發(fā)布部門(mén)：最高人民檢察院
發(fā)布日期：2022.04.21
實(shí)施日期：2022.04.21
時(shí)效性：現(xiàn)行有效
效力級(jí)別：司法解釋性質(zhì)文件
法規(guī)類別：犯罪和刑事責(zé)任 網(wǎng)絡(luò)安全管理
節(jié)選自：2022年最高檢發(fā)布打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及關(guān)聯(lián)犯罪典型案例
案例八
施某凌等18人妨害信用卡管理案-多人參與、多途徑配合搭建專門(mén)運(yùn)輸通道向境外運(yùn)送銀行卡套件
【關(guān)鍵詞】
妨害信用卡管理罪? 銀行卡? 物流寄遞
【要旨】
當(dāng)前，銀行卡已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的基礎(chǔ)工具，圍繞銀行卡的買(mǎi)賣、運(yùn)輸形成一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。檢察機(jī)關(guān)要嚴(yán)厲打擊境內(nèi)運(yùn)輸銀行卡犯罪行為，深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，全力阻斷境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪物料運(yùn)輸通道。結(jié)合司法辦案，推動(dòng)物流寄遞業(yè)監(jiān)管，壓實(shí)企業(yè)責(zé)任，提高從業(yè)人員的法治意識(shí)。
一、基本案情
被告人施某凌，無(wú)固定職業(yè)；
被告人王某韜，無(wú)固定職業(yè)；
被告人吳某鑫，無(wú)固定職業(yè)；
被告人蔡某向，某快遞點(diǎn)經(jīng)營(yíng)者；
被告人施某補(bǔ)，無(wú)固定職業(yè)；
被告人鄭某，某快遞點(diǎn)經(jīng)營(yíng)者；
被告人施某莉，無(wú)固定職業(yè);
其他11名被告人基本情況略。
2018年7月至2019年10月間，時(shí)在菲律賓的被告人施某凌以牟利為目的，接受被告人王某韜以及“周生”、“龍蝦”（均系化名，在逃）等人的委托，提供從國(guó)內(nèi)運(yùn)送信用卡套件到菲律賓馬尼拉市的物流服務(wù)。
被告人施某凌接到訂單后，直接或者通過(guò)被告人吳某鑫聯(lián)系全國(guó)各地1000多名長(zhǎng)期收集、販賣銀行卡的不法人員，通過(guò)物流快遞和水客攜帶運(yùn)輸?shù)姆绞?，將?gòu)買(mǎi)的大量他人銀行卡、對(duì)公賬戶通過(guò)四個(gè)不同層級(jí)，接力傳遞，運(yùn)送至菲律賓。具體運(yùn)輸流程如下：首先由施某凌等人將從“卡商”處收購(gòu)的大量銀行卡以包裹形式運(yùn)送至蔡某向等人經(jīng)營(yíng)的位于福建晉江、石獅一帶的物流點(diǎn)；再由被告人施某補(bǔ)等人將包裹從上述物流點(diǎn)取回進(jìn)而拆封、統(tǒng)計(jì)、整理后，乘坐大巴車攜帶運(yùn)往鄭某等人經(jīng)營(yíng)的廣東深圳、珠海一帶的物流點(diǎn)；后由往來(lái)珠海到澳門(mén)的“水客”以“螞蟻搬家”方式，或由被告人鄭某通過(guò)貨車夾帶方式，將包裹運(yùn)往被告人施某莉在澳門(mén)設(shè)立的中轉(zhuǎn)站；最終由施某莉組織將包裹從澳門(mén)空運(yùn)至菲律賓。包裹到達(dá)菲律賓境內(nèi)后，吳某鑫再組織人員派送給王某韜以及“周生”、“龍蝦”等人。
經(jīng)查，被告人施某凌等人參與運(yùn)轉(zhuǎn)的涉案銀行卡套件多達(dá)5萬(wàn)余套，獲利共計(jì)人民幣616萬(wàn)余元。
二、檢察履職過(guò)程
本案由福建省晉江市公安局立案?jìng)刹椤?019年11月1日晉江市人民檢察院介入案件偵查。公安機(jī)關(guān)于2020年4月20日、10月4日以妨害信用卡管理罪將本案被告人分兩批移送起訴。檢察機(jī)關(guān)于同年8月18日、11月4日以妨害信用卡管理罪對(duì)被告人分批提起公訴，晉江市人民法院對(duì)兩批案件并案審理。2021年5月6日，晉江市人民法院以妨害信用卡管理罪判處施某凌、王某韜、吳某鑫、蔡某向、施某補(bǔ)、鄭某、施某莉等18人有期徒刑九年至二年三個(gè)月不等，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元至二萬(wàn)元不等。部分被告人上訴，同年9月13日,泉州市中級(jí)人民法院二審維持原判決。
