案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）津0106刑初207號(hào)
天津市紅橋區(qū)人民檢察院以津紅檢一部刑訴〔2020〕65號(hào)起訴書指控被告人張某某犯詐騙罪，于2020年10月29日向本院提起公訴。本院受理后依法組成合議庭，于2020年12月17日公開開庭審理了本案。天津市紅橋區(qū)人民檢察院指派檢察員曹妍出庭支持公訴，被害人任某及其訴訟代理人劉田祿、被告人張某某及其辯護(hù)人劉濟(jì)民到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：2012年年中，被告人張某某與被害人任某某經(jīng)朋友介紹認(rèn)識(shí)，后張某某始終謊稱其系天津市辰豐典當(dāng)有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理。2013年12月7日至8日，張某某以天津市辰豐典當(dāng)有限公司向個(gè)人融資能給予高額利息回報(bào)為由，騙取任某某人民幣共計(jì)70萬元，后張某某將騙得的錢款用于償還個(gè)人債務(wù)、消費(fèi)支出等。
2020年7月15日，公安機(jī)關(guān)將被告人張某某抓獲歸案。
公訴機(jī)關(guān)提交了有關(guān)被害人陳述及辨認(rèn)筆錄、證人證言及辨認(rèn)筆錄、書證、被告人供述等證據(jù)材料，認(rèn)為被告人張某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物，且數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，建議判處被告人張某某有期徒刑十年以上至十二年以下，并處罰金。
被害人的訴訟代理人提出的意見是：被告人張某某的詐騙行為對被害人及其家庭造成了嚴(yán)重后果，請求法庭對張某某從重處罰，并責(zé)令其退賠詐騙所得錢款。并當(dāng)庭提交了民事判決書、失信被執(zhí)行人詳情、離婚證、死亡證明等證據(jù)材料。
被告人張某某辯稱是任某知道其倒賣煙草后主動(dòng)借給其錢，后其向任某借款65萬元用于倒騰煙草，其給過任某8萬元利息，后來其手機(jī)丟了才與任某失去聯(lián)系，其就是還不上利息才不與任某聯(lián)系，想等任某向法院起訴其還錢，這樣可以不用還利息，其沒有詐騙。
辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見是：1.公訴機(jī)關(guān)指控被告人張某某虛構(gòu)事實(shí)僅有被害人任某的單方陳述。證人邱某的證言證實(shí)其沒有參與張某某與任某借款的事情，其是事后聽任某陳述才獲知，其證言屬于傳來證據(jù)。證人宋某、張某1、孫某1的證言雖然否認(rèn)張某某是辰豐典當(dāng)行的證實(shí)員工，但均認(rèn)可張某某長期為辰豐典當(dāng)行介紹業(yè)務(wù)的事實(shí)。鑒于典當(dāng)行對外圍業(yè)務(wù)人員管理相對松散，張某某對外以辰豐典當(dāng)行業(yè)務(wù)經(jīng)理名義招攬業(yè)務(wù)也屬合理，且三人對張某某與任某的借款情況并不了解。而張某某倒賣香煙以及香煙被公安機(jī)關(guān)查扣的事實(shí)能夠從證人宋某、張某2、荊某、劉某的證言中得到印證。張某某向任某出具的承諾書、收款確認(rèn)書及付款指示書不能證明張某某向任某承諾辰豐典當(dāng)行向個(gè)人融資能給予高額利息回報(bào)的事實(shí)。本案現(xiàn)有證據(jù)不能充分證明張某某在主觀上以非法占有為目的，實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的行為，不能證明張某某構(gòu)成詐騙罪。2.證人邱某的證言不能證明任某給付張某某5萬元現(xiàn)金的事實(shí)，其系張某某與任某的朋友，其證言缺乏客觀性。收款確認(rèn)書及付款指示書能夠證明張某某收到任某的款項(xiàng)65萬元，承諾書僅能證明借貸關(guān)系，不能證明任某實(shí)際給張某某70萬元?，F(xiàn)有證據(jù)僅能充分證明張某某收到任某65萬元。3.張某某累計(jì)償還任某4萬元，應(yīng)當(dāng)從65萬元中扣除。4.張某某屬于初犯。
