案由 合同詐騙
案號(hào) （2021）皖1323刑初420號(hào)
靈璧縣人民XX院以靈檢刑訴〔2021〕420號(hào)起訴書(shū)指控被告人方X犯合同詐騙罪，于2021年7月6日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于同年8月17日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。靈璧縣人民XX院指派XX員李新偉出庭支持公訴，被告人方X及辯護(hù)人姜賓到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
靈璧縣人民XX院指控：
1、2017年5月22日被告人方X伙同楊車(chē)杰用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際3幢101至1××號(hào)的房產(chǎn)證,以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款200萬(wàn),經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于楊車(chē)杰且未在房管中心登記備案,該房產(chǎn)已被漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司銷(xiāo)售給沈美紅、崔思煜、黃樹(shù)森、蔡紫生、林立妍。方X等人聯(lián)系時(shí)任漳州市常山房管中心負(fù)責(zé)人張聰玲從常山房管中心以這6套未在房管中心登記備案的房產(chǎn)制作房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證,并在福建省漳州市佳信公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金經(jīng)倪某將錢(qián)借出。方X、楊車(chē)杰等人支付給倪某借款及利息142萬(wàn)元,余款58萬(wàn)元未還。
2、2017年5月27日被告人方X伙同楊車(chē)杰用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢8號(hào)、××號(hào)的房產(chǎn)證,并以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款150萬(wàn),經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于楊車(chē)杰且未在房管中心登記備案,楊車(chē)杰在明知這些房產(chǎn)不是其名下房產(chǎn)的情況下與倪某簽訂借款合同,并在常山房管中心以這2套未在房管中心登記備案的房產(chǎn),辦理房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金經(jīng)倪某將錢(qián)借出。后方X、楊車(chē)杰等人支付給倪某借款本金及利息80萬(wàn)元,余款70萬(wàn)元未還。
3、2017年5月27日被告人方X伙同石建猛用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際4幢101至1××號(hào)的房產(chǎn)證,并以虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款170萬(wàn)元,經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于石建猛,房產(chǎn)且未在房管中心登記備案,石建猛在明知該房產(chǎn)不在其名下的情況下與倪某簽訂借款合同,通過(guò)張聰鈴在常山房管中心以這5套未在房管中心登記備案的房產(chǎn)辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。方X、石建猛等人陸續(xù)償還給倪某借款及利息80.75萬(wàn)元,余款89.25萬(wàn)元未還。
4、2017年6月19日被告人方X伙同石建猛用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢1號(hào)、2號(hào)、××號(hào)的房產(chǎn)證,并以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款100萬(wàn)元,經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于石建猛,且未在房管中心登記備案,石建猛在明知這些房產(chǎn)不是其名下房產(chǎn)的情況下與倪某簽訂借款合同,通過(guò)張聰鈴在常山房管中心以這3套未在房管中心登記備案的房產(chǎn),辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。后方X、石建猛等人陸續(xù)償還給倪某借款及利息55萬(wàn)元,余款45萬(wàn)元未還。
5、2017年6月20日被告人方X伙同張聰玲用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新管理區(qū)大埔房產(chǎn)作為抵押向倪某借款130萬(wàn)元。并通過(guò)時(shí)任常山房管中心主任張聰鈴在常山房管中心登記備案的房產(chǎn)辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。2017年8月24日倪某在明知方X等人提供虛假材料的情況下再次向其出借100萬(wàn)元,方X將部分借款用于償還6月20日借款。后方X陸續(xù)償還給倪某借款及利息107.4萬(wàn)元,剩余122.6萬(wàn)元沒(méi)有歸還（包含6月20日的22.6萬(wàn)元和8月24日的100萬(wàn)元）。
公訴機(jī)關(guān)針對(duì)指控，當(dāng)庭出示了戶籍信息、歸案經(jīng)過(guò)、借款資料等書(shū)證；證人倪某、呂某、張某、金某等人證言；被害人王某陳述；被告人方X的供述和辯解、同案人石建猛、楊車(chē)杰等人的供述和辯解；視聽(tīng)資料等證據(jù)。被告人方X以非法占有為目的，伙同他人采取偽造房產(chǎn)證辦理虛假他項(xiàng)權(quán)證、公證等用來(lái)抵押，簽訂借款合同的方式，騙取他人人民幣284.85萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任，提請(qǐng)本院依法判處。
被告人方X對(duì)起訴書(shū)指控其犯合同詐騙罪的罪名不持異議，但提出公訴機(jī)關(guān)指控的第一起至第四起事實(shí)是楊車(chē)杰、石建猛同張聰玲之間溝通實(shí)施的，他不知道也沒(méi)有參與。對(duì)于公訴機(jī)關(guān)指控的第五起130萬(wàn)元予以認(rèn)可，但是開(kāi)始他不是想詐騙的，也一直在還錢(qián)。
辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名不持異議，但提出：一、公訴機(jī)關(guān)指控的前四起犯罪事實(shí)，被告人方X事前不知情，證明材料都是張聰玲提供的。涉及的借款均不是被告人方X的名義借的，款項(xiàng)也不是方X使用的。被告人方X與楊車(chē)杰、石建猛之間的轉(zhuǎn)賬屬于正常的借款還款及經(jīng)濟(jì)往來(lái)。二、第五起的130萬(wàn)元是方X在張聰玲的要求下向王某借款，虛假的房產(chǎn)證也是張聰玲提供的，被告人方X應(yīng)系從犯。三、被告人方X已經(jīng)償還了107.4萬(wàn)，犯罪數(shù)額應(yīng)予以扣除。
經(jīng)審理查明：
一、2017年5月22日被告人方X伙同楊車(chē)杰（已判刑）用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際3幢101、102、103、104、105、1××號(hào)的房產(chǎn)證,以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款200萬(wàn),經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于楊車(chē)杰且未在房管中心登記備案,該房產(chǎn)已被漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司銷(xiāo)售給101、102（沈美紅）、103（崔思煜）、104（黃樹(shù)森）、105（蔡紫生）、106（林立妍）。方X等人聯(lián)系時(shí)任漳州市常山房管中心負(fù)責(zé)人張聰玲從常山房管中心以這6套未在房管中心登記備案的房產(chǎn)制作房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證,并在福建省漳州市佳信公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金經(jīng)倪某將錢(qián)借出。方X、楊車(chē)杰等人支付給倪某借款及利息142萬(wàn)元,余款58萬(wàn)元未還。
二、2017年5月27日被告人方X伙同楊車(chē)杰（已判刑）用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢8號(hào)、××號(hào)的房產(chǎn)證,并以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款150萬(wàn),經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于楊車(chē)杰且未在房管中心登記備案,楊車(chē)杰在明知這些房產(chǎn)不是其名下房產(chǎn)的情況下與倪某簽訂借款合同,并在常山房管中心以這2套未在房管中心登記備案的房產(chǎn),辦理房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金經(jīng)倪某將錢(qián)借出。后方X、楊車(chē)杰等人支付給倪某借款本金及利息80萬(wàn)元,余款70萬(wàn)元未還。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)庭審質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證明：
（一）書(shū)證
1、借款協(xié)議、借條、收條、征信授權(quán)書(shū)、產(chǎn)權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)等證明，2017年5月22日楊車(chē)杰與倪某簽訂200萬(wàn)元借款協(xié)議及提供的相關(guān)房產(chǎn)權(quán)屬情況；2017年5月27日被告人楊車(chē)杰與倪某簽訂150萬(wàn)元借款及提供的相關(guān)房產(chǎn)權(quán)屬情況。
2、不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢(xún)結(jié)果證明，上城國(guó)際3幢101-1××號(hào)的六套房屋產(chǎn)權(quán)人分別是沈美紅、沈美紅、崔思煜、黃順堅(jiān)、蔡紫生、林立妍；查無(wú)上城江畔2幢樓盤(pán)，無(wú)該樓盤(pán)8號(hào)、××號(hào)房產(chǎn)信息。
3、商品房買(mǎi)賣(mài)合同的材料證明，上城國(guó)際3幢101-1××號(hào)分別系沈美紅、沈美紅、崔思煜、黃順堅(jiān)、蔡紫生、林立妍購(gòu)買(mǎi)及相關(guān)材料。
4、關(guān)于“漳房他證常字第××、17××36、等號(hào)的信息”回執(zhí)、關(guān)于“漳房他證常字第××號(hào)的信息”回執(zhí)證明，經(jīng)漳州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)信息管理系統(tǒng)查詢(xún)，無(wú)漳房他證常字第××、17××36、16××51號(hào)房屋他項(xiàng)權(quán)證的登記記錄，此房屋他項(xiàng)權(quán)證不是原發(fā)證單位繕證；2017年5月至8月漳州市房地產(chǎn)常山房屋登記中心無(wú)登記權(quán)限。
5、楊車(chē)杰名下尾號(hào)0563建行卡交易明細(xì)及資金流向證明，2017年5月22日，通過(guò)陳路銀行卡給被告人楊車(chē)杰轉(zhuǎn)賬共計(jì)200萬(wàn)元，楊車(chē)杰向方X轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元、向張聰玲轉(zhuǎn)賬9.6萬(wàn)，向葉某轉(zhuǎn)賬87萬(wàn)。2017年5月27日，通過(guò)李正銀行卡給被告人楊車(chē)杰共計(jì)轉(zhuǎn)賬150萬(wàn)元，楊車(chē)杰向張聰玲轉(zhuǎn)賬62萬(wàn)、向方X轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)、向胡勇貴轉(zhuǎn)賬32萬(wàn)元。
6、委托書(shū)、公證書(shū)、房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證等證明，2017年5月22日被告人楊車(chē)杰與倪某等人到福建省漳州市佳信公證處公證，委托孫超楠代為辦理其上城國(guó)際3幢101至1××號(hào)六套偽造房產(chǎn)出租出售過(guò)戶等事宜；2017年5月27日被告人楊車(chē)杰與倪某等人到廈門(mén)市公證處公證，委托孫超楠代為辦理其上城江畔2幢8號(hào)、××號(hào)偽造房產(chǎn)出租出售過(guò)戶等事宜。
7、刑事判決書(shū)證明，楊車(chē)杰因合同詐騙于2020年8月26日本院判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣四十萬(wàn)元。
（二）證人葉某證言證明，她不認(rèn)識(shí)楊車(chē)杰，她沒(méi)有在建設(shè)銀行辦過(guò)卡，楊車(chē)杰向她尾號(hào)為6515建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)錢(qián)的事情她不清楚。
