案??由 詐騙
案??號(hào) （2019）冀0302刑初873號(hào)
秦皇島市海港區(qū)人民檢察院以海檢刑訴[2019]836號(hào)起訴書(shū)指控被告人張某犯詐騙罪，于2019年11月25日向海港區(qū)人民法院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。秦皇島市海港區(qū)人民檢察院指派檢察員袁麗出庭支持公訴，被告人張某及其辯護(hù)人王彥飛到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
秦皇島市海港區(qū)人民檢察院指控，2017年9月份，被害人寧某經(jīng)被告人張某介紹從達(dá)飛云貸貸款，達(dá)飛公司為寧某放款后，被告人張某在被害人寧某不知情的情況下，用自己ＶＩＶＯ手機(jī)，登錄被害人寧某達(dá)飛云貸賬號(hào)，用被害人寧某的手機(jī)卡接收支付密碼，在秦皇島XX珠寶消費(fèi)19996元。
2017年9月份，被告人張某在本市海港區(qū)XX電動(dòng)車店內(nèi)的XX貸款公司業(yè)務(wù)員處，幫忙給被害人寧某、張某分別辦理貸款，幫被害人柳某在達(dá)飛貸款公司辦理貸款，當(dāng)這三人辦理的貸款下來(lái)時(shí)，被告人張某以幫忙答復(fù)貸款公司回訪為名，將被害人的銀行卡密碼及電話卡拿走，后將被害人柳某20000元貸款，消費(fèi)人民幣19914元從達(dá)飛網(wǎng)上給自己購(gòu)買了手機(jī)、手表等物品；將被害人寧某的貸款人民幣10000元在網(wǎng)上購(gòu)物全部消費(fèi)；幫被害人張某辦理的貸款人民幣5000元，沒(méi)有打到被害人提供的銀行卡內(nèi)，貸款不知去向。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人的行為構(gòu)成詐騙罪。指控的事實(shí)有被告人被告人張某的供述，證人任某1、任某2、于某、杜某的證言、被害人寧某、柳某、張某等人的陳述，案件來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)、貸款憑證、消費(fèi)憑證等證據(jù)證實(shí)。請(qǐng)求對(duì)被告人張某依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定判處。
被告人及其辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名沒(méi)有異議，對(duì)量刑提出如下辯護(hù)意見(jiàn)，被告人當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰，到案后積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，坦白犯罪事實(shí)，當(dāng)庭認(rèn)罪悔罪，家屬愿意賠償被害人損失，建議對(duì)其從輕減輕處罰。
經(jīng)審理查明，2017年9月份，被告人張某通過(guò)鄭某認(rèn)識(shí)被害人寧某。2017年9月19日，被害人寧某通過(guò)被告人張某的介紹從達(dá)飛貸款，申請(qǐng)額度20000元，與被告人張某約定的貸款費(fèi)用是貸款額度的10%。當(dāng)日，被告人張某將被害人寧某手機(jī)卡拿走，在2019年9月20日將手機(jī)卡還回。達(dá)飛公司為寧某放款后，被告人張某在被害人寧某不知情的情況下，用自己ＶＩＶＯ手機(jī)，登錄被害人寧某達(dá)飛云貸賬號(hào)，用被害人寧某的手機(jī)卡接收支付密碼，在秦皇島XX珠寶購(gòu)買首飾購(gòu)買了戒指和項(xiàng)鏈以及兩個(gè)貔貅共消費(fèi)19996元。
2017年9月份，被告人張某在本市海港區(qū)XX電動(dòng)車店內(nèi)的XX貸款公司業(yè)務(wù)員處，幫忙給被害人寧某、張某分別辦理貸款，幫被害人柳某在達(dá)飛貸款公司辦理貸款，當(dāng)這三人辦理的貸款下來(lái)時(shí)，被告人張某以幫忙答復(fù)貸款公司回訪為名，將被害人的銀行卡密碼及電話卡拿走，后用被害人柳某20000元貸款額度消費(fèi)人民幣19914元從達(dá)飛網(wǎng)上給自己購(gòu)買了手機(jī)、手表等物品；將被害人寧某的貸款人民幣10000在網(wǎng)上購(gòu)物全部消費(fèi)；幫被害人張某辦理的貸款人民幣5000元，沒(méi)有打到被害人提供的銀行卡內(nèi)，貸款不知去向。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)予以證實(shí)：
1、被告人張某的供述和辯解證明：2017年，其在達(dá)飛云代辦為被害人寧某辦理貸款，在其不知情的情況下，用自己的ＶＩＶＯ手機(jī)通過(guò)登錄被害人寧某達(dá)飛云貸ＡＰＰ賬號(hào)，使用被害人寧某手機(jī)號(hào)獲取支付密碼的方式，在秦皇島XX珠寶購(gòu)買首飾購(gòu)買了戒指和項(xiàng)鏈以及兩個(gè)貔貅共消費(fèi)19996元。其通過(guò)鄭某認(rèn)識(shí)寧某，2017年9月，其通過(guò)鄭某幫被害人寧某在捷信公司貸款10000元人民幣，幫被害人張某辦理5000元貸款，在達(dá)飛貸款公司幫被害人柳某貸款20000元。之后其將被害人的銀行卡和電話卡拿走，在被害人不知情的情況下，將被害人寧某的10000元貸款去金店將之消費(fèi)，且并未歸還。將被害人柳某的20000元貸款消費(fèi)19914元從網(wǎng)上幫自己購(gòu)買手機(jī)等物品。
