審理法院： 南京市秦淮區(qū)人民法院
案 號(hào)： （2014）秦刑二初字第151號(hào)
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2015-04-29
審理經(jīng)過(guò)
南京市秦淮區(qū)人民檢察院以寧秦檢訴刑訴（2014）73號(hào)起訴書指控被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某犯非法吸收公眾存款罪，于2014年5月3日向本院提起公訴，2014年10月20日以寧秦檢刑追訴（2014）5號(hào)追加起訴決定書向本院追加起訴，本院受理后依法適用普通程序?qū)徖?，組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。南京市秦淮區(qū)人民檢察院指派代理檢察員陳宏出庭支持公訴，被告人張某1及其辯護(hù)人劉紹奎、劉儒香，被告人王某甲及其辯護(hù)人鄒毅、朱國(guó)棟，被告人李某甲及其辯護(hù)人張志華、張鶯，被告人繆某及其辯護(hù)人徐日佳到庭參加訴訟。本案在審理過(guò)程中，經(jīng)南京市秦淮區(qū)人民檢察院建議延期審理二次。經(jīng)南京市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)延長(zhǎng)審理期限三個(gè)月。本案經(jīng)本院審判委員會(huì)討論并作出決定?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
南京市秦淮區(qū)人民檢察院指控，2012年1月4日，被告人張某1與劉志勇、朱某甲、楊某（均另案處理）共同成立了江蘇匯上盈創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司。被告人張某1在擔(dān)任法定代表人期間，招聘被告人王某甲、李某甲、繆某等人具體管理、經(jīng)營(yíng)公司，并通過(guò)被告人繆某等業(yè)務(wù)員在超市、居民小區(qū)、道路上散發(fā)傳單，及安排被告人李某甲開(kāi)辦講座的方式，宣傳季度豐、雙季風(fēng)、年年鑫、月息通四款理財(cái)產(chǎn)品，以轉(zhuǎn)讓債權(quán)的名義，與社會(huì)不特定公眾簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議》變相吸收存款。2012年1月至2013年4月間，被告人張某1以上述方式，先后向馮某、于某、何某丙等社會(huì)不特定公眾變相吸收存款共計(jì)人民幣5876萬(wàn)元。
2012年2月至2013年4月，被告人王某甲在江蘇匯上盈創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司先后擔(dān)任人事經(jīng)理、副總經(jīng)理等職務(wù)期間，該公司通過(guò)各業(yè)務(wù)員變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣5871萬(wàn)元。
2012年5月至2013年4月，被告人李某甲在江蘇匯上盈創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司擔(dān)任培訓(xùn)師等職務(wù)期間，該公司通過(guò)各業(yè)務(wù)員變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣5785萬(wàn)元，其中，被告人李某甲單獨(dú)向王巧珍、溫志寧、竺靜變相吸收存款共計(jì)人民幣50萬(wàn)元。
2012年4月至2013年4月間，被告人繆某在江蘇匯上盈創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員，向馮某、郭春樂(lè)、王恩倍等人變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣179萬(wàn)元。
2013年4月8日，被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。
為證實(shí)上述指控，公訴機(jī)關(guān)提交了被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某的供述和辯解、被害人馮某、于某、何某丙等人的陳述、證人朱某甲、孫某甲等人的證言、債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議、抓獲經(jīng)過(guò)、戶籍資料等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某變相吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某共同實(shí)施非法吸收公眾存款的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。
一審答辯情況
被告人張某1對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)不持異議。其辯護(hù)人認(rèn)為，1、本案系單位犯罪，并非被告人張某1的個(gè)人行為；2、被告人張某1主觀上并不明知其實(shí)施的是犯罪行為，對(duì)法律存在錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，主觀惡性不深；3、起訴書指控被告人張某1的犯罪數(shù)額有誤，認(rèn)定依據(jù)不足，且存在重復(fù)計(jì)算及已償還款項(xiàng)統(tǒng)計(jì)不足的問(wèn)題，應(yīng)將續(xù)存部分的數(shù)額從犯罪數(shù)額中扣除；4、被告人張某1并未揮霍所吸納資金，其經(jīng)營(yíng)的公司有償還受害人損失的能力，且本案的大部分被害人對(duì)被告人張某1的行為表示諒解，建議法院對(duì)其適用緩刑。
被告人王某甲對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)不持異議，但辯解其僅協(xié)助張某1非法吸收公眾存款。其辯護(hù)人認(rèn)為被告人王某甲不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，1、被告人王某甲主觀上無(wú)非法吸收公眾存款的犯罪故意，亦無(wú)與張某1等人共同實(shí)施非法吸收公眾存款的犯罪故意；2、被告人王某甲雖然擔(dān)任匯上盈公司的副總經(jīng)理，但僅負(fù)責(zé)公司的內(nèi)部管理，不與公司客戶直接接觸，亦未直接向公司客戶吸納資金，客觀上未實(shí)施非法吸收公眾存款的犯罪行為。
被告人李某甲對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)不持異議。其辯護(hù)人認(rèn)為，1、被告人李某甲主觀上無(wú)實(shí)施犯罪的故意，其對(duì)公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議中債權(quán)人虛假的情況并不知曉，主觀上亦無(wú)與張某1等人共同犯罪的故意；2、匯上盈公司從事的是合法中介行為，被告人李某甲在單位的培訓(xùn)行為及內(nèi)容均系合法；3、起訴書指控被告人李某甲的犯罪數(shù)額有誤，計(jì)算數(shù)額所依據(jù)的工作時(shí)間有誤；4、王巧珍、溫志寧、竺靜均與李某甲有特定關(guān)系，不應(yīng)認(rèn)定為不特定社會(huì)公眾，三人投資的數(shù)額不應(yīng)計(jì)入李某甲的犯罪數(shù)額。
被告人繆某對(duì)起訴書指控的犯罪事實(shí)不持異議，其辯護(hù)人認(rèn)為，1、起訴書指控被告人繆某的犯罪數(shù)額有誤，應(yīng)為174萬(wàn)元；2、被告人繆某應(yīng)認(rèn)定為從犯，且系初犯，建議法院對(duì)其減輕處罰并適用緩刑。
本院查明
經(jīng)審理查明，2012年1月4日，被告人張某1與劉志勇、朱某甲、楊某（均另案處理）共同注冊(cè)成立江蘇匯上盈創(chuàng)業(yè)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱匯上盈公司）。被告人張某1在擔(dān)任公司法定代表人期間，招聘被告人王某甲、李某甲等人具體管理、經(jīng)營(yíng)公司，并通過(guò)安排被告人繆某等業(yè)務(wù)員在超市、居民小區(qū)、道路上散發(fā)傳單，被告人李某甲開(kāi)辦講座的方式，宣傳季度豐、雙季風(fēng)、年年鑫、月息通四款理財(cái)產(chǎn)品，并以轉(zhuǎn)讓債權(quán)的名義，以簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議》的形式向社會(huì)不特定公眾變相吸收存款。
