案由 合同詐騙
案號(hào) （2021）豫11刑終241號(hào)
河南省臨潁縣人民法院審理河南省臨潁縣人民檢察院指控原審被告人李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6犯合同詐騙罪一案，于二〇二一年十月十三日作出(2021)豫1122刑初227號(hào)刑事判決。宣判后，原審被告人李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6不服，向本院提起上訴。本院受理后依法組成合議庭，經(jīng)過閱卷、訊問上訴人（原審被告人），聽取辯護(hù)人意見，認(rèn)為案件事實(shí)清楚，決定不開庭審理?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
原判認(rèn)定，2017年6、7月間，榮炯澤（已起訴）、田杰菲（已起訴）在和被告人劉某2、被告人李某某1預(yù)謀后，先由被告人李某某1在原陽縣以無償領(lǐng)取手機(jī)補(bǔ)貼款等名義招募群眾，把群眾騙至事先布置好的臨潁縣繁城鎮(zhèn)久陽手機(jī)店，許昌魏都區(qū)一賓館和臨潁縣一賓館內(nèi)，然后再由被告人榮炯澤、田杰菲，劉某2互相配合操作采集客戶信息和銀行卡信息，由被告人劉某2、銀某5、劉某3、田杰菲提供被害人捷信公司銷售代表的ID賬號(hào)和密碼，最后由被告人王某某4、陳某某6、田杰菲等人冒用捷信公司銷售代表的賬號(hào)并使用騙取的客戶信息辦理虛假的手機(jī)或電腦分期貸款業(yè)務(wù)，欺騙捷信公司簽訂貸款合同后向合作的手機(jī)商發(fā)放手機(jī)款，提供銷售ID的捷信公司銷售代表事先和手機(jī)店主約定不向所謂的客戶交付手機(jī)等電子產(chǎn)品，并將被害人捷信公司發(fā)放給合作手機(jī)商的貸款要走，然后由銷售代表扣下自己應(yīng)得部分，所剩贓款由各參與其中的人員分肥，由被騙群眾承擔(dān)償還手機(jī)等電子產(chǎn)品分期款的責(zé)任。其中，被告人榮炯澤、田杰菲參與了所有47單虛假分期貸款的前期資料采集工作，涉及金額共計(jì)293465元。
1.2017年6月2日至7月25日，被告人李某某1以領(lǐng)取手機(jī)補(bǔ)貼款為名，欺騙原陽縣群眾胡某2、朱某2、婁某、吳斗松、楊某、劉某1、高某1、王某4、王某3、潘某、丁某1、高某3、裴愛平、馬某3、張某2、丁某2、呂某、何某、王某5、劉某3、馬某2、毛某1、鄭某、張某1、魯某、馬興萬、劉某2、孫某、冷某、毛某2、高某2、柴某、賈某、趙某、劉某4、徐某、劉某5、李某4、闞某、袁某、劉春風(fēng)、喬某，由被告人李某某1駕車陸續(xù)將上述42名群眾帶到臨潁縣久陽手機(jī)店、許昌市魏都區(qū)的賓館或者臨潁縣城的一家賓館內(nèi)，由被告人榮炯澤、田杰菲等人辦理被害人捷信公司分期購貸款業(yè)務(wù)，被告人李某某1共參與42單，參與共同合同詐騙犯罪金額共計(jì)263568元。
2.被告人劉某2案發(fā)時(shí)任捷信公司臨潁分公司駐久陽手機(jī)店銷售代表，其和榮炯澤、田杰菲等人預(yù)謀后，又介紹劉某3、王某某4和榮炯澤、田杰菲共同辦理虛假分期付款合同的活動(dòng)，經(jīng)查證偵查機(jī)關(guān)調(diào)取的有關(guān)數(shù)據(jù)，被告人劉某2共計(jì)參與辦理20單，參與共同合同詐騙犯罪數(shù)額共計(jì)為131790元。
3.被告人劉某3前期經(jīng)被告人劉某2介紹該犯罪手段后和被告人田杰菲認(rèn)識(shí)，后利用被害人捷信公司其他銷售代表的ID賬號(hào)和密碼，參與了47單中12單電子產(chǎn)品分期付款的辦理，參與共同合同詐騙犯罪數(shù)額共計(jì)71888元。
4.被告人王某某4和被告人劉某2以前為捷信公司駐馬店分公司的同事，后劉某2調(diào)回捷信公司臨潁分公司，被告人劉某2讓王某某4找捷信公司銷售代表的業(yè)務(wù)ID和密碼，被告人王某某4找到被告人銀某5，由銀某5找捷信公司銷售代表的ID賬號(hào)和密碼，被告人王某某4再利用被告人榮炯澤、田杰菲通過微信轉(zhuǎn)送給他們所采集的被騙原陽縣群眾的所謂客戶信息，并讓被告人陳某某6利用被告人銀某5提供的銷售代表的ID賬號(hào)和密碼，辦理分期付款業(yè)務(wù)，被告人王某某4、銀某5、陳某某6共辦理了47單中的8單，共同參與合同詐騙犯罪數(shù)額為60000元。
另查明：截至2019年5月16日，李某某1劉某3等騙取的47筆貸款按合同支付分期貸款61751.24元。案發(fā)后，銀某5退出違法所得30000元，劉某3退出違法所得20000元、田杰菲退出違法所得40000元，王某某4退出違法所得30000元，劉某2退出違法所得50000元，陳某某6退出法所得30000元，榮炯澤退出違法所得40000元。公安機(jī)關(guān)已將銀某5等七人退出的違法所得240000元轉(zhuǎn)賬發(fā)還給被害單位捷信消費(fèi)金融有限公司。捷信消費(fèi)金融有限公司表示對(duì)銀某5等七人予以諒解。
原判認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：
