案由 合同詐騙
案號(hào) （2021）皖0603刑初184號(hào)
淮北市相山區(qū)人民檢察院以相檢一部刑訴(2021)Z62號(hào)起訴書(shū)指控被告人李某1、袁某2犯合同詐騙罪,向本院提起公訴。本院于2021年4月21日立案，適用普通程序，并依法組成合議庭公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案，淮北市相山區(qū)人民檢察院指派檢察員吳成喜出庭支持公訴，被告人李某1及其辯護(hù)人李輝、被告人袁某2及其辯護(hù)人張坤等到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
淮北市相山區(qū)人民檢察院指控：中建投融資租賃（深圳）有限公司（以下簡(jiǎn)稱中建投公司）與中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司深圳分公司（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)人保公司深圳分公司）訂有車輛抵押貸款業(yè)務(wù)和車輛融資租賃回租保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)協(xié)議，有汽車融資租賃貸款需求的客戶，將車輛抵押至中建投公司，由中國(guó)人保公司深圳分公司作為擔(dān)保人向廊坊銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱廊坊銀行）申請(qǐng)融資款，廊坊銀行放款至中建投公司，中建投公司扣除一定服務(wù)費(fèi)后再放款至客戶本人銀行賬戶。
2019年9月前后，被告人李某1租賃安徽省合肥市廬陽(yáng)區(qū)藍(lán)籌國(guó)際1219房間作為辦公地點(diǎn)，伙同被告人袁某2以淮北雷爾汽車貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱淮北雷爾公司）的名義，于2019年9月3日與中建投公司簽訂融資租賃產(chǎn)品推廣及汽車購(gòu)銷合作協(xié)議。后李某1、袁某2找到個(gè)人征信良好，但無(wú)能力購(gòu)車及償還貸款的過(guò)要要（另案處理）、許麗麗（另案處理），由李某1墊資購(gòu)車首付款，由過(guò)要要、許麗麗作為購(gòu)車人（車主），向廊坊銀行申請(qǐng)購(gòu)車貸款，由袁某2負(fù)責(zé)向中建投公司遞交購(gòu)車貸款所需的個(gè)人書(shū)面資料。購(gòu)得車輛后，再由李某1、袁某2向中建投公司提供車主虛假離婚信息、機(jī)動(dòng)車登記信息、淮北市房產(chǎn)信息及淮北市相山區(qū)住房入戶調(diào)查視頻等資料，并偽造機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)抵押登記信息，將許麗麗名下的寶馬牌轎車（皖Ｆ×××××）、過(guò)要要名下梅賽德斯奔馳牌轎車（皖Ｆ×××××）虛假抵押至中建投公司名下，向中建投公司申請(qǐng)車輛融資租賃貸款。2019年9月30日，中建投公司將融資租賃款放款至過(guò)要要、許麗麗指定的個(gè)人銀行賬戶（實(shí)際由李某1、袁某2控制）。李某1、袁某2根據(jù)事前與過(guò)要要、許麗麗的約定，分給其二人一定的報(bào)酬后，將車輛轉(zhuǎn)賣給他人，對(duì)過(guò)要要、許麗麗的車輛貸款分別于2019年9月30日償還47940元、46500元后不再償還。李某1、袁某2再對(duì)獲取的違法所得進(jìn)行分配。
李某1、袁某2伙同賈仁保（另案處理），以上述方式，由賈仁保墊資車輛首付款，由單運(yùn)偉（另案處理）作為購(gòu)車人（車主），將單運(yùn)偉貸款購(gòu)買的豐田牌客車（皖Ｍ×××××）虛假抵押至中建投公司名下，向中建投公司申請(qǐng)車輛融資租賃貸款。2019年9月11日，中建投公司將融資租賃款放款至單運(yùn)偉指定的個(gè)人銀行賬戶（實(shí)際由李某1、賈仁保、袁某2控制）。李某1、袁某2根據(jù)事前與單運(yùn)偉的約定，分給其一定的報(bào)酬后，由賈仁保將車輛轉(zhuǎn)賣給他人，對(duì)單運(yùn)偉的車輛貸款不再償還。李某1、袁某2、賈仁保再對(duì)獲取的違法所得進(jìn)行分配。
上述中建投公司向過(guò)要要、許麗麗、單運(yùn)偉名下的銀行賬戶放款數(shù)額分別為299000元、290000元、299000元。因過(guò)要要、許麗麗、單運(yùn)偉未償還貸款，導(dǎo)致中建投公司于2020年4月一次性全額代償三臺(tái)車輛貸款共計(jì)905159.59元。
經(jīng)估價(jià)鑒定，皖Ｆ×××××寶馬牌轎車價(jià)值362003元；皖Ｆ×××××梅賽德斯奔馳牌轎車價(jià)值311180元；皖Ｍ×××××豐田牌小型客車價(jià)值362003元。
公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀、出示了被告人戶籍信息、到案經(jīng)過(guò)、前科情況核實(shí)證明、轉(zhuǎn)款憑證、情況說(shuō)明、合作協(xié)議、個(gè)人貸款合同、接受證據(jù)材料清單等書(shū)證，勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄，鑒定意見(jiàn)，視聽(tīng)資料，電子數(shù)據(jù)，證人陳某1、陳某2、喬某、季某、郭某、張某等人的證言，被害人江某的陳述，同案犯罪嫌疑人包晨、賈仁保、過(guò)要要、許麗麗、單運(yùn)偉的供述，被告人、袁某2的供述等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為：被告人李某1、袁某2伙同他人，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，采用虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的手段騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。提請(qǐng)依法判處。
被告人李某1當(dāng)庭辯稱單運(yùn)偉名下的車輛是袁某2和賈仁保一起做的，其沒(méi)有參與。起訴書(shū)指控過(guò)要要、許麗麗的車輛貸款分別于2019年9月30日償還47940元、46500元不符合邏輯，這兩筆款是中建投扣的16個(gè)點(diǎn)的高額服務(wù)費(fèi)。
李某1辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)為：對(duì)指控李某1犯合同詐騙罪罪名沒(méi)有異議，對(duì)指控的涉及過(guò)要要、許麗麗車輛的犯罪事實(shí)沒(méi)有異議，對(duì)指控的涉及單運(yùn)偉名下車輛持有異議，李某1沒(méi)有參與該起犯罪。該案于2019年5月已經(jīng)發(fā)生，單運(yùn)偉系包晨的客戶，賈仁保負(fù)責(zé)出資購(gòu)買車輛，李某1沒(méi)有出資，也沒(méi)有參與該起犯罪的任何一個(gè)環(huán)節(jié)，且車輛二次出售后，李某1也沒(méi)有參與犯罪所得的分配。公訴機(jī)關(guān)指控李某1參與單運(yùn)偉名下車輛的證據(jù)僅有部分同案犯的供述，沒(méi)有其他證據(jù)予以佐證，該起犯罪中，李某1主觀上沒(méi)有語(yǔ)言和共謀犯罪的意思聯(lián)絡(luò)以及犯罪故意，客觀上沒(méi)有實(shí)施詐的實(shí)行行為。李某1的犯罪數(shù)額應(yīng)當(dāng)是過(guò)要要、許麗麗手中實(shí)際拿到的貸款金額494560元。涉案車輛價(jià)格認(rèn)定與本案無(wú)關(guān)聯(lián)性。李某1如實(shí)供述自己的罪行，系坦白，無(wú)違法犯罪前科，愿意積極繳納罰金、退贓、退賠，建議對(duì)李某1從輕處罰。
被告人袁某2當(dāng)庭辯稱其在本案中僅是一個(gè)辦事員的身份，對(duì)于關(guān)鍵的渠道、資金，還有后期的贓款分配以及人員方面其都沒(méi)有任何決定權(quán)，三輛車其一共分了6.7萬(wàn)元。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)為：李某1具有自首情節(jié)。在本案中起次要或或輔助作用，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為從犯。
經(jīng)審理查明：2018年12月，中建投公司與中國(guó)人保公司深圳分公司簽訂車抵貸業(yè)務(wù)和車輛融資租賃回租保證保險(xiǎn)合作協(xié)議，約定車抵貸為借款人將自用車輛抵押給資金方或保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)人指定的第三方向資金方申請(qǐng)貸款；融資租賃的回租為借款人將登記在自己名下的車輛出賣給融資租賃公司，再向融資租賃公司承租車輛，并向銀行申請(qǐng)貸款，同時(shí)向融資租賃公司支付租金；中國(guó)人保公司深圳分公司向中建投公司提供汽車金融保險(xiǎn)產(chǎn)品，為中建投公司客戶提供資金，出具以借款人為投保人、資金方為被保險(xiǎn)人的個(gè)人貸款保證保險(xiǎn)合同；中建投公司負(fù)責(zé)收集貸款申請(qǐng)資料并對(duì)真實(shí)性負(fù)責(zé)；投保人的車輛必須辦理抵押登記；因中建投公司資信調(diào)查不到位、風(fēng)險(xiǎn)把控不嚴(yán)致使收集的客戶資料失真、造假、代簽等違法行為出現(xiàn)所引起的法律責(zé)任及中國(guó)人保公司深圳分公司為此遭受的損失由中建投公司承擔(dān)等。
2019年六七月份，被告人李某1租賃安徽省合肥市廬陽(yáng)區(qū)藍(lán)籌國(guó)際1219房間作為辦公地點(diǎn)，后伙同被告人袁某2以淮北雷爾公司的名義，于2019年9月3日與中建投公司簽訂融資租賃產(chǎn)品推廣及汽車購(gòu)銷合作協(xié)議。后李某1、袁某2找到過(guò)要要、許麗麗，由李某1出資購(gòu)買賽德斯-奔馳牌客車（皖Ｆ×××××）及寶馬牌轎車（皖Ｆ×××××）分別登記至過(guò)要要、許麗麗名下，由過(guò)要要、許麗麗分別與中建投公司簽訂車輛融資租賃合同，同時(shí)由二人向廊坊銀行申請(qǐng)貸款分別為29.9萬(wàn)元、29萬(wàn)元，并委托付款至中建投公司，中國(guó)人保公司深圳分公司為兩筆貸款提供擔(dān)保。在遞交貸款申請(qǐng)資料時(shí)，李某1、袁某2向中建投公司提供名義車主的虛假離婚信息、房產(chǎn)信息、住房入戶調(diào)查視頻等，同時(shí)提供車輛的虛假抵押登記信息。2019年9月30日，中建投公司向過(guò)要要、許麗麗個(gè)人銀行賬戶（實(shí)際由李某1、袁某2控制）分別轉(zhuǎn)賬29.9萬(wàn)元、29萬(wàn)元，同日，過(guò)要要、許麗麗上述收款賬戶分別向中建投公司轉(zhuǎn)賬47940元、46500元作為手續(xù)費(fèi)（服務(wù)費(fèi)）。李某1、袁某2得款后將上述所剩款項(xiàng)進(jìn)行分配，并給予過(guò)要要、許麗麗等一定報(bào)酬，未再償還上述貸款。后李某1、袁某2將上述兩車輛交予他人。
此前，李某1、袁某2伙同賈仁保以上述方式，由賈仁保出資購(gòu)買豐田牌客車（皖Ｍ×××××）登記至單運(yùn)偉名下，并虛假抵押給中建投公司，由單運(yùn)偉與中建投公司簽訂合同，同時(shí)向廊坊銀行申請(qǐng)貸款29.9萬(wàn)元，中國(guó)人保公司深圳分公司為該筆貸款提供擔(dān)保。2019年9月11日，中建投公司向單運(yùn)偉個(gè)人銀行賬戶（實(shí)際由李某1、袁某2控制）轉(zhuǎn)賬29.9萬(wàn)元。李某1、袁某2、賈仁保等人得款后將款項(xiàng)進(jìn)行分配，未再償還上述貸款。后賈仁保將車輛賣予他人。
因過(guò)要要、許麗麗、單運(yùn)偉名下貸款一直未償還，中建投公司于2019年12月13日向廊坊銀行分別支付9555元、9300元。之后中建投公司先后向中國(guó)人保公司深圳分公司支付代償款共計(jì)905159.59元。
上述事實(shí)，有下列證據(jù)予以證實(shí)：
1.戶籍信息、犯罪嫌疑人前科情況核實(shí)證明，證明：被告人李某1、袁某2案發(fā)時(shí)已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡，經(jīng)查詢，均未發(fā)現(xiàn)違法犯罪記錄。
2.到案經(jīng)過(guò)，證明：2020年9月29日，合肥市××局廬陽(yáng)分局民警在合肥市瑤海區(qū)與爐橋路邊將被告人李某1抓獲。2020年11月25日，被告人袁某2到淮北市××局相山分局投案。
3.私營(yíng)企業(yè)基本注冊(cè)信息查詢單，證明：經(jīng)查詢，淮北雷爾公司法定代表人紀(jì)某（執(zhí)行董事兼總經(jīng)理），監(jiān)事沈響，注冊(cè)資本200萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所淮北市相山區(qū)濉河小區(qū)6棟601室。成立時(shí)間2019年2月20日。
4.機(jī)動(dòng)車信息查詢結(jié)果單，證明：梅賽德斯奔馳牌車輛型號(hào)BJ6466G4E白色小型普通客車，發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào):11192848,車輛識(shí)別代號(hào)：LE40G4GB2JL280573，機(jī)動(dòng)車所有人為過(guò)要要（該車于2019年10月16日被相山分局鎖定），2019年9月25日申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。寶馬牌車輛型號(hào)BMW7201QM白色小型轎車，發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)4999E382；車輛識(shí)別代號(hào)：LBVKY1100JSR43496;機(jī)動(dòng)車所有人為許麗麗（該車于2019年10月16日被相山分局鎖定），2019年9月25日申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
5.淮北市居民個(gè)人無(wú)住房登記證明表，證明：2019年11月28日，經(jīng)查詢淮北市房屋權(quán)屬登記信息系統(tǒng)，紀(jì)某、許麗麗、過(guò)要要、單運(yùn)偉均無(wú)房屋所有權(quán)登記記錄。