2012年1月至2013年4月間，被告人張某1以上述方式，先后向馮某、于某、何某丙等社會(huì)不特定公眾變相吸收存款共計(jì)人民幣5876萬(wàn)元。
2012年2月至2013年4月，被告人王某甲在匯上盈公司擔(dān)任人事經(jīng)理、副總經(jīng)理等職務(wù)期間，該公司通過(guò)各業(yè)務(wù)員變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣4250萬(wàn)元。
2012年5月至2013年4月，被告人李某甲在匯上盈公司擔(dān)任培訓(xùn)師等職務(wù)期間，該公司通過(guò)各業(yè)務(wù)員變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣5785萬(wàn)元，其中，被告人李某甲單獨(dú)向王巧珍、溫志寧、竺靜變相吸收存款共計(jì)人民幣50萬(wàn)元。
2012年4月至2013年4月，被告人繆某在匯上盈公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員期間，向馮某、郭春樂(lè)、王恩倍等人變相吸收公眾存款共計(jì)人民幣179萬(wàn)元。
2013年4月8日，被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，后均如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。案發(fā)后，南京市公安局秦淮分局依法凍結(jié)、查封、扣押張某1、孫某甲、湖北施天礦泉水有限公司、恩施州施天商貿(mào)有限公司、許某甲名下的財(cái)產(chǎn)，止付江蘇弘基科技有限公司的應(yīng)收款項(xiàng)。
在本案審理期間，被告人王某甲退出違法所得人民幣4萬(wàn)元，被告人李某甲退出違法所得人民幣3萬(wàn)元，被告人繆某退出違法所得人民幣3萬(wàn)元。
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
1、被告人張某1的供述，證明其于2012年2月與劉志勇、朱某甲、楊某注冊(cè)成立匯上盈公司，由其實(shí)際出資并擔(dān)任法定代表人，負(fù)責(zé)公司的管理，公司地址位于南京市中山南路新百南京中心42樓，匯上盈公司無(wú)人民銀行批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的許可證。公司下設(shè)財(cái)務(wù)部、行政部、人事部、辦公室以及四個(gè)銷售團(tuán)隊(duì)，每個(gè)銷售團(tuán)隊(duì)設(shè)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和業(yè)務(wù)員，通過(guò)發(fā)放宣傳冊(cè)等方式吸納社會(huì)公眾的資金購(gòu)買四種理財(cái)產(chǎn)品，年息8%-12%。吸納客戶資金均打至其名下的工商銀行、南京銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、北京銀行、農(nóng)業(yè)銀行等銀行卡內(nèi)，支出也經(jīng)由其名下銀行卡而非公司賬戶。其將吸納的一部分客戶資金轉(zhuǎn)至其妻子孫某甲名下的銀行卡，其審批財(cái)務(wù)人員提出的用款申請(qǐng)后指示孫某甲從其或?qū)O某甲的卡上將錢款轉(zhuǎn)出，并由財(cái)務(wù)人員何某乙、何某甲等人用于兌付投資到期的客戶款項(xiàng)、公司日常開(kāi)銷、員工工資、獎(jiǎng)勵(lì)等。為出賬方便，公司曾使用何某乙、吳某甲、何某甲等人的銀行卡。2012年12月，其聘請(qǐng)陳某幫忙運(yùn)作經(jīng)營(yíng)客戶資金。2012年10月，匯上盈公司成立初期的總經(jīng)理劉志勇、副總經(jīng)理朱某甲與其產(chǎn)生矛盾離開(kāi)公司并各帶走一輛汽車，劉志勇還向匯上盈公司借款150萬(wàn)元。王某甲在公司成立之初擔(dān)任人事經(jīng)理，2012年9月因與劉志勇發(fā)生矛盾被開(kāi)除，2012年12月初其將王某甲請(qǐng)回公司并任命為副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的管理。李某甲負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)員培訓(xùn)，再由業(yè)務(wù)員對(duì)客戶進(jìn)行宣傳。團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)、業(yè)務(wù)員領(lǐng)取基本工資外加業(yè)績(jī)提成，其余人員領(lǐng)取固定工資。
其于1995年注冊(cè)成立南京悅來(lái)商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱悅來(lái)商貿(mào)公司）、2010年在蘇州注冊(cè)成立蘇南昆侖能源公司、蘇州科楓文化傳媒有限公司，吳某甲是蘇州蘇南昆侖能源有限公司（以下簡(jiǎn)稱蘇南昆侖能源公司）的會(huì)計(jì)。其成立匯上盈公司是為了解決上述公司資金短缺問(wèn)題，其以借款形式籌集資金并與客戶簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，實(shí)際自己使用。其將資金投入蘇南昆侖能源公司加氣站業(yè)務(wù)，在常州溧陽(yáng)別橋鎮(zhèn)的加氣站項(xiàng)目投入600余萬(wàn)元，其中支付了2、300萬(wàn)元的土地出讓金預(yù)付款、200余萬(wàn)元的設(shè)備款等，加氣站后期投資需7、800萬(wàn)余元。其與安徽淮南八公山區(qū)政府簽訂了土地轉(zhuǎn)讓協(xié)議用于建加氣站，已交納100余萬(wàn)元土地預(yù)付款。其在連云港、成都、嘉興、淮南等多地設(shè)立籌備處，每處均花費(fèi)人員工資、辦公支出100萬(wàn)元左右。這些投資款都是由吳某甲或?qū)O某甲從其名下農(nóng)業(yè)銀行卡轉(zhuǎn)出。其曾轉(zhuǎn)款100萬(wàn)元給干紅權(quán)用于成都分公司的裝潢以及購(gòu)買高檔家具。蘇南昆侖能源公司注冊(cè)資金2000萬(wàn)元系拆借而來(lái)，昆侖能源（山東）有限公司并未實(shí)際出資。匯上盈公司成立后，蘇南昆侖能源公司的辦公地點(diǎn)搬至新百南京中心46樓。2012年5月其注冊(cè)成立湖北恩施施天礦泉水有限公司、施天商貿(mào)有限公司，注冊(cè)資金1000萬(wàn)元系其一人出資。恩施礦泉水廠項(xiàng)目投資700余萬(wàn)元，其中300余萬(wàn)元用于購(gòu)買土地，其余用于基建修路。其曾花100余萬(wàn)元向黃正云購(gòu)買紅木家具、礦石，花200余萬(wàn)元購(gòu)買10余輛汽車，大部分汽車在其名下，劉志勇、朱某甲名下各有一輛汽車，還有汽車在各地辦事處使用。其舅舅周某先后兩次從其處借走匯上盈的集資款120余萬(wàn)元，沒(méi)有歸還。其打給弟弟張某丙60萬(wàn)元用于開(kāi)潤(rùn)滑油廠但未開(kāi)成，錢也被用掉。
