案件概述
上林縣人民檢察院以南市上檢刑訴〔2021〕130號起訴書指控被告人陸某某犯詐騙罪向本院提起公訴，本院于2021年11月19日受理后，依法組成合議庭，適用普通程序，公開開庭審理了本案。上林縣人民檢察院指派檢察員譚海萍出庭支持公訴，被告人陸某某到庭參加訴訟。在訴訟過程中因不可抗力，本院依法于2022年1月12日裁定本案中止審理，于2022年3月2日恢復審理。期間，經(jīng)南寧市中級人民法院批準延長審理期限三個月，現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機關(guān)指控：2018年1月18日至2021年3月28日,被告人陸某某虛構(gòu)投資他人還貸業(yè)務（俗稱“過橋”）賺取利某的事實，并以高額利某為誘惑，陸續(xù)從被害人陸某5、成某1、杭某、藍某、何某1、覃某1、胡某、李某1、李某2等人處多次獲取錢款累計達人民幣（下同）445908538.08元。期間，被告人陸某某并未將上述錢款用于“過橋”，而是用于償還債務以及日常開銷。為獲取被害人的長期信任，陸某某采取拆東墻補西墻的方式，將所騙取錢款的部分款項作為本金和利某返還給被害人本人或轉(zhuǎn)賬給其他被害人。直至案發(fā)，陸某某已歸還陸某5、成某1、杭某、藍某、何某1、覃某1、胡某、李某1、李某2等人共計429828667.38元，尚未歸還的款項共計16079870.7元。具體事實如下:
1.2018年1月18日至2020年9月18日,被告人陸某某騙取被害人陸某5錢款累計1088550元；案發(fā)前，陸某某返還陸某5共計510000元,至今仍有578550元未能歸還。
2.2018年9月30日至2020年8月26日,被告人陸某某騙取被害人成某1、杭某錢款累計355494528.08元；案發(fā)前，陸某某返還成某1、杭某共計345666676.38元,至今仍有9827851.7元未能歸還。
3.2019年5月24日至2020年10月20日,被告人陸某某騙取被害人藍某錢款累計34446500元；案發(fā)前，陸某某返還藍某共計33041.701元,至今仍有1404799元未能歸還。
4.2020年4月21日至2021年3月8日,被告人陸某某騙取被害人何某1錢款累計4936552元；案發(fā)前，陸某某返還何某1共計4923010元,至今仍有13540元未能歸還。
5.2020年5月12日至2020年10月26日,被告人陸某某騙取被害人覃某1錢款累計18161610元；案發(fā)前，陸某某返還覃某1共計16350628元，至今仍有1810982元未能歸還。
6.2020年5月30日至2020年10月27日,被告人陸某某騙取被害人胡某錢款累計29277800元；案發(fā)前，陸某某返還胡某共計27713148元,至今仍有1564652元未能歸還。
7.2020年9月26日至2021年1月25日,被告人陸某某騙取被害人李某1錢款累計1849000元；案發(fā)前，陸某某返還李某1共計1188702元，至今仍有660298元未能歸還。
8.2021年3月13日至2021年3月28日,被告人陸某某騙取被害人李某2錢款654000元；案發(fā)前，陸某某返還李某2共計434802元,至今仍有219198元未能歸還。
2021年4月12日，被告人陸某某經(jīng)公×人員電話通知后在指定地點等候，公×人員到達指定地點后將陸某某抓獲歸案。
針對上述指控，公訴機關(guān)當庭宣讀并出示了書證、證人證言、被害人的陳述、被告人的供述和辯解、鑒定意見、提取筆錄、辨認筆錄及相關(guān)照片等證據(jù)。據(jù)此認為，被告人陸某某以非法占有為目的，使用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物累計人民幣16079870.7元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。提請本院依法判處。
被告人陸某某辯稱其是做生意借各被害人的錢，其沒有騙被害人說是借錢去“過橋”，其不構(gòu)成詐騙。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2018年1月18日至2021年3月28日,被告人陸某某虛構(gòu)投資他人還貸業(yè)務（俗稱“過橋”）賺取利某的事實，并以高額利某為誘惑，陸續(xù)從被害人陸某5、成某1、杭某、藍某、何某1、覃某1、胡某、李某1、李某2等人處多次獲取錢款累計達人民幣（下同）445908538.08元。期間，被告人陸某某并未將上述錢款用于“過橋”，而是用于償還債務以及日常開銷。為獲取被害人的長期信任，陸某某采取拆東墻補西墻的方式，將所騙取錢款的部分款項作為本金和利某返還給被害人本人或轉(zhuǎn)賬給其他被害人。直至案發(fā)，陸某某已歸還陸某5、成某1、杭某、藍某、何某1、覃某1、胡某、李某1、李某2等人共計429828667.38元，尚未歸還的款項共計16079870.7元。具體事實如下:
（一）2018年1月18日至2020年9月18日,被告人陸某某騙取被害人陸某5錢款累計1088550元；案發(fā)前，陸某某返還陸某5共計510000元,至今仍有578550元未能歸還。