6.轉(zhuǎn)款憑證，主要內(nèi)容：2019年9月11日，中建投公司通過(guò)其尾號(hào)9267中國(guó)光大銀行賬戶向單運(yùn)偉名下尾號(hào)3403中信銀行賬戶轉(zhuǎn)賬7筆共計(jì)299000元，用途“借款-備注：購(gòu)車款”。2019年9月30日，中建投公司通過(guò)其上述賬戶向許麗麗名下尾號(hào)8822中國(guó)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬7筆共計(jì)290000元，用途“借款-備注：購(gòu)車款”。同日，許麗麗上述賬戶向中建投上述賬戶轉(zhuǎn)賬46500元。同日，中建投公司通過(guò)其上述賬戶向過(guò)要要名下尾號(hào)6134中國(guó)建設(shè)銀行賬戶轉(zhuǎn)賬7筆共計(jì)299000元，用途“借款-備注：購(gòu)車款”。同日，過(guò)要要上述賬戶向中建投公司上述賬戶轉(zhuǎn)賬47940元。
7.逾期證明及附表，證明：中建投公司于2020年1月15日出具書(shū)面材料，載明：許麗麗截止到2020年1月15日已逾期天數(shù)82天（逾期3期），每期9088.08元；未還罰息3901.1元；共計(jì)31165.34元；過(guò)要要截止2020年1月15日已逾期天數(shù)82天（逾期3期），每期9370.13元，罰息4055.79元，總計(jì)32166.18元。單運(yùn)偉截止到2020年1月15日已逾期65天（逾期3期）每期9370.13元，人保買斷金額297998.59元，未還罰息4157.96元，總計(jì)330266.94元。
8.情況說(shuō)明，證明：中建投公司分別于2020年4月1日、4月16日出具情況說(shuō)明，載明：?jiǎn)芜\(yùn)偉自2019年10月9日第一期還款日便沒(méi)有正常還款，本人及聯(lián)系人電話均失聯(lián)，單位電話空號(hào)，提供的機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)和房產(chǎn)信息為造假材料，到2020年4月1日為止共計(jì)逾期6期，金額56217.48元，根據(jù)合同約定，中建投公司現(xiàn)已經(jīng)買斷該筆還款（297998.59元），造成直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)297998.59元。
過(guò)要要自2019年10月27日第一期還款日便沒(méi)有正常還款，本人及聯(lián)系人電話均失聯(lián)，單位電話空號(hào)，提供的機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)和房產(chǎn)信息為造假材料，到2020年4月1日為止共計(jì)逾期6期，金額56217.48元，根據(jù)合同約定，中建投公司現(xiàn)已經(jīng)買斷該筆還款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)308219.54元。目前已經(jīng)支付308219.54元。
許麗麗自2019年10月27日第一期還款日便沒(méi)有正常還款，本人及聯(lián)系人電話均失聯(lián)，單位電話空號(hào)，提供的機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)和房產(chǎn)信息為造假材料，到2020年4月1日為止共計(jì)逾期6期，逾期金額為54525.3元，根據(jù)合同約定，中建投公司現(xiàn)已經(jīng)買斷該筆還款，造成直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)298941.46元。目前已經(jīng)支付298941.46元。
9.中國(guó)建設(shè)銀行、光大銀行客戶專用回單、電子回單，證明：2019年12月13日，中建投公司向廊坊銀行支付9555元，載明用途為“過(guò)要要還款”，同日該公司向廊坊銀行支付9300元，載明用途為“許麗麗還款”。
2020年1月14日，中國(guó)人保公司深圳分公司向廊坊銀行轉(zhuǎn)賬297998.59元，載明用途為“廊坊銀行+單運(yùn)偉”。2020年2月3日，中建投公司向中國(guó)人保公司深圳分公司轉(zhuǎn)賬297998.59元，載明用途為“單運(yùn)偉-代償款”。
2020年2月12日，中國(guó)人保公司深圳分公司向廊坊銀行轉(zhuǎn)賬298664.54元，載明用途為“廊坊銀行+過(guò)要要”，同日該公司向廊坊銀行轉(zhuǎn)賬289641.46元，載明用途為“廊坊銀行+許麗麗”。
2020年4月14日，中建投公司向中國(guó)人保公司深圳分公司轉(zhuǎn)賬298664.54元，同年4月15日，該公司向中國(guó)人保公司深圳分公司轉(zhuǎn)賬289641.46元，用途均為空。
10.協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書(shū)、銀行交易明細(xì)，證明：許麗麗名下尾號(hào)8822中國(guó)銀行賬戶交易明細(xì)顯示，2019年9月30日，中建投公司向該賬戶轉(zhuǎn)賬7次共計(jì)29萬(wàn)元，中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司向該賬戶轉(zhuǎn)賬10546.23元，同日，該賬戶向中建投公司轉(zhuǎn)賬一筆46500元，自助取款兩筆共計(jì)2萬(wàn)元。2019年10月1日，該賬戶向李某1轉(zhuǎn)賬四筆共計(jì)158500元，向石冬華轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)元，向周育轉(zhuǎn)賬兩筆共計(jì)35500元，自助取款兩筆共計(jì)2萬(wàn)元。
過(guò)要要尾號(hào)6134銀行賬戶交易記錄顯示，2019年9與30日，中建投公司向該賬戶轉(zhuǎn)賬7次共計(jì)29.9萬(wàn)元，同日，該賬戶向中建投公司轉(zhuǎn)賬一筆47940元，ＡＴＭ取款四筆共計(jì)2萬(wàn)元，向石冬華轉(zhuǎn)賬1萬(wàn)元，向方園轉(zhuǎn)賬2.5萬(wàn)元，向張某轉(zhuǎn)賬兩筆共計(jì)11萬(wàn)元。2019年10月1日，該賬戶向周育轉(zhuǎn)賬兩筆共計(jì)6060元。2019年10月8日，該賬戶向朱永杰轉(zhuǎn)賬8萬(wàn)元。
單運(yùn)偉尾號(hào)3403銀行交易記錄顯示，2019年9月11日，中建投公司向該賬戶轉(zhuǎn)賬7次共計(jì)29.9萬(wàn)元，同日，該賬戶向張某賬戶轉(zhuǎn)賬41700元、23000元，向中國(guó)銀行銀聯(lián)無(wú)卡快捷支付47940元，向周育轉(zhuǎn)賬1.7萬(wàn)元，向張章芳賬戶轉(zhuǎn)賬兩筆分別為53869元、8萬(wàn)元，向侯君榮轉(zhuǎn)賬2.9萬(wàn)元，向單運(yùn)偉轉(zhuǎn)賬兩筆共計(jì)1500元。2019年9月26日，該賬戶收李躍武轉(zhuǎn)賬兩筆共計(jì)81000元，向劉思源轉(zhuǎn)賬2.1萬(wàn)元，向單運(yùn)偉轉(zhuǎn)賬32600元，另支出四筆共計(jì)2萬(wàn)元。
11.車輛查詢信息，證明：經(jīng)安徽省滁州市××局交通警察支隊(duì)車輛管理所業(yè)務(wù)查詢，車牌號(hào)為皖Ｍ×××××豐田牌轎車于2019年9月4日轉(zhuǎn)入單運(yùn)偉名下，該車輛2019年9月23日登記所有人為周懷付，臨時(shí)車牌號(hào)碼為ＭＮ0946。
12.江某提供的中建投公司與淮北雷爾公司合作協(xié)議復(fù)印件，證明：2019年9月3日，甲方中建投公司與乙方淮北雷爾公司簽訂融資租賃產(chǎn)品推廣及汽車購(gòu)銷合作協(xié)議，加蓋雙方公司印章，落款有“紀(jì)某”簽字。袁某22020年11月25日在合同下方書(shū)寫(xiě)稱此合同系中建投公司郵寄，其和李某1整理后郵寄給中建投，章是其做的電子章，簽名可能是李某1簽的。
該協(xié)議內(nèi)容包含定義、合作方式、合作相關(guān)條款、服務(wù)費(fèi)以及提前還款違約金、運(yùn)營(yíng)費(fèi)用、汽車購(gòu)銷、客戶逾期還款的補(bǔ)償責(zé)任、甲方權(quán)利義務(wù)、乙方權(quán)利義務(wù)、合作期限、業(yè)務(wù)量政策返點(diǎn)、保密條款、違約責(zé)任等。
合作方式：本協(xié)議簽訂后，乙方負(fù)責(zé)本合作項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地、人員配備，并獨(dú)自承擔(dān)運(yùn)營(yíng)費(fèi)用，向甲方或資金方提供客戶信息和交易居間服務(wù)。乙方推薦的客戶未能按其與資金方之間的約定償還金融產(chǎn)品，導(dǎo)致甲方向資金方承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的，甲方有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定補(bǔ)償甲方，本協(xié)議僅針對(duì)特定資方及保方資金。如有其它資金來(lái)源或者項(xiàng)目需要合作的，雙方起草其它協(xié)議。
客戶逾期還款的補(bǔ)償責(zé)任：若資金方（含資金方合作的保險(xiǎn)公司）提出要求甲方或甲方股東、法定代表人承擔(dān)某個(gè)客戶逾期債務(wù)的擔(dān)保責(zé)任的，則甲方有權(quán)立即向乙方發(fā)送要求乙方承擔(dān)上述補(bǔ)償責(zé)任的通知，乙方應(yīng)于收到甲方通知之日起1個(gè)工作日內(nèi)，將上述約定的應(yīng)由乙方補(bǔ)償?shù)娜拷痤~按期足額劃給甲方，由甲方統(tǒng)一向資金方（含資金方合作的保險(xiǎn)公司）履行擔(dān)保責(zé)任。無(wú)論甲方是否先行墊付上述補(bǔ)償款，只要資金方（含資金方合作的保險(xiǎn)公司）提出擔(dān)保履約要求，甲方向乙方發(fā)送補(bǔ)償通知后，乙方均應(yīng)按照本協(xié)議的約定時(shí)間向甲方劃付補(bǔ)償款。
基于前兩款條款，乙方補(bǔ)償后，甲方基于擔(dān)保責(zé)任對(duì)客戶的追償權(quán)（或債權(quán)）應(yīng)于3個(gè)工作日內(nèi)全部轉(zhuǎn)讓給乙方。
甲方的權(quán)利義務(wù)：甲方有權(quán)獨(dú)立自主的審查，調(diào)查乙方推薦的客戶情況（包括但不限于征信信息、財(cái)產(chǎn)信息、償債能力等），若乙方推薦的客戶不符合金融產(chǎn)品的要求或該客戶的金融產(chǎn)品申請(qǐng)最終沒(méi)有被資金方審核批準(zhǔn)的，則甲方不承擔(dān)任何責(zé)任。
13.江某提供的中建投公司與過(guò)要要、許麗麗融資租賃合同復(fù)印件，證明：2019年9月27日，甲方中建投公司與乙方過(guò)要要、許麗麗分別簽訂融資租賃合同（售后回租）各一份。甲方處加蓋中建投公司印章，乙方處分別有“過(guò)要要”、“許麗麗”簽字。袁某22020年11月25日在合同下方書(shū)寫(xiě)稱合同是其整理，并安排客戶簽字。
合同要求：甲方應(yīng)將購(gòu)買租賃物的款項(xiàng)支付至乙方賬戶（一）；乙方必須將租金存入該乙方賬戶（二），由甲方指定的第三方進(jìn)行扣款，若因任何原因?qū)е麓畚闯晒r(shí)，乙方應(yīng)手動(dòng)將租金支付至甲方上述賬戶，通過(guò)其他方式繳納的甲方不予承認(rèn)，因未按約定繳納方式繳納租金造成逾期的，按逾期處理。
甲方提醒乙方注意，車輛融資租賃的運(yùn)作模式為：出租人向承租人購(gòu)買車輛獲得所有權(quán)，再將車輛租賃給承租人使用，本部分內(nèi)容即為，出租人向承租人購(gòu)買車輛的約定。
在租賃期間，甲方有權(quán)將本合同項(xiàng)下全部或部分租賃債權(quán)向銀行或第三方轉(zhuǎn)讓、抵押、質(zhì)押，乙方對(duì)甲方可能在融資租賃關(guān)系存續(xù)期間將租賃債權(quán)轉(zhuǎn)讓于一個(gè)或多個(gè)第三方知情。根據(jù)轉(zhuǎn)讓、抵押、質(zhì)押合同約定可由該債權(quán)銀行或第三方取代甲方在本合同項(xiàng)下可行駛的部分或全部權(quán)利，但不得影響乙方根據(jù)本合同所擁有的對(duì)租賃物的占有和使用。
甲方有權(quán)將擁有的租賃物抵押給銀行或者第三方，但不得影響乙方對(duì)租賃物的使用；乙方應(yīng)協(xié)助甲方向抵押物登記部門(mén)辦理抵押物登記，甲方承擔(dān)登記費(fèi)用。
乙方依照甲方的授權(quán)/要求辦理了抵押登記手續(xù)。
租賃期間，甲方擁有租賃物完整的所有權(quán)，無(wú)論租賃車輛登記在出租人、承租人名下，還是登記在經(jīng)出租人授權(quán)的第三方名下，承租人均不得否認(rèn)出租人根據(jù)本合同對(duì)租賃車輛享有的所有權(quán)，為保證甲方權(quán)益的實(shí)現(xiàn)，甲方有權(quán)在租賃物上安裝GPS，乙方應(yīng)于配合。
甲方作為所有權(quán)人授權(quán)乙方在合同簽訂后以甲方為抵押登記權(quán)人辦理抵押登記，以對(duì)抗善意第三人。
甲方購(gòu)買的車輛并回租給乙方使用，乙方須按（致客戶的改制書(shū)）中列明的內(nèi)容支付租金給甲方。乙方必須將租金存入本合同約定的乙方賬戶（二），由甲方指定的第三方代扣進(jìn)行扣款，通過(guò)其他方式繳納的模式不予承認(rèn)，因未按約定繳納方式繳納租金造成逾期的，按逾期處理。
14.江某提供的廊坊銀行個(gè)人貸款合同復(fù)印件，證明：2019年9月27日，甲方廊坊銀行與乙方過(guò)要要簽訂廊貸款合同，約定貸款金額29.9萬(wàn)元。甲方處無(wú)印章，乙方處有“過(guò)要要”簽字。袁某22020年11月25日在合同下方書(shū)寫(xiě)稱本人整理，并安排客戶簽字。
2019年9月27日，甲方廊坊銀行與乙方許麗麗簽訂廊貸款合同，約定的貸款金額為29萬(wàn)元。甲方處無(wú)印章，乙方處有“許麗麗”簽字。
上述個(gè)人貸款合同均約定：貸款期限2019年9月27日至2022年9月27日，貸款用途為租車，貸款支付方式為受托支付，即甲方根據(jù)乙方的提款申請(qǐng)和支付委托，將貸款資金通過(guò)乙方賬戶支付給符合約定用途的乙方交易對(duì)象。擔(dān)保方式約定為本合同項(xiàng)下乙方所欠甲方的一切債務(wù)，已由中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司提供履約保證金進(jìn)行擔(dān)保，乙方已購(gòu)買以上公司的以甲方為受益人的履約保證金，保單名稱為個(gè)人貸款保證保險(xiǎn)（多年期）保險(xiǎn)單。關(guān)于貸款的發(fā)放約定為貸款的支付對(duì)象、支付金額、支付賬號(hào)等，以《廊坊銀行貸款委托支付申請(qǐng)書(shū)》中的約定為準(zhǔn)。
15.江某提供的抵押合同復(fù)印件，證明：2019年9月26日，抵押權(quán)人中建投公司（甲方）與抵押人許麗麗（乙方）簽訂抵押合同，約定抵押人許麗麗抵押名下車牌號(hào)皖Ｆ×××××型號(hào)ＢＭＷ72010Ｍ車輛，被擔(dān)保的主債權(quán)為租賃本金29萬(wàn)元。袁某22020年11月25日在合同下方書(shū)寫(xiě)稱本人整理，并安排客戶簽字。