（三）被害人王某陳述證明，2010年12月20日，他在靈璧縣成立宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司，從社會(huì)上吸收存款，再轉(zhuǎn)借給別人，從中賺取利息差價(jià)。2017年5月，他在杭州接到廈門(mén)一中介公司電話，說(shuō)有人要借款。過(guò)了幾天他和倪某到廈門(mén)和借款人談，借款人叫楊車(chē)杰，他和楊車(chē)杰談借款條件和利息，兩次借款金額為200萬(wàn)元、150萬(wàn)元，楊車(chē)杰用房屋作為抵押。楊車(chē)杰帶他和倪某到福建漳州云霄縣看了兩處房產(chǎn)，楊車(chē)杰把這兩處房子房產(chǎn)證和土地證、個(gè)人房屋產(chǎn)權(quán)證明拿給他看后，他和楊車(chē)杰一起到云霄縣房屋產(chǎn)權(quán)登記中心找到了主任張聰鈴，張聰鈴給辦理了房屋他項(xiàng)權(quán)證（漳房他證常字第××號(hào)），他和楊車(chē)杰又到漳州市公證處進(jìn)行了公證。所有手續(xù)辦好后，他以倪某的名義和楊車(chē)杰簽訂了借款合同，于2017年5月22日通過(guò)陳路銀行卡向楊車(chē)杰銀行卡轉(zhuǎn)了200萬(wàn)元，2017年5月27日通過(guò)李正的銀行卡向楊車(chē)杰銀行卡轉(zhuǎn)了150萬(wàn)元，這些錢(qián)都是從立豐公司轉(zhuǎn)到他指定的卡里面，再轉(zhuǎn)給借款人的。200萬(wàn)元那筆，打款當(dāng)天扣除15天的保證金、10天的利息還有平臺(tái)費(fèi)合計(jì)是46萬(wàn)元，他轉(zhuǎn)給楊車(chē)杰后，楊車(chē)杰當(dāng)天給他轉(zhuǎn)46萬(wàn)元，這筆借款的利息還到2017年8月22日，每10天還一次，每次是12萬(wàn)元，合計(jì)108萬(wàn)元，扣除先前支付的10天利息12萬(wàn)元，楊車(chē)杰實(shí)際上還欠他58萬(wàn)元。借款當(dāng)天扣除的46萬(wàn)元是轉(zhuǎn)到孔令彪的銀行卡上的。他收取的利息都是呂某、倪某去拿的現(xiàn)金，沒(méi)有出具收條。150萬(wàn)元那筆，所有抵押手續(xù)辦好之后，通過(guò)李正的銀行卡將150萬(wàn)元打進(jìn)楊車(chē)杰的銀行卡里，這筆借款楊車(chē)杰是用他的房產(chǎn)作為抵押，房產(chǎn)證號(hào)是05××23等，辦理的房屋他項(xiàng)權(quán)證號(hào)為漳房他證常字第××號(hào)，這筆借款約定是1萬(wàn)元每天的利息是60元，打款當(dāng)天扣除15天的保證金、10天的利息平臺(tái)費(fèi)等25.5萬(wàn)元，這25.5萬(wàn)元楊車(chē)杰當(dāng)天轉(zhuǎn)到了孔令彪的卡上，后來(lái)利息還了大概有50萬(wàn)元，楊車(chē)杰這筆借款大概還欠70萬(wàn)元左右。2017年6月10日楊車(chē)杰轉(zhuǎn)到孔令彪的卡上7.5萬(wàn)元之外，利息大部分都是拿的現(xiàn)金。
（四）被告人供述和辯解
1、同案犯楊車(chē)杰供述和辯解證明，2017年4月份方X找他要身份證，說(shuō)把一些房產(chǎn)寫(xiě)在他的名下，然后以他的名義向私人借款，等銀行貸款下來(lái)之后就把借款還上。然后他把身份證和復(fù)印件交給方X。2017年5月22日方X打電話說(shuō)出借人已經(jīng)聯(lián)系好了，借款利息雙方也談好了，讓他到上城國(guó)際1幢1××號(hào)2樓其住處簽個(gè)借條。借條約定借款金額200萬(wàn)元，以上城國(guó)際3幢101、102、103、104、105、106作為抵押。到了之后看見(jiàn)出借人倪某、呂某、孫超楠（后來(lái)才知道名字），他在借條上簽了名字，之后他和方X、倪某、呂某、孫超楠一起到了常山經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)房屋登記中心，方X帶著他們幾個(gè)人直接到了張聰鈴的辦公室，倪某、呂某他們當(dāng)時(shí)也看了房產(chǎn)證了，后來(lái)張聰鈴直接讓他們?cè)诒砩虾炞郑灪煤髲埪斺徳谵k公室里把房屋他項(xiàng)權(quán)證給辦好了，之后他們到漳州市佳信公證處辦理公證手續(xù)。到了晚上出借人就把錢(qián)打到了他尾號(hào)為0562的建設(shè)銀行卡）上，每筆5萬(wàn)元，打了好多筆，都是通過(guò)陳路的卡轉(zhuǎn)給他的。約定利息1萬(wàn)元1天60元，打款當(dāng)天扣除了15天的保證金10天利息、平臺(tái)費(fèi)，合計(jì)46萬(wàn)元，是通過(guò)他的銀行卡轉(zhuǎn)到孔令彪的銀行卡上面的。5月22日轉(zhuǎn)給方X25萬(wàn)元，5月23日轉(zhuǎn)給方X5萬(wàn)元。5月22日方X讓他轉(zhuǎn)給張聰鈴8萬(wàn)元，5月24日轉(zhuǎn)給張聰鈴1.6萬(wàn)元。原來(lái)方X借曾玉洪的10萬(wàn)元打到他的賬戶上面，5月22日方X讓他轉(zhuǎn)給曾玉洪10萬(wàn)元還賬，5月23日又打給曾玉洪4萬(wàn)元。5月22日打給葉某87萬(wàn)元，這87萬(wàn)元也是方X原先向葉某借的。他還給一些人錢(qián)外余下的錢(qián)被他自己開(kāi)支了。這筆借款的利息還到2017年8月22日，還了96萬(wàn)元的利息。
2017年5月27日方X打電話給他說(shuō)貸款快下來(lái)了，暫時(shí)資金周轉(zhuǎn)不過(guò)來(lái)再向他們借一下，讓他到其住處上城國(guó)際1幢1××號(hào)2樓簽個(gè)借條，借條上面約定借款金額150萬(wàn)元，用上城江畔2幢8號(hào)、××號(hào)作為抵押的。他到了之后看見(jiàn)出借人倪某、呂某、孫超楠，他在借條上簽了名字，之后他和方X、倪某、呂某、孫超楠一起到常山經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)房屋登記中心，方X帶著他們幾個(gè)人直接到了張聰鈴的辦公室里面，然后方X就把以他的名義辦理的房產(chǎn)證拿出來(lái)放在張聰鈴的辦公桌上，倪某、呂某他們當(dāng)時(shí)也看了房產(chǎn)證了。后來(lái)張聰鈴讓他們?cè)诒砩虾炞?，張聰鈴把房屋他?xiàng)權(quán)證辦好了。辦好后他們到廈門(mén)市公證處辦理了公證手續(xù)。到了晚上出借人就把錢(qián)打到他的建設(shè)銀行卡了，這筆150萬(wàn)元是通過(guò)李正卡分二筆打到他的建設(shè)銀行卡上面的。當(dāng)時(shí)約定利息1萬(wàn)元1天50元，打款的當(dāng)天就扣除了15天的保證金、10天利息、平臺(tái)費(fèi)合計(jì)25.5萬(wàn)元，這25.5萬(wàn)元是通過(guò)他的銀行卡轉(zhuǎn)到孔令彪的銀行卡的。6月3日轉(zhuǎn)給方X1萬(wàn)元，6月4日轉(zhuǎn)給方X1萬(wàn)元，6月6日轉(zhuǎn)給方X9999元，5月27日到6月6日合計(jì)轉(zhuǎn)給張聰鈴70萬(wàn)元。5月28日方X讓他轉(zhuǎn)給其司機(jī)胡勇貴32萬(wàn)元。5月30日打給曾玉洪20萬(wàn)元。這筆借款還利息合計(jì)55萬(wàn)左右。2017年6月10日轉(zhuǎn)了1筆7.5萬(wàn)元的利息到孔令彪的銀行卡上面，利息大部分是用現(xiàn)金償還的，基本上都是呂某、倪某去拿的。
2、被告人方X供述和辯解證明，楊車(chē)杰向倪某借錢(qián)的事情，他一開(kāi)始不知道，后來(lái)聽(tīng)楊車(chē)杰說(shuō)過(guò)，楊車(chē)杰借倪某的錢(qián)，不是他借的。石建猛、楊車(chē)杰都認(rèn)識(shí)張聰玲。
三、2017年5月27日被告人方X伙同石建猛（已判刑）用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際4幢101號(hào)、102號(hào)、10××號(hào)、104號(hào)、1××號(hào)的房產(chǎn)證,并以虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款170萬(wàn)元,經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于石建猛,房產(chǎn)且未在房管中心登記備案,石建猛在明知該房產(chǎn)不在其名下的情況下與倪某簽訂借款合同,通過(guò)張聰鈴在常山房管中心以這5套未在房管中心登記備案的房產(chǎn)辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。方X、石建猛等人陸續(xù)償還給倪某借款及利息80.75萬(wàn)元,余款89.25萬(wàn)元未還。
四、2017年6月19日被告人方X伙同石建猛（已判刑）用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢1號(hào)、2號(hào)、××號(hào)的房產(chǎn)證,并以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款100萬(wàn)元,經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于石建猛,且未在房管中心登記備案,石建猛在明知這些房產(chǎn)不是其名下房產(chǎn)的情況下與倪某簽訂借款合同,通過(guò)張聰鈴在常山房管中心以這3套未在房管中心登記備案的房產(chǎn),辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。后方X、石建猛等人陸續(xù)償還給倪某借款及利息55萬(wàn)元,余款45萬(wàn)元未還。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)庭審質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證明：
（一）書(shū)證
1、房屋所有權(quán)證證明，偽造的2015年登記頒發(fā)的石建猛位于上城江畔2幢1號(hào)、2號(hào)、××號(hào)房屋的產(chǎn)權(quán)證書(shū)，證書(shū)載明房產(chǎn)于2015年11月向福建福凱實(shí)業(yè)有限公司購(gòu)買(mǎi)；偽造的2016年3月登記頒發(fā)的石建猛位于上城國(guó)際4幢101至1××號(hào)5套房屋的產(chǎn)權(quán)證書(shū)，證書(shū)載明房產(chǎn)于2016年3月向漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司購(gòu)買(mǎi)。
2、借款協(xié)議、借條、收條證明，2017年5月27日，被告人石建猛向倪某借款170萬(wàn)元相關(guān)情況；2017年6月19日，被告人石建猛和雷某向倪某借款100萬(wàn)元，次日石建猛收到倪某銀行轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元及相關(guān)情況。
3、房屋他項(xiàng)權(quán)證證明，被告人石建猛以上城國(guó)際4幢101號(hào)等房產(chǎn)作為抵押的情況。
4、漳州市房產(chǎn)交易中心回執(zhí)證明，經(jīng)查詢(xún)，無(wú)漳房他證常字第××、17××42的登記記錄，此房屋他項(xiàng)權(quán)證不是原發(fā)證單位繕證；查無(wú)涉案房產(chǎn)登記記錄；查無(wú)方X、漳州福農(nóng)園林工程建設(shè)有限公司名下房屋所產(chǎn)權(quán)的登記記錄；石建猛坐落于常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)上城國(guó)際5幢1101號(hào)房產(chǎn)于2018年6月8日被徐州市賈汪區(qū)人民法院查封。
5、委托書(shū)、公證書(shū)等證明，2017年5月27日，被告人石建猛和雷某到廈門(mén)市公證處公證，全權(quán)授權(quán)孫超楠辦理其位于上城國(guó)際4幢101-1××號(hào)5套房屋抵押登記等權(quán)利；2017年6月19日，被告人石建猛和雷某到漳州市公證處公證，全權(quán)授權(quán)呂某辦理其位于上城江畔2幢1-××號(hào)3套房屋抵押登記等權(quán)利。
6、常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記處出具的不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢(xún)結(jié)果、商品房買(mǎi)賣(mài)合同等證明，常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際4幢101號(hào)-1××號(hào)的房產(chǎn)證產(chǎn)權(quán)人不是被告人石建猛。常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢沒(méi)有登記。
7、尾號(hào)0383建行卡交易明細(xì)證明，2017年5月27日，通過(guò)李正銀行卡給被告人石建猛轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元、140萬(wàn)元，石建猛轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元給方X；2017年6月20日，通過(guò)陳路銀行卡給被告人石建猛轉(zhuǎn)賬每筆5萬(wàn)元分九筆共計(jì)轉(zhuǎn)賬45萬(wàn)元，王某通過(guò)銀行卡給被告人石建猛轉(zhuǎn)賬55萬(wàn)元，石建猛轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元給方X、62萬(wàn)元給胡勇貴。
8、查封決定書(shū)、不動(dòng)產(chǎn)查詢(xún)結(jié)果證明，2019年9月20日，被告人石建猛位于常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)上城國(guó)際5幢1101號(hào)房產(chǎn)被靈璧縣XX局查封，查封時(shí)間至2020年9月19日，協(xié)助查封單位是常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記處。
9、二手房登記、變更程序證明，二手房屋買(mǎi)賣(mài)、變更登記需要程序及材料。
10、刑事判決書(shū)證明，同案犯石建猛因合同詐騙罪被本院判處有期徒刑十年三個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。
（二）證人雷某證言證明，大概2017年，石建猛讓她和其一起去簽字，她問(wèn)簽什么字，石建猛說(shuō)其表哥方X用房子作抵押借的貸款，讓他們夫妻二人一起去簽字，后來(lái)她就到了廈門(mén)和漳州公證處分別簽了字。她不知道用誰(shuí)的房子作抵押的，在公證處具體簽的什么她不知道，她家沒(méi)有上城國(guó)際4幢101-1××號(hào)，上城江畔2幢1、2、××號(hào)房產(chǎn)。
（三）被害人王某陳述證明，2010年12月20日，他在靈璧縣對(duì)面成立宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司，就是從社會(huì)上吸收存款，然后再轉(zhuǎn)借給別人，從中賺取利息差價(jià)。2017年5月27日、2017年6月20日石建猛分別向他借了170萬(wàn)元、100萬(wàn)元，這兩筆借款是他打到倪某的賬戶里面，通過(guò)倪某的賬戶轉(zhuǎn)給石建猛的，石建猛的建行卡的尾號(hào)是0383，這兩筆借款石建猛用其房產(chǎn)作為抵押的，房產(chǎn)證號(hào)碼是06××01、05××20，他當(dāng)時(shí)也辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證，號(hào)碼是漳房他證常字第××、17××81號(hào)，并到漳州市公證處進(jìn)行了公證，手續(xù)辦好之后2017年5月27日通過(guò)李正（尾號(hào)為6219）向石建猛尾號(hào)0383建行卡轉(zhuǎn)了170萬(wàn)元，2017年6月20日通過(guò)他的尾號(hào)8236建行卡向石建猛尾號(hào)0383建行卡轉(zhuǎn)了55萬(wàn)元，通過(guò)陳路尾號(hào)為2779銀行卡轉(zhuǎn)了45萬(wàn)元。借款到期后對(duì)方一直拖著不還錢(qián)，他想起訴查封對(duì)方的房產(chǎn)，就到漳州市住建局對(duì)借款抵押的房產(chǎn)查詢(xún)，產(chǎn)權(quán)物業(yè)科的工作人員告訴說(shuō)抵押的房產(chǎn)都不存在。當(dāng)時(shí)所有房屋的他項(xiàng)權(quán)證都是張聰鈴辦理的。當(dāng)時(shí)約定1萬(wàn)元每天50元利息，170萬(wàn)元每日的利息8500元，當(dāng)天扣除15天的利息共計(jì)12.75萬(wàn)元，保證金12.75萬(wàn)元，平臺(tái)費(fèi)3.4萬(wàn)元，實(shí)際借給石建猛141.1萬(wàn)元。2017年6月20日借的100萬(wàn)元和上次約定的一樣，1萬(wàn)元每天的利息是50元，借款當(dāng)天扣除15天利息7.5萬(wàn)元，保證金7.5萬(wàn)元，平臺(tái)費(fèi)2萬(wàn)元，合計(jì)17萬(wàn)元，實(shí)際借給石建猛83萬(wàn)元。后來(lái)石建猛支付了利息共計(jì)69.85萬(wàn)元。2018年8月8日他給方X打電話，方X說(shuō)他用石建猛卡轉(zhuǎn)到倪某卡上20萬(wàn)元，這20萬(wàn)元應(yīng)該算是方X還他的。保證金就是預(yù)付借款風(fēng)險(xiǎn)的費(fèi)用，這些費(fèi)用都是給的現(xiàn)金，都是呂某去拿的，呂某拿過(guò)之后都給他了。
