案由 合同詐騙
案號 （2021）魯09刑終69號
泰山區(qū)人民法院審理泰山區(qū)人民檢察院指控原審被告人張某某犯合同詐騙罪一案，于2020年3月31日作出（2019）魯0902刑初744號刑事判決。宣判后，原審被告人張某某不服，提出上訴。本院依法組成合議庭，經(jīng)過閱卷,訊問上訴人張某某,聽取辯護人意見，認為本案不屬于依法應(yīng)當開庭審理的案件，決定不開庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原審判決認定，1、被告人張某某負債較多，試圖通過辦理信用卡、小額貸款等方式籌錢還債。經(jīng)張某2介紹，張某某找到李某1等貸款中介意圖貸款籌錢。經(jīng)李某1介紹并代為支付購車首付款后，張某某明知自己不具有還款能力，于2016年11月11日與廣寶公司簽訂汽車購銷合同，于2016年11月17日與寶馬金融公司簽訂汽車抵押貸款合同，以其所購汽車作為抵押物向?qū)汃R金融公司辦理分期貸款205100元，用于支付剩余購車款。當日，張某某佯裝辦理汽車抵押登記，向?qū)汃R金融公司提供了偽造的具有相關(guān)抵押登記信息的機動車登記證書。2016年11月22日，張某1、李某1陪同張某某在二手車交易市場將該寶馬汽車出售，所得賣車款用于歸還購車時李某1等人的代付款及其他債務(wù)。2016年12月19日，張某某歸還第一期2614.17元車貸后，余款202485.83元無力還款。
另查明，2017年2月28日，泰安廣寶公司代償歸還了寶馬金融公司款項，因此寶馬金融公司的損失已經(jīng)得到全部清償。后泰安廣寶公司向泰安市岱岳區(qū)人民法院提起民事訴訟向被告人進行追償，在被告人配合下泰安市岱岳區(qū)人民法院將張某某名下房屋拍賣，拍賣成交確認價為422360元，拍賣款在清償工商銀行貸款后，退賠給泰安廣寶公司160000元。
2、被告人張某某購買榮威汽車一輛，由張某1代付全款，2016年12月15日辦理汽車登記后，張某1陪同張某某通過“押本押車”的方式向證人黃某貸款104000元，用于歸還張某1的購車代付款。2016年12月20日，張某某以偽造的、被撕毀右下角的該榮威汽車的登記證書，在機動車登記辦理機構(gòu)申請換領(lǐng)了該榮威汽車另一本登記證書。貸款到期后，張某某無力還款，并欲通過辦理抵押登記方式再行以該榮威汽車抵押貸款。2017年1月16日，經(jīng)黃某介紹，張某某到“人人聚財”公司辦理汽車抵押貸款，約定貸款50000元。黃某將張某某押在黃某處的該榮威汽車的登記證書交給“人人聚財”公司工作人員。張某某未向“人人聚財”公司說明其申請換領(lǐng)該榮威汽車登記證書的事實。2017年1月17日，張某某與“人人聚財”公司工作人員前往泰安市車輛管理所辦理抵押登記時，被民警查獲。
另查明，因該筆貸款的相關(guān)手續(xù)未全部完成，“人人聚財”公司未將50000元貸款支付給被告人張某某。
綜上，被告人張某某實施合同詐騙二起，騙取財物數(shù)額共計252485.83元。
上述事實，有經(jīng)原審?fù)徺|(zhì)證、認證的下列證據(jù)予以證實：
（一）本案的綜合證據(jù)
1、常住人口基本信息、張某某身份證復(fù)印件證實：張某某作案時已達完全刑事責任年齡；
2、報案證明、受案登記表、受案回執(zhí)證實：本案報案及受案的情況；
3、立案決定書、立案告知書證實：本案立案偵查情況；
4、在逃人員登記/撤銷表、抓獲經(jīng)過證實：張某某被抓獲歸案；
5、個人購房借款／擔保合同、個人借款最高額抵押合同、最高額抵借款協(xié)議、張某某尾號7475還款賬戶交易明細證實：張某某在中國工商銀行股份有限公司泰安分公司辦理個人二手住房購置貸款用于購買泰安市泰山區(qū)及該房屋抵押；中國工商銀行發(fā)放貸款及張某某還款的情況；