上述事實，有下列經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.受案登記表、立案決定書，證實本案由陸某5于2021年4月25日報案，上林縣公×局于次日立案。
2.接受證據(jù)材料清單，陸某5尾數(shù)為3981、8418的銀行賬戶及陸某某尾數(shù)為5042的銀行交易明細、廣西科桂會計師事務所有限公司會計鑒定意見書，證實陸某5與陸某某相關(guān)銀行賬戶的交易情況；2018年1月18日至2020年9月18日，陸某5通過銀行收到陸某某轉(zhuǎn)存款合計530000元，轉(zhuǎn)付款合計1088550元，多轉(zhuǎn)付款558550元。
4.被害人陸某5的陳述，證實2018年1月份至9月份，陸某某以做“過橋”和信用卡生意，能在短期內(nèi)獲得高額回報并且穩(wěn)賺不賠為由騙其投錢給她。直到2021年4月份，成某1告訴其，他也給了一千多萬給陸某某做“過橋”生意，陸某某被公×機關(guān)抓了，其才報案。其不知道陸某某拿到錢后是否真的用于“過橋”生意。其與陸某某是通過其尾數(shù)為3981、8418的銀行賬戶和陸某某名下尾數(shù)為5042的銀行賬戶進行相互轉(zhuǎn)款。2018年01月18日至2020年9月份，其一共轉(zhuǎn)了1088550元給陸某某，陸某某共返還了510000元錢給其。2020年9月其曾給20000元現(xiàn)金給陸某某幫處理其朋友醉駕的事情，2021年9月11日陸某某通過銀行把那20000元退還給其了，該筆款項不是陸某某返還給其的“過橋”生意的錢。
5.被告人陸某某的供述和辯解，稱其與陸某5之間的銀行交易記錄其都認可，2018年1月18日至2020年9月18日，陸某5一共通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)賬到其銀行賬戶1088550元錢，其轉(zhuǎn)賬給陸某5是530000元錢。其記得有一次陸某5拿兩萬現(xiàn)金給其，讓其幫忙找關(guān)系處理朋友酒駕的問題，后來其幫忙不得便通過銀行轉(zhuǎn)賬2萬元還給陸某5，該2萬元不算在其返還給陸某5的錢里，銀行流水算出陸某5多轉(zhuǎn)賬558550元錢給其，再加上這2萬，就是其還欠陸某5578550元錢。其跟陸某5沒有通過其他方式給錢對方。
（二）2018年9月30日至2020年8月26日,被告人陸某某騙取被害人成某1、杭某錢款累計355494528.08元；案發(fā)前，陸某某返還成某1、杭某共計345666676.38元,至今仍有9827851.7元未能歸還。
上述事實，有下列經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.受案登記表、立案決定書，證實本案由成某1于2021年4月8日報案，上林縣公×局于同日立案偵查。
2.相關(guān)銀行賬戶交易明細、微信轉(zhuǎn)賬記錄，廣西科桂會計師事務所有限公司會計鑒定意見書，證實成某1、杭某與陸某某、成某2相關(guān)銀行賬戶間的交易情況；2018年9月30日至2020年8月26日，成某1、杭某通過銀行及微信收到陸某某、成某2轉(zhuǎn)存款合計345616676.38元，轉(zhuǎn)付款合計355494528.08元，多轉(zhuǎn)付款合計9877851.70元。
3.被害人成某1的陳述，證實陸某某以幫他人還貸款“過橋”賺取“過橋”費、幫人還信用卡賺取手續(xù)費，并承諾在短期內(nèi)可以取得本金和高額回報為由，騙其投錢給她。起初，陸某某能在短期內(nèi)把本金還給其，還額外給其一些回報，那些回報比較可觀，其就逐漸信任陸某某。其第一次借錢給陸彩是2018年9月30日，2018年10月份到2019年6月份期間，陸某某還按時按額的把本金和回報轉(zhuǎn)給其，2019年6月份到2019年12月份，陸某某就只給其投資的回報，本金就不給了。2019年12月，陸某某跟其說投資的那些生意虧了940多萬，其就沒有再繼續(xù)投資給陸某某。其去找陸某某要說法，跟她去查了她的銀行流水，才知道陸某某根本不是在做什么“過橋”或者信用卡生意，她把投資給她的錢都轉(zhuǎn)到自己別的銀行賬戶內(nèi)，或者轉(zhuǎn)到成某2和成旺等人的銀行賬戶里。其和其妻子杭某通過銀行、微信轉(zhuǎn)賬給陸某某是355494528.08元，陸某某通過銀行、微信轉(zhuǎn)給其和杭某是345616676.38元，陸某某給其現(xiàn)金5萬元，即其被陸某某騙9827851.7元。
4.被害人杭某的陳述，證實陸某某以銀行、信用卡“過橋”得利某的方式詐騙其丈夫成某1和其投資。其和成某1通過銀行、微信轉(zhuǎn)賬給陸某某是355494528.08元，陸某某通過銀行、微信轉(zhuǎn)賬給和成某1一共是345616676.38元，陸某某給成某1現(xiàn)金5萬元，所以其夫妻二人一共被陸某某騙9827851.7元。
