案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）津0104刑初509號(hào)
天津市南開(kāi)區(qū)人民檢察院以津南檢一部刑訴［2020］537號(hào)起訴書(shū)指控被告人王某某犯詐騙罪，于2020年7月9日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。天津市南開(kāi)區(qū)人民檢察院指派檢察員李璐出庭支持公訴，被告人王某某及其辯護(hù)人邵澤新，劉某等部分被害人到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
天津市南開(kāi)區(qū)人民檢察院指控，被告人王某某系本市南開(kāi)區(qū)事業(yè)編制干部。2015年6月至2019年2月，王某某因生活花費(fèi)等原因陸續(xù)從多個(gè)銀行借貸、從多個(gè)小額貸公司高息借款，逐漸形成資不抵債、經(jīng)濟(jì)漏洞日益擴(kuò)大的經(jīng)濟(jì)狀況。2019年2月至同年10月，王某某明知自己沒(méi)有償還能力，仍向單位同事隱瞞自己有多筆高額負(fù)債、長(zhǎng)期以“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式維持生計(jì)的事實(shí)，虛構(gòu)自己購(gòu)買商品房需要借款，后會(huì)出賣母親房屋可以很快還款等事實(shí)，騙取被害人的信任，多次向單位同事被害人黃某某、王某1某、張某1某等17名被害人借款，騙取錢款共計(jì)100余萬(wàn)元，所得借款皆用于償還個(gè)人高額欠款及生活花費(fèi)，最終造成多名被害人經(jīng)濟(jì)損失達(dá)88萬(wàn)余元。2019年10月，多名被害人向王某某催要錢款，但其以各種理由推諉無(wú)法給付，后被害人報(bào)案。2019年10月28日，王某某在南開(kāi)區(qū)被民警抓獲。
針對(duì)指控的事實(shí)，公訴人當(dāng)庭訊問(wèn)了被告人王某某，并向法庭提供了被害人陳述、證人證言及相關(guān)書(shū)證等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，王某某詐騙他人錢款，數(shù)額特別巨大，應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，以詐騙罪追究刑事責(zé)任，建議對(duì)其判處有期徒刑十一年，并處罰金。提請(qǐng)本院依法判處。
被告人王某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯詐騙罪不持異議，提出的辯解是：1．劉某先主動(dòng)向其借款4萬(wàn)元，后介紹放貸人員向其借款10萬(wàn)元，其借款10萬(wàn)元時(shí)抵押了鉆戒等首飾，分兩次還過(guò)2萬(wàn)元利息；2．其以救急為由向張某1、王某1借款，不記得是否編造借款理由；3．其認(rèn)為后期可以出售房屋歸還欠款。
被告人王某某的辯護(hù)人提出的主要辯護(hù)意見(jiàn)是：1．王某某向高某借款1.5萬(wàn)元、向王某1借款4萬(wàn)元、向張某1借款5萬(wàn)元未虛構(gòu)事實(shí)，向劉某借款14萬(wàn)元提供了足額抵押，其對(duì)上述錢款不具有非法占有的故意，應(yīng)屬民事法律關(guān)系，不構(gòu)成詐騙罪；2．王某某基于正常生活花費(fèi)陸續(xù)從銀行貸款，又多次向小額貸款公司高息借款，其向本案被害人所借款項(xiàng)大部分用于償還此前的高額貸款，并未用于非法活動(dòng)或個(gè)人揮霍，本身亦是受害者；3．王某某向每名被害人借款均出具了借條，確認(rèn)了借款事實(shí)，被害人可以通過(guò)民事訴訟追索借款，王某某名下房產(chǎn)雖有抵押，但變現(xiàn)后具備償還能力，社會(huì)危害性較小；4．王某某具有坦白情節(jié)，系初犯，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，可以從輕處罰。綜上，辯護(hù)人建議法庭對(duì)王某某從輕或減輕處罰。