6、（2017）魯0911民初1570號民事判決書、（2018）魯0911執(zhí)505號執(zhí)行裁定書、阿里巴巴司法拍賣被告人名下三里小區(qū)房屋拍賣成交確認書網(wǎng)頁打印件一份、中國工商銀行股份有限公司泰安分行領(lǐng)款說明及案款收支明細證實：本案寶馬金融公司貸出的款項由泰安廣寶公司全部代償，泰安廣寶公司通過民事訴訟向被告人進行追償，在被告人全力配合之下岱岳區(qū)法院將其名下房屋拍賣，拍賣成交確認價為422360元，拍賣款在清償工商銀行貸款后，退賠給泰安廣寶公司160000元；
（二）第一起犯罪相關(guān)證據(jù)
1、書證
（1）銀行卡POS回單、廣寶公司收款收據(jù)證實：張某某向廣寶公司支付整車定金5000元；
（2）購車首付款銀行卡POS回單證實：賬號尾號6276的農(nóng)業(yè)銀行卡消費79177元；
（3）寶馬車GPS行車軌跡復(fù)印件證實：2016年11月17日13時15分，寶馬車從滿莊鎮(zhèn)南出發(fā)行經(jīng)京臺高速轉(zhuǎn)向東行然后轉(zhuǎn)向北行到達省莊鎮(zhèn)南停止；
（4）貸款申請授權(quán)書-個人客戶復(fù)印件證實：張某某車輛價格273000元，首付比例30%，貸款期限36個月；
（5）泰房權(quán)證泰字第2××6號房產(chǎn)證復(fù)印件證實：張某某系泰安市三里小區(qū)3號樓2單元403室的房屋所有權(quán)人；
（6）GPS產(chǎn)品責任險知情同意書復(fù)印件證實：張某某與寶馬金融公司簽訂該知情同意書以及知情同意書相關(guān)內(nèi)容等；
（7）汽車購銷合同復(fù)印件證實：2016年11月11日，張某某與泰安廣寶公司簽訂汽車購銷合同。購買車型為318Li，單價273000元，交車時間2016年11月15日，并約定需交付定金5000元；
（8）寶馬金融公司汽車抵押貸款合同復(fù)印件證實：張某某與寶馬金融公司貸款金額為205100元，貸款期限36個月，還款賬戶以及合同內(nèi)容等情況；
（9）機動車銷售統(tǒng)一發(fā)票復(fù)印件證實：張某某從泰安廣寶公司購買寶馬牌轎車一輛，價稅合計273000元；
（10）寶馬金融公司函件復(fù)印件證實：寶馬金融公司未收到借款人張某某所購車輛的抵押登記文件，該公司終止抵押貸款合同，要求張某某履行還款的情況；
（11）泰安廣寶公司證明證實：張某某在寶馬金融公司辦理貸款和還款及張某某提供假注冊登記證書，導(dǎo)致泰安廣寶公司承擔階段性擔保責任，一次性向?qū)汃R金融支付215729.12元；
（12）扣押物品、文件清單，機動車登記證書復(fù)印件證實：涉案寶馬白色小型轎車所有人為張某某以及抵押情況；
（13）泰安市公安局交通警察支隊車輛管理所說明證實：魯Ｊ3××××寶馬小型轎車，機動車登記證書的信息與公安交通管理綜合應(yīng)用平臺登記的信息內(nèi)容不一致，抵押登記信息內(nèi)容涉嫌偽造；
（14）泰安市公安局交通警察支隊車輛管理所提供的機動車管理業(yè)務(wù)查詢打印件證實：涉案車輛購買的初次登記及變更登記情況；
（15）二手車銷售統(tǒng)一發(fā)票出入庫聯(lián)、張某某身份證、行駛證、臨沂市蘭山區(qū)金鵬二手車交易信息咨詢服務(wù)部組織機構(gòu)代碼證、陳秀鳳身份證、山東省二手車買賣合同、二手車鑒定評估報告單等復(fù)印件證實：張某某將涉案寶馬小型汽車出售給臨沂市蘭山區(qū)金鵬二手車交易信息咨詢服務(wù)部的情況；
（16）張某某農(nóng)行賬戶交易明細證實：被告人張某某尾號9474、6279農(nóng)行賬戶收支情況；
（17）汽車抵押借款合同證實：張某某借款及抵押的情況；
（18）張某某尾號9448工行卡信息及交易明細證實：張某某通過該賬戶歸還貸款2613.17元；
