審理法院： 曹縣人民法院
案 號(hào)： （2014）曹刑初字第179號(hào)
案件類型： 刑事
案 由： 非法吸收公眾存款罪
裁判日期： 2015-04-03
審理經(jīng)過
山東省曹縣人民檢察院以曹檢刑訴（2014）158號(hào)起訴書指控被告人王海鳳犯非法吸收公眾存款罪，于2014年5月21日向本院提起公訴，本院于同日立案，在訴訟過程中，曹縣人民檢察院以曹檢公訴刑追訴（2014）2號(hào)追加起訴決定書于2014年6月20日向本院提出追加起訴。本院依法組成合議庭，于2014年8月7日公開開庭審理了本案。山東省曹縣人民檢察院指派檢察員王磊、王洪出庭支持公訴，被害人師某、張某、李某甲及其訴訟代理人王鳳萍、韓輝到庭參加訴訟。經(jīng)山東省菏澤市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)，本案延長(zhǎng)審理期限三個(gè)月。根據(jù)曹縣人民檢察院的建議，本院決定對(duì)本案延期審理一次?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
山東省曹縣人民檢察院指控：被告人王海鳳未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、向廠家進(jìn)貨等理由，通過親友向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，以承諾還本付息的方式向社會(huì)不特定對(duì)象公開集資，自2007年10月22日至2013年7月24日間，被告人王海鳳向王某乙、趙保甲等人非法吸收資金123人次，合計(jì)吸收公眾存款484.37萬元。
被告人王海鳳未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、向廠家進(jìn)貨等理由，以承諾還本付息的方式向張某、苗某甲、師某、苗某丙、王明書等具有親友關(guān)系的人集資，自2007年10月22日至2013年7月24日間，合計(jì)吸收集資款294.58萬元。
公訴機(jī)關(guān)依據(jù)被害人陳述、證人證言、相關(guān)書證、被告人王海鳳供述等證據(jù)提出上述指控，認(rèn)為被告人王海鳳非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，擾亂了國(guó)家金融管理秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》條一百七十六條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。
被害人之訴訟代理人認(rèn)為：被告人王海鳳的行為不僅構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，因被告人王海鳳有轉(zhuǎn)移資金的行為，還應(yīng)構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)實(shí)行并罰；被告人王海鳳應(yīng)退賠被害人遭受的損失。
一審答辯情況
被告人王海鳳辯稱：自己沒有通過任何消息向陌生人吸收資金，只是向親屬和朋友吸收資金，自己的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
辯護(hù)人認(rèn)為：被告人王海鳳沒有通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳吸收資金的信息，借款的對(duì)象也是特定的，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，其與“被害人”之間系民間借貸關(guān)系。建議宣告被告人王海鳳無罪。
本院查明
經(jīng)審理查明：被告人王海鳳未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、向廠家進(jìn)貨為由，通過親友向社會(huì)公眾傳播吸收資金的信息，以承諾還本付息的方式向社會(huì)不特定對(duì)象集資，自2007年10月至2013年7月間，被告人王海鳳向王某乙、趙保甲等人非法吸收資金484.37萬元。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提供并經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：
1、被害人陳述
（1）趙保甲陳述。證明自己和妻子張艷一共分5次借給王海鳳資金53.9萬元，其中有約10萬元的利息40多萬元的本金。