根據(jù)本案所反映出的物流行業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，晉江市檢察機(jī)關(guān)會(huì)同當(dāng)?shù)厣虅?wù)、交通運(yùn)輸、海關(guān)、郵政部門(mén)聯(lián)合制發(fā)了《晉江市物流行業(yè)合規(guī)建設(shè)指引（試行）》，通過(guò)建立健全物流行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)對(duì)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)物流行業(yè)合規(guī)建設(shè)。同時(shí)，督促物流企業(yè)加強(qiáng)內(nèi)部人員法治教育，加大以案釋法，切實(shí)推進(jìn)行業(yè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)發(fā)展。
三、典型意義
（一）嚴(yán)厲打擊境內(nèi)運(yùn)輸銀行卡犯罪行為，全力阻斷境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪物料運(yùn)轉(zhuǎn)通道。當(dāng)前，境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子為了轉(zhuǎn)移詐騙資金，需要獲取大量的國(guó)內(nèi)公民銀行卡，銀行卡的轉(zhuǎn)移出境成為整個(gè)犯罪鏈條中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。實(shí)踐中，犯罪分子往往將物流寄遞作為運(yùn)輸?shù)闹匾?，通過(guò)陸路、水路、航空多種方式流水作業(yè)，將銀行卡運(yùn)送到境外。為此，檢察機(jī)關(guān)要深入推進(jìn)“斷卡”行動(dòng)，加強(qiáng)物流大數(shù)據(jù)研判分析，掌握銀行卡在境內(nèi)運(yùn)轉(zhuǎn)軌跡，依法嚴(yán)厲打擊買(mǎi)賣、運(yùn)輸銀行卡的犯罪行為，尤其是要切斷境內(nèi)外轉(zhuǎn)運(yùn)的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，阻斷銀行卡跨境運(yùn)轉(zhuǎn)通道。
（二）推動(dòng)社會(huì)綜合治理，促進(jìn)物流寄遞業(yè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)。物流寄遞具有觸角長(zhǎng)、交付快、覆蓋面廣等特點(diǎn)，因而在運(yùn)輸銀行卡過(guò)程中容易被犯罪分子利用。對(duì)此，檢察機(jī)關(guān)要結(jié)合辦案，主動(dòng)加強(qiáng)溝通，推動(dòng)物流寄遞業(yè)加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，壓實(shí)企業(yè)主體責(zé)任，嚴(yán)把寄遞企業(yè)“源頭關(guān)”、寄遞物品“實(shí)名關(guān)”、寄遞過(guò)程“安檢關(guān)”。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的涉大量銀行卡的包裹，相關(guān)企業(yè)要加強(qiáng)重點(diǎn)檢查，及時(shí)向寄遞人核實(shí)了解情況，必要時(shí)向公安機(jī)關(guān)反映，防止銀行卡非法轉(zhuǎn)移。結(jié)合典型案例，督促物流企業(yè)加強(qiáng)培訓(xùn)宣傳，通過(guò)以案釋法，提高從業(yè)人員的法治意識(shí)和安全防范能力，防止成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“幫兇”。