（19）扣押物品、文件清單證實：自張某某處扣押兩本編號為泰房權(quán)證泰字第2××6號房屋所有權(quán)證的情況；
（20）附卷清單及來源說明證實：泰房權(quán)證泰字第2××6號系假房產(chǎn)證；
2、證人證言
（1）證人李某1的證言證實：2016年11月份，于某電話聯(lián)系其稱張某某想辦信用卡和貸款，讓其負責聯(lián)系買車墊首付。其聯(lián)系了寶馬4Ｓ店李倩后。其和張某某、于某三人去支首付提車辦保險，其代付保險、購置費等全部費用共計13萬余元。后張某某將車出售及歸還其代付車款的經(jīng)過；
（2）證人張某1的證言證實：其和李某1、于某、張某某商量著以張某某的名義買車，其和李某1、于某湊錢支付首付款等購車費用。后購買寶馬車及辦理了貸款手續(xù)，張某某跟其和于某提出造假機動車登記證書，其通過小廣告聯(lián)系造假證。張某某托其聯(lián)系賣寶馬車賣的經(jīng)過；
（3）證人于某的證言證實：李某1安排其陪著張某某購買涉案寶馬車輛。李某1支付購車首付款，張某1將假汽車證件交給其，讓其轉(zhuǎn)交給張某某，張某某把假汽車證交給了李倩的經(jīng)過；
（4）證人張某2的證言證實：其向張某某介紹了于某。后張某某電話聯(lián)系其稱于某建議張某某辦車貸的經(jīng)過；
（5）證人趙某1的證言證實：其在北經(jīng)營二手汽車收購和居某介紹二手車買賣。張某某賣給其一輛新的白色寶馬，以254000元成交。其分兩筆把錢轉(zhuǎn)給張某某的經(jīng)過；
（6）證人梁某達的證言證實：2016年11月底，李某1向其借了40000元，沒有利息。2016年11月22日通過銀行轉(zhuǎn)賬還給其40000元；
（7）證人范某的證言證實：2016年11月，經(jīng)李某1介紹，張某某去找其，稱借錢全款買車，車已定好，后用其寶馬汽車作抵押向其借了120000元。后張某某還給其123000元，其中3000元是利息；
3、被告人的供述和辯解
被告人張某某的供述證實：其沒錢還債，便通過張某2介紹，認識了李某1，想通過李某1搞貸款。李某1提議由其支付首付款購車，之后將車抵押貸款，李某1拿提成，剩余的錢交給其使用。后經(jīng)李某1聯(lián)系并支付首付款，以其名義購買了寶馬汽車。其又辦理了寶馬金融公司的分期貸款。
（三）第二起犯罪相關(guān)證據(jù)
1、書證
（1）證人黃某提供的張某1照片、駕駛證復(fù)印件、張某某身份證證實：黃某給張某某辦理抵車借款業(yè)務(wù)的情況；
（2）證人黃某提供的車輛抵押轉(zhuǎn)讓協(xié)議、汽車買賣合同、收款確認書、借款合同證實：張某某簽訂協(xié)議及借款的情況；
（3）證人段某提供的機動車登記證書、行駛證、張某某農(nóng)行卡及張某某與榮威車合照證實：張某某提供給“人人聚財”的榮威機動車登記證書、行駛證及農(nóng)行卡的情況；
（4）證人趙某2提供的廣東南粵銀行貸款申請表、還款計劃表、借款借據(jù)、委托扣款授權(quán)書、借款合同、保證合同、咨詢管理服務(wù)協(xié)議、車輛抵押合同、車輛轉(zhuǎn)讓協(xié)議、以物抵債協(xié)議、授權(quán)委托書、還款承諾書復(fù)印件證實：張某某簽訂協(xié)議，以魯Ｊ3××××榮威汽車作為抵押向“人人聚財”借款50000元；
（5）扣押物品、文件清單證實：自張某1、張某某處扣押涉案車輛登記本，所有人為張某某的情況；
（6）機動車檔案資料證實：張某某申請登記榮威汽車車牌證件及申請補換登記證書的情況；
（7）附卷清單及來源說明證實：車牌號為魯Ｊ3××××的機動車登記證書的來源等情況；
2、證人證言
（1）證人張某1的證言證實：張某某讓其幫忙再買輛汽車押車貸款。其與張某某從菏澤全款買了一輛榮威轎車，購車款是其出的；車落在張某某名下。后其和張某某辦理押車貸款的經(jīng)過；
