案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0824刑初169號
灤平縣人民檢察院以灤檢一部刑訴[2020]176號起訴書指控被告人關(guān)某1、劉某某2犯詐騙罪，于2020年10月16日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭進(jìn)行了審理，灤平縣人民檢察院指派檢察員黃保德出庭支持公訴，被告人關(guān)某1、劉某某2到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
灤平縣人民檢察院指控，2020年5月份開始，被告人關(guān)某1、劉某某2在明知自身無能力幫助他人辦理大額信用卡和信用卡提額等業(yè)務(wù)的前提下，為了騙取他人錢財，二人在微信朋友圈發(fā)布可以辦理大額信用卡、為信用卡提額等虛假信息，騙得孟某等人的身份信息、支付寶賬戶、支付寶密碼等個人信息后，更改被害人支付寶信息，由劉某某2冒充建設(shè)銀行經(jīng)理，以刷流水、征信等名義騙取被害人視頻認(rèn)證后，二人不斷透支被害人支付寶“花唄”“招聯(lián)金融”等貸款用于二人消費。
1、2019年7月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以為灤平縣金溝屯鎮(zhèn)王某辦理大額度的信用卡，透支王某“招聯(lián)金融”內(nèi)貸款9000余元。
2、2019年10月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫助孟某的信用卡提額，透支套取孟某支付寶軟件上的貸款9000余元。
3、2019年12月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫助孟某丈夫錢某辦理信用卡，透支錢某支付寶貸款軟件內(nèi)貸款3000余元。而后，二人為了防止孟某發(fā)現(xiàn)支付寶被盜刷告發(fā)二人，謊稱可以幫錢某在灤平縣民政局車隊介紹工作，因此再次向錢某索要24000元。
4、2020年1月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫董某2辦理大額信用卡，向董某2索要1000元費用。
5、2020年1月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫助董某1辦理大額信用卡，透支套取董某1支付寶軟件上的貸款8000余元。
6、2020年3月10日，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫助張某辦理信用卡，透支套取張某支付寶軟件內(nèi)的30000余元。
綜上，被告人關(guān)某1、劉某某2二人共騙取孟某、錢某、張某、董某1、董某2、王某等人84000余元。被告人關(guān)某1、劉某某2到案后如實供述自己的罪行。
公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人關(guān)某1、劉某某2以非法占有為目的，虛構(gòu)事實騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，二人系共同犯罪。關(guān)某1、劉某某2到案后如實供述自己罪行，依法可以從輕處罰。
二被告人對公訴機關(guān)指控的犯罪事實無異議，自愿認(rèn)罪，請求從輕處罰。
經(jīng)本院審理查明，2020年5月份開始，被告人關(guān)某1、劉某某2在明知自身無能力幫助他人辦理大額信用卡和信用卡提額等業(yè)務(wù)的前提下，為了騙取他人錢財，二人在微信朋友圈發(fā)布可以辦理大額信用卡、為信用卡提額等虛假信息，騙得孟某等人的身份信息、支付寶賬戶、支付寶密碼等個人信息后，更改被害人支付寶信息，由劉某某2冒充建設(shè)銀行經(jīng)理，以刷流水、征信等名義騙取被害人視頻認(rèn)證后，二人不斷透支被害人支付寶“花唄”“招聯(lián)金融”等貸款用于二人消費。
1、2019年7月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以為灤平縣金溝屯鎮(zhèn)王某辦理大額度的信用卡，透支王某“招聯(lián)金融”內(nèi)貸款9000余元。2019年11月14日，被告人關(guān)某1賠償被害人王某人民幣10500元，并取得王某的諒解。