（四）被告人供述和辯解
1、同案犯石建猛供述與辯解證明，他名下只有一套在漳州常山按揭的房子。2017年5月，他第一次向倪某借款170萬(wàn)元，是用上城國(guó)際小區(qū)4幢101號(hào)、102號(hào)、10××號(hào)、104號(hào)、1××號(hào)進(jìn)行抵押借款,第二次向倪某借款是用上城江畔2幢1號(hào)、2號(hào)、××號(hào)進(jìn)行抵押借款的。抵押的8套房子不是他的，是方X找他幫忙的，他和方X是表兄弟關(guān)系。有一次方X找他說(shuō)其要問(wèn)別人借錢(qián)，讓他去簽字。第一次方X拿了5本房產(chǎn)證給他，他看房產(chǎn)證上面的5套房子都在他名下，他為了給方X幫忙，就陪同方X到常山不動(dòng)產(chǎn)中心辦理了這5套房產(chǎn)的他項(xiàng)權(quán)證，并在廈門(mén)市公證中心辦理了公證，然后從倪某處借款170萬(wàn)元。第二次是在2017年6月，方X又找他說(shuō)其要向別人借錢(qián)，又拿了3本房產(chǎn)證給他，房產(chǎn)證上的這3套房子也在他名下，跟第一次一樣辦理了他項(xiàng)權(quán)證和公證后從倪某處借款100萬(wàn)元。這些房產(chǎn)證都是方X提供的，是假的。因?yàn)榉絏跟他是表兄弟關(guān)系，其找他幫忙，他也不好拒絕。這兩次借款方X說(shuō)其生意周轉(zhuǎn)急需用錢(qián)，讓他幫忙在借款協(xié)議上簽字，以后錢(qián)也不用讓他還。他妻子雷某也在抵押借款合同等手續(xù)上簽字了。倪某兩次都是把錢(qián)打到他的尾號(hào)0383建行賬戶內(nèi)，第一次他按照方X指示取款二十多萬(wàn)先支付倪某借款三個(gè)月的利息了，其余的錢(qián)都按照方X指示匯走了。第二次錢(qián)到賬后他按照方X指示取款十幾萬(wàn)元給方X，其余的錢(qián)都按照方X的指示匯走了。去年方X給他20萬(wàn)元，讓他轉(zhuǎn)給倪某了。他和方X向倪某借款兩次到常山房產(chǎn)中心辦理他項(xiàng)權(quán)證時(shí)，是常山房產(chǎn)中心主任張聰鈴給辦理的，方X安排他向張聰鈴賬戶匯款了50萬(wàn)，是在借款之前還是借款后他想不起來(lái)了，這筆錢(qián)是不是好處費(fèi)他不清楚。方X在常山搞房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，張聰鈴是常山房產(chǎn)中心主任，平時(shí)他們私交很好，另外張聰鈴喜歡賭博，外面少了不少錢(qián)。方X沒(méi)有給他好處費(fèi)。
2、被告人方X的供述與辯解證明，石建猛是他姨弟，石建猛向倪某借錢(qián)的事情他知道，但不是替他借的。石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)他們也都認(rèn)識(shí)張聰玲，他和石建猛是合伙人關(guān)系，平時(shí)有銀行交易往來(lái)。
關(guān)于被告人方X辯解第一、二起和第三、四起系楊車(chē)杰、石建猛與張聰玲之間各自聯(lián)系實(shí)施的行為，他不知情；辯護(hù)人提出第一至四起不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)。經(jīng)查，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示的漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司的證明、商品房買(mǎi)賣(mài)合同、不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢(xún)結(jié)果等證明，用于抵押借款的房產(chǎn)不屬楊車(chē)杰、石建猛所有，不動(dòng)產(chǎn)登記部門(mén)沒(méi)有查詢(xún)到上述房產(chǎn)的登記記錄；同案人石建猛供述證明，他名下只有一套在漳州常山按揭的房子，抵押的8套房子不是他的，這些房產(chǎn)證都是方X提供的，是假的，因?yàn)榉絏跟他是表兄弟關(guān)系，其找他幫忙，他也不好拒；同案人楊車(chē)杰供述證明，2017年4月份方X找他要身份證，說(shuō)把一些房產(chǎn)寫(xiě)在他的名下，以他的名義向私人借款。后在方X的安排下實(shí)施了第一、二起的犯罪事實(shí)；另胡勇貴證言證明他從2015年起給方X當(dāng)了三年的司機(jī)，尾號(hào)4808的建行卡是他持有和使用的，期間方X使用過(guò)。方X說(shuō)幫其過(guò)一下資金，他就把卡給方X了。方X安排石建猛向他的卡里轉(zhuǎn)過(guò)錢(qián)，也都按照方X的安排轉(zhuǎn)走了。2017年卡上的轉(zhuǎn)賬都是方X安排他操作的，錢(qián)也都是轉(zhuǎn)給方X的。方X用他的卡經(jīng)常向楊車(chē)杰轉(zhuǎn)賬；證人雷某證言證明，大概2017年，石建猛說(shuō)方X用房子作抵押借的貸款，讓他們夫妻二人一起去簽字，她不知道用誰(shuí)的房子作抵押的，她家沒(méi)有上城國(guó)際4幢101、102、103、104、1××號(hào)，上城江畔2幢1、2、××號(hào)房產(chǎn)。結(jié)合銀行轉(zhuǎn)賬及資金明細(xì)，以上證據(jù)可以相互印證，被告人方X伙同他人采取偽造房產(chǎn)證辦理虛假他項(xiàng)權(quán)證、公證等用來(lái)抵押，簽訂借款合同騙取他人財(cái)物。其行為符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件。被告人的辯解及辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)本院不予采納。
五、2017年6月20日被告人方X伙同張聰玲用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)大埔（丘地號(hào):Ｃ0206889）房產(chǎn)作為抵押向倪某借款130萬(wàn)元。并通過(guò)時(shí)任常山房管中心主任張聰鈴在常山房管中心登記備案的房產(chǎn)辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。2017年8月24日倪某在明知方X等人提供虛假材料的情況下再次向其出借100萬(wàn)元,方X將部分借款用于償還6月20日借款。后方X陸續(xù)償還給倪某借款及利息107.4萬(wàn)元。剩余22.6萬(wàn)元沒(méi)有償還。
另查明，被告人方X于2010年6月因犯假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪，被福建省云霄縣人民法院判處有期徒刑一年。
（一）書(shū)證
1、王某提供材料證明，方X向倪某借貸130萬(wàn)元所提供的借款協(xié)議、借條、收條、房產(chǎn)證、產(chǎn)權(quán)證、他項(xiàng)權(quán)證等相關(guān)借貸所需要的證明手續(xù)；方X向倪某借貸100萬(wàn)元所提供的借款協(xié)議、借條、收條、征信授權(quán)書(shū)、他項(xiàng)權(quán)證等相關(guān)借貸所需要的證明手續(xù)。
2、公證書(shū)資料證明，方X是用位于漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理大埔（丘地號(hào)：Ｃ0206889）房產(chǎn)【房屋所有權(quán)證編號(hào)為漳房權(quán)證字第××號(hào)，國(guó)有土地使用證編號(hào)為漳州常國(guó)用（2015）第00201號(hào)】作為抵押的公證。
3、不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢(xún)結(jié)果證明：常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記處2019年9月20日：被查丘地號(hào)：C0206889查無(wú)不動(dòng)產(chǎn)登記信息。
4、資金流向證明，通過(guò)陳路轉(zhuǎn)給方X人民幣130萬(wàn)元，方X轉(zhuǎn)給李燦亮8萬(wàn)元、余廣寒5萬(wàn)元，林浩5.2萬(wàn)、方X另一卡7.8999萬(wàn)、陳煜68.75萬(wàn)元、楊車(chē)杰5.5萬(wàn)。
（二）證人證言
1、倪某證言證明，王某是他親戚，他受王某委托去福建漳州幫他辦理過(guò)貸款手續(xù)，按照王某要求到漳州他打電話給呂某，他們一起找到借款人方X、石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)，他們用房產(chǎn)證作為抵押，他看了房產(chǎn)證，沒(méi)有核實(shí)真假，沒(méi)有實(shí)際去看房，這些人借款用房屋作為抵押在漳州常山房屋登記中心張聰玲辦公室辦理了八個(gè)房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證。按照王某的要求完善相關(guān)的借款手續(xù)，具體轉(zhuǎn)賬他不清楚，借款合同他都是按照王某安排填寫(xiě)的。他幫過(guò)王某收過(guò)方X、石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)的借款利息，每次都是王某聯(lián)系好，讓他去拿，具體金額記不清了，都是現(xiàn)金，錢(qián)都轉(zhuǎn)給王某了。他幫王某做這些王某沒(méi)給他好處費(fèi)，就給他車(chē)票錢(qián)。
2017年8月方X又找他借錢(qián)，他就和呂某一起到了云霄找方X，方X當(dāng)時(shí)只拿了房產(chǎn)證給他們看，由于當(dāng)天晚了，房產(chǎn)局已經(jīng)下班了無(wú)法辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證，開(kāi)始他不愿意借給方X，因?yàn)闆](méi)法給王某交差。就說(shuō)讓其想辦法弄一個(gè)好給王某交差。方X大概出去一個(gè)小時(shí)左右，拿了個(gè)房屋他項(xiàng)權(quán)證給他，他知道是假的，因?yàn)樗麄儙讉€(gè)談話時(shí)說(shuō)明了，先辦個(gè)給老板交差。方X找誰(shuí)辦的不知道，他拿到假證交給王某了，王某不知道是假的。他當(dāng)時(shí)看了房產(chǎn)證，以為房子是真的，覺(jué)得房屋他項(xiàng)權(quán)證無(wú)所謂。
2、呂某證言證明，方X向倪某借了兩次錢(qián)，分別是2017年6月20日的130萬(wàn)和2017年8月24日的100萬(wàn)。方X打電話問(wèn)過(guò)他借款的事，他說(shuō)原來(lái)怎么借的現(xiàn)在還是怎么借。
2017年8月24日那次，他、倪某和方X在一起說(shuō)話，當(dāng)時(shí)方X向倪某借錢(qián)，因?yàn)樘焱砹朔抗芫窒掳嗔?，方X沒(méi)有辦好他項(xiàng)權(quán)證，倪某不同意，讓方X想辦法不然沒(méi)法向王某交差。倪某對(duì)方X說(shuō)不然想辦法先弄一個(gè)（假的），還對(duì)倪某說(shuō)拍照上傳時(shí)拍的模糊點(diǎn)，別太清晰。大概到了凌晨方X拿了一本房屋他項(xiàng)權(quán)證回來(lái)交給倪某。當(dāng)天沒(méi)有簽借條，房屋他項(xiàng)權(quán)證主要是證明抵押借款的房屋是真的。
方X當(dāng)天給倪某的他項(xiàng)權(quán)證應(yīng)該是假的，倪某也應(yīng)該知道。當(dāng)時(shí)方X意思是天晚了，先弄個(gè)假的好讓倪某給王某交差，等上班再辦真的，這么晚也不能逼著房管局主任辦他項(xiàng)權(quán)證。還有借款就用一個(gè)禮拜就還了，他項(xiàng)權(quán)證也不用辦真的了，等錢(qián)還上，借款合同、房屋他項(xiàng)權(quán)證還給方X。
王某不知道他項(xiàng)權(quán)證是假的，也沒(méi)有辦過(guò)公證。他幫著拿過(guò)幾次現(xiàn)金的利息，之后都交給倪某了。
（三）被害人王某陳述證明，他是2017年通過(guò)中介認(rèn)識(shí)方X的，借了兩次錢(qián)給其，一次130萬(wàn)，一次100萬(wàn)元。都是以倪某的名義借給方X的。
第一次他安排倪某和方X談的借款情況，后來(lái)倪某告訴他方X用房產(chǎn)作為抵押需要借款130萬(wàn)，他說(shuō)房產(chǎn)抵押后需要辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證和到公證處公證，后來(lái)倪某把手續(xù)都辦好了。他就通過(guò)陳路的銀行卡分多次打給方X共計(jì)130萬(wàn)。方X是用位于漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)大埔（丘地號(hào)：Ｃ0206889）房產(chǎn)【房屋所有權(quán)證編號(hào)為漳房權(quán)證字第××號(hào)，國(guó)有土地使用證編號(hào)為漳常國(guó)用（2015）第00201號(hào)】作為抵押的。2017年8月又借了一百萬(wàn)，他還是安排倪某去辦理的，這次方X是用常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際1幢10××號(hào)等房屋的房產(chǎn)證辦理的他項(xiàng)權(quán)證作為抵押借的款，手續(xù)辦好后，他通過(guò)陳路向方X的建設(shè)銀行卡分兩筆轉(zhuǎn)了100萬(wàn)元。第一次借貸130萬(wàn)元扣除15天保證金（1萬(wàn)元每天50元）、15天利息（1萬(wàn)元每天50元）以及5%的平臺(tái)費(fèi)用，共計(jì)23.4萬(wàn)元，后期方X大概支付了2個(gè)月的利息三四十萬(wàn)元。第二次借貸100萬(wàn)元扣除15天保證金、10天利息以及平臺(tái)費(fèi)用，共計(jì)15.5萬(wàn)元。他給方X轉(zhuǎn)100萬(wàn)元后，方X取了45萬(wàn)元現(xiàn)金給他作為第一次借貸130萬(wàn)元的本金。
方X所用的他項(xiàng)權(quán)證是漳州市房地產(chǎn)常山房屋登記中心主任張聰玲給辦理的，方X兩次借貸所用的房產(chǎn)證、他項(xiàng)權(quán)證是假證，他去找過(guò)張聰玲核實(shí)過(guò)，張聰玲知道有點(diǎn)害怕。他后來(lái)到法院起訴，才知道兩套房產(chǎn)是假的。