1.被告人李某某1的供述和辯解,證明2017年6、7月份，原陽縣的苗凱峰給李某某1說可以用身份證辦理手機(jī)補(bǔ)貼款、扶貧款的方式賺錢。李某某1帶著家人到臨潁縣繁城鎮(zhèn)的手機(jī)店后，先把每個(gè)人的身份證和銀行卡收起來交給苗凱峰，苗凱峰再交給榮炯澤，沒有銀行卡的在當(dāng)?shù)剞k理一個(gè)新的銀行卡，榮炯澤用POS機(jī)先刷銀行卡上一分錢，然后讓李某某1和一個(gè)女的拍個(gè)合影照，對(duì)帶來的人依次按該方式操作，然后榮炯澤給李某某1一個(gè)通過的清單，核對(duì)人數(shù)后，每通過一個(gè)人給李某某1800元。第一次李某某1帶著家人過去通過了5個(gè)人，榮炯澤給李某某14000元，扣除500元車費(fèi)，剩余的錢由李某某1、苗凱峰等七個(gè)人根據(jù)通過貸款數(shù)額的多少分掉。后李某某1和苗凱峰鬧翻，李某某1直接和榮炯澤聯(lián)系開車帶人到臨潁縣繁城鎮(zhèn)的手機(jī)店，將帶來人員的身份證和銀行卡收集后交榮炯澤，每辦成功一個(gè)，榮炯澤給李某某11000元，李某某1給辦理成功的人四五百元，不成功給的少一些，剩余的錢都?xì)w李某某1所有，當(dāng)時(shí)李某某1就是知道這些錢不是手機(jī)扶貧補(bǔ)貼款，其他人是怎么騙的李某某1不知道，出于僥幸心理李某某1繼續(xù)拉人頭掙錢。
2.被告人劉某2的供述和辯解,證明劉某2曾在捷信公司從事過業(yè)務(wù)員，2016年被公司派往臨潁縣工作。2017年在臨潁縣繁城鎮(zhèn)久陽手機(jī)店，榮炯澤通過劉某2分期購買一部手機(jī)。兩三天后榮炯澤帶了一個(gè)人到久陽手機(jī)店找劉某2做手機(jī)分期套現(xiàn)業(yè)務(wù)，劉某2就用自己的捷信ID用這個(gè)人的名義辦理了一個(gè)5999元的蘋果手機(jī)分期套現(xiàn)業(yè)務(wù)，手機(jī)店老板把貸出的現(xiàn)款全部給了劉某2，劉某2扣除四個(gè)月的分期和200元好處費(fèi)后把剩余的錢給了榮炯澤。之后又辦理過三次分期套現(xiàn)業(yè)務(wù)。2017年6月份，劉某2準(zhǔn)備從捷信公司辭職，就把榮炯澤介紹給了王某某4，開始是榮炯澤把客戶照片和信息轉(zhuǎn)給劉某2，劉某2再轉(zhuǎn)給王某某4，王某某4做好單后把套取的分期款再轉(zhuǎn)給劉某2，劉某2扣除好處費(fèi)后再轉(zhuǎn)給榮炯澤。后來榮炯澤就直接和王某某4對(duì)接。2017年7月份，劉某2從捷信公司辭職，榮炯澤讓劉某2找業(yè)務(wù)員的ID賬號(hào)，劉某2就找了馬閃和諶潁樂的ID賬號(hào)分別辦過一次5999元的套現(xiàn)業(yè)務(wù)。到7月底就徹底不再給榮炯澤、田杰菲辦理業(yè)務(wù)。每筆套現(xiàn)業(yè)務(wù)劉某2扣除4個(gè)月分期和好處費(fèi)后都給了榮炯澤。
3.被告人劉某3的供述和辯解，證明2017年劉某3認(rèn)識(shí)田杰菲，田杰菲讓劉某3幫忙找捷信公司業(yè)務(wù)員的ＩＤ賬號(hào)辦理業(yè)務(wù)。劉某3就先后找了王某2、謝真真、聶文琦、郭某4、郭某1、宋某1真六個(gè)人的賬號(hào)，共辦理了十幾單，凡是田杰菲通過該六人辦理的業(yè)務(wù)，都會(huì)給劉某3好處費(fèi)，劉某3共得好處費(fèi)2000元。田杰菲通過業(yè)務(wù)員ＩＤ賬號(hào)辦理的分期業(yè)務(wù)，客戶實(shí)際得不到手機(jī)，只能得一部錢，捷信公司的業(yè)務(wù)員一般會(huì)扣下前四期或六期的錢，保證前期還款正常，能拿到自己的業(yè)務(wù)提成，在風(fēng)險(xiǎn)控制上沒有問題，后期客戶是否還錢和業(yè)務(wù)員沒有太大關(guān)系。捷信公司的業(yè)務(wù)員都知道這種不正常的分期業(yè)務(wù)是騙錢。
4.被告人王某某4的供述和辯解，證明王某某4在捷信公司工作期間，認(rèn)識(shí)了同公司的劉某2，后劉某2告訴王某某4，他認(rèn)識(shí)一個(gè)叫榮炯澤的能拉來客戶在捷信公司辦理手機(jī)或電腦貸款業(yè)務(wù)，但這些辦理貸款的客戶只要現(xiàn)金不要手機(jī)或電腦，讓王某某4和陳某某6用其捷信公司的ID錄入貸款信息，每單劉某2給王某某4和陳某某6提成100元到200元不等的好處費(fèi)，所提的好處費(fèi)由王某某4和陳某某6平分。2017年6、7月份，劉某2稱可以辦理手機(jī)或電腦分期業(yè)務(wù)了，由劉某2將客戶的照片、手機(jī)號(hào)碼、銀行卡信息、刷POS機(jī)的單子發(fā)給王某某4，王某某4就找了在汝南縣開手機(jī)店的銀某5，將客戶資料發(fā)給陳某某6，陳某某6用王某某4的捷信公司ID和其本人的捷信公司ID進(jìn)行手機(jī)或電腦分期貸款業(yè)務(wù)，辦理的每單一般5999元或8000元，捷信公司審核完后將貸款打入銀某5手機(jī)店賬戶上，銀某5扣除其每筆200元好處費(fèi)后把剩余的錢轉(zhuǎn)給王某某4，王某某4扣除其和陳某某6應(yīng)得的好處費(fèi)和前三期或四期的還款金額后，將剩余的款轉(zhuǎn)給劉某2。王某某4、陳某某6用過丁亞軍、劉磊、張玲玲的捷信公司ID賬號(hào)，每單給他們200元的好處費(fèi)。和劉某2合作一段時(shí)間后，劉某2給王某某4介紹了榮炯澤，由榮炯澤給王某某4發(fā)客戶信息，王某某4再轉(zhuǎn)給陳某某6，由陳某某6錄入捷信公司進(jìn)行貸款，手機(jī)店扣除200元好處費(fèi)后，將剩余的款轉(zhuǎn)給王某某4，王某某4再轉(zhuǎn)給榮炯澤。通過王某某4共在捷信公司辦理過五六十單分期貸款業(yè)務(wù)，辦理貸款業(yè)務(wù)的手機(jī)店都是銀某5找的。