2019年9月26日，抵押權(quán)人中建投公司與抵押人過(guò)要要簽訂抵押合同，約定抵押人過(guò)要要抵押名下車牌號(hào)皖Ｆ×××××型號(hào)ＢＪ6466Ｇ4Ｅ車輛，被擔(dān)保的主債權(quán)為租賃本金29.9萬(wàn)元。
抵押合同約定的違約責(zé)任均為：在合同存續(xù)期間，出現(xiàn)以下幾種情況：（1）甲方聯(lián)系不上乙方；（2）GPS工作不正常且不配合檢修；（3）發(fā)現(xiàn)車輛被別人控制甚至乙方又抵押給他人現(xiàn)象；以上情況出現(xiàn)任何一種，便視為乙方違約，并有權(quán)在不事先通知乙方的情況下，甲方自行找到該車輛并使用客戶的備用鑰匙或者其他任何方式把乙方的車輛收押到甲方車庫(kù)，因轉(zhuǎn)移車輛或者處置車輛過(guò)程中造成車輛及車內(nèi)物品損害或車內(nèi)物品、貴重物品丟失的，乙方自愿放棄任何可能的抗辯權(quán)和追索權(quán)，甲方無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任。并可以由抵押形式轉(zhuǎn)為質(zhì)押。
16.江某提供的抵押、質(zhì)押業(yè)務(wù)授權(quán)書(shū)復(fù)印件、張衛(wèi)身份證復(fù)印件、車輛登記證書(shū)復(fù)印件，證明：中建投委托張衛(wèi)身份證號(hào)碼：4128271989××××××××代理中建投公司辦理車輛抵押或質(zhì)押備案登記、解除抵押或質(zhì)押登記手續(xù)。落款日期2019年9月29日。袁某22020年11月25日在授權(quán)書(shū)下方書(shū)寫(xiě)稱本人整理，張衛(wèi)及身份證號(hào)是瞎編的，無(wú)此人存在。
袁某22020年11月25日在張衛(wèi)身份證復(fù)印件下方書(shū)寫(xiě)稱此文與本案無(wú)關(guān)，是以前業(yè)務(wù)留下的身份證照片，臨時(shí)使用。
袁某22020年11月25日在許麗麗、過(guò)要要車輛抵押登記證書(shū)復(fù)印件下方書(shū)寫(xiě)稱證書(shū)抵押登記信息假的，是其找人做的。
17.江某提供的中建投公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、委托函，證明：中建投公司法定代表人為詹亮宇，該公司2019年11月11日委托江某代表該公司全權(quán)處理淮北客戶單運(yùn)偉、過(guò)要要、許麗麗造假詐騙的報(bào)案事情。
18.江某提供的客戶貸款資料，證明：江某提供了中建投公司系統(tǒng)打印截圖材料，包括過(guò)要要、許麗麗、單運(yùn)偉辦理車輛貸款時(shí)提供的身份證照片、駕駛證照片，離婚證書(shū)、房產(chǎn)證、工作證明、戶口本、銀行交易記錄、機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)、征信授權(quán)書(shū)、委托扣款授權(quán)書(shū)、廊坊銀行個(gè)人信用貸款業(yè)務(wù)面談面簽聲明及貸款用途承諾書(shū)、賬戶查詢和抵押車輛處置授權(quán)書(shū)、廊坊銀行貸款委托支付申請(qǐng)書(shū)、中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司個(gè)人貸款保證保險(xiǎn)投保單、機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)、中國(guó)平安機(jī)動(dòng)車綜合商業(yè)保險(xiǎn)單、簽訂合同時(shí)拍攝的照片等書(shū)面材料。上述材料，經(jīng)許麗麗、過(guò)要要、單運(yùn)偉、袁某2簽字確認(rèn)，由過(guò)要要、許麗麗、單運(yùn)偉簽字的材料，均系本人親自簽名，身份證、駕駛證均系本人提供，離婚證、房產(chǎn)證、工作證明、機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)等信息材料有袁某2書(shū)寫(xiě)稱虛假。
19.接受證據(jù)材料清單及相關(guān)材料復(fù)印件，證明：2020年12月17日，中建投公司向××機(jī)關(guān)提交了單運(yùn)偉、過(guò)要要、許麗麗貸款資料，關(guān)于單運(yùn)偉的材料主要包含身份證、登記證、工作收入證明、征信授權(quán)書(shū)及簽字照、手持照、個(gè)人貸款保證保險(xiǎn)投保單及簽字照、手持照及貸款申請(qǐng)表、貸款合同、貸款委托支付申請(qǐng)書(shū)、租金支付計(jì)劃表、部分租賃合同、機(jī)動(dòng)車商業(yè)保險(xiǎn)保險(xiǎn)單、機(jī)動(dòng)車交通事故強(qiáng)制保險(xiǎn)單。
20.中建投公司提供的微信聊天記錄截圖，證明：“淮北雷爾-合墨中建投對(duì)接群”微信聊天群自2019年9月4日成立至2019年10月31日期間的聊天情況。
21.陳某1提供的手機(jī)截圖復(fù)印件，證明：陳某1和“張然”聯(lián)系許麗麗、過(guò)要要、單運(yùn)偉車輛抵押等情況。其中出現(xiàn)了王強(qiáng)、張衛(wèi)、周歸等名字。
22.辨認(rèn)筆錄，證明：2020年8月19日過(guò)要要辨認(rèn)出袁某2為帶著其和許麗麗在合肥、淮北做假手續(xù)、拍視頻、騙車貸的男Ａ。2020年8月18日許麗麗辨認(rèn)出袁某2為其所述的男Ａ。2020年8月13日單運(yùn)偉辨認(rèn)出袁某2為其所述“元何”，另辨認(rèn)出包晨及黃立中（賈仁保）。2020年12月22日袁某2辨認(rèn)出自稱黃立中的賈仁保。2021年2月22日張某辨認(rèn)出李某1、袁某2。2021年3月16日賈仁保辨認(rèn)出李某1。
23.淮北市價(jià)格認(rèn)證中心淮價(jià)認(rèn)定［2021］106號(hào)價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書(shū)，證明：價(jià)格認(rèn)定基準(zhǔn)日為2021年9月11日。三輛車均無(wú)實(shí)物。豐田皖Ｍ×××××轎車價(jià)值362003元；寶馬皖Ｆ×××××轎車價(jià)值309771元；奔馳皖Ｆ×××××轎車價(jià)值311180元。
24.車抵貸業(yè)務(wù)和車輛融資租賃回租保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作協(xié)議，證明：2018年12月甲方中國(guó)人保公司深圳分公司與乙方中建投公司簽訂車抵貸業(yè)務(wù)和車輛融資租賃回租保證保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作協(xié)議，約定車抵貸業(yè)務(wù)是指借款人將自用車輛抵押給資金方或保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)人指定的第三方向資金方申請(qǐng)貸款的業(yè)務(wù)；融資租賃的回租業(yè)務(wù)是指借款人將登記在自己名下的車輛出賣給融資租賃公司，再向融資租賃公司承租車輛，并向銀行申請(qǐng)貸款，同時(shí)向融資租賃公司支付租金的業(yè)務(wù)；甲方向乙方提供汽車金融保險(xiǎn)產(chǎn)品；甲方為乙方進(jìn)件的客戶提供資金，出具以借款人為投保人，資金方為被保險(xiǎn)人的個(gè)人貸款保證保險(xiǎn)合同；乙方按照甲方及資金方規(guī)定收集貸款申請(qǐng)資料，對(duì)照原件，應(yīng)嚴(yán)格審核，并對(duì)所提供的資料真實(shí)性負(fù)責(zé)，不得弄虛作假；如本協(xié)議簽訂后，甲方需委托乙方辦理車輛抵押登記的，乙方應(yīng)按照甲方的要求對(duì)借款人車輛辦理抵押登記，同時(shí)協(xié)助甲方及借款人辦理解除抵押登記；乙方對(duì)借款人進(jìn)行進(jìn)件、貸后、催收管理；乙方推薦的業(yè)務(wù)，在貸款期間內(nèi)貸款車輛的交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)，乙方需引導(dǎo)投保人在甲方公司投保，并注明車輛損失的第一受益人為資金方；投保人的車輛必須辦理抵押登記，抵押登記在雙方認(rèn)可第三方名下（簽訂三方協(xié)議）；保險(xiǎn)金額按照貸款金額100%；乙方負(fù)責(zé)收集客戶資料，確?？蛻糍Y料真實(shí)，所有資料上的簽字和手印必須保證由本人面簽，因乙方資信調(diào)查不到位、風(fēng)險(xiǎn)把控不嚴(yán)致使收集的客戶資料失真、造假、代簽等違法行為出現(xiàn)的，所引起的法律責(zé)任及甲方為此遭受的損失由乙方承擔(dān)。
25.說(shuō)明及××交通管理綜合查詢系統(tǒng)截圖，證明：淮北市××局相山分局經(jīng)偵大隊(duì)于2021年7月7日出具說(shuō)明，案件中涉及的其他犯罪嫌疑的車輛及人員信息，該隊(duì)已通過(guò)××部云端系統(tǒng)發(fā)起集群戰(zhàn)役，相關(guān)線索已下發(fā)至各省市有管轄權(quán)經(jīng)偵部門(mén)，目前尚未收到有效打擊回復(fù)。
26.被害人江某的陳述，主要內(nèi)容：2019年10月14日陳述，其是中建投公司員工，其公司業(yè)務(wù)是融資租賃業(yè)務(wù)，在淮北的合作商叫淮北市雷爾汽車貿(mào)易有限公司，淮北雷爾公司的業(yè)務(wù)就是介紹相關(guān)客戶和其公司簽訂融資租賃產(chǎn)品推廣及汽車購(gòu)銷合作協(xié)議，具體就是介紹客戶到其公司汽車回租貸款，客戶有車輛但是客戶不愿意實(shí)際交易買賣，淮北雷爾公司就介紹給其公司，簽訂融資租賃合同，相當(dāng)于其公司出面購(gòu)買客戶的車輛，但是客戶不用過(guò)戶，主要把抵押權(quán)放在中建投公司名下，其公司使用客戶的抵押權(quán)去銀行辦理貸款，貸款出來(lái)的錢(qián)中建投會(huì)按照融資租賃合同扣去利息差，大約是百分之三到百分之四左右的錢(qián)，剩下的錢(qián)直接給客戶，客戶按照融資租賃合同每個(gè)月往貸款的銀行賬戶里打錢(qián)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是其公司幫客戶辦理車輛抵押貸款，不需要客戶把車輛抵押給銀行，簽訂融資租賃合同等于把車賣給其公司，公司把車租賃給客戶，客戶給其公司的租金其實(shí)就是其公司使用客戶的抵押權(quán)從銀行貸款每個(gè)月要還的錢(qián)，公司獲益的是貸款下來(lái)后百分之三到百分之四的中介費(fèi)。嚴(yán)格來(lái)說(shuō)是需要客戶把車輛給其公司過(guò)戶，但是現(xiàn)在市場(chǎng)上面都不要求過(guò)戶，為了生意也就沒(méi)有要求過(guò)戶，只要客戶的抵押權(quán)。2019年9月29日淮北雷爾公司給中建投公司申請(qǐng)是通過(guò)其公司內(nèi)部工作系統(tǒng)，當(dāng)時(shí)簽訂了三個(gè)業(yè)務(wù)，分別是單運(yùn)偉、過(guò)要要、許麗麗簽訂的車輛融資協(xié)議，三輛車總計(jì)約90余萬(wàn)。2019年10月13日其找的第三方公司把許麗麗和過(guò)要要的機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)分別郵寄給中建投公司，公司收到以后發(fā)現(xiàn)和其系統(tǒng)里面淮北雷爾公司上傳的照片不相符?；幢笔熊嚬芩f(shuō)這兩個(gè)大本是假的，其就來(lái)報(bào)案了，現(xiàn)在這兩個(gè)機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)分別是：過(guò)要要，奔馳車牌號(hào)皖Ｆ×××××；許麗麗，寶馬車牌號(hào)皖Ｆ×××××。這兩輛車和其公司簽訂的融資合同都是29萬(wàn)9千元，公司實(shí)際向過(guò)要要打款251060元，許麗麗打款243500元，過(guò)要要建設(shè)銀行尾號(hào)6134賬戶，許麗麗中國(guó)銀行尾號(hào)8822賬戶。
人保公司反饋，許麗麗和過(guò)要要的這兩輛車存在重復(fù)貸款問(wèn)題，中建投公司懷疑淮北雷爾公司和客戶串通重復(fù)借貸?；幢崩谞柟竞涂蛻艉炗喓贤院笸ㄖ渖虾５墓?，錢(qián)是從上海的公司直接打到過(guò)要要和許麗麗賬戶里面。
還有一個(gè)叫單運(yùn)偉的也是類似的情況?；幢崩谞柟臼?019年9月3日主動(dòng)聯(lián)系其公司簽訂的合作協(xié)議，到目前為止就開(kāi)展了這三筆業(yè)務(wù)，都有問(wèn)題。雷爾汽貿(mào)公司負(fù)責(zé)人叫紀(jì)某。
其公司和淮北市另外一家公司也有合作關(guān)系，這家公司存在目的就是監(jiān)督雷爾公司簽訂合同以后車輛履行情況，是否給車輛裝定位，車輛機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)的抵押及機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)郵寄給中建投公司，現(xiàn)在這三單負(fù)責(zé)郵寄合同的張衛(wèi)處于失聯(lián)狀態(tài)。過(guò)要要和許麗麗的合同約定還款日期是每個(gè)月的30日，過(guò)要要、許麗麗目前還沒(méi)有到第一筆還款日期。
2019年11月13日陳述，其代表中建投公司補(bǔ)充說(shuō)明情況，另外提供一些資料。目前已經(jīng)過(guò)了第一個(gè)月還款期，簽訂合同的三個(gè)車主都沒(méi)有還款，導(dǎo)致其公司現(xiàn)在損失了第一個(gè)月的代償還款資金，現(xiàn)在三個(gè)車主都聯(lián)系不上，淮北雷爾公司的紀(jì)某和負(fù)責(zé)監(jiān)督和安裝ＧＰＳ定位系統(tǒng)的張衛(wèi)也聯(lián)系不上。
做融資租賃就是有貸款意向的車主通過(guò)淮北雷爾公司，和其公司辦理其名下車輛抵押手續(xù)（原本是要過(guò)戶車輛，為了拓展業(yè)務(wù)，其公司才變通為抵押過(guò)戶），再由其公司作為擔(dān)保，由車主本人向銀行辦理貸款，款項(xiàng)下來(lái)會(huì)直接打到其公司賬戶，其公司將全款支付給車主，也就是貸款人，車主再將其公司應(yīng)得的大約5%左右的手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)給其公司，后續(xù)就是車主按照合同約定每個(gè)月定期還款，如果車主不及時(shí)還款，其公司會(huì)按照合同約定替車主將每筆貸款分期代償還給銀行。