經(jīng)審理查明，被告人王某某原系本市南開(kāi)區(qū)工作人員。2015年6月至2019年2月，王某某因個(gè)人超支消費(fèi)等原因，陸續(xù)從數(shù)家銀行貸款，在償還能力不足的情況下，又從多個(gè)小額貸款公司及網(wǎng)絡(luò)借款平臺(tái)高息借款，以借新還舊的方式維持還款，以致負(fù)債與日俱增，最終造成負(fù)債累累的經(jīng)濟(jì)狀況。2019年2月至10月間，王某某明知自己不具有償還能力，向單位同事隱瞞自己負(fù)有巨額債務(wù)的事實(shí)，編造購(gòu)買商品房需要資金周轉(zhuǎn)，后會(huì)出賣親屬房屋盡快還款等事實(shí)，利用同事間的信任關(guān)系，以短期借款為名共騙取多名被害人錢款，所得錢款均用于償還個(gè)人債務(wù)及生活開(kāi)銷，最終造成17名被害人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)88.1萬(wàn)元，其中：黃某95000元、房某25000元、張某26000元、張某3100000元、高某15000元、徐某15000元、徐某230000元、張某490000元、王某130000元、馬某110000元、劉某2140000元、馬某210000元、劉某140000元、王某240000元、劉某310000元、張某185000元、王某350000元。2019年10月，多名被害人向王某某催要錢款，其以各種理由推脫。2019年10月26日被害人到公安機(jī)關(guān)報(bào)案，公安機(jī)關(guān)于2019年10月28日以刑事案件立案?jìng)刹?，并于?dāng)日將王某某抓獲。
上述事實(shí)，有經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí)：
1．案件來(lái)源及抓獲經(jīng)過(guò)證明：2019年6月26日，被害人黃某以王某某借款未還為由到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。公安機(jī)關(guān)于2019年10月28日以刑事案件立案?jìng)刹椋?dāng)日在長(zhǎng)虹街道辦事處將王某某抓獲并傳喚至公安機(jī)關(guān)進(jìn)行調(diào)查。
2．某工作委員會(huì)出具的報(bào)告等材料證明：自2019年9月底，發(fā)現(xiàn)在單位內(nèi)部有關(guān)于王某某以買賣房屋資金周轉(zhuǎn)不開(kāi)為由向同事集中借款的情況。經(jīng)談話，王某某稱因其售房對(duì)象發(fā)生車禍導(dǎo)致售房款不能及時(shí)到賬而向同事借款。經(jīng)了解，王某某向18人借款共計(jì)91.45萬(wàn)元，均未打借條，后借款人發(fā)現(xiàn)王某某所稱借款原因不實(shí)。經(jīng)再次談話，王某某承認(rèn)并未購(gòu)房，所借錢款均用于高消費(fèi)，其承諾售房還款。2019年10月22日，王某某向借款同事補(bǔ)寫(xiě)借條，并將名下房產(chǎn)在房屋中介登記出售。此外，2019年10月14日，因其他債權(quán)人催賬，王某某精神壓力過(guò)大吞食大量安眠藥，后經(jīng)搶救無(wú)嚴(yán)重后果。
3．常住人口基本信息表證明：本案被告人、被害人、證人的自然身份。
