案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0803刑初119號
河北省承德市雙灤區(qū)人民檢察院以雙灤檢一部刑訴〔2020〕41號起訴書指控被告人李某某犯詐騙罪向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2020年11月11日公開開庭審理了本案。承德市雙灤區(qū)人民檢察院指派檢察員付秀榮出庭支持公訴，被告人李某某及其辯護(hù)人張忠偉到庭參加了訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
公訴機(jī)關(guān)指控：
1、2020年2月份的一天，被告人李某某與張某（另案處理）、陳某在一起時。李某某提出借用陳某的銀行卡進(jìn)行投資理財，陳某表示同意。2020年2月20日，李某某、張某將現(xiàn)金人民幣288000.00元交給陳某，并開車?yán)惸车姐y行，讓陳某將此錢款存進(jìn)她的六張銀行卡內(nèi)。當(dāng)天晚上，李某某來到陳某家中，讓陳某將白天存錢的六張銀行卡捆綁在陳某的支付寶上。2020年2月21日，李某某要走了陳某的手機(jī)、手機(jī)支付寶和密碼，并要走了陳某的六張銀行卡。李某某于2020年2月22日、2月28日、2月29日登陸賭博平臺進(jìn)行賭博，通過陳某的手機(jī)支付寶共計刷走人民幣280385.00元。2020年2月29日，李某某和張某找到陳某，為隱瞞事實真相，李某某謊稱陳某的手機(jī)被自己丟失，支付寶內(nèi)現(xiàn)金被盜刷，讓陳某報警并向支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司進(jìn)行索賠。同時，李某某告知陳某報警和索賠時只能說是陳某自己使用手機(jī)時丟失并且刷走的是自己的錢款。陳某按照李某某的說法報警并向支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司進(jìn)行索賠。2020年3月6日，國泰財產(chǎn)保險有限公司向陳某的支付寶賬戶內(nèi)賠付人民幣280385.00元，李某某用陳某的手機(jī)提現(xiàn)到陳某的銀行卡。2020年3月6日、7日、9日，李某某與張某開車?yán)惸车姐y行，陳某將這些錢款取出交還給李某某，李某某將錢款還給了張某。
2、2020年3月24日，被告人李某某同張某找到王某，以李某某進(jìn)行黃金理財為由借用王某的銀行卡，王某當(dāng)即同意。2020年3月25日，王某用自己的身份證給李某某開了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、河北銀行、中國銀行四個銀行賬戶。2020年3月26日、27日，李某某、張某給王某人民幣216000.00元，讓王某存入這四個銀行賬戶內(nèi)，然后李某某用王某的手機(jī)把這四個銀行賬戶捆綁在王某的支付寶上（王某支付寶在此前還綁定了其建設(shè)銀行賬戶），并在王某不知情的情況下，給王某支付寶綁定的銀行卡賬戶購買了理賠險，并把王某的手機(jī)和支付寶密碼要走。2020年3月31日，李某某網(wǎng)絡(luò)賭博時用王某的手機(jī)支付寶刷走50000.00余元后，又將王某支付寶賬戶內(nèi)172200.00元轉(zhuǎn)到郭某的銀行卡內(nèi)，并讓郭某把錢取出來再以現(xiàn)金方式存到田某的銀行卡內(nèi)，郭某于2020年4月3日、4月7日給田某現(xiàn)金存款158000.00元，田某應(yīng)李某某的要求于2020年4月3日、4月7日將該款提現(xiàn)后交給李某某，李某某將其中150000.00元還給了張某。2020年3月31日，李某某、張某找到王某，為隱瞞事實，李某某騙王某說手機(jī)丟失。王某發(fā)現(xiàn)支付寶內(nèi)錢款被盜后，李某某讓王某給支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司打電話咨詢，王某給支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司打電話稱其支付寶內(nèi)227084.00元被轉(zhuǎn)走，支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司讓王某先報警然后可以理賠，李某某、張某告知王某在報警和理賠時只能說是自己使用手機(jī)時丟失并且丟失的是自己的錢款，王某報警后，李某某、張某多次讓王某向支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司索賠，王某察覺異常，遂向警方說明緣由，并放棄向支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司索賠。同時，支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司因發(fā)現(xiàn)異常，亦拒絕進(jìn)行賠付。