其公司和淮北雷爾公司是通過(guò)網(wǎng)上把合同發(fā)給紀(jì)某。紀(jì)某簽好協(xié)議過(guò)后加蓋淮北雷爾公司公章，再郵寄到其上海公司。是不是紀(jì)某本人簽訂的合同不好確定。2019年9月初淮北雷爾公司通過(guò)上海合墨科技有限公司與中建投公司取得聯(lián)系，目前淮北雷爾公司的人已經(jīng)失聯(lián)?；幢笔辛硪患业谌焦臼侵薪ㄍ豆疚斜O(jiān)督管理雷爾汽貿(mào)的，包括車輛的定位系統(tǒng)安裝及機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)的抵押程序辦理，郵寄等等。負(fù)責(zé)淮北市三方監(jiān)督公司的人叫張衛(wèi)，其公司的人都沒(méi)有人見(jiàn)過(guò)紀(jì)某和張衛(wèi)。從公司的業(yè)務(wù)流程來(lái)說(shuō)，不需要見(jiàn)面。
單運(yùn)偉這一單和許麗麗、過(guò)要要一樣，也是通過(guò)淮北雷爾公司紀(jì)某辦理的，只不過(guò)單運(yùn)偉的車輛入戶是在安徽滁州市。過(guò)要要這輛車貸業(yè)務(wù)從銀行獲得貸款299000元，扣除手續(xù)費(fèi)后實(shí)際支付給過(guò)要要251060元；許麗麗這輛車貸業(yè)務(wù)從銀行獲得貸款299000元，扣除手續(xù)費(fèi)后實(shí)際支付給許麗麗243500元；單運(yùn)偉這單銀行貸款299000元，全支付給單運(yùn)偉了，其公司由于疏忽導(dǎo)致沒(méi)有收手續(xù)費(fèi)。目前其公司已經(jīng)完全確認(rèn)，由張衛(wèi)郵寄的該三輛車的機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)都是偽造的，抵押狀態(tài)通過(guò)車管所查詢都不存在。過(guò)要要、許麗麗、單運(yùn)偉這三個(gè)車主，也就是實(shí)際貸款人都未償還第一期貸款分期，導(dǎo)致其公司直接產(chǎn)生損失。目前淮北雷爾公司及張衛(wèi)都聯(lián)系不上。
其公司可以提供的資料包括：過(guò)要要、許麗麗、單運(yùn)偉三位車主每人辦理的所有相關(guān)手續(xù)、其中有他們每人簽訂確認(rèn)的合同及簽字時(shí)的照片資料，還有他們每人提供給公司的房產(chǎn)，婚姻證明等，公司給三人的轉(zhuǎn)款記錄。三人簽字時(shí)的簽約視頻其公司也有。
27.證人陳某1的證言，主要內(nèi)容：其是中建投在安徽的合作伙伴，公司名字叫上海優(yōu)裝匯互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)有限公司，主要負(fù)責(zé)幫中建投代辦車輛抵押、代裝定位系統(tǒng)、負(fù)責(zé)上傳抵押融資合同及收取抵押人的車輛證明郵寄給中建投公司。
中建投和雷爾汽貿(mào)公司是合作伙伴，主要由雷爾汽貿(mào)公司聯(lián)系業(yè)務(wù)給中建投，負(fù)責(zé)和客戶簽訂協(xié)議辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。其負(fù)責(zé)收取雷爾汽貿(mào)和客戶之間所有協(xié)議合同及安裝定位等實(shí)際操作。其在淮北的代理人叫張衛(wèi)，負(fù)責(zé)收取雷爾汽貿(mào)公司和客戶簽訂的合作協(xié)議、安裝定位系統(tǒng)、收取客戶的汽車資料郵寄給中建投、在當(dāng)?shù)剀嚬芩k理車輛抵押手續(xù)、并且把車輛相關(guān)抵押證件、車鑰匙郵寄給中建投。其是2019年9月10日使用的張衛(wèi)，雷爾汽貿(mào)一共簽訂了三個(gè)協(xié)議，第一單車輛是滁州的，張衛(wèi)前往滁州辦理的車輛抵押手續(xù)，剩下兩單輛車都是淮北的，張衛(wèi)在淮北市車管所辦理車輛抵押手續(xù)。他把雷爾簽訂的三個(gè)協(xié)議合同照片按照規(guī)定上傳到中建投的系統(tǒng)里面，中建投收到張衛(wèi)郵寄的客戶車輛大本后又收到人保的通知說(shuō)車輛存在第二次辦理貸款，但是被拒絕了。中建投檢查收到的車輛機(jī)動(dòng)車證明和系統(tǒng)里面的照片不一致，系統(tǒng)里面的照片應(yīng)該是真實(shí)的，張衛(wèi)郵寄過(guò)去的是假的。中建投聯(lián)系其，其也核實(shí)了，照片和收到的機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)不一致。后來(lái)其聯(lián)系不上張衛(wèi)。兩輛淮北的車是陳某2安裝的，陳某2后來(lái)說(shuō)其中一輛奔馳車輛的定位系統(tǒng)出現(xiàn)問(wèn)題，2019年9月30日他去檢查定位的時(shí)候，從張衛(wèi)手里接到鑰匙維修的車輛，之后沒(méi)有見(jiàn)過(guò)張衛(wèi)。后來(lái)其公司發(fā)現(xiàn)張衛(wèi)的聯(lián)系方式和雷爾汽車公司的聯(lián)系方式一樣，雷爾公司留的聯(lián)系人叫朱飛、周歸。其聯(lián)系張衛(wèi)的時(shí)候張衛(wèi)說(shuō)這三輛車的抵押手續(xù)已經(jīng)辦理好了，張衛(wèi)自己到車輛管理所辦理的。后來(lái)其在車輛管理所沒(méi)有查到有抵押信息。其查了車輛定位，滁州車管所辦理抵押的事情也是假的，他沒(méi)有去。三輛車最后的信息是都開(kāi)到合肥，現(xiàn)在定位可以使用，但都是裝在其它車上的。原先裝的車找不到了，按照定位也找不到。
裝監(jiān)控的師傅在相山區(qū)見(jiàn)過(guò)張衛(wèi)兩次，其公司沒(méi)有見(jiàn)過(guò)張衛(wèi)，通過(guò)平臺(tái)聯(lián)系張衛(wèi)。中建投收到兩個(gè)疑似假的機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)郵寄人就是張衛(wèi)。最開(kāi)始其在合肥的聯(lián)系人是張然，張然在合肥做ＧＰＳ安裝，張然介紹王強(qiáng)跟其對(duì)接滁州和淮北這三輛車裝Ｇ業(yè)務(wù)，王強(qiáng)用張衛(wèi)的身份證照片在系統(tǒng)注冊(cè)了裝Ｇ工程師。當(dāng)時(shí)車主那邊比較著急過(guò)中秋節(jié)想盡快辦理，其臨時(shí)找了陳某2去安裝淮北的兩輛車，滁州的霸道車其聯(lián)系黃征安裝的，讓王強(qiáng)單獨(dú)辦理車輛抵押業(yè)務(wù)，三輛車的抵押業(yè)務(wù)都是王強(qiáng)或是張衛(wèi)完成的。其沒(méi)接觸過(guò)雷爾公司的人，沒(méi)見(jiàn)過(guò)王強(qiáng)和張衛(wèi)，都是在網(wǎng)上和電話聯(lián)系，這些業(yè)務(wù)不需要見(jiàn)面，只要在網(wǎng)上把單下好，對(duì)接好就行了。是王強(qiáng)或是張衛(wèi)通過(guò)微信發(fā)給其抵押手續(xù)及融資合同等圖片，郵寄車輛登記證書(shū)給中建投。
28.證人陳某2的證言，主要內(nèi)容：其專門(mén)負(fù)責(zé)車輛ＧＰＳ安裝，主要從網(wǎng)上接單。中建投公司是通過(guò)其上家公司上海優(yōu)裝匯互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)有限公司派單給其，其根據(jù)網(wǎng)上留下的聯(lián)系方式跟客戶聯(lián)系后安裝ＧＰＳ系統(tǒng)。當(dāng)時(shí)和中建投公司相關(guān)的車輛有兩輛，一輛白色的寶馬，一輛白色的奔馳。從其手機(jī)里能看到信息，2019年9月29日14:18分聯(lián)系的手機(jī)號(hào)186××××7583，他讓開(kāi)車的人直接跟其聯(lián)系，后有一個(gè)185××××3513的號(hào)碼跟其聯(lián)系，約在寇灣汽車城西門(mén)其的公司門(mén)口安裝的白色奔馳轎車，其把ＧＰＳ裝置安裝在右側(cè)Ａ柱下面，驗(yàn)證系統(tǒng)信號(hào)正常之后，奔馳車就開(kāi)走了。第一輛車安裝過(guò)后半小時(shí)左右，其聯(lián)系的號(hào)碼還是186××××7583，對(duì)方接過(guò)電話后一男一女開(kāi)著寶馬車來(lái)到其店門(mén)口，安裝過(guò)后其驗(yàn)證系統(tǒng)信息正常他們就開(kāi)車走了。其不知道來(lái)安裝ＧＰＳ的人叫什么，其只要根據(jù)上海優(yōu)裝匯公司推給其的信息安裝ＧＰＳ就行了，款項(xiàng)由上海優(yōu)裝匯給其結(jié)，其再負(fù)責(zé)車輛的ＧＰＳ信號(hào)正常就可以。
第二天中午那輛奔馳轎車的信號(hào)不正常，其按照上海優(yōu)裝匯公司的要求又聯(lián)系到奔馳車的人，后來(lái)到淮北居中南邊的古井君萊酒店門(mén)口把奔馳車的GPS裝置維護(hù)了一下。維護(hù)的時(shí)候不是前兩天見(jiàn)到的開(kāi)車的人，是另外一個(gè)男的。
29.證人喬某的證言，主要內(nèi)容：其和過(guò)要要是老鄉(xiāng)，2019年八九月份過(guò)要要缺錢(qián)，想辦信用卡，資質(zhì)不夠辦不下來(lái)，其幫過(guò)要要找了幾個(gè)朋友問(wèn)能不能辦，后來(lái)有人給其推薦了李某，其跟李某聯(lián)系之后就把李某微信推薦給過(guò)要要，過(guò)要要就去合肥找李某辦卡，到了合肥之后的事情其當(dāng)時(shí)不知道。
李某的身份信息其是昨天剛要到，這兩天到合肥找到李某，聽(tīng)李某講他又把過(guò)要要介紹給了其他的做車貸的人，然后就做了車輛貸款，中間應(yīng)該有很多貓膩。李某說(shuō)當(dāng)時(shí)他還拿了好處費(fèi)，也給了過(guò)要要好處費(fèi)，具體多少其不清楚。去年過(guò)要要去了合肥之后，李某找其借過(guò)3萬(wàn)塊錢(qián)，當(dāng)時(shí)通過(guò)微信給其發(fā)了他老婆的賬戶，叫朱永杰，賬號(hào)尾號(hào)9570，這筆錢(qián)后來(lái)李某還給其了。李某把過(guò)要要介紹過(guò)去辦車貸業(yè)務(wù)他能分到錢(qián)，他和做車貸的人都是一伙的。李某沒(méi)有跟其說(shuō)車貸業(yè)務(wù)的具體情況。其和李某沒(méi)有其他經(jīng)濟(jì)往來(lái)。其介紹過(guò)要要給李某沒(méi)有獲得好處。
30.證人紀(jì)某的證言，主要內(nèi)容：其不經(jīng)營(yíng)公司，也沒(méi)有錢(qián)做公司。2019年年初其一個(gè)叫郭某的朋友說(shuō)要用其的身份證做個(gè)汽貿(mào)公司，注冊(cè)好后給一個(gè)姓李的朋友使用，不用其過(guò)問(wèn)，到期會(huì)給其分紅，其就跟著一起用其的身份證注冊(cè)了公司，名字就是淮北市雷爾汽車貿(mào)易有限公司，主要經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)是汽車、二手車貿(mào)易，辦好所有證照過(guò)后其都交給了郭某，過(guò)后其聯(lián)系過(guò)他，但一直聯(lián)系不上，至于后來(lái)他是怎么經(jīng)營(yíng)公司的其不知道。郭某只給了其300元辦證，其他沒(méi)有好處。辦理公司證照預(yù)留的電話號(hào)碼是138××××7833。郭某是做二手車的，姓李的這個(gè)人其只通過(guò)郭某見(jiàn)過(guò)一次，其沒(méi)有做過(guò)汽車貿(mào)易，也不懂。其名下沒(méi)有車，其連駕駛證都沒(méi)有，也沒(méi)錢(qián)買車。其名下沒(méi)有房產(chǎn)，沒(méi)錢(qián)買房。
31.證人郭某的證言，主要內(nèi)容：2019年年初，有個(gè)渦陽(yáng)那邊做汽貿(mào)的想在淮北這邊弄個(gè)汽貿(mào)公司，其就介紹紀(jì)某和他見(jiàn)面，之后紀(jì)某用他的名字成立了一個(gè)公司，并把這個(gè)公司的資料都給了渦陽(yáng)的這個(gè)人，他倆一起去過(guò)銀行開(kāi)戶。公司名字叫淮北市雷爾汽車貿(mào)易有限公司，具體情況其不知道。紀(jì)某是否真正經(jīng)營(yíng)該公司其不清楚。這個(gè)渦陽(yáng)人的情況其不清楚。偵查員讓其看電腦上顯示的淮北市雷爾汽車貿(mào)易有限公司涉嫌合同詐騙案件中涉及的多名犯罪嫌疑人辨認(rèn)照片，其看了，沒(méi)有其說(shuō)的人，這里面的人其都不認(rèn)識(shí)。
32.證人張某的證言，主要內(nèi)容：2013年以來(lái)其一直在合肥上班，2016年前后李某1經(jīng)常到其店里消費(fèi)，是其的一個(gè)大客戶，公司里的人都知道李某1，他每次來(lái)都能消費(fèi)好幾千甚至上萬(wàn)。其不知道李某1是哪的，他的手機(jī)號(hào)碼181××××6777，微信號(hào)×××，其保存的名字是“虎兄”。
到現(xiàn)在他還欠其5萬(wàn)元左右。以前李某1帶人到公司亞洲會(huì)消費(fèi)，有時(shí)候直接付現(xiàn)金，有時(shí)候刷卡，有的時(shí)候不付錢(qián)，其信任他所以不結(jié)賬其也同意給他掛賬，另外，認(rèn)識(shí)李某1的這幾年其借給過(guò)他十幾萬(wàn)元，這些錢(qián)到現(xiàn)在他還沒(méi)有還完，還差其5萬(wàn)元左右。
2019年六七月份，李某1讓其幫他找個(gè)辦公室說(shuō)是要做車抵貸業(yè)務(wù)，其后來(lái)在亞洲會(huì)附近的藍(lán)籌國(guó)際12樓租了一間辦公室（原先就是辦公室裝修，李某1接手后也沒(méi)重新裝修，只是自己又新買了兩臺(tái)電腦給員工用），租房協(xié)議是其和房東簽訂的，月租金2000元，其代付了三個(gè)月的房租和1萬(wàn)塊錢(qián)的押金，總共16000元。租房期限是半年，后來(lái)其沒(méi)再幫著李某1續(xù)租。
李某1最后一次還給其錢(qián)是2019年10月份前后，通過(guò)其他賬戶給其轉(zhuǎn)賬的，其記得是11萬(wàn)元。讓其看過(guò)要要名下尾號(hào)6134賬戶2019年9/10月份交易明細(xì)，其仔細(xì)看了，這個(gè)賬戶在2019年9月30日轉(zhuǎn)給其尾號(hào)4244建行賬戶兩筆錢(qián)，共計(jì)11萬(wàn)元，是李某1還給其的錢(qián)。讓其看單運(yùn)偉名下尾號(hào)3403賬戶2019年9月交易明細(xì)，其仔細(xì)看了，也通過(guò)手機(jī)對(duì)了一下，2019年9月11日其尾號(hào)4244建行賬戶收到兩筆錢(qián)，41700元和23000元，都是李某1還給其的錢(qián)。之前因?yàn)槔钅?說(shuō)做車抵貸業(yè)務(wù)還有辦車行需要錢(qián)周轉(zhuǎn)，在2019年7月前后找其借過(guò)6/7萬(wàn)元，2019年9月21號(hào)其又借給他8萬(wàn)元，是銀行轉(zhuǎn)賬6萬(wàn)給李某1，加上現(xiàn)金2萬(wàn)元，所以后期李某1才會(huì)轉(zhuǎn)錢(qián)給其。其不認(rèn)識(shí)單運(yùn)偉。李某1還給其錢(qián)用的賬戶，其也不知道他用的誰(shuí)的賬戶。其借給他錢(qián)過(guò)后，會(huì)時(shí)常讓李某1還錢(qián)，他有了錢(qián)就會(huì)直接給其轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)。