5.被告人銀某5的供述和辯解，證明2017年5月底，銀某5從駐馬店汝南捷信金融公司辭職后，經(jīng)營一家“新蔡縣盧希沖手機(jī)專賣店汝南一店”的手機(jī)店。6月底，之前在捷信公司的同事王某某4聯(lián)系銀某5稱有幾個(gè)客戶想分期套現(xiàn)，讓銀某5找?guī)讉€(gè)捷信公司業(yè)務(wù)員的ID賬號(hào)和密碼用于走單子，每成功一單給銀某5300元的好處費(fèi)。王某某4承諾分期貸款的前四期由他償還，銀某5就找了捷信公司的業(yè)務(wù)員銀鵬、張亞杰、申運(yùn)宏、武永趁、于露露、曹舒晴、駱慧、楊亞洲、郭文旭、王浩、沈冰，并向找的業(yè)務(wù)員承諾由中介支付前四期貸款不會(huì)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和影響業(yè)務(wù)員在公司的提成，業(yè)務(wù)員同意以后，銀某5就把業(yè)務(wù)員的ID賬號(hào)和密碼發(fā)給王某某4。在銀某5本人手機(jī)店辦理成功的貸款直接打到銀某5手機(jī)店賬上（銀某5母親的建設(shè)銀行卡），在駐馬店坤達(dá)手機(jī)店和樂創(chuàng)手機(jī)店辦成的貸款由駐馬店捷信公司的區(qū)域經(jīng)理張浩轉(zhuǎn)給銀某5，由銀某5收到后扣除其應(yīng)得300元好處費(fèi)后，再轉(zhuǎn)給王某某4。
6.被告人陳某某6的供述和辯解，證明陳某某6是原捷信公司的員工，因其辦理的業(yè)務(wù)風(fēng)控過高2017年4月份被捷信公司辭退。2017年7月份左右的一天王某某4找到陳某某6稱他找的有捷信公司業(yè)務(wù)員的ID，讓陳某某6幫忙在網(wǎng)上辦幾個(gè)捷信單子，每成功一個(gè)給陳某某650元，后期由陳某某6給客戶還前四個(gè)月的貸款，陳某某6認(rèn)為可以獲得利益就同意。之后，由王某某4提供客戶照片、銀行卡照片、身份證照片、POS機(jī)單小票照片，陳某某6登錄王某某4提供的捷信公司業(yè)務(wù)員ID賬號(hào)，按照王某某4提供的客戶信息辦理分期貸款業(yè)務(wù)，客戶的現(xiàn)住址和工作單位是陳某某6按照ID歸屬地編的，辦過業(yè)務(wù)后王某某4按照每單50元給陳某某6好處費(fèi)。到8月底陳某某6和王某某4共辦理了58單業(yè)務(wù)，一般都是蘋果手機(jī)和筆記本電腦，分期款6000元和8000元。陳某某6幫王某某4替20多個(gè)客戶還過二三期分貸款，其余的由使用ID賬戶的業(yè)務(wù)員幫客戶還款。后來陳某某6和王某某4都被許昌市公安局抓了。陳某某6共獲得了2900元的好處費(fèi)。
7.同案田杰菲的供述和辯解,證明2017年田杰菲借過郭某2、郭某3、劉向鳴、潘旭東、王營超、段某、劉彬的工號(hào)和使用其本人的工號(hào)辦理過冒用他人身份信息騙取貸款的合同，被冒用身份的人都是李某某1從新鄉(xiāng)市原陽縣拉來的。貸款的數(shù)額基本上都是5999元，一般是用誰的工號(hào)辦理的貸款，誰找手機(jī)店要錢。業(yè)務(wù)員給田杰菲的錢，田杰菲交給劉某2，劉某2抽頭后再轉(zhuǎn)給榮炯澤。
8.被害單位工作人員劉衛(wèi)民的陳述,證明劉衛(wèi)民是深圳捷信消費(fèi)金融有限公司漯河分公司安全員，2017年12月份，有客戶向捷信公司投訴稱并沒有在捷信公司漯河分公司臨潁營業(yè)部辦理過分期貸款業(yè)務(wù)。投訴的客戶稱經(jīng)人介紹國家發(fā)放扶貧款，只要18周歲以上55歲以下提供個(gè)人身份證、銀行卡可以辦理，由同一個(gè)人在不同時(shí)間將這些群眾帶到臨潁縣繁城鎮(zhèn)一家手機(jī)店內(nèi)，由捷信公司漯河分公司臨潁營業(yè)部原業(yè)務(wù)員用這些群眾的身份證、銀行卡信息向捷信公司申請(qǐng)分期貸款，捷信公司核實(shí)后向辦理分期貸款的手機(jī)門店打款。經(jīng)過甄別共涉及44筆分期貸款業(yè)務(wù)，其中5999元分期貸款31筆；5899元分期貸款業(yè)務(wù)3筆；6000元分期貸款4筆；8000元分期貸款業(yè)務(wù)6筆，合同金額共計(jì)269666元。大部分貸款都是只還了一少部分，貸款的群眾認(rèn)為自己被騙，都拒絕還款。
9.證人郭某1的證言，證明郭某1在2017年5月至2018年1月在捷信公司臨潁分公司上班，負(fù)責(zé)的有二召手機(jī)店和吳豐君手機(jī)店的分期貸款業(yè)務(wù)。2017年6、7月份郭某1在捷信公司工作期間同事王某2告訴郭某1，她手中有客戶想辦理貸款套現(xiàn)業(yè)務(wù)，每筆單子給郭某1200元好處費(fèi)，再給郭某1四個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)控制的錢，剩余的錢給王某2就可以了，王某2將郭某1ＩＤ給誰使用，郭某1不清楚。同事謝真真也借過郭某1的工號(hào)，高某1、鄭某的貸款合同是謝真真借郭某1工號(hào)辦理的，所貸的款是謝真真找手機(jī)店老板要的，郭某1就落一點(diǎn)好處費(fèi)。
10.證人郭某2的證言，證明郭某2在捷信漯河分公司臨潁區(qū)做業(yè)務(wù)員期間，同事田杰菲借過郭某2的工號(hào)，高某3、王某5、毛某1、劉某6的貸款合同是田杰菲借郭某2的工號(hào)辦理的，辦好后田杰菲讓郭某2找手機(jī)店老板要的錢，每單郭某2扣除200元好處費(fèi)，把剩余的錢都交給了田杰菲。
11.證人段某的證言，證明2017年段某在捷信漯河分公司臨潁區(qū)做業(yè)務(wù)員期間，同事田杰菲借過段某的工號(hào)，馬某2的貸款合同是田杰菲借段某的工號(hào)辦理的，田杰菲向段某要過手機(jī)店主的聯(lián)系方式，應(yīng)該是田杰菲向手機(jī)店老板要的錢。
