常還貸；2018年9月18日個人商用車貸款發(fā)放貸款301000元，侯某某分多次共支取300916元，后還貸款13365元（兩者差額為287551元），之后的剩余貸款由盛捷開元公司代還。
董某2018年9月17日個人商用車貸款發(fā)放貸款340000元，后正常還貸；2018年9月18日個人商用車貸款發(fā)放貸款340000元，侯某某分多次共支取339914元，后還貸款15096元（兩者差額為324818元），之后的剩余貸款由盛捷開元公司代還。
侯某某支取以上五人的貸款數(shù)額與還貸差額共計1324229.03元。
王某22018年11月19日個人商用車貸款發(fā)放貸款282000元，后正常還貸；2018年11月23日個人商用車貸款發(fā)放貸款282000元，當(dāng)日轉(zhuǎn)入盛捷開元公司。
韓某2018年11月19日個人商用車貸款發(fā)放貸款325000元，后正常還貸；2018年11月23日個人商用車貸款發(fā)放貸款325000元，當(dāng)日轉(zhuǎn)入盛捷開元公司。
28、調(diào)取的侯某某農(nóng)村信用社卡號62×××37交易流水，證實交易情況。
29、在逃人員登記/撤銷表、破案經(jīng)過、抓獲經(jīng)過，侯某某于2019年5月10日因涉嫌職務(wù)侵占罪被上網(wǎng)追逃。2019年5月15日9時30分許，忻府區(qū)公安局特警大隊民警在忻州市火車站廣場附近將侯某某抓獲。
30、山西省忻州市忻府區(qū)看守所臨時羈押證明書，侯某某于2019年5月15日至2019年5月21日在忻府區(qū)看守所臨時羈押。
31、戶籍證明信，證實被告人侯某某的基本情況。
32、曲陽縣公安局曉林派出所證明，經(jīng)網(wǎng)上核查，未發(fā)現(xiàn)侯某某在該轄區(qū)有犯罪前科。
33、中共曲陽縣曉林鎮(zhèn)委員會證明，侯某某在該轄區(qū)未查到黨員信息。
34、被告人侯某某供述，侯某某在盛捷開元公司工作期間系一般員工，主要負(fù)責(zé)銀行貸款。侯某某為蔣某、楊某2、陳某、董某、王某1、王某2、韓某七個人做過汽車貸款業(yè)務(wù)，做完業(yè)務(wù)后將貸款都打回了公司賬戶。后來,侯某某又用蔣某、楊某2、陳某、董某、王某1五人的信息做了第二次貸款業(yè)務(wù),并將貸款資金150余萬元轉(zhuǎn)入到自己的名下。偽造客戶貸款資料是在盛捷開元公司提供的空白樣本上重新填寫客戶資料,并模仿客戶筆跡簽字,按上自己的手印。然后再重新錄入申請貸款。銀行同意放款后,侯某某將這次銀行批準(zhǔn)的貸款轉(zhuǎn)到自己名下。經(jīng)侯某某辨認(rèn)盛捷開元公司提供的蔣某、楊某2、陳某、董某、王某1五人的貸款資料，侯某某在其偽造的合同上寫上“此合同由我偽造”,并簽上名字。侯某某還偽造了韓某和王某2兩人的貸款資料,由于侯某某未在銀行,由另一個業(yè)務(wù)員李某轉(zhuǎn)入到盛捷開元公司賬戶,轉(zhuǎn)入后,盛捷開元公司發(fā)現(xiàn)侯某某偽造貸款合同貸款的事。這些錢，侯某某20多萬元用于還了月供、30多萬元買了一輛長城Ｈ9越野車、還了公司10萬元、30萬元投資在了新赤岸村崔紫飛開辦的養(yǎng)豬場、其余的錢都用在了日常消費。如果還不上貸款,會給公司造成損失。
上述證據(jù)，能夠相互印證，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人侯某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，公訴機關(guān)指控罪名成立。關(guān)于被告人侯某某及其辯護(hù)人提出被告人侯某某的行為構(gòu)成職務(wù)侵占罪而非詐騙罪的意見。經(jīng)查，在案證據(jù)證明,蔣某、楊某2、陳某、董某、王某1、王某2、韓某七個人曾在盛捷開元公司辦理過汽車貸款業(yè)務(wù)并取得了貸款。被告人侯某某在七人不知情的情況下，利用上述七人的汽車貸款檔案資料，以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，到易縣信用聯(lián)社十一分社重復(fù)申請貸款，后將貸款資金據(jù)為己有，用于個人消費，從主觀故意到客觀行為均符合詐騙罪的構(gòu)成要件，故對被告人侯某某及其辯護(hù)人的上述辯護(hù)意見不予采納。被告人侯某某取得重復(fù)申請的1510572元貸款后，陸續(xù)還貸186342.97元，立案前又退還盛捷開元公司10萬元，詐騙既遂數(shù)額應(yīng)為1224229.03元。立案后公安機關(guān)追回180000元已返還盛捷開元公司，故被告人侯某某應(yīng)退賠盛捷開元公司1044229.03元。王某2貸款282000元、韓某貸款325000元，由于被告人侯某某意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，酌情從重處罰。被告人侯某某多次詐騙，酌情從重處罰。被告人侯某某到案后供述基本犯罪事實，酌情從輕處罰，對辯護(hù)人提出的其他辯護(hù)意見，酌予采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條第一款、第五十五條第一款、第五十六條第一款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人侯某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十三年十個月，并處罰金人民幣五十萬元，剝奪政治權(quán)利一年。（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2019年5月15日起至2033年3月14日止，罰金于本判決生效之日起三十日內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人侯某某退賠保定盛捷開元汽車貿(mào)易有限公司人民幣1044229.03元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省保定市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審判長 鄭亞玲審判員龐增剛?cè)嗣衽銓弳T劉金玲
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二〇二〇年十二月十八日
書記員 李 彤
