案??由 詐騙
案??號 （2020）冀0823刑初188號
平泉市人民檢察院以平泉市院一部刑訴〔2020〕127號起訴書指控被告人張某某犯詐騙罪，于2020年11月5日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。平泉市人民檢察院檢察員初伊出庭支持公訴，被告人張某某及其辯護人郭玉偉到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
平泉市人民檢察院指控,2016年3、4月份，被告人張某某得知王某需要辦理大額貸款，主動與王某聯(lián)系稱可以幫助其辦理，后張某某、王志強等以辦理貸款需要費用等名義在王某處拿走現(xiàn)金二十萬元，事實上二人從未幫忙辦理貸款，并將此二十萬花掉，張某某稱自己分得八萬元，王志強在逃。公訴機關(guān)為支持其指控，提供了書證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述與辯解、辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人張某某詐騙他人錢財，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第
2
二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，請求依法判處。
被告人張某某對公訴機關(guān)指控的犯罪事實和罪名無異議。
其辯護人提出的辯護意見是：被告人張某某如實供述，具有坦白情節(jié)；自愿認(rèn)罪認(rèn)罰；主觀惡意不大，系初犯、偶犯；居于介紹人身份，所起作用較小，犯罪情節(jié)輕微，屬從犯；開庭前已賠償被害人部分經(jīng)濟損失，取得被害人諒解。希望法庭對被告人張某某減輕處罰，予以適用緩刑。
經(jīng)審理查明，2016年3、4月份，被告人張某某得知被害人王某需要辦理大額貸款，便主動與王某聯(lián)系稱可以幫助其辦理，后張某某、王志強以辦理貸款需要費用等名義在王某處拿走二十萬元現(xiàn)金，后二人未幫助王某辦理貸款，并將二十萬元花掉。
案發(fā)后，被告人張某某的親屬已賠償被害人損失，取得被害人諒解。
認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：
一、書證
1.受案登記表，證實本案發(fā)生、偵查機關(guān)立案偵查情況。
2.戶籍證明信，證實被告人張某某的自然情況，系完全刑事責(zé)任年齡。
3.到案經(jīng)過，證實被告人張某某系抓獲歸案。
4.諒解書，證實被告人張某某的親屬已賠償被害人王某十萬元，取得被害人諒解。
3
二、證人證言及辨認(rèn)筆錄
1.回金艷證言，證實回金艷是王某的妻子。2016年王某的公司建廠房需要貸款，張某某找到王某說他能去承德銀行辦幾千萬的貸款。好像是夏天的時候，有一天王某給回金艷打電話說張某某把貸款辦下來了，讓她去承德簽字，回金艷、王某和王立東一起去了承德，快到的時候張某某打電話說別來了，承德銀行行長出門沒回來，王某他們覺得不對勁就去承德找張某某，張某某說貸款辦好了就差王某他們簽字了，簽字就可以放款了，讓他們回去等，之后貸款一直沒下來。
2.王超證言，證實王超是王某的兒子。2016年5月份左右，王某廠子擴建需要貸款，張某某說他承德銀行有關(guān)系能幫著借貸款。有一天張某某和一個姓王的人去廠子，說辦貸款需要錢運作，王某讓王超去支20萬現(xiàn)金，王超和于洪去建行支的，在廠子里把20萬現(xiàn)金給張某某了。中秋節(jié)前后，張某某帶著一個承德銀行的人來廠子，那個人戴個承德銀行的胸牌，在廠子里照了不少照片說辦貸款用，之后貸款也沒辦下來。
3.于洪證言及辨認(rèn)筆錄，與王超證實內(nèi)容基本一致。
辨認(rèn)筆錄證實于洪從十二張照片中辨認(rèn)出聲稱可以幫助承德鑫永晟炭業(yè)有限公司辦貸款的是被告人張某某。
4.回金安證言，證實回金安是承德鑫永晟炭業(yè)有限公司生產(chǎn)廠長。2016年公司的王總王某張羅借貸款擴建廠房，八月節(jié)前后的一天，王某給回金安打電話說承德的小張領(lǐng)人來公司辦貸款，見面后，小張領(lǐng)了一個承德銀行管貸款的人來公司拍照片
4
說辦貸款用，回金安領(lǐng)著兩人把公司拍了一圈后他們就走了。
5.白世鵬證言，證實白世鵬是承德銀行清風(fēng)支行發(fā)展部經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)辦理貸款業(yè)務(wù)。清風(fēng)支行最大權(quán)限是辦理三百萬的貸款，三百萬以上得總行批，2016年一年都沒有做過平泉的貸款業(yè)務(wù)，也沒有派人去過承德鑫永晟炭業(yè)有限公司實地調(diào)查過，白世鵬不認(rèn)識張某某。
6.徐曉玲證言，證實徐小玲于2015年8月至2016年5月任承德銀行清風(fēng)支行行長。2016年三四月份前后清風(fēng)支行沒有在平泉辦理過貸款業(yè)務(wù)，七千萬的貸款支行沒有權(quán)限發(fā)放。徐曉玲沒聽過鑫永晟炭業(yè)公司，不認(rèn)識叫張某某的人，她這幾年沒有去石家莊開過會了。