5.被告人陸某某的供述和辯解，證實2018年底開始，其以投資信用卡和銀行“過橋”，給利某的方式讓成某1、杭某投資給其。2018年9月28日至2020年8月26日，成某1、杭某通過銀行及微信轉(zhuǎn)賬給其是355494528.8元，其轉(zhuǎn)賬給成某1、杭某是345616676.38元。。
（三）2019年5月24日至2020年10月20日,被告人陸某某騙取被害人藍某錢款累計34446500元；案發(fā)前，陸某某返還藍某共計33041701元,至今仍有1404799元未能歸還。
上述事實，有下列經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.受案登記表、立案決定書，證實本案由藍某于2021年7月6日報案，上林縣公×局于同日立案偵查。
2.接受證據(jù)材料清單，銀行賬戶交易明細、廣西科桂會計師事務所有限公司會計鑒定意見書，證實藍某、陸某某、成某2、李某3相關(guān)銀行賬戶間的交易情況；2019年5月24日至2020年10月20日，藍某通過銀行收到陸某某、成某2、李某3轉(zhuǎn)存款合計33041701元，轉(zhuǎn)付款合計34446500元，多轉(zhuǎn)付款1404799元。
4.被害人藍某的陳述及辨認筆錄，證實2019年，陸某某找到其說借錢做“過橋”生意，并且說“過橋”生意很穩(wěn)，保證能夠給在短期內(nèi)得回本金，同時能得到一些利某作為回報，其便開始借錢給陸某某。剛開始陸某某能在一天或幾天內(nèi)就把本金還給其，并給其1.5%到3%的利某作為回報，其便越來越相信陸某某。之后陸某某每次問其借錢，其都想辦法借給她。到2020年，陸某某開始不按時返還本金給其，也不給利某，其覺得不對勁就要求陸某某還錢給其，陸某某以資金被凍結(jié)等理由推脫。后其聽朋友說陸某某是騙錢，被公×機關(guān)抓了，其便報案。其是通過其尾數(shù)為8841、3537、8531的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬給陸某某，陸某某是通過她名下尾數(shù)為5042、9235、0178的銀行賬戶以及成某2尾數(shù)為2008的銀行賬戶、李某3名下位數(shù)為4735的銀行賬戶收取其的轉(zhuǎn)款，這幾個賬戶也都有轉(zhuǎn)錢給其。2019年5月24日至2020年10月20日，其一共通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)給陸某某、成某2的銀行賬戶34446500元，陸某某通過她本人及成某2、李某3的賬號轉(zhuǎn)賬給其33041701元，其一共被騙1404799元。藍某辨認出陸某某。
3.被告人陸某某的供述和辯解，稱經(jīng)核對，2019年5月24日至2020年10月20日，其以及其使用的成某2、李某3銀的行賬戶一共收到藍某轉(zhuǎn)賬是34446500元，轉(zhuǎn)賬給藍某是33041701元，其還欠藍某1404799元。只要是從銀行流水算出來的就是對的，其與藍某沒有其他方式的交易。
（四）2020年4月21日至2021年3月8日,被告人陸某某騙取被害人何某1錢款累計4936550元；案發(fā)前，陸某某返還何某1共計4923010元,至今仍有13540元未能歸還。
1.受案登記表、立案決定書，證實本案由何某1于2021年3月7日報案，上林縣公×局于次日立案偵查。
2.接受證據(jù)材料清單，銀行賬戶的交易明細、微信支付交易明細、廣西科桂會計師事務所有限公司會計鑒定意見書，證實何某1、張榮斌、蒙某2、吳福祥、陸某某、成某2、李某3、李某4相關(guān)銀行賬戶的交易情況；2020年4月21日至2021年3月8日，何某1（張榮斌、蒙某2、吳福祥）通過銀行及微信收到陸某某、成某2、李某3、李某4轉(zhuǎn)存款合計4923010元，轉(zhuǎn)付款合計493655元，多轉(zhuǎn)付款13540元。
3.證人何某2的證言，證實其妹妹何某1被陸某某詐騙很多錢。何某1也問過其要錢，并說借其的錢是拿去給陸某某投資銀行“過橋”。后來其了解到陸某某沒有做什么銀行“過橋”生意，何某1投資的錢陸某某一直不還，何某1就到公×局報案了。
5.證人蒙某2的證言，證實其男朋友張榮斌的母親何某1被陸某某詐騙了很多錢，何某1也叫其和張榮斌轉(zhuǎn)賬給陸某某很多錢。因何某1和張榮斌去非洲淘金了，不在國內(nèi)，所以讓其幫忙核對賬單。經(jīng)核對，2020年4月21日至2021年3月28日，其和張榮斌一共轉(zhuǎn)賬給陸某某、李某3的賬戶和還有陸某某的微信總共是1363000元錢，何某1轉(zhuǎn)賬給陸某某3573550，陸某某轉(zhuǎn)賬給其和張榮斌1047202元、轉(zhuǎn)賬給何某13875808元，何某1銀行、微信共被陸某某騙13540元。