（2）證人黃某的證言證實：張某某和張某1四人到天龍國際“錢吧金融”去押車貸款。與張某某簽訂協(xié)議把100000元交給張某某。借款到期其給張某某打電話催討，張某某提出用榮威車登記證抵押貸款還款。其與張某某“人人聚財”做押本不押車貸款，其把車鑰匙和登記證給“人人聚財”并囑咐不能把鑰匙和登記證給張某某；
（3）證人段某的證言證實：張某某提供了榮威轎車的機動車登記證書。經(jīng)該公司審核，貸給張某某50000元，其與張某某辦理抵押登記時因該車被鎖定，無法辦理抵押登記，張某某被民警帶走的經(jīng)過；
（4）證人趙某2的證言證實：張某某辦理借款手續(xù)。審核、評估通過后，確定借款50000元。后段某陪同張某某辦理抵押登記時張某某被公安機關(guān)抓走了。因為沒有辦完抵押登記，也沒裝好ＧＰＳ，公司沒有放款的經(jīng)過；
（5）證人李某2的證言證實：其在誠新二手車市場窗口，其負責過戶和換領(lǐng)登記證書出流水號，為張某某補辦新證并注明換登記證書的日期。誠新二手車市場沒有檢測設(shè)備，未發(fā)現(xiàn)登記證書有問題的經(jīng)過；
3、被告人供述和辯解
被告人張某某的供述證實：其和張某1去菏澤以其的名義由張某1支付全款買了一輛榮威車，車掛牌后找黃某，押車押本借款100000元，其簽的合同，到期后黃某找其還錢，后黃某給其聯(lián)系“人人聚財”抵押貸款50000元。只簽了合同未放款，去車管所辦抵押登記時其被民警帶走的經(jīng)過；
4、辨認筆錄
辨認筆錄證實：李某2辨認出張某某系換領(lǐng)機動車登記證書的男子；
本案事實清楚，證據(jù)確實充分，足以認定。
原審法院認為，被告人張某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人的財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。鑒于本案第二起犯罪由于被告人意志以外原因而未能得逞，系犯罪未遂。同時鑒于被告人張某某積極配合對其房產(chǎn)的拍賣，拍賣后的房款已賠償泰安廣寶公司大部分損失，且系初犯，依法可對其從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第六十四條之規(guī)定，以被告人張某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元。繼續(xù)追繳被告人張某某違法所得贓款42485.83元，退還給被害單位泰安市廣寶汽車銷售服務(wù)有限公司。
宣判后，原審被告人張某某不服，提出上訴。其提出如下上訴理由：上訴人法律意識淡薄，因受人欺騙導(dǎo)致犯罪，系初犯，歸案后如實供述犯罪事實，認罪悔罪，上訴人愿意積極籌措資金，盡快清償受害人剩余損失，請求對其適用緩刑。
其辯護人提出如下辯護意見:1、認定張某某為主犯，不符合罪責刑相適應(yīng)的適用原則。本案案發(fā)起因是張某某因做生意籌集資金經(jīng)人介紹認識李某1等人，車輛貸款的提議者和實施者為案外人李某1等人，李某1等人主導(dǎo)購車、辦理車輛證書、操作貸款流程、辦理抵押登記、變賣寶馬車等過程，起主導(dǎo)作用，張某某只是配合辦手續(xù)，起次要作用；2、沒有證據(jù)證明張某某偽造了車輛登記證書，辦理抵押登記是于某，張某1、“車蟲子”陪同張某某進入車管所，辯護人有理由合理懷疑是有車輛抵押貸款經(jīng)驗的于某，張某1、“車蟲子”偽造了假的抵押證書，交給張某某，張某某不知是造證書將材料交給4Ｓ店工作人員。如果沒有李某1等人的車輛抵押貸款提議和偽造的抵押登記證書，即使張某某簽訂抵押借款合同也不可能實現(xiàn)貸款目的；2、貸款機構(gòu)和受害經(jīng)銷商有明顯過錯，應(yīng)依法減輕被告人的責任。貸款業(yè)務(wù)授權(quán)委托書、汽車銷售合同明顯不是張某某本人簽字，4Ｓ店工作人員未跟隨協(xié)同辦理抵押登記手續(xù)，拿到登記證書也未當場核實，沒有盡到客戶經(jīng)理的協(xié)辦職責；3、鑒于張某某已通過民事案件的執(zhí)行程序償還被害人大部分損失，愿意償還剩余損失，請求對其適用緩刑。