（2）趙保乙陳述。證明王海鳳向自己借款1萬，歸還利息3600元時(shí)，自己沒要，又借給她6400元，王海鳳給打了2萬元欠條，其中本金1.64萬元。
（3）張玉甲陳述。證明通過自己的妹妹張玉乙和趙翠環(huán)分兩次借給王海鳳現(xiàn)金3萬元。
（4）張玉乙陳述。證明張玉乙、王明紅夫妻在趙翠環(huán)的介紹下，借給王海鳳現(xiàn)金6次，2012年7月2日，借給她1.3萬元，2012年8月13日，借給她5000元，2012年8月23日，借給她3.5萬元，2012年11月6日，借給她1萬元，2013年1月4日，借給她2萬元，2013年5月13日，借給她2.7萬元，合計(jì)11萬元。
（5）張甲陳述。證明張甲通過趙翠環(huán)向王海鳳15000元。張甲證其名字在條上誤寫成張蕊，王海鳳對(duì)此認(rèn)可，證人王某乙同時(shí)證明此款的存在。
（6）張會(huì)甲陳述。證明自己通過王海鳳的叔叔王有成于2013年6月17日借給王海鳳現(xiàn)金1萬元。
（7）張洪甲陳述。證明2012年7月25日，自己借給王海鳳現(xiàn)金3萬元，結(jié)了一次利息4320元，未歸還本金。
（8）薛保甲陳述。證明王海鳳以進(jìn)貨為名從自己手中分兩次借款17萬元。
（9）徐振甲陳述。證明自己在給王海鳳當(dāng)司機(jī)期間，王海鳳以進(jìn)貨為由分6次向自己借款24萬元。
（10）臧秀甲陳述。證明自己通過趙翠環(huán)以女兒王自然的名義存到王海鳳處現(xiàn)金2萬元，約定利息1分2，但沒給過利息和本金。
（11）網(wǎng)文甲陳述。證明自己通過趙翠環(huán)存放在王海鳳處現(xiàn)金1.5萬元，自己的名字被誤寫為王文婷。
（12）王文乙陳述。證明自己通過趙翠環(huán)存放在王海鳳處現(xiàn)金1萬元。
（13）王某甲陳述。證明自己通過趙翠環(huán)于2012年12月7日存放在王海鳳處現(xiàn)金2萬元。
（14）王某乙陳述。證明自己通過趙翠環(huán)于2012年7月17日和2013年1月5日在王海鳳處存款5萬元。王海鳳還向本村村民王明紅四次借款9.5萬元、王明閣1.7萬元、王某林（2次）2.5萬元、張甲1萬元、王文乙1萬元、王同閣2萬元、栗玉某（2次）17萬元、李某乙5000元、王某甲2萬元、王某丙2.3萬元、王某丁3.7萬元、王春某（2次）3萬元、張玉乙1萬元、王自然2萬元、李素貞（2次）2萬元、王國(guó)某2萬元、張玉乙5000元、王安某2.1萬元、網(wǎng)文甲1.5萬元、苗素真6000元、王某丙6000元、代付軍3萬元、張蕊5000元、張玉甲（2次）3萬元。
（15）王某丙陳述。證明自己通過趙翠環(huán)分兩次借給王海鳳2.612萬元。
（16）王某丁陳述。證明自己分三次在王海鳳處存了3.7萬元，基本上都是本金，期間拿了0.2萬多的利息。自己的名字是王某丁，欠條上寫成了王明清。
（17）王明戊陳述。證明王海鳳以廠家年底搞活動(dòng)進(jìn)貨為由，通過自己的姐夫王長(zhǎng)文向自己分四次共借款30萬元，這30萬之中有自己妹妹的10萬元。
（18）王某林陳述。證明自己通過趙翠環(huán)分兩次存放在王海鳳處現(xiàn)金共2.5萬元，其中2011年7月30日的1萬元，拿過1440元的利息。自己的姐姐王明各還存放在王海鳳處1.7萬元。
（19）王某漢陳述。證明一開始自己向趙翠環(huán)借款1萬元，后來通過趙翠環(huán)介紹又借給王海鳳現(xiàn)金2萬元，后來王海鳳把自己之前借給趙翠環(huán)的1萬元和后來的2萬元加起來給自己打了1張3萬元的欠條。
（20）王國(guó)某陳述。證明趙翠環(huán)推薦自己將2萬元現(xiàn)金存放在王海鳳處，后來趙翠環(huán)把王海鳳打的2萬元欠條交給了自己。
（21）王岡某陳述。證明自己通過趙翠環(huán)存放在王海鳳處現(xiàn)金2萬元，是2011年10月19日存的，到現(xiàn)在給過一次利息2880元。
（22）王春某陳述。證明自己通過趙翠環(huán)分兩次存放在王海鳳處本金2.82萬元。
（23）王本某陳述。證明自己于2013年3月19日借給王海鳳1萬元，2013年3月21日，借給她3萬元，2012年2月3日的12.5萬元中有約10萬元本金，2010年3月24日的4萬元中有3萬元本金，2010年1月14日的7萬元中有1萬元利息。
（24）王安某陳述。證明自己通過趙翠環(huán)存放王海鳳處現(xiàn)金2.1萬元，王海鳳給自己打了欠條。另外，2012年7月27日，王海鳳打的2萬元欠條中有本金1.856萬元，欠條上打的是自己女兒王自然的名字。
（25）孫海某陳述。證明自己9次借給王海鳳款共計(jì)42.4萬元，但其中5萬元的欠條丟失，現(xiàn)有借據(jù)顯示的金額為8次合計(jì)37.4萬元。
