審理法院：百色市中級(jí)人民法院
案號(hào)：（2020）桂10刑終413號(hào)
案件類型：刑事 判決
審判日期：2020-12-28
案由：詐騙罪
審理經(jīng)過
廣西壯族自治區(qū)田東縣人民法院審理田東縣人民檢察院指控原審被告人黃某某犯詐騙罪一案，于2020年10月30日作出（2019）桂1022刑初322號(hào)刑事判決。在法定抗訴、上訴期限內(nèi)，經(jīng)被害人申請(qǐng)，田東縣人民檢察院提出抗訴；原審被告人黃某某不服，提出上訴。本院于2020年11月17日立案受理并移送百色市人民檢察院閱卷。百色市人民檢察院于2020年12月14日向本院提出百檢支刑抗[2020]9號(hào)支持刑事抗訴意見書。本院依法組成合議庭，于2020年12月15日公開開庭審理了本案。百色市人民檢察院指派副檢察長(zhǎng)張曉曄出庭履行職務(wù)，上訴人黃某某及其辯護(hù)人韋家智到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
一審請(qǐng)求情況
抗訴機(jī)關(guān)田東縣人民檢察院指控：2016年10月24日至2017年12月26日期間，被告人黃某某虛構(gòu)“銀行的朋友或親戚在銀行內(nèi)部的金融融資項(xiàng)目，投入可獲高額利息”、“項(xiàng)目即將接近尾聲，所有本金和利息都將全部獲得”及承諾“后期款
項(xiàng)周期更短、利息更高”等為由，騙取被害人韋美沙的信任，要求韋美沙將資金交給其投入金融融資的項(xiàng)目中，及后期承諾獲得更高的利息且投入周期更短的方式，多次詐騙韋美沙索要錢款共計(jì)731700元，具體如下：
（一）2016年10月24日，被告人黃某某詐騙韋美沙9萬元人民幣，其中6萬元是按照黃某某的要求通過韋美沙自己卡號(hào)為62XXX22的農(nóng)村信用社銀行卡轉(zhuǎn)至姓名為：羅某，卡號(hào)為62XXX01的農(nóng)村商業(yè)銀行卡上；另外3萬元?jiǎng)t是以現(xiàn)金的方式交給黃某某。
（二）2017年4月15日，被告人黃某某詐騙韋美沙5萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向親戚凌某所借而來。
（三）2017年6月15日，被告人黃某某詐騙韋美沙3萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向韋某4所借而來，且韋美沙是當(dāng)著韋某4的面把3萬元錢交給黃某某。
（四）2017年6月28日，被告人黃某某詐騙韋美沙7萬元人民幣。韋美沙將7萬元人民幣通過現(xiàn)金的方式在柜臺(tái)上將錢匯入戶名黃某某卡號(hào)為62XXX05的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡上。
（五）2017年9月18日，被告人黃某某詐騙韋美沙11萬元現(xiàn)金，其中10萬元系韋美沙向黃某1所借而來，且韋美沙是當(dāng)著黃某1的面將10萬元錢交給黃某某；另外1萬元系借韋某4而來。
（六）2017年10月17日，被告人黃某某詐騙韋美沙2.1萬元人民幣。被害人韋美沙系通過現(xiàn)金的方式在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行自動(dòng)存款機(jī)內(nèi)將該筆現(xiàn)金分五次轉(zhuǎn)至黃某某卡號(hào)為62XXX05的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡上。
（七）2017年10月30日，被告人黃某某詐騙韋美沙9萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)
系韋美沙向黃某1所借，且韋美沙是當(dāng)著黃某1的面將9萬元錢交給黃某某。
（八）2017年11月2日，被告人黃某某詐騙韋美沙5萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向韋某2所借而來，且韋美沙是當(dāng)著韋某2的面將5萬元現(xiàn)金交給黃某某。
（九）2017年12月6日，被告人黃某某詐騙韋美沙12萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向黃某1所借而來，且韋美沙是當(dāng)著黃某1的面將12萬元現(xiàn)金交給黃某某。
（十）2017年12月26日，被告人黃某某詐騙韋美沙15萬元人民幣。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向龍某所借而來。被告人黃某某為了償還黃某2的欠款，在黃某2多次催還的情況下，騙得韋美沙的信任后，要求被害人韋美沙將其中的8萬元直接匯入銀行開戶名為：黃某2，賬戶為62XXX94的信用社卡上，直接用于償還所欠黃某2的款項(xiàng)；剩下的7萬元韋美沙則以現(xiàn)金的方式交給黃某某。
一審法院查明
經(jīng)查，被告人黃某某陸續(xù)還款給被害人韋美沙49300元。黃某某詐騙所得錢款，部分用于償還網(wǎng)上借貸的本金和利息，部分則用于支付向零麗合、黃某2借款的利息或本金，已全部被其揮霍。