2、2019年10月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫助孟某的信用卡提額，透支套取孟某支付寶軟件上的貸款9000余元。
3、2019年12月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫助孟某丈夫錢某辦理信用卡，透支錢某支付寶貸款軟件內(nèi)貸款3000余元。而后，二人為了防止孟某發(fā)現(xiàn)支付寶被盜刷告發(fā)二人，謊稱可以幫錢某在灤平縣民政局車隊介紹工作，因此再次向錢某索要24000元。
4、2020年1月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫董某2辦理大額信用卡，向董某2索要1000元費用。
5、2020年1月份，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫助董某1辦理大額信用卡，透支套取董某1支付寶軟件上的貸款8000余元。
6、2020年3月10日，被告人關(guān)某1、劉某某2謊稱可以幫助張某辦理信用卡，透支套取張某支付寶軟件內(nèi)的30000余元。
綜上，被告人關(guān)某1、劉某某2二人共騙取孟某、錢某、張某、董某1、董某2、王某等人84000余元。被告人關(guān)某1、劉某某2到案后如實供述自己的罪行。
以上事實有下列證據(jù)予以證實：
一、書證
1、受案登記表證實案件來源系被害人報警。
2、被告人關(guān)某1、劉某某2身份信息表證實二人系完全刑事責(zé)任能力人。
3、到案經(jīng)過證實二被告人系抓獲歸案。
4、被害人孟某支付寶賬號電子客戶回單（轉(zhuǎn)賬收款明細(xì)）、被害人錢某、孟某交易流水截圖、被害人王某支付寶交易流水截圖，證實各被害人與二被告人之間轉(zhuǎn)賬情況。
5、諒解書證實被告人關(guān)某1于2019年11月14日賠償被害人王某10500元并取得諒解。
二、被害人陳述
1、被害人孟某的陳述證實，大約在2019年10月份，關(guān)依然說能給信用卡提額，我同意后，關(guān)依然拍了我身份證照片，并登錄了我的支付寶，她又讓我用支付寶刷臉和輸入驗證碼，之后關(guān)依然告訴我最近一段時間支付寶都不能用了，讓我填了一張中國建設(shè)銀行信用卡申請表，又給我介紹了一個中國建設(shè)銀行的客服李萌，我就加了李萌微信（微信昵稱：ｌｚ16630342192），加上之后李萌讓我提供我的基本信息，用我身份證辦理了一張電話卡（130××××0156），說用這個新電話號碼登錄一下我的支付寶，我就把支付寶賬號和密碼告訴李萌了。過了一段時間，關(guān)依然又介紹一個微信昵稱是“鬧騰”的人，關(guān)依然說她的大爺是中國建行的客戶經(jīng)理叫關(guān)海華，讓我加關(guān)海華的微信。關(guān)海華也要了我的基本信息，讓我過一段時間去拿信用卡，等我要去拿信用卡時，他們以各種推托說有事拿不了。之后我就收到“馬上消費金融”、“招商金融”發(fā)來的短信驗證碼和欠費逾期，我問關(guān)依然怎么回事，關(guān)依然說這是扣的手續(xù)費，每半個月扣一回，然后讓我把驗證碼告訴她，她把手續(xù)費用微信發(fā)送給我。后來我朋友告訴我可能被騙了，我登錄支付寶一看里面有3個逾期，有7000多元的網(wǎng)貸，我問關(guān)依然她說她不知道，是她大爺刷走了。我一共被騙了9000余元。對方是信用卡提額，讓我提供支付寶賬號密碼和基本信息。關(guān)依然的微信昵稱浮，李萌的微信昵稱豹，關(guān)海華的微信昵稱鬧騰。