（26）宋玉某陳述。證明自己通過王有成借給王海鳳現(xiàn)金1萬元。
（27）苗慶某陳述。證明自己通過趙翠環(huán)存放在王海鳳處現(xiàn)金1萬元。
（28）劉用某陳述。證明自己分三次借給王海鳳9.2萬元，實(shí)際上本金不是9.2萬。
（29）栗玉某陳述。證明自己通過趙翠環(huán)分兩次存在王海鳳處現(xiàn)金17萬元。2012年3月3日，自己的岳母李某乙在王海鳳處存了5000元。
（30）李素某陳述。證明自己通過趙翠環(huán)分三次在王海鳳處存款2.6萬元，2012年6月24日的0.6萬元的條子上，誤寫成“苗素貞”，另外兩張條上的李素貞的“貞”也是誤寫，自己共領(lǐng)取了0.36萬元的利息。
（31）李某某陳述。證明自己通過本村的宋保軍交給王海鳳現(xiàn)金5萬元，沒有得到任何本金及利息。
（32）黃付某陳述。證明王海鳳以廠家搞活動(dòng)，需要進(jìn)貨為由向自己借款6次，共54萬元。
（33）韓曉某陳述。證明王海鳳分別從自己的母親蔡某、堂叔韓領(lǐng)元、姑姑韓桂藍(lán)處借款本金30萬元。
（34）郭守某陳述。證明王海鳳以進(jìn)貨打貨款為由，曾向自己借款三次，共計(jì)15萬元，由王海鳳丈夫范連某出具了欠據(jù)。
（35）管巧某陳述。證明通過王有成存放給王海鳳2次錢，一次是2013年7月3日以自己的名義存放在王海鳳處3萬元，另一次是2013年7月3日以妹夫王廣朝的名義存放5萬元，共計(jì)8萬元。
（36）葛某某陳述。證明通過王有成借給王海鳳款3萬元。
（37）葛戰(zhàn)某陳述。證明王海鳳先后多次向自己借款共計(jì)49.5萬元。
（38）伏明某陳述。證明自己通過朋友王長(zhǎng)文借給王海鳳款二次，共計(jì)28萬元，其中2011年5月1日借給王海鳳26萬元，共歸還了本金4萬元。
（39）代付某陳述。證明自己通過趙翠環(huán)借給王海鳳現(xiàn)金3萬元，欠條上將自己的名字誤寫成代付軍。
（40）陳玉某陳述。證明2013年3月30日，范連某打電話說進(jìn)貨要借錢20萬元，自己從朋友程志娟處借了20萬元給范連某送去了。
（41）李桂某陳述。證明自己通過妹妹李某甲于2008年9月7日借給王海鳳款4萬元，2009年9月7日至2012年9月7日間，每年每次結(jié)息7200元，共結(jié)4年利息28800元。
2、相關(guān)書證及其他證明材料
（1）涉案借、欠條及《聯(lián)合公司現(xiàn)金款憑單》。證明被告人王海鳳自2008年至2013年分別向不特定的被害人吸收資金共計(jì)484.37萬元。
（2）工商登記信息單。證明以王海鳳、范連某、安棋、李正學(xué)、程相立、張?jiān)鰟倜x辦理7個(gè)工商登記的事實(shí)。
（3）公安局調(diào)取證據(jù)通知書及曹縣國(guó)稅局出具的納稅清單。證明王海鳳、范連某等人的納稅情況。
（4）天津市小刀電動(dòng)車業(yè)有限公司2014年2月18日出具情況說明一份。證明曹縣聯(lián)合摩托車銷售公司于2012年購(gòu)進(jìn)電動(dòng)車190輛，付款247572元，2013年購(gòu)進(jìn)電動(dòng)車771輛，付款1278602.70元。2012年至2013年7月合計(jì)共購(gòu)進(jìn)961輛電動(dòng)車，合計(jì)共付款1526174.70元。
（5）山東五羊本田摩托車銷售有限公司于2014年4月2日出具的證明。證明該公司主要經(jīng)營(yíng)五羊-本田牌摩托車的批發(fā)。2006年7月至2012年1月18日，曹縣聯(lián)合摩托車公司與該公司有業(yè)務(wù)往來。自2006年7月首次進(jìn)貨算起，截止至2012年1月18日，累計(jì)進(jìn)貨合計(jì)1590輛，應(yīng)付貨款為9030265元，曹縣聯(lián)合摩托車公司累計(jì)已支付貨款為8452213.72元，累計(jì)返利沖抵貨款471809.26元，尚欠106242.02元。
（6）濟(jì)南錢筑瑞江經(jīng)貿(mào)有限公司于2014年4月3日出具的證明。證明該公司與曹縣錢江聯(lián)合公司自2006年發(fā)生業(yè)務(wù)往來關(guān)系，2006年至2013年合作期間，曹縣聯(lián)合公司從該公司進(jìn)貨5015輛，單價(jià)均值4000元，貨款總額20060000元?，F(xiàn)該公司和曹縣聯(lián)合公司賬目已結(jié)清，曹縣聯(lián)合公司交與該公司的保證金30000元于2013年12月5日退還曹縣聯(lián)合公司。