6.被害人何某1的陳述，證實2020年4月起陸某某以幫別人還信用卡，也就是“過橋”的理由詐騙其。其是通過銀行轉(zhuǎn)賬、微信轉(zhuǎn)賬以及現(xiàn)金的形式將錢轉(zhuǎn)給陸某某的。另外其還用其兒子張榮斌和他女朋友蒙某2以及其朋友吳福祥的銀行賬戶給陸某某轉(zhuǎn)過賬。其除了直接轉(zhuǎn)賬給陸某某名下的銀行卡外，還轉(zhuǎn)賬到陸某某提供的李某3、成某2的銀行賬戶。每次陸某某都在幾天后將利某給其，利某是每十萬元錢一千元。后因陸某某不再轉(zhuǎn)錢給其，其叫陸某某還本金給其，但是她總以各種理由推脫，其覺得不對勁便問陸某某周邊的人，發(fā)現(xiàn)陸某某并沒有做幫別人還信用卡生意所需的賬本，同時也了解到陸某某以幫別人還信用卡為由向很多人要錢，她也沒把錢還給那些人，其覺得被騙了就報警。
7.被告人陸某某的供述，稱經(jīng)核對，2020年4月21日至2021年3月8日，何某1、張榮斌、蒙某2、吳福祥通過銀行、微信轉(zhuǎn)賬到其以及其使用的成某2、李某3、李某4的銀行賬戶和其的微信總共是4936550元。其以及其使用的成某2、李某3、李某4銀行賬戶及其的微信轉(zhuǎn)賬給何某1、張榮斌、蒙某2、吳福祥是4923010元，即其還欠何某113540元。銀行流水、微信流水體現(xiàn)出來的就是對的，會計鑒定得出來多少就是多少。
（五）2020年5月12日至2020年10月26日,被告人陸某某騙取被害人覃某1錢款累計18161610元；案發(fā)前，陸某某返還覃某1共計16350628元，至今仍有1810982元未能歸還。
上述事實，有下列經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.受案登記表、立案決定書，證實本案由覃某1于2021年4月15日報案，上林縣公×局于次日立案偵查。
2.接受證據(jù)材料清單、機動車質(zhì)押借款合同、借款借據(jù)，證實,2020年8月25日，覃某1與蒙某1簽訂機動車質(zhì)押借款合同，約定蒙某1將桂ＡＬ××**的奧迪車作為質(zhì)押向覃某1借款20萬元，利某每個月2%。并簽訂借款借據(jù)，蒙某1標注同意將20萬元轉(zhuǎn)入陸某某6232××××5042賬戶。
3.接受證據(jù)材料清單，銀行賬戶交易明細，廣西科桂會計師事務所有限公司會計鑒定意見書，證實覃某1、陸某某、成某2、李某3、李新興、李某4、成旺相關(guān)銀行賬戶的交易情況；2020年5月12日至2020年10月26日，覃某1通過銀行收到陸某某、成某2、李某3、李新興、李某4、成旺轉(zhuǎn)存款合計16350628元，轉(zhuǎn)付款合計18370610元，多轉(zhuǎn)付款2019982元。
4.被害人覃某1的陳述，證實2020年5月份至2020年12月份其被陸某某詐騙，陸某某說拿錢去幫別人還貸款“過橋”，并且會支付其利某和回報。前期其一直收到本金與陸某某承諾的利某，一直到2020年9月份，陸某某還有很多本金沒有返還給其，其就向她追債，但陸某某以各種理由拖著不把錢還給其。經(jīng)核算，2020年5月12日至2020年10月26日其向陸某某以及她提供的成某2、李某3、李新興的銀行賬號匯款共計人民幣18171610元，向成旺名下尾數(shù)為0551的銀行賬戶匯款200000元。其中2020年8月25日，其轉(zhuǎn)給陸某某的一筆15萬元和一筆59000元，共209000元是蒙某1抵押一輛奧迪Ｑ5轎車給其的錢，奧迪車最后陸某某沒有贖回去，其已經(jīng)賣了。陸某某通過上述賬戶及李新淑的賬戶向其返還了16350628元，所以陸某某一共詐騙了其人民幣1810982元。
5.被告人陸某某的供述和辯解，稱2020年5月12日至2020年10月26日，覃某1通過銀行轉(zhuǎn)賬到其以及成某2、李某3、李新興、李某4、成旺的銀行賬戶一共是18370610元，其以及成某2、李某3、李新興、李某4、成旺轉(zhuǎn)賬給覃某1的是16350628元錢。其曾帶胡某妻子蒙某1抵押一輛奧迪車給覃某1，抵押款是209000元，覃某1將該209000元轉(zhuǎn)到其的銀行卡上，該209000元不算其欠覃水錦的錢，減出來后其就欠覃某11810982元。
（六）2020年5月30日至2020年10月27日,被告人陸某某騙取被害人胡某錢款累計29277800元；案發(fā)前，陸某某返還胡某共計27713148元,至今仍有1564652元未能歸還。
上述事實，有下列經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.受案登記表、立案決定書，證實本案由胡某于2021年4月8日報案，上林縣公×局于次日立案偵查。
2.接受證據(jù)材料清單，銀行交易明細，廣西科桂會計師事務所有限公司會計鑒定意見書，證實胡某、陸某某、蒙某1、李某3、成某2相關(guān)銀行賬戶的交易情況。2020年5月30日至2020年10月27日，胡某、蒙某1通過銀行收到陸某某、成某2、李某3轉(zhuǎn)存款合計27663148元，轉(zhuǎn)付款合計29277800元，多轉(zhuǎn)付款1614652元。
3.被害人蒙某1的陳述及辨認筆錄，證實陸某某以銀行“過橋”得利某的方式騙其和其丈夫胡某投資。經(jīng)對賬，其和其丈夫一共轉(zhuǎn)給陸某某人民幣29277800元，陸某某一共轉(zhuǎn)賬給其家27663148元。2020年8、9月份，陸某某拿過5萬元現(xiàn)金給其丈夫，算起來其家一共被陸某某騙1564652元。蒙某1辨認出陸某某。