12.證人郭某3的證言，證明2017年郭某3在捷信漯河分公司臨潁區(qū)做業(yè)務(wù)員期間，同事田杰菲借過郭某3的工號(hào)，王某4、張某1、冷某的貸款合同是田杰菲借郭某3的工號(hào)辦理的，郭某3向手機(jī)店主李某1要的錢，把錢轉(zhuǎn)給田杰菲，郭某3扣除自己每筆100元的好處費(fèi)和四期分期把剩余的錢轉(zhuǎn)給田杰菲。
13.證人郭某4的證言，證明2017年郭某4在捷信漯河分公司臨潁區(qū)做業(yè)務(wù)員期間，之前的同事劉某3借過郭某4的業(yè)務(wù)賬號(hào)和密碼，喬某的貸款合同是劉某3借郭某4的賬號(hào)和密碼辦理的，錢打到手機(jī)店后，郭某4向手機(jī)店要的錢，扣除200元好處費(fèi)和六期分期后，把剩余的3500元打給劉某3。
14.證人李某1的證言，證明李某1在臨潁縣化肥廠對(duì)面開了一家手機(jī)店，2017年時(shí)捷信公司的郭某3負(fù)責(zé)李某1手機(jī)店的分期貸款業(yè)務(wù)，有幾次郭某3以其朋友急用錢為由在李某1的手機(jī)店辦過分期貸款，李某1沒有見郭某3和其朋友來拿手機(jī)，但收到了捷信公司打的款，李某1把款轉(zhuǎn)給了郭某3。王某4、張某1、冷某的分期貸款合同是在李某1手機(jī)店辦的。
15.證人宋某1真的證言，證明2017年2月至8月期間，宋某1真在捷信公司臨潁分公司做業(yè)務(wù)員。宋某1真負(fù)責(zé)臨潁縣城鼓樓的劉二召手機(jī)店、余小爍手機(jī)店，還負(fù)責(zé)過星空手機(jī)城、新天地手機(jī)城的分期貸款購買手機(jī)業(yè)務(wù)。2017年6月至7月期間，劉某3、田杰菲用宋某1真的工作ＩＤ辦理過6筆騙取貸款業(yè)務(wù)，每筆基本都是5999元，通過宋某1真的賬戶共貸出約35000多元。在辦騙取貸款時(shí)，劉某3和田杰菲會(huì)事先找好人，欺騙找的人稱拿著身份證和銀行卡照片拍幾張照片，簽個(gè)名就可以領(lǐng)錢幾百元好處費(fèi)，這些貪小便宜就會(huì)照著做，劉某3和田杰菲會(huì)隨便找個(gè)手機(jī)店拍幾張照片，填寫貸款信息，從捷信公司把貸款騙出來。有幾筆貸款是在宋某1真負(fù)責(zé)的余小爍手機(jī)店辦理的，貸出款后余小爍扣除一部分好處費(fèi)會(huì)把錢給宋某1真，宋某1真扣除四期分期和好處費(fèi)后，把剩下的錢給劉某3。
16.證人李某2的證言，證明李某2在臨潁縣經(jīng)營有臨潁縣雷雨電腦手機(jī)城，李某2的手機(jī)店和捷信公司有合作，捷信公司的業(yè)務(wù)員郭某2負(fù)責(zé)李某2手機(jī)經(jīng)營店的分期貸款業(yè)務(wù)。2017年6月份左右，郭某2找李某2稱辦一些不在其手機(jī)店的分期業(yè)務(wù)，錢到后每筆給李某2100元好處費(fèi)，之后大約辦了六筆這樣的業(yè)務(wù)，每一筆李某2扣除100元或99元好處費(fèi)后，把剩余的錢通過微信或支付寶轉(zhuǎn)給郭某2。
17.證人王某1的證言，證明王某1在臨潁縣城經(jīng)營有鑫意通手機(jī)店，2017年初王某1的手機(jī)店和捷信公司開始合作手機(jī)貸款業(yè)務(wù)，王某2作為捷信公司的業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)王某1手機(jī)店的分期貸款業(yè)務(wù)。2017年6、7月份，王某2告訴王某1有朋友找她辦幾筆套現(xiàn)業(yè)務(wù)，每筆給王某1100元的好處費(fèi)，之后王某2大約辦了六七筆每筆5999元的手機(jī)套現(xiàn)業(yè)務(wù)，每一筆王某1扣除100元，把剩余的錢通過微信或支付寶轉(zhuǎn)給王某2，王某1得到六七百元的好處費(fèi)。賈慶會(huì)、闞某、柴某的手機(jī)分期合同是在鑫意手機(jī)店辦的分期貸款，王某1收到貸款后把錢轉(zhuǎn)給了王某2。
18.證人王某2的證言，證明2017年5月份，王某2到捷信公司當(dāng)業(yè)務(wù)員期間認(rèn)識(shí)了劉某3，因?yàn)橥跄?的業(yè)務(wù)量低，劉某3告訴王某2可以刷單騙取貸款，王某2就把自己的業(yè)務(wù)員賬號(hào)和密碼給了劉某3，劉某3怎么刷的王某2不清楚，共刷了五六單，劉某3刷完單后王某2就找手機(jī)店老板王某1把錢要過來，王某1扣除100元好處費(fèi)，王某2再扣除自己應(yīng)得的200元好處費(fèi)（有兩次100元）和四期的還款，把剩下的錢交給劉某3。
19.證人李某3的證言，證明李某3是漯河市郾城區(qū)亞隆手機(jī)城經(jīng)營者，2017年7月份捷信公司的王營超負(fù)責(zé)亞隆手機(jī)城的分期貸款業(yè)務(wù)，吳斗松的手機(jī)分期合同是在李某3手機(jī)店辦的分期貸款，李某3收到貸款后再把錢轉(zhuǎn)給業(yè)務(wù)員。
20.捷信公司給李某1轉(zhuǎn)賬明細(xì)、李某1給郭某3轉(zhuǎn)賬明細(xì),證明2017年6月27日捷信公司給李某1轉(zhuǎn)賬5999元；2017年7月2日捷信公司給李某1轉(zhuǎn)賬5999元；2017年7月3日捷信公司給李某1轉(zhuǎn)賬5899元。2017年6月29日李某1轉(zhuǎn)給郭某39050元；2017年7月2日李某1轉(zhuǎn)給郭某35900元；2017年7月3日李某1轉(zhuǎn)給郭某35800元。