（7）濟(jì)南桑田商貿(mào)有限公司于2014年4月8日出具的證明。證明該公司主要經(jīng)營(yíng)力帆牌摩托車的批發(fā)。自2010年11月至2012年5月曹縣聯(lián)合摩托車公司與該公司有業(yè)務(wù)往來。自2010年11月首次從該公司進(jìn)貨算起，截止至2012年5月業(yè)務(wù)終止。累積進(jìn)貨85輛，應(yīng)付總貨款309780元，2012年5月9日退回26輛，退貨款140945元。曹縣聯(lián)合公司已累積支付貨款95950元，尚欠72885元。
（7）破案經(jīng)過。證明被告人王海鳳于2013年8月10日被被害人扭送到公安機(jī)關(guān)的事實(shí)。
（8）王海鳳戶籍證明。證明被告人王海鳳的出生日期等情況。
3、證人證言
（1）范連某（曾用名范聯(lián)合，被告人王海鳳之夫）證言。證明自家經(jīng)營(yíng)的公司的負(fù)責(zé)人是自己的妻子王海鳳。2006年2月23日注冊(cè)的曹縣海聯(lián)摩托車銷售有限公司，法定代表人是自己的名字，注冊(cè)資金50萬元，經(jīng)營(yíng)范圍：摩托車、電動(dòng)車及配件銷售。2009年因沒有年檢被吊銷。另外，在2010年2月3日以李正學(xué)的名義注冊(cè)了曹縣磐石街道辦事處錢江摩托專賣店，李正學(xué)是公司里負(fù)責(zé)推廣的經(jīng)理；2011年2月14日還以張?jiān)鰟俚拿x注冊(cè)了曹縣曹城辦事處聯(lián)合摩托車銷售部，張?jiān)鰟偈枪纠镓?fù)責(zé)維修的人員。以上三個(gè)賣摩托車的公司主店面只有一個(gè)，就是在電廠路口西北角的門市部，掛的是聯(lián)合摩托的門頭。后來響應(yīng)政府號(hào)召，以上三家店面全部搬到曹縣五金城，門頭是小刀電動(dòng)車。注冊(cè)的是個(gè)體工商戶，以上這些除了“曹縣海聯(lián)摩托車銷售有限公司”是有限責(zé)任公司外，其余的全部是個(gè)體工商戶性質(zhì)。公司具體借了多少錢自己不知道，財(cái)物由王海鳳管理。經(jīng)自己的手借的款大約有三四十萬元，大多是跟同學(xué)和朋友借的，月息1分、1分2、1分5。
（2）高俊某證言。證明自己于2006年3月至4月在曹縣南湖公園附近的錢江摩托車專賣店當(dāng)會(huì)計(jì)至2007年年底。2010年12月份在曹縣電廠路口西北角錢江摩托車專賣店當(dāng)會(huì)計(jì)至2012年9月。自己負(fù)責(zé)將每天的銷售額、當(dāng)天支出（稅收、房租、工資、水電、鄉(xiāng)鎮(zhèn)店費(fèi)用、宣傳費(fèi)等）進(jìn)行統(tǒng)計(jì)后記在一張紙上當(dāng)天交給王海鳳。既沒有流水賬，也不知道王海鳳是否記錄總賬，財(cái)務(wù)管理不正規(guī)。
4、被告人王海鳳供述。供認(rèn)鐘新院是自己的客戶，他交的11.6萬元是貨款，因沒提貨轉(zhuǎn)成借款，現(xiàn)貨基本已提清，沒算賬，有提貨單。趙翠環(huán)是自己的鄰居，自己通過趙翠環(huán)借款共37萬元，其中，2012年12月22日的5萬元、2013年3月28日的5萬元、2013年4月18日的5萬元中含有一部分利息，具體多少本金忘記了，2010年11月10日的2萬元全部都是利息。趙保甲是趙翠環(huán)的哥哥，自己從趙保甲處共借了43.9萬元，其中，2013年6月6日的25萬元最初本金是15萬元，2010年他又給了自己3萬元，加上利息打了25萬元，2013年6月9日的3.9萬元和5萬元中含有一部分利息，具體多少本金忘記了。2012年10月13日的2萬元是自己借趙保乙的，自己讓范連某打的欠條。張玉甲2011年8月23日借給自己的2萬元是本金，另外她又給了自己7120元湊夠1萬元，自己于2012年8月13日給她打了一個(gè)1萬元的條，共3萬元。張玉乙于2012年8月13日借給自己的5000元和2012年11月6日借給自己1萬元都是本金。張艷是趙保甲的妻子，2012年6月30日欠條書寫的10萬元，本金是7萬元，其余是利息。張甲持有的2013年4月5日現(xiàn)金憑單中的1萬元為本金，另外她給了自己3360元加上利息湊夠5000元，自己于2012年4月3日給她打了一個(gè)5000元的欠條，共15000元。張文萍借給自己現(xiàn)金5萬元。2010年，自己借張景彬六七萬元錢，本金全還了，2012年11月6日所打的15400元的條全是利息。2013年6月17日，自己通過王有成借了張會(huì)甲1萬元。58萬元的7張欠據(jù)是自己給張某出具的，2012年7月14日的7萬元和8萬元以及2012年12月11日的5萬元共20萬元中的12萬元是本金，其余是利息，2012年12月1日的10萬元、2012年12月11日的11萬元、2013年1月30日的10萬元共31萬元中大概18萬元是本金，其余是利息。