（四）被告人方X供述與辯解證明，2017年張聰玲要他幫其向呂某借款100萬(wàn)元，張聰玲說(shuō)其來(lái)搞定手續(xù)，當(dāng)天他就找呂某借了。張聰玲是6月份找他的，呂某說(shuō)他要扣除利息就找呂某借了130萬(wàn)扣除利息什么的就剩了一百萬(wàn)，過(guò)兩天呂某就過(guò)來(lái)了，他說(shuō)公司要有房屋抵押必須要房產(chǎn)證，他就提供了。呂某說(shuō)可以去做一本房產(chǎn)證先去應(yīng)付公司那邊，他就去把位于漳州市華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)大埔的房屋辦了張房產(chǎn)證，張聰玲直接送過(guò)來(lái)給他的，是借款前面送過(guò)來(lái)的，是張聰玲讓他跟呂某聯(lián)系的，他就跟呂某一起去房管局去找張聰玲辦理的房屋他項(xiàng)權(quán)證，然后又到漳州公證處進(jìn)行了公證。然后他和倪某簽訂了借款協(xié)議，2017年6月20日通過(guò)陳路銀行卡向他的建行銀行卡轉(zhuǎn)賬一百三十萬(wàn)，向倪某借款是要先交15天保證金加上15天利息以及平臺(tái)費(fèi)，保證金和利息都是貸款金額千分之五，平臺(tái)費(fèi)是貸款金額百分之五，貸款一百三十萬(wàn)，這些費(fèi)用共計(jì)是23.4萬(wàn)，他是通過(guò)現(xiàn)金的形式交給呂某的。這筆130萬(wàn)元貸款是張聰玲要用的，當(dāng)時(shí)打了欠條是他的名字和倪某簽的，并且張聰玲指定他打給陳煜（張聰玲朋友），還有其他的一部分人，比如說(shuō)陳鷺，他是通過(guò)轉(zhuǎn)賬給張聰玲朋友中轉(zhuǎn)給張聰玲以及部分現(xiàn)金交給張聰玲。
2017年8月份他又向倪某借了一筆一百萬(wàn)，這次他是用常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際1幢10××號(hào)等房屋的房產(chǎn)證辦理的他項(xiàng)權(quán)證作為抵押向倪某借的款，這本房產(chǎn)證也是張聰玲給他的，這個(gè)借款協(xié)議是他和倪某簽訂的，手續(xù)辦好之后，陳路向他的建設(shè)銀行卡分二筆轉(zhuǎn)了100萬(wàn)元，一筆是45萬(wàn)元另一筆是55萬(wàn)元。打過(guò)款之后還是和上次借款一樣扣除平臺(tái)費(fèi)是3萬(wàn)，十五天的保證金是7.5萬(wàn)，十天利息是5萬(wàn)，一共是15.5萬(wàn)，余下的錢(qián)他取了45萬(wàn)元現(xiàn)金交給了呂某，余下的錢(qián)被他轉(zhuǎn)給了張聰玲大概20萬(wàn)元，具體轉(zhuǎn)給誰(shuí)的他也忘記了。
當(dāng)庭辯解該起130萬(wàn)元的借款歸還了107.4萬(wàn)元，是現(xiàn)金轉(zhuǎn)交給呂某的。另100萬(wàn)元是正常的民間借貸，也已經(jīng)歸還了38萬(wàn)。
本案的綜合證據(jù)如下：
（一）書(shū)證
1、戶籍信息證明，被告人方X的自然狀況。
2、前科證明、刑事判決書(shū)證明，被告人方X因犯銷(xiāo)售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪，被判處有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣100000元。
3、歸案經(jīng)過(guò)證明，被告人方X于2021年2月20日在云霄縣被XX局抓獲。
4、工商注冊(cè)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓材料證明，2016年1月4日，方X轉(zhuǎn)讓漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司的股權(quán)情況。
5、通告、公告證明，自2016年8月25日，漳州市國(guó)土資源局常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)分局為該區(qū)國(guó)有土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)的不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)。
6、內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表證明，方X曾經(jīng)是漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司的股份和管理人員。
（二）證人證言
1、倪某證言證明，2017年四五月份，王某打電話讓他到福建漳州給其簽個(gè)字，并給了他方X的電話號(hào)碼，讓他到漳州找呂某一起去。到了廈門(mén)，王某讓他到廈門(mén)附近的一個(gè)超市把借款協(xié)議拿著，他聯(lián)系呂某之后，和方X聯(lián)系，方X讓他到云霄上城國(guó)際小區(qū)，他和呂某到了之后，方X把他們帶到一個(gè)屋里簽了借條和其他一些手續(xù)。之后方X和石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)把他帶到常山房屋登記中心主任張聰鈴的辦公室，張聰鈴讓他在一個(gè)單子上簽字，張聰鈴在那張單子上蓋章，之后把手續(xù)拿到里面的辦公室，過(guò)了一會(huì)張聰鈴就把房屋他項(xiàng)權(quán)證拿給他了。辦好之后他們幾個(gè)人到漳州市公證處進(jìn)行了公證，到了公證處方X把他帶到一個(gè)辦公室里面讓他把手續(xù)交給辦事人員，他在一個(gè)材料上簽了名字，辦好之后他給王某打了電話，他就拿著這些手續(xù)走了，到了廈門(mén)之后他把這些手續(xù)郵寄給王某了。方X等人借款是用房屋做抵押的，簽訂借款合同了。王某打電話給他說(shuō)每個(gè)人的借款金額，讓他在借款協(xié)議上簽字，辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證需要房產(chǎn)證、借款協(xié)議、身份證等手續(xù)。他看房產(chǎn)證了，沒(méi)有去核實(shí)房產(chǎn)證的真假，也沒(méi)有實(shí)際去看房。他替王某向方X、石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)收取過(guò)利息，每次都是王某聯(lián)系好，讓他去拿，多數(shù)都是到云霄拿的，拿的都是現(xiàn)金，都給王某了。王某沒(méi)有給他任何好處。
2、呂某證言證明，2017年五六月份，王某給他打電話說(shuō)其弟弟到漳州辦事，讓他去幫忙，他坐車(chē)到了廈門(mén)，和倪某聯(lián)系見(jiàn)面后打車(chē)去云霄縣，去漳州的路上倪某說(shuō)是辦理公證手續(xù)的，他和倪某到云霄縣房管所，還有對(duì)方的人員一起到一個(gè)姓張的主任辦公室，倪某和對(duì)方不大一會(huì)就辦好了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證。辦好后他們到漳州公證處，倪某和對(duì)方人員辦理公證手續(xù)，倪某借了他的身份證用，他在一個(gè)表上簽了名字，大概一個(gè)小時(shí)就把公證手續(xù)辦好了，辦好后手續(xù)被倪某拿走了。他替王某向方X、石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)收取過(guò)利息，是王某讓他去拿的，多數(shù)是到云霄拿的，每次都是現(xiàn)金，沒(méi)有給對(duì)方打收條，拿過(guò)錢(qián)后有的當(dāng)面給王某，有的王某給他賬號(hào)讓他直接轉(zhuǎn)過(guò)去，王某沒(méi)有給他任何好處。
3、張某證言證明，2019年3月底，王某說(shuō)福建漳州有幾個(gè)人借其1000多萬(wàn)元錢(qián)，用房地產(chǎn)作抵押的，辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證，王某才借給對(duì)方的，后來(lái)通過(guò)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證的房屋產(chǎn)權(quán)證是假的，讓他和金某、王占永幾個(gè)人和其一起去要賬。到了福建漳州的第二天，他、王占永、王某三個(gè)人到漳州市住建局去找局長(zhǎng)其不在，找到了住建局的法制科科長(zhǎng)，問(wèn)其單位有沒(méi)有叫張聰鈴的工作人員，其說(shuō)有。下午他們?nèi)齻€(gè)人到了福建漳州市公證處找到了黃主任，王某問(wèn)黃主任其有幾套房產(chǎn)在該處公證，公證處當(dāng)時(shí)為什么不去拉產(chǎn)權(quán)調(diào)查就出了公證書(shū)，黃主任沒(méi)有回答。第二天他們?nèi)齻€(gè)人又去住建局找到蔡局長(zhǎng)說(shuō)張聰鈴用7套假房產(chǎn)騙取他們公司的錢(qián)，后來(lái)其安排產(chǎn)權(quán)物業(yè)科的科長(zhǎng)接待他們的，他們把房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證、房產(chǎn)證給其看，其看過(guò)后說(shuō)房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證上面的公章是真的，其按房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證上面的編號(hào)進(jìn)行查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)用作抵押的7套房產(chǎn)全部不存在，其說(shuō)局里從2013年后就不針對(duì)個(gè)人辦理房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證了。
4、金某證言證明，2019年4月，王某說(shuō)福建漳州有幾個(gè)人借其1000多萬(wàn)元錢(qián)，用房產(chǎn)作抵押的，辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證，王某才把錢(qián)借給對(duì)方的，后來(lái)經(jīng)過(guò)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)房屋產(chǎn)權(quán)證是假的，讓他們幾個(gè)人和他一起去要。到了福建漳州，在住建局王某和張某、王占永去找的局長(zhǎng)，他沒(méi)去。聽(tīng)說(shuō)他們到了之后直接找到張聰鈴，張聰鈴帶他們?nèi)フ业骄珠L(zhǎng)，局長(zhǎng)承認(rèn)房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證上的公章是局里的，答應(yīng)處理這件事。后來(lái)一次他和王某、張某一起找到張聰鈴，其當(dāng)時(shí)說(shuō)給局長(zhǎng)匯報(bào)過(guò)了，局長(zhǎng)安排其自行處理還錢(qián)。見(jiàn)過(guò)張聰鈴后他們幾個(gè)人又到漳州市公證處，找到了黃主任，問(wèn)公證情況，黃主任說(shuō)公證書(shū)上面的章是真的，具體提供的房屋資料是否真實(shí)，沒(méi)有去核實(shí)，是其的失職。
5、胡勇貴證言證明，他從2015年起給方X當(dāng)了三年的司機(jī)，石建猛是方X的表弟，方X和石建猛經(jīng)常在一起。尾號(hào)4808的建行卡是他持有和使用的，期間方X使用過(guò)。方X說(shuō)幫其過(guò)一下資金，他就把卡給方X了。方X安排石建猛向他的卡里轉(zhuǎn)過(guò)錢(qián)，也都按照方X的安排轉(zhuǎn)走了。2017年卡上的轉(zhuǎn)賬都是方X安排他操作的，錢(qián)也都是轉(zhuǎn)給方X的。他沒(méi)有見(jiàn)過(guò)楊車(chē)杰，但是名字比較熟悉，因?yàn)榉絏用他的卡經(jīng)常向楊車(chē)杰轉(zhuǎn)賬。
本院認(rèn)為：被告人方X以非法占有為目的，伙同他人利用虛假的房屋產(chǎn)權(quán)證作抵押擔(dān)保與他人簽訂借款合同，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，應(yīng)依法懲處。公訴機(jī)關(guān)指控被告人犯合同詐騙罪事實(shí)存在，罪名成立。根據(jù)本案的事實(shí)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款、第五十二條、第五十三條第一款、第六十四條、第六十一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人方X犯合同詐騙罪，判處有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2021年2月20日起至2032年8月19日止。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人方X與同案犯石建猛將違法所得人民幣一百三十四萬(wàn)二千五百元；被告人方X與同案犯楊車(chē)杰將違法所得人民幣一百二十八萬(wàn)元；被告人方X將違法所得人民幣二十二萬(wàn)六千元；上述款項(xiàng)退賠給被害單位安徽省宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司，并由該公司返還給集資參與人。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省宿州市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長(zhǎng) 張凌宇
人民審判員 胡金山
人民陪審員 時(shí)亞南
二〇二一年八月二十六日
法官 助理 孫 穎
書(shū) 記 員 李XX
附：本案適用的相關(guān)法律條款：
《中華人民共和國(guó)刑法》
第二百二十四條有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：
(一)以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；
(二)以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；
(三)沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；
(四)收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；
(五)以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。
第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第五十二條判處罰金，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪情節(jié)決定罰金數(shù)額。
第五十三條罰金在判決指定的期限內(nèi)一次或者分期繳納。期滿不繳納的，強(qiáng)制繳納。對(duì)于不能全部繳納罰金的，人民法院在任何時(shí)候發(fā)現(xiàn)被執(zhí)行人有可以執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)隨時(shí)追繳。
由于遭遇不能抗拒的災(zāi)禍繳納確實(shí)有困難的，經(jīng)人民法院裁定，可以延期繳納、酌情減少或者免除。