2、被害人張某的陳述證實，2010年3月10日，我朋友孟某說她通過朋友辦理一張信用卡，說不用去銀行辦理，我急用錢，讓她幫我辦理一張信用卡。后孟某聯(lián)系的關(guān)依然，關(guān)依然說可以幫我辦理兩張8至10萬元額度的信用卡，費用1000元，不過她要500元，剩余500元等辦理成功了給銀行。關(guān)依然讓我加了她微信好友，通過微信給關(guān)依然轉(zhuǎn)賬500元。之后關(guān)依然拿著我的手機和她的手機開始操作，還讓我輸入手機號，視頻認(rèn)證。等關(guān)依然操作完成后，她通過微信給我推薦了一個微信好友，微信昵稱“鬧騰”，還說這是他大爺，是建設(shè)銀行的客戶經(jīng)理，必須有他大爺簽字才可以辦理成功。關(guān)依然告訴我最近不讓我登錄我的支付寶賬號，說我的支付寶賬號銀行登錄著。過了一個星期左右，關(guān)依然又聯(lián)系我，讓我找她刷臉，說上次刷臉過期了。每隔半個月左右，就讓我視頻驗證一次，每次驗證都說是給我辦理信用卡，說上次驗證的過期了，我大概給關(guān)依然視頻驗證了三、四次。2020年4月24日上午10時左右，我通過微信聯(lián)系關(guān)依然的大爺“鬧騰”（微信號），問他何時刷臉認(rèn)證，對方說在北京呢，我覺得事不對，我就登錄我的支付寶賬戶了，發(fā)現(xiàn)我的支付寶賬號是待守約狀態(tài)，肯定是借錢了。我就查看我的支付寶花唄、借唄、安逸花、招聯(lián)等都借錢了，一共貸款5萬元。我一共被騙了5萬元。我的支付寶賬號為182××××6668.關(guān)依然用的ＱＱ郵箱登錄的，賬號為12×××53ｑｑ.ｃｏｍ。
3、被害人錢某的陳述證實，2019年12月份左右，關(guān)某1說能給我辦理信用卡，我開服裝店正需用錢，關(guān)某1就拿我的手機看了看我的支付寶，說可以給我辦理。我把支付寶密碼和我的身份證照片都給了關(guān)某1，還用關(guān)某1的手機登錄了我的支付寶，對我進(jìn)行了刷臉。過了半個月后我聯(lián)系過，關(guān)某1說因為疫情的事卡辦不下來，還得等著。2020年4月24日，我發(fā)現(xiàn)我支付寶內(nèi)的花唄刷走了4643.92元，辦理的分期付款，已經(jīng)逾期了，還有“借唄”也被刷走了1100元人民幣和備用金500元。我就聯(lián)系關(guān)某1，關(guān)某1說這個錢是他大爺私自刷走的，她也沒說還我錢的事，我就來公安機關(guān)報案了。還證實，2020年1月份左右，我們正在關(guān)某1那辦信用卡，關(guān)某1主動提出，說可以在灤平縣民政局幫我找一個開車的工作，一個月工資7500元，還可以給我上保險，我覺得不錯就同意了，可是我等了一段時間，我的工作一直沒有著落，我就問關(guān)某1還有沒有戲，關(guān)某1說民政局陳隊長舒東洋不同意，正讓她大爺“鬧騰”（微信號）找關(guān)系吶。2020年4月份，關(guān)某1告訴我說我的工作已經(jīng)在民政局辦完入職了，就等著上班了。后我接到“鬧騰”的微信，他說民政局車輛管理處處長王憲利的母親生病住院了，需要20多萬元，他背著關(guān)某1將關(guān)某1的錢取出來借給王憲利了，現(xiàn)在關(guān)某1要他還，王憲利說只能出售民政局的車還他錢，他說我已經(jīng)是民政局車隊隊長了，要是少了車我得負(fù)責(zé)，所以讓我湊錢把關(guān)某1的貸款還上，我就相信了，我將我開著的車在豐寧就抵押出售了24000元，關(guān)某1直接讓二手車?yán)习灏彦X轉(zhuǎn)給關(guān)某1的微信上了。過了幾天，我知道被關(guān)某1騙了，我去民政局核實，民政局沒有車輛管理處這個部門，更沒有隊長這個職務(wù)，也沒有舒東洋、王憲利這兩個人。
4、被害人董某1、董某2、王某的陳述均證實被騙的經(jīng)過和方法和被害人張某、孟某的陳述基本一致。董某1還證實，2020年1月份左右，被關(guān)依然騙了8000余元；董某2還證實，2020年1月份，被關(guān)某1騙了1000元；王某還證實，2009年7月份至9月份，被騙了9000多元。
三、被告人供述與辯解
1、被告人關(guān)某1的供述證實，2020年5月份，我和劉某某2要訂婚，劉某某2的母親說我倆要是拿不出1萬元，就不給我倆辦酒席走形式了。當(dāng)時劉某某2說可以辦理大額信用卡，讓我給他聯(lián)系人，到時候手續(xù)費可以分給我一半，然后我就通過我的微信發(fā)布辦理大額信用卡的消息。2019年7月份，王某加我微信，讓我?guī)娃k理信用卡，因為我倆當(dāng)時急用錢，就商量以給王某辦信用卡為由，騙取王某的信任。劉某某2謊稱辦理信用卡需要視頻認(rèn)證，就操作王某的手機，將王某的支付寶號綁定的手機號改成劉某某2自己的了，劉某某2就從支付寶上透支了9000多塊錢，背著王某還這些錢。一期還700多元，還了2期就被王某發(fā)現(xiàn)了，王某要我們賠10000元，我們實在湊不出這么多錢，就想再次利用這種方法騙出錢還給王某。