經(jīng)審理查明，2012年，被害人任某經(jīng)朋友介紹與被告人張某某相識(shí)，后張某某謊稱其系天津市辰豐典當(dāng)有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，公司向個(gè)人融資能給予高額回報(bào)，并讓證人孫某1幫任某辦理房屋抵押貸款手續(xù)。2013年12月7日，任某將房屋貸款所得65萬元轉(zhuǎn)給張某某，張某某向任某出具了辰豐典當(dāng)有限公司的承諾書、收款確認(rèn)書及付款指示書，隨即將上述錢款用于償還個(gè)人借款、消費(fèi)支出等。張某某給付利息4萬元后失去聯(lián)系。2015年6月16日任某報(bào)警，公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵查于2020年7月15日將張某某抓獲歸案。
上述事實(shí)，經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，有下列證據(jù)予以證實(shí)：
1.被害人任某的陳述及辨認(rèn)筆錄證明：2012年年中，其和邱某共同租住在紅橋區(qū)××號(hào)樓××號(hào)，張某某總來找邱某，逐漸和其成為朋友，張某某不時(shí)就說自己在天津市辰豐典當(dāng)有限公司工作，把錢放在典當(dāng)行里賺錢快還穩(wěn)當(dāng)。2013年10月，張某某找到其讓其放些錢去典當(dāng)行，利息很高，一年一簽合同。其表示沒有錢，張某某說有房屋他可以幫辦抵押貸款，貸出錢來給他投進(jìn)典當(dāng)行里面賺錢穩(wěn)定，除去每月還銀行的貸款還能賺錢，其就相信了他。后張某某讓其把相關(guān)手續(xù)準(zhǔn)備好，帶著孫某1找到其，說孫某1幫其跑這次的貸款，然后其就在一些房屋貸款的手續(xù)上簽了字，最后一共貸款80萬元。因?yàn)槠浞孔又坝匈J款，做不了抵押，當(dāng)時(shí)孫某1先幫其還清了十幾萬元房貸，等其抵押的錢下來，孫某1給其轉(zhuǎn)賬的時(shí)候直接扣除了，還多扣了點(diǎn)墊資費(fèi)，到其手里是673040元，其于2013年12月7日將65萬元轉(zhuǎn)給了張某某。匯完錢之后其與張某某聯(lián)系，張某某說錢收到了，并告訴其轉(zhuǎn)天簽正式的典當(dāng)行合同。轉(zhuǎn)天下午張某某找到其說典當(dāng)行最近很忙，正式合同沒有擬定出來，先和其簽一個(gè)臨時(shí)合同（付款指示書、收款確認(rèn)書和承諾書），當(dāng)天其還給了張某某5萬元現(xiàn)金，張某某就在承諾書上寫明了其融資70萬元。張某某承諾每月2萬元利息，一共是12個(gè)月，到了12個(gè)月之后如果其不再融資就把本金還給其，愿意再繼續(xù)融資就再簽一個(gè)12個(gè)月的合同。2013年12月8日簽訂完臨時(shí)合同后其就再也沒見過張某某，但打電話他一直接，其就催促他簽正式的合同，但他一直推脫。2014年1月和2月沒給利息，是張某某說需要等正式合同下來才給其利息，后其實(shí)在等不了才在3月、4月找他要。其賬戶于2014年2月28日在02477瑞景網(wǎng)點(diǎn)的5000元、3月8日在02436本溪路網(wǎng)點(diǎn)的9300元和5700元、4月8日及4月9日在02436本溪路網(wǎng)點(diǎn)的2000元和18000元，是張某某給其的，因?yàn)槠錄]有去過這兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)。到5月份，張某某的電話就關(guān)機(jī)了，就再也聯(lián)系不上了。2014年6月其找到辰豐典當(dāng)有限公司，公司的人說張某某在這個(gè)公司工作過，2011年就已經(jīng)不干了。
2.證人證言：
（1）證人邱某的證言及辨認(rèn)筆錄證明：2012年年中，任某和張某某兩人經(jīng)常去其住的紅橋區(qū)××號(hào)樓××號(hào)內(nèi)找其，兩人逐漸就認(rèn)識(shí)了，張某某經(jīng)常說他在辰豐典當(dāng)有限公司工作，要是有閑錢放在典當(dāng)行里賺錢快，希望其和任某有閑錢就找他，他幫二人把錢存進(jìn)典當(dāng)行賺錢，其一直認(rèn)為這事不穩(wěn)定就沒有參與。2014年過年前，張某某和任某來到其家，任某給了張某某5萬元現(xiàn)金，說70萬元給齊了，張某某就把錢收走了，然后和任某談利息的事情，其就沒聽去別的屋了。2014年3、4月任某找到其說張某某經(jīng)常不接電話，利息給了幾回后也不給了，想讓其幫忙問問。其就給張某某打電話，張某某說這事不用其管，他自己會(huì)跟任某說，到了5月份，打張某某電話就關(guān)機(jī)或者不接電話了。任某有時(shí)住在其家，也有其家鑰匙。當(dāng)時(shí)任某給了張某某70萬元，是后來找不到張某某時(shí)任某告訴其的，當(dāng)時(shí)張某某說典當(dāng)行在做融資，如果把錢放在典當(dāng)行可以獲得高額利息，后來任某就把錢給張某某，想通過張某某融資給典當(dāng)行掙點(diǎn)錢。