4．被害人黃某的陳述：其系王某某同事。2019年7月11日，王某某以購(gòu)買黃河道1911房屋，需要資金周轉(zhuǎn)為由向其借錢，其借給王某某5萬(wàn)元，通過(guò)其妻子王某4的農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)到王某某提供的民生銀行賬戶中。7月23日，王某某又找其借錢，其以同樣方式再次借給王某某5萬(wàn)元。后王某某在單位又找其借錢，其當(dāng)時(shí)已經(jīng)知道王某某在單位找很多人借錢，沒(méi)敢再借。后經(jīng)其一直催促，王某某在9月中下旬用微信給分兩筆向其還款共5000元，現(xiàn)仍欠其9.5萬(wàn)元。因?yàn)殛P(guān)系熟，王某某沒(méi)有打借條，后因發(fā)現(xiàn)王某某找很多人借錢，感覺(jué)她已經(jīng)不能還款，所以在王某某第一次向其還2500元后，其讓王某某補(bǔ)了簡(jiǎn)單的借條。后單位領(lǐng)導(dǎo)知道王某某借錢的事情，找王某某談話，王某某給所有人都補(bǔ)了借條。王某某一開(kāi)始說(shuō)借錢是用于買房，又說(shuō)被套路貸了，又說(shuō)給她前夫買東西了，后來(lái)還說(shuō)是她自己花掉了，一直沒(méi)有準(zhǔn)確地明確過(guò)所借錢的用途。2019年10月15日凌晨，王某某給其發(fā)了一張她躺在醫(yī)院病床上的照片，讓其勸勸同事別催她還錢，其上班后得知很多同事都收到了這張照片。15日下午，其與同事徐某1、馬某1一起到王某某家中詢問(wèn)情況，王某某稱借了小額貸，后三人陪同王某某一同去報(bào)警，王某某向民警稱自己被套路貸了，但不能說(shuō)清具體情況。后王某某答應(yīng)下午到房屋中介登記賣房，并不讓其他人跟著。當(dāng)天下午，其三人到房屋中介找王某某，王某某將南開(kāi)區(qū)的一套房屋委托中介出售，說(shuō)房子是她父親的，賣出去就能還大家錢，后其了解到王某某提供不了房屋的產(chǎn)權(quán)證。其不清楚王某某出售房屋的情況。此外，王某某的前夫田某曾給馬某1打電話說(shuō)王某某向田某的親戚、戰(zhàn)友和同事也借了大約10萬(wàn)元。
上述內(nèi)容，有黃某妻子王某4的銀行卡交易明細(xì)、借條等證據(jù)印證。
5．被害人房某的陳述：其系王某某同事。2019年7月5日，王某某說(shuō)她買了南開(kāi)的房子，把她媽媽的房子賣了，還差3萬(wàn)元找其借一下，最晚8月中旬還，其借給了王某某3萬(wàn)元。7月7日，王某某又以買房錢不夠?yàn)橛烧移浣?萬(wàn)元，稱8月中旬將5萬(wàn)元一起還給其。8月16日，其向王某某催還欠款，王某某說(shuō)一周后可以還。8月23日，王某某向其還款2.5萬(wàn)元，剩下的2.5萬(wàn)元一直沒(méi)還。其知道王某某被抓后到派出所報(bào)案。王某某借款開(kāi)始都沒(méi)有借條，后來(lái)單位領(lǐng)導(dǎo)介入，王某某在2019年10月22日給所有借錢的同事補(bǔ)了借條，也包括其，借條金額是2.5萬(wàn)元，時(shí)間是2019年7月7日。
上述內(nèi)容，有銀行匯款回單、借條等證據(jù)印證。
6．被害人高某的陳述：其系王某某同事。2019年10月10日，王某某以手頭周轉(zhuǎn)不開(kāi)急需用錢為由向其借款，其在次日借給王某某1.5萬(wàn)元。10月22日，王某某寫(xiě)了收條，承諾11月10日前還款。
上述內(nèi)容，有微信聊天截圖、借條等證據(jù)印證。