21.捷信消費(fèi)金融有限公司與李某3（郾城區(qū)商橋鎮(zhèn)亞隆手機(jī)城）、黃坤（駐馬店市驛城區(qū)坤達(dá)手機(jī)城）、余雪姣（汝南縣國威手機(jī)城）、郝鵬真（汝南縣郝鵬真手機(jī)專賣店）、盧希沖（新蔡縣盧希沖手機(jī)專賣店）、呂紅洋（漯河市源匯區(qū)海龍通訊器材經(jīng)營部）、李某2（臨潁縣雷雨電腦手機(jī)城）、李亞光（臨潁縣啟達(dá)手機(jī)通訊城）、崔銀府（臨潁縣銀府通訊器材店）、銀小真（臨潁縣銀貞手機(jī)店）、臨潁縣袁凱電子產(chǎn)品銷售部、臨潁縣張良電腦城、劉二召（臨潁縣二召手機(jī)店）、王旭鵬（臨潁縣馳遠(yuǎn)手機(jī)專賣店）、呂曉潁（臨潁縣昌遠(yuǎn)電子科技有限公司）、趙可偉、余小爍、吳豐君、宋國輝、王久陽、李某1、付永明、曹勇彬（臨潁縣鑫意通訊店）之間分別簽訂的合作申請(qǐng)函、消費(fèi)金融業(yè)務(wù)推廣合作協(xié)議,證明被害單位捷信公司與涉案手機(jī)店或手機(jī)店經(jīng)營者之間存在為消費(fèi)者提供手機(jī)、電腦消費(fèi)金融合作業(yè)務(wù)。
22.證人朱某1、宋某2、胡某1、馬某1、馮某（自己到臨潁縣、婁某、吳斗松、朱某2、楊某、劉某1、丁某1、高某1、潘某、王某3、王某4、張某1、毛某1、馬某2、賈某、鄭某、魯某、冷某、毛某2、胡某2、劉某2、馬某3、柴某、高某2、裴某、高某3、張某2、丁某2、呂某、何某、趙某、劉某3、王某5、劉某4、徐某、劉某5、李某4、闞某、袁某、劉某6、喬某、孫某、馬某4（李某某1開車帶到臨潁縣的證言,證明婁某、吳斗松、朱某2等42人是在李某某1的帶領(lǐng)下，以為可以領(lǐng)取政府扶貧補(bǔ)貼，乘坐李某某1的車到臨潁縣繁城鎮(zhèn)辦理的捷信公司手機(jī)或電腦分期貸款業(yè)務(wù)。朱某1、宋某2、胡某1、馬某1、馮某五人是在聽說臨潁縣可領(lǐng)取政府扶貧補(bǔ)貼后，由朱某1、馮某開車到臨潁縣繁城回族鎮(zhèn)辦理的捷信公司電腦分期貸款購買業(yè)務(wù)。
23.朱某1、胡某1、宋某2、馬某1、馮某（該五人自己去臨潁縣，其中朱某1、胡某1貸款由田杰菲辦理）；婁某、吳斗松、朱某2、楊某、劉某1、丁某1、高某1、潘某、王某3、王某4、張某1、毛某1、馬某2、賈某、鄭某、魯某、冷某、毛某2、胡某2、劉某2、馬某3、柴某、高某2、裴某、高某3、張某2、丁某2、呂某、何某、趙某、劉某3、王某5、劉某4、徐某、劉某5、李某4、闞某、袁某、劉某6、喬某、孫某、馬某4（李某某1開車帶到臨潁縣等47人的貸款合同書、捷信公司出具的涉案合同客戶名單結(jié)合本案六被告人的供述，證明2017年6月2日至2017年7月25日，朱某1、宋某2等47人提供個(gè)人身份證、銀行卡、ＰＯＳ機(jī)簽約單等信息，通過捷信公司的業(yè)務(wù)員以分期貸款購買手機(jī)或電腦的名義與捷信公司簽訂了消費(fèi)貸款合同，貸款金額5899元到8000元不等，共計(jì)貸款293465元。包括：（1）婁某、吳斗松、朱某2等由李某某1帶到臨潁縣辦理的分期貸款手續(xù)的42人，共計(jì)在捷信公司申請(qǐng)手機(jī)或電腦消費(fèi)分期貸款263568元；（2）涉及王某某4安排銀某5找的捷信公司業(yè)務(wù)員的工作ＩＤ賬戶和密碼，由陳某某6操作，共向捷信公司申請(qǐng)手機(jī)或電腦消費(fèi)分期貸款8筆，共計(jì)60000元；（3）涉及劉某3找的捷信公司業(yè)務(wù)員工作ＩＤ賬戶和密碼，共向捷信公司申請(qǐng)手機(jī)或電腦消費(fèi)分期貸款12筆，共計(jì)71888元；（4）涉及劉某2本人以及讓劉某3、王某某4的捷信公司業(yè)務(wù)員銀的工作ＩＤ賬戶和密碼，共向捷信公司申請(qǐng)手機(jī)或電腦消費(fèi)分期貸款20筆，共計(jì)131790元。
24.捷信公司付款明細(xì)還款用途表證明涉案的47名與捷信公司簽署消費(fèi)貸款合同的人員(由業(yè)務(wù)員歸還)按合同共還款61751.24元。
25.捷信消費(fèi)金融有限公司出具的陳某某6、郭某2、諶潁樂、宋某1真、銀鵬、田杰菲、郭某1、王某2、馬閃、王某某4、劉某2、劉某3在捷信公司的入職和離職情況單，捷信公司與劉某2、田杰菲、陳某某6、王某某4、銀某5之間簽訂的勞動(dòng)合同，證明陳某某62016年4月6日至2017年3月31日；郭某22016年12月22日至2018年1月3日；諶潁樂2016年12月22日至2018年1月3日；銀鵬2017年2月21日至2017年8月11日；田杰菲2017年2月13日至2018年1月3日；郭某12017年4月6日至2018年1月31日；王某22017年4月11日至2017年10月9日；馬閃2017年3月1日至2018年1月3日；王某某42015年9月28日至2017年5月5日；劉某2在2016年8月30日至2017年7月5日期間在捷信公司任業(yè)務(wù)員，劉某3未實(shí)際入職。
26.余小爍建設(shè)銀行卡（卡號(hào)62×××75）、崔銀府建行卡（卡號(hào)62×××09）、趙可偉建行卡（卡號(hào)62×××29）、曹勇彬建行卡（卡號(hào)62×××01）、王久陽郵政儲(chǔ)蓄銀行卡（卡號(hào)62×××79）的交易明細(xì)，捷信公司給李某1轉(zhuǎn)款的明細(xì)，證明手機(jī)店主余小爍、趙可偉、曹勇彬王久陽收到捷信公司支付的貸款后，扣除一定的好處費(fèi)后將錢轉(zhuǎn)給捷信公司業(yè)務(wù)員的事實(shí),以及捷信公司給李某1轉(zhuǎn)賬的情況。
27.王某某4微信交易明細(xì)、田杰菲工商銀行匯款電子回單、郭某4給劉某3支付寶轉(zhuǎn)賬回單、曹勇彬給王某2支付寶轉(zhuǎn)賬的回單，證明：1.王某某4給劉某2支付好處費(fèi)和收到捷信公司業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)款的事實(shí)；2.劉某3給田杰菲轉(zhuǎn)賬套取的捷信公司貸款的事實(shí)；3.郭某4給劉某3、曹勇彬給王某2轉(zhuǎn)賬套取的捷信公司貸款的事實(shí)。