（2）證人王某的證言證明：張某某是其大兒子。2014年3月因?yàn)閺埬衬痴f其偏向二兒子，二人因此吵了一架，后就不聯(lián)系了。張某某沒有自己的房子，一直租房。很久以前張某某說他在典當(dāng)行工作，張某某還有一個(gè)弟弟張某2，但他們也一年多不聯(lián)系了，倆人關(guān)系一直不好。
（3）證人宋某的證言證明：張某某以前是給辰豐典當(dāng)行介紹業(yè)務(wù)的，算是一個(gè)中介，在其公司沒有用工合同。平時(shí)他給其介紹客戶，其會(huì)給他好處費(fèi)，而且他還欠其30萬元。2013年底2014年初，張某某說要用錢，其給他介紹了其朋友王洋，然后他把他名下的兩輛汽車押給了對方，對方按每月3%的利息分別放給他62000元和67900元，錢是王洋轉(zhuǎn)給其，其再轉(zhuǎn)給張某某。后來他給了幾個(gè)月利息后就找借口把汽車開走了，其也聯(lián)系不上他，最后這13萬元是其替他還的。當(dāng)時(shí)其還借給他幾萬元現(xiàn)金，還給了他幾張其的信用卡，后來他用其信用卡套現(xiàn)了十多萬元，最后也是其自己還的。張某某2013年應(yīng)該是沒干過什么具體工作，其聽說他把錢放貸給李某1，好像還和其弟弟張某2倒賣過煙，還賣過盒飯，其聽他說過他找袁某、張國營、任某借錢放貸。承諾書、收款確認(rèn)書、付款指示書這三張材料是其典當(dāng)行合同的一部分，其中承諾書意思是張某某向辰豐典當(dāng)行借款70萬元，但是其典當(dāng)行根本沒做過這個(gè)業(yè)務(wù)，收款確認(rèn)書上面把公司劃掉了，原本的收款確認(rèn)書意思就是收條，如果張某某找其典當(dāng)行借錢的事情有，他就需要在收款確認(rèn)書上簽字確認(rèn)，付款指示書是其們根據(jù)客戶的需求付款給誰，但這張付款確認(rèn)書沒有寫抬頭，這應(yīng)該是張某某和別人簽合同的時(shí)候用其們公司的范本。如果是公司簽的，會(huì)有公司的蓋章。典當(dāng)行沒有向社會(huì)融資的行為，只能放款。
（4）證人張某1的證言證明：其是辰豐典當(dāng)行的股東。張某某是中介，沒在典當(dāng)行正式干過，就是給典當(dāng)行介紹業(yè)務(wù)，典當(dāng)行的主要業(yè)務(wù)就是抵押和質(zhì)押。典當(dāng)行沒有募集他人資金然后回報(bào)利息的業(yè)務(wù)，都是往外放貸賺取利息。2010年左右其認(rèn)識(shí)了張某某，那時(shí)張某某自稱業(yè)務(wù)渠道比較多，其聽說他和銀行比較熟，有時(shí)客戶在銀行貸款辦不下來，張某某就介紹給其，和其合作過幾次，當(dāng)時(shí)張某某和辰豐還有其他幾個(gè)典當(dāng)行都有這種模式的合作，張某某光吃中介費(fèi)，后來合作少了，2012年下半年開始和張某某就不聯(lián)系了。李某1是張某某給其介紹認(rèn)識(shí)的客戶，李某1經(jīng)營龍悅軒飯店，其放貸給李某1。開始她經(jīng)營的不錯(cuò)，后來破產(chǎn)了。其給李某1第一筆錢的時(shí)候，給了張某某幾萬元中介費(fèi)，李某1也提到給過張某某一些中介費(fèi)。張某某的經(jīng)濟(jì)狀況一直很差，有時(shí)張某某和其合作業(yè)務(wù)的時(shí)候經(jīng)常跟其額外多要一些中介費(fèi)或者其他費(fèi)用，理由就是他在外邊欠好多錢，有別人的也有信用卡。