7．被害人王某1的陳述：其2019年9月在工作中與王某某相識(shí)。10月11日，王某某給其發(fā)微信稱當(dāng)初買房借了別人的錢，現(xiàn)對(duì)方催她還錢，找其借錢還賬，并承諾10多天就能還給其，其借給王某某4萬(wàn)元，王某某寫(xiě)了一張4萬(wàn)元的收條。后經(jīng)其催要，王某某在10月25日還給其1萬(wàn)元，當(dāng)日重新寫(xiě)了一張3萬(wàn)元的借條。
上述內(nèi)容，有借條等證據(jù)印證。
8．被害人張某1的陳述：其系王某某同事。2019年2月26日，王某某在單位向其借款5萬(wàn)元，沒(méi)提原因，承諾兩個(gè)月還款。兩個(gè)月后王某某沒(méi)有還款，其沒(méi)好意思催要。7月14日，王某某又向其借款，理由是要購(gòu)買房子，其父親的房子沒(méi)有賣出去，現(xiàn)需要交首付款，承諾9月份將其父親房屋出售后可以還款，其借給王某某3萬(wàn)元。9月24日，王某某又向其借款，其不同意，經(jīng)王某某一再求其，其借給王某某0.5萬(wàn)元，王某某稱10月2日肯定還款。其一共借給王某某8.5萬(wàn)元，王某某從未還款。
上述內(nèi)容，有銀行轉(zhuǎn)賬記錄、借條等證據(jù)印證。
9．被害人劉某的陳述：其系王某某同事。2019年4月5日，王某某在單位向其借款，理由是要購(gòu)買房屋，資金不足，承諾6月還款，其通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬給王某某2萬(wàn)元。7月21日，王某某以同樣理由又向其借款2萬(wàn)元，并稱將原房屋出售后會(huì)一并還清。9月11日，王某某以房屋需要交尾款，級(jí)升里的房屋不能及時(shí)賣出為由，再次向劉某借款，劉某通過(guò)自己的農(nóng)業(yè)銀行手機(jī)銀行向王某某名下中國(guó)銀行尾號(hào)為8790的賬戶轉(zhuǎn)款10萬(wàn)元，王某某稱9月底或10月初將所借14萬(wàn)元一并歸還。因?yàn)殛P(guān)系熟，開(kāi)始王某某沒(méi)有打借條，后發(fā)現(xiàn)王某某找很多人借錢，已經(jīng)還不上了，單位領(lǐng)導(dǎo)找王某某談話，她于10月22日給所有人補(bǔ)了借條。王某某借款時(shí)沒(méi)有用首飾抵押，她說(shuō)想用一些首飾還賬，其沒(méi)有同意，后來(lái)她就被抓了。
上述內(nèi)容，有微信轉(zhuǎn)賬記錄、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)印證。在庭審中，劉某再次表示王某某借款時(shí)沒(méi)有向其抵押首飾、并未歸還利息。
10．本案另有張某2、張某3、徐某1、徐某2、張某4、馬某1、劉某2、馬某2、王某2、劉某3等被害人的陳述及借條等書(shū)證證明：王某某自2019年2月至9月，對(duì)同事謊稱自己買房需要錢款、短期內(nèi)可以還錢的理由向多名被害人借款，共造成被害人損失88.1萬(wàn)元。
11．證人趙某的證言：其系沃森房地產(chǎn)經(jīng)濟(jì)有限公司德佑店經(jīng)紀(jì)人。2019年10月15日下午，王某某自己到門店要登記房產(chǎn)出售，其負(fù)責(zé)接待。王某某說(shuō)欠同事錢，同事讓她把房子賣了還錢。當(dāng)天王某某登記兩處房產(chǎn)，一處是她父親的房產(chǎn)，另一處是她自己的房產(chǎn)，登記時(shí)只有她自己，登記后離開(kāi)，一會(huì)兒她又回來(lái)說(shuō)同事也要過(guò)來(lái)看看房子是否登記出售了，要求其對(duì)她同事只說(shuō)出售父親一處房產(chǎn)，不要提自己的房產(chǎn)。過(guò)了一會(huì)兒來(lái)了一男一女，稱是王某某的同事，問(wèn)其王某某登記出售房產(chǎn)的情況，其按照王某某的要求向二人說(shuō)了。