三、被害人王某陳述及辨認(rèn)筆錄，證實2016年王某因擴建廠房想在銀行貸款，張某某給王某打電話說他和承德銀行清風(fēng)支行的行長關(guān)系好，能貸七千萬。2016年4月，張某某帶著王志強去公司，說貸款的事運作好了，辦理各種手續(xù)得30萬，王某當(dāng)時沒那么多現(xiàn)金，就讓財務(wù)去銀行支了20萬給張某某了。之后王某聯(lián)系上張某某，張某某說行長去石家莊開會了，等行長回來簽字就行了。過了不到一周，張某某讓王某去承德簽字，第二天王某和他妻子還有王立東去的，快到承德的時候張某某說行長沒回來，讓他們回去等消息。過了十多天張某某讓王某帶著營業(yè)執(zhí)照和銀行流水去承德辦手續(xù)，見面后，張某某說行長太忙簽不上字，可以去信用社辦貸款，王志強打電話找了一個姓劉的男的，帶著他們?nèi)チ嗽ＨA路一個信用社辦的貸款。一
5
直到六月份貸款也沒下來，王某去找張某某，說要不退20萬要不把貸款辦下來，否則就報案，張某某說繼續(xù)給辦貸款，還出了一張20萬的欠條，之后貸款也沒下來。中秋節(jié)前一天，張某某給王某打電話說承德銀行的人要去廠子看看情況，然后張某某和王志強領(lǐng)著一個戴著承德銀行胸牌的小伙子來了，那個小伙子到廠子就錄像，說貸款手續(xù)都做完了，把照片傳上去就可以放款了，但到8月份也沒放款。11月份前后，王某催貸款的事，張某某說貸款辦不了，王志強把他騙了，把二十萬都花了。
辨認(rèn)筆錄證實王某從十二張照片中辨認(rèn)出聲稱能幫他辦貸款的是被告人張某某。
四、被告人張某某供述及辨認(rèn)筆錄，證實2016年3、4月份，王志強跟張某某網(wǎng)上聊天時說他在銀行有認(rèn)識人，可以辦理大額貸款，張某某說幫王志強拉客戶從中賺點好處費。張某某通過一個姓陳的人知道王某要辦四五千萬的貸款，就告訴了王志強，王志強說他能在承德銀行辦這事，后來王志強去王某的廠子看了手續(xù)等說需要評估，費用需要二十萬，第二天在廠子里，王某的兒子把王某準(zhǔn)備的二十萬元現(xiàn)金給了王志強，回承德的路上，王志強給張某某十萬塊錢，另外十萬塊錢王志強拿走了。四五天后王志強說他請承德銀行的人吃飯沒錢了，張某某給他轉(zhuǎn)了兩萬。過了一個多星期，王某問貸款辦到什么程度了，張某某讓他再等等，張某某讓王志強趕緊辦，王志強就一直拖。2016年8、9月份，王志強讓張某某通知王某去承德簽字，說承德銀行行長出去開會了，讓張某某找點借口拖拖王某他們，之后
6
張某某一直催王志強，王志強以各種理由推脫。大約2017年5、6月份，王志強說事情辦得差不多了，張某某讓王某他們?nèi)コ械?，在桃李街那的一個承德銀行，王志強說一個姓劉的男的給辦這事呢，姓劉的說王某銀行欠款，得還上才能辦，王某很不高興就走了。后來張某某和王志強說要是辦不了就把錢給退回去，王志強說他能辦。2017年7月份，王某去承德找張某某，讓張某某給他打了一個二十萬的欠條，之后王某一直催張某某，張某某就催王志強，王志強說他找個人假裝銀行的人去王某廠子里照相讓王某放心，張某某和王志強去做廣告的店做了一個承德銀行的工牌，王志強讓他朋友戴上工牌假裝銀行人員去王某的廠子拍照。2017年10月份，王志強說王某的貸款辦不了了，張某某給王某打電話說貸款辦不了，王某讓張某某把二十萬元退給他，張某某找王志強要錢，王志強不給退錢，說他辦事都花了。后來張某某一直找王志強要錢，他也沒給，再后來張某某就找不到他人了。
辨認(rèn)筆錄證實張某某從十二張照片中辨認(rèn)出給王某辦貸款的是王志強。
上述證據(jù)經(jīng)庭審示證、質(zhì)證，證據(jù)之間能夠相互印證，已形成完整的證據(jù)鏈條，足以證明本院查明的事實成立。
本院認(rèn)為，被告人張某某虛構(gòu)事實，騙取他人錢財，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪，公訴機關(guān)指控的犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，罪名成立，本院予以支持。被告人在共同犯罪中所起作用較小，
7
屬從犯，依法減輕處罰。被告人到案后如實供述自己的犯罪事實，其親屬主動賠償被害人損失，取得被害人諒解，酌情從輕處罰。辯護人的辯護意見本院依法予以采信。本院為打擊犯罪，保護公民財產(chǎn)權(quán)利不受侵犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十七條、第六十四條、第六十七條第三款之規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某某犯詐騙罪，判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣50000.00元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2020年8月6日起至2024年2月5日止；罰金于判決書生效后三十日內(nèi)繳納。）
二、被告人張某某浩依法退賠被害人王某被詐騙款項200000.00元。（已退賠100000.00元）
如不服本判決，可在接到判決書的第二天起十日內(nèi)，通過本院或者直接向河北省承德市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 孫亞金
人民陪審員 劉鳳祥
人民陪審員 趙文秀
二〇二〇年十二月二十二日
書 記 員 張夢曇