（5）證人孫某1的證言證明：其從2009年8月開始一直在典當(dāng)行工作，是文員。張某某當(dāng)時(shí)經(jīng)常給典當(dāng)行介紹業(yè)務(wù)，其以為他就是典當(dāng)行的員工，后來其知道給他的錢都是他介紹業(yè)務(wù)的中介費(fèi)，張某某沒有正式用工合同，典當(dāng)行也不給他交社保、發(fā)工資。辰豐典當(dāng)行沒有向社會(huì)融資的行為，只能放款。其不知道張某某收取任某資金的事情，其公司也沒有收取過任某的資金。2013年，張某某說他朋友任某想辦理銀行貸款，希望其幫他跑手續(xù)，其答應(yīng)后張某某帶其去任某的住所，與任某簽署辦理貸款的相關(guān)協(xié)議，然后幫任某在南門外大街的中國銀行辦理了房屋抵押的銀行貸款。貸款辦成后就沒見過任某他們。當(dāng)時(shí)張某某或任某給了其1萬多元的手續(xù)費(fèi)，其全給銀行工作人員了。張某某欠其20多萬元，他讓其把錢給他，他給其每月2%的利息，其就借給他了，他還過兩三個(gè)月的利息，后來就聯(lián)系不上了。典當(dāng)行的業(yè)務(wù)都是房產(chǎn)抵押、名品抵押，給別人放錢，2013年典當(dāng)行行業(yè)正是紅火的時(shí)候，老板也很有錢，很多公司想入股都入不進(jìn)來，肯定不會(huì)向個(gè)人募集小筆資金。張某某沒有能力以典當(dāng)行的名義給別人放貸，因?yàn)檫@需要法人章、營業(yè)執(zhí)照等。后來任某給其打電話問張某某在哪，其說其也找不到張某某了，張某某也欠其錢。當(dāng)時(shí)任某一共貸款80萬元，銀行收了幾千元的手續(xù)費(fèi)，其幫任某先把貸款十幾萬元還清，后他抵押的錢下來后再還給其，還有相關(guān)辦理貸款的手續(xù)費(fèi)，當(dāng)時(shí)和任某都確認(rèn)。張某某給過其好處費(fèi)，這個(gè)錢是任某把錢借給張某某，張某某從這個(gè)錢里面出的。
（6）證人李某1的證言證明：2012年5月其經(jīng)營龍悅軒飯莊，張某某經(jīng)常去吃飯，2012年8、9月二人就認(rèn)識(shí)了。其與張某某沒有經(jīng)濟(jì)往來，其通過張某某介紹認(rèn)識(shí)一個(gè)北辰區(qū)的辰豐典當(dāng)行張總，其為了多一些周轉(zhuǎn)資金，從張總那里貸過220萬元。簽合同時(shí)張某某好像在場，其實(shí)張某某就是個(gè)中間人，其不能讓他白找，給了他點(diǎn)錢，其還通過張某某找袁某借過140萬元左右，找一個(gè)姓池的借過50多萬元。其沒有找張某某借過錢，他自己沒錢，都是他給其介紹別人。張某某沒有介紹任某貸款給其。其通過張某某向別人借錢時(shí)在2012年12月至2013年4、5月，2013年5月其飯店被強(qiáng)拆后就再?zèng)]有借款，再也沒有和張某某聯(lián)系過。
（7）證人孫某2的證言證明：其是袁某的愛人，2011年袁某在天津聯(lián)合燃?xì)庥邢薰旧习鄷r(shí)認(rèn)識(shí)了張某某，袁某說他是辦貸款業(yè)務(wù)的。張某某自稱是辰豐典當(dāng)行的經(jīng)理，2012年張某某跟袁某說過，讓其們把錢給他，他把錢放到典當(dāng)行里，然后讓典當(dāng)行把錢放貸出去，每個(gè)月給其們1.5%的利息，當(dāng)時(shí)袁某比較信任他，2012年6月就轉(zhuǎn)給張某某10萬元，后來看張某某按時(shí)給利息，就陸續(xù)轉(zhuǎn)給他多筆資金。后來張某某說他認(rèn)識(shí)一個(gè)叫李某1的人，李某1現(xiàn)在急需用錢，如果把錢放貸給她，每個(gè)月可以收4.5%的利息，按其們收3%，張某某收1.5%，當(dāng)時(shí)袁某就同意了，算上前面的錢，其們陸續(xù)給了張某某140萬元。其們把錢給張某某后，張某某把錢放貸給李某1，一開始張某某按時(shí)給利息，后來就說李某1還不上了，袁某就找張某某要錢，后張某某在2013年12月7日轉(zhuǎn)給袁某11.2萬元，說這是先還10萬元加利息，后張某某就沒再給其們錢。從2014年以后就找不到張某某了。
（8）證人張某2的證言證明：張某某就是其雙胞胎哥哥，2008年前后在辰豐典當(dāng)行上班，后來不在那里干了。2014年1月下旬，湖南老家的周×問其能不能進(jìn)一批煙，說過年缺貨、價(jià)高，當(dāng)時(shí)其手里有20多萬，其就問張某某有沒有錢，想帶他一起干多掙點(diǎn)，他手里當(dāng)時(shí)有十多萬，就通過銀行轉(zhuǎn)賬給其，再由其聯(lián)系買家和賣家以及煙草運(yùn)輸?shù)氖虑?，其?shí)這個(gè)買賣是其自己的，因?yàn)閺埬衬钞?dāng)時(shí)沒有工作，沒有經(jīng)濟(jì)收入，其看他可憐，就讓他投一點(diǎn)資，算他入股，掙到錢后可以分他點(diǎn)，這次倒騰煙他僅僅是跟車去。其們就倒騰了兩回，第一次是臘月二十五、二十六，事成了，當(dāng)時(shí)沒分錢，然后又進(jìn)一批煙，第二次去的時(shí)候被公安扣了，錢全賠了，前后不到一星期。其投資40萬元倒騰到湖南，一次能掙2萬元左右，分賬的話給他盈利的1萬元。倒騰的是芙蓉王、和天下還有軟白沙，張某某都知道這些煙的種類、利潤、每次的數(shù)量。其從南開區(qū)青年路盛達(dá)園底商金誠源煙酒店找一個(gè)叫“大偉”的人進(jìn)煙。其和張某某就合作過這次一次。后來張某某在其不知情的情況下，從其的四五張信用卡里透支10萬元后跑了，其就聯(lián)系不上他了。在其與張某某倒騰煙草前，張某某什么也沒有，租房住，連不是他名下的汽車都被他抵押出去了，后有過幾次不同的人到其家找張某某要錢。2013年底至2014年期間，其和張某某有銀行流水往來是其們倒騰煙互相拆兌點(diǎn)錢。