登記后其找王某某要父親房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證，王某某說(shuō)她爸爸又不同意賣了，其就把該處房屋信息核銷了。其自己的房子還是在掛牌銷售，面積是131.34平方米，標(biāo)售價(jià)格是318萬(wàn)元人民幣，有196萬(wàn)元的抵押貸款。王某某委托出售自己房產(chǎn)沒(méi)有使用產(chǎn)權(quán)證登記，出示的產(chǎn)權(quán)證照片，說(shuō)這套房子正在抵押，產(chǎn)權(quán)證不能拿到現(xiàn)場(chǎng)去，抵押的額度是192萬(wàn)元。王某某登記的價(jià)格比較低，320萬(wàn)元。王某某以前沒(méi)有拒絕客戶看房的情況，在找不到王某某之前的最后一次，有中介人員帶著客戶去看房，王某某的態(tài)度相當(dāng)不好。王某某在登記售房大約20天左右，要求其把價(jià)格漲上去，定在360萬(wàn)元，理由是當(dāng)時(shí)她有錢了不急需賣房了，過(guò)了三四天，王某某又把房?jī)r(jià)降到318元，沒(méi)說(shuō)原因。
12．王某某與天津叁叁科技有限公司簽訂的《財(cái)務(wù)咨詢居間服務(wù)協(xié)議》、與九嘉金融平臺(tái)簽訂的《服務(wù)協(xié)議》、與深圳市小牛在線互聯(lián)網(wǎng)信息咨詢有限公司簽訂的《借款合同》《居間與管理服務(wù)合同》等材料證明：王某某于2018年5月28日與天津叁叁科技有限公司簽訂居間服務(wù)協(xié)議，委托該公司為其借款196萬(wàn)元，居間服務(wù)費(fèi)5.88萬(wàn)元，自2018年6月29日至2020年5月29日，每月應(yīng)還款額6755元；王某某于2018年5月28日與九嘉金融平臺(tái)簽訂借款協(xié)議；王某某于2018年5月28日與深圳市小牛在線互聯(lián)網(wǎng)信息咨詢有限公司簽訂《借款合同》《居間與管理服務(wù)合同》，向該公司借款8萬(wàn)元，借款期限三年，每月需要還款4020元。
13．不動(dòng)產(chǎn)登記簿查詢材料證明：南開(kāi)區(qū)房屋的權(quán)利人為王某某。2015年5月15日，該房屋抵押給天津津房置換擔(dān)保股份有限公司，抵押債權(quán)數(shù)額為1199000元，期間為2015年至2033年；2019年9月5日，該房屋抵押給廣州惠金小額貸款有限公司，抵押債權(quán)數(shù)額為1960000元，期限為2019年9月3日至2020年9月2日。
14．個(gè)人住房公積金貸款臺(tái)賬證明：王某某購(gòu)買自有房屋，于2015年4月29日公積金貸款50萬(wàn)元，自營(yíng)資金貸款69.9萬(wàn)元。
15．建設(shè)銀行出具的資金交易查詢證明：截至2019年12月5日，王某某的商業(yè)貸款剩余本金578416元未還。
16．王某某名下尾號(hào)為8790的中國(guó)銀行賬戶交易明細(xì)證明：自2018年至案發(fā)，王某某將錢款轉(zhuǎn)入該賬戶后，有大量錢款用于歸還小額貸款、個(gè)人信用卡還款，還有部分錢款進(jìn)入自己尾號(hào)為7173的建設(shè)銀行、尾號(hào)為0349的民生銀行、尾號(hào)為5380的工商銀行、2703建設(shè)銀行等賬戶中。
17．王某某名下尾號(hào)為7115的建設(shè)銀行賬戶交易明細(xì)證明：2019年間，王某某從上海富有、快錢支付清算信息有限公司、易寶支付、貸多多、土豆錢包、西瓜錢包、海馬錢包等數(shù)十家貸款平臺(tái)及自己其他賬戶里取得錢款后，立即向借款平臺(tái)還款，另有大量的信用卡還款。
18．王某某名下尾號(hào)為5380的工商銀行、尾號(hào)為5479的工商銀行、尾號(hào)為7102的民生銀行賬戶交易明細(xì)證明：自2019年6月至7月，王某某將大量資金用于還信用卡及快錢、海馬錢包、魔力小華、馬爾袋富、抖銀支付等多個(gè)借款平臺(tái)。