4.被害人胡某的陳述，證實2020年，其認識陸某某，陸某某說他男朋友成某2在上林縣信用社銀行做領導，通過銀行“過橋”的方式一個星期內(nèi)可得百分之二、三的利某，周期短、低風險、高回報，讓其放心給錢給她去操作，其便轉(zhuǎn)賬給陸某某。過了一周左右，陸某某也把本金和利某還回給其，并讓其繼續(xù)投錢給她操作，其就陸陸續(xù)續(xù)投錢給陸某某，也得到一些收益。后來其問陸某某要本金，但是陸某某說銀行“過橋”失敗了，她沒有錢還給其，其懷疑上當了并報警。后來其了解到成某2并不在上林縣信用社銀行上班，他們是騙其讓其相信他們。2020年6月份至2020年12月份期間。其和其妻子蒙某1一共轉(zhuǎn)賬給陸某某29227800元，陸某某轉(zhuǎn)賬給其二人27033748元，陸某某給其現(xiàn)金5萬元，其一共被陸某某騙1564652元。其與陸某某相互轉(zhuǎn)賬使用的是其尾數(shù)為3583、4915、1377銀行賬戶和其妻子蒙某1名下尾數(shù)為6788的銀行賬戶，陸某某使用的是她名下尾數(shù)為0178、5042、9509和李某3名下尾數(shù)為0739，成某2名下尾數(shù)為4972的銀行賬戶。陸某某、成某2除了跟其說投資銀行“過橋”生意外，沒有向其要錢去投資其他生意。
5.被告人陸某某的供述和辯解，稱2020年5月30日至2020年10月27日，胡某、蒙某1一共轉(zhuǎn)賬給其以及其使用的成某2、李某3的賬戶是29277800元，其通過其本人及其使用的李某3的賬戶轉(zhuǎn)賬給胡某、蒙某1是27663148元，其還欠胡某、蒙某1是1614652元錢。其除了通過銀行、微信給錢胡某、蒙某1，還給過胡某現(xiàn)金。
（七）2020年9月26日至2021年1月25日,被告人陸某某騙取被害人李某1錢款累計1849000元；案發(fā)前，陸某某返還李某1共計1188702元，至今仍有660298元未能歸還。
上述事實，有下列經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.受案登記表、立案決定書，證實本案由李某1于2021年4月18日報案，上林縣公×局于2021年4月19日對本案立案偵查。
2.接受證據(jù)材料清單、李某1的微信交易記錄，李某1、陸某某、李某3的銀行交易明細，廣西科桂會計師事務所有限公司會計鑒定意見書，證實李某1、陸某某、李某3之間的銀行賬戶及微信交易情況；2020年9月26日至2021年1月25日，李某1通過銀行及微信轉(zhuǎn)賬收到陸某某、李某3轉(zhuǎn)存款合計1188702元，轉(zhuǎn)付款合計1849000元，多轉(zhuǎn)付款660298元。
3.被害人李某1的陳述，證實2020年9月26日，陸某某跟其說她認識上林縣信用社和郵政銀行的領導，幫人家“過橋”可以得到一些好處，讓其借錢操作銀行“過橋”。因為其經(jīng)常到銀行貸款，也想認識陸某某說的銀行領導，便于以后貸款，同時其跟陸某某認識多年，就相信陸某某，當天其就通過銀行轉(zhuǎn)賬20萬元給陸某某指定的李某3的信用社賬戶上，9月28日陸某某就轉(zhuǎn)賬給其204502元，因其投資給陸某某“過橋”得到好處了，其就陸陸續(xù)續(xù)給陸某某轉(zhuǎn)錢。其借錢給陸某某做銀行“過橋”的錢沒有簽有合同或者協(xié)議，都是口頭談的，其也不知道陸某某是否真的拿其的錢去做銀行“過橋”。經(jīng)核對銀行流水及微信賬單，2020年9月26日至2021年1月25日其通過銀行轉(zhuǎn)賬給陸某某是1724000元，微信轉(zhuǎn)賬給陸某某微信是125000元；陸某某銀行轉(zhuǎn)賬給其是1049502元，陸某某微信轉(zhuǎn)賬給其是139200元。
4.被告人陸某某的供述和辯解，稱2020年9月26日至2020年10月13日，其銀行、微信一共收到李某1轉(zhuǎn)賬1849000元。2020年9月28日至2020年10月13日，其使用李某3及其本人的賬戶轉(zhuǎn)賬給李某1是1049502元；2020年9月26日至2021年1月25日，其微信轉(zhuǎn)賬給李某1是139200元，其一共轉(zhuǎn)給李某11188702元。銀行流水算來的就是對的，其還欠李某1是660298元錢。
（八）2021年3月13日至2021年3月28日,被告人陸某某騙取被害人李某2錢款654000元；案發(fā)前，陸某某返還李某2共計434802元,至今仍有219198元未能歸還。
上述事實，有下列經(jīng)過庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)予以證實，本院予以確認：
1.受案登記表、立案決定書，證實本案由李某2于2021年4月20日報案，上林縣公×局于同月21日立案偵查。