第六十四條犯罪分子違法所得的一切財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠；對(duì)被害人的合法財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)返還；違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物，應(yīng)當(dāng)予以沒(méi)收。沒(méi)收的財(cái)物和罰金，一律上繳國(guó)庫(kù)，不得挪用和自行處理。
第六十一條對(duì)于犯罪分子決定刑罰的時(shí)候，應(yīng)當(dāng)根據(jù)犯罪的事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照本法的有關(guān)規(guī)定判處。
安徽省靈璧縣人民法院
刑 事 判 決 書(shū)
(2021)皖1323刑初420號(hào)
公訴機(jī)關(guān)安徽省靈璧縣人民XX院。
被告人方X,男，1980年5月15日出生于福建省云霄縣,漢族,專(zhuān)科文化,戶籍地福建省云霄縣，現(xiàn)住福建省漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)。曾因犯假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪于2010年6月被福建省云霄縣人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣100000元。因涉嫌合同詐騙罪,于2021年2月20日被XX機(jī)關(guān)抓獲，同月24日被靈璧縣XX局刑事拘留,同年3月23日經(jīng)靈璧縣人民XX院批準(zhǔn)逮捕,當(dāng)日由靈璧縣XX局執(zhí)行逮捕?，F(xiàn)羈押于靈璧縣XXX。
指定辯護(hù)人姜賓，靈璧縣法律援助中心律師。
靈璧縣人民XX院以靈檢刑訴〔2021〕420號(hào)起訴書(shū)指控被告人方X犯合同詐騙罪，于2021年7月6日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于同年8月17日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。靈璧縣人民XX院指派XX員李新偉出庭支持公訴，被告人方X及辯護(hù)人姜賓到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
靈璧縣人民XX院指控：
1、2017年5月22日被告人方X伙同楊車(chē)杰用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際3幢101至1××號(hào)的房產(chǎn)證,以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款200萬(wàn),經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于楊車(chē)杰且未在房管中心登記備案,該房產(chǎn)已被漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司銷(xiāo)售給沈美紅、崔思煜、黃樹(shù)森、蔡紫生、林立妍。方X等人聯(lián)系時(shí)任漳州市常山房管中心負(fù)責(zé)人張聰玲從常山房管中心以這6套未在房管中心登記備案的房產(chǎn)制作房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證,并在福建省漳州市佳信公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金經(jīng)倪某將錢(qián)借出。方X、楊車(chē)杰等人支付給倪某借款及利息142萬(wàn)元,余款58萬(wàn)元未還。
2、2017年5月27日被告人方X伙同楊車(chē)杰用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢8號(hào)、××號(hào)的房產(chǎn)證,并以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款150萬(wàn),經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于楊車(chē)杰且未在房管中心登記備案,楊車(chē)杰在明知這些房產(chǎn)不是其名下房產(chǎn)的情況下與倪某簽訂借款合同,并在常山房管中心以這2套未在房管中心登記備案的房產(chǎn),辦理房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金經(jīng)倪某將錢(qián)借出。后方X、楊車(chē)杰等人支付給倪某借款本金及利息80萬(wàn)元,余款70萬(wàn)元未還。
3、2017年5月27日被告人方X伙同石建猛用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際4幢101至1××號(hào)的房產(chǎn)證,并以虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款170萬(wàn)元,經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于石建猛,房產(chǎn)且未在房管中心登記備案,石建猛在明知該房產(chǎn)不在其名下的情況下與倪某簽訂借款合同,通過(guò)張聰鈴在常山房管中心以這5套未在房管中心登記備案的房產(chǎn)辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。方X、石建猛等人陸續(xù)償還給倪某借款及利息80.75萬(wàn)元,余款89.25萬(wàn)元未還。
4、2017年6月19日被告人方X伙同石建猛用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢1號(hào)、2號(hào)、××號(hào)的房產(chǎn)證,并以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款100萬(wàn)元,經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于石建猛,且未在房管中心登記備案,石建猛在明知這些房產(chǎn)不是其名下房產(chǎn)的情況下與倪某簽訂借款合同,通過(guò)張聰鈴在常山房管中心以這3套未在房管中心登記備案的房產(chǎn),辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。后方X、石建猛等人陸續(xù)償還給倪某借款及利息55萬(wàn)元,余款45萬(wàn)元未還。
5、2017年6月20日被告人方X伙同張聰玲用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新管理區(qū)大埔房產(chǎn)作為抵押向倪某借款130萬(wàn)元。并通過(guò)時(shí)任常山房管中心主任張聰鈴在常山房管中心登記備案的房產(chǎn)辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。2017年8月24日倪某在明知方X等人提供虛假材料的情況下再次向其出借100萬(wàn)元,方X將部分借款用于償還6月20日借款。后方X陸續(xù)償還給倪某借款及利息107.4萬(wàn)元,剩余122.6萬(wàn)元沒(méi)有歸還（包含6月20日的22.6萬(wàn)元和8月24日的100萬(wàn)元）。
公訴機(jī)關(guān)針對(duì)指控，當(dāng)庭出示了戶籍信息、歸案經(jīng)過(guò)、借款資料等書(shū)證；證人倪某、呂某、張某、金某等人證言；被害人王某陳述；被告人方X的供述和辯解、同案人石建猛、楊車(chē)杰等人的供述和辯解；視聽(tīng)資料等證據(jù)。被告人方X以非法占有為目的，伙同他人采取偽造房產(chǎn)證辦理虛假他項(xiàng)權(quán)證、公證等用來(lái)抵押，簽訂借款合同的方式，騙取他人人民幣284.85萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任，提請(qǐng)本院依法判處。
被告人方X對(duì)起訴書(shū)指控其犯合同詐騙罪的罪名不持異議，但提出公訴機(jī)關(guān)指控的第一起至第四起事實(shí)是楊車(chē)杰、石建猛同張聰玲之間溝通實(shí)施的，他不知道也沒(méi)有參與。對(duì)于公訴機(jī)關(guān)指控的第五起130萬(wàn)元予以認(rèn)可，但是開(kāi)始他不是想詐騙的，也一直在還錢(qián)。
辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名不持異議，但提出：一、公訴機(jī)關(guān)指控的前四起犯罪事實(shí)，被告人方X事前不知情，證明材料都是張聰玲提供的。涉及的借款均不是被告人方X的名義借的，款項(xiàng)也不是方X使用的。被告人方X與楊車(chē)杰、石建猛之間的轉(zhuǎn)賬屬于正常的借款還款及經(jīng)濟(jì)往來(lái)。二、第五起的130萬(wàn)元是方X在張聰玲的要求下向王某借款，虛假的房產(chǎn)證也是張聰玲提供的，被告人方X應(yīng)系從犯。三、被告人方X已經(jīng)償還了107.4萬(wàn)，犯罪數(shù)額應(yīng)予以扣除。
經(jīng)審理查明：
一、2017年5月22日被告人方X伙同楊車(chē)杰（已判刑）用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際3幢101、102、103、104、105、1××號(hào)的房產(chǎn)證,以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款200萬(wàn),經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于楊車(chē)杰且未在房管中心登記備案,該房產(chǎn)已被漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司銷(xiāo)售給101、102（沈美紅）、103（崔思煜）、104（黃樹(shù)森）、105（蔡紫生）、106（林立妍）。方X等人聯(lián)系時(shí)任漳州市常山房管中心負(fù)責(zé)人張聰玲從常山房管中心以這6套未在房管中心登記備案的房產(chǎn)制作房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證,并在福建省漳州市佳信公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金經(jīng)倪某將錢(qián)借出。方X、楊車(chē)杰等人支付給倪某借款及利息142萬(wàn)元,余款58萬(wàn)元未還。
二、2017年5月27日被告人方X伙同楊車(chē)杰（已判刑）用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢8號(hào)、××號(hào)的房產(chǎn)證,并以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款150萬(wàn),經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于楊車(chē)杰且未在房管中心登記備案,楊車(chē)杰在明知這些房產(chǎn)不是其名下房產(chǎn)的情況下與倪某簽訂借款合同,并在常山房管中心以這2套未在房管中心登記備案的房產(chǎn),辦理房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金經(jīng)倪某將錢(qián)借出。后方X、楊車(chē)杰等人支付給倪某借款本金及利息80萬(wàn)元,余款70萬(wàn)元未還。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)庭審質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證明：
（一）書(shū)證
1、借款協(xié)議、借條、收條、征信授權(quán)書(shū)、產(chǎn)權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)等證明，2017年5月22日楊車(chē)杰與倪某簽訂200萬(wàn)元借款協(xié)議及提供的相關(guān)房產(chǎn)權(quán)屬情況；2017年5月27日被告人楊車(chē)杰與倪某簽訂150萬(wàn)元借款及提供的相關(guān)房產(chǎn)權(quán)屬情況。
2、不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢(xún)結(jié)果證明，上城國(guó)際3幢101-1××號(hào)的六套房屋產(chǎn)權(quán)人分別是沈美紅、沈美紅、崔思煜、黃順堅(jiān)、蔡紫生、林立妍；查無(wú)上城江畔2幢樓盤(pán)，無(wú)該樓盤(pán)8號(hào)、××號(hào)房產(chǎn)信息。
3、商品房買(mǎi)賣(mài)合同的材料證明，上城國(guó)際3幢101-1××號(hào)分別系沈美紅、沈美紅、崔思煜、黃順堅(jiān)、蔡紫生、林立妍購(gòu)買(mǎi)及相關(guān)材料。
4、關(guān)于“漳房他證常字第××、17××36、等號(hào)的信息”回執(zhí)、關(guān)于“漳房他證常字第××號(hào)的信息”回執(zhí)證明，經(jīng)漳州市住房和城鄉(xiāng)建設(shè)信息管理系統(tǒng)查詢(xún)，無(wú)漳房他證常字第××、17××36、16××51號(hào)房屋他項(xiàng)權(quán)證的登記記錄，此房屋他項(xiàng)權(quán)證不是原發(fā)證單位繕證；2017年5月至8月漳州市房地產(chǎn)常山房屋登記中心無(wú)登記權(quán)限。
5、楊車(chē)杰名下尾號(hào)0563建行卡交易明細(xì)及資金流向證明，2017年5月22日，通過(guò)陳路銀行卡給被告人楊車(chē)杰轉(zhuǎn)賬共計(jì)200萬(wàn)元，楊車(chē)杰向方X轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元、向張聰玲轉(zhuǎn)賬9.6萬(wàn)，向葉某轉(zhuǎn)賬87萬(wàn)。2017年5月27日，通過(guò)李正銀行卡給被告人楊車(chē)杰共計(jì)轉(zhuǎn)賬150萬(wàn)元，楊車(chē)杰向張聰玲轉(zhuǎn)賬62萬(wàn)、向方X轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)、向胡勇貴轉(zhuǎn)賬32萬(wàn)元。
6、委托書(shū)、公證書(shū)、房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證等證明，2017年5月22日被告人楊車(chē)杰與倪某等人到福建省漳州市佳信公證處公證，委托孫超楠代為辦理其上城國(guó)際3幢101至1××號(hào)六套偽造房產(chǎn)出租出售過(guò)戶等事宜；2017年5月27日被告人楊車(chē)杰與倪某等人到廈門(mén)市公證處公證，委托孫超楠代為辦理其上城江畔2幢8號(hào)、××號(hào)偽造房產(chǎn)出租出售過(guò)戶等事宜。
7、刑事判決書(shū)證明，楊車(chē)杰因合同詐騙于2020年8月26日本院判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣四十萬(wàn)元。