2、被告人王某甲的供述，證明其于2012年2月份至匯上盈公司負(fù)責(zé)人事工作。2012年10月份，因與劉志勇產(chǎn)生矛盾被停職兩個(gè)月，2012年12月1日，張某1任命其為副總經(jīng)理，主要職責(zé)有開(kāi)拓業(yè)務(wù)渠道，聽(tīng)取團(tuán)隊(duì)經(jīng)理業(yè)績(jī)匯報(bào)并制定當(dāng)月銷售額度計(jì)劃、聽(tīng)取培訓(xùn)師李某甲關(guān)于設(shè)點(diǎn)、巡查情況的匯報(bào)，公司業(yè)務(wù)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)、物資采購(gòu)報(bào)銷、員工工資、提成發(fā)放的復(fù)核簽字，負(fù)責(zé)客戶投資到期返款的簽字并交張某1審批后發(fā)放。公司下設(shè)多個(gè)部門和四個(gè)銷售團(tuán)隊(duì)，劉某甲、高世花、朱某乙、詹立是團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，業(yè)務(wù)員50多名。公司業(yè)務(wù)是做借款人和被借款人的中介，幫客戶進(jìn)行投資理財(cái)。客戶是通過(guò)超市駐點(diǎn)或業(yè)務(wù)員在小區(qū)設(shè)點(diǎn)吸納而來(lái)。理財(cái)產(chǎn)品為季度豐、雙季風(fēng)、年年鑫，對(duì)應(yīng)年息為8%、10%、12%，到期連本付息，提前支取要收取違約金，月息通是按月發(fā)放利息。業(yè)務(wù)員除基本工資，以當(dāng)月業(yè)績(jī)領(lǐng)取4-5‰的提成，團(tuán)隊(duì)經(jīng)理根據(jù)團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)領(lǐng)取3-5‰提成。公司與客戶簽訂出借咨詢與服務(wù)協(xié)議，客戶通過(guò)刷卡或銀行匯款方式支付的投資款至張某1名下銀行賬戶后，公司開(kāi)具收款確認(rèn)書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，除了支付利息外，其余款項(xiàng)均交由張某1使用。張某1稱把吸納的資金轉(zhuǎn)借出去，債權(quán)是真實(shí)的。其起初負(fù)責(zé)培訓(xùn)公司產(chǎn)品、業(yè)務(wù)情況等內(nèi)容，介紹匯上盈公司有蘇南昆侖能源公司經(jīng)營(yíng)天然氣業(yè)務(wù)支撐等情況以消除客戶投資顧慮。李某甲一開(kāi)始負(fù)責(zé)培訓(xùn)，其擔(dān)任副總后李某甲主要負(fù)責(zé)到蘇果超市等地設(shè)點(diǎn)宣傳及巡查，培訓(xùn)工作由團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)。其在公司擔(dān)任人事經(jīng)理每月工資3000元，擔(dān)任副總經(jīng)理每月工資4500元，沒(méi)有提成、獎(jiǎng)金。張某1直接管理公司財(cái)務(wù)，張某1不在時(shí)由孫某甲代管，財(cái)務(wù)主管是吳某甲。匯上盈公司原總經(jīng)理是劉志勇，副總經(jīng)理是朱某甲，二人離開(kāi)公司時(shí)各帶走一輛汽車，劉志勇還帶走150萬(wàn)元。
3、被告人李某甲的供述，證明其于2012年6月至匯上盈公司工作，起初擔(dān)任銷售助理，負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)公司的業(yè)績(jī)、去超市繳納駐點(diǎn)費(fèi)用。2012年7月，其主要負(fù)責(zé)入職培訓(xùn)，介紹公司概況、產(chǎn)品及金融知識(shí)。公司每半個(gè)月一次開(kāi)放日，由其向新老客戶介紹公司的理財(cái)產(chǎn)品、行業(yè)概況，再由銷售人員單獨(dú)與客戶溝通。2013年1月，其調(diào)至市場(chǎng)部，報(bào)請(qǐng)王某甲批準(zhǔn)后聯(lián)系洽談駐點(diǎn)并安排業(yè)務(wù)員開(kāi)展業(yè)務(wù)。其還策劃、主持過(guò)兩次100余名新老客戶活動(dòng)并擔(dān)任主持人。匯上盈公司位于南京市中山南路新百南京中心42樓，負(fù)責(zé)人是張某1，王某甲擔(dān)任副總經(jīng)理負(fù)責(zé)管理業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，劉某甲、朱某乙、高世花、詹立等人是團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)?？蛻敉顿Y的錢直接匯進(jìn)張某1個(gè)人賬戶，張某1稱公司先把錢借給借款人，再將債權(quán)關(guān)系轉(zhuǎn)讓給理財(cái)端的客戶，從中賺取服務(wù)費(fèi)。劉志勇、朱某甲也稱公司是中介，只需工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照不需要金融機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。其在公司的基本工資是2600元每月，直至2012年12月提至3600元每月，沒(méi)有提成、獎(jiǎng)金。其不單獨(dú)接觸客戶，其好友竺靜打給其13萬(wàn)元投資到公司，其父母也投資公司的理財(cái)產(chǎn)品。溫志寧、王巧珍夫婦是其以前同事介紹給其至匯上盈投資，二人共投資37萬(wàn)元。
4、被告人繆某的供述，證明其于2012年4月至匯上盈公司擔(dān)任業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員主要在超市、商場(chǎng)發(fā)放宣傳單吸引客戶至公司投資，并以客戶所持宣傳單上業(yè)務(wù)員的名字確定業(yè)績(jī)歸屬。其由團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)簡(jiǎn)單培訓(xùn)后上崗。業(yè)務(wù)員在發(fā)傳單時(shí)會(huì)邀請(qǐng)客戶在每周六的開(kāi)放日至公司談投資，由李某甲統(tǒng)一講解公司的情況后業(yè)務(wù)員再接待客戶。2012年8月，其客戶馮某分兩次投資80萬(wàn)元，季度豐、雙季風(fēng)到期后取走，還有40萬(wàn)元在公司；其客戶郭春樂(lè)投資20萬(wàn)元、于鋒海分三次投資21萬(wàn)元、趙家樹(shù)、王建分三次投資33萬(wàn)元、何某丙投資10萬(wàn)元、王恩倍有10萬(wàn)元系通過(guò)其投資?？蛻敉踅≡跇I(yè)務(wù)員劉芙蓉走后由其負(fù)責(zé)接待并投資5萬(wàn)元?？蛻衾罱堋⑿礻?、曹堃金是為了避免其因沒(méi)有業(yè)務(wù)被開(kāi)除而掛在其名下，客戶周講華、張安金是其他業(yè)務(wù)員離開(kāi)后由其繼續(xù)服務(wù)的。客戶在公司投資會(huì)與公司簽訂協(xié)議，投資人通過(guò)匯款或刷卡方式將錢匯至張某1的個(gè)人賬戶。客戶投資到期后，公司將本金及利息打至客戶協(xié)議書上的賬戶并收回協(xié)議書。王某甲擔(dān)任公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的業(yè)務(wù)。李某甲擔(dān)任培訓(xùn)師，對(duì)員工講銷售技能，對(duì)客戶宣傳理財(cái)產(chǎn)品，2013年年后，李某甲主要負(fù)責(zé)聯(lián)系公司超市駐點(diǎn)事宜。2012年12月，其月薪由2700元加提成變?yōu)?500元加績(jī)效、補(bǔ)貼，其共領(lǐng)取提成5000余元。張某1將客戶投資的錢借給別人收取高額利息。
5、被害人蔡某的陳述、收款確認(rèn)書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議，證明2013年1月，其經(jīng)朋友介紹至匯上盈公司投資，業(yè)務(wù)員宣傳稱匯上盈公司是中石油旗下的上市公司，老總張某1是蘇南昆侖能源公司的董事長(zhǎng)，公司募集社會(huì)資金用于投資。后得知匯上盈公司是空殼公司，自注冊(cè)以來(lái)一直無(wú)具體的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，集資款被股東分贓揮霍，張某1所注冊(cè)的蘇州昆侖能源公司也是空殼公司。
6、報(bào)案登記表、出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及受讓協(xié)議、收款確認(rèn)書、銀行交易憑證、被害人馮某、于某、胡某等人的陳述、被害人朱某丁、陸某、茅某、鄔某等人的辨認(rèn)筆錄，證明上述被害人系經(jīng)親友介紹或經(jīng)繆某、高世花、劉某甲等業(yè)務(wù)員在蘇果超市、居民小區(qū)等地發(fā)傳單的方式招攬至匯上盈公司投資，業(yè)務(wù)員介紹匯上盈公司系昆侖石油下屬子公司，公司老總張某1先把錢借給他人，再將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給客戶，債權(quán)有房產(chǎn)抵押作保證?？蛻粼鴧⒓永钅臣字鞒值漠a(chǎn)品宣傳會(huì)，后由業(yè)務(wù)員接待。公司有季度豐、雙季風(fēng)、年年鑫三種理財(cái)產(chǎn)品對(duì)應(yīng)投資期限是三個(gè)月、六個(gè)月、一年，對(duì)應(yīng)年息為8%、10%、12%，到期后連本帶息支付給客戶，月息通按月支付利息，年息約10.2%，一年到期后返本。客戶以刷卡、轉(zhuǎn)賬至張某1個(gè)人賬戶或?qū)㈠X直接交給公司財(cái)務(wù)等方式投資，并與公司簽署出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議，公司出具收款確認(rèn)書。其中，經(jīng)繆某介紹的客戶有馮某、于某、何某丙、趙家樹(shù)、王香桂、王建、郭春樂(lè)等人?？蛻魧?duì)合同上列舉的借款人不知真假，業(yè)務(wù)員稱借款人保密，公司會(huì)保證客戶資金安全，部分客戶因借款人身份不明提前收回投資，胡浩等少部分客戶存在到期后將資金續(xù)投的情況。客戶溫志寧、竺靜、王巧珍的介紹人系李某甲。