19．王某某名下尾號(hào)為2703的建設(shè)銀行賬戶交易明細(xì)證明：2019年6月至10月期間，王某某從上海富友、真金服、盛銀消費(fèi)金融有限公司、寶付支付等第三方支付平臺(tái)獲取錢款后，隨即將錢款大量轉(zhuǎn)入海南、深圳等多個(gè)小額貸公司及馬上花、如來(lái)有錢、熊貓錢包等多個(gè)借貸平臺(tái)，另將大額錢款歸還個(gè)人信用卡、房屋貸款。
20．天津市不動(dòng)產(chǎn)登記簿查詢證明、轉(zhuǎn)移登記申請(qǐng)書(shū)、天津市房產(chǎn)買賣協(xié)議等證明：王某某父親王某1于2015年8月將自有房屋出售。
21．被告人王某某的供述與辯解：其在2015年4月離婚后購(gòu)買其有房屋，總款約210萬(wàn)元，公積金和商業(yè)貸款共120萬(wàn)元，其中公積金貸款50萬(wàn)元。其每月需要還房貸7000余元，除去公積金，自己需要償還2000元左右。2015年6月，其從中國(guó)銀行貸款18萬(wàn)元用于裝修，每月還款5800余元。因生活費(fèi)不夠用，其又從民生銀行貸款10萬(wàn)元，期限一年，每月還息1200元，一年后一次性還清本金，除了一些開(kāi)銷，該10萬(wàn)元還剩約6萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)其每月工資約5000元，每月都是入不敷出。到2016年9月得還民生銀行貸款，其從宜信公司貸款10萬(wàn)元，沒(méi)有抵押，到手約8萬(wàn)元，每月還款6000元。歸還民生銀行的貸款后還剩一些錢，其用這些錢還小額貸款和日常的花銷。后其又先后從五個(gè)小額貸款公司借款，總共借了70至80萬(wàn)元，到手50多萬(wàn)元，用于還前幾個(gè)公司的貸款和利息。其自認(rèn)為貸款的本金已經(jīng)還清了，但合同約定每月還一半本金一半利息，所以至今還沒(méi)還完。
2018年7月，其還款資金緊張，經(jīng)人介紹將自有房屋抵押給貸款公司，貸款142萬(wàn)元，實(shí)際到手110余萬(wàn)元。這些錢還給同事王某25萬(wàn)元、王某36萬(wàn)元，還給其母親鄰居12萬(wàn)元，給其母親買墓地花了6.88萬(wàn)元，剩下的錢用于還小額貸款公司，每月還5萬(wàn)元，一年60萬(wàn)元，每月還抵押公司的利息1.3萬(wàn)元，一年16萬(wàn)元，加上其日?；ㄤN，到2019年3月就沒(méi)有了。2019年春節(jié)后，其又從13個(gè)借款平臺(tái)上借款5.7萬(wàn)元，用于償還之前借的錢。等到還不上借款平臺(tái)上的錢，其開(kāi)始找同事借錢還款了。2019年8、9月份，其又將自有房屋抵押給廣州惠金公司，抵押了196萬(wàn)元，除去第一次抵押的142萬(wàn)元，該公司要求將公積金貸款還清，剩下的錢都是手續(xù)費(fèi)，其沒(méi)有實(shí)際拿到錢。現(xiàn)房屋還剩約60萬(wàn)元的商業(yè)貸款沒(méi)有還清。
其借錢時(shí)隱瞞了真相，以買房借錢為由向同事借錢。在被抓獲前，其每月需要還貸款公司的利息5、6萬(wàn)元，每天需要還13家借款平臺(tái)其中幾家2、3萬(wàn)元。開(kāi)始沒(méi)想到事情的嚴(yán)重性，沒(méi)想到越借越多，后來(lái)想實(shí)在不行就將自己的房屋賣掉還錢。其借款的同事有18人。