原判認(rèn)定，2016年10月24日、2017年12月26日期間，被告人黃某某虛構(gòu)“銀行的朋友或親戚在銀行內(nèi)部的金融融資項(xiàng)目，投入可獲高額利息”、“項(xiàng)目即將接近尾聲，所有本金和利息都將全部獲得”及承諾“后期款項(xiàng)周期更短、利息更高”等為由，騙取被害人韋美沙的信任，要求韋美沙將資金交給其投入金融融資的項(xiàng)目中，及后期承諾獲得更高的利息且投入周期更短的方式，兩次詐騙韋美沙索要錢款共計(jì)24萬元，具體如下：
（一）2016年10月24日，被告人黃某某詐騙韋美沙9萬元人民幣，黃某某
要求韋美沙將其中6萬元通過韋美沙的農(nóng)村信用社銀行卡（卡號(hào)為62XXX22）直接匯入姓名為羅某的農(nóng)村商業(yè)銀行卡上（卡號(hào)為62XXX01）；另外3萬元?jiǎng)t是以現(xiàn)金的方式交給黃某某。
（二）2017年12月26日，被告人黃某某詐騙韋美沙15萬元人民幣。其中10萬元系韋美沙向龍某所借。黃某某要求韋美沙將其中的8萬元直接匯入銀行開戶名為黃某2農(nóng)村商業(yè)銀行卡上（卡號(hào)為62XXX94），直接用于償還所欠黃某2的款項(xiàng)；剩下7萬元韋美沙則以現(xiàn)金的方式交給黃某某。
另查明，被告人黃某某詐騙所得錢款，大部分用于償還借款本息，已全部被其揮霍。案發(fā)后，黃某某陸續(xù)還款給韋美沙共計(jì)39300元。至今仍有200700元，尚未歸還。
再查明，2018年1月15日，被害人韋美沙向田東縣公安局報(bào)案，田東縣公安局于2018年1月22日立案?jìng)刹椤Ｒ螯S某某患有嚴(yán)重疾病，不宜關(guān)押，田東縣公安局分別于2018年8月2日、2019年7月22日對(duì)其取保候?qū)彙?/p>
原判認(rèn)定上述事實(shí)，有被害人韋美沙的陳述，證人羅某、龍某、黃某2、零麗合、韋某3的證言，黃某某、韋美沙、黃某2的銀行賬戶流水明細(xì)，黃某某微信轉(zhuǎn)賬記錄、收支明細(xì)，轉(zhuǎn)賬憑證、取款憑單、借條，韋美沙指認(rèn)照片，黃某某微信轉(zhuǎn)賬記錄、收支明細(xì)，戶籍證明，被告人黃某某的供述及辯解等證據(jù)證實(shí)，被告人黃某某在開庭審理過程中亦無異議。
一審法院認(rèn)為
原判認(rèn)為，被告人黃某某目無國(guó)法，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立。《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第五十五條規(guī)定：“對(duì)一切案件的判處都要重證據(jù)，重調(diào)查研究，不輕信口供。只有被
告人供述，沒有其他證據(jù)的，不能認(rèn)定被告人有罪和處以刑罰。證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）定罪量刑的事實(shí)都有證據(jù)證明；（二）據(jù)以定案的證據(jù)均經(jīng)法定程序查證屬實(shí)；（三）綜合全案證據(jù)，對(duì)所認(rèn)定事實(shí)已排除合理懷疑?！痹趯徖砻耖g借貸糾紛引起的詐騙案件中，人民法院除了對(duì)借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證及銀行流水等款項(xiàng)交付憑證進(jìn)行審查外，還應(yīng)結(jié)合款項(xiàng)來源、交易習(xí)慣、經(jīng)濟(jì)能力、財(cái)產(chǎn)變化情況、當(dāng)事人關(guān)系以及當(dāng)事人陳述等因素綜合判斷借貸的真實(shí)情況，經(jīng)審查現(xiàn)有證據(jù)無法確認(rèn)借貸行為、借貸金額、支付方式等案件主要事實(shí)，法院對(duì)該借貸事實(shí)不予認(rèn)定。本案中，公訴機(jī)關(guān)指控的第2至第9起犯罪事實(shí)，除了第4、6起是銀行轉(zhuǎn)賬外，其他均是現(xiàn)金借款，公訴機(jī)關(guān)未提供借條、轉(zhuǎn)賬記錄等債務(wù)憑證，也未提供大額資金款項(xiàng)來源的相關(guān)證據(jù)，所提供的證人證言部分與被告人、被害人及其他證人筆錄之間存在沖突矛盾之處，結(jié)合民間正常的大額資金借貸習(xí)慣，對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的第2、3、5、7、8、9起犯罪事實(shí)不予認(rèn)定；而第4、6起犯罪事實(shí)，雖有銀行轉(zhuǎn)賬記錄，但同樣公訴機(jī)關(guān)未提供借條等債務(wù)憑證，也未提供大額資金款項(xiàng)來源的相關(guān)證據(jù)，且韋美沙陳述多次向第三人借款的事實(shí)，不能排除該款項(xiàng)來源于黃某某對(duì)韋美沙的還款的合理懷疑，結(jié)合民間正常的大額資金借貸習(xí)慣，故對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的第4、6起犯罪事實(shí)亦不予認(rèn)定。綜上，公訴機(jī)關(guān)指控的第2至第9起犯罪事實(shí)，事實(shí)不清，證據(jù)不足，一審法院不予認(rèn)定，僅認(rèn)定被告人黃某某詐騙被害人韋美沙二次，詐騙數(shù)額共計(jì)24萬元，達(dá)到數(shù)額巨大（3萬元起點(diǎn)），依法應(yīng)處以三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金。鑒于被告人黃某某庭上認(rèn)罪態(tài)度好，且部分退賠，故一審法院依法對(duì)其從輕處罰。對(duì)被告人黃某某造成被害人韋美沙經(jīng)濟(jì)損失24萬元，依法責(zé)令退賠，已還款39300元，予以扣減。為嚴(yán)肅國(guó)法，懲治犯罪，保護(hù)公民的合法財(cái)產(chǎn)不受侵犯，維護(hù)社會(huì)治安秩序。根據(jù)被告人黃某某的犯罪事實(shí)、犯罪性質(zhì)、犯罪情節(jié)和認(rèn)罪表現(xiàn)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十七條第三款、第五