為證實上述指控，公訴機(jī)關(guān)當(dāng)庭宣讀、出示了物證、書證、證人證言、被告人供述和辯解、視聽資料證實。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，應(yīng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人李某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人李某某有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣一萬元。
被告人李某某對指控的犯罪事實、證據(jù)及罪名沒有異議，同意適用普通程序，且簽字具結(jié)。在開庭審理過程中其辯解，公訴機(jī)關(guān)指控的第一起犯罪中，其沒有參與網(wǎng)絡(luò)賭博，錢是因刷單被騙了，其主觀上沒有詐騙支付寶的故意，是因陳某的引導(dǎo)，主動幫助實施了詐騙行為。指控的第二起犯罪中，其沒有讓王某去理賠。其家屬已代為賠償被害單位經(jīng)濟(jì)損失，其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，希望對其從輕處罰。辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見是：對本案定性無異議，被告人李某某具有以下從輕、減輕或者免除處罰的情節(jié)。1、被告人到案后如實供述全部案情，并已認(rèn)識到自己行為的危害性，愿意接受法律的制裁，有改過自新的愿望，在公訴機(jī)關(guān)已經(jīng)認(rèn)罪認(rèn)罰。2、被告人李某某家屬已對被害單位進(jìn)行了賠償，獲得了諒解。3、李某某確實讓王某向支付寶理賠，但王某只是向支付寶公司進(jìn)行了咨詢，王某尚未著手實施向支付寶理賠，也就是尚未實施犯罪，故讓王某向支付寶理賠之事屬于犯罪預(yù)備，可以比照既遂犯從輕、減輕或免除處罰。
經(jīng)審理查明：
1、2020年2月份的一天，被告人李某某與張某、陳某在一起時，李某某提出借用陳某的銀行卡進(jìn)行投資理財，陳某表示同意。2020年2月20日，李某某、張某將現(xiàn)金人民幣288000.00元交給陳某，并開車?yán)惸车姐y行，讓陳某將此錢款存進(jìn)她的六張銀行卡內(nèi)。當(dāng)天晚上，李某某來到陳某家中，讓陳某將白天存錢的六張銀行卡捆綁在陳某的支付寶上。2020年2月21日，李某某要走了陳某的手機(jī)、支付寶和密碼，并要走了陳某的六張銀行卡。李某某于2020年2月22日、2月28日、2月29日登陸賭博平臺進(jìn)行賭博、刷單，通過陳某的手機(jī)支付寶共計刷走人民幣280385.00元。2020年2月29日，李某某和張某找到陳某，李某某謊稱陳某的手機(jī)被自己丟失，支付寶內(nèi)現(xiàn)金被盜刷，讓陳某報警并向支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司進(jìn)行索賠。同時，李某某告知陳某報警和索賠時只能說是陳某自己使用手機(jī)時丟失并且刷走的是自己的錢款。陳某按照李某某的說法報警并向支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司進(jìn)行索賠。2020年3月6日，國泰財產(chǎn)保險有限公司向陳某的支付寶賬戶內(nèi)賠付人民幣280385.00元，李某某用陳某的手機(jī)將該款提現(xiàn)到陳某的銀行卡。2020年3月6日、7日、9日，李某某與張某開車?yán)惸车姐y行，陳某將這些錢款取出交還給李某某，李某某將錢款還給了張某。
案發(fā)后，被告人李某某親屬已退還國泰財產(chǎn)保險有限公司280,385.00元。
2、2020年3月24日，被告人李某某同張某找到王某，以李某某進(jìn)行黃金理財為由借用王某的銀行卡，王某當(dāng)即同意。2020年3月25日，王某用自己的身份證給李某某開了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、河北銀行、中國銀行四個銀行賬戶。2020年3月26日、27日，李某某、張某給王某人民幣216000.00元，讓王某存入這四個銀行賬戶內(nèi)，然后李某某用王某的手機(jī)把這四個銀行賬戶捆綁在王某的支付寶上（王某支付寶在此前還綁定了其建設(shè)銀行賬戶），并在王某不知情的情況下，給王某支付寶綁定的銀行卡賬戶購買了理賠險，并把王某的手機(jī)和支付寶密碼要走。