7、證人朱某乙、劉某甲（均系匯上盈公司業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)）、趙亞會(huì)、唐學(xué)敏、張秀丹、涂靜、何博、雷忠洲（均系匯上盈公司業(yè)務(wù)員）的證言，證明團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)主要負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)的日常管理，培訓(xùn)、幫助業(yè)務(wù)員談業(yè)務(wù)，繆某系劉某甲團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)員。公司在小區(qū)、超市等地設(shè)點(diǎn)，向路人發(fā)傳單介紹公司理財(cái)產(chǎn)品及背景情況。匯上盈公司有月息通、雙季風(fēng)、年年鑫、季度豐四款理財(cái)產(chǎn)品。張某1是董事長(zhǎng)，經(jīng)理先是劉志勇后變成王某甲，王某甲平時(shí)會(huì)和業(yè)務(wù)員開(kāi)會(huì)談業(yè)務(wù)情況、講公司前景，5萬(wàn)元以下的投資必須得到王某甲批準(zhǔn)。王某甲還變更了業(yè)務(wù)員和副團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)的工資、提成領(lǐng)取方式，業(yè)務(wù)員和團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)均根據(jù)業(yè)績(jī)提成領(lǐng)取薪酬。李某甲是培訓(xùn)師，負(fù)責(zé)每周六的理財(cái)講座，還負(fù)責(zé)新員工培訓(xùn)、洽談超市的駐點(diǎn)工作，李某甲培訓(xùn)稱匯上盈公司系中石油昆侖能源旗下的公司，從事P2P業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)員對(duì)客戶也如此宣傳。傳單一般發(fā)給中、老年人。公司吸納的客戶款項(xiàng)都是通過(guò)POS機(jī)劃到張某1的個(gè)人賬戶。王某甲也曾給業(yè)務(wù)員培訓(xùn)，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)也會(huì)培訓(xùn)業(yè)務(wù)知識(shí)。業(yè)務(wù)員對(duì)客戶宣傳公司是吸納客戶存款后再借款給他人并賺取差價(jià)。業(yè)務(wù)員沒(méi)有見(jiàn)過(guò)負(fù)責(zé)放貸的公司員工，必須將客戶帶至吳某甲、何某甲處打印出債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議書后，業(yè)務(wù)員和客戶才看到協(xié)議上的借款人姓名。劉某甲曾發(fā)現(xiàn)客戶協(xié)議上所提供的借款人身份證信息錯(cuò)誤并詢問(wèn)張某1，張某1讓陳某給其看了六、七名借款人的身份證、戶口本、房產(chǎn)證等信息并讓其放心。還有兩個(gè)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)是高世花、詹立，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)和業(yè)務(wù)員的待遇均是底薪加提成。業(yè)務(wù)員每周六會(huì)把有投資意愿的客戶約到公司，由李某甲向客戶講解。理財(cái)產(chǎn)品到期是通過(guò)張某1的網(wǎng)銀賬戶將本息轉(zhuǎn)至客戶的賬戶。除營(yíng)業(yè)執(zhí)照外，業(yè)務(wù)員均未見(jiàn)過(guò)單位有從事金融交易的相關(guān)資質(zhì)證書。
8、證人吳某甲的證言，證明其于2012年7月應(yīng)聘至匯上盈公司，并于2012年12月?lián)螘?huì)計(jì)主管并兼做債權(quán)。張某1是法定代表人，員工工資及提成等必須由張某1簽字?？蛻舻腻X打至張某1個(gè)人的農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、交通銀行卡上。王某甲是副總經(jīng)理，具體負(fù)責(zé)匯上盈的日常工作，審核公司1500元以下的日常開(kāi)支及客戶匯款，2013年2月其將做債權(quán)的工作交給孫某乙，孫某乙負(fù)責(zé)出具債權(quán)轉(zhuǎn)讓列表和收款確認(rèn)書、保管簽好的合同、統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)，錢某甲負(fù)責(zé)保管空白合同。產(chǎn)品到期返利，由業(yè)務(wù)員提出申請(qǐng)，經(jīng)其與王某甲等人審核后給何某甲，由何某甲向張某1申請(qǐng)每天付款總額后，張某1將錢轉(zhuǎn)至何某甲的銀行卡，由何某甲支付給客戶。劉志勇在職期間，何某乙是出納，朱某丙負(fù)責(zé)做債權(quán)。其還擔(dān)任張某1經(jīng)營(yíng)的蘇南昆侖能源公司會(huì)計(jì)，蘇南昆侖能源公司向嘉興、淮南、安徽、湖北恩施、連云港、溧陽(yáng)等地分公司投資的大額資金都是張某1或?qū)O某甲直接打款，通過(guò)其向各分公司打款的是小額費(fèi)用，其共打款約200萬(wàn)元。張某1被抓之后，孫某甲支付了員工工資、月息通到期的利息，兌付了2012年4月8日至12日到期的客戶以及未到期的兩名客戶10萬(wàn)元產(chǎn)品，其他客戶均沒(méi)有提前兌付。
9、證人何某甲的證言，證明其于2012年12月至匯上盈公司擔(dān)任出納，負(fù)責(zé)將本息打至客戶銀行卡，還負(fù)責(zé)發(fā)放公司員工工資、財(cái)務(wù)報(bào)銷等事務(wù)?？蛻敉ㄟ^(guò)公司POS機(jī)刷卡、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或銀行匯款方式將資金匯至張某1的個(gè)人賬戶，其曾通過(guò)自己的銀行賬戶給客戶打回款。王某甲月薪約5000元，沒(méi)有提成，業(yè)務(wù)員拿基本工資加提成，內(nèi)勤人員拿2000余元的固定工資。孫某乙會(huì)將各業(yè)務(wù)員的投資業(yè)績(jī)匯總，員工工資經(jīng)王某甲審核由其發(fā)放。
10、證人孫某乙的證言，證明其于2013年2月至匯上盈公司接手吳某甲的工作。其根據(jù)業(yè)務(wù)員提供的簽好的出借咨詢與服務(wù)協(xié)議將客戶的信息填入模板，出具收款確認(rèn)書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議，債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議中的受讓人信息填寫客戶信息，借款人一欄就用以前模板上的名字和信息，填好后將模板打印一份存檔、一份給客戶。借款人的信息完全是復(fù)制以前文書的模板，其還負(fù)責(zé)整理客戶資料。業(yè)務(wù)員提成和客戶利息發(fā)放由何某甲負(fù)責(zé)。
11、證人錢某甲、張某甲、錢某乙的證言，證明錢某甲系匯上盈公司的人事主管，負(fù)責(zé)員工招聘、物資管理、空白合同保管等工作，張某甲是錢某甲的下屬。錢某乙在匯上盈公司負(fù)責(zé)名片、海報(bào)、宣傳單、條幅的設(shè)計(jì)工作。