2、被害人寧某的陳述證明，2017年9月19日，其通過(guò)被告人張某的介紹在達(dá)飛貸款辦了一筆貸款，申請(qǐng)額度是20000元，與被告人張某約定的貸款費(fèi)用是貸款額度的10%。
當(dāng)日被告人張某將其手機(jī)卡拿走，在2019年9月20日將手機(jī)卡還回。一個(gè)多月后，達(dá)飛云貸通知其還款，表示貸款當(dāng)天已經(jīng)下來(lái)，并在秦皇島晶藝福珠寶消費(fèi)19996元，但其對(duì)此并不知情。
3、被害人柳某的陳述證明，2017年9月，經(jīng)過(guò)寧某的朋友介紹到找張某辦貸款，期間張某使用過(guò)其手機(jī)，填完信息后，張某說(shuō)十多來(lái)能下來(lái)大概2萬(wàn)多元錢，一周后接到達(dá)飛客服的電話問(wèn)手機(jī)收到東西沒(méi)有，其沒(méi)有收到，后查詢張某用其達(dá)飛貸款額度在達(dá)飛商城購(gòu)買兩部蘋(píng)果手機(jī)一個(gè)兒童智能手表和一個(gè)海鷗手表，共使用19914元。
4、被害人張某的陳述證明，2017年9月18日，其與寧某在XX電動(dòng)車店找張某辦的捷信貸款，填了單子提供了身份信息、電話號(hào)、銀行卡號(hào)，張某說(shuō)一星期就能下，但一直沒(méi)有下款，張某當(dāng)時(shí)將其銀行卡密碼和手機(jī)卡都要走了，第二天歸還。后來(lái)其接到捷信公司的催款電話讓還5000元貸款。其打過(guò)銀行流水，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)到賬過(guò)5000元。
5、證人任某1證言證明，其在達(dá)飛貸款上班時(shí)，張某介紹過(guò)客戶，辦下來(lái)寧某和另一個(gè)人的貸款。
6、證人任某2證言證明，其是張某女朋友，曾帶被害人寧某、張某去海港區(qū)XX電動(dòng)車店辦理過(guò)貸款，他們辦貸款時(shí)手機(jī)卡放在店內(nèi)一天說(shuō)是接回訪，是捷信公司的人要的。
7、證人于某證言證明，其是海港區(qū)XX電動(dòng)車店負(fù)責(zé)人，專賣店有貸款業(yè)務(wù)。
8、證人杜某證言證明，柳某的貸款是任某1負(fù)責(zé)辦理的，辦的20000元額度的貸款，下發(fā)到達(dá)飛云貸里，可以提現(xiàn)也可以在商場(chǎng)購(gòu)物消費(fèi)。
9、交易記錄，捷信貸款A(yù)PP截圖信息，登錄及購(gòu)物信息，扣押手機(jī)照片，銀行卡及明細(xì)，寧某達(dá)飛云貸注冊(cè)信息及消費(fèi)記錄，寧某達(dá)飛云貸業(yè)務(wù)資料，消費(fèi)登錄記錄，個(gè)人消費(fèi)貸借款及咨詢服務(wù)協(xié)議，銷售單等證據(jù)。
10、案件來(lái)源證明，2017年12月2日，寧某到紅旗路派出所報(bào)案。
11、刑事判決書(shū)及答釋放證明書(shū)，證明被告人犯罪前科及其于2012年4月26日?qǐng)?zhí)行刑滿被釋放。
12、秦皇島市公安局山海關(guān)分局責(zé)令社區(qū)戒毒決定書(shū)、被告人戶籍及現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)等證明被告人現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)情況。
本院認(rèn)為，被告人張某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。對(duì)辯護(hù)人辯護(hù)的被告人張某當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰，建議對(duì)其從輕減輕處罰的意見(jiàn)予以采納。考慮本案具體情節(jié)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某犯詐騙罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年6月28日起至2021年12月27日止。罰金自判決生效后十日內(nèi)交納)。
二、責(zé)令被告人張某于判決生效后十日內(nèi)退賠被害人寧某人民幣二萬(wàn)九千九百九十六元、退賠被害人柳某人民幣一萬(wàn)九千九百一十四元、退賠被害人張某人民幣五千元。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向秦皇島市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。
審 判 長(zhǎng) 張 伶
人民陪審員 李景新
人民陪審員 公 寧
二〇二〇年十二月三十日
書(shū) 記 員 劉 磊