2.接受證據(jù)材料清單、銀行卡交易明細清單、廣西科桂會計師事務所有限公司會計鑒定意見書，證實李某2、陸某某、李某4、成發(fā)義之間的銀行交易情況；2021年3月13日至2021年3月28日，李某2通過銀行收到陸某某、成發(fā)義轉(zhuǎn)存款合計434802元，轉(zhuǎn)付款合計654000元，多轉(zhuǎn)付款合計219198元。
2.被害人李某2的陳述，證實陸某某跟其說做“過橋”生意能夠在短期內(nèi)回本，并且得到高額回報，哄騙其投錢給她。其都是通過其名下尾數(shù)為7519的銀行轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)錢到陸某某指定的陸某某尾數(shù)9509、李某4尾數(shù)為0874、成發(fā)義尾數(shù)為8767的銀行賬戶。經(jīng)核算銀行交易記錄，2021年3月13日到2021年3月28日，其一共轉(zhuǎn)了654000元給陸某某；在這期間陸某某返還了434802元給其，陸某某一共詐騙了其219198元。
3.被告人陸某某的供述和辯解，稱其與李某2的資金往來除了使用其自己的銀行賬號外，還使用李某4尾數(shù)為0874的銀行賬戶和其員工成發(fā)義尾數(shù)為8767的廣西信用社賬戶，李某2轉(zhuǎn)到李某4、成發(fā)義上述賬號的錢都是其要的。公×人員核算的2021年3月13日至2021年3月28日，其收到李某2轉(zhuǎn)賬654000元，其轉(zhuǎn)賬給李某2是434802元，其還欠李某2是219198元的情況是對的，其和李某2沒有其他的方式給錢對方。
認定全案事實，還有以下經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的綜合證據(jù)證實，予以確認：
1.抓獲經(jīng)過、破案經(jīng)過，證實2021年3月7日，何某1報案稱其被陸某某詐騙，公×機關(guān)經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)陸某某有重大作案嫌疑。2021年4月21日12時許，公×人員電話通知陸某某到案接受審查，陸某某稱其在明亮鎮(zhèn)，沒有交通工具到公×機關(guān)，隨后公×人員駕車前往明亮鎮(zhèn)甘六村寺表莊將陸某某傳喚到案。
2.受案登記表、行政處罰決定書，證實2015年8月17日，陸某某因賭博被處以行政拘留十日，并處罰款伍佰元。
3.戶籍證明，證實被告人陸某某及本案相關(guān)人員的身份情況。
4.證人李某3的證言及辨認筆錄，證實其是李某4的哥哥，其妹妹李某4嫁給了陸某某的兒子成旺。2018年其在廣西農(nóng)村農(nóng)村商業(yè)銀行開有一個賬戶，賬號是×××39，對應卡號為6231********。2020年6、7月份開始，其把該賬戶借給陸某某使用，陸某某一直用到2021年1、2月份，其才去銀行注銷該賬戶。其借該銀行賬戶給陸某某后其就不使用了，所以不了解進出賬情況，當時陸某某還叫其去開通一個手機號碼1775××××7978來綁定該銀行賬號，該手機號碼也是陸某某在使用。李某3辨認出陸某某。
5.證人成某2的證言，證實其名下卡號為6231********的廣西農(nóng)村商業(yè)銀行賬戶大概是2018年左右開通，開通后一直由陸某某使用。2020年5月份左右，胡某分幾次轉(zhuǎn)了大概8萬元到其尾數(shù)為4972的中國農(nóng)業(yè)銀行賬號，然后陸某某讓其再轉(zhuǎn)到其名下尾數(shù)為2008的廣西農(nóng)村商業(yè)銀行賬號里。
6.證人李某4的證言，證實陸某某是其丈夫成旺的母親。大概從2021年開始，其曾通過其賬號為6228********的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶幫陸某某收款和轉(zhuǎn)款給李某2等人。
7.證人梁某的證言、接受證據(jù)材料清單、本院（2021）桂0125民初2號民事調(diào)解書，證實2017年左右，其開始借錢給陸某某，截止2020年3月份，陸某某還欠其2380000元錢，2021年1月份，其到法院起訴陸某某，2021年2月1日，本院作出了民事調(diào)解書，陸某某承認欠其2380000元。
8.證人陸某2的證言、接受證據(jù)材料清單、個人借款協(xié)議書、辨認筆錄，證實2018年9月份至2018年12月份其陸續(xù)借錢給陸某某。至2020年8月，陸某某還欠其70萬元。陸某2辨認出陸某某。
9.證人陸某3的證言及辨認筆錄，證實陸某某從2019年開始跟其借錢，至今陸某某還欠其426000元。
10.證人盧某的證言、接受證據(jù)材料清單、欠條，證實盧某借錢給陸某某；2020年7月26日，陸某某與盧某簽訂欠條，內(nèi)容為：2019年7月26日至2020年7月26日陸某某向盧某多次借款，至2020年7月26日陸某某尚欠盧某人民幣145萬元整。
11.證人陸某4的證言及辨認筆錄，證實2020年6月份左右，其在上林縣鎮(zhèn)圩X族鄉(xiāng)佛子村做扶貧產(chǎn)業(yè)路工程，期間陸某某投資進來。后來因為陸某某租賃的鉤機沒有繼續(xù)付租金被別人收回去了，其和陸某某湊錢支付了部分首付款的鉤機因為首付款和每月按揭款交不上也被收回去了。工程沒有完工，且資金鏈斷了，工期也到了，其就退回給政府了，其和陸某某都沒有賺到錢。陸某4辨認出陸某某。
