案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）京0102刑初425號(hào)
北京市西城區(qū)人民檢察院以京西檢第一檢察部刑訴［2020］357號(hào)起訴書(shū)指控被告人朱某某犯詐騙罪、盜竊罪，于2020年7月27日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。北京市西城區(qū)人民檢察院指派檢察員張偉出庭支持公訴。被告人朱某某及辯護(hù)人均到庭參與訴訟。被害人李某出庭做證。
北京市西城區(qū)人民檢察院指控：2019年9月間，被告人朱某某與被害人李某通過(guò)手機(jī)網(wǎng)絡(luò)相識(shí)，偶有同居。2019年10月至同年12月底期間，被告人朱某某沉湎于手機(jī)網(wǎng)絡(luò)賭博，為達(dá)到獲取資金進(jìn)行賭博的目的，在北京市西城區(qū)百萬(wàn)莊未區(qū)，被害人李某的住處，虛構(gòu)向被害人李某借款用于償還信用卡欠款的事實(shí)或盜竊被害人李某銀行卡的手段，采取POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬的手段，非法占有被害人李某銀行卡內(nèi)資金共計(jì)91620元。具體犯罪事實(shí)如下：
2019年10月11日，被告人朱某某以償還信用卡欠款為由，通過(guò)POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬，騙取被害人李某交通銀行卡內(nèi)資金人民幣5000元，用于網(wǎng)絡(luò)賭博。
2019年10月13日，被告人朱某某以償還信用卡欠款為由，通過(guò)POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬，騙取被害人李某交通銀行卡內(nèi)資金人民幣4650元，用于網(wǎng)絡(luò)賭博。
2019年11月7日、8日，被告人朱某某以償還信用卡欠款為由，通過(guò)POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬，騙取被害人李某交通銀行卡內(nèi)資金人民幣36220元，用于網(wǎng)絡(luò)賭博，已償還被害人李某9850元。
2019年11月11日，被告人朱某某在被害人李某的住處，趁被害人李某外出上班之機(jī)，盜竊被害人李某放在衣柜內(nèi)的興業(yè)銀行卡、中信銀行卡、招商銀行卡各1張，后于當(dāng)日及次日通過(guò)POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬，用于支付網(wǎng)絡(luò)賭博的資金共計(jì)人民幣27700元，被害人李某發(fā)現(xiàn)后，被告人朱某某于2019年11月17日至19日通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬償還被害人李某。
2019年11月24日至12月29日，被告人朱某某以償還信用卡欠款為由，通過(guò)POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬，騙取被害人李某交通銀行卡、興業(yè)銀行卡、招商銀行卡內(nèi)資金共計(jì)人民幣141820元，用于網(wǎng)絡(luò)賭博，被告人朱某某已償還被害人李某86020元。
綜上所述，被告人朱某某詐騙及盜竊被害人李某銀行卡內(nèi)的資金共計(jì)人民幣215390元，已償還人民幣123770元，實(shí)際非法占有人民幣91620元。被告人朱某某不能賠償被害人李某的經(jīng)濟(jì)損失。
2019年12月31日，被害人李某在向被告人朱某某催要欠款，被告人朱某某不能償還的情況下，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，被告人朱某某自行到案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
北京市西城區(qū)人民檢察院向本院移送了該案的被害人陳述、轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)，認(rèn)為被告人朱某某的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二百六十四條、第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、盜竊罪追究其刑事責(zé)任，并數(shù)罪并罰。被告人朱某某自行到公安機(jī)關(guān)接受訊問(wèn)，能夠如實(shí)供述犯罪事實(shí)，認(rèn)罪、悔罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。
被告人朱某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控其犯詐騙罪、盜竊罪無(wú)異議，并做出了供述。
被告人朱某某的辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見(jiàn)為：被告人朱某某有自首情節(jié)。被告人朱某某2019年11月7日至8日取得的36220元因其向被害人出具了借條，約定2020年7月1日之前歸還，主觀不具有非法占有故意，不應(yīng)計(jì)算在犯罪金額中。被告人朱某某2019年11月24日至12月29日的涉案金額應(yīng)為136820元，不是起訴書(shū)指控的141820元。被告人朱某某認(rèn)罪認(rèn)罰，系初犯。綜上建議對(duì)其從輕處罰。