（二）證人葉某證言證明，她不認(rèn)識(shí)楊車(chē)杰，她沒(méi)有在建設(shè)銀行辦過(guò)卡，楊車(chē)杰向她尾號(hào)為6515建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)錢(qián)的事情她不清楚。
（三）被害人王某陳述證明，2010年12月20日，他在靈璧縣成立宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司，從社會(huì)上吸收存款，再轉(zhuǎn)借給別人，從中賺取利息差價(jià)。2017年5月，他在杭州接到廈門(mén)一中介公司電話，說(shuō)有人要借款。過(guò)了幾天他和倪某到廈門(mén)和借款人談，借款人叫楊車(chē)杰，他和楊車(chē)杰談借款條件和利息，兩次借款金額為200萬(wàn)元、150萬(wàn)元，楊車(chē)杰用房屋作為抵押。楊車(chē)杰帶他和倪某到福建漳州云霄縣看了兩處房產(chǎn)，楊車(chē)杰把這兩處房子房產(chǎn)證和土地證、個(gè)人房屋產(chǎn)權(quán)證明拿給他看后，他和楊車(chē)杰一起到云霄縣房屋產(chǎn)權(quán)登記中心找到了主任張聰鈴，張聰鈴給辦理了房屋他項(xiàng)權(quán)證（漳房他證常字第××號(hào)），他和楊車(chē)杰又到漳州市公證處進(jìn)行了公證。所有手續(xù)辦好后，他以倪某的名義和楊車(chē)杰簽訂了借款合同，于2017年5月22日通過(guò)陳路銀行卡向楊車(chē)杰銀行卡轉(zhuǎn)了200萬(wàn)元，2017年5月27日通過(guò)李正的銀行卡向楊車(chē)杰銀行卡轉(zhuǎn)了150萬(wàn)元，這些錢(qián)都是從立豐公司轉(zhuǎn)到他指定的卡里面，再轉(zhuǎn)給借款人的。200萬(wàn)元那筆，打款當(dāng)天扣除15天的保證金、10天的利息還有平臺(tái)費(fèi)合計(jì)是46萬(wàn)元，他轉(zhuǎn)給楊車(chē)杰后，楊車(chē)杰當(dāng)天給他轉(zhuǎn)46萬(wàn)元，這筆借款的利息還到2017年8月22日，每10天還一次，每次是12萬(wàn)元，合計(jì)108萬(wàn)元，扣除先前支付的10天利息12萬(wàn)元，楊車(chē)杰實(shí)際上還欠他58萬(wàn)元。借款當(dāng)天扣除的46萬(wàn)元是轉(zhuǎn)到孔令彪的銀行卡上的。他收取的利息都是呂某、倪某去拿的現(xiàn)金，沒(méi)有出具收條。150萬(wàn)元那筆，所有抵押手續(xù)辦好之后，通過(guò)李正的銀行卡將150萬(wàn)元打進(jìn)楊車(chē)杰的銀行卡里，這筆借款楊車(chē)杰是用他的房產(chǎn)作為抵押，房產(chǎn)證號(hào)是05××23等，辦理的房屋他項(xiàng)權(quán)證號(hào)為漳房他證常字第××號(hào)，這筆借款約定是1萬(wàn)元每天的利息是60元，打款當(dāng)天扣除15天的保證金、10天的利息平臺(tái)費(fèi)等25.5萬(wàn)元，這25.5萬(wàn)元楊車(chē)杰當(dāng)天轉(zhuǎn)到了孔令彪的卡上，后來(lái)利息還了大概有50萬(wàn)元，楊車(chē)杰這筆借款大概還欠70萬(wàn)元左右。2017年6月10日楊車(chē)杰轉(zhuǎn)到孔令彪的卡上7.5萬(wàn)元之外，利息大部分都是拿的現(xiàn)金。
（四）被告人供述和辯解
1、同案犯楊車(chē)杰供述和辯解證明，2017年4月份方X找他要身份證，說(shuō)把一些房產(chǎn)寫(xiě)在他的名下，然后以他的名義向私人借款，等銀行貸款下來(lái)之后就把借款還上。然后他把身份證和復(fù)印件交給方X。2017年5月22日方X打電話說(shuō)出借人已經(jīng)聯(lián)系好了，借款利息雙方也談好了，讓他到上城國(guó)際1幢1××號(hào)2樓其住處簽個(gè)借條。借條約定借款金額200萬(wàn)元，以上城國(guó)際3幢101、102、103、104、105、106作為抵押。到了之后看見(jiàn)出借人倪某、呂某、孫超楠（后來(lái)才知道名字），他在借條上簽了名字，之后他和方X、倪某、呂某、孫超楠一起到了常山經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)房屋登記中心，方X帶著他們幾個(gè)人直接到了張聰鈴的辦公室，倪某、呂某他們當(dāng)時(shí)也看了房產(chǎn)證了，后來(lái)張聰鈴直接讓他們?cè)诒砩虾炞?，簽好后張聰鈴在辦公室里把房屋他項(xiàng)權(quán)證給辦好了，之后他們到漳州市佳信公證處辦理公證手續(xù)。到了晚上出借人就把錢(qián)打到了他尾號(hào)為0562的建設(shè)銀行卡）上，每筆5萬(wàn)元，打了好多筆，都是通過(guò)陳路的卡轉(zhuǎn)給他的。約定利息1萬(wàn)元1天60元，打款當(dāng)天扣除了15天的保證金10天利息、平臺(tái)費(fèi)，合計(jì)46萬(wàn)元，是通過(guò)他的銀行卡轉(zhuǎn)到孔令彪的銀行卡上面的。5月22日轉(zhuǎn)給方X25萬(wàn)元，5月23日轉(zhuǎn)給方X5萬(wàn)元。5月22日方X讓他轉(zhuǎn)給張聰鈴8萬(wàn)元，5月24日轉(zhuǎn)給張聰鈴1.6萬(wàn)元。原來(lái)方X借曾玉洪的10萬(wàn)元打到他的賬戶上面，5月22日方X讓他轉(zhuǎn)給曾玉洪10萬(wàn)元還賬，5月23日又打給曾玉洪4萬(wàn)元。5月22日打給葉某87萬(wàn)元，這87萬(wàn)元也是方X原先向葉某借的。他還給一些人錢(qián)外余下的錢(qián)被他自己開(kāi)支了。這筆借款的利息還到2017年8月22日，還了96萬(wàn)元的利息。
2017年5月27日方X打電話給他說(shuō)貸款快下來(lái)了，暫時(shí)資金周轉(zhuǎn)不過(guò)來(lái)再向他們借一下，讓他到其住處上城國(guó)際1幢1××號(hào)2樓簽個(gè)借條，借條上面約定借款金額150萬(wàn)元，用上城江畔2幢8號(hào)、××號(hào)作為抵押的。他到了之后看見(jiàn)出借人倪某、呂某、孫超楠，他在借條上簽了名字，之后他和方X、倪某、呂某、孫超楠一起到常山經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)房屋登記中心，方X帶著他們幾個(gè)人直接到了張聰鈴的辦公室里面，然后方X就把以他的名義辦理的房產(chǎn)證拿出來(lái)放在張聰鈴的辦公桌上，倪某、呂某他們當(dāng)時(shí)也看了房產(chǎn)證了。后來(lái)張聰鈴讓他們?cè)诒砩虾炞?，張聰鈴把房屋他?xiàng)權(quán)證辦好了。辦好后他們到廈門(mén)市公證處辦理了公證手續(xù)。到了晚上出借人就把錢(qián)打到他的建設(shè)銀行卡了，這筆150萬(wàn)元是通過(guò)李正卡分二筆打到他的建設(shè)銀行卡上面的。當(dāng)時(shí)約定利息1萬(wàn)元1天50元，打款的當(dāng)天就扣除了15天的保證金、10天利息、平臺(tái)費(fèi)合計(jì)25.5萬(wàn)元，這25.5萬(wàn)元是通過(guò)他的銀行卡轉(zhuǎn)到孔令彪的銀行卡的。6月3日轉(zhuǎn)給方X1萬(wàn)元，6月4日轉(zhuǎn)給方X1萬(wàn)元，6月6日轉(zhuǎn)給方X9999元，5月27日到6月6日合計(jì)轉(zhuǎn)給張聰鈴70萬(wàn)元。5月28日方X讓他轉(zhuǎn)給其司機(jī)胡勇貴32萬(wàn)元。5月30日打給曾玉洪20萬(wàn)元。這筆借款還利息合計(jì)55萬(wàn)左右。2017年6月10日轉(zhuǎn)了1筆7.5萬(wàn)元的利息到孔令彪的銀行卡上面，利息大部分是用現(xiàn)金償還的，基本上都是呂某、倪某去拿的。
2、被告人方X供述和辯解證明，楊車(chē)杰向倪某借錢(qián)的事情，他一開(kāi)始不知道，后來(lái)聽(tīng)楊車(chē)杰說(shuō)過(guò)，楊車(chē)杰借倪某的錢(qián)，不是他借的。石建猛、楊車(chē)杰都認(rèn)識(shí)張聰玲。
三、2017年5月27日被告人方X伙同石建猛（已判刑）用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際4幢101號(hào)、102號(hào)、10××號(hào)、104號(hào)、1××號(hào)的房產(chǎn)證,并以虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款170萬(wàn)元,經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于石建猛,房產(chǎn)且未在房管中心登記備案,石建猛在明知該房產(chǎn)不在其名下的情況下與倪某簽訂借款合同,通過(guò)張聰鈴在常山房管中心以這5套未在房管中心登記備案的房產(chǎn)辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。方X、石建猛等人陸續(xù)償還給倪某借款及利息80.75萬(wàn)元,余款89.25萬(wàn)元未還。
四、2017年6月19日被告人方X伙同石建猛（已判刑）用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢1號(hào)、2號(hào)、××號(hào)的房產(chǎn)證,并以該虛假的房產(chǎn)作為抵押向倪某借款100萬(wàn)元,經(jīng)查該房產(chǎn)均不屬于石建猛,且未在房管中心登記備案,石建猛在明知這些房產(chǎn)不是其名下房產(chǎn)的情況下與倪某簽訂借款合同,通過(guò)張聰鈴在常山房管中心以這3套未在房管中心登記備案的房產(chǎn),辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。后方X、石建猛等人陸續(xù)償還給倪某借款及利息55萬(wàn)元,余款45萬(wàn)元未還。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交，并經(jīng)庭審質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證明：
（一）書(shū)證
1、房屋所有權(quán)證證明，偽造的2015年登記頒發(fā)的石建猛位于上城江畔2幢1號(hào)、2號(hào)、××號(hào)房屋的產(chǎn)權(quán)證書(shū)，證書(shū)載明房產(chǎn)于2015年11月向福建福凱實(shí)業(yè)有限公司購(gòu)買(mǎi)；偽造的2016年3月登記頒發(fā)的石建猛位于上城國(guó)際4幢101至1××號(hào)5套房屋的產(chǎn)權(quán)證書(shū)，證書(shū)載明房產(chǎn)于2016年3月向漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司購(gòu)買(mǎi)。
2、借款協(xié)議、借條、收條證明，2017年5月27日，被告人石建猛向倪某借款170萬(wàn)元相關(guān)情況；2017年6月19日，被告人石建猛和雷某向倪某借款100萬(wàn)元，次日石建猛收到倪某銀行轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元及相關(guān)情況。
3、房屋他項(xiàng)權(quán)證證明，被告人石建猛以上城國(guó)際4幢101號(hào)等房產(chǎn)作為抵押的情況。
4、漳州市房產(chǎn)交易中心回執(zhí)證明，經(jīng)查詢(xún)，無(wú)漳房他證常字第××、17××42的登記記錄，此房屋他項(xiàng)權(quán)證不是原發(fā)證單位繕證；查無(wú)涉案房產(chǎn)登記記錄；查無(wú)方X、漳州福農(nóng)園林工程建設(shè)有限公司名下房屋所產(chǎn)權(quán)的登記記錄；石建猛坐落于常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)上城國(guó)際5幢1101號(hào)房產(chǎn)于2018年6月8日被徐州市賈汪區(qū)人民法院查封。
5、委托書(shū)、公證書(shū)等證明，2017年5月27日，被告人石建猛和雷某到廈門(mén)市公證處公證，全權(quán)授權(quán)孫超楠辦理其位于上城國(guó)際4幢101-1××號(hào)5套房屋抵押登記等權(quán)利；2017年6月19日，被告人石建猛和雷某到漳州市公證處公證，全權(quán)授權(quán)呂某辦理其位于上城江畔2幢1-××號(hào)3套房屋抵押登記等權(quán)利。
6、常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記處出具的不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢(xún)結(jié)果、商品房買(mǎi)賣(mài)合同等證明，常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際4幢101號(hào)-1××號(hào)的房產(chǎn)證產(chǎn)權(quán)人不是被告人石建猛。常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)湖濱路2號(hào)上城江畔2幢沒(méi)有登記。
7、尾號(hào)0383建行卡交易明細(xì)證明，2017年5月27日，通過(guò)李正銀行卡給被告人石建猛轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元、140萬(wàn)元，石建猛轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元給方X；2017年6月20日，通過(guò)陳路銀行卡給被告人石建猛轉(zhuǎn)賬每筆5萬(wàn)元分九筆共計(jì)轉(zhuǎn)賬45萬(wàn)元，王某通過(guò)銀行卡給被告人石建猛轉(zhuǎn)賬55萬(wàn)元，石建猛轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元給方X、62萬(wàn)元給胡勇貴。
8、查封決定書(shū)、不動(dòng)產(chǎn)查詢(xún)結(jié)果證明，2019年9月20日，被告人石建猛位于常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)上城國(guó)際5幢1101號(hào)房產(chǎn)被靈璧縣XX局查封，查封時(shí)間至2020年9月19日，協(xié)助查封單位是常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記處。
9、二手房登記、變更程序證明，二手房屋買(mǎi)賣(mài)、變更登記需要程序及材料。
10、刑事判決書(shū)證明，同案犯石建猛因合同詐騙罪被本院判處有期徒刑十年三個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元。
（二）證人雷某證言證明，大概2017年，石建猛讓她和其一起去簽字，她問(wèn)簽什么字，石建猛說(shuō)其表哥方X用房子作抵押借的貸款，讓他們夫妻二人一起去簽字，后來(lái)她就到了廈門(mén)和漳州公證處分別簽了字。她不知道用誰(shuí)的房子作抵押的，在公證處具體簽的什么她不知道，她家沒(méi)有上城國(guó)際4幢101-1××號(hào)，上城江畔2幢1、2、××號(hào)房產(chǎn)。