十二條、第五十三條、第六十四條之規(guī)定，判決：一、被告人黃某某犯詐騙罪，判處有期徒刑四年，并處罰金10000元；二、責(zé)令被告人黃某某退賠被害人韋美沙經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)200700元。
抗訴機(jī)關(guān)認(rèn)為
田東縣人民檢察院抗訴意見及百色市人民檢察院支持抗訴意見認(rèn)為，一審判決認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤，量刑畸輕，應(yīng)予糾正。理由如下：一、一審判決沒有認(rèn)定公訴機(jī)關(guān)指控的10起事實(shí)中的第2起至第9起,屬于認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤。本案的第2、3、5、7、8、9起事實(shí),均是被害人向親戚朋友借得現(xiàn)金后交給黃某某。各起事實(shí)的款項(xiàng)來源為：第2起系韋美沙向凌某所借5萬元,證據(jù)有韋美沙陳述、凌某證言、借條、指認(rèn)筆錄及辨認(rèn)筆錄;第3起系韋美沙向韋某4所借3萬元,證據(jù)有韋美沙陳述、韋某4證言、指認(rèn)筆錄、辨認(rèn)筆錄,韋某4證實(shí)韋美沙當(dāng)面把3萬元交給黃某某;第5起系韋美沙向黃某1所借11萬元、借韋某41萬元,證據(jù)有黃某1轉(zhuǎn)賬10萬元給韋美沙的記錄、韋美沙陳述、黃某1和韋某4證言、指認(rèn)筆錄、辨認(rèn)筆錄,且韋某4證實(shí)韋美沙當(dāng)面把13萬元交給黃某某;第7起系韋美沙向黃某1所借9萬元,證據(jù)有韋美沙陳述、黃某1證言,借條、指認(rèn)筆錄、辨認(rèn)筆錄,且黃某1證實(shí)韋美沙當(dāng)面把9萬元交給黃某某;第8起系韋美沙向韋某2所借5萬元,證據(jù)有韋美沙陳述、韋某2證言、指認(rèn)筆錄、辨認(rèn)筆錄,且韋某2證實(shí)韋美沙當(dāng)面把5萬元交給黃某某;第9起系韋美沙向黃某1所借12萬元,有韋美沙陳述、黃某1證言、借條、指認(rèn)筆錄、辨認(rèn)筆錄,且黃某1證實(shí)韋美沙當(dāng)面把12萬元交給黃某某。第4起和第6起系韋美沙將現(xiàn)金拿到銀行匯款給黃某某,有銀行匯款憑單為證。原審被告人黃某某到案后以及在一審?fù)忂^程中都承認(rèn)了她以虛構(gòu)“銀行有高額利息項(xiàng)目”的方式對(duì)韋美沙行騙，且承認(rèn)韋美沙給她的錢她都收到了，并未否認(rèn)其詐騙事實(shí)。因此一審法院以韋美沙向韋某4、韋某2等人借款時(shí)他們
一審請(qǐng)求情況
的資金來源不清，未能提供大額資金款項(xiàng)來源相關(guān)憑證,不符合民間正常大額資金借貸習(xí)慣、不排除被告人先借后還再借等為由，認(rèn)定公訴機(jī)關(guān)指控第二起至第九起犯罪事實(shí)的證據(jù)不足,導(dǎo)致認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤。二、本案被告人黃某某詐騙他人財(cái)物731700元,數(shù)額特別巨大,根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定,應(yīng)判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑并處或者沒收財(cái)產(chǎn),一審法院認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤,導(dǎo)致對(duì)黃某某判處有期徒刑四年適用法律錯(cuò)誤,量刑畸輕。三、被告人黃某某辯稱除了第1起和第10起的詐騙本息未還，其余8起的本金與利息都已還清，而在案證據(jù)只能證實(shí)黃某某只償還了49300元，其提出已還清款項(xiàng)無相應(yīng)證據(jù)證實(shí)，辯解不能成立。應(yīng)責(zé)令黃某某退賠被害人的金額為682400元。
上訴人上訴情況
上訴人黃某某上訴提出：1、對(duì)上訴人可判處三年有期徒刑；2、上訴人到案后如實(shí)供述自己的罪行，屬坦白，在偵查、審查起訴階段認(rèn)罪認(rèn)罰，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，有悔罪表現(xiàn)；3、上訴人沒有再犯罪的危險(xiǎn)，此次犯罪為初犯、偶犯。上訴人先天殘疾，身體條件不適合羈押。對(duì)上訴人宣告緩刑對(duì)所居住的社區(qū)沒有重大不良影響。綜上，請(qǐng)求對(duì)其從輕改判并適用緩刑。