（9）證人荊某的證言及辨認(rèn)筆錄證明：其在紅橋區(qū)××路××商經(jīng)營金誠源煙酒店。其認(rèn)識(shí)張某2，大約7、8年前他在其這里批發(fā)過一兩次煙。
其經(jīng)辨認(rèn)出張某2就是買煙的男子，其未辨認(rèn)出張某某，表示不認(rèn)識(shí)此人。
（10）證人肖某的證言證明：其和其對象荊某一起經(jīng)營金誠源煙酒店。尾號(hào)0671的工商銀行賬戶是其名下的，平時(shí)在生意上用于收賬和轉(zhuǎn)賬，是荊某管理。
（11）證人劉某的證言證明：其與張某某2016年結(jié)婚。其是2015年底認(rèn)識(shí)的張某某，當(dāng)時(shí)張某某跟人合伙在東麗區(qū)一個(gè)濕巾廠上班，2019年拆遷，濕巾廠就停產(chǎn)了，2017年至2018年干過物流，也賠錢了。2019年開過網(wǎng)約車，2019年底至2020年初他跟人合伙賣過水果，2020年4月他跟陳亮干液化氣運(yùn)輸。其家庭收入主要是其上班，這些年張某某都沒掙到什么錢。張某某跟其說他負(fù)債七八十萬元，欠兩三個(gè)人的。當(dāng)時(shí)李某1干飯館，能掙錢，有好多人通過張某某往李某1的飯館投資，賠錢了這些人就找張某某要錢。張某某干飯館之后倒騰過煙，有一次煙被扣了，也賠錢了。張某某在典當(dāng)行上過班，是其跟張某某認(rèn)識(shí)之前的事，張某某就是業(yè)務(wù)經(jīng)理，都是別人找他投資，讓他給介紹掙錢的路子，他就是中間人，他沒有做過融資一類的業(yè)務(wù)。其認(rèn)識(shí)張某某時(shí)他的經(jīng)濟(jì)狀況不好，現(xiàn)在其們一家的日常生活其還得補(bǔ)貼一些。
（12）證人于某的證言證明：其不認(rèn)識(shí)張某某，2013年12月17日張某某向其轉(zhuǎn)賬的兩筆1萬元，可能是其用信用卡套現(xiàn)的錢。其找過兩撥人套現(xiàn)，第一撥是兩口子，后來聯(lián)系不上了，第二撥是一個(gè)男的，其套現(xiàn)過十多次，每兩三個(gè)月套現(xiàn)一次，每次都是1萬元左右。其套現(xiàn)1萬元給對方100元手續(xù)費(fèi)。
3.書證：
（1）被害人任某尾號(hào)1330的中國銀行賬戶交易明細(xì)證明：該賬戶于2013年12月30日存現(xiàn)27000元；2014年1月30日轉(zhuǎn)賬20000元；2014年2月28日ＡＴＭ存入5000，3月8日ＡＴＭ存入15000元；2014年4月8日ＡＴＭ存入2000，4月9日ＡＴＭ存入18000。任某于2014年1月至12月的每月11日還款，其中1月至11月每月還款9785.64元，12月還款9613.44元。
（2）被告人張某某尾號(hào)7718的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶交易明細(xì)證明：2013年12月7日，任某向張某某轉(zhuǎn)賬650000元。當(dāng)日，張某某向袁某轉(zhuǎn)賬112000元、向李某2銀行轉(zhuǎn)賬50000元；12月8日，張某某向?qū)O某1轉(zhuǎn)賬15300元，現(xiàn)金支取36000元，消費(fèi)38004元；12月9日，張某某現(xiàn)金支取22萬元；12月10日，張某某向張某2轉(zhuǎn)賬2萬元；12月11日，張某某消費(fèi)60206元；12月12日，張某某現(xiàn)金支取500元；12月13日，張某某現(xiàn)金支取500元；12月14日，張某某現(xiàn)金支取18100元，消費(fèi)18000元；12月15日，張某某現(xiàn)金支取200元，消費(fèi)30000元；12月16日，張某某消費(fèi)62700元；12月17日，張某某向于某銀行轉(zhuǎn)賬20000元，至此余額為43.82元。