12.證人韋某1的證言、接受證據(jù)材料清單、受理案件通知書、本院（2021）桂0125民初55號民事調(diào)解書、借條兩份，證實其通過何敏玲認識陸某某，2019年10月1日至2020年4月27日，其一共借了380萬元給何敏玲，何敏玲出具借條給其，當時何敏玲和他丈夫周晉忠是借款人，擔保人是陸某某，其是通過銀行轉(zhuǎn)賬給何敏玲，何敏玲說她是轉(zhuǎn)給陸某某。2020年10月6日，她們還欠其260萬元，重新寫了一張借條給其，當時何敏玲和他丈夫周晉忠是借款人，擔保人是陸某某、成旺、成某2。2021年1月8日，其到法院起訴何敏玲等人，2021年2月7日，其與何敏玲、周晉忠經(jīng)法院調(diào)解達成協(xié)議：被告何敏玲、周晉忠尚欠原告韋某11700000元，定于2021年6月30日前償清，否則按相關(guān)規(guī)定支付利某從2021年7月1日起計付至債務償清之日；被告陸某某、成某2、成旺承擔連帶償還責任。
13.證人韋某2的證言、接受證據(jù)材料清單、借條、不動產(chǎn)登記證明、受理案件通知書、舉證通知書、財產(chǎn)保全告知書，證實2020年10月23日，陸某某以位于上林縣大豐鎮(zhèn)××路××號××組團33號樓1單元一層夾層102號房作為抵押。向其借款10萬元，并寫了一份借條給其，其就通過農(nóng)業(yè)銀行賬號6228********轉(zhuǎn)賬10萬元到陸某某的農(nóng)村信用社賬號上。后因陸某某沒有還錢給其，其將陸某某起訴到法院。
14.證人吳某1的證言、接受證據(jù)材料清單、本院（2020）桂0125民初2729號民事調(diào)解書，證實2017年3月份開始，陸某某以需要錢周轉(zhuǎn)為由陸續(xù)向其借錢，但一直未還錢給其。2020年12月份其便到法院起訴陸某某。經(jīng)法院主持調(diào)解確認：陸某某尚欠其260000元，并定于2021年12月15日前還清，但至今陸某某還未還錢給其。
15.證人溫某的證言、調(diào)取證據(jù)通知書、受理執(zhí)行案件通知書、本院（2020）桂0125民初2678號民事調(diào)解書，證實2020年9月份，陸某某向其借款55000元周轉(zhuǎn)。至2020年11月份，只償還了一部分，其即將陸某某訴至法院，經(jīng)法院調(diào)解確認：陸某某欠其人民幣29150元及逾期利某，限于2021年2月15日前償清。
16.證人李某5錄的證言、接受證據(jù)材料清單、借條，證實其與陸某某是親戚關(guān)系，2019年開始陸某某問其借錢，經(jīng)計算，陸某某尚欠其人民幣132萬元整，陸某某給其寫了四張借條。
17.證人覃某2證言、接受證據(jù)材料清單、借款借據(jù)等，證實2021年1月7日，陸某某向其借款20萬元并寫了一張借款借據(jù)給其，至今陸某某未還錢給其。2021年3月16日，陸某某帶她兒媳李某4拿一部車牌號為桂ＡＡ××**的寶藍色的Ｃ260奔馳車抵押給其，當天其就將抵押款15萬元匯到李某4尾號為0874的農(nóng)業(yè)銀行賬戶。后因李某4一直未還錢，其就把奔馳車賣出去了。
18.證人周某的證言、辨認筆錄，證實其從2020年9月份開始投錢給陸某某，累計轉(zhuǎn)了44萬元左右，期間陸某某陸續(xù)還了約10萬元給其，陸某某還欠其34萬元左右。周某辨認出陸某某。
19.證人劉某的證言及辨認筆錄、受理案件通知書、本院（2021）桂0125民初10號民事裁定書，證實陸某某還欠其4萬元，其跟陸某某簽了借條，2021年1月份，其到法院告了陸某某。2021年1月18日，法院下了民事裁定書，裁定查封陸某某價值4萬元的財產(chǎn)或凍結(jié)同等數(shù)額的銀行存款。劉某辨認出陸某某。
20.證人韋某3的證言、借條復印件、中國農(nóng)業(yè)銀行交易明細清單、微信支付交易明細、辨認筆錄，證實其從2020年9月份投錢給陸某某，一直到2020年10月份，其累計轉(zhuǎn)給陸某某16萬多元，現(xiàn)陸某某還欠其7萬元，2021年1月1日，陸某某簽了一張借條給其。韋某3辨認出陸某某。
21.證人李某6的證言、接受證據(jù)材料清單、廣西農(nóng)村信用社轉(zhuǎn)賬憑證，證實2017年，其丈夫陸海峰曾向陸某某借過20萬元用于還廣西農(nóng)村信用社的貸款，后其和陸海峰馬上把這20萬元欠款還給陸某某了。轉(zhuǎn)賬憑證證實2017年5月6日，李某6通過其尾數(shù)為6150農(nóng)村信用社賬號轉(zhuǎn)20萬元到陸某某尾數(shù)為4902的賬戶。
23.證人黃某證言、接受證據(jù)材料清單、銀行流水，證實2019年9月4日至5日，陸某某共轉(zhuǎn)賬230萬元到其的上林縣金岸滑石礦業(yè)有限公司，這些錢都是陸某某“過橋”給其公司的。2019年9月6日，其從公司轉(zhuǎn)賬300萬元給朋友候武，后來候武把“過橋”款和利某34500元一并還給陸某某了。