2012年7月25日，自己借了張洪甲3萬元。2012年10月8日，自己給薛保甲打的借條17萬元，是自己欠薛保甲夫妻的工資和生活費(fèi)，自己沒向薛保甲借過錢。自己給徐振甲出具了6張借條計(jì)款24萬元，其中本金15萬元，其余9萬元是利息。自己給魏艷玲出具了二張借條計(jì)款5萬元，這都是本金。另外，自己還借過魏艷玲妹妹魏艷華6萬元，已經(jīng)歸還了，但沒有抽回欠條。2010年前后，自己從王自然的母親那兒拿了本金1萬元，結(jié)算了兩年息2880元，她母親又給自己7120元，湊夠2萬元，自己重新給她打了欠條。2010年，自己借娘家堂哥王玉亮4.6萬元，2013年結(jié)息時(shí)他又給自己1萬元，一起打了個(gè)7.2萬元的條子，本金是5.6萬元。自己給王有成打了二個(gè)借條共3萬元，2萬元是本金，結(jié)息3600元，他又給了自己6400元，湊夠1萬元自己又給他打了1萬元欠條。自己給武玉華出具了11萬的欠條，其中有本金5萬元左右，其余是利息。自己讓范連某給王西玲出具了4.3萬元的欠條，這都是本金。自己給王文香打了二個(gè)借條，計(jì)款13萬元，2013年6月6日的6萬元是本金，是2011年借的，一直結(jié)息，2013年3月12日的7萬元，自己還了2萬元，還欠5萬元，其中有本金3萬元，其余是利息。自己給網(wǎng)文甲打了1.5萬元的欠條，全是本金，是2012年6月26日借的。自己給王文乙打了1萬元欠條，全是本金，是2011年8月14日借的。自己給王某甲打了2萬元欠條，全是本金，是2012年12月7日借的。自己給王某乙打了二個(gè)借條，共5萬元，2013年1月5日的2萬元是本金，2012年7月17日的3萬元中有本金2萬元，結(jié)了二年息5760元，他又給自己4240元，湊夠了3萬元。自己給王某丙打了二個(gè)借條，共計(jì)2.9萬元，這兩筆錢是通過趙翠環(huán)借給自己的，2012年2月16日的6000元是本金，2012年6月22日的2.3萬元中有本金2萬元，把利息算在一起打了2.3萬元的欠條。自己給王明書打了2萬元欠條，全是本金，是2012年5月14日借的。自己給王某丁打了3.7萬元的欠條，3萬元是本金，是2011年10月16日借的，結(jié)了一年息7200元，給他200元，余下7000元和本金3萬打了個(gè)3.7萬元的欠條。自己給王明戊打了四張欠條，計(jì)30萬元，30萬元全是本金，這些錢是通過王長(zhǎng)文向王明戊借的，王長(zhǎng)文是擔(dān)保人。自己給王某林打了二張欠條，計(jì)款2.5萬元，全是本金，是2012年5月14日借的。自己給王明紅打了四張欠條，計(jì)款9.5萬元，其中6萬元是本金，3.5萬元是利息。自己給王某漢打了3萬元的欠條，全是本金，是2012年12月19日借的，月息2%，但沒結(jié)算過利息。自己給王明閣打了1.7萬元的欠條，1萬是本金，其余是利息。自己給王潔打了2萬元欠條，全是本金，是2013年6月14日借的。自己給王國(guó)某打了2萬元的欠條，全是本金，是2013年3月9日借的。自己給王廣朝打了5萬元的欠條，全是本金，是2013年7月3日借的。自己給王貫瑞打了2萬元的欠條，全是本金，是2012年5月2日借的。自己給王岡閣打了2萬元欠條，全是本金，是2011年10月19日借的。自己給王單打了1萬元欠條，全是本金，是2012年12月23日借的。自己給王春某打了二張欠條，計(jì)款3萬元，2012年6月4日的2萬元是本金，結(jié)了二年息9600元，她又給自己400元，湊夠1萬元，自己又給她打了1萬元的欠條。自己給王本某打了六張欠條，計(jì)款177.5萬元，2013年3月19日的1萬元和2013年3月21日的3萬元都是本金，2012年2月3日的12.5萬元是王本某從2002年陸續(xù)存自己這兒的，2012年2月3日，結(jié)了4.9萬元，2008年，結(jié)過2.2萬元的利息，2010年，他蓋房子取走約10萬元，12.5萬元的欠條是本金和利息打在了一起，大約有5.5萬元本金，其余7萬元是利息，2010年1月14日的7萬元，王本某于2011年12月27日取走1萬元，還剩6萬元，這里面大約有4萬元的本金，其余是利息，2010年3月24日的4萬元，其中大約有3萬元本金，1萬元利息，2013年4月16日的150萬元，這個(gè)欠款不存在，當(dāng)時(shí)自己借用他家房產(chǎn)證向別人抵押貸款30萬元，他不放心說他房子值150萬元，自己就打了150萬元的欠條，把房產(chǎn)證還給他這個(gè)條就作廢了。自己給王安某打了2.1萬元的欠條，自己以前借他10多萬元錢，本金已歸還給了他，2.1萬元欠款全部是利息。