黃某某的辯護(hù)人提出：一審判決認(rèn)定的事實(shí)清楚，對(duì)定罪無異議。上訴人供述稱除了第1筆和第10筆借款外，其余借款已經(jīng)償還給被害人是成立的。對(duì)于被害人自行編列的借款清單，總共有13筆借款，除了第1筆有收據(jù)，其余均無收據(jù)，被害人也沒有其余12筆借款的原始記錄，其出借款項(xiàng)不能排除是黃某某歸還的借款本金和利息，即黃某某還款后，被害人再次出借給黃某某。對(duì)于認(rèn)定黃某某詐騙的金額，應(yīng)以其實(shí)際騙取的金額來認(rèn)定，對(duì)于已經(jīng)償還的49300元，應(yīng)當(dāng)扣除。黃某某的身體條件確實(shí)不適于羈押，請(qǐng)求二審法院支持上訴人的上訴請(qǐng)求。
本院查明
二審經(jīng)審理查明：
2016年10月24日至2017年12月26日期間，上訴人黃某某虛構(gòu)“銀行的朋友或親戚在銀行內(nèi)部的金融融資項(xiàng)目，投入可獲高額利息”、“項(xiàng)目即將接近尾聲，所有本金和利息都將全部獲得”及承諾“后期款項(xiàng)周期更短、利息更高”等為由，騙取被害人韋美沙的信任，要求韋美沙將資金交給其投入金融融資的項(xiàng)目中，及后期承諾獲得更高的利息且投入周期更短的方式，多次詐騙韋美沙錢款共計(jì)731700元，具體如下：
（一）2016年10月24日，上訴人黃某某詐騙韋美沙9萬元人民幣，其中6萬元是按照黃某某的要求通過韋美沙自己卡號(hào)為62XXX22的農(nóng)村信用社銀行卡轉(zhuǎn)至姓名為：羅某，卡號(hào)為62XXX01的農(nóng)村商業(yè)銀行卡上；另外3萬元?jiǎng)t是以現(xiàn)金的方式交給黃某某。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2016年10月24日早上，黃某某到朔良街上其開的米粉店找其聊天，說她有幾個(gè)朋友在銀行工作，有存款任務(wù)，每存10萬元錢每年可得3萬元利息，其就相信她了。當(dāng)時(shí)其還與她說只有9萬元錢，她就說她與銀行里的朋友聯(lián)系看看，她就打了個(gè)電話，然后與其說，銀行里的朋友答應(yīng)了，叫其存9萬元也每年給3萬利息，現(xiàn)在米粉也不好賣。見黃某某那么說，其就同意將錢給她幫存，黃某某寫了一個(gè)戶名叫羅某的農(nóng)村商業(yè)銀行賬號(hào)62XXX01給其，說這是她最好的閨蜜，其就按她提供的這個(gè)賬號(hào)把6萬元錢匯給她了。另外其從朔良農(nóng)村商業(yè)銀行其的賬號(hào)為62XXX22的銀行卡領(lǐng)出2萬元錢現(xiàn)金，加上其從米粉店里拿了1萬元現(xiàn)金，總共3萬現(xiàn)金給她。其給她這3萬元現(xiàn)金時(shí)其妹妹韋某3在現(xiàn)場(chǎng)看到了。這9萬元
錢她還寫了張借條給其。
2.證人羅某的證言：黃某某沒有跟其借過錢，但2016年3月份的時(shí)候，她說要在街上開個(gè)服裝店，就叫其幫她在網(wǎng)上貸過12萬元的款；另外還跟朔良街上一個(gè)叫韋美沙的女子拿過6萬元，并叫她打款到其信用社的工資卡上。因?yàn)樗_天生就殘疾，當(dāng)時(shí)她就說她行走不便，錢轉(zhuǎn)到其這里之后其幫她去領(lǐng)出來和轉(zhuǎn)賬給她，其當(dāng)時(shí)當(dāng)她是朋友，根本沒想那么多就答應(yīng)了。后來這6萬元其全部取款給她或者拿來幫她還之前的12萬元貸款了，沒有截留一點(diǎn)。那12萬元的網(wǎng)上貸款是當(dāng)初其十分信任她，聽她說要開服裝店以其名義幫她在網(wǎng)上貸款的，前面大部分是她自己還的，后來聽說她詐騙韋美沙等人要了很多錢，她已經(jīng)還不起余款，但其考慮到是以其的名義貸的款，所以剩下2萬元左右的余款是其用自己的工資慢慢還上的。那12萬元貸款是分多次貸的，有些是貸款5萬，分三年還，每個(gè)月還2300元；還有貸4萬元，分三年還，每月還2200元左右；另外3萬元是貸三年，每月還1900元左右；所以總共每月都要還6400元左右。她經(jīng)營(yíng)的那兩個(gè)店其沒過問過，到底一個(gè)月賺多少錢其不清楚，她當(dāng)時(shí)跟其說還網(wǎng)貸的錢都是開店賺的。
3.借條：證實(shí)黃某某于2016年10月24日簽署《借條》，內(nèi)容為“黃某某借韋美沙街上9萬元，限一年還清”。
4.轉(zhuǎn)賬憑證，田東農(nóng)村商業(yè)銀行流水明細(xì)：證實(shí)韋美沙賬戶62XXX22（615311010104857989）于2016年10月24日向羅某賬戶62XXX01（615311010105158578）轉(zhuǎn)賬6萬元。
5.取款回單：證實(shí)韋美沙農(nóng)商行賬戶62XXX22于2016年10月24日取款現(xiàn)金2萬元。
6.指認(rèn)照片：證實(shí)韋美沙指認(rèn)在信用社內(nèi)向羅某轉(zhuǎn)賬的位置。