后我找到我的好朋友孟某，她找我?guī)退男庞每ㄌ嵘~度，我以幫她提升信用卡消費額度為由，騙取孟某的信任，拿到她的手機、支付寶賬號密碼等信息，把孟某支付寶綁定的手機號改成劉某某2的了。從孟某的支付寶透支出6000元，我怕孟某發(fā)現(xiàn)，就對她說不能登錄支付寶不然就會導(dǎo)致提升失敗。劉某某2還冒充建行經(jīng)理（微信號昵稱“鬧騰”）繼續(xù)騙取孟某的信任。后來劉某某2的母親吃藥自殺住院了，我也流產(chǎn)了，我倆急需用錢，就又用孟某的支付寶透支了3000元。時間長了，因為信用卡一直沒下來，孟某就起疑心了，找我們要信用卡，孟某說不給他們信用卡就去公安局告我們。我和劉某某2商量讓他們發(fā)展辦理信用卡的客戶，到時候可以給他們一半的提成費還可以幫錢某（孟某丈夫）安排工作。劉某某2讓我騙錢某說給民政局開車去，還讓我跟錢某說我大爺關(guān)海華認(rèn)識民政局的人，可以幫他們疏通關(guān)系，錢某還挺滿意的。孟某、錢某就開始幫我們發(fā)朋友圈介紹辦理信用卡的客戶，她介紹的有張某、董某1、董某2。我就使用他們?nèi)齻€人的手機，用他們的微信從建設(shè)銀行公眾號上申請信用卡，董某2我收了1000元的手續(xù)費，其中500元我給錢某了，這算他的抽成，我沒有透支董某2支付寶內(nèi)的錢。用同樣的方法從董某1的螞蟻金服、花唄、借唄上透支錢，螞蟻金服透支了3900元，不過這錢還上了，董某1借唄、花唄透支5000元左右，這筆錢沒有還上。孟某說張某找她借錢，她沒錢，就找我借錢，我就偷著從張某花唄內(nèi)透支了5000元給了孟某。后來張某看我有錢借給孟某，也找我借10000元，我想怎么也是從張某花唄內(nèi)透支錢了就接著透支吧，到時候他們還了錢，我再幫他們還上。我就又透支了10000元給張某，3天后，張某還了我10000元，我偷著幫張某還了10000元，可是孟某沒有還我5000元，張某花唄的另外5000元我就沒還。劉某某2利用微信號昵稱為“鬧騰”的聯(lián)系錢某，讓錢某湊錢，錢某就將他們的一輛車抵押了24000元，錢某就將這筆錢打給我了，我湊了36000元打到孟某的支付寶上了。我和劉某某2一起實施詐騙行為，從孟某支付寶透支了9000余元；從錢某支付寶透支了3000元，以為錢某找工作為名騙了24000元；從張某的花唄騙了30000元，其中1萬元還上了；從董某1支付寶騙了8000元，其中還了3900元；騙了董某2人民幣1000元，其中500元給錢某了；我倆騙了王某9000元，已經(jīng)全部還給王某了。劉某某2不是建設(shè)銀行的經(jīng)理。這是我和劉某某2為了謊騙孟某等人的信任編造出來的身份，劉某某2冒充我大爺關(guān)海華跟他們聯(lián)系。我大爺根本不是建設(shè)銀行的經(jīng)理。劉某某2冒充建設(shè)銀行經(jīng)理使用的微信昵稱叫“鬧騰”，我詐騙時使用的微信昵稱“浮”，我使用的手機和支付寶號為199××××6652。劉某某2詐騙孟某時使用的是一個叫李萌的身份，并編造李萌是建設(shè)銀行的客服，后來冒充是我大爺關(guān)海華。電話號183××××5356是我父親關(guān)向太的，我不知道什么時候劉某某2使用這個號碼注冊的微信。
2、被告人劉某某2的供述證實，我和關(guān)某1是2018年10月份認(rèn)識的，認(rèn)識之后就確定了男女朋友關(guān)系。2019年10月份，我和關(guān)某1欠朋友王某10000元，催著我們還，我家里父母也總向我要錢。為了能弄到錢，我和關(guān)某1就想通過個人的支付寶可以在里面的花唄招聯(lián)銀行等軟件透支，但是需要個人的身份證、刷臉面部識別，手機驗證碼等，我們想辦法騙取周圍朋友的這些信息，通過支付寶騙取錢財。2019年10月上旬，我們找到關(guān)某1的朋友孟某，騙孟某說關(guān)某1有個大爺在建設(shè)銀行當(dāng)主任，可以幫忙給她的信用卡提額，操作手機就可以實現(xiàn)，孟某就信我們了。關(guān)某1操作了孟某的手機，她通過孟某提供的身份證、面部識別、手機驗證碼等信息，通過孟某的支付寶透支了9000元，并轉(zhuǎn)到了關(guān)某1的支付寶里了，之后把記錄刪除了。并把孟某的支付寶綁定的手機號改成我的手機號130××××0156，還讓孟某加了一個叫李萌的微信號，騙她是建設(shè)銀行的客服，有什么事和李萌聯(lián)系，其實這個微信號也是關(guān)某1提前注冊好的，關(guān)某1冒充這個身份騙孟某，這樣孟某就不會發(fā)現(xiàn)了。