（3）被告人張某某的銀行賬戶交易明細(xì)證明：張某某名下的建設(shè)銀行賬戶無交易流水，廣發(fā)銀行賬戶、上海銀行賬戶、農(nóng)商銀行賬戶、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行賬戶、興業(yè)銀行賬戶于2013年1月1日至2014年12月31日期間無交易流水，交通銀行賬戶、天津銀行賬戶、中國銀行賬戶于2013年1月至2014年12月期間無向任某轉(zhuǎn)賬的記錄。自2013年2月18日以后，張某某未使用卡號(hào)6222××××1211的中國工商銀行賬戶。
（4）證人張某2工商銀行賬戶交易明細(xì)及工商銀行提供的客戶信息名單證明：2013年7月至2014年6月多次收到尾號(hào)湖南長沙的銀行轉(zhuǎn)賬；2014年1月26日收到尾號(hào)4752賬戶（湖南長沙）轉(zhuǎn)賬25萬元，1月27日轉(zhuǎn)給6222××××0671賬戶25萬元，該賬戶戶主為肖某。
（5）證人孫某1、李某2、袁某、張某2、于某的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶交易明細(xì)證明：2013年12月3日孫某1收到轉(zhuǎn)賬796000元，同日轉(zhuǎn)給任某673000元。12月7日李某2收到張某某轉(zhuǎn)賬5萬元，12月7日袁某收到張某某轉(zhuǎn)賬11.2萬元，12月10日張某2收到張某某轉(zhuǎn)賬2萬元，12月17日于某收到張某某轉(zhuǎn)賬2萬元。
（6）被害人任某提供的抵押貸款合同、業(yè)務(wù)回單及對賬單證明：任某于2013年11月21日向中國銀行南開支行貸款80萬元，借期十年，貸款用途購買大額耐用消費(fèi)品，每月還本付息9785.65元，付息日每月11日。2013年12月7日任某向張某某轉(zhuǎn)賬65萬元。
（7）被害人任某提供的承諾書、收款確認(rèn)書、付款指示書證明：被告人張某某簽署了一份向天津市辰豐典當(dāng)有限公司融資70萬元的承諾書、一份收到任某65萬元的收款確認(rèn)書、一份向張某某付款65萬元的付款指示書，均簽字畫押。
4.案件來源、抓獲經(jīng)過及110接警單證明：案發(fā)及被告人到案的情況。
5.公安機(jī)關(guān)出具的情況說明證明：被告人張某某無前科、在逃、吸毒記錄；民警于2015年7月10日立案后，民警開展了對張某某的查找工作，經(jīng)詢問其家人，其家人不配合提供張某某去向，其本人一直未有固定住址，雖被害人以詐騙報(bào)警且立案，鑒于當(dāng)時(shí)因部分證據(jù)不能查證，嫌疑人逃逸，不能確定與借貸有無關(guān)聯(lián)，故未對張某某進(jìn)行網(wǎng)上追逃。
6.行政處罰決定書證明：2017年12月12日張某某因毆打兒童醫(yī)院護(hù)士被行政拘留五日并處罰款二百元。
7.被告人張某某在偵查階段的供述：
2020年7月15日的供述：2008年其在辰豐典當(dāng)行工作，2012年9月離職，后無業(yè)。其通過邱姓男子認(rèn)識(shí)了任某，后其和任某簽了一個(gè)協(xié)議，其向任某借款放貸，轉(zhuǎn)天任某給其銀行轉(zhuǎn)賬，后其將錢通過銀行轉(zhuǎn)賬給了李某1。李某1是干飯店的，其把這些錢給她作為飯店的流動(dòng)資金，每月李某1給其3分2的利息，也就是每月1.5萬元。其向任某借錢時(shí)告訴任某，如果他把錢給其，其放貸給李某1，其每月給任某3%的利息，其給過任某半年利息，每月給任某2萬元左右，利息是李某1給其，其再給任某。李某1有時(shí)候給其現(xiàn)金，有時(shí)候轉(zhuǎn)賬到其農(nóng)行卡里，后其直接存到任某中國銀行卡里。2014年3、4月份李某1的龍悅軒飯店黃了后，李某1就不給其錢，其也就不再給任某錢，也不和任某聯(lián)系，任某也聯(lián)系不上其。其之前支付給任某的錢是從別處收來的利息或者倒騰煙掙來的錢。其現(xiàn)在負(fù)債不到200萬元。從2013年至今，其沒有給過任某錢，后來其就去外地了，其給任某發(fā)過信息，告訴他其肯定還錢，讓其放心。