（三）被害人王某陳述證明，2010年12月20日，他在靈璧縣對(duì)面成立宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司，就是從社會(huì)上吸收存款，然后再轉(zhuǎn)借給別人，從中賺取利息差價(jià)。2017年5月27日、2017年6月20日石建猛分別向他借了170萬(wàn)元、100萬(wàn)元，這兩筆借款是他打到倪某的賬戶里面，通過(guò)倪某的賬戶轉(zhuǎn)給石建猛的，石建猛的建行卡的尾號(hào)是0383，這兩筆借款石建猛用其房產(chǎn)作為抵押的，房產(chǎn)證號(hào)碼是06××01、05××20，他當(dāng)時(shí)也辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證，號(hào)碼是漳房他證常字第××、17××81號(hào)，并到漳州市公證處進(jìn)行了公證，手續(xù)辦好之后2017年5月27日通過(guò)李正（尾號(hào)為6219）向石建猛尾號(hào)0383建行卡轉(zhuǎn)了170萬(wàn)元，2017年6月20日通過(guò)他的尾號(hào)8236建行卡向石建猛尾號(hào)0383建行卡轉(zhuǎn)了55萬(wàn)元，通過(guò)陳路尾號(hào)為2779銀行卡轉(zhuǎn)了45萬(wàn)元。借款到期后對(duì)方一直拖著不還錢(qián)，他想起訴查封對(duì)方的房產(chǎn)，就到漳州市住建局對(duì)借款抵押的房產(chǎn)查詢(xún)，產(chǎn)權(quán)物業(yè)科的工作人員告訴說(shuō)抵押的房產(chǎn)都不存在。當(dāng)時(shí)所有房屋的他項(xiàng)權(quán)證都是張聰鈴辦理的。當(dāng)時(shí)約定1萬(wàn)元每天50元利息，170萬(wàn)元每日的利息8500元，當(dāng)天扣除15天的利息共計(jì)12.75萬(wàn)元，保證金12.75萬(wàn)元，平臺(tái)費(fèi)3.4萬(wàn)元，實(shí)際借給石建猛141.1萬(wàn)元。2017年6月20日借的100萬(wàn)元和上次約定的一樣，1萬(wàn)元每天的利息是50元，借款當(dāng)天扣除15天利息7.5萬(wàn)元，保證金7.5萬(wàn)元，平臺(tái)費(fèi)2萬(wàn)元，合計(jì)17萬(wàn)元，實(shí)際借給石建猛83萬(wàn)元。后來(lái)石建猛支付了利息共計(jì)69.85萬(wàn)元。2018年8月8日他給方X打電話，方X說(shuō)他用石建猛卡轉(zhuǎn)到倪某卡上20萬(wàn)元，這20萬(wàn)元應(yīng)該算是方X還他的。保證金就是預(yù)付借款風(fēng)險(xiǎn)的費(fèi)用，這些費(fèi)用都是給的現(xiàn)金，都是呂某去拿的，呂某拿過(guò)之后都給他了。
（四）被告人供述和辯解
1、同案犯石建猛供述與辯解證明，他名下只有一套在漳州常山按揭的房子。2017年5月，他第一次向倪某借款170萬(wàn)元，是用上城國(guó)際小區(qū)4幢101號(hào)、102號(hào)、10××號(hào)、104號(hào)、1××號(hào)進(jìn)行抵押借款,第二次向倪某借款是用上城江畔2幢1號(hào)、2號(hào)、××號(hào)進(jìn)行抵押借款的。抵押的8套房子不是他的，是方X找他幫忙的，他和方X是表兄弟關(guān)系。有一次方X找他說(shuō)其要問(wèn)別人借錢(qián)，讓他去簽字。第一次方X拿了5本房產(chǎn)證給他，他看房產(chǎn)證上面的5套房子都在他名下，他為了給方X幫忙，就陪同方X到常山不動(dòng)產(chǎn)中心辦理了這5套房產(chǎn)的他項(xiàng)權(quán)證，并在廈門(mén)市公證中心辦理了公證，然后從倪某處借款170萬(wàn)元。第二次是在2017年6月，方X又找他說(shuō)其要向別人借錢(qián)，又拿了3本房產(chǎn)證給他，房產(chǎn)證上的這3套房子也在他名下，跟第一次一樣辦理了他項(xiàng)權(quán)證和公證后從倪某處借款100萬(wàn)元。這些房產(chǎn)證都是方X提供的，是假的。因?yàn)榉絏跟他是表兄弟關(guān)系，其找他幫忙，他也不好拒絕。這兩次借款方X說(shuō)其生意周轉(zhuǎn)急需用錢(qián)，讓他幫忙在借款協(xié)議上簽字，以后錢(qián)也不用讓他還。他妻子雷某也在抵押借款合同等手續(xù)上簽字了。倪某兩次都是把錢(qián)打到他的尾號(hào)0383建行賬戶內(nèi)，第一次他按照方X指示取款二十多萬(wàn)先支付倪某借款三個(gè)月的利息了，其余的錢(qián)都按照方X指示匯走了。第二次錢(qián)到賬后他按照方X指示取款十幾萬(wàn)元給方X，其余的錢(qián)都按照方X的指示匯走了。去年方X給他20萬(wàn)元，讓他轉(zhuǎn)給倪某了。他和方X向倪某借款兩次到常山房產(chǎn)中心辦理他項(xiàng)權(quán)證時(shí)，是常山房產(chǎn)中心主任張聰鈴給辦理的，方X安排他向張聰鈴賬戶匯款了50萬(wàn)，是在借款之前還是借款后他想不起來(lái)了，這筆錢(qián)是不是好處費(fèi)他不清楚。方X在常山搞房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，張聰鈴是常山房產(chǎn)中心主任，平時(shí)他們私交很好，另外張聰鈴喜歡賭博，外面少了不少錢(qián)。方X沒(méi)有給他好處費(fèi)。
2、被告人方X的供述與辯解證明，石建猛是他姨弟，石建猛向倪某借錢(qián)的事情他知道，但不是替他借的。石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)他們也都認(rèn)識(shí)張聰玲，他和石建猛是合伙人關(guān)系，平時(shí)有銀行交易往來(lái)。
關(guān)于被告人方X辯解第一、二起和第三、四起系楊車(chē)杰、石建猛與張聰玲之間各自聯(lián)系實(shí)施的行為，他不知情；辯護(hù)人提出第一至四起不構(gòu)成犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)。經(jīng)查，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭出示的漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司的證明、商品房買(mǎi)賣(mài)合同、不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢(xún)結(jié)果等證明，用于抵押借款的房產(chǎn)不屬楊車(chē)杰、石建猛所有，不動(dòng)產(chǎn)登記部門(mén)沒(méi)有查詢(xún)到上述房產(chǎn)的登記記錄；同案人石建猛供述證明，他名下只有一套在漳州常山按揭的房子，抵押的8套房子不是他的，這些房產(chǎn)證都是方X提供的，是假的，因?yàn)榉絏跟他是表兄弟關(guān)系，其找他幫忙，他也不好拒；同案人楊車(chē)杰供述證明，2017年4月份方X找他要身份證，說(shuō)把一些房產(chǎn)寫(xiě)在他的名下，以他的名義向私人借款。后在方X的安排下實(shí)施了第一、二起的犯罪事實(shí)；另胡勇貴證言證明他從2015年起給方X當(dāng)了三年的司機(jī)，尾號(hào)4808的建行卡是他持有和使用的，期間方X使用過(guò)。方X說(shuō)幫其過(guò)一下資金，他就把卡給方X了。方X安排石建猛向他的卡里轉(zhuǎn)過(guò)錢(qián)，也都按照方X的安排轉(zhuǎn)走了。2017年卡上的轉(zhuǎn)賬都是方X安排他操作的，錢(qián)也都是轉(zhuǎn)給方X的。方X用他的卡經(jīng)常向楊車(chē)杰轉(zhuǎn)賬；證人雷某證言證明，大概2017年，石建猛說(shuō)方X用房子作抵押借的貸款，讓他們夫妻二人一起去簽字，她不知道用誰(shuí)的房子作抵押的，她家沒(méi)有上城國(guó)際4幢101、102、103、104、1××號(hào)，上城江畔2幢1、2、××號(hào)房產(chǎn)。結(jié)合銀行轉(zhuǎn)賬及資金明細(xì)，以上證據(jù)可以相互印證，被告人方X伙同他人采取偽造房產(chǎn)證辦理虛假他項(xiàng)權(quán)證、公證等用來(lái)抵押，簽訂借款合同騙取他人財(cái)物。其行為符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件。被告人的辯解及辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)本院不予采納。
五、2017年6月20日被告人方X伙同張聰玲用偽造的漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)大埔（丘地號(hào):Ｃ0206889）房產(chǎn)作為抵押向倪某借款130萬(wàn)元。并通過(guò)時(shí)任常山房管中心主任張聰鈴在常山房管中心登記備案的房產(chǎn)辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證并在廈門(mén)市公證處辦理了公證。后宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司法人代表王某提供出借資金,經(jīng)倪某將錢(qián)借出。2017年8月24日倪某在明知方X等人提供虛假材料的情況下再次向其出借100萬(wàn)元,方X將部分借款用于償還6月20日借款。后方X陸續(xù)償還給倪某借款及利息107.4萬(wàn)元。剩余22.6萬(wàn)元沒(méi)有償還。
另查明，被告人方X于2010年6月因犯假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪，被福建省云霄縣人民法院判處有期徒刑一年。
（一）書(shū)證
1、王某提供材料證明，方X向倪某借貸130萬(wàn)元所提供的借款協(xié)議、借條、收條、房產(chǎn)證、產(chǎn)權(quán)證、他項(xiàng)權(quán)證等相關(guān)借貸所需要的證明手續(xù)；方X向倪某借貸100萬(wàn)元所提供的借款協(xié)議、借條、收條、征信授權(quán)書(shū)、他項(xiàng)權(quán)證等相關(guān)借貸所需要的證明手續(xù)。
2、公證書(shū)資料證明，方X是用位于漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理大埔（丘地號(hào)：Ｃ0206889）房產(chǎn)【房屋所有權(quán)證編號(hào)為漳房權(quán)證字第××號(hào)，國(guó)有土地使用證編號(hào)為漳州常國(guó)用（2015）第00201號(hào)】作為抵押的公證。
3、不動(dòng)產(chǎn)登記資料查詢(xún)結(jié)果證明：常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)不動(dòng)產(chǎn)登記處2019年9月20日：被查丘地號(hào)：C0206889查無(wú)不動(dòng)產(chǎn)登記信息。
4、資金流向證明，通過(guò)陳路轉(zhuǎn)給方X人民幣130萬(wàn)元，方X轉(zhuǎn)給李燦亮8萬(wàn)元、余廣寒5萬(wàn)元，林浩5.2萬(wàn)、方X另一卡7.8999萬(wàn)、陳煜68.75萬(wàn)元、楊車(chē)杰5.5萬(wàn)。
（二）證人證言
1、倪某證言證明，王某是他親戚，他受王某委托去福建漳州幫他辦理過(guò)貸款手續(xù)，按照王某要求到漳州他打電話給呂某，他們一起找到借款人方X、石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)，他們用房產(chǎn)證作為抵押，他看了房產(chǎn)證，沒(méi)有核實(shí)真假，沒(méi)有實(shí)際去看房，這些人借款用房屋作為抵押在漳州常山房屋登記中心張聰玲辦公室辦理了八個(gè)房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證。按照王某的要求完善相關(guān)的借款手續(xù)，具體轉(zhuǎn)賬他不清楚，借款合同他都是按照王某安排填寫(xiě)的。他幫過(guò)王某收過(guò)方X、石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)的借款利息，每次都是王某聯(lián)系好，讓他去拿，具體金額記不清了，都是現(xiàn)金，錢(qián)都轉(zhuǎn)給王某了。他幫王某做這些王某沒(méi)給他好處費(fèi)，就給他車(chē)票錢(qián)。
2017年8月方X又找他借錢(qián)，他就和呂某一起到了云霄找方X，方X當(dāng)時(shí)只拿了房產(chǎn)證給他們看，由于當(dāng)天晚了，房產(chǎn)局已經(jīng)下班了無(wú)法辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證，開(kāi)始他不愿意借給方X，因?yàn)闆](méi)法給王某交差。就說(shuō)讓其想辦法弄一個(gè)好給王某交差。方X大概出去一個(gè)小時(shí)左右，拿了個(gè)房屋他項(xiàng)權(quán)證給他，他知道是假的，因?yàn)樗麄儙讉€(gè)談話時(shí)說(shuō)明了，先辦個(gè)給老板交差。方X找誰(shuí)辦的不知道，他拿到假證交給王某了，王某不知道是假的。他當(dāng)時(shí)看了房產(chǎn)證，以為房子是真的，覺(jué)得房屋他項(xiàng)權(quán)證無(wú)所謂。
2、呂某證言證明，方X向倪某借了兩次錢(qián)，分別是2017年6月20日的130萬(wàn)和2017年8月24日的100萬(wàn)。方X打電話問(wèn)過(guò)他借款的事，他說(shuō)原來(lái)怎么借的現(xiàn)在還是怎么借。
2017年8月24日那次，他、倪某和方X在一起說(shuō)話，當(dāng)時(shí)方X向倪某借錢(qián)，因?yàn)樘焱砹朔抗芫窒掳嗔耍絏沒(méi)有辦好他項(xiàng)權(quán)證，倪某不同意，讓方X想辦法不然沒(méi)法向王某交差。倪某對(duì)方X說(shuō)不然想辦法先弄一個(gè)（假的），還對(duì)倪某說(shuō)拍照上傳時(shí)拍的模糊點(diǎn)，別太清晰。大概到了凌晨方X拿了一本房屋他項(xiàng)權(quán)證回來(lái)交給倪某。當(dāng)天沒(méi)有簽借條，房屋他項(xiàng)權(quán)證主要是證明抵押借款的房屋是真的。
方X當(dāng)天給倪某的他項(xiàng)權(quán)證應(yīng)該是假的，倪某也應(yīng)該知道。當(dāng)時(shí)方X意思是天晚了，先弄個(gè)假的好讓倪某給王某交差，等上班再辦真的，這么晚也不能逼著房管局主任辦他項(xiàng)權(quán)證。還有借款就用一個(gè)禮拜就還了，他項(xiàng)權(quán)證也不用辦真的了，等錢(qián)還上，借款合同、房屋他項(xiàng)權(quán)證還給方X。
王某不知道他項(xiàng)權(quán)證是假的，也沒(méi)有辦過(guò)公證。他幫著拿過(guò)幾次現(xiàn)金的利息，之后都交給倪某了。
（三）被害人王某陳述證明，他是2017年通過(guò)中介認(rèn)識(shí)方X的，借了兩次錢(qián)給其，一次130萬(wàn)，一次100萬(wàn)元。都是以倪某的名義借給方X的。