（二）2017年4月15日，上訴人黃某某詐騙韋美沙5萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向親戚凌某所借而來。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2017年4月15日，黃某某又來其粉店叫其再借錢給她，那天其家里沒有現(xiàn)金，其就去找凌某借5萬現(xiàn)金交給黃某某。其銀行賬戶于2017年4月14日轉(zhuǎn)賬收入5萬元，4月15日現(xiàn)金收入4萬元；于2017年4月18日現(xiàn)金取款8.9萬元。這是由于其經(jīng)營(yíng)的店鋪其親家租給其的，他要在縣城買房但錢不夠就要其提前付10萬元的房租，其就向銀行貸款5萬元，問女婿羅杰要回4萬元，湊夠了10萬元交給其親家。因?yàn)槠錄]有錢給黃某某了，所以跟凌某借款5萬元。2018年歌圩時(shí)凌某逼其還錢，其通過認(rèn)真工作，陸陸續(xù)續(xù)還了2萬、2萬、1萬給他，每次都是經(jīng)過其大伯母廖春花的手，都是現(xiàn)金，具體時(shí)間不記得了。
2.證人凌某的證言：2017年4月15日11點(diǎn)多，韋美沙到其家跟其老婆借錢，其老婆答應(yīng)了之后叫其去朔良信用社領(lǐng)錢出來，其領(lǐng)錢之后用一個(gè)黑色塑料袋包裝好，親自拿去韋美沙以前租房開的米粉店給她。她清點(diǎn)清楚后，其叫她寫了一張借條給其。2019年2月，她把錢還清，借條其也給回她了。其拿錢時(shí)問過韋美沙借錢干什么，她說是拿給黃某某去投資得高利息，因?yàn)辄S某某有個(gè)表姐在朔良信用社上班，先拿5萬元錢給她做任務(wù)。那天其沒有看到黃某某，應(yīng)該是過后韋美沙才拿給黃某某的。
3.借條：證實(shí)2017年4月15日韋美沙借凌某5萬元。
4.取款回單，田東農(nóng)村商業(yè)銀行流水明細(xì)：證實(shí)韋美沙賬戶62XXX22（615311010104857989），于2017年4月14日轉(zhuǎn)賬
收入5萬元；于2017年4月15日現(xiàn)金收入4萬元；于2017年4月18日現(xiàn)金取款8.9萬元。
5.指認(rèn)照片：證實(shí)韋美沙指認(rèn)向凌某借款時(shí)，凌某拿錢給其的位置。
（三）2017年6月15日，上訴人黃某某詐騙韋美沙3萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向韋某4所借而來，且韋美沙是當(dāng)著韋某4的面把3萬元錢交給黃某某。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2017年6月15日，黃某某又來粉店找其再借錢給她，那天其就借韋某43萬元，其自己從家里拿2萬元現(xiàn)金，總共5萬元現(xiàn)金交給黃某某。其2020年2月份其還給韋某41萬元，那段時(shí)間生意好，夠錢之后其親自拿現(xiàn)金到他家里給他，他老婆在家。
2.證人韋某4的證言：韋美沙跟其借兩次錢，她當(dāng)時(shí)寫有兩張借條給其，分別于2017年6月ｌ5日跟其借了3萬元，借條寫著“限一年還清”；2017年9月18日跟其借了1萬元，借條寫著“限一個(gè)月交清”。這兩張借條是韋美沙親自寫給其的，有她簽字，沒有按手印。兩次都是韋美沙來其家找其借錢，其在自己家中拿現(xiàn)金給她，韋美沙借得錢后就走出其家門口當(dāng)面將錢交給黃某某，因?yàn)槲覀兗沂歉舯卩従?，其看得很清楚。韋美沙答應(yīng)給其利息，但沒有說清楚給多少利息。
3.辨認(rèn)筆錄：證實(shí)韋某4辨認(rèn)出黃某某。
4.借條：證實(shí)2017年6月15日韋美沙借韋某43萬元。
5.指認(rèn)照片：證實(shí)①韋某4指認(rèn)韋美沙來其家中借錢時(shí)所處位置、看到韋美沙把錢交給黃某某時(shí)自己所站位置、韋美沙交錢給黃某某時(shí)所站位置；②韋美沙指認(rèn)去韋某4家中借錢時(shí)其所處位置、韋美沙交錢給黃某某時(shí)所站位置。
（四）2017年6月28日，上訴人黃某某詐騙韋美沙7萬元人民幣。韋美沙將7萬元人民幣通過現(xiàn)金的方式在柜臺(tái)上將錢匯入戶名黃某某，卡號(hào)為62XXX05的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡上。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2017年6月28日，黃某某又來粉店找其借錢給她，其就拿了7萬元現(xiàn)金匯到中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行朔良營(yíng)業(yè)所黃某某的賬號(hào)（62XXX05）。當(dāng)時(shí)黃某某催要錢催得緊，說再不投錢就拿不回來了，其就跟女婿羅杰要回之前出錢購(gòu)車的借款4萬元，另外跟其姐姐的兒子樊茂盛要2萬元，因?yàn)樗伴_網(wǎng)吧時(shí)其借給他2萬元，再加上其經(jīng)營(yíng)粉店的1萬元，加起來7萬元直接打到黃某某卡上。
2.匯款憑單：證實(shí)韋美沙于2017年6月28日向黃某某中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行賬戶62XXX05轉(zhuǎn)賬7萬元。