袁某2是在其給李某1租過(guò)藍(lán)籌國(guó)際的辦公室過(guò)后認(rèn)識(shí)的，當(dāng)時(shí)袁某2跟著李某1做車抵貸，李某1專門(mén)給其說(shuō)過(guò)，如果袁某2有時(shí)候需要零花錢(qián)找其的話，其可以直接轉(zhuǎn)給袁某2，只要把賬記下來(lái)就行了，都算是李某1的。平時(shí)袁某2的花銷都由李某1提供，有時(shí)候李某1會(huì)讓其幫著轉(zhuǎn)給袁某2，到時(shí)候李某1負(fù)責(zé)。袁某2的具體情況其不清楚，他的手機(jī)號(hào)碼152××××5784，微信名稱叫“今生今世”。
其來(lái)過(guò)淮北，是李某1喊著其一起過(guò)來(lái)看車，老早之前其跟李某1說(shuō)過(guò)想買個(gè)車，當(dāng)時(shí)李某1他們買的是一輛奔馳和一輛寶馬，都是白色的，其余時(shí)間其都是在賓館待著沒(méi)出去。
33.同案犯罪嫌疑人包晨的供述，主要內(nèi)容：其通過(guò)侯君榮介紹認(rèn)識(shí)單運(yùn)偉，再把他介紹給李某1、袁某2做業(yè)務(wù)，其拿提成。2019年9月初袁某2讓其給他介紹一個(gè)客戶做汽車抵押業(yè)務(wù)，客戶需要有駕駛證、征信良好、年齡在28-50歲之間、男女不限，這單是替黃立中處理一輛豐田霸道越野車，在這期間客戶的花費(fèi)、報(bào)酬都由黃立中承擔(dān)。其把單運(yùn)偉介紹給黃立中，后面的情況其不清楚，只知道黃立行需要先把豐田車過(guò)戶至單運(yùn)偉名下，當(dāng)月袁某2、黃立中、單運(yùn)偉去了一趟淮北，回到合肥他們說(shuō)要去把車輛的GPS拆掉，是在滁州賣的車，黃立中說(shuō)他賣車虧了5萬(wàn)元，車輛賣掉之后他給其一張銀行卡讓其去取5000元，說(shuō)這是其的報(bào)酬。
單運(yùn)偉的車肯定是滁州牌照的白色豐田霸道車。其聽(tīng)單運(yùn)偉說(shuō)是廊坊銀行放的抵押貸款，貸款打進(jìn)單運(yùn)偉名下中信銀行卡。這輛車的貸款有擔(dān)保公司，具體叫什么名字其不知道。2019年9月底單運(yùn)偉從淮北回來(lái)之后說(shuō)車輛貸款是29萬(wàn)多，每期要還款9000元左右。單運(yùn)偉沒(méi)有還款，李某1和袁某2說(shuō)這些貸款都由他們處理，不需要車主問(wèn)事，他們把車主的手機(jī)卡和銀行卡都收走了，便于處理后續(xù)的資金。單運(yùn)偉分到多少報(bào)酬其不清楚，這些錢(qián)都是黃立中分的，黃立中好像直接打給侯君榮3萬(wàn)元，侯君榮分給單運(yùn)偉。正常的都是一個(gè)車分給車主和介紹人共4萬(wàn)元。
客戶要有駕駛證、征信良好、年齡在28-50歲之間，他們承諾一單給其4萬(wàn)元的好處費(fèi)（其給客戶多少由其自己把握），客戶的衣食住行另算，其的客戶都是朋友介紹朋友認(rèn)識(shí)的，其把客戶帶給袁某2、李某1、黃立中等人，他們給客戶辦理相關(guān)的車輛過(guò)戶抵押手續(xù)，車輛完成抵押貸款之后李某1等人再把車輛賣掉，車輛抵押下來(lái)的貸款都被他們拿走，其和客戶加一起只能分到4萬(wàn)元，客戶辦理業(yè)務(wù)的手機(jī)卡和銀行卡都掌握在李某1袁某2手里，他們說(shuō)客戶的貸款不用還，都由擔(dān)保公司償還，客戶最多只是上黑名單被法院執(zhí)行。其和其下面的介紹人都明確說(shuō)過(guò)介紹來(lái)的客戶在車抵業(yè)務(wù)完成之后會(huì)成為黑戶，但是他們還是給其介紹客戶，單運(yùn)偉也知道自己會(huì)成為黑戶。擔(dān)保公司的錢(qián)誰(shuí)來(lái)還其沒(méi)想過(guò)。
車輛都是李某1、袁某2、黃立中等人自己籌錢(qián)買來(lái)的二手車，而且是直接買到像單運(yùn)偉這樣的客戶名下。2019年9月底單運(yùn)偉說(shuō)黃立中讓他簽了很多材料，這些材料可以把車輛隨時(shí)過(guò)戶走，具體誰(shuí)去辦理過(guò)戶其不清楚。其記得有欠款協(xié)議、委托書(shū)、車輛抵押協(xié)議、單運(yùn)偉的身份證復(fù)印件。2019年11月15日，袁某2說(shuō)后來(lái)他們又做了淮北兩臺(tái)車，但是過(guò)戶業(yè)務(wù)被鎖定了，因?yàn)橹八麄冏龅募偈掷m(xù)，這時(shí)候其才知道包括單運(yùn)偉名下的這臺(tái)車和淮北這兩臺(tái)車都是辦的假手續(xù)。
李某1是辦理車抵業(yè)務(wù)的老板，對(duì)接上面的中間商也就是平臺(tái)公司，所有需要的材料都是由李某1安排給袁某2去做，包括中間需要的假的抵押登記，假的離婚證、假的房產(chǎn)證等，袁某2跟著李某1干，聽(tīng)李某1的安排。袁某2微信名“今生今世”，微信號(hào)×××。黃立中有兩張身份證，另一個(gè)身份是賈仁保，微信名是凌寒。侯君榮是給其介紹客戶的。
李某1等人的公司在合肥藍(lán)籌國(guó)際大廈1219房間租了辦公室，公司平時(shí)就李某1和袁某2兩個(gè)人，有時(shí)候還有一個(gè)其不認(rèn)識(shí)的文員在。他們辦理車輛抵押業(yè)務(wù)的貸款銀行和擔(dān)保公司其聽(tīng)說(shuō)過(guò)華夏銀行、廊坊銀行，擔(dān)保公司有深圳的中融泰融資租賃公司和中建投融資租賃公司。
辦理車輛抵押貸款需要工作證明、家庭地址、身份證、駕駛證、征信授權(quán)書(shū)，客戶提供一部分，其余的由袁某2來(lái)補(bǔ)充。車輛都由資方控制，誰(shuí)出錢(qián)買車誰(shuí)控制車，單運(yùn)偉的車輛就由黃立中控制，客戶肯定是摸不到車的。客戶辦理車抵業(yè)務(wù)時(shí)使用的銀行卡、手機(jī)卡都是袁某2、李某1掌握使用，卡里的錢(qián)也是他們分配使用的。
2018年其自己通過(guò)李某1、袁某2做車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，車牌號(hào)是皖Ｈ×××××，白色寶馬530轎車，車輛是李某1他們出錢(qián)購(gòu)買的，抵押給青島瑞祥公司，抵押的貸款都讓李某1他們拿走了，他們說(shuō)貸款不用還，給了其5000元的報(bào)酬，車輛一直都是他們控制的，現(xiàn)在還是抵押狀態(tài)。其覺(jué)得這個(gè)業(yè)務(wù)不錯(cuò)就想介紹客戶賺錢(qián)，沒(méi)想到他們后來(lái)開(kāi)始做假抵押手續(xù)了。其沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)淮北雷爾公司，公司的業(yè)務(wù)都是李某1出去談。其沒(méi)聽(tīng)說(shuō)過(guò)過(guò)要要、許麗麗。
李某1是專門(mén)對(duì)接平臺(tái)、擔(dān)保公司的，他是老板，對(duì)所有的事情做安排，所以得了錢(qián)過(guò)后，他拿大頭，基本上是和出資的黃立中對(duì)等平分，黃立中除了出資買二手車之外，還負(fù)責(zé)車輛的入戶過(guò)戶等；袁某2跑腿，所有事情都是袁某2辦，包括所有的材料整理，當(dāng)中肯定有些假的材料。
2019年8月份前后其還給李某1和袁某2介紹過(guò)石冬華名下一輛車，是深藍(lán)色的奔馳ＧＬＥ260，車號(hào)皖Ａ×××××，李某1、袁某2用這輛車先從華夏銀行對(duì)接的擔(dān)保公司弄走一筆錢(qián)，又從中融泰公司弄走20萬(wàn)元左右。弄出這兩筆車抵貸過(guò)后李某1、袁某2就把車過(guò)戶給別人了，實(shí)際這輛車的出資人（買二手車過(guò)戶給石冬華名下出錢(qián)的人）是一個(gè)叫趙華的人，這個(gè)人其不熟悉，他好像經(jīng)營(yíng)二手車。石冬華是個(gè)女的，車從兩個(gè)擔(dān)保平臺(tái)都弄出來(lái)貸款了，石冬華拿了兩筆好處費(fèi)，一筆兩萬(wàn)元，加一起四萬(wàn)多塊錢(qián)。皖Ａ×××××奔馳車的所有材料都是李某1、袁某2他們?cè)诤戏首龅?。其獲利2萬(wàn)元，有現(xiàn)金，有轉(zhuǎn)賬。
34.同案犯罪嫌疑人單運(yùn)偉的供述，主要內(nèi)容：2019年4月份其通過(guò)朋友“候金榮”介紹去合肥認(rèn)識(shí)袁某2、黃立中、包晨、李某1做洗黑錢(qián)，就是先搞一輛車放在其名下，然后以其的名義用假手續(xù)從銀行貸款，貸款下來(lái)之后就把車賣掉，之后會(huì)給其一萬(wàn)元好處費(fèi)。2019年5月份，黃立中帶其去滁州車管所辦理過(guò)戶手續(xù)，把一輛豐田車皖Ｍ×××××過(guò)戶到其名下，這個(gè)車其本人也沒(méi)掏一分錢(qián)買，實(shí)際上車一直都在他們手里。之后一段時(shí)間車輛一直沒(méi)有辦成貸款，2019年9月份袁某2、黃立中開(kāi)車帶其來(lái)淮北，先去了相山區(qū)的名仕花園小區(qū)拍走訪視頻，拍之前袁某2、黃立中跟其說(shuō)就是拍其名下在這個(gè)小區(qū)的住房走訪情況，拍完過(guò)后又開(kāi)車去了一個(gè)地方把車?yán)铮牵校硬鸬袅耍诙旎氐胶戏手行陪y行對(duì)面藍(lán)籌國(guó)際大廈，在他們合肥的辦公室里其簽了一系列貸款手續(xù)，當(dāng)時(shí)還拿著身份證和貸款手續(xù)拍照。貸款用的中信銀行卡（尾號(hào)3403）是袁某2、黃立中他們帶其辦理的，卡后來(lái)也一直在他們手里，貸款使用的手機(jī)號(hào)是其本人辦理的，被他們拿去使用的。大概在十月份，他們把這輛豐田車過(guò)戶給別人了，通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)給其1萬(wàn)元。
侯金榮是朋友介紹的，沒(méi)見(jiàn)過(guò)面。袁某2、黃立中、包晨、李某1都是一家公司的，李某1是公司的老板，其見(jiàn)過(guò)幾面，袁某2是負(fù)責(zé)做假手續(xù)和材料，電話186××××7583、17764462274，微信號(hào)×××，昵稱是“今生今世”。黃立中負(fù)責(zé)外聯(lián)、跑車輛方面的入戶過(guò)戶手續(xù)，微信號(hào)×××，昵稱“凌寒”。包晨負(fù)責(zé)找像其這樣的客戶對(duì)接。
其簽了購(gòu)車合同、過(guò)戶協(xié)議、還有貸款合同等等，簽的時(shí)候其聽(tīng)他們幾個(gè)說(shuō)就是這些合同，也知道貸款的金額是299000元，這些合同其見(jiàn)到都可以確認(rèn)。貸款機(jī)構(gòu)他們說(shuō)是河北廊坊銀行。其說(shuō)不清楚合同的具體細(xì)節(jié)，其只知道是貸款合同，貸款合同上抵押的車輛就是皖Ｍ×××××豐田車。目前車輛在哪其不知道，是黃立中在滁州用其的身份證復(fù)印件賣掉的。賣多少錢(qián)其不知道。
其在合同里填的身份證號(hào)碼，家庭住址，工作單位，聯(lián)系電話180××××4103，到了合肥之后卡就交給他們了，基本上填寫(xiě)的內(nèi)容都是他們寫(xiě)好之后袁某2拿給其抄的。合同上面寫(xiě)的好像是每期要還九千多，但是他們說(shuō)不用還，因?yàn)橘J款下來(lái)都讓他們拿走了，要還也是他們還，好像是還了一期或是兩期，應(yīng)該是袁某2弄的。
這輛車其沒(méi)有去車管所辦理過(guò)抵押手續(xù)。這輛車的車輛登記證書(shū)其見(jiàn)過(guò)，當(dāng)時(shí)其去辦理的。其在淮北沒(méi)有房產(chǎn)，也沒(méi)有住房居住。在淮北拍小區(qū)內(nèi)的視頻是“袁賀”和“黃立中”讓其這么做的，目的是做車輛業(yè)務(wù)。皖Ｍ×××××登記在其名下是“黃立中”帶其去辦理的，其自己沒(méi)有出任何費(fèi)用。其沒(méi)有真實(shí)想購(gòu)買車輛，其也沒(méi)有錢(qián)購(gòu)買。其開(kāi)始不清楚對(duì)方給其辦的什么業(yè)務(wù)，簽合同的時(shí)候才知道是貸款合同。其個(gè)人的收入肯定償還不了車輛的貸款。
在淮北拍小區(qū)內(nèi)拍的走訪視頻是袁某2讓其這么做的，目的是做車輛業(yè)務(wù)的，黃立中也在場(chǎng)。從2019年4月份到9月份這輛車手續(xù)弄完，中間他們先給了其2000塊錢(qián)誤工費(fèi)，還給了其成包裝的茶葉，大概是4斤或是6斤。
向其出示中建投公司提供的其簽名的合同書(shū)證，其確認(rèn)是其簽的。皖Ｍ×××××豐田車賣掉是在去年十月份前后，具體其不清楚，賣過(guò)后其收了1萬(wàn)塊錢(qián)好處費(fèi)，袁某2、黃立中他們又聯(lián)系其，又做了另外一輛按揭車，車是一輛白色沃爾沃Ｓ60，車的戶好像是合肥的，之后其又拿了3萬(wàn)塊錢(qián)好處費(fèi)，后來(lái)其主動(dòng)和他們聯(lián)系并幫著他們找其他客戶來(lái)做同樣的事情，好像是做成了一輛，在蚌埠或淮北。
后其供述，經(jīng)過(guò)辨認(rèn)，黃立中叫賈仁保，賈仁保專門(mén)負(fù)責(zé)車輛的入戶、轉(zhuǎn)戶轉(zhuǎn)出，拍照和一些手續(xù)方面，袁某2主要負(fù)責(zé)做假材料和貸款需要的其他資料，還管理客戶名下的貸款銀行卡、手機(jī)卡等。包晨主要負(fù)責(zé)接待客戶，給客戶開(kāi)房間，管吃管住等，接待過(guò)后把客戶交給袁某2、賈仁保他們。車輛貸款下來(lái)后，他們?nèi)司蜁?huì)第一時(shí)間把車貸款分掉，當(dāng)中包括給客戶的好處費(fèi)。其記得在簽貸款合同的時(shí)候一道簽了賣車的委托書(shū)，后來(lái)在貸款下來(lái)不到一個(gè)禮拜車就賣了。之前說(shuō)好分其1萬(wàn)元，后來(lái)多給了其3000元，共13000元。
賣掉豐田霸道車后沒(méi)幾天，賈仁保還帶其弄了一輛黑色凱迪拉克轎車，車錢(qián)是賈仁保出的，繼續(xù)做貸款，其又跟著賈仁保、包晨在瑪仔汽車公司做了一些資料，從杭州瑪瑙灣公司申請(qǐng)了一筆車貸，貸款下來(lái)后他把車又賣掉了，給其分了1萬(wàn)元，其他錢(qián)被賈仁保和包晨他們分了。
35.同案犯罪嫌疑人賈仁保的供述，主要內(nèi)容：2019年夏天其通過(guò)網(wǎng)上車輛交易方面的一些群和朋友介紹認(rèn)識(shí)袁某2，之后又認(rèn)識(shí)了李某1，當(dāng)時(shí)他們二人在合肥做車貸方面的業(yè)務(wù)，并讓其出錢(qián)購(gòu)買一臺(tái)豐田霸道越野車過(guò)戶到單運(yùn)偉名下，再用這輛車去找融資公司做融資貸款，融資過(guò)后扣掉其的成本再給其分好處。當(dāng)時(shí)商量袁某2他們留三個(gè)月的還款額給融資平臺(tái)也就是3萬(wàn)塊錢(qián)，再拿出20個(gè)點(diǎn)給融資公司老板，還要給單運(yùn)偉這邊包括中間介紹人一起總共5萬(wàn)塊，過(guò)后就不用再去過(guò)問(wèn)融資貸款的還款了，其再自己把車子賣掉回本，最終會(huì)讓車主單運(yùn)偉變成失信人，成黑戶。