12、證人朱某甲、梁某的證言，證明二人在匯上盈公司工作。2012年2月，朱某甲與劉志勇、楊某、張某1一起開(kāi)設(shè)匯上盈公司，由張某1具體操作。王某甲自公司成立就在公司工作，先后擔(dān)任人事經(jīng)理、副總經(jīng)理。朱某甲與劉志勇于2012年11月離開(kāi)公司并各帶走一輛轎車，劉志勇還帶走150萬(wàn)元。匯上盈公司將客戶的投資款借給借款人，但不清楚借款人是否存在以及有無(wú)抵押手續(xù)。梁某曾向劉志勇提過(guò)想看相關(guān)借款人的資料，劉志勇以商業(yè)機(jī)密為由拒絕。
13、證人楊某的證言，證明匯上盈公司宣傳稱系中石油集團(tuán)下屬蘇南昆侖能源公司全資子公司，能夠保障投資，但只是用客戶的錢還客戶的利息。匯上盈公司是空殼公司，沒(méi)有實(shí)際投資的項(xiàng)目，資金主要由張某1和劉志勇掌管。張某1、劉志勇、朱某甲均用公司的錢購(gòu)置汽車。
14、證人戴某的證言，證明其于2012年4月1日至匯上盈公司工作，主要負(fù)責(zé)后勤并協(xié)助王某甲工作。王某甲在劉志勇走后擔(dān)任副總經(jīng)理，管理公司日常工作，給各業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)布置每月工作任務(wù)，并向張某1匯報(bào)，每月拿5000元固定工資。劉志勇在職期間，公司會(huì)計(jì)是何某乙，以后是吳某甲。
15、證人何某乙、朱某丙的證言、交接清單，證明2012年2、3月至11月何某乙在匯上盈公司擔(dān)任出納，朱某丙在公司負(fù)責(zé)做債權(quán)。張某1將公司備用金轉(zhuǎn)至何某乙名下的農(nóng)業(yè)銀行卡用于員工工資及提成發(fā)放、報(bào)銷以及辦公用品購(gòu)買、客戶到期回款本息的發(fā)放。公司大部分支出系客戶回款，何某乙根據(jù)朱某丙列出的回款數(shù)額，報(bào)請(qǐng)張某1審批后打給客戶。朱某丙負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)員的業(yè)績(jī)，按照公司電腦中的模板制作債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議，模板上的借款人和轉(zhuǎn)讓人（張某1）都是現(xiàn)成的，直接將客戶名字加上。劉志勇給朱某丙借款人的姓名、身份證號(hào)碼、初始借款金額等信息，并讓朱某丙按照單子上借款人的初始借款金額分配。朱某丙在劉志勇給的20余名借款人名單里隨機(jī)挑選一個(gè)借款人分配給某一個(gè)客戶，一個(gè)借款人可能同時(shí)出現(xiàn)在多份債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議中。朱某丙從未見(jiàn)過(guò)這些借款人，也沒(méi)有看到借款人在公司的抵押材料。業(yè)務(wù)員有時(shí)也會(huì)問(wèn)借款人是否存在，朱某丙稱不知道。朱某丙離職之后將工作轉(zhuǎn)交給吳某甲，并將如何做債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議書、統(tǒng)計(jì)報(bào)表的方法教給吳某甲。公司的梁某、李某甲會(huì)對(duì)公司的業(yè)務(wù)員培訓(xùn)理財(cái)產(chǎn)品、如何吸引客戶等內(nèi)容。公安機(jī)關(guān)從何某甲電腦中提取的匯上盈公司1-11月份現(xiàn)金流水賬文檔是何某乙制作，記錄的是公司給其的備用金支出明細(xì)。從孫某乙電腦中提取的文件夾中2011年之前的每月上交明細(xì)、債權(quán)確認(rèn)等材料是朱某丙制作。
16、證人韓某甲的證言，證明其系中國(guó)人民銀行的負(fù)責(zé)法律事務(wù)的科長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)P2P業(yè)務(wù)的公司不直接接觸出借人的資金，而是將錢給借款人，或者通過(guò)銀行或者第三方支付公司接受款項(xiàng)，第三方支付公司也需要中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，這樣出借人的資金才有保障。如果公司假冒P2P業(yè)務(wù)模式，沒(méi)有真正借款人，業(yè)務(wù)員主要目的是拉客戶投資，是變相吸收公眾存款。
17、證人王某乙的證言、調(diào)查函及回某、情況說(shuō)明，證明匯上盈債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議上所列的借款人馬云飛、陶永慶、王某乙均不認(rèn)識(shí)張某1，對(duì)匯上盈公司不知曉，更無(wú)任何借貸關(guān)系。匯上盈債權(quán)轉(zhuǎn)讓與受讓協(xié)議上所列的楊智民、王安有的身份證號(hào)碼在公安全國(guó)常住人口信息資料庫(kù)均無(wú)法檢索到對(duì)應(yīng)姓名。
18、證人孫某甲的證言，證明其系被告人張某1的妻子。匯上盈公司成立于2012年2月，其不參與匯上盈公司的管理，張某1讓其于2013年初在北京銀行大光路支行辦理一張銀行卡用于幫助蘇南昆侖能源公司走賬。后張某1經(jīng)常拿著銀行本票讓其將錢打至該銀行卡，需用錢時(shí)張某1讓其從該卡打錢至別人銀行卡上。該卡有余額500余萬(wàn)元，均是從張某1農(nóng)業(yè)銀行卡上轉(zhuǎn)賬而來(lái)。張某1將農(nóng)業(yè)銀行卡的錢轉(zhuǎn)賬至?xí)?jì)何某乙、吳某甲、何某甲的銀行卡中用于發(fā)放客戶利息。張某1的銀行卡U盾在其處，其按照張某1的指示操作賬戶資金。吳某甲和孫某乙先后通過(guò)郵箱將賬目報(bào)送給張某1。張某1名下有10多輛汽車，其名下有一輛奧迪Q7汽車，系2012年7月張某1為其購(gòu)置。張某1被抓當(dāng)天，其從銀行卡中轉(zhuǎn)款350萬(wàn)元至韋某、王某丙、王某丁、紀(jì)紅等人的銀行卡，再和王某丙、王某丁、紀(jì)紅等人一起將錢款取現(xiàn)，其中一部分現(xiàn)金交給鄭某放在公司的保險(xiǎn)箱中，后其將350萬(wàn)錢款全部花費(fèi)。2013年4月下旬，其將集資款600萬(wàn)元轉(zhuǎn)給陳某做理財(cái)。
19、證人韋某、王某丙、王某丁的證言，證明2013年4月8日，孫某甲讓韋某、王某丙辦理南京銀行卡供孫某甲使用，后孫某甲通過(guò)韋某的銀行卡轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出100余萬(wàn)元資金，轉(zhuǎn)款220萬(wàn)元至王某丙銀行卡中。2013年4月9日，孫某甲讓王某丙與紀(jì)紅、王某丁三人至工商銀行辦理銀行卡，并將錢款轉(zhuǎn)至三人新辦的工商銀行卡中。后四人持三張工商銀行卡及南京銀行卡在南京、安徽宿州等地取現(xiàn)后交給孫某甲。
20、證人李某乙的證言，證明其系悅來(lái)商貿(mào)公司員工，張某1被抓后，孫某甲將錢款轉(zhuǎn)入悅來(lái)商貿(mào)公司賬戶并用該帳戶支付匯上盈公司員工工資、向恩施方面的匯款、張某1的律師費(fèi)等。2013年4月，孫某甲把張某1的600萬(wàn)元交給陳某做理財(cái)，其系證明人。
21、證人鄭某的證言，證明其系張某1的司機(jī)，張某1被抓之后，孫某甲讓其將約100萬(wàn)元現(xiàn)金放在南京飯店辦公室的保險(xiǎn)箱里用于為張某1和匯上盈公司事情的花銷。張某1有三輛車放在其處，一輛別克車在使用，還有兩輛二手車放在停車場(chǎng)。
22、證人陳某的證言、委托投資協(xié)議書、借款合同，證明2012年10、11月份，張某1成立匯上盈公司經(jīng)營(yíng)P2P業(yè)務(wù)并讓其幫忙，其知道是不合法的事情沒(méi)有答應(yīng)。后張某1稱在經(jīng)營(yíng)加氣站業(yè)務(wù)，其就到蘇南昆侖能源公司幫忙。張某1稱蘇南昆侖能源公司之前有中石油投資后又撤股。2013年元旦后，其曾向張某1借錢幫其朋友做墊資并短期歸還。2013年4月下旬，張某1被抓后，孫某甲將600萬(wàn)元給其做投資。其與孫某甲簽訂借款協(xié)議，約定借款期限為10年，并按銀行貸款利率支付利息。其還讓張某乙將欠張某1的150萬(wàn)元還至其賬戶中，加上以前的欠款，張某1、孫某甲共有800余萬(wàn)元在其處。其將該800余萬(wàn)元于2013年5月借給江蘇弘基科技有限公司的許某甲。
23、證人張某乙、韓某乙的證言、光大銀行出具的用款企業(yè)委托支付通知書、農(nóng)業(yè)銀行交易明細(xì)，證明韓某乙與陳某用張某1的錢幫張某乙等人開(kāi)設(shè)的公司做過(guò)向銀行墊還到期貸款的業(yè)務(wù)。2013年3月初，陳某幫張某乙向工行墊還150萬(wàn)元的貸款，后張某乙支付利息并將150萬(wàn)元打至陳某指定的賬戶。陳某曾經(jīng)用張某1的錢幫江蘇弘基科技有限公司的許某甲墊還銀行到期借款。