后來孟某問她信用卡提額的事，一開始關(guān)某1以客服李萌的身份敷衍著孟某，后來又讓孟某加了關(guān)某1注冊的一個叫“鬧騰”微信號，騙孟某這個微信號就是在建設(shè)銀行上班的大爺關(guān)海華，目的就是穩(wěn)住孟某，不讓她發(fā)現(xiàn)我們騙她了，另外我們還給孟某還了一部分貸款，具體數(shù)額記不清楚了。孟某信了我們之后，還介紹了張某、錢某、董某1、董某2給我們，我和關(guān)某1都以辦理或者提額信用卡的方式，通過支付寶內(nèi)借貸，騙取了他們這些人錢財，基本的套路都一樣。這些人各自騙了多少錢我記不清楚了，總數(shù)我也記不清了。這些錢給我和關(guān)某1花了，這種方法騙錢早晚暴露，慢慢我和關(guān)某1就害怕了，今年4月份，我和關(guān)某1就出門去了江西南昌市躲著，一直到現(xiàn)在。我和關(guān)某1沒有能力幫他人辦理信用卡、提升額度。我和關(guān)某1都是一起去騙，關(guān)某1操作對方手機，綁定我的手機號，轉(zhuǎn)完錢之后我倆一起花。我們騙張某時，為了穩(wěn)住張某，我冒充在銀行上班的大爺給張某打過電話，穩(wěn)住她，不讓她報警。我有兩個微信號，一個叫李萌，一個叫“鬧騰”。我和關(guān)某1一起生活，關(guān)某1說給錢某介紹一個在政府上班的工作，讓錢某把車抵押了，抵押了24000元，錢給了關(guān)某1，實際上關(guān)某1也沒具體操作工作的事，但是錢收了，這些錢被我倆一部分還孟某的貸款，一部分我倆花了。
以上證據(jù)均經(jīng)當(dāng)庭質(zhì)證，且二被告人均無異議，能夠證實本案事實，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人關(guān)某1、劉某某2以非法占有為目的，虛構(gòu)事實，騙取他人錢財，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，系共同犯罪。公訴機關(guān)指控罪名成立。根據(jù)我國刑法規(guī)定，對二被告人應(yīng)在“處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金”的法定刑幅度內(nèi)處以適當(dāng)刑罰。在對二被告人量刑時，應(yīng)考慮以下量刑情節(jié)：1、二被告人如實供述自己罪行，并當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，依法可以從輕處罰；2、二被告人部分退贓，并取得部分被害人的諒解，酌情予以從輕考慮。二被告人的違法所得應(yīng)依法退賠給被害人。根據(jù)二被告人的犯罪性質(zhì)、情節(jié)及社會危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第六十七條第三款、第六十四條的規(guī)定，判決如下：
一、被告人關(guān)某1犯詐騙罪，判處有期徒刑三年四個月，并處罰金人民幣一萬元。
（有期徒刑的刑期，從判決執(zhí)行之日起計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。）
二、被告人劉某某2犯詐騙罪，判處有期徒刑三年四個月，并處罰金人民幣一萬元。
（有期徒刑的刑期，從判決執(zhí)行之日起計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2020年6月13日起至2023年10月3日止。）
三、責(zé)令被告人關(guān)某1和被告人劉某某2在本判決生效后十日內(nèi)退賠被害人孟某人民幣0.9萬元，退賠被害人錢某人民幣2.7萬元，退賠被害人董某2人民幣0.1萬元，退賠被害人董某1人民幣0.8萬元，退賠被害人張某人民幣3萬元。二被告人互負(fù)連帶責(zé)任。
以上罰金于判決生效后三日內(nèi)繳納。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向承德市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本三份。
審 判 長 李雙利
人民陪審員 陳福忠
人民陪審員 張榮華
二〇二〇年十一月二十日
法官 助理 劉艷楠
書 記 員 王美榮