車是白色的豐田霸道，原先是合肥牌照，其出資37.8萬(wàn)元在合肥二手車市場(chǎng)買的，直接用的單運(yùn)偉名字，買過(guò)后袁某2安排其帶著單運(yùn)偉去滁州辦理落戶手續(xù)，入的牌照是皖M，號(hào)碼不記得。單運(yùn)偉是袁某2和包晨介紹給其的，那一陣子其帶著單運(yùn)偉一起，吃住行都是其負(fù)責(zé)，花了其將近2萬(wàn)塊錢(qián)。單運(yùn)偉沒(méi)有能力買車，車都是其自己籌錢(qián)，再用單運(yùn)偉的名義購(gòu)買轉(zhuǎn)戶，就是為了后期做融資貸款用。融資貸款下發(fā)后，單運(yùn)偉不會(huì)償還，他也沒(méi)有能力，做這些之前包晨、袁某2他們會(huì)把情況跟單運(yùn)偉說(shuō)清楚，雖然其沒(méi)有親耳聽(tīng)到，也知道如果不跟單運(yùn)偉說(shuō)清楚，單運(yùn)偉是不會(huì)愿意做的。就是讓單運(yùn)偉配合做這些資料，弄車貸款的事情，還有最后會(huì)失信人，變成黑戶，能分到4、5萬(wàn)塊錢(qián)。
單運(yùn)偉和包晨知道在融資貸款下發(fā)后其會(huì)第一時(shí)間把車賣掉，這些情況在還沒(méi)有把車子過(guò)戶到單運(yùn)偉名下的時(shí)候，就告訴單運(yùn)偉的，包括包晨和袁某2，所有這些都是在用單運(yùn)偉名字買車之前就溝通好的，包晨也會(huì)告訴單運(yùn)偉。袁某2跟其說(shuō)的是融資貸款他不辦抵押，還說(shuō)融資公司也不正規(guī)，其也就相信了。其在貸款下來(lái)后讓單運(yùn)偉簽了一份自愿賣車的協(xié)議書(shū)，其自己帶車到滁州賣掉的。從買車賣車的角度，其虧5萬(wàn)塊錢(qián)。
貸款下來(lái)之前約好的是其留車輛買賣虧損的5萬(wàn)元，單運(yùn)偉的往來(lái)花銷，車輛過(guò)戶所有手續(xù)相關(guān)開(kāi)支2萬(wàn)元，李某1在之前找其借了3萬(wàn)塊錢(qián)，另外給其2.5萬(wàn)好處費(fèi)，所以貸款下來(lái)后其分了12.5萬(wàn)元左右，從單運(yùn)偉賬戶轉(zhuǎn)給其女兒張章芳賬戶。轉(zhuǎn)款當(dāng)時(shí)是其和袁某2帶著單運(yùn)偉一起，用單運(yùn)偉人臉識(shí)別過(guò)后直接轉(zhuǎn)賬的。
向其出示單運(yùn)偉尾號(hào)3403賬戶交易明細(xì)，其看這份記錄里其收了兩筆錢(qián)，都是李某1安排轉(zhuǎn)給其的，其中包括之前商量的分給其的錢(qián)和李某1還給其的錢(qián)，總共是133869元，其還看到里面有張某的名字，張某就是其借錢(qián)給李某1，李某1讓其轉(zhuǎn)的賬戶。
辦理車輛融資貸款期間，車一直會(huì)在其手里開(kāi)著，畢竟是其自己掏錢(qián)買的車，其也不會(huì)讓其他人把車子開(kāi)走，這都是事先和李某1、袁某2、單運(yùn)偉他們說(shuō)好的。車貸款下來(lái)過(guò)后，其會(huì)第一時(shí)間把車賣掉，這樣前期投資的錢(qián)就收回來(lái)了。袁某2講李某1是他的老板，其通過(guò)接觸也能看出李某1是老板，不然他找其借3萬(wàn)塊錢(qián)其也不會(huì)借給他。
包晨是單運(yùn)偉的介紹人，包晨對(duì)其和袁某2、李某1操作的整個(gè)流程也清楚，據(jù)其所知，也是聽(tīng)袁某2講的，包括中間人和車主，他們會(huì)給4、5萬(wàn)元的好處費(fèi)，至于中間人和車主怎么分錢(qián)其不知道。包晨知道會(huì)在車輛融資貸款下來(lái)過(guò)后第一時(shí)間把車輛賣出，這都是提前說(shuō)好的，而且這些情況都要他提前跟單運(yùn)偉說(shuō)好，不然單運(yùn)偉也不會(huì)做這個(gè)事情，包括單運(yùn)偉后來(lái)會(huì)成為黑戶的情況。
辦理車輛融資貸款需要車主的身份證、車子的行駛證、登記大本、保險(xiǎn)單、其他的其不知道，都是袁某2和李某1他們操作的，其沒(méi)有參與。其不知道李某1袁某2提交給融資公司的資料當(dāng)中有假手續(xù)，當(dāng)時(shí)袁某2把原先的登記大本拿走了，后來(lái)跟其說(shuō)登記大本丟了，讓其帶著單運(yùn)偉去滁州車管所重新補(bǔ)領(lǐng)了一本登記證書(shū)放在車?yán)铩?/p>
貸款對(duì)應(yīng)的賬戶是單運(yùn)偉的名字，誰(shuí)來(lái)控制其不清楚，當(dāng)時(shí)來(lái)過(guò)淮北拍照片和定位系統(tǒng)，袁某2當(dāng)時(shí)說(shuō)車子不能亂動(dòng)，會(huì)影響貸款下發(fā)，之后袁某2先回合肥，等貸款錢(qián)下來(lái)過(guò)后袁某2說(shuō)可以動(dòng)車了，其和單運(yùn)偉才開(kāi)車回合肥，當(dāng)時(shí)袁某2讓單運(yùn)偉操作手機(jī)把先到的幾萬(wàn)塊錢(qián)轉(zhuǎn)給一個(gè)賬戶，據(jù)他說(shuō)是融資公司老總，后來(lái)貸款陸續(xù)下來(lái)大概30萬(wàn)元，袁某2安排分掉了，其拿了12萬(wàn)元左右（包括李某1借的3萬(wàn)塊錢(qián)），其他都是成本和好處費(fèi)。
這輛霸道車貸款二十九萬(wàn)多。貸款下來(lái)之后回到合肥藍(lán)籌國(guó)際樓下，袁某2就喊人過(guò)來(lái)當(dāng)著其和單運(yùn)偉的面拆除了GPS裝置，過(guò)后兩三天其才去滁州賣車。原來(lái)其一直以為融資貸款是淮北雷爾公司下發(fā)的，今天聽(tīng)你們講才知道是上海的融資公司。這輛霸道車其獲利2.5萬(wàn)元。中建投融資租賃公司其不知道。目前這輛霸道車現(xiàn)在在哪其不知道，當(dāng)時(shí)其在滁州賣給一個(gè)廈門(mén)的二手車商了。
37.同案犯罪嫌疑人許麗麗的供述，主要內(nèi)容：2019年八、九月份，其在鄭州聽(tīng)說(shuō)找李輝能辦信用卡，而且不用還，有好多人都辦成了，其找到李輝，李輝給其發(fā)了一個(gè)地址，并給了其一個(gè)電話號(hào)碼，說(shuō)是他弟弟李某的，讓其自己去合肥找李某，其到合肥聯(lián)系李某，李某給其安排了住的地方，帶其見(jiàn)了一個(gè)叫劉宏的男的，說(shuō)劉宏熟悉車貸業(yè)務(wù)，會(huì)帶其弄好這些，然后其就一直跟著劉宏，劉宏開(kāi)車帶其和另外兩個(gè)男的一起來(lái)兩趟淮北，第一次是拍的車貸相關(guān)的小區(qū)住戶里的視頻，第二次在淮北車管所附近給車裝的GPS，然后又帶其在合肥藍(lán)籌國(guó)際那邊的寫(xiě)字樓里的辦公室里簽了很多車貸的合同手續(xù)。
另外兩個(gè)男的中有個(gè)叫過(guò)要要的，也是和其一樣做車貸的人，他和其一起去淮北之后也做了一個(gè)車的業(yè)務(wù)，第二次去淮北給車輛裝GPS的時(shí)候，其名下那個(gè)寶馬車當(dāng)天就安裝好了，他名下那輛車沒(méi)裝好，第二天又重新裝的，那輛車好像是奔馳。另外那個(gè)男的是最主要的人（下稱男A），后面所有的合同和手續(xù)都是他帶其和過(guò)要要做的，也是他帶著其拍的小區(qū)入戶的視頻和簽合同的視頻。
在淮北拍過(guò)視頻和裝完車輛GPS之后回到合肥，男A帶其在藍(lán)籌國(guó)際大樓里面的辦公室里（六樓或者八樓）簽了很多車輛貸款合同，其還拿了自己的身份證、駕駛證與簽的合同一起拍了很多張照片和視頻。男A說(shuō)車貸下來(lái)的不是銀行的錢(qián)，叫其放寬心，不會(huì)影響其的征信，貸款的事情他們后續(xù)會(huì)處理好，還會(huì)給其10000塊錢(qián)好處費(fèi)，其聽(tīng)信他說(shuō)的才會(huì)幫著一起簽這些合同申請(qǐng)車貸。
其沒(méi)注意仔細(xì)看里面的內(nèi)容，知道都是車輛貸款合同，男A說(shuō)貸款的事情不需要其操心，他會(huì)還款，而且貸款下來(lái)三四天后他就會(huì)把車轉(zhuǎn)手賣掉，車子跟其更沒(méi)有關(guān)系了。
車貸合同大致就是貸款額度為29萬(wàn)多元，車號(hào)是皖F的牌照，號(hào)碼里有7、6和1，還有字母其記不住，車主是其，車是白色的寶馬轎車。車在哪其不知道，都是男A弄的，后來(lái)他有沒(méi)有把車賣掉其也不知道。合同上面對(duì)該筆貸款做了如何約定其不知道。
其在淮北沒(méi)有房產(chǎn)，也沒(méi)有住房居住或是租住。都是男A帶其弄的，他說(shuō)這樣才能申請(qǐng)下來(lái)貸款。當(dāng)時(shí)其知道這是騙，但是男A說(shuō)這些放款的地方都不是銀行，所以逾期跟其也沒(méi)什么關(guān)系，也不用其還，他會(huì)解決，其就相信他了。但這最終還是其名下申請(qǐng)的車輛貸款，這一點(diǎn)其明白，還是因?yàn)槁?tīng)信男A說(shuō)的才會(huì)這樣做。李某說(shuō)讓其跟著劉宏和男A把這些東西都弄好之后會(huì)給其10000元好處費(fèi)，其就答應(yīng)做了，在合肥簽合同之后三四天李某回到鄭州就給了其10000元現(xiàn)金。男A說(shuō)他后期會(huì)用其的電話卡和銀行卡還款用，其又把其的銀行卡交給男A公司的人，當(dāng)時(shí)劉宏也這么說(shuō)，現(xiàn)在卡還在他們那里。
他們告訴其不用還貸款，所有的費(fèi)用他們出，他們說(shuō)自己是做二手車的，這輛車就是從其名下過(guò)一趟，過(guò)兩天就會(huì)高價(jià)賣給其他人，和其就沒(méi)有關(guān)系了，他們從中賺差價(jià)。其拿到錢(qián)就走了，他們說(shuō)三四天之內(nèi)肯定會(huì)過(guò)戶給別人的。李某和男A跟其保證說(shuō)貸款他們會(huì)還的。其問(wèn)他們貸款下來(lái)后車子再賣掉不就可以提前把貸款還完了嗎，他們說(shuō)不需要，到月還就可以，不需要其問(wèn)事。后來(lái)其聽(tīng)說(shuō)李某分了4萬(wàn)塊錢(qián)。
38.同案犯罪嫌疑人過(guò)要要的供述，主要內(nèi)容：2019年八九月份，其在鄭州跟著喬某做投資，喬某說(shuō)給其辦信用卡，并帶其去合肥介紹李某給其認(rèn)識(shí)，其和他們一起在合肥住著，中間喬某回鄭州了，李某帶著其吃喝住宿大概十天左右，其家里有事去汕頭待了十天左右，李某讓其再去合肥看車，包其機(jī)票，又介紹一個(gè)壽縣的男的給其認(rèn)識(shí)，帶著其和另外一個(gè)男的還有一個(gè)叫許麗麗的女的來(lái)淮北兩次。壽縣這個(gè)男的和另一個(gè)來(lái)淮北的男（以下簡(jiǎn)稱男Ａ）的情況其搞不清，只是一起來(lái)淮北去小區(qū)和住房里面拍了視頻，之后回合肥分開(kāi)后再也沒(méi)聯(lián)系。
許麗麗是和其一起從合肥跟著壽縣人一起來(lái)的淮北，到淮北之后才知道她也在鄭州，也認(rèn)識(shí)喬某。在淮北拍過(guò)視頻之后，其四人一起回到合肥，在藍(lán)籌國(guó)際大樓里面的辦公室里簽了一些合同，其還拿自己的身份證和簽的合同一起拍了好幾張照片和視頻。第二次來(lái)淮北去了一個(gè)汽車交易市場(chǎng)。
當(dāng)時(shí)其沒(méi)注意仔細(xì)看合同里面的內(nèi)容，內(nèi)心里知道是車輛貸款合同，男Ａ跟其說(shuō)貸款的事情不需要其操心，他會(huì)還款，而且車也是他開(kāi)著。都是男Ａ讓簽字的，其沒(méi)看就簽字了，還拍了照片和視頻。其只知道是車貸合同。目前這輛車在哪其不知道，這都是男Ａ弄的。其簽字的合同里登記了身份證號(hào)碼，家庭住址，聯(lián)系電話什么的，合同上留的電話號(hào)碼是在鄭州的時(shí)候喬某用其的身份證辦的，號(hào)碼是185××××3513。到了合肥之后，卡就交給男Ａ了，到現(xiàn)在也沒(méi)拿回來(lái)。
當(dāng)時(shí)不知道簽字的這些合同對(duì)應(yīng)的車輛貸款是多少，現(xiàn)在知道是299000元。皖Ｆ×××××這輛車的車輛登記證書(shū)其沒(méi)見(jiàn)過(guò)。
其在淮北沒(méi)有自己的房產(chǎn)也沒(méi)有住房居住，在淮北的，他讓其弄其就弄了。男Ａ說(shuō)把這些東西都弄好之后，會(huì)給其10000元左右好處費(fèi)，其就答應(yīng)做了，這筆錢(qián)后來(lái)男Ａ沒(méi)給其，其也找不到他要。剛?cè)ズ戏实臅r(shí)候李某按照之前和喬某的說(shuō)好的給了其1000塊錢(qián)好處費(fèi)，并包其吃喝住，還給其支付了第二次從汕頭到合肥的機(jī)票，也就是在第二次去才做的這些合同和視頻、照片，當(dāng)時(shí)其不知道他們這是騙貸款的事情。
其除了接觸喬某，李某，男Ａ，另外還有男Ａ在的公司里有幾個(gè)男的，其都沒(méi)接觸，更不認(rèn)識(shí)。許麗麗也簽了車貸合同，后來(lái)過(guò)了幾天其倆還在微信里相互問(wèn)車貸的情況，也都不想讓自己陷入這個(gè)車貸里面出不來(lái)。
后其供述，其拍好照片和視頻，簽好字之后就找壽縣男要其的身份證，他沒(méi)給其，說(shuō)手續(xù)還沒(méi)弄好，不能給其，當(dāng)時(shí)其的身份證、銀行卡、手機(jī)卡都在他們那里，所以其就找李某要，也就在那一兩天，李某把身份證給了其，壽縣男說(shuō)車貸沒(méi)辦下來(lái)，讓其不要再問(wèn)了，過(guò)后其就沒(méi)再過(guò)問(wèn)，李某給了其一萬(wàn)塊錢(qián)現(xiàn)金，其忘了是簽合同之前還是簽合同之后給其的。
2019年九月份其跟著李某、壽縣男和男A一起在合肥、淮北辦了關(guān)于其名下的車輛貸款業(yè)務(wù)，中間很多手續(xù)都是假的，但這些假手續(xù)和假文件都不是其做的，其只是以車主的名義簽合同和申請(qǐng)貸款了，貸款數(shù)額是299000元，男A說(shuō)不需要其問(wèn)事，他會(huì)處理，所以其目前沒(méi)有還過(guò)一次，現(xiàn)在才知道他們是忽悠其簽合同申請(qǐng)貸款后不還錢(qián)，讓其承擔(dān)，目前其的銀行卡和手機(jī)卡還都在男A那里沒(méi)給其。
車輛貸款299000元是否下發(fā)其不知道，也沒(méi)跟著分錢(qián)，其不知道李某給其的10000元好處費(fèi)是不是這里面的錢(qián)。簽字的時(shí)候其知道是其名下的車貸合同，只是聽(tīng)信男A說(shuō)的后期貸款下來(lái)不需要其理會(huì)，他們會(huì)解決，其就直接簽字了。
其不知道其名下有車，他們讓其和車一起拍照，其才知道可能是車輛業(yè)務(wù)。男AT他們幾個(gè)人去弄的過(guò)戶的事情。車應(yīng)該是男A他們?nèi)碎_(kāi)著的，其不清楚，后來(lái)在哪其也不知道。
39.被告人李某1的供述，主要內(nèi)容：2020年9月29日第二次供述，2019年九月份袁某2讓其幫著墊資八十萬(wàn)元，幫助購(gòu)買二輛車，一個(gè)月內(nèi)將其墊資的錢(qián)給其，并給其十萬(wàn)元作為其墊資的回報(bào),其同意了。袁某2會(huì)幫著客戶做車貸，一個(gè)月之內(nèi)車貸款會(huì)下來(lái)，就可以把其墊資的錢(qián)給其。這期間車輛一直會(huì)在其手里開(kāi)著，袁某2和黃立中他們需要做業(yè)務(wù)的時(shí)候會(huì)把車開(kāi)走，具體情況其不清楚。車貸款下來(lái)過(guò)后，其會(huì)把車賣掉，這樣其前期投資的錢(qián)就收回來(lái)了。