（五）2017年9月20日，上訴人黃某某詐騙韋美沙11萬元現(xiàn)金，其中10萬元系韋美沙向黃某1所借而來；另外1萬元系借韋某4而來。2017年11月20日，黃某某歸還韋美沙10萬元，韋美沙將該10萬元通過銀行轉(zhuǎn)賬歸還給黃某1。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2017年9月18日，黃某某來其粉店叫其再借錢給她，因?yàn)槟翘炱錄]錢在家里，其就沒直接當(dāng)場(chǎng)借錢給她，其叫她過兩天才過來，其就把此前其借黃某110萬存在其的銀行卡里，然后其分別于2017年9月18日取4萬元、9月19日取4萬元、9月20日取2萬元分三天總共取了10萬元錢出來，還有借韋某41萬，并于2017年9月20日那天把這11萬元錢借給黃某某拿去投資。2017年9月18日，其跟黃某1借了10萬元投給黃某某。過了二個(gè)月，黃某1見一直不得利息就跟其要
回借款，其沒有錢就跟黃某某要回那些錢，還想要回一些利息。但黃某某說利息先不急，到時(shí)一起算給其，就只給回其10萬元本金，2017年11月20日得錢之后其就直接轉(zhuǎn)賬給黃某1了。2018年至2020年9月，其總共還給黃某117萬元，還欠14萬元，有手機(jī)短信為證。
2.證人黃某1的證言：有一天其到韋美沙的米粉店吃粉，她跟其說她有親戚在銀行上班，每年都有存款任務(wù)，叫其借錢給她拿去幫她的親戚完成任務(wù)。2017年9月18日，其將10萬元錢通過田東農(nóng)村商業(yè)銀行平馬支行轉(zhuǎn)賬給韋美沙。第二次是2017年10月30日韋美沙又跟其借了9萬元錢，是現(xiàn)金拿到米粉店那里當(dāng)面數(shù)錢給她的。第三次是12萬元錢，其也是2017年12月6日拿現(xiàn)金到米粉店當(dāng)面數(shù)錢借給她的。每次都寫了借條給其。給現(xiàn)金那兩次除了其兩人外，還有一個(gè)女的也在場(chǎng)，當(dāng)時(shí)韋美沙跟其拿錢之后就馬上就將錢拿給那個(gè)女的。其后來了解到那個(gè)女的叫黃某某，是朔良人，還有點(diǎn)殘疾，走路一瘸一拐的。韋美沙給其總共有4張借條，三張是韋美沙跟其借錢3次后給其寫的借條，另一張是2019年1月10日韋美沙還其13萬元之后寫下的總欠款18萬元的借條。
3.證人韋某4的證言：韋美沙跟其借兩次錢，她當(dāng)時(shí)寫有兩張借條給其，分別于2017年6月ｌ5日跟其借了3萬元，借條寫著“限一年還清”；2017年9月18日跟其借了1萬元，借條寫著“限一個(gè)月交清”。這兩張借條是韋美沙親自寫給其的，有她簽字，沒有按手印。兩次都是韋美沙來其家找其借錢，其在自己家中拿現(xiàn)金給她，韋美沙借得錢后就走出其家門口當(dāng)面將錢交給黃某某，因?yàn)槲覀兗沂歉舯卩従?，其看得很清楚。韋美沙答應(yīng)給其利息，但沒有說清楚給多少利息，到現(xiàn)在沒有給一分利息，也沒有還錢。
4.辨認(rèn)筆錄：證實(shí)黃某1、韋某4辨認(rèn)出黃某某。
5.借條：證實(shí)2017年9月18日韋美沙借韋某41萬元、借黃某110萬元。
6.轉(zhuǎn)賬憑證，取款回單，田東農(nóng)村商業(yè)銀行流水明細(xì)：證實(shí)韋美沙賬戶62XXX22（615311010104857989），于2017年9月18日收到黃某1轉(zhuǎn)賬10萬元；于2017年9月18日現(xiàn)金取款4萬元、19日現(xiàn)金取款4萬元、20日現(xiàn)金取款2萬元；于2017年11月19日現(xiàn)金收入5萬元、20日現(xiàn)金收入5萬元；于2017年11月20日向黃某1轉(zhuǎn)賬10萬元。
7.手機(jī)短信截圖：證實(shí)韋美沙向黃某1分批還款17萬元的具體時(shí)間、數(shù)額，并發(fā)短信給黃某1確認(rèn)的情況。
8.指認(rèn)照片：證實(shí)①韋某4指認(rèn)韋美沙來其家中借錢時(shí)所處位置、看到韋美沙把錢交給黃某某時(shí)自己所站位置、韋美沙交錢給黃某某時(shí)所站位置；②韋美沙指認(rèn)去韋某4家中借錢時(shí)其所處位置、韋美沙交錢給黃某某時(shí)所站位置。
（六）2017年10月17日，上訴人黃某某詐騙韋美沙2.1萬元人民幣。被害人韋美沙系通過現(xiàn)金的方式在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行自動(dòng)存款機(jī)內(nèi)將該筆現(xiàn)金分五次轉(zhuǎn)至黃某某卡號(hào)為62XXX05的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡上。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2017年10月17日，黃某某又來找其叫其繼續(xù)借錢給她，其就拿了2萬元現(xiàn)金匯入到中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行朔良營(yíng)業(yè)所黃某某62XXX05的賬號(hào)給她。
2.匯款憑單，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行流水清單：證實(shí)韋美沙于2017年10月17日向黃某某賬戶62XXX05現(xiàn)金存款2.1萬元。
3.指認(rèn)照片：證實(shí)韋美沙指認(rèn)在郵政儲(chǔ)蓄銀行內(nèi)向黃某某轉(zhuǎn)賬的位置。