其中：馬某11萬(wàn)元；張某310萬(wàn)元；徐某1借2萬(wàn)元，已經(jīng)還1.5萬(wàn)元，還剩0.5萬(wàn)元；房某借5萬(wàn)元，還了2.5萬(wàn)元，還剩2.5萬(wàn)元；馬某21萬(wàn)元；王某2借6萬(wàn)元，還了2萬(wàn)元，還剩4萬(wàn)元；高某借1.5萬(wàn)元；黃某借10萬(wàn)元，還了0.5萬(wàn)元，還剩9.5萬(wàn)元；劉某2借15萬(wàn)元，還了1萬(wàn)元，還剩14萬(wàn)元；劉某借14萬(wàn)元，用兩個(gè)鉆戒、一個(gè)黃金手鏈、一個(gè)黃金項(xiàng)鏈、兩副白金耳環(huán)做了抵押；徐某23萬(wàn)元；劉某3借3萬(wàn)元，還了2萬(wàn)元，還剩1萬(wàn)元；張某18.5萬(wàn)元；張某49萬(wàn)元；王某1借4萬(wàn)元，還了1萬(wàn)元，還剩3萬(wàn)元；王某36.5萬(wàn)元；張某2借3萬(wàn)元，還了2.4萬(wàn)元，還剩0.6萬(wàn)元；苗某借2萬(wàn)元，已經(jīng)還清。其還向前夫田某及田某的戰(zhàn)友俞某借了13萬(wàn)元。這些錢都還小額貸款的利息了，還有就是用同事的錢還同事了，還有自己花了一部分。
2019年10月14日晚10點(diǎn)，其前夫戰(zhàn)友到家中勸其說(shuō)實(shí)話，其賭氣喝了70片安眠藥，他們將其送醫(yī)院搶救，夜里就送回家了。當(dāng)天晚上11點(diǎn)多，黃某給其發(fā)微信催其還款，其就在微信里發(fā)了一張?jiān)卺t(yī)院的照片，次日上午黃某、馬某1、歐陽(yáng)主任、徐某1來(lái)看其，并帶其去派出所報(bào)案。下午，其去德佑中介公司掛牌出售房子，將其父親名下的房屋和其名下的房屋都掛在中介出售，由于父親的房屋是其父親的名字，就撤下來(lái)了，只出售其自己名下的房子。
以上證據(jù)均具有客觀性、合法性、關(guān)聯(lián)性，本院依法予以確認(rèn)。針對(duì)被告人的辯解及辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)，結(jié)合案件事實(shí)、證據(jù)及相關(guān)法律規(guī)定，綜合評(píng)判如下：
1．關(guān)于被告人王某某向部分被害人借款未虛構(gòu)事實(shí)的辯解和辯護(hù)意見(jiàn)。
經(jīng)查，根據(jù)被告人王某某的供述及借款協(xié)議及銀行交易明細(xì)等書(shū)證可以證實(shí)，王某某自2015年購(gòu)買房屋后即負(fù)有大量貸款，每月收入在歸還貸款后已無(wú)結(jié)余，后其不斷向銀行、貸款公司及網(wǎng)絡(luò)借款平臺(tái)借款，用于歸還前期貸款及日常消費(fèi)，始終處于入不敷出的狀態(tài)，并在借新還舊的過(guò)程中不斷累加利息，逐漸形成巨額負(fù)債。在此情況下，王某某利用同事之間的信任，隱瞞自己負(fù)債累累，并無(wú)償還能力的事實(shí)，編造自己在買賣房屋的過(guò)程中需要資金周轉(zhuǎn)，可以盡快還款的謊言，騙取了多名同事的信任，從而借得大量錢款。在被害人催要后，王某某仍以借新還舊的方式少量還款，并未采取有效措施防止資金缺口的擴(kuò)大，任由債務(wù)不斷累加，足以認(rèn)定王某某在向本案各被害人借款時(shí)即對(duì)被害人的經(jīng)濟(jì)損失持放任態(tài)度，具有非法占有的故意。王某某在向少數(shù)被害人借款時(shí)，雖未明確具體借款理由，但均利用了同事之間的信任關(guān)系，并隱瞞了其經(jīng)濟(jì)狀況和還款能力，不影響對(duì)其行為性質(zhì)的認(rèn)定。
2．關(guān)于被告人王某某名下房產(chǎn)在滌除抵押權(quán)后仍具有一定價(jià)值，可以償還欠款的辯解及辯護(hù)意見(jiàn)。