24、證人許某甲的證言、借款合同、銀行交易憑證、江蘇弘基科技有限公司工商登記資料，證明其與陳某在2013年5月之前就有經(jīng)濟(jì)往來(lái)，但之前雙方互無(wú)欠款。2013年5月、6月，陳某分多次借給其925萬(wàn)元，其向陳某出具了1000萬(wàn)元的借款合同。2013年5、6月份，其曾經(jīng)返還給陳某107.1萬(wàn)元。其向陳某借款主要用于公司的流動(dòng)資金，其客戶主要是江蘇移動(dòng)和江蘇廣電，借款一部分用作貨款，一部分用于償還銀行貸款，現(xiàn)在公司賬上沒(méi)有錢。
25、證人陳靜的證言、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、昆侖能源（山東）有限公司與南京悅來(lái)商貿(mào)有限公司合資合同、蘇州昆侖能源有限公司章程、液化天然氣購(gòu)銷合同、蘇州蘇南昆侖能源有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，證明陳靜系昆侖能源投資（山東）有限公司（以下簡(jiǎn)稱山東昆侖能源公司）的財(cái)務(wù)總監(jiān)。山東昆侖能源公司是香港上市公司昆侖能源投資有限公司的獨(dú)資子公司，曾與悅來(lái)商貿(mào)公司初步簽訂合作協(xié)議準(zhǔn)備成立蘇南昆侖能源有限公司，但最終未能投資。山東昆侖能源公司雖與張某1簽訂了供氣優(yōu)惠協(xié)議，但未能實(shí)施。
26、證人甘某的證言，證明其系蘇南昆侖能源有限公司副總經(jīng)理并負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)，張某1是蘇南昆侖能源公司董事長(zhǎng)，公司財(cái)務(wù)人員是吳某甲。其代表蘇南昆侖能源公司與溧陽(yáng)市別橋鎮(zhèn)于2013年3月11日簽訂了協(xié)議，投資灌裝天然氣項(xiàng)目及研發(fā)中心，并支付200萬(wàn)元土地預(yù)付款，土地證、工商登記手續(xù)均未辦理。蘇南昆侖能源公司已與蘇州新銳低溫設(shè)備有限公司、張家港圣匯氣體化工裝備有限公司簽訂了設(shè)備訂購(gòu)合同。其聽(tīng)說(shuō)淮南八公山的加氣站項(xiàng)目已經(jīng)付給政府部門近100萬(wàn)元。蘇南昆侖能源公司沒(méi)有賬目，所有投資款項(xiàng)由張某1調(diào)度支付。蘇南昆侖能源公司在合肥、連云港、淮南、嘉興、成都設(shè)有分公司。除淮南外，其他幾個(gè)城市分公司目前都沒(méi)有項(xiàng)目。
27、證人范某的證言、農(nóng)業(yè)銀行轉(zhuǎn)款憑證、農(nóng)業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織結(jié)算憑證、報(bào)銷清單、項(xiàng)目投資協(xié)議、設(shè)備訂購(gòu)合同、蘇州蘇南昆侖能源有限公司溧陽(yáng)LNG加氣站工程可行性研究報(bào)告，證明范某系溧陽(yáng)市別橋鎮(zhèn)招商局局長(zhǎng)，張某1與招商局于2013年3月11日簽訂了協(xié)議，次日張某1用孫某甲名下北京銀行賬戶向溧陽(yáng)市別橋鎮(zhèn)財(cái)政所網(wǎng)銀轉(zhuǎn)款200萬(wàn)元。該款主要用于征地等前期工作，還剩約150萬(wàn)元。該項(xiàng)目總投資估計(jì)2000多萬(wàn)元，土地尚未掛牌轉(zhuǎn)讓，工商登記、項(xiàng)目立項(xiàng)等手續(xù)均未辦理。
28、LNG氣化站撬裝設(shè)備訂購(gòu)合同、LNG低溫儲(chǔ)罐采購(gòu)合同、撬裝式LNG加液站產(chǎn)品訂購(gòu)合同、蘇南昆侖能源公司出具的證明、中國(guó)銀行業(yè)務(wù)回單，證明蘇南昆侖能源公司與蘇州新銳低溫設(shè)備有限公司于2012年11月12日簽訂的訂購(gòu)協(xié)議，張某1已付款62萬(wàn)元。蘇南昆侖能源有限公司與張家港圣匯氣體化工裝備有限公司于2012年11月12日、2013年3月19日簽訂的采購(gòu)協(xié)議，張家港圣匯氣體化工裝備有限公司已確認(rèn)共收到貨款139.45萬(wàn)元。
29、證人蔣順海的證言、投資協(xié)議書、淮南市山王鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展辦公室文件、淮南市八公山區(qū)發(fā)展和改革委員會(huì)文件、補(bǔ)充耕地協(xié)議、安徽省政府非稅收入一般繳款書、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行記賬憑證，證明蔣順海系張某1任命的八公山加氣站項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，并代表張某1與八公山區(qū)政府簽訂投資協(xié)議。張某1于2013年3月4日從其個(gè)人名下農(nóng)業(yè)銀行賬戶向淮南市政府非稅收入?yún)R繳結(jié)算賬戶匯入15.7621萬(wàn)元。
30、證人吳某乙、劉某乙、胡志的證言、恩施富硒礦泉水建設(shè)項(xiàng)目投資建設(shè)合同書、征地款使用明細(xì)、銀行業(yè)務(wù)回單、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等工商登記資料、情況說(shuō)明，證明吳某乙、胡志系湖北省恩施市招商局工作人員。2012年11月3日，張某1與恩施市白果鄉(xiāng)人民政府簽訂礦泉水項(xiàng)目投資協(xié)議，后張某1轉(zhuǎn)款給政府300萬(wàn)元，其中50萬(wàn)元是保證金，其余250萬(wàn)元用于征收土地前期房屋、農(nóng)作物補(bǔ)償后，剩余30萬(wàn)元，土地證尚未領(lǐng)取。干衛(wèi)東任礦泉水廠廠長(zhǎng)，該廠工商登記已辦理，張某1另外出資平整場(chǎng)地、建設(shè)廠區(qū)內(nèi)道路，目前項(xiàng)目處于停滯狀態(tài)。
31、銀行交易明細(xì)、施天礦泉水公司前期支出明細(xì)，證明黃正云提交了其銀行資金往來(lái)以及為開(kāi)辦礦泉水公司的前期支出情況。
32、情況說(shuō)明、危險(xiǎn)化學(xué)品經(jīng)營(yíng)許可證副本、銀行交易明細(xì)，證明張某1在四川成都開(kāi)展LNG項(xiàng)目及相關(guān)資金往來(lái)情況。
33、證人許某乙、程某的證言、賬務(wù)交接單、賬目、液化天然氣供氣合同，證明許某乙系蘇南昆侖能源公司下屬的連云港蘇北昆侖能源有限公司（尚未辦理工商登記）會(huì)計(jì)，公司負(fù)責(zé)人先后為蘇偉、程某?？偣鞠蚍止靖犊罟布s55.5萬(wàn)元用于日常開(kāi)支，分公司沒(méi)有做成任何項(xiàng)目，租房、裝修另花費(fèi)約20萬(wàn)元，分公司資產(chǎn)僅剩一輛舊別克商務(wù)車，尚欠員工工資。
34、證人周某的證言、欠條、還款計(jì)劃，證明其系張某1的舅舅，2012年、2013年其向張某1借款共計(jì)120余萬(wàn)元，尚未歸還，其曾承諾將錢退至公安機(jī)關(guān)，但一直未退。
35、證人張某丙的證言、南京尚優(yōu)科技有限公司相關(guān)工商資料、張某丙出具的浮迪公司費(fèi)用使用說(shuō)明、銀行交易明細(xì)，證明張某丙系張某1的弟弟，張某1曾將非法吸納的資金60萬(wàn)元給其用于入股公司、結(jié)賬、購(gòu)車等，現(xiàn)無(wú)剩余。張某1還有一輛別克商務(wù)車放在其處。
36、證人尹某的證言、新百南京中心房屋租賃合同、退押金申請(qǐng)、退租清算審批單，證明尹某系南京新百客服經(jīng)理，其公司的南京中心42樓辦公室租賃給匯上盈公司、46樓辦公室租賃給蘇南昆侖能源公司，兩處租房的保證金扣除相關(guān)費(fèi)用后還剩209227.96元。
37、江蘇省廣電有線信息網(wǎng)絡(luò)股份有限公司南京分公司出具的情況說(shuō)明、關(guān)于“商請(qǐng)止付應(yīng)付貨款的函”復(fù)函，證明江蘇省廣電有線信息網(wǎng)絡(luò)股份有限公司南京分公司尚余109.12萬(wàn)元貨款及26.8萬(wàn)元保證金未支付給江蘇弘基科技有限公司，在接到南京市公安局秦淮分局的“商請(qǐng)止付應(yīng)付貨款的函”后，愿意配合公安部門暫停支付款項(xiàng)。