（公安人員出示的）這8張欠條，計(jì)款37.4萬元，2011年6月4日的3萬元和2012年2月11日的5萬元是借孫海某的，這8萬是本金；其余是妹妹王海香和妹夫倪力的，2012年5月9日和2012年6月27日兩個(gè)6.2萬元，實(shí)際上只有一個(gè)，王海香說她的欠條丟了，自己重新給她補(bǔ)了一個(gè)條。這6.2萬元中有4萬元左右是本金，其余是利息，由于幾筆借款有串賬，自己也記不清楚了；2012年1月2日的2萬元，是2011年1月2日存放的，其中有1.52萬元本金和4800元的利息，欠條有注明；2012年2月15日的2萬元，全是本金；2012年1月28日的3萬元，全是本金；2012年2月21日的10萬元，全是本金。王海香曾從自己處拿走3萬元，另外還從自己小刀電動(dòng)車店里拉走10萬多元的貨。孫海某在他寫的借款明細(xì)單下面寫的原始單據(jù)丟失的5萬元，借款根本不存在。自己給宋玉某打了1萬元欠條，全是本金，是2013年7月2日借的。自己給師某打了5.5萬元欠條，5萬元是本金，是2012年9月4日借的。2013年4月9日結(jié)算了一年的利息，本金和利息打在了一起。自己給苗慶某打了1萬元的欠條，是本金，是2012年8月27日借的。自己給苗某甲打了二張欠條，計(jì)款8萬元，其中大概有6萬元本金，其余是利息。自己給苗某丙打了15萬元欠條，2012年3月3日借13萬元本金，2013年3月3日結(jié)息1.8萬多元，他又給自己1000多元，合起來打了15萬元的條子。自己給苗某乙打了11.4萬元的欠條，2012年2月22日借10萬元本金，2013年2月22日結(jié)息1.4萬多元，合起來打了11.4萬元的條子。自己給劉用某打了三張欠條，計(jì)款9.2萬元，2011年10月15日的5.6萬元是從2008年陸續(xù)借的，本金是3萬元，其余2.6萬元是歷年來的利息；2012年2月27日的1.6萬元是2010年借的，本金是1萬元，結(jié)了二年利息，她又給自己2000元，自己給她打了1.6萬元的條子，另一個(gè)欠條的本金是1.2萬元，2013年3月27日又結(jié)一年利息1920元；2013年1月15日的2萬元，是上面兩個(gè)條子結(jié)息，一個(gè)結(jié)息6720元，一個(gè)結(jié)息1920元，加一起8640元，劉用某又給自己11360元，自己給她打了2萬元的條子。自己給劉學(xué)萍打了5萬元的欠條，2009年借她5萬元本金，每年都給她結(jié)利息，她陸續(xù)從自己這里支走了2萬多元，后來她家蓋房子把5萬元本金拿走了，到2012年6月10日她又拿來了5萬元本金，之后就沒再結(jié)過息。自己給栗玉某打了二張欠條，計(jì)款17萬元，2011年12月29日的5萬元，本金是3萬元，2010年借的，結(jié)了一年的利息和本金算一起打了5萬元的條；2013年5月30日的12萬元是從2009年借的，本金大約7萬元左右，其余是利息，本息加一起打了12萬的條子。自己給趙翠環(huán)打了5000元的欠條，是本金，是2012年3月31日借的。自己給李素某打了三張欠條，計(jì)款2.6萬元，是本金，2012年6月24日的6000元的欠條上誤寫成了苗素真，2013年8月1日和2013年6月24日分別結(jié)過息。自己給李某某設(shè)打了2萬元欠條，這筆錢是通過王有成借的，2012年7月31日借的，都是本金，沒結(jié)過息。自己給李某某打了5萬元欠條，這筆錢是通過普連集鎮(zhèn)苗樓行政村高莊的王保軍借的，2013年6月17日借的，都是本金，沒結(jié)過息。自己給李某甲打了6張欠條，計(jì)款38萬元，2010年6月26日的4萬元，全部是以前欠款結(jié)算的利息；2010年7月12日的2萬元，全部是以前欠款結(jié)算的利息；2012年12月4日的2萬元，是本金，沒有結(jié)算過利息；2012年12月5日的3萬元，是本金，月利率是4%；2013年3月28日的7萬元和2013年4月2日的20萬元，是她自2004年開始把錢存在自己這里，一共給了兩次本金，20萬元的那個(gè)給了12萬元本金，7萬元的那個(gè)給了5萬元本金，這兩筆欠款本金共17萬元，其余的都是歷年來的利息。自己給李保生打了2萬元的欠條，2013年6月17日借的，是本金，沒結(jié)過息。