經(jīng)查，被告人王某某明知其名下的房屋設(shè)有巨額抵押權(quán)，自身負(fù)有大量債務(wù)并不斷產(chǎn)生利息的情況下，從未有過(guò)出售房屋以清償錢款的實(shí)際行為或意圖，而是任由資金缺口不斷擴(kuò)大，其系在單位介入處理后，迫于壓力才同意售房還款。而且根據(jù)證人趙某的證言及部分被害人陳述，王某某在售房時(shí)再次虛構(gòu)事實(shí)，將無(wú)所有權(quán)的房屋委托中介機(jī)構(gòu)出售以拖延、敷衍被害人，而對(duì)于其另一處委托出售的自有房屋，其亦未積極出售。結(jié)合前述分析，王某某在借款時(shí)已具有非法占有的故意，其在被害人發(fā)覺(jué)被騙后是否實(shí)際出售房產(chǎn)，以及房屋殘余價(jià)值是否足以償還其所有債務(wù)，不影響對(duì)其行為性質(zhì)的認(rèn)定。
3．關(guān)于被告人王某某及辯護(hù)人提出的王某某向被害人劉某借款時(shí)曾抵押鉆戒等首飾及部分還款一節(jié)，劉某在偵查階段及當(dāng)庭的陳述中對(duì)此均予否認(rèn)，王某某亦表示不能提供相應(yīng)證據(jù)證明，故該辯解及辯護(hù)意見(jiàn)不具有事實(shí)依據(jù)，不予采信。
4．關(guān)于辯護(hù)人提出的被告人王某某具有坦白情節(jié)等量刑意見(jiàn)，經(jīng)查屬實(shí)，在量刑時(shí)予以考慮。
本院認(rèn)為，被告人王某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、編造謊言，騙取被害人錢款共計(jì)88萬(wàn)余元，核其行為已構(gòu)成詐騙罪，且詐騙數(shù)額特別巨大，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任。公訴機(jī)關(guān)指控王某某犯詐騙罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定性準(zhǔn)確，依法應(yīng)予支持；所提量刑建議適當(dāng)，依法予以采納。王某某歸案后對(duì)主要犯罪事實(shí)如實(shí)供述，系坦白，依法可以從輕處罰。本院綜合全案事實(shí)、情節(jié)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十七條第三款、第四十五條、第四十七條、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人王某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2019年10月28日起至2030年10月27日止。罰金于判決生效之日起三十日內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人王某某退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣881000元，其中：黃某95000元、房某25000元、張某26000元、張某3100000元、高某15000元、徐某15000元、徐某230000元、張某490000元、王某130000元、馬某110000元、劉某2140000元、馬某210000元、劉某140000元、王某240000元、劉某310000元、張某185000元、王某350000元。
（退賠款于判決生效之日起三十日內(nèi)繳納。）
如不服本判決，可在接到本判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向天津市第一中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長(zhǎng) 李之圣
人民陪審員 孫夢(mèng)潔
人民陪審員 高 斌
二〇二〇年十一月二十日
書(shū) 記 員 焦勝男
