案件概述
牡丹江市東安區(qū)人民檢察院以牡東檢刑訴〔2022〕35號(hào)起訴書指控被告人徐某某犯信用卡詐騙罪，向本院提起公訴。本院于2022年4月21日受理后，依法組成合議庭，適用簡(jiǎn)易程序,于2022年5月7日公開開庭審理了本案。牡丹江市東安區(qū)人民檢察院指派檢察官王強(qiáng)出庭支持公訴，被告人徐某某到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機(jī)關(guān)指控，2012年12月5日，被告人徐某某（曾用名徐順）在位于牡丹江市東安區(qū)龍江銀行股份有限公司牡丹江職工支行申請(qǐng)辦理貸記卡一張（開戶名徐順，卡號(hào)62×××84），信用卡開通后，徐某某開始正常使
用并按期還款。2016年7月，徐某某經(jīng)濟(jì)狀況發(fā)生變化，其在明知自己沒(méi)有還款能力的情況下繼續(xù)使用龍江銀行貸記卡透支消費(fèi)，并通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)，所得款項(xiàng)大部分用于個(gè)人日常消費(fèi)。自2016年7月15日起開始逾期不還款，截止2018年10月15日，被告人徐某某透支本金93396.63元，利息36089.04元，違約金和滯納金238022.94元，合計(jì)367508.61元。經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收，徐某某超過(guò)三個(gè)月仍拒不歸還欠款。
被告人徐某某于2021年8月31日在牡丹江市東安區(qū)酒店被XX機(jī)關(guān)抓獲到案。案發(fā)后，徐某某償還龍江銀行信用卡欠款10萬(wàn)元。
公訴機(jī)關(guān)提交了書證受案登記表、立案決定書、案件信息表、偵破經(jīng)過(guò)、戶籍證明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、工作證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)證明、政治面貌證明、關(guān)于暫停人大代表職務(wù)的決定、情況說(shuō)明、西安區(qū)區(qū)級(jí)代表情況登記表、出院證及診斷證明書、還款憑證、認(rèn)罪認(rèn)罰從寬處理告知書、承諾書、建議書、身份證復(fù)印件、信用卡通用申請(qǐng)表、收入證明、完稅證明、行駛證、房產(chǎn)證、銀行流水、交易流水、掛號(hào)信催收記錄、信用卡還款承諾書、透支明細(xì)、上門催收照片，證人趙某的證言，被告人徐某某的供述和辯解，視聽資料等證據(jù)證實(shí)。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人徐某某以非法占有為目的，惡意透支，經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收，超過(guò)三個(gè)月仍拒不歸還欠
款，數(shù)額較大，其行為應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任。徐某某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，已償還信用卡欠款10萬(wàn)元，可以依法從寬處理。建議判處被告人徐某某有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金30000元。
被告人徐某某對(duì)指控事實(shí)、罪名及量刑建議沒(méi)有異議，同意適用簡(jiǎn)易程序，且簽字具結(jié)，在開庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議。
一審法院查明
經(jīng)審理查明的事實(shí)、證據(jù)與公訴機(jī)關(guān)的指控一致。另查明，牡丹江市西安區(qū)社區(qū)矯正委員會(huì)辦公室受牡丹江市東安區(qū)人民檢察院委托，于2022年5月16日出具調(diào)查評(píng)估意見書，評(píng)估意見為：同意徐某某在其居住地進(jìn)行社區(qū)矯正。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人徐某某構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)的指控成立。徐某某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并已償還全部信用卡欠款，確有悔罪表現(xiàn)，其所在社區(qū)同意徐某某進(jìn)行社區(qū)矯正，可以從輕、從寬處罰，適用緩刑。公訴機(jī)關(guān)量刑建議適當(dāng)。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條、第六十七條第三款、第七十二條第一款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第五十三條、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百零一條的規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
被告人徐某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金30000元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金于判決生效后10日內(nèi)一次性繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向牡丹江市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)劉長(zhǎng)波
人民陪審員張曉敏
人民陪審員劉媛
二〇二二年五月二十三日
書記員楊光