2020年3月31日，李某某網(wǎng)絡(luò)賭博時用王某的手機(jī)支付寶刷走50000.00余元后，又將王某支付寶賬戶內(nèi)172200.00元轉(zhuǎn)到郭某的銀行卡內(nèi)。同日，李某某、張某找到王某，李某某騙王某說手機(jī)丟失。王某發(fā)現(xiàn)支付寶內(nèi)錢款被盜后，李某某讓王某給支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司打電話咨詢，并告知王某在報警和理賠時只能說是自己使用手機(jī)時丟失并且丟失的是自己的錢款。王某給支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司打電話稱其支付寶內(nèi)227084.00元被轉(zhuǎn)走，支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司讓王某先報警然后可以理賠。王某同日向承德市公安局雙灤分局報案。王某報警后察覺異常，于4月6日向警方說明緣由。支付寶網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司因發(fā)現(xiàn)異常，未進(jìn)行賠付。
另查明，李某某轉(zhuǎn)到郭某銀行賬戶內(nèi)的172200.00元，讓郭某把錢取出來再以現(xiàn)金方式存到田某的銀行卡內(nèi)，郭某于2020年4月3日、4月7日給田某現(xiàn)金存款158000.00元，田某應(yīng)李某某的要求于2020年4月3日、4月7日將該款提現(xiàn)后交給李某某，李某某將其中150000.00元還給了張某。
上述事實，有經(jīng)庭審質(zhì)證、確認(rèn)的被告人李某某供述；證人趙某、陳某、王某、郭某、田某、李某1、譚某、李某2、江某、張某證言；李某某常住人口基本信息、到案經(jīng)過、承德市雙橋區(qū)人民法院（2012）雙橋刑初字第48號刑事判決書、趙某提供的陳某報案材料、陳某提交的支付寶轉(zhuǎn)賬記錄和銀行卡交易明細(xì)、張某提交的銀行對賬單和交易明細(xì)、王某提交的銀行卡交易明細(xì)、郭某提交的銀行卡交易明細(xì)、田志宇提交的銀行卡交易明細(xì)、國泰財產(chǎn)保險公司出具的諒解書、轉(zhuǎn)款單、承德市公安局雙灤分局關(guān)于李某某檢舉他人違法犯罪核實情況說明、承德縣公安局辦案說明；張某、田志宇辨認(rèn)筆錄；支付寶公司提交的交易流水電子數(shù)據(jù)等證據(jù)證實，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為，被告人李某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取公私財物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控成立。被告人李某某在第二起犯罪中，已著手實施犯罪，但因意志以外原因未得逞，系犯罪未遂，可以從輕處罰。對辯護(hù)人提出屬于犯罪預(yù)備的辯護(hù)意見，不予采納。被告人李某某到案后如實供述自己的罪行，愿意接受處罰，且退還被害單位國泰財產(chǎn)保險有限公司損失并取得諒解，可以對其從輕處罰。被告人李某某有犯罪前科，應(yīng)從重處罰。辯護(hù)人提出的被告人具有坦白、退贓從輕量刑情節(jié)，與本院查明一致，予以采納。對被告人李某某提出指控第一起犯罪中，無詐騙故意，由陳某引導(dǎo)實施犯罪及指控第二起犯罪中，未讓王某索賠的辯解，與查明事實不符，本院不予采納。公訴機(jī)關(guān)已對被告人李某某從寬、從重處罰情節(jié)充分予以考慮，量刑建議適當(dāng)，予以采納。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十三條、第六十七條第三款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百零一條之規(guī)定，判決如下：
被告人李某某犯詐騙罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣一萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，指定監(jiān)視居住二日折抵刑期一日，自2020年5月13日至2020年5月22日指定監(jiān)視居住10日，折抵刑期5日，即自2020年5月23日起至2024年11月17日止。罰金于本判決生效之日起十日內(nèi)繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省承德市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 李國輝
人民陪審員 劉桂平
人民陪審員 楊建利
二〇二〇年十一月二十二日
書 記 員 張思宇