第一次他安排倪某和方X談的借款情況，后來(lái)倪某告訴他方X用房產(chǎn)作為抵押需要借款130萬(wàn)，他說(shuō)房產(chǎn)抵押后需要辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證和到公證處公證，后來(lái)倪某把手續(xù)都辦好了。他就通過(guò)陳路的銀行卡分多次打給方X共計(jì)130萬(wàn)。方X是用位于漳州市常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)大埔（丘地號(hào)：Ｃ0206889）房產(chǎn)【房屋所有權(quán)證編號(hào)為漳房權(quán)證字第××號(hào)，國(guó)有土地使用證編號(hào)為漳常國(guó)用（2015）第00201號(hào)】作為抵押的。2017年8月又借了一百萬(wàn)，他還是安排倪某去辦理的，這次方X是用常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際1幢10××號(hào)等房屋的房產(chǎn)證辦理的他項(xiàng)權(quán)證作為抵押借的款，手續(xù)辦好后，他通過(guò)陳路向方X的建設(shè)銀行卡分兩筆轉(zhuǎn)了100萬(wàn)元。第一次借貸130萬(wàn)元扣除15天保證金（1萬(wàn)元每天50元）、15天利息（1萬(wàn)元每天50元）以及5%的平臺(tái)費(fèi)用，共計(jì)23.4萬(wàn)元，后期方X大概支付了2個(gè)月的利息三四十萬(wàn)元。第二次借貸100萬(wàn)元扣除15天保證金、10天利息以及平臺(tái)費(fèi)用，共計(jì)15.5萬(wàn)元。他給方X轉(zhuǎn)100萬(wàn)元后，方X取了45萬(wàn)元現(xiàn)金給他作為第一次借貸130萬(wàn)元的本金。
方X所用的他項(xiàng)權(quán)證是漳州市房地產(chǎn)常山房屋登記中心主任張聰玲給辦理的，方X兩次借貸所用的房產(chǎn)證、他項(xiàng)權(quán)證是假證，他去找過(guò)張聰玲核實(shí)過(guò)，張聰玲知道有點(diǎn)害怕。他后來(lái)到法院起訴，才知道兩套房產(chǎn)是假的。
（四）被告人方X供述與辯解證明，2017年張聰玲要他幫其向呂某借款100萬(wàn)元，張聰玲說(shuō)其來(lái)搞定手續(xù)，當(dāng)天他就找呂某借了。張聰玲是6月份找他的，呂某說(shuō)他要扣除利息就找呂某借了130萬(wàn)扣除利息什么的就剩了一百萬(wàn)，過(guò)兩天呂某就過(guò)來(lái)了，他說(shuō)公司要有房屋抵押必須要房產(chǎn)證，他就提供了。呂某說(shuō)可以去做一本房產(chǎn)證先去應(yīng)付公司那邊，他就去把位于漳州市華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)大埔的房屋辦了張房產(chǎn)證，張聰玲直接送過(guò)來(lái)給他的，是借款前面送過(guò)來(lái)的，是張聰玲讓他跟呂某聯(lián)系的，他就跟呂某一起去房管局去找張聰玲辦理的房屋他項(xiàng)權(quán)證，然后又到漳州公證處進(jìn)行了公證。然后他和倪某簽訂了借款協(xié)議，2017年6月20日通過(guò)陳路銀行卡向他的建行銀行卡轉(zhuǎn)賬一百三十萬(wàn)，向倪某借款是要先交15天保證金加上15天利息以及平臺(tái)費(fèi)，保證金和利息都是貸款金額千分之五，平臺(tái)費(fèi)是貸款金額百分之五，貸款一百三十萬(wàn)，這些費(fèi)用共計(jì)是23.4萬(wàn)，他是通過(guò)現(xiàn)金的形式交給呂某的。這筆130萬(wàn)元貸款是張聰玲要用的，當(dāng)時(shí)打了欠條是他的名字和倪某簽的，并且張聰玲指定他打給陳煜（張聰玲朋友），還有其他的一部分人，比如說(shuō)陳鷺，他是通過(guò)轉(zhuǎn)賬給張聰玲朋友中轉(zhuǎn)給張聰玲以及部分現(xiàn)金交給張聰玲。
2017年8月份他又向倪某借了一筆一百萬(wàn)，這次他是用常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)新寮管理區(qū)新浦路1號(hào)上城國(guó)際1幢10××號(hào)等房屋的房產(chǎn)證辦理的他項(xiàng)權(quán)證作為抵押向倪某借的款，這本房產(chǎn)證也是張聰玲給他的，這個(gè)借款協(xié)議是他和倪某簽訂的，手續(xù)辦好之后，陳路向他的建設(shè)銀行卡分二筆轉(zhuǎn)了100萬(wàn)元，一筆是45萬(wàn)元另一筆是55萬(wàn)元。打過(guò)款之后還是和上次借款一樣扣除平臺(tái)費(fèi)是3萬(wàn)，十五天的保證金是7.5萬(wàn)，十天利息是5萬(wàn)，一共是15.5萬(wàn)，余下的錢(qián)他取了45萬(wàn)元現(xiàn)金交給了呂某，余下的錢(qián)被他轉(zhuǎn)給了張聰玲大概20萬(wàn)元，具體轉(zhuǎn)給誰(shuí)的他也忘記了。
當(dāng)庭辯解該起130萬(wàn)元的借款歸還了107.4萬(wàn)元，是現(xiàn)金轉(zhuǎn)交給呂某的。另100萬(wàn)元是正常的民間借貸，也已經(jīng)歸還了38萬(wàn)。
本案的綜合證據(jù)如下：
（一）書(shū)證
1、戶籍信息證明，被告人方X的自然狀況。
2、前科證明、刑事判決書(shū)證明，被告人方X因犯銷(xiāo)售假冒注冊(cè)商標(biāo)的商品罪，被判處有期徒刑一年，緩刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣100000元。
3、歸案經(jīng)過(guò)證明，被告人方X于2021年2月20日在云霄縣被XX局抓獲。
4、工商注冊(cè)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓材料證明，2016年1月4日，方X轉(zhuǎn)讓漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司的股權(quán)情況。
5、通告、公告證明，自2016年8月25日，漳州市國(guó)土資源局常山華僑經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)分局為該區(qū)國(guó)有土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)的不動(dòng)產(chǎn)登記機(jī)構(gòu)。
6、內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表證明，方X曾經(jīng)是漳州福農(nóng)房地產(chǎn)有限公司的股份和管理人員。
（二）證人證言
1、倪某證言證明，2017年四五月份，王某打電話讓他到福建漳州給其簽個(gè)字，并給了他方X的電話號(hào)碼，讓他到漳州找呂某一起去。到了廈門(mén)，王某讓他到廈門(mén)附近的一個(gè)超市把借款協(xié)議拿著，他聯(lián)系呂某之后，和方X聯(lián)系，方X讓他到云霄上城國(guó)際小區(qū)，他和呂某到了之后，方X把他們帶到一個(gè)屋里簽了借條和其他一些手續(xù)。之后方X和石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)把他帶到常山房屋登記中心主任張聰鈴的辦公室，張聰鈴讓他在一個(gè)單子上簽字，張聰鈴在那張單子上蓋章，之后把手續(xù)拿到里面的辦公室，過(guò)了一會(huì)張聰鈴就把房屋他項(xiàng)權(quán)證拿給他了。辦好之后他們幾個(gè)人到漳州市公證處進(jìn)行了公證，到了公證處方X把他帶到一個(gè)辦公室里面讓他把手續(xù)交給辦事人員，他在一個(gè)材料上簽了名字，辦好之后他給王某打了電話，他就拿著這些手續(xù)走了，到了廈門(mén)之后他把這些手續(xù)郵寄給王某了。方X等人借款是用房屋做抵押的，簽訂借款合同了。王某打電話給他說(shuō)每個(gè)人的借款金額，讓他在借款協(xié)議上簽字，辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證需要房產(chǎn)證、借款協(xié)議、身份證等手續(xù)。他看房產(chǎn)證了，沒(méi)有去核實(shí)房產(chǎn)證的真假，也沒(méi)有實(shí)際去看房。他替王某向方X、石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)收取過(guò)利息，每次都是王某聯(lián)系好，讓他去拿，多數(shù)都是到云霄拿的，拿的都是現(xiàn)金，都給王某了。王某沒(méi)有給他任何好處。
2、呂某證言證明，2017年五六月份，王某給他打電話說(shuō)其弟弟到漳州辦事，讓他去幫忙，他坐車(chē)到了廈門(mén)，和倪某聯(lián)系見(jiàn)面后打車(chē)去云霄縣，去漳州的路上倪某說(shuō)是辦理公證手續(xù)的，他和倪某到云霄縣房管所，還有對(duì)方的人員一起到一個(gè)姓張的主任辦公室，倪某和對(duì)方不大一會(huì)就辦好了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證。辦好后他們到漳州公證處，倪某和對(duì)方人員辦理公證手續(xù)，倪某借了他的身份證用，他在一個(gè)表上簽了名字，大概一個(gè)小時(shí)就把公證手續(xù)辦好了，辦好后手續(xù)被倪某拿走了。他替王某向方X、石建猛、楊車(chē)杰、吳泗發(fā)收取過(guò)利息，是王某讓他去拿的，多數(shù)是到云霄拿的，每次都是現(xiàn)金，沒(méi)有給對(duì)方打收條，拿過(guò)錢(qián)后有的當(dāng)面給王某，有的王某給他賬號(hào)讓他直接轉(zhuǎn)過(guò)去，王某沒(méi)有給他任何好處。
3、張某證言證明，2019年3月底，王某說(shuō)福建漳州有幾個(gè)人借其1000多萬(wàn)元錢(qián)，用房地產(chǎn)作抵押的，辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證，王某才借給對(duì)方的，后來(lái)通過(guò)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)辦理房屋他項(xiàng)權(quán)證的房屋產(chǎn)權(quán)證是假的，讓他和金某、王占永幾個(gè)人和其一起去要賬。到了福建漳州的第二天，他、王占永、王某三個(gè)人到漳州市住建局去找局長(zhǎng)其不在，找到了住建局的法制科科長(zhǎng)，問(wèn)其單位有沒(méi)有叫張聰鈴的工作人員，其說(shuō)有。下午他們?nèi)齻€(gè)人到了福建漳州市公證處找到了黃主任，王某問(wèn)黃主任其有幾套房產(chǎn)在該處公證，公證處當(dāng)時(shí)為什么不去拉產(chǎn)權(quán)調(diào)查就出了公證書(shū)，黃主任沒(méi)有回答。第二天他們?nèi)齻€(gè)人又去住建局找到蔡局長(zhǎng)說(shuō)張聰鈴用7套假房產(chǎn)騙取他們公司的錢(qián)，后來(lái)其安排產(chǎn)權(quán)物業(yè)科的科長(zhǎng)接待他們的，他們把房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證、房產(chǎn)證給其看，其看過(guò)后說(shuō)房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證上面的公章是真的，其按房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證上面的編號(hào)進(jìn)行查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)用作抵押的7套房產(chǎn)全部不存在，其說(shuō)局里從2013年后就不針對(duì)個(gè)人辦理房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證了。
4、金某證言證明，2019年4月，王某說(shuō)福建漳州有幾個(gè)人借其1000多萬(wàn)元錢(qián)，用房產(chǎn)作抵押的，辦理了房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證，王某才把錢(qián)借給對(duì)方的，后來(lái)經(jīng)過(guò)查詢(xún)發(fā)現(xiàn)房屋產(chǎn)權(quán)證是假的，讓他們幾個(gè)人和他一起去要。到了福建漳州，在住建局王某和張某、王占永去找的局長(zhǎng)，他沒(méi)去。聽(tīng)說(shuō)他們到了之后直接找到張聰鈴，張聰鈴帶他們?nèi)フ业骄珠L(zhǎng)，局長(zhǎng)承認(rèn)房屋他項(xiàng)產(chǎn)權(quán)證上的公章是局里的，答應(yīng)處理這件事。后來(lái)一次他和王某、張某一起找到張聰鈴，其當(dāng)時(shí)說(shuō)給局長(zhǎng)匯報(bào)過(guò)了，局長(zhǎng)安排其自行處理還錢(qián)。見(jiàn)過(guò)張聰鈴后他們幾個(gè)人又到漳州市公證處，找到了黃主任，問(wèn)公證情況，黃主任說(shuō)公證書(shū)上面的章是真的，具體提供的房屋資料是否真實(shí)，沒(méi)有去核實(shí)，是其的失職。
5、胡勇貴證言證明，他從2015年起給方X當(dāng)了三年的司機(jī)，石建猛是方X的表弟，方X和石建猛經(jīng)常在一起。尾號(hào)4808的建行卡是他持有和使用的，期間方X使用過(guò)。方X說(shuō)幫其過(guò)一下資金，他就把卡給方X了。方X安排石建猛向他的卡里轉(zhuǎn)過(guò)錢(qián)，也都按照方X的安排轉(zhuǎn)走了。2017年卡上的轉(zhuǎn)賬都是方X安排他操作的，錢(qián)也都是轉(zhuǎn)給方X的。他沒(méi)有見(jiàn)過(guò)楊車(chē)杰，但是名字比較熟悉，因?yàn)榉絏用他的卡經(jīng)常向楊車(chē)杰轉(zhuǎn)賬。
本院認(rèn)為：被告人方X以非法占有為目的，伙同他人利用虛假的房屋產(chǎn)權(quán)證作抵押擔(dān)保與他人簽訂借款合同，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪，應(yīng)依法懲處。公訴機(jī)關(guān)指控被告人犯合同詐騙罪事實(shí)存在，罪名成立。根據(jù)本案的事實(shí)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款、第五十二條、第五十三條第一款、第六十四條、第六十一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人方X犯合同詐騙罪，判處有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2021年2月20日起至2032年8月19日止。罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）。
二、責(zé)令被告人方X與同案犯石建猛將違法所得人民幣一百三十四萬(wàn)二千五百元；被告人方X與同案犯楊車(chē)杰將違法所得人民幣一百二十八萬(wàn)元；被告人方X將違法所得人民幣二十二萬(wàn)六千元；上述款項(xiàng)退賠給被害單位安徽省宿州市立豐投資咨詢(xún)有限公司，并由該公司返還給集資參與人。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省宿州市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長(zhǎng) 張凌宇
人民審判員 胡金山
人民陪審員 時(shí)亞南
二〇二一年八月二十六日
法官 助理 孫 穎
書(shū) 記 員 李XX