28.劉某3微信交易明細(xì)，證明劉某3收取、轉(zhuǎn)賬捷信公司業(yè)務(wù)員轉(zhuǎn)賬套取的捷信公司貸款和好處費(fèi)的事實(shí)。
29.田杰菲郵政儲(chǔ)蓄銀行卡（卡號(hào)62×××36）、劉某2郵政儲(chǔ)蓄銀行卡（卡號(hào)62×××00）交易明細(xì)，證明田杰菲、劉某2轉(zhuǎn)賬提取被套取的捷信公司貸款的事實(shí)。
30.金融許可證、營業(yè)執(zhí)照。證明捷信消費(fèi)金融有限公司營業(yè)期限自2010年11月10日至2060年11月9日，經(jīng)營范圍包括發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款。
31.捷信消費(fèi)金融有限公司出具的情況說明，證明李某某1、榮炯澤、劉某3伙同田杰菲、劉某2、銀某5、陳某某6、王某某4騙取捷信公司47筆貸款，涉及貸款本金293465元。截至2019年5月16日，合同已還款61545.41元，捷信公司損失231919.59元。
32.扣押清單七份、中國銀行轉(zhuǎn)賬交易成功、捷信公司出具的諒解書，證明銀某5退出違法所得30000元，劉某3退出違法所得20000元、田杰菲退出違法所得40000元，王某某4退出違法所得30000元，劉某2退出違法所得50000元，陳某某6退出法所得30000元，榮炯澤退出違法所得40000元。公安機(jī)關(guān)將銀某5等七人退出的違法所得240000元轉(zhuǎn)賬發(fā)還給被害單位捷信消費(fèi)金融有限公司。捷信消費(fèi)金融有限公司表示對(duì)銀某5等七人予以諒解。
33.河南省許昌市魏都區(qū)人民法院（2019）豫1002刑初248號(hào)刑事判決書,證明因王某某4、陳某某6、銀某5、劉某2、劉某3、李某某1均因犯合同詐騙罪，于2019年6月27日被許昌市魏都區(qū)人民法院分別判處：王某某4有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金40000元；陳某某6有期徒刑一年六個(gè)月，緩刑二年，并處罰金40000元；銀某5有期徒刑一年四個(gè)月，緩刑二年，并處罰金40000元；劉某2有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金5000元；劉某3有期徒刑八個(gè)月，緩刑一年，并處罰金10000元；李某某1有期徒刑三年，緩刑三年，并處罰金50000元。
34.案件來源和抓獲經(jīng)過、到案情況說明，證明深圳捷信消費(fèi)金融有限公司被詐騙案，由該公司委托其員工劉衛(wèi)民于2019年5月16日向臨潁縣公安局報(bào)案，臨潁縣公安局于當(dāng)日受理并立案?jìng)刹椤Ｓ?020年5月18日經(jīng)偵查員電話通知后李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6自行到案。
35.李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6的戶籍單，證明李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6均達(dá)到刑事責(zé)任年齡，具有刑事責(zé)任能力。
根據(jù)上述事實(shí)和證據(jù)，河南省臨潁縣人民法院認(rèn)為，撤銷河南省許昌市魏都區(qū)人民法院（2019）豫1002刑初248號(hào)刑事判決書判決結(jié)果第一、二、三、四、五、七項(xiàng)分別對(duì)被告人王某某4、陳某某6、銀某5宣告緩刑二年，對(duì)被告人劉某2、劉某3宣告緩刑一年、對(duì)被告人李某某1宣告緩刑三年的緩刑部分。被告人李某某1犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金人民幣40000元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣50000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金人民幣90000元。被告人劉某2犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣20000元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣5000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金人民幣25000元。被告人劉某3犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣10000元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣10000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年一個(gè)月，并處罰金人民幣20000元。被告人王某某4犯合同詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣8000元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣40000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金人民幣48000元。