自己給黃付某打了六張欠條，計(jì)款54萬元，2009年4月12日的10萬元，2009年4月12日到2013年4月12日，結(jié)算4年，月利率是1.5%，結(jié)算7.2萬元，利息全給了黃付某；2009年12月17日的10萬元，結(jié)息三年半，月利率是1.5%，共6.3萬元，利息全給了黃付某；2010年10月9日10萬元，月利率是1.5%，結(jié)算利息7萬元，給了黃付某；2013年1月22日的10萬元，月利率是2%，結(jié)了6個(gè)月的利息共1.2萬元，給了黃付某；2010年8月20日的4萬元和2013年1月19日的10萬元，這兩筆欠款實(shí)際上已經(jīng)不存在了，因?yàn)辄S付某分三次分別從自己手里拿走現(xiàn)金4萬元、2萬元、10萬元，總計(jì)16萬元。自己給韓領(lǐng)元打了4萬元欠條，大概有3萬元本金，其余是利息。自己給韓桂藍(lán)打了20萬元欠條，都是本金，沒有結(jié)算利息。自己給蔡某打了3萬元欠條，都是本金，一共結(jié)算了1.5萬元利息。自己給蔡某打了3萬元欠條，是2008年4月27日借的，都是本金，一共結(jié)算了1.32萬元利息。自己給郭守某打了三張欠條，計(jì)款15萬元，15萬元都是拿的現(xiàn)金，但事實(shí)上自己不欠他那么多，因?yàn)樗麖淖约汗纠锢瞬簧儇?。自己給管玉進(jìn)打了2萬元欠條，是2013年6月21日借的，都是本金，沒有結(jié)算利息。自己給管巧某打了3萬元欠條，是2013年7月3日通過王有成借的，都是本金，沒有結(jié)算利息。自己給葛某某打了3萬元欠條，是2013年6月2日通過王有成借的，都是本金，沒有結(jié)算利息。自己給葛占起打了十張欠條，計(jì)款49.5萬元，2009年11月26日的7萬元是2009年借的，四年來結(jié)息38450元，給了葛峰；2011年1月30日的6萬元，兩年利息21600元，給了葛峰；2011年2月12日的7萬元，兩年利息25200元，給了葛峰；2011年12月2日的4萬元，一年利息7200元，給了葛峰；2012年4月21日的3萬元，沒結(jié)算過利息；2012年7月20日的4萬元和2012年7月27日的4萬元，這二筆欠款中其中一個(gè)4萬元是本金，沒結(jié)算過利息，另外的一筆4萬元其中包含2萬元的本金，和利息打在一塊了；2012年7月24日的3萬元，沒結(jié)算過利息；2012年8月3日的3萬元，沒結(jié)算過利息。自己給王長(zhǎng)文打了二張欠條，計(jì)款28萬元，都是本金，沒有結(jié)算過利息，其中2011年5月1日的26萬元分四次歸還了4萬元。自己為范冉榮打了5張欠條，計(jì)款51萬元，2008年4月22日的1萬元結(jié)算了4800元利息；2012年8月19日的8萬元，歸還了2萬元本金，沒有結(jié)算過利息；2011年11月17日的5萬元，沒有結(jié)算過利息；2012年1月1日的7萬元，是從2005年開始借的，本金大概是5萬元，期間結(jié)過利息，本金和利息加在一起于2012年1月1日打了7萬元的條子；2013年5月18日的30萬是不存在的，當(dāng)時(shí)自己用范冉榮在羅蘭小區(qū)17號(hào)樓502的房產(chǎn)證作抵押，向別人貸了30萬元，因?yàn)橛昧朔度綐s的房產(chǎn)證，所以給她出了這個(gè)條子。自己給趙翠環(huán)打了3萬元欠條，欠條上寫的代付軍自己不認(rèn)識(shí)，是趙翠環(huán)讓寫的。當(dāng)時(shí)趙翠環(huán)給了自己2萬多元，其余幾千元是給趙翠環(huán)結(jié)算的其他的欠款利息，加在了一起。自己給崔開平打了2張欠條，計(jì)款16.8萬元，是自己從2008年前后開始借的，原始本金二三十萬元，期間歸還了10萬元本金和約10萬元的利息，這兩個(gè)條子是將剩余本金和利息打在了一起。自己讓范連某給陳玉某打了20萬元的欠條，陳玉某給的是存折，全是本金。自己給王有成打了1萬元的欠條，是2008年7月28日從王有成那兒借的，是本金，沒有結(jié)算過利息。自己給李桂某打了4萬元的欠條，全是本金，結(jié)過4年利息28800元。自己于2000年開始做摩托車生意，中間賺了一部分錢，但因房租和工人工資不斷攀高，再加上自己××目擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)，市場(chǎng)行情不好，導(dǎo)致虧損，借的錢越來越多，惡性循環(huán)，窟窿越來越大，出現(xiàn)了現(xiàn)今的局面。
上列證據(jù)，供證基本一致，足以認(rèn)定本院查明之事實(shí)。
公訴機(jī)關(guān)還指控：“被告人王海鳳未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、向廠家進(jìn)貨等理由，以承諾還本付息的方式向張某、苗某甲、師某、苗某丙、王明書等具有親友關(guān)系的人集資，自2007年10月22日至2013年7月24日間，合計(jì)吸收集資款294.58萬元?！?/p>
本院認(rèn)為