（七）2017年10月30日，上訴人黃某某詐騙韋美沙9萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)系韋美沙向黃某1所借，且韋美沙是當(dāng)著黃某1的面將9萬元錢交給黃某某。
上述事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)向法庭提供的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2017年10月30日，黃某某來找其又叫其繼續(xù)借錢給她，那天其是借黃某19萬元現(xiàn)金交給黃某某。2018年至今，其總共還給黃某117萬元，還尚欠14萬元，有手機(jī)短信為證。
2.證人黃某1的證言：其借錢給韋美沙三次。第二次是2017年10月30日，韋美沙跟其借了9萬元錢，是現(xiàn)金拿到米粉店那里當(dāng)面數(shù)錢給她的。第三次是12萬元錢，其也是2017年12月6日拿現(xiàn)金到米粉店當(dāng)面數(shù)錢借給她的。每次她都寫了借條給其。給現(xiàn)金這兩次除了其兩人外，還有一個(gè)女的也在場(chǎng)，當(dāng)時(shí)韋美沙跟其拿錢之后就馬上就將錢拿給那個(gè)女的。其后來了解到那個(gè)女的叫黃某某，是朔良人，還有點(diǎn)殘疾，走路一瘸一拐的。
3.辨認(rèn)筆錄：證實(shí)黃某1辨認(rèn)出黃某某。
4.借條：證實(shí)2017年10月30日韋美沙借黃某19萬元。
5.手機(jī)短信截圖：證實(shí)韋美沙向黃某1分批還款17萬元的具體時(shí)間、數(shù)額，并發(fā)短信給黃某1確認(rèn)的情況。
6.指認(rèn)照片：證實(shí)韋美沙指認(rèn)向黃某1借款時(shí)，黃某1來到其經(jīng)營(yíng)的快餐店交錢給其，以及隨后其交錢給黃某某時(shí)，所站立位置;黃某1指認(rèn)其借錢給韋美沙時(shí)拿錢去店里交給她的位置，并指認(rèn)看到韋美沙交錢給黃某某的位置。
（八）2017年11月2日，上訴人黃某某詐騙韋美沙5萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向韋某2所借而來，且韋美沙是當(dāng)著韋某2的面將5萬元現(xiàn)金交給黃某某。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2017年11月2日，黃某某來找其再借錢給她拿去投資，其就借朔良街上韋某25萬元現(xiàn)金，其自己拿出5000元現(xiàn)金，總共5.5萬元現(xiàn)金交給黃某某拿去投資。韋某2的5萬借款其已經(jīng)還清了。2019年1月，其跟其
大伯母廖春花一起拿現(xiàn)金去到她家還了2萬元；后來2019年春節(jié)期間，其跟大伯母借款8千元湊夠3萬元，再一起拿現(xiàn)金去到她家還的。
2.證人韋某2的證言：2017年11月2日早上8點(diǎn)多，黃某某開一輛電瓶車在其家和韋美沙家門口轉(zhuǎn)來轉(zhuǎn)去。到了9點(diǎn)左右，韋美沙過其家來找其說要借5萬元錢給黃某某拿去投資。其與她都是隔壁鄰居，其就從家里拿出5萬元現(xiàn)金借給她，其數(shù)了5萬元現(xiàn)金給韋美沙后還用一張報(bào)紙包好給她，韋美沙出其家門口就把其剛借給她的5萬元錢交給黃某某。開始黃某某想放進(jìn)她口袋，但放不下，她就放進(jìn)電瓶車菜籃里就開走了。
3.指認(rèn)照片：證實(shí)韋美沙指認(rèn)隔壁家韋某2借錢給其時(shí)雙方所處位置，指認(rèn)其借錢后走到供銷社門前空地交錢給黃某某的站立位置；韋某2指認(rèn)其在自家門口交錢給韋美沙的位置，指認(rèn)看到在供銷社門前空地韋美沙交錢給黃某某的位置。
（九）2017年12月6日，上訴人黃某某詐騙韋美沙12萬元現(xiàn)金。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向黃某1所借而來，且韋美沙是當(dāng)著黃某1的面將12萬元現(xiàn)金交給黃某某。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2017年12月6日，黃某某來找其借錢，其就借黃某112萬元現(xiàn)金交給她。2018年至今，其總共還給黃某117萬元，還尚欠14萬元，有手機(jī)短信為證。
2.證人黃某1的證言：第三次是12萬元錢，其是2017年12月6日拿現(xiàn)金到米粉店當(dāng)面數(shù)錢借給韋美沙的。每次韋美沙都寫了借條給其。給現(xiàn)金那兩次除了其兩人外，還有一個(gè)女的也在場(chǎng)，當(dāng)時(shí)韋美沙跟其拿錢之后就馬上就將錢拿給那個(gè)女的。其后來了解到那個(gè)女的叫黃某某，是朔良人，有點(diǎn)殘疾，走路一瘸一拐的。
3.辨認(rèn)筆錄：證實(shí)黃某1辨認(rèn)出黃某某。
4.借條：證實(shí)①2017年9月18日韋美沙借黃某110萬元；2017年10月30日韋美沙借黃某19萬元；2017年12月6日韋美沙借黃某112萬元；②2019年1月10日韋美沙已還黃某113萬元。
5.手機(jī)短信截圖：證實(shí)韋美沙向黃某1分批還款17萬元的具體時(shí)間、數(shù)額，并發(fā)短信給黃某1確認(rèn)的情況。
6.指認(rèn)照片：證實(shí)黃某1指認(rèn)其借錢給韋美沙時(shí)拿錢去店里交給她的位置，并指認(rèn)看到韋美沙交錢給黃某某的位置。