2020年7月16日的供述：其找任某借錢是做香煙生意，后來賠了，其就跑了。其沒給過李某1錢,其向任某借款時(shí)已經(jīng)不在辰豐典當(dāng)行工作了，其拿辰豐典當(dāng)有限公司承諾書給任某寫承諾書就是圖省事，是其讓孫某1拿的承諾書。其跟任某說每天都能接到煙，把煙發(fā)出去就能掙錢，他就信了，就借我錢了。其找任某借完錢，在天津東麗區(qū)××市場進(jìn)香煙，然后到湖南找周×，把煙發(fā)給他，后被湖北赤壁公安查獲，煙都被扣了，當(dāng)時(shí)價(jià)值60萬元左右，這是2014年春節(jié)前兩天的事。當(dāng)時(shí)是其和張某2去的赤壁，其煙被扣，典當(dāng)行的孫某1、宋某、張偉都知道。后來其還了任某十萬元左右，當(dāng)時(shí)打到任某銀行卡內(nèi)，后來其沒錢就躲到河?xùn)|區(qū)萬新村小二樓。
2020年7月28日及之后的供述：任某借給其的錢是抵押房子的貸款，是任某自己找孫某1辦的貸款。任某聽說其倒騰煙能掙錢，說要跟其合作，其說沒法合作，但可以借錢給其，其去倒煙，然后其就找任某借30萬元，每月給他1萬元利息。開始他手里沒錢，就抵押了一套房子，抵押利息應(yīng)該是每月八九千元，如果借給其30萬元，每月是1萬元利息，如果借給其70萬元，每個(gè)月2萬元利息，等于每個(gè)月白得1萬元，這樣他收益多。其找任某借了本息是70萬元，5萬元作為利息已經(jīng)給任某了，他給我的是65萬元。其從典當(dāng)行辭職跟任某和邱某說過，他們知道其倒騰煙。其從2007年到2012年8、9月一直在典當(dāng)行干，但是典當(dāng)行沒給其上保險(xiǎn)，其因?yàn)楹屠习鍙埬?不對付辭職。這些錢其用了40萬元倒騰煙，后來被扣了，其又用20多萬元倒騰了幾趟，加上其自己的錢，給任某存了幾個(gè)月利息，后來其給了袁某5萬元現(xiàn)金、12萬元轉(zhuǎn)賬，還之前其找袁某借的錢。其倒騰煙40萬元一趟能掙12000元，過年一趟能掙4萬元，其一個(gè)月跑五趟，能掙20萬元，肯定能還上，沒想到煙被扣了。張某2跟其倒騰煙就是開車，別的他都不知道。找任某借錢之前其從袁某處因?yàn)榈跪v煙借了三四十萬，當(dāng)時(shí)其抵押了其江蘇一個(gè)朋友的房本，后陸續(xù)還袁某錢，當(dāng)時(shí)給他17萬元就是想把房本贖回來，后袁某沒給其，因?yàn)槔钅?那里有袁某的錢，袁某想把房本扣著好讓其幫他要錢。其從2014年5、6月份開始不給任某利息，之前都是通過轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存到任某中國銀行卡里，后任某要錢要得太緊，還去其家鬧，其就不跟他聯(lián)系，躲起來了。
針對被告人及辯護(hù)人無罪的辯解、辯護(hù)意見，結(jié)合案件的事實(shí)、證據(jù)，本院綜合評析如下：
一、關(guān)于被告人張某某是否實(shí)施虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的行為。
經(jīng)查，第一，被害人任某的陳述及證人邱某的證言均證實(shí)張某某自稱是辰豐典當(dāng)行的經(jīng)理，要是有閑錢放在典當(dāng)行里賺錢快。證人孫某2的證言亦能夠證實(shí)張某某曾向其丈夫袁某說過將閑錢放在典當(dāng)行里賺錢快，袁某陸續(xù)給張某某多筆資金。第二，證人宋某、孫某1、張某1的證言均證實(shí)張某某并非辰豐典當(dāng)行的員工，更不是業(yè)務(wù)經(jīng)理，只是一個(gè)中介，曾給典當(dāng)行介紹過業(yè)務(wù)，從中賺取好處費(fèi)，而且典當(dāng)行并無向個(gè)人融資的業(yè)務(wù)。第三，承諾書、收款確認(rèn)書及付款指示書證實(shí)張某某使用辰豐典當(dāng)行的格式文書給任某寫借款事宜并簽字畫押，張某某在偵查階段供稱是為圖省事，當(dāng)庭又改變供述稱“這套文書是給任某參考”，明顯不符合社會(huì)常理。第四，張某某當(dāng)庭供稱“任某知道其倒騰煙草后主動(dòng)借錢給其”，在偵查階段第一次供述“其向任某借錢放貸給李某1”，在公安機(jī)關(guān)調(diào)取相應(yīng)證據(jù)后又改變供述稱“其找任某借錢時(shí)做香煙生意”，其供述前后不一，反復(fù)變化，而任某的陳述及孫某1的證言均證實(shí)是張某某讓孫某1幫忙給任某辦理貸款，亦與被告人“其沒有介紹”的供述矛盾，被告人的供述不具有可信度。綜上，上述證據(jù)相互印證，能夠證實(shí)張某某向任某謊稱辰豐典當(dāng)行向個(gè)人融資能夠獲得高額利息回報(bào)，并以辰豐典當(dāng)行的文書向任某承諾，足以使任某陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，處分了錢款。
二、關(guān)于被告人張某某是否具有非法占有的目的。