經(jīng)審理查明：2019年9月，被告人朱某某與被害人李某通過(guò)“陌陌”交友軟件認(rèn)識(shí)，互加為微信好友。后雙方發(fā)展為情人關(guān)系，偶有同居。被告人朱某某以還信用卡欠款之名向被害人李某借款，李某將自己的交通銀行信用卡、招商銀行信用卡借給被告人朱某某使用，并由被告人朱某某負(fù)責(zé)歸還信用卡的欠款，以保證信用卡能正常使用。被告人朱某某將李某的信用卡通過(guò)POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬到自己的銀行卡，然后將轉(zhuǎn)賬的錢(qián)款大部分用于在手機(jī)上購(gòu)買(mǎi)“永盛國(guó)際”彩票，小部分用于歸還個(gè)人信用卡。其中，2019年12月29日被告人朱某某還以還朋友申文波錢(qián)款為由，讓李某將招商銀行卡內(nèi)的7900元轉(zhuǎn)給申文波。綜上，2019年10月11日至2019年12月29日，被告人朱某某以上述方式共收到李某的轉(zhuǎn)款187690元，被告人朱某某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬共計(jì)歸還李某的信用卡欠款96070元。期間2019年11月24日，被告人朱某某給被害人李某寫(xiě)下借條，承諾將于2020年7月1日前還清欠李某交通銀行信用卡的錢(qián)款35000元。
2019年11月11日，被告人朱某某在李某的住處，趁其外出上班之機(jī)，翻找出李某放在住處的興業(yè)銀行、中信銀行、招商銀行的信用卡各1張，在當(dāng)日及次日通過(guò)POS機(jī)刷卡轉(zhuǎn)賬共計(jì)27700元。李某發(fā)現(xiàn)后曾報(bào)警，被告人朱某某于2019年11月17日至19日通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式歸還該27700元。
2019年12月31日，被害人李某報(bào)警。被告人朱某某在得知被害人李某在北京市公安局西城分局展覽路派出所后自行前往派出所接受調(diào)查。
上述事實(shí)，有經(jīng)法庭舉證、質(zhì)證，已確認(rèn)的下列證據(jù)予以證實(shí)：
1、被害人李某陳述證實(shí)，其與朱某某2019年9月通過(guò)交友軟件“陌陌”認(rèn)識(shí)的。雙方見(jiàn)面后在其住處發(fā)生了性關(guān)系。后來(lái)雙方多次見(jiàn)面發(fā)生性關(guān)系。朱某某就向其借錢(qián)，理由就是還信用卡錢(qián)，說(shuō)還完信用卡，套出錢(qián)之后就還給李某。具體情況是10月11日在李某的住處，李某用自己的交通銀行信用卡通過(guò)朱某某提供的POS機(jī)刷了5000元，10月13日刷了4650元。2019年11月7日，在李某的住處，朱某某用李某的交通銀行信用卡刷了5筆，共計(jì)21800元，11月8日刷了14420元，當(dāng)日朱某某還信用卡9850元。11月11日，其上班時(shí)接到銀行信息，得知自己的興業(yè)銀行、中信銀行、招商銀行信用卡有錢(qián)款支出，就打電話報(bào)警。民警詢問(wèn)時(shí)，李某說(shuō)了和朱某某住一起的情況，民警讓打電話問(wèn)問(wèn)朱某某。李某就給朱某某打電話，她說(shuō)拿走了銀行卡，民警問(wèn)她，她說(shuō)兩人在談對(duì)象，吵架了，就把卡拿走用了，會(huì)在幾天內(nèi)把刷走的錢(qián)還上。李某就沒(méi)再報(bào)警。朱某某這次刷的卡是李某放在住處柜里，有一個(gè)扣鎖，鑰匙被李某藏起來(lái)了。李某回家看到柜子沒(méi)有鎖著，鑰匙在上面插著。朱某某這次刷卡沒(méi)有經(jīng)過(guò)其允許。后來(lái)朱某某用微信將盜刷的27700元以及3張信用卡都?xì)w還了。朱某某在李某這次報(bào)警之后的一周左右曾給李某打過(guò)欠條，約定2020年7月1日前將交通銀行信用卡的欠款3．5萬(wàn)元還清。朱某某一直拿著李某的交通銀行信用卡，還是用來(lái)套現(xiàn)，期間也歸還過(guò)信用卡的錢(qián)。2019年12月29日，朱某某說(shuō)借錢(qián)急用還朋友的信用卡，李某就用自己的招商銀行儲(chǔ)蓄卡給朱某某說(shuō)的好友申文波轉(zhuǎn)款7900元。朱某某說(shuō)轉(zhuǎn)給申文波的錢(qián)不夠，還差1萬(wàn)元才能把錢(qián)套出來(lái)。李某就用朱某某的POS機(jī)刷了招商銀行信用卡1萬(wàn)元。朱某某說(shuō)再用3萬(wàn)元，過(guò)了晚上12點(diǎn)之后就能將錢(qián)套出來(lái)，然后一起歸還。李某就再次用招商銀行信用卡刷了3萬(wàn)元。但過(guò)了12點(diǎn)，朱某某沒(méi)有歸還，李某問(wèn)她何時(shí)歸還，朱某某說(shuō)剛才太著急，全都輸了。李某知道她又玩手機(jī)賭博，很生氣就說(shuō)了讓她走的話。朱某某說(shuō)她走也解決不了問(wèn)題。李某說(shuō)“你這是詐騙，你讓我報(bào)警還是咋弄呢？”朱某某就從床頭柜里拿出壁紙刀要自殺的樣子。李某將壁紙刀奪過(guò)來(lái)，后朱某某說(shuō)她明天想辦法，先湊1萬(wàn)。李某說(shuō)1萬(wàn)不夠。