24.證人吳某2的證言、轉(zhuǎn)賬截圖、辨認筆錄，證實其是做二手車生意的，2020年10月4日，其借款5萬元給陸某某，李彩麗將一輛白色日產(chǎn)車抵押給其，直到10月8日，其才收到李某3信用尾數(shù)為7369的賬戶轉(zhuǎn)過來的5萬元錢。2020年10月24日，陸某某還拿一輛綠色長城車來抵押給其要5萬元錢，抵押到期后陸某某還不還錢給其，其就把皮卡車賣了。吳某2辨認出陸某某。
25.被告人陸某某在偵查階段的供述和辯解，稱其從2015年開始做拉嶺農(nóng)家樂和養(yǎng)殖小龍蝦，后因經(jīng)營不善，虧空了600多萬元。后其向何敏玲借錢還債，還借了很多高利貸，但是其的生意一直不賺錢，其虧空的錢、借何敏玲的錢和借高利貸的錢越來越多。2016年或2017年左右其就開始以投資信用卡和銀行“過橋”賺取利潤的方式讓藍某、何某1、李某1、成某1、杭某、胡某、陸某5等人投資給其。前期他們投給其的錢其會給他們本金和一些利某，他們得利某賺錢后就會投資更多的錢給其。中期其只能給他們利某，他們投的本金其拿來還自己之前欠的債。后期其欠他們的本金只有一個數(shù)字，其以拆東墻補西墻的方式借他們要錢，他們投進來的錢有些相互還給他們，大部分拿去還舊債、投資、生活消費、購買車輛、房子，還房貸、車貸等，有一小部分其也真的拿去做信用卡生意。因疫情影響其拉嶺山莊農(nóng)家樂已暫停營業(yè)、2019年已不再養(yǎng)殖小龍蝦，其購買的三臺鉤機因還不了按揭已經(jīng)拿去抵押，其投資的石廠、花店等均已倒閉。購買的寶馬汽車、東風啟辰汽車、奔馳汽車已經(jīng)拿去抵押。
一審法院認為
本院認為，被告人陸某某以非法占有為目的，采取用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪，公訴機關(guān)指控罪名成立。至于被告人陸某某辯稱其是做生意借各被害人的錢，其沒有騙被害人說是借錢去“過橋”，其不構(gòu)成詐騙的意見，經(jīng)查，被告人陸某某歸案后所作其因做生意欠下巨額債務后以投資做銀行“過橋”生意并承諾給高額利某為由，先后不斷騙陸某5等被害人的錢款，并以拆東墻補西墻的方式將被害人投給其的錢款用于返還陸某5等人的本金和利某，以及用于還舊債、投資及生活消費的有罪供述，與陸某5等被害人的陳述、證人證言及在案大量的銀行交易記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄和鑒定意見予以印證，應予采信，其主觀上具有非法占有的目的，其行為符合詐騙罪的特征，應以詐騙罪定罪處罰，故此辯意見本院不予采納。綜上，根據(jù)被告人陸某某的犯罪事實、情節(jié)、性質(zhì)及社會危害程度和悔罪表現(xiàn)，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人陸某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣四十五萬元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2021年4月12日起至2035年4月11日止。罰金限判決生效后一個月內(nèi)繳納，逾期不交，將強某繳納。）
2、責令被告人陸某某退賠被害人陸某5經(jīng)濟損失578550元，退賠被害人成某1、杭某經(jīng)濟損失9827851.7元，退賠被害人藍某經(jīng)濟損失1404799元，退賠被害人何某1經(jīng)濟損失13540元，退賠被害人覃某1堅經(jīng)濟損失1810982元，退賠被害人胡某經(jīng)濟損失1564652元，退賠被害人李某1經(jīng)濟損失660298元，退賠被害人李某2經(jīng)濟損失219198元。
如不服本判決，可在接到判決書之次日起十日內(nèi)，通過本院或直接向南寧市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長陸孟珍
人民陪審員韋建英
人民陪審員黃敏
二〇二二年六月三十日
書記員王玉梅
裁判附件
本案適用法律條文：
《中華人民共和國刑法》
第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。
第五十二條判處罰金，應當根據(jù)犯罪情節(jié)決定罰金數(shù)額。
第五十三條罰金在判決指定的期限內(nèi)一次或者分期繳納。期滿不繳納的，強某繳納。對于不能全部繳納罰金的，人民法院在任何時候發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可以執(zhí)行的財產(chǎn)，應當隨時追繳。如果由于遭遇不能抗拒的災禍繳納確實有困難的，可以酌情減少或者免除。
第六十四條犯罪分子違法所得的一切財物，應當予以追繳或者責令退賠；對被害人的合法財產(chǎn)，應當及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應當予以沒收。沒