38、搜查證、搜查筆錄、扣押清單，證明公安機(jī)關(guān)于2013年4月8日依法對(duì)中山南路1號(hào)新百南京中心42樓的匯上盈公司和46樓的蘇南昆侖能源公司進(jìn)行搜查，依法從張某1處扣押了面值35萬(wàn)元的交通銀行本票一張、面值95萬(wàn)元的工商銀行本票一張及多張銀行卡；從王某甲、李某甲、吳某甲、何某甲、繆某等人處扣押了臺(tái)式電腦、公司印章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等物品。
39、調(diào)取證據(jù)清單、扣押決定書、扣押清單、協(xié)助查封通知書及回執(zhí)，證明公安機(jī)關(guān)依法從鄭某處調(diào)取了牌號(hào)為蘇A×××××的別克昂科雷轎車一輛、牌號(hào)為蘇A×××××的奧迪小型越野車一輛、扣押了張某1名下牌號(hào)為蘇A×××××的別克轎車一輛。依法查封了被告人張某1名下別克、馬自達(dá)、豐田等品牌的汽車共計(jì)14輛。
40、協(xié)助查封通知書，證明公安機(jī)關(guān)于2014年3月查封了許某甲位于南京市建鄴區(qū)嵩山路126號(hào)的房產(chǎn)，該房產(chǎn)已被南京市建鄴區(qū)人民法院先予司法凍結(jié)；查封了許某甲位于常州市凱納華僑城的12套房產(chǎn)，其中6套已抵押給江蘇永之成典當(dāng)有限公司，4套已抵押給債權(quán)人毛永清，2套已抵押給債權(quán)人張廷愷。
41、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書，證明公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)張某1、孫某甲、湖北施天礦泉水有限公司、恩施州施天商貿(mào)有限公司名下銀行存款人民幣770余萬(wàn)元。
42、協(xié)助凍結(jié)通知書、人壽保險(xiǎn)電子投保單，證明孫某甲于2014年1月27日在太平人壽購(gòu)買的人壽保險(xiǎn)（保單號(hào)001714745304001）被公安機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
43、南京市房屋產(chǎn)權(quán)監(jiān)理處于2013年4月10日出具的證明，證明被告人張某1名下無(wú)房產(chǎn)登記記錄。
44、工商登記資料，證明匯上盈公司成立于2012年1月4日，辦公地址為南京市中山南路1號(hào)，法定代表人為張某1，注冊(cè)資本為人民幣500萬(wàn)元以及股東變更等情況。悅來(lái)商貿(mào)公司、蘇南昆侖能源公司、蘇州科楓文化傳播有限公司法定代表人均為張某1。
45、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、南京銀行、紫金農(nóng)商銀行、北京銀行等銀行交易明細(xì)，證明張某1、孫某甲、何某甲、吳某甲、陳某等人名下銀行卡交易情況，張某1的銀行卡有大額資金轉(zhuǎn)至孫某甲、陳某的銀行卡。
46、電子證據(jù)檢查筆錄、附表，證明公安機(jī)關(guān)依法從孫某乙電腦中提取的相關(guān)表格及記賬明細(xì)等資料，證明客戶投資以及各業(yè)務(wù)員業(yè)績(jī)、匯上盈公司日常經(jīng)營(yíng)的情況。從何某甲電腦中提取的表格證明收到孫某甲打款、支出日常辦公費(fèi)用、員工工資、客戶本息情況，提取的相關(guān)表格證明王某甲的入職時(shí)間為2012年2月、李某甲入職時(shí)間為2012年5月、繆某的入職時(shí)間為2012年4月。
47、現(xiàn)場(chǎng)查獲投資協(xié)議書情況匯總，證明在匯上盈公司查獲的投資協(xié)議書情況。
48、審計(jì)報(bào)告，證明本案被告人非法吸收公眾存款的具體數(shù)額情況、損失情況、被害人的具體投資情況。
49、抓獲經(jīng)過(guò)，證明被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某于2013年4月8日在南京市被公安機(jī)關(guān)抓獲。
50、戶籍資料，證明被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某在作案時(shí)已經(jīng)達(dá)到完全刑事責(zé)任年齡。
關(guān)于控辯雙方的爭(zhēng)議焦點(diǎn)，本院綜合評(píng)判如下：
一、關(guān)于本案是否系單位犯罪的問(wèn)題。經(jīng)查，被告人張某1等人在匯上盈公司成立后，雖有部分投資活動(dòng)，但并無(wú)規(guī)模性的實(shí)際經(jīng)營(yíng)，且主要實(shí)施以P2P形式為合法外衣的非法吸收公眾存款的犯罪活動(dòng)，同時(shí)，被告人張某1等人非法吸收的資金均匯入個(gè)人賬戶，并由其個(gè)人實(shí)際支配，未匯入單位賬戶。故本案不符合單位犯罪的認(rèn)定情形，各被告人均系自然人犯罪，相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)不能成立，本院不予采納。
二、關(guān)于被告人王某甲、李某甲是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的問(wèn)題。
辯護(hù)人提出被告人王某甲主、客觀方面均無(wú)非法吸收公眾存款共同犯罪的故意及行為、被告人李某甲在單位實(shí)施的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)行為均系合法等相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，被告人供述和證人證言能夠證實(shí)，匯上盈公司自成立以來(lái)從事的均是使用虛假的債權(quán)人資料并以債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的形式吸納資金，并最終由張某1等人使用、支配資金，可見(jiàn)匯上盈公司從事的并非中介行為，亦未取得金融行業(yè)的相關(guān)從業(yè)資質(zhì)，張某1等人在匯上盈公司開(kāi)展吸納客戶存款業(yè)務(wù)的行為系自然人共同犯罪行為。被告人王某甲在公司先后擔(dān)任人事專員、副總經(jīng)理職務(wù)，人事專員負(fù)責(zé)招聘公司業(yè)務(wù)員等工作，副總經(jīng)理的職務(wù)包含管理業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、對(duì)客戶回款審核等內(nèi)容，被告人李某甲在公司負(fù)責(zé)培訓(xùn)業(yè)務(wù)員、組織客戶開(kāi)放日做宣傳以及后期聯(lián)系蘇果超市等駐點(diǎn)開(kāi)展業(yè)務(wù)宣傳等工作，二被告人所有的工作內(nèi)容均是圍繞著吸納客戶存款的公司業(yè)務(wù)而開(kāi)展，應(yīng)認(rèn)定二被告人與張某1共同實(shí)施了非法吸收公眾存款的犯罪行為，二被告人對(duì)行為性質(zhì)的認(rèn)知程度不影響對(duì)其犯罪構(gòu)成要件的認(rèn)定。
三、關(guān)于本案各被告人的犯罪數(shù)額的認(rèn)定問(wèn)題。
（一）被告人張某1非法吸收公眾存款的數(shù)額問(wèn)題。
1、關(guān)于辯護(hù)人提出的審計(jì)報(bào)告依據(jù)不足的問(wèn)題。審計(jì)報(bào)告系公安機(jī)關(guān)依法聘請(qǐng)專業(yè)審計(jì)機(jī)構(gòu)依據(jù)投資協(xié)議、被害人陳述、結(jié)合相關(guān)銀行交易明細(xì)作出。起訴書指控被告人張某1非法吸納的存款金額中既包括尚未到期的理財(cái)產(chǎn)品的數(shù)額，亦包括被害人陳述、銀行轉(zhuǎn)款憑證等證據(jù)證實(shí)已經(jīng)到期、被害人已收回的本金數(shù)額，上述吸納資金的行為均已侵害了國(guó)家的金融管理秩序，均應(yīng)計(jì)入被告人張某1的犯罪數(shù)額。