公訴機(jī)關(guān)為證明上述指控的成立，雖然向法庭提供了相關(guān)證據(jù)，但本院認(rèn)為該項(xiàng)指控因有悖法律規(guī)定而不能成立，非法吸收公眾存款是非法吸收或者變相吸收存款，擾亂金融秩序的行為。2010年《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條規(guī)定“未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款?！睆埬场⒚缒臣?、師某、苗某丙、王明書等人與被告人王海鳳具有親友關(guān)系，不屬于社會(huì)不特定對(duì)象即不屬社會(huì)公眾的范疇，因而被告人王海鳳向親友吸收資金的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
本院認(rèn)為，被告人王海鳳在經(jīng)營(yíng)過程中，在向親友籌集資金時(shí)，明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任，明知親友向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任，非法吸收社會(huì)公眾資金數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金”之規(guī)定處罰。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，應(yīng)予支持。公訴機(jī)關(guān)提供的證據(jù)并不能證明被告人王海鳳具有非法占有他人財(cái)物的目的，因此其行為不構(gòu)成集資詐騙罪。被害人之訴訟代理人關(guān)于“被告人王海鳳的行為不僅構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，因被告人王海鳳有轉(zhuǎn)移資金的行為，還應(yīng)構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)實(shí)行并罰”的辯論觀點(diǎn)不能成立，本院不予支持。被告人王海鳳雖然沒有通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳，但其在向親友籌集資金時(shí)，明知吸收資金的信息向社會(huì)公眾擴(kuò)散而予以放任，明知親友向不特定對(duì)象吸收資金而予以放任，非法吸收公眾存款為自己的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)籌集資金這一結(jié)果的發(fā)生非但不違背其本意，反而是其期盼的目的，其行為符合非法吸收公眾存款罪的犯罪構(gòu)成。據(jù)此，被告人王海鳳關(guān)于“自己沒有通過任何消息向陌生人吸收資金，只是向親屬和朋友吸收資金，自己的行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪”的辯解及辯護(hù)人關(guān)于“被告人王海鳳沒有通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳吸收資金的信息，借款的對(duì)向也是特定的，其行為不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，其與‘被害人’之間系民間借貸關(guān)系。建議宣告被告人王海鳳無罪”的辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。依照前述法律及《中華人民共和國(guó)刑法》第五十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人王海鳳犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣二十萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2013年8月15日起至2021年8月14日止。罰金限自判決生效之次日起三日內(nèi)向本院繳納。）
二、責(zé)令被告人王海鳳退賠違法所得。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向山東省菏澤市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審判人員
審判長(zhǎng)邱剛
審判員齊興業(yè)
人民陪審員鄧剛強(qiáng)
裁判日期
二〇一五年四月三日
書記員
書記員李春麗