2019年9月袁某2帶其去合肥市廬陽(yáng)區(qū)藍(lán)籌國(guó)際一個(gè)辦公室，其見(jiàn)到了過(guò)要要、許麗麗二個(gè)人，他倆是客戶，就是由中介人找來(lái)做車主的人，車輛由其花錢(qián)買來(lái)后會(huì)過(guò)戶到客戶名下，但是這些客戶對(duì)車輛沒(méi)有實(shí)際控制權(quán)，他們只是中介找來(lái)做手續(xù)以他們名義做車貸的，這些客戶需要提供一些資料，具體對(duì)接都是袁某2和老黃他們。資料有身份證，行駛證，登記大本，保險(xiǎn)單等等。這些資料是袁某2他們辦理車輛貸款使用，辦來(lái)貸款過(guò)后，才能把錢(qián)分給其。辦理車輛貸款對(duì)應(yīng)的賬戶是找來(lái)的客戶的名字，賬戶對(duì)應(yīng)的銀行卡是袁某2控制著。這些賬戶應(yīng)該是袁某2他們帶著客戶去辦理，辦理過(guò)后卡就會(huì)由袁某2掌握著，只有這樣，貸款下來(lái)過(guò)后，袁某2才好把錢(qián)從卡里分掉。
約定由其墊付購(gòu)車款后，袁某2負(fù)責(zé)將車上戶給過(guò)要要、許麗麗，之后袁某2負(fù)責(zé)給這兩臺(tái)車辦理車輛貸款，貸款下來(lái)后袁某2給其十萬(wàn)元作為其的利潤(rùn)。買車是袁某2帶其在江蘇徐州一個(gè)二手車市場(chǎng)買的，買了一輛奔馳ＧＬＣ300和一輛寶馬525，其向商家轉(zhuǎn)賬付款七十多萬(wàn)元。然后袁某2和其將兩輛車開(kāi)到淮北上的牌照，分別為皖Ｆ×××××和皖Ｆ×××××，當(dāng)時(shí)還帶的車主過(guò)要要和許麗麗。在淮北袁某2把兩輛車上到過(guò)要要、許麗麗二個(gè)人名下，又來(lái)人安裝了ＧＰＳ定位器，回合肥后其把這兩輛車控制著，寶馬放在其家車庫(kù)里，奔馳平時(shí)其開(kāi)著。
兩輛車的貸款在50萬(wàn)元左右，貸款下來(lái)應(yīng)該在60萬(wàn)元，中間的業(yè)務(wù)公司扣除了兩輛車10萬(wàn)元左右的費(fèi)用。兩筆車貸都下發(fā)到過(guò)要要和許麗麗名下銀行賬戶里，對(duì)應(yīng)的銀行卡在袁某2手里拿著，每個(gè)卡收到大概25萬(wàn)元貸款。下款銀行是河北的銀行，中間涉及的擔(dān)保公司是中建投公司，貸款最終也是中建投公司發(fā)給客戶車主的。其獲利10萬(wàn)元。
按照其和袁某2的約定，車貸款下來(lái)過(guò)后分好錢(qián)，其就可以把車賣了，把其前期投資的錢(qián)收回，袁某2找了二手車販子來(lái)收車，結(jié)果車販子給其說(shuō)車業(yè)務(wù)鎖定賣不掉，只能當(dāng)黑車賣，后來(lái)袁某2才和其一起把車抵押給別人。其查到是鎖定狀態(tài)之后就知道是車貸出問(wèn)題，就讓袁某2趕緊想辦法處理看能不能解鎖，等了好長(zhǎng)時(shí)間沒(méi)動(dòng)車，等疫情過(guò)后才把車抵押出去，到頭來(lái)還折錢(qián)。2019年10月1日之后其找二手車商收購(gòu)這二輛車，車商后說(shuō)二手車交易票開(kāi)不出來(lái)，其找人去車管所查檔后得知這二輛車已被鎖定。其找袁某2解決，袁某2找了趙華來(lái)，讓其把車子押給趙華，其把皖Ｆ×××××號(hào)白色寶馬押給趙華，趙華給了其七萬(wàn)多元。其把皖Ｆ×××××號(hào)白色奔馳車賣給了一個(gè)廣東收車的人，賣了十萬(wàn)五千元。
其在藍(lán)籌國(guó)際辦公室見(jiàn)過(guò)單運(yùn)偉幾次，他是包晨的客戶，他們做的那輛皖Ｍ×××××號(hào)白色豐田越野車和其沒(méi)關(guān)系。
其2019年9月份和袁某2一起去過(guò)二次淮北，是給皖Ｆ×××××和皖Ｆ×××××這兩臺(tái)車上牌辦理手續(xù)，裝ＧＰＳ等等。袁某2他們會(huì)把ＧＰＳ裝置拆掉，這樣擔(dān)保公司就無(wú)法監(jiān)管車輛的軌跡和狀態(tài)。拆ＧＰＳ裝置的時(shí)候其不在。袁某2電話187××××3079，微信號(hào)×××，昵稱“今生今世”。黃立中和包晨其只見(jiàn)過(guò)一次面，沒(méi)有他們的電話和微信。其沒(méi)有自己的公司，藍(lán)籌國(guó)際辦公室是誰(shuí)經(jīng)營(yíng)，誰(shuí)租的房其不知道，袁某2知道。其不知道淮北雷爾汽車貿(mào)易有限公司和紀(jì)某。
2020年9月29日第三次供述，2019年9月份袁某2讓其幫著墊資購(gòu)買兩輛車，款項(xiàng)大概在80萬(wàn)元，并承諾給其十萬(wàn)元報(bào)酬，一個(gè)月內(nèi)將其墊資的錢(qián)給其，其同意了就陪同袁某2一起到徐州的一個(gè)二手車市場(chǎng)購(gòu)買了兩臺(tái)車，分別是奔馳GLC260價(jià)格36.8萬(wàn)元、寶馬525價(jià)格37萬(wàn)元，然后其和袁某2到淮北把這兩輛車過(guò)戶到過(guò)要要、許麗麗名下，具體的操作其不知道，都是袁某2負(fù)責(zé)的，車輛在淮北的一個(gè)汽車市場(chǎng)里裝了GPS，這是向中建投公司辦理抵押貸款必須要安裝的，當(dāng)天其就幾人就回合肥了，10月1日凌晨，袁某2通過(guò)別人的賬戶轉(zhuǎn)給其168500元，其通過(guò)微信替袁某2還給張晨1萬(wàn)元，還有6萬(wàn)元其不記得通過(guò)什么方式給袁某2了。
其在淮北除了辦理車輛過(guò)戶沒(méi)有做任何業(yè)務(wù)。其就坐在茶樓等著，其聽(tīng)到袁某2說(shuō)要帶客戶去做家訪。其只知道放款的銀行是河北廊坊銀行，擔(dān)保公司是中建投融資擔(dān)保公司，這家公司是其推薦給袁某2的，具體業(yè)務(wù)都是袁某2和中建投的渠道商對(duì)接?？蛻艮k理貸款的銀行卡和手機(jī)號(hào)都是袁某2掌握的。袁某2會(huì)幫著客戶做車輛抵押貸款，這期間車輛一直在其手里，袁某2他們需要做業(yè)務(wù)的時(shí)候會(huì)把車開(kāi)走。車貸款下來(lái)過(guò)后，袁某2會(huì)把許諾給其的好處先給其，結(jié)束了其就會(huì)把車交給袁某2，讓他把車當(dāng)做二手車賣掉，賣掉的車款都是其的，有差價(jià)的話袁某2會(huì)補(bǔ)貼給其，這樣其前期投資的錢(qián)就收回來(lái)了。
正常辦理車輛抵押貸款的車輛，不能當(dāng)做二手車交易，如果車輛能夠當(dāng)做二手車交易，那么這輛車肯定沒(méi)有做實(shí)際抵押。其只負(fù)責(zé)向袁某2提供資金，其他的業(yè)務(wù)其不參與，其只要求收回其的本金和利潤(rùn)就行。當(dāng)時(shí)袁某2找了二手車販子來(lái)收購(gòu)這兩輛車，結(jié)果二手車交易車票開(kāi)不出來(lái)，其找人去車管所查檔后得知這兩輛車已被鎖定了。其問(wèn)袁某2怎么解決，袁某2找了趙華來(lái)，讓其把車押給了趙華，其把皖Ｆ×××××號(hào)白色寶馬押給趙華，袁某2通過(guò)支付寶給了其84400元，2020年其通過(guò)袁某2介紹把皖Ｆ×××××白色奔馳轎車賣給了一個(gè)廣東收車的人，袁某2說(shuō)賣了十萬(wàn)五千元，其通過(guò)招商銀行卡只收到5.5萬(wàn)元，其余的錢(qián)讓袁某2幫其還賬了。
兩輛車被鎖定其知道肯定出事了，肯定是××機(jī)關(guān)鎖定的，其沒(méi)敢處理，讓袁某2處理好。其做汽車金融的有好多資源群，其看到做車輛抵押貸款的公司就會(huì)推薦給袁某2，袁某2具體如何對(duì)接其不清楚，中建投公司的渠道商微信叫“不畏俠”，微信號(hào)是×××。其沒(méi)有見(jiàn)過(guò)渠道商。這兩輛車的購(gòu)車款是其從趙陽(yáng)那里借的80萬(wàn)元，趙陽(yáng)是合肥正邦投資的老板。
其在藍(lán)籌國(guó)際大廈見(jiàn)過(guò)單運(yùn)偉幾次，其知道黃立中帶著單運(yùn)偉做的車輛抵押貸款業(yè)務(wù)，其沒(méi)有參與。周育是袁某2的客戶，2019年2月份其從趙陽(yáng)那里借錢(qián)，花了430500元購(gòu)買的奔馳ＧＬＣ300準(zhǔn)新車入戶在周育名下，車牌號(hào)是皖Ａ×××××，當(dāng)時(shí)準(zhǔn)備從青島的一家公司做車輛抵押貸款，但那個(gè)公司倒閉了沒(méi)有做成，后來(lái)車輛其就自己開(kāi)車著，2019年7月份中融泰融資平臺(tái)做的車輛抵押貸款，具體業(yè)務(wù)都是袁某2辦理的，車輛貸款下來(lái)后袁某2給其分了10萬(wàn)元，后來(lái)袁某2給其介紹一個(gè)福建的車商，其把車賣了308800元，給其轉(zhuǎn)賬的人叫王明亮。石冬華應(yīng)該是黃立中的客戶，業(yè)務(wù)都是黃立中辦理的，石冬華應(yīng)該也是做的中融泰融資平臺(tái)的車輛抵押貸款，因?yàn)檫@個(gè)平臺(tái)是其介紹給黃立中的，他后來(lái)給其14000元的平臺(tái)服務(wù)費(fèi)。石冬華收到中融泰的貸款后的分賬和其沒(méi)有關(guān)系，轉(zhuǎn)給趙陽(yáng)的10萬(wàn)元有可能是袁某2賺到錢(qián)之后替其還的欠款，袁某2欠其幾十萬(wàn)元，其欠趙陽(yáng)幾十萬(wàn)元。石冬華收到諾馳融資租賃公司的貸款后轉(zhuǎn)給其14000元是其介紹給黃立中中融泰平臺(tái)的服務(wù)費(fèi)。
過(guò)要要的銀行卡轉(zhuǎn)給方圓的25000元應(yīng)該是袁某2替其還的欠款，其也欠方圓的錢(qián)，張某就是張晨，他是袁某2和其的朋友，他不作車輛業(yè)務(wù)，為什么給他轉(zhuǎn)賬其不清楚，轉(zhuǎn)給周育、石冬華的錢(qián)應(yīng)該是還車輛的抵押貸款，因?yàn)樾袠I(yè)規(guī)矩最少還款三期，之后還不還另說(shuō)，朱勇杰的錢(qián)其不清楚。
袁某2電話187××××3079，微信號(hào)×××，昵稱“今生今世”。黃立中其只見(jiàn)過(guò)一次面，沒(méi)有他的電話和微信。張某微信號(hào)×××。方圓是其的同學(xué)。其沒(méi)有自己的公司，藍(lán)籌國(guó)際辦公室是誰(shuí)經(jīng)營(yíng)、誰(shuí)租的其不知道，袁某2知道。其不知道淮北雷爾公司和紀(jì)某。
2020年10月1日供述，車輛貸款下來(lái)之后，其會(huì)把車賣掉，這樣其前期投資的錢(qián)就收回來(lái)了。許麗麗，過(guò)要要應(yīng)該知道在車貸款下發(fā)過(guò)后，其會(huì)立即將車賣掉這個(gè)情況，袁某2會(huì)跟他們說(shuō)的，車主一定是還不上車貸款的，通過(guò)這樣的方式做出來(lái)車貸款，車主能獲利好幾萬(wàn)元，后期還貸款的事情他們也不會(huì)過(guò)問(wèn)。單運(yùn)偉不是其的客戶，其不清楚。
辦理車輛抵押貸款手續(xù)過(guò)程中其沒(méi)去弄假材料，至于袁某2那邊其不清楚，車主參與過(guò)程中應(yīng)該是知道當(dāng)中有假材料的，畢竟這些材料需要車主簽字。對(duì)應(yīng)賬戶是袁某2他們帶著客戶去辦理，辦理過(guò)后卡就會(huì)由袁某2掌握著，貸款下來(lái)后袁某2才好把錢(qián)從卡里分掉。
2020年10月21日供述，車抵貸具體形式就是車主用名下的車輛抵押或是質(zhì)押的方式（包括按揭車），從銀行或是第三方公司，或典當(dāng)行、P2P公司貸款的形式。做這種業(yè)務(wù)，一輛車的流程走下來(lái)，從前期投資錢(qián)購(gòu)買車輛到最終將車子在賣出，周期基本上在一個(gè)月左右，辦理前期的購(gòu)買車輛過(guò)戶手續(xù)，車主所有貸款需要的手續(xù)、材料等，中間袁某2還要弄些假的資料也需要時(shí)間，對(duì)接像是中建投這樣的中間的業(yè)務(wù)公司（最終放款的公司），還有最后賣車收成本。中建投公司是其推薦給袁某2的，那時(shí)候其在微信群里有中建投的招商廣告，就推薦給袁某2了，后來(lái)中建投公司成立了一個(gè)微信群，里面有袁某2，其，還有不畏俠，另外就是中建投的人，具體名字記不得，后來(lái)沒(méi)多久其就退群了。
40.被告人袁某2的供述，主要內(nèi)容：2020年11月25日供述，2019年九十月份，李某1邀請(qǐng)其參與他們一起做了幾輛車的車貸，用的是別人介紹的其他車主名義，做了些假手續(xù)，從中建投公司騙了好幾十萬(wàn)的車貸款，后來(lái)車子被處理掉了，貸款也沒(méi)有還。因?yàn)橹捌渥隽撕芫玫能囐J業(yè)務(wù)，對(duì)相關(guān)進(jìn)件流程很熟悉，李某1和其早就熟悉，他找其說(shuō)讓其幫忙做車貸進(jìn)件，進(jìn)件就是車貸業(yè)務(wù)中做相關(guān)手續(xù)資料，這個(gè)過(guò)程很繁瑣，中間出一點(diǎn)差錯(cuò)都會(huì)辦不來(lái)貸款，其比較熟悉流程，所以李某1才找其。
三輛車，皖Ｍ×××××白色豐田霸道，皖Ｆ×××××號(hào)白色寶馬和皖Ｆ×××××號(hào)白色奔馳車。三輛車的車主分別是單運(yùn)偉、許麗麗、過(guò)要要，都是別人介紹給其的。其不需要了解這些車主的具體情況，這些車都是其自己籌錢(qián)先用他們的名義購(gòu)買轉(zhuǎn)戶的，就是用來(lái)后期做貸款。
貸款下來(lái)后其不管還款的事情，至于是李某1還款還是車主還款不需要其問(wèn)，反正其是不會(huì)還款的。其認(rèn)為中建投就不是正規(guī)平臺(tái)，所以其不管中建投的損失由誰(shuí)承擔(dān)。
車主單運(yùn)偉、許麗麗、過(guò)要要他們只是聽(tīng)從中介的安排，拿自己的好處費(fèi)，對(duì)其它事情不過(guò)問(wèn)。單運(yùn)偉在賣車之前就提前簽好相關(guān)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，許麗麗和過(guò)要要沒(méi)有簽過(guò)相關(guān)轉(zhuǎn)讓材料。
辦理車貸相關(guān)業(yè)務(wù)手續(xù)期間，車一直會(huì)在李某1或是賈仁保手里開(kāi)著，其這邊需要做業(yè)務(wù)的時(shí)候會(huì)把車開(kāi)走，辦完業(yè)務(wù)必須把車立即還給李某1或是賈仁保。車貸款下來(lái)過(guò)后，會(huì)把車賣掉，這樣前期投資的錢(qián)就收回來(lái)了。在貸款下來(lái)之前，賈仁保會(huì)和李某1先談好貸款如何分配，因?yàn)槔钅?是總負(fù)責(zé)人，賈仁保出錢(qián)就會(huì)要分錢(qián)，其不管他們?cè)趺捶皱X(qián)，其只拿李某1答應(yīng)給其的那一份好處。