朱某某說(shuō)盡量吧。李某就說(shuō)“明天早上6點(diǎn)起床，你自己看著辦?！贝稳赵缟侠钅辰行阎炷衬?，問(wèn)她幾點(diǎn)去取錢(qián)。朱某某說(shuō)要再睡會(huì)兒。李某就上班去了。朱某某在微信上說(shuō)她出去借錢(qián)，還把跟朋友借錢(qián)的微信聊天截圖發(fā)給李某，但沒(méi)有錢(qián)轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)。當(dāng)晚李某回到住處，發(fā)現(xiàn)朱某某不在，就微信語(yǔ)音找她，她沒(méi)回復(fù)。12月31日中午，朱某某發(fā)了在醫(yī)院的視頻稱還不上錢(qián)。李某當(dāng)晚就到展覽路派出所報(bào)警，朱某某打電話問(wèn)李某在哪，李某告訴了對(duì)方，朱某某自己過(guò)來(lái)了。民警就把她給拘留了。李某現(xiàn)在實(shí)際損失了91620元。
2、被害人李某的涉案銀行卡的交易明細(xì)證實(shí)，2019年10月11日至2019年12月29日，被告人朱某某共收到李某POS機(jī)轉(zhuǎn)賬187690元，被告人朱某某通過(guò)轉(zhuǎn)賬共計(jì)歸還李某信用卡欠款96070元。2019年11月11日至12日，被告人朱某某盜刷李某的興業(yè)銀行卡、中信銀行卡、招商銀行卡共計(jì)27700元。
3、微信交易記錄證實(shí)，被告人朱某某于2019年11月17日至19日通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬的方式向李某歸還了盜刷的27700元。
4、欠條1張證實(shí)，被告人朱某某于2019年11月24日寫(xiě)下內(nèi)容為“今借到李某交通銀行（信用卡）現(xiàn)金叁萬(wàn)伍仟元（35000元）于2020年7月1號(hào)還清。
5、被告人朱某某與被害人李某的微信聊天記錄證實(shí)，被告人朱某某向李某借款，李某催其還款以及責(zé)怪其偷刷錢(qián)款的情況。
6、北京市公安局西城分局展覽路派出所出具的到案經(jīng)過(guò)證實(shí)，被告人朱某某于2019年12月31日自行到案。
7、扣押決定、扣押清單、扣押筆錄證實(shí)，被告人朱某某的手機(jī)、POS機(jī)被扣押的情況。
8、被告人朱某某的戶籍身份證明材料證實(shí)，被告人朱某某的年齡、戶籍地等基本身份情況。
對(duì)于控、辯雙方的意見(jiàn)，本院綜合評(píng)判如下：
1、被告人朱某某的行為是否構(gòu)成詐騙罪
詐騙罪要求行為人主觀上具有直接故意，并且具有非法占有的目的。本案中被告人朱某某與被害人李某系男女情人關(guān)系，涉案的錢(qián)款系被告人朱某某與李某同居時(shí)向李某的借款。被告人朱某某承諾還款，對(duì)涉案的部分錢(qián)款還寫(xiě)過(guò)借條，也確實(shí)有過(guò)還款行為，現(xiàn)借條的還款期限未至，被告人朱某某與李某至案發(fā)時(shí)依然保持這種特殊關(guān)系，本人并未失聯(lián)，僅憑被告人朱某某未將借款用于借款時(shí)的理由無(wú)法得出其對(duì)借款就具有了非法占有的直接故意。被告人朱某某未將借款用于借款時(shí)所述理由屬于一般的民事欺詐行為，尚不構(gòu)成刑事犯罪，李某可以通過(guò)民事途徑進(jìn)行救濟(jì)。綜上，本院認(rèn)為，公訴機(jī)關(guān)指控被告人朱某某犯詐騙罪不成立。
2、本案的涉案金額問(wèn)題
被告人朱某某的辯護(hù)人提出起訴書(shū)指控的2019年11月24日至12月29日的涉案金額有誤。經(jīng)查，根據(jù)在案的李某的銀行賬戶明細(xì)證實(shí)上述時(shí)間段的涉案金額不存在問(wèn)題。
本院認(rèn)為，被告人朱某某以非法占有為目的，秘密竊取他人信用卡并使用，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成盜竊罪。北京市西城區(qū)人民檢察院指控被告人朱某某犯盜竊罪罪名成立，但指控被告人朱某某構(gòu)成詐騙罪不成立。被告人朱某某的辯護(hù)人關(guān)于被告人朱某某自首，認(rèn)罪，系初犯等辯護(hù)意見(jiàn)，本院酌予采納。鑒于被告人朱某某自行到案，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，系自首，且所盜錢(qián)款已歸還，可對(duì)其從輕處罰。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第三款，第二百六十四條，第六十七條第一款，第五十二條，第五十三條，第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人朱某某犯盜竊罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年12月31日起至2020年12月30日止。罰金在判決生效后三十日內(nèi)繳納。）
二、未移送的扣押物品由扣押決定機(jī)關(guān)北京市公安局西城分局依法處理。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向北京市第二中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審 判 長(zhǎng) 喻曉敏
人民陪審員 李 潔
人民陪審員 孟 燕
二〇二〇年十二月十日
書(shū) 記 員 鄭佳麗