經(jīng)查，第一，證人張某2系被告人張某某的弟弟，其證言證實(shí)2014年1月下旬其與張某某倒騰過兩次煙草，倒騰之前，張某某什么也沒有，租房住，不是他名下的汽車都被他抵押出去，后有不同的人到其家找張某某要錢。證人王某系張某某的母親，其證言亦證實(shí)張某某租房住的事實(shí)。證人孫某2、宋某、孫某1的證言證實(shí)張某某欠錢的事實(shí)。上述證據(jù)能夠證實(shí)張某某在2013年底負(fù)債、經(jīng)濟(jì)狀況不佳的事實(shí)。第二，張某某的銀行賬戶交易明細(xì)證實(shí)張某某在收到任某的65萬元后，當(dāng)日即向袁某轉(zhuǎn)賬11.2萬元、向李某2轉(zhuǎn)賬5萬元用于還款，張某某亦對此予以供認(rèn)。隨后十天內(nèi)將剩余錢款通過現(xiàn)金支取和消費(fèi)支出等方式揮霍殆盡，其中證人于某的證言還證實(shí)張某某幫助其套現(xiàn)賺取手續(xù)費(fèi)的事實(shí)，而張某2、荊某、肖某的證言及銀行賬戶交易明細(xì)證實(shí)張某2與張某某只在2014年1月下旬倒賣過兩次香煙，且買家賣家都是張某2聯(lián)系，張某某出資十余萬元。上述證據(jù)證實(shí)張某某收到任某轉(zhuǎn)賬后，將錢款用于償還債務(wù)、消費(fèi)，小部分用于倒賣煙草的事實(shí)。第三，任某的陳述及證人邱某、宋某、孫某1的證言均能證實(shí)2014年5、6月份即無法聯(lián)系張某某，張某某在偵查階段的供述亦承認(rèn)沒有錢還就跑了的事實(shí)，其當(dāng)庭“手機(jī)丟失、無法補(bǔ)卡、等待任某起訴”的辯解顯然不合常理，且直至被抓獲歸案，在長達(dá)七年的時(shí)間內(nèi)張某某除初期給付部分利息后再無任何還款的行為，躲避償還欠款的意圖明顯。
綜上，被告人張某某主觀上具有騙取被害人錢款的故意，客觀上實(shí)施了虛構(gòu)事實(shí)騙取錢款的行為，對其詐騙行為應(yīng)當(dāng)予以認(rèn)定，被告人及辯護(hù)人所提無罪的辯解、辯護(hù)意見，本院不予采納。
三、關(guān)于詐騙數(shù)額。
經(jīng)查，銀行交易明細(xì)證實(shí)張某某收到任某轉(zhuǎn)賬65萬元，任某給付5萬元現(xiàn)金的事實(shí)僅有證人邱某佐證，無其他證據(jù)證實(shí)，而承諾書僅能證實(shí)融資70萬元，且張某某“5萬元作為上打息”的辯解亦符合當(dāng)時(shí)的交易習(xí)慣，而被害人的陳述亦證實(shí)前兩個(gè)月沒有給利息，能與被告人的供述相吻合，現(xiàn)有證據(jù)不能排除合理懷疑，故對于現(xiàn)金5萬元，不予認(rèn)定。另結(jié)合上述情況以及被告人于2014年5月份失去聯(lián)系的事實(shí)，被害人關(guān)于被告人償還兩個(gè)月利息4萬元的陳述與被告人在偵查階段“2014年5、6月就不給利息”的供述相互印證，可以認(rèn)定被告人償還被害人4萬元利息，該數(shù)額應(yīng)從犯罪數(shù)額中扣除，即張某某的詐騙數(shù)額為61萬元。
本院認(rèn)為，被告人張某某以非法占有為目的，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且屬數(shù)額特別巨大，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，本院予以確認(rèn)。被告人張某某騙取被害人房屋抵押貸款，造成被害人較大經(jīng)濟(jì)損失，量刑時(shí)應(yīng)從重處罰。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)，本院予以采納。綜上，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣二十萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年7月16日起至2031年7月14日止。所判罰金應(yīng)于判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人張某某退賠被害人任某人民幣六十一萬元。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向天津市第一中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 張健
審 判 員 穆嵩
人民陪審員 姜茜
二〇二〇年十二月三十一日