被告人銀某5犯合同詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣8000元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣40000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年五個(gè)月，并處罰金人民幣48000元。被告人陳某某6犯合同詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣12000元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣40000元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金人民幣52000元。
上訴人（原審被告人）李某某1上訴稱：一審判決認(rèn)定犯罪數(shù)額不清，量刑過重；其應(yīng)為從犯；其具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰等從輕情節(jié)。請(qǐng)求二審從輕、減輕處罰。
上訴人（原審被告人）劉某2上訴稱：一審判決量刑過重，其具有自首、初犯、認(rèn)罪認(rèn)罰、積極賠償被害人等從輕、減輕情節(jié)。請(qǐng)求改判適用緩刑。
辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見同劉某2的上訴理由。
上訴人（原審被告人）劉某3上訴稱：一審判決量刑過重，其具有從犯、自首、認(rèn)罪認(rèn)罰、積極賠償被害人等從輕、減輕情節(jié)。請(qǐng)求改判適用緩刑。
辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見同劉某3的上訴理由。
上訴人（原審被告人）王某某4上訴稱：臨潁縣人民法院審理不符合法律規(guī)定，魏都區(qū)人民法院已經(jīng)確認(rèn)臨潁縣轄區(qū)的犯罪事實(shí)，本案應(yīng)當(dāng)移交魏都區(qū)人民法院審理；其系從犯，一審量刑過重。請(qǐng)求改判適用緩刑。
辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見：王某某4在許昌司法機(jī)關(guān)調(diào)查時(shí)，已經(jīng)主動(dòng)交代了包括臨潁縣境內(nèi)參與的本案犯罪事實(shí)，應(yīng)慎重對(duì)待本案所謂的“漏罪”；王某某4系從犯，應(yīng)從輕、減輕處罰；王某某4仍符合判處緩刑的條件。請(qǐng)求改判適用緩刑。
上訴人（原審被告人）銀某5上訴稱：魏都區(qū)法院刑罰已經(jīng)執(zhí)行完畢，一審又重新并罰，適用法律錯(cuò)誤；其在魏都區(qū)法院案件中已經(jīng)如實(shí)供述本案犯罪事實(shí)，不屬于漏罪。請(qǐng)求二審依法改判。
上訴人（原審被告人）陳某某6上訴稱：臨潁縣人民法院審理不符合法律規(guī)定，魏都區(qū)人民法院已經(jīng)確認(rèn)臨潁縣轄區(qū)的犯罪事實(shí)，本案應(yīng)當(dāng)移交魏都區(qū)人民法院審理；其系從犯，一審量刑過重。請(qǐng)求改判適用緩刑。
辯護(hù)人的主要辯護(hù)意見除了同陳某某6的上訴理由外，另提出本案不屬于緩刑考驗(yàn)期內(nèi)發(fā)現(xiàn)漏罪，且緩刑考驗(yàn)期已經(jīng)屆滿，一審法院撤銷魏都區(qū)法院緩刑判決不當(dāng)；一審判決量刑重，仍應(yīng)當(dāng)適用緩刑。
經(jīng)審理，二審查明的事實(shí)除各被告人涉案犯罪數(shù)額不一致外，其它與一審相同，且證據(jù)經(jīng)一審當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，二審核實(shí)無誤，本院予以確認(rèn)。二審另查明，被告人李某某1參與共同犯罪金額213944.06元，被告人劉某2參與共同犯罪金額104319.81元，被告人劉某3參與共同犯罪金額57474.11元，被告人王某某4、銀某5、陳某某6參與共同犯罪金額為51076.03元。
本院認(rèn)為，上訴人（原審被告人）李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6伙同他人以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取他人并通過借用他人的名義，騙取合同對(duì)方當(dāng)事人的貸款，其行為均已構(gòu)成合同詐騙罪。其中李某某1參與共同犯罪數(shù)額巨大，劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6參與共同犯罪數(shù)額較大。原審判決將案發(fā)前已經(jīng)償還被害人的貸款數(shù)額計(jì)入犯罪數(shù)額不當(dāng)，二審予以糾正。各被告人在分別實(shí)施具體犯罪行為時(shí)，相互配合，可以不區(qū)分主從犯，但是結(jié)合各被告人參與次數(shù)、數(shù)額等情節(jié)確定相應(yīng)幅度的刑罰。李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6均屬自首，依法可以從輕處罰。李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6積極退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失并取得諒解，酌情從輕處罰。