這三輛車的情況不一樣，因?yàn)楸捡Y和寶馬這兩個(gè)車是李某1自己籌錢(qián)弄的，所以他答應(yīng)給其一臺(tái)車兩三萬(wàn)元好處費(fèi)，而那輛霸道是賈仁保出錢(qián)弄的，所以李某1只是讓其幫著賈仁保做這輛車進(jìn)件（就是做相關(guān)手續(xù)資料），后來(lái)賈仁保給了其17000元的好處費(fèi)。車輛做的是假的抵押手續(xù)，就是為了做給中建投公司，不然中建投不會(huì)放款，至于李某1或是賈仁保是不是處理掉車子，其不關(guān)心，其只要其的好處就行了。
2019年九十月份，其答應(yīng)李某1做車貸進(jìn)件之后，就跟他一起去了合肥藍(lán)籌國(guó)際大樓12樓的一間辦公室，這里是李某1租的辦公室，用來(lái)后期一起做車貸場(chǎng)地，后期在那個(gè)辦公室，陸續(xù)接待了單運(yùn)偉、許麗麗、過(guò)要要三個(gè)車主，并由其對(duì)接辦理了具體的車輛抵押貸款，辦完手續(xù)資料過(guò)后，三輛車的貸款下來(lái)，其按照李某1的要求把錢(qián)分掉，李某1準(zhǔn)備賣奔馳和寶馬的時(shí)候，因?yàn)檐囕v業(yè)務(wù)鎖定了，所以后來(lái)其又幫他聯(lián)系的押車人，他把車抵押掉了，賈仁保那輛霸道是在車貸下來(lái)分錢(qián)過(guò)后他自己處理掉的。
單運(yùn)偉、許麗麗、過(guò)要要是客戶，就是由中介人找來(lái)的做車主的人，對(duì)車輛沒(méi)有實(shí)際控制權(quán)，他們只是中介找來(lái)做手續(xù)，以他們名義做車貸的，過(guò)程中，這些車主需要提供一些資料，這些資料具體對(duì)接都是其來(lái)完成，后期也是其跟中建投公司的文員具體對(duì)接進(jìn)件。前期需要一些基本合同、身份證、行駛證、登記大本、保險(xiǎn)單、房產(chǎn)證、結(jié)婚證等等。準(zhǔn)備這些資料是辦理車輛貸款使用，這些都是平臺(tái)需要的基本資料。其中假的資料有離婚證（有結(jié)婚證就會(huì)需要夫妻雙方都簽字）、房產(chǎn)證、還有關(guān)鍵的就是機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)抵押登記信息是假的。
在辦理車貸業(yè)務(wù)過(guò)程中，中建投平臺(tái)需要這些資料的時(shí)候，其就會(huì)跟李某1匯報(bào)，他說(shuō)就找人做假的，或者是其自己找P圖的人處理，這些處理和做假證的費(fèi)用都是李某1給其支付的，假證都是其找小廣告上的人做的。對(duì)應(yīng)的賬戶是找來(lái)的客戶的名字，賬戶對(duì)應(yīng)的銀行卡是包晨或是李某他們帶著車主去新開(kāi)的，也有的是用自己原先的賬戶，綁定的手機(jī)卡放在藍(lán)籌國(guó)際辦公室里，銀行卡也是放在辦公室，只有其和李某1可以控制，貸款下來(lái)后李某1會(huì)安排其按照他的要求把錢(qián)分別轉(zhuǎn)出去。
這些賬戶對(duì)應(yīng)的銀行卡是包晨、李某等人帶著他們自己拉來(lái)的客戶去辦理，辦理過(guò)后銀行卡和手機(jī)卡就會(huì)交給其或是放在公司，進(jìn)件的時(shí)候需要使用，貸款下來(lái)過(guò)后才好把錢(qián)從卡里分掉。每輛車的貸款都接近三十萬(wàn)，平臺(tái)扣除一定的手續(xù)費(fèi)，應(yīng)該最后放到其手里在每輛車25萬(wàn)元左右，后期其分錢(qián)的時(shí)候注意過(guò)。這兩筆貸款銀行是河北的廊坊銀行，中間涉及的擔(dān)保公司是中建投公司，貸款最終也是中建投公司發(fā)給客戶車主的。
李某1那兩臺(tái)（奔馳和寶馬）車給其5萬(wàn)元，霸道車賈仁保給其17000元，總共是67000元。
包晨是中介，住在省委大院，專門(mén)給其介紹人的，單運(yùn)偉就是包晨介紹的，他分了多少錢(qián)其不記得，應(yīng)該是其按要求分出去的，但這個(gè)錢(qián)是賈仁保給的，具體數(shù)得問(wèn)賈仁保，李某1那兩臺(tái)車跟包晨不相關(guān)。李某1手機(jī)尾號(hào)6777，常用微信名“操盤(pán)手李”，他還用過(guò)其他一個(gè)叫“無(wú)畏俠”的微信，就是為了對(duì)接中建投公司。賈仁保來(lái)這邊用的名字叫黃立中，他以前用的手機(jī)號(hào)碼后來(lái)不通了。李某就是一個(gè)中介，介紹的許麗麗、過(guò)要要二人。
其主要是想掙錢(qián)，還有就是李某1跟其說(shuō)過(guò)這個(gè)中建投平臺(tái)貸款下來(lái)后會(huì)留其24個(gè)點(diǎn)，所以這個(gè)平臺(tái)不正規(guī)，其騙他們也沒(méi)什么。
2019年9月份去過(guò)淮北二、三次，是和李某1、張某一起去的，還有就是幾個(gè)車主，但是其不和車主住在一起，避免見(jiàn)到，待了二、三天，就是給皖Ｆ×××××和皖Ｆ×××××這兩臺(tái)車上牌辦理手續(xù)，裝ＧＰＳ等等。還有就是做假的房產(chǎn)入戶走訪視頻給平臺(tái)。來(lái)到淮北之后，其從網(wǎng)上找那種日租房，按天算的那種，只租一天，然后再帶著車主去小區(qū)和房間里拍視頻，假裝是車主他們自己的房子，再把視頻和圖片傳給中建投的文員進(jìn)件。
車輛的GPS裝置是中建投公司指定的第三方公司來(lái)安裝，在淮北安裝GPS裝置的時(shí)候其和李某1是不會(huì)露面的。裝設(shè)備的地方和車管所很近。這三輛車的GPS裝置應(yīng)該不在了，其和李某1認(rèn)識(shí)一個(gè)在合肥做GPS的人，叫張然，這三輛車的GPS裝置應(yīng)該都是張然拆掉的，這樣中建投公司就無(wú)法監(jiān)管車輛的軌跡和狀態(tài)了，拆GPS裝置的時(shí)候其不在。
其沒(méi)有去過(guò)滁州，賈仁保那臺(tái)霸道車是他自己過(guò)戶和賣掉的，其只是前面幫他進(jìn)件和做假手續(xù)了。
藍(lán)籌國(guó)際辦公室是李某1租的房子，租房的錢(qián)是張某出的，所以后來(lái)得到貸款過(guò)后，給張某也打過(guò)很多錢(qián)。張某應(yīng)該沒(méi)有涉案，他只是前面幫著李某1租了藍(lán)籌國(guó)際的辦公室，不知道其后期弄這些假的車貸業(yè)務(wù)的事情。
中建投的合同就是和淮北雷爾公司簽訂的，這些都是李某1對(duì)接的。紀(jì)某這塊，是李某1先給其拿了紀(jì)某名下的淮北雷爾公司資料和紀(jì)某的資料，讓其對(duì)照這些信息做些紀(jì)某的假房產(chǎn)、還有其他一些資料發(fā)給中建投。有紀(jì)某的身份證資料，辦公場(chǎng)地照片，一些表格，工商信息，還有就是紀(jì)某名下的假的房產(chǎn)證，是其找做假證的人做的。剛開(kāi)始做的紀(jì)某的假房產(chǎn)證用的是公司的黑卡，早都不用了，找不到做假證的人。
微信名“無(wú)畏俠”這個(gè)微信賬戶是李某1用的。中建投公司是李某1用淮北雷爾公司的名義和中建投對(duì)接的，前期對(duì)接到中建投公司的時(shí)候，專門(mén)有個(gè)微信群，用以交接資料及咨詢等等，其和李某1都在這個(gè)群里，群里還有中建投的幾個(gè)工作人員，還有李某1用的“無(wú)畏俠”的微信賬戶，其當(dāng)時(shí)用的是原先用的一個(gè)小螞蟻頭像的微信，名字其忘了。
相關(guān)車輛貸款手續(xù)材料手續(xù)都是其準(zhǔn)備，因?yàn)樵谶@之前其一直做車貸業(yè)務(wù)，對(duì)車輛貸款手續(xù)業(yè)務(wù)熟悉，所以都是其做，包括當(dāng)中一些假的資料，也是其來(lái)做，費(fèi)用由李某1解決。相關(guān)資料大都是先拍照上傳給中建投，然后再快遞郵寄給中建投。因?yàn)橹薪ㄍ秾徍速J款流程需要，還要有車主房產(chǎn)證明，所以其用其租的房子位置，做的假的車主房產(chǎn)證是拍照提交給中建投，沒(méi)有寄假證，而假的機(jī)動(dòng)車登記證書(shū)和其他合同文本都郵寄了。
霸道被賈仁保處理過(guò)了，奔馳和寶馬一直在李某1手上，因?yàn)椤痢翙C(jī)關(guān)介入，車子被鎖定，沒(méi)辦法正常賣，所以李某1就觀望著，看能不能過(guò)一陣子恢復(fù)正常，到了2020年年初沒(méi)辦法出手，他就讓其幫著找抵押車的人，其就幫他聯(lián)系了兩個(gè)人，把車抵押掉了，總共抵押了貳拾萬(wàn)元左右。而這兩臺(tái)車實(shí)際上李某1是花了將近75萬(wàn)元左右買來(lái)的，即便是騙來(lái)中建投的貸款50萬(wàn)元，也是虧得大。
2020年11月26日供述，淮北雷爾公司是李某1找人聯(lián)系的，就是用一下淮北雷爾公司和中建投公司簽協(xié)議走貸款手續(xù)，具體李某1找的誰(shuí)弄的這個(gè)公司其不知道，其只是按照李某1的要求，給中建投公司提供了淮北雷爾公司和紀(jì)某的一些資料，包括紀(jì)某名下假的房產(chǎn)資料也是其弄的。
這個(gè)張衛(wèi)是好早以前做業(yè)務(wù)的時(shí)候手機(jī)里留下的一個(gè)身份證照片，中建投公司需要有個(gè)對(duì)接人，其就用了他的照片，這個(gè)人根本不知道這個(gè)事情?；幢崩谞柟竞图o(jì)某沒(méi)有參與犯罪。淮北雷爾公司與中建投公司簽訂的協(xié)議其已經(jīng)確認(rèn)了，是中建投公司郵寄過(guò)來(lái)，其和李某1整理過(guò)后，郵寄回中建投公司的，協(xié)議上面的公章是其弄的電子印章，簽名好像是李某1簽的。
2020年12月22日供述，其常用的微信名是今生今世，昵稱為如約而至的微信應(yīng)該是李某1當(dāng)時(shí)找的一個(gè)文員的微信，就是幫其掃描文件、上傳文件的工作人員，其沒(méi)有見(jiàn)過(guò)這個(gè)人。她沒(méi)有參與案件，只是按照其和李某1的要求讓客戶簽文件、上傳文件、把其做的假證掃描上傳，她不參與做假的材料，也沒(méi)有分錢(qián)，只是拿工資。昵稱為不畏俠的微信是李某1用的，他用這個(gè)微信主要就是和中建投公司對(duì)接，還有給其布置任務(wù)，安排事情使用。李某1和微信叫如約而至的那個(gè)文員在群里和中建投工作人員對(duì)接，因?yàn)楹笃涞姆e分假的資料都是其傳給那個(gè)如約而至的，再由她上傳給中建投公司。假材料她不知道，只有其和李某1知道。
車抵貸參與的人有李某1、其，還有賈仁保、包晨、李某，再有幾個(gè)客戶車主。李某1是主要的，出錢(qián)并統(tǒng)籌左右事情，包括控制資金，其負(fù)責(zé)資料整理，包括假資料制作，對(duì)接中間人和車主，賈仁保也出資、買車、賣車，李某和包晨就是介紹客戶過(guò)來(lái)，一個(gè)客戶大概能分4到6萬(wàn)元好處費(fèi)。當(dāng)時(shí)李某1安排其給李某轉(zhuǎn)8萬(wàn)元好處費(fèi)，其轉(zhuǎn)給了李某提供的他女朋友朱永杰的賬戶，之前還給李某轉(zhuǎn)過(guò)4萬(wàn)元，實(shí)際上李某介紹過(guò)要要、許麗麗從李某1這份了12萬(wàn)元的好處費(fèi)。至于他怎么忽悠兩個(gè)車主其不需要知道。
應(yīng)該是中建投公司的合作方來(lái)指定安裝人員到實(shí)地安裝GPS和去車管所辦理抵押登記，對(duì)接的時(shí)候張然只安裝了設(shè)備，車輛辦理抵押登記就直接讓其自己辦傳照片就行，其就做了假的抵押登記。其做了假的資料P好圖之后傳給張然推送給其的一個(gè)負(fù)責(zé)抵押登記的人，再由這個(gè)人傳給中建投。張衛(wèi)、朱飛、周歸這幾個(gè)人是其隨便寫(xiě)在資料傳給中建投，登記的是做抵押登記的人，實(shí)際上他們沒(méi)有參與。
上述證據(jù)，經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，證據(jù)來(lái)源合法，且能相互印證，足以證明案件事實(shí)。
本院認(rèn)為：被告人李某1伙同袁某2等人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過(guò)程中，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取對(duì)方單位的財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成合同詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，依法予以支持。被告人及辯護(hù)人關(guān)于李某1未參與利用單運(yùn)偉名下車輛進(jìn)行合同詐騙的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，本案中證人證言、被告人袁某2及同案犯罪嫌疑人的供述與在案相關(guān)書(shū)證能夠相互印證，證實(shí)被告人李某1參與了該起犯罪事實(shí)，被告人及辯護(hù)人上述辯護(hù)意見(jiàn)與事實(shí)及法律規(guī)定不符，不予采納。過(guò)要要、許麗麗賬戶分別向中建投公司支付的47940元、46500元服務(wù)費(fèi)不計(jì)入犯罪數(shù)額。被告人李某1、袁某2在共同犯罪中均起主要作用，均系主犯，按照二人參與的全部犯罪處罰。被告人及辯護(hù)人關(guān)于被告人袁某2系從犯的辯護(hù)意見(jiàn)，與事實(shí)及法律規(guī)定不符，不予采納。被告人李某1歸案后能如實(shí)供述自己的罪行，依法予以從輕處罰。被告人袁某2案發(fā)后能自動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的罪行，屬自首，依法予以從輕處罰。二被告人對(duì)被害單位被騙財(cái)物損失依法應(yīng)予以退賠。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第六十七條第一款、第三款、第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人李某1犯合同詐騙罪，判處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣五十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行之前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年9月29日起至2026年3月28日止；罰金于判決生效之日一次性繳納。）
二、被告人袁某2犯合同詐騙罪，判處有期徒刑四年九個(gè)月，并處罰金人民幣四十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行之前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年11月25日起至2025年8月24日止；罰金于判決生效之日一次性繳納。）
三、被告人李某1、袁某2對(duì)被害單位被騙財(cái)物損失予以退賠。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向安徽省淮北市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審 判 長(zhǎng) 張方嫻
審 判 員 王 芳
人民陪審員 丁 軍
二〇二一年十月十四日
法官 助理 徐 莎
書(shū) 記 員 段 瓊