2、關(guān)于辯護(hù)人提出的續(xù)投資金不應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額以及損失認(rèn)定的問(wèn)題。本案中確實(shí)存在一部分被害人在投資到期后將本金或本息繼續(xù)投資的情況，這類情況在被害人陳述、銀行轉(zhuǎn)賬記錄中均有所反映，因續(xù)投行為再次侵害和擾亂了國(guó)家的金融秩序，公訴機(jī)關(guān)將續(xù)投數(shù)額計(jì)入被告人張某1的犯罪數(shù)額并無(wú)不當(dāng)，且對(duì)被害人損失數(shù)額的統(tǒng)計(jì)不會(huì)產(chǎn)生錯(cuò)誤影響，故對(duì)辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。
（二）關(guān)于被告人王某甲的犯罪數(shù)額問(wèn)題。被告人張某1、王某甲的供述、證人戴某等人的證言均證實(shí)被告人王某甲曾被公司開(kāi)除，兩個(gè)月后再回到公司擔(dān)任副總經(jīng)理，故2012年10月、11月匯上盈公司吸納的客戶資金數(shù)額不應(yīng)計(jì)算在被告人王某甲的犯罪數(shù)額之內(nèi)，經(jīng)統(tǒng)計(jì)，該期間匯上盈公司吸納資金數(shù)額1621萬(wàn)元，應(yīng)在被告人王某甲的犯罪數(shù)額中予以扣減，綜上，被告人王某甲的犯罪數(shù)額為人民幣4250萬(wàn)元。
（三）關(guān)于被告人李某甲的犯罪數(shù)額問(wèn)題。辯護(hù)人提出的起訴書指控被告人李某甲的犯罪數(shù)額有誤，計(jì)算數(shù)額所依據(jù)的工作時(shí)間有誤的問(wèn)題，經(jīng)查，起訴書指控被告人李某甲的犯罪數(shù)額系根據(jù)李某甲在匯上盈公司工作的時(shí)間，其中入職時(shí)間有匯上盈公司入職人員統(tǒng)計(jì)表、被告人王某甲的供述等證據(jù)予以證實(shí)，經(jīng)計(jì)算，被告人李某甲的犯罪數(shù)額為人民幣5785萬(wàn)元，故對(duì)辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。辯護(hù)人提出的客戶王巧珍、溫志寧系李某甲以前工作單位的客戶，且客戶竺靜系被告人李某甲的朋友，應(yīng)該認(rèn)定為與李某甲有特定關(guān)系的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，本案被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某等人吸納存款的對(duì)象并不限定為親友等特定群體，系包含親友在內(nèi)的不特定社會(huì)公眾，故三人投資的數(shù)額均應(yīng)計(jì)入李某甲的犯罪數(shù)額。對(duì)辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)，不予采納。
（四）關(guān)于被告人繆某的犯罪數(shù)額問(wèn)題。經(jīng)查，被告人繆某吸納的客戶及金額具體如下：馮某80萬(wàn)元、于某21萬(wàn)元、何某丙10萬(wàn)元、趙家樹(shù)和王建33萬(wàn)元、郭春樂(lè)20萬(wàn)元、王恩倍10萬(wàn)元、王健5萬(wàn)元，共計(jì)為179萬(wàn)元。上述吸納的客戶投資理財(cái)品種、金額及相關(guān)投資過(guò)程被告人繆某均有明確的供述，且與被害人陳述、投資協(xié)議、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)相印證，應(yīng)認(rèn)定其犯罪數(shù)額為179萬(wàn)元，對(duì)辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)，不予采納。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且系共同犯罪，依法應(yīng)予懲處，南京市秦淮區(qū)人民檢察院指控被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某犯非法吸收公眾存款罪，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，指控罪名成立，應(yīng)予支持，但起訴書指控被告人王某甲的犯罪數(shù)額有誤，應(yīng)為人民幣4250萬(wàn)元，本院予以糾正。被告人張某1、王某甲、李某甲、繆某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，可以從輕處罰。對(duì)辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)予以采納。被告人繆某于2012年4月至2013年4月?lián)螀R上盈公司的業(yè)務(wù)員，但未參與公司的管理，對(duì)后期資金去向亦不掌握，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，可以減輕處罰。被告人王某甲、李某甲、繆某主動(dòng)退出了違法所得，認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，可以適用緩刑，對(duì)辯護(hù)人提出的適用緩刑等辯護(hù)意見(jiàn)，予以采納。被告人張某1系匯上盈公司的負(fù)責(zé)人，對(duì)吸納被害人資金的全部犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任，本案中被害人的大部分損失尚未得到彌補(bǔ)，綜合其犯罪事實(shí)、情節(jié)以及悔罪表現(xiàn)，不宜對(duì)被告人張某1適用緩刑，對(duì)辯護(hù)人提出的相關(guān)辯護(hù)意見(jiàn)，不予采納。
本院為維護(hù)國(guó)家的金融管理制度，懲罰犯罪，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款、第六十七條第三款、第二十七條、第六十三條第一款、第五十二條、第五十三條、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第六十四條及最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第一條、第三條第二款的規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人張某1犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年六個(gè)月，罰金人民幣三十萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2013年4月9日起至2017年10月8日止；罰金于判決確定之日起一個(gè)月內(nèi)繳納。）
被告人王某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年六個(gè)月，罰金人民幣五萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金于判決確定之日起一個(gè)月內(nèi)繳納。）
被告人李某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑三年，罰金人民幣五萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金于判決確定之日起一個(gè)月內(nèi)繳納。）
被告人繆某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑二年六個(gè)月，罰金人民幣三萬(wàn)元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金于判決確定之日起一個(gè)月內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人張某1退賠各被害人經(jīng)濟(jì)損失。被告人王某甲、李某甲、繆某退出的違法所得、查封、扣押、凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)（清單附后）依法處置后按比例返還各被害人（以執(zhí)行時(shí)的實(shí)際價(jià)值計(jì)入已退賠數(shù)額）。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向江蘇省南京市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)劉娟
人民陪審員尤網(wǎng)才
人民陪審員徐麗琳
裁判日期
二〇一五年四月二十九日
書記員
見(jiàn)習(xí)書記員徐蝶