李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6在緩刑考驗(yàn)期限內(nèi)發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有其他罪沒有判決，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對(duì)新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前罪和后罪所判處的刑罰合并決定執(zhí)行的刑罰。根據(jù)李某某1、劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6的犯罪事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和社會(huì)危害性，以及調(diào)查評(píng)估意見，二審對(duì)各被告人的量刑予以調(diào)整，對(duì)劉某2、劉某3、王某某4、銀某5、陳某某6可以適用緩刑。原審判決定性準(zhǔn)確，審判程序合法，但是認(rèn)定犯罪數(shù)額有誤，量刑不當(dāng)，應(yīng)予糾正，本院依法予以改判。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（一）（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
一、維持河南省臨潁縣人民法院(2021)豫1122刑初227號(hào)刑事判決第一項(xiàng)；
二、撤銷河南省臨潁縣人民法院(2021)豫1122刑初227號(hào)刑事判決第二、三、四、五、六、七項(xiàng)；
三、上訴人（原審被告人）李某某1犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣四萬元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑四年，并處罰金人民幣九萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。）
四、上訴人（原審被告人）劉某2犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣五千元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年五個(gè)月，宣告緩刑兩年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬五千元。
（緩刑考驗(yàn)期，從判決確定之日起計(jì)算。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。）
五、上訴人（原審被告人）劉某3犯合同詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣一萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年一個(gè)月，宣告緩刑兩年，并處罰金人民幣二萬元。
（緩刑考驗(yàn)期，從判決確定之日起計(jì)算。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。）
六、上訴人（原審被告人）王某某4犯合同詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣八千元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民四萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年七個(gè)月，宣告緩刑兩年六個(gè)月，并處罰金人民幣四萬八千元。
（緩刑考驗(yàn)期，從判決確定之日起計(jì)算。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。）
七、上訴人（原審被告人）銀某5犯合同詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣八千元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑一年四個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑一年五個(gè)月，宣告緩刑兩年六個(gè)月，并處罰金人民幣四萬八千元。
（緩刑考驗(yàn)期，從判決確定之日起計(jì)算。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。）
八、上訴人（原審被告人）陳某某6犯合同詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣一萬二千元。與原犯合同詐騙罪判處有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣四萬元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒一年七個(gè)月，宣告緩刑兩年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬二千元。
（緩刑考驗(yàn)期，從判決確定之日起計(jì)算。罰金限判決生效后十日內(nèi)繳納。）
本判決為終審判決。
審判長 李 強(qiáng)
審判員 劉 超
審判員 蘇建剛
二〇二一年十二月十五日
書記員 衛(wèi)鳴曉