經(jīng)二審審理查明的事實和證據(jù)與一審相同。
另查明，上訴人張某某在二審期間退還給被害單位泰安市廣寶汽車銷售服務(wù)有限公司剩余損失42485.83元，并取得該單位諒解，所在社區(qū)同意對其實施社區(qū)矯正。
上述事實，有經(jīng)質(zhì)證、認證的收條、罰金單、諒解書、泰山區(qū)司法局出具的調(diào)查評估意見書等證據(jù)證實。
本院認為，上訴人張某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人的財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪。
關(guān)于辯護人提出的“一審認定張某某為主犯，不符合罪責刑相適應(yīng)的適用原則”的辯護意見，經(jīng)審理認為，本案車輛買賣、車輛貸款的提議者和實施者雖為案外人李某1等人，但上訴人張某某明知自己負有大量債務(wù)，沒有還款能力，卻在他人指使下，積極參與了簽訂汽車購銷合同、辦理車輛證書、簽訂汽車抵押貸款合同、辦理抵押登記、變賣寶馬車等過程，并非起次要、輔助作用。故該辯護意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于辯護人提出的“貸款機構(gòu)和受害經(jīng)銷商有明顯過錯，應(yīng)依法減輕被告人的責任”的辯護意見，經(jīng)審理認為，辯護人所述4S店工作人員未跟隨協(xié)同辦理抵押登記手續(xù)，拿到登記證書未當場核實，沒有盡到客戶經(jīng)理的協(xié)辦職責等行為，不是侵犯上訴人合法權(quán)益、導(dǎo)致犯罪行為發(fā)生的刑法意義上的過錯，不應(yīng)減輕上訴人的責任。故該辯護意見不成立，本院不予采納。
關(guān)于上訴人及其辯護人提出的“請求對其適用緩刑”的上訴理由和辯護意見，經(jīng)審理認為，張某某系初犯，歸案后認罪態(tài)度較好，一審期間已賠償被害單位大部分經(jīng)濟損失，二審期間積極賠償被害單位剩余損失，積極繳納罰金，確有悔罪表現(xiàn)，所在社區(qū)同意對其實施社區(qū)矯正，可依法對其適用緩刑。故該上訴理由和辯護意見成立，可予采納。
綜上，原審判決認定事實清楚，定性準確，審判程序合法，量刑適當。鑒于上訴人張某某在二審期間積極賠償被害單位剩余損失，確有悔罪表現(xiàn)，所在社區(qū)同意對其實施社區(qū)矯正，可依法對其適用緩刑。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（二）項、《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第七十二條之規(guī)定，判決如下：
一、維持泰安市泰山區(qū)人民法院（2019）魯0902刑初744號刑事判決對上訴人張某某的定罪部分，即“被告人張某某犯合同詐騙罪”；
二、撤銷泰安市泰山區(qū)人民法院（2019）魯0902刑初744號刑事判決對上訴人張某某的量刑部分，即“判處有期徒刑三年，并處罰金五萬元”；
三、上訴人張某某犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金五萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金已繳納。）
本判決為終審判決。
審判長 于建平
審判員 范紅艷
審判員 王 蕾
二〇二一年六月二十八日
書記員 梁 壯