（十）2017年12月26日，上訴人黃某某詐騙韋美沙15萬元人民幣。此筆款項(xiàng)系被害人韋美沙向龍某所借而來。上訴人黃某某為了償還黃某2的欠款，在黃某2多次催還的情況下，騙得韋美沙的信任后，要求被害人韋美沙將其中的8萬元直接匯入銀行開戶名為：黃某2，賬戶為62XXX94的信用社卡上，直接用于償還所欠黃某2的款項(xiàng)；剩下的7萬元韋美沙則以現(xiàn)金的方式交給黃某某。
經(jīng)查，上訴人黃某某陸續(xù)還款給被害人韋美沙49300元。黃某某詐騙所得錢款，部分用于償還網(wǎng)上借貸的本金和利息，部分則用于支付向零麗合、黃某2借款的利息或本金，已全部被其揮霍。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：2017年12月26日，黃某某又來找其借錢，其就去借龍某15萬元現(xiàn)金，其就拿其中8萬元匯入黃某某提供一個(gè)農(nóng)村商業(yè)銀行賬號(hào)為62XXX94，戶名為黃某2的銀行賬號(hào)上，另外7萬元現(xiàn)金和其自己從家里拿出5000元現(xiàn)金，總共15.5萬元現(xiàn)金給了黃某某。其已經(jīng)還給龍某3萬元，分別是2019年1月30日、2019年12月23日、2020年4月26日晚上，其大伯母每次都跟其一起去龍某家給現(xiàn)金。
2.證人龍某的證言：2017年12月25日下午3點(diǎn)鐘左右，韋美沙到其家找其說要其借15萬元錢給她，說急用，她還說只借10多天這樣而已，保證到時(shí)按時(shí)還給其，加上其與她又是親戚關(guān)系，所以其也沒問那么多，就上房間拿出15萬元錢借給她，她拿到錢后就離開其家了。過了十幾天這樣，其不見韋美沙還錢，其就去問她還錢。韋美沙就拿了3萬元錢還給其，那天她才與其說她借那15萬錢是拿去借給一個(gè)叫黃某某拿去投資，說什么得高利息，說要等黃某某還錢給她后再把剩余的12萬元錢還給其。
3.證人黃某2的證言：2017年10月底，其跟朋友零麗合聊天的時(shí)候她就知道其生意虧本的事情，當(dāng)時(shí)她就跟其說有個(gè)叫黃某某的人，有個(gè)姐在銀行做金融項(xiàng)目，她現(xiàn)在正融資可以投點(diǎn)錢給她要利息，利息是一個(gè)月1萬塊得1000元，只要一個(gè)月而已。她也說是真的，而且她也已經(jīng)得幾個(gè)月的利息了。于是其就想也投點(diǎn)錢，并叫零麗合約黃某某出來面談。11月18日下午，我們就約在田東縣城商都前門里面右邊一家飲食店里商談，當(dāng)時(shí)黃某某講的跟零麗合之前跟其講的內(nèi)容差不多，當(dāng)天其就決定投給黃某某10萬，并當(dāng)場(chǎng)通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬給了她10萬元，因?yàn)閯偤檬侵苣?，所以那筆錢到了20日才到她賬上。那時(shí)零麗合也當(dāng)場(chǎng)決定再投10萬元，而且是去領(lǐng)了現(xiàn)金之后直接交給黃某某的。過后還沒到一個(gè)月，也就是12月7日，黃某某又電話聯(lián)系其說她姐的那個(gè)金融項(xiàng)目已經(jīng)到關(guān)鍵期，準(zhǔn)備完成了，但現(xiàn)在還缺6萬塊錢，借期就半個(gè)月而已，等項(xiàng)目完工后連前面的10萬元本金和利息及后面6萬元的本金和利息一起給其。其為了盡快拿回錢就再轉(zhuǎn)給她6萬元人民幣，借期一個(gè)月。這筆款是分二次轉(zhuǎn)賬的，每次3萬元，為了區(qū)分其特意有一筆多轉(zhuǎn)了1元錢。大概過了半個(gè)月，其見還是沒有還錢，于是其就開始追她還錢，之后不知道她從哪里弄來8萬塊錢打到其那張信用社銀行賬號(hào)上，后面剩下被騙的錢到現(xiàn)在一分也追不回來。
4.證人零麗合的證言：其的朋友黃某2也被黃某某用高利息存款的方式詐騙了十幾萬元，后來我們發(fā)現(xiàn)她詐騙之后，黃某2追回了8萬元本金，是他親口跟其說的。
5.田東農(nóng)村商業(yè)銀行流水明細(xì)：證實(shí)韋美沙賬戶62XXX22（615311010104857989），于2017年12月25日收到龍某轉(zhuǎn)賬10萬元；于2017年12月26日向黃某2轉(zhuǎn)賬8萬元、取現(xiàn)1.9萬元。
6.武鳴區(qū)農(nóng)村信用社銀行流水明細(xì)：證實(shí)黃某2賬戶62XXX94（19091101010618159），①于2017年11月18日向黃某某轉(zhuǎn)賬10萬元；②于2017年12月7日向黃某某轉(zhuǎn)賬60001元；③于2017年12月26日收到韋美沙轉(zhuǎn)賬8萬元。
7.指認(rèn)照片：證實(shí)韋美沙指認(rèn)在信用社內(nèi)向黃某2轉(zhuǎn)賬的位置；韋美沙指認(rèn)向黃某1借款時(shí)，黃某1來到其經(jīng)營(yíng)的快餐店交錢給其，以及隨后其交錢給黃某某時(shí)，所站立位置。
8.上訴人黃某某的供述及辯解：證實(shí)其還借了黃某2的錢，總共是20萬，他自稱是南寧人，專門是放高利貸的。因?yàn)楫?dāng)時(shí)韋美沙這邊催得太急了，其只能從其他途徑借錢來還，借黃某2這20萬期限是一個(gè)月，每1萬錢的利息是3000元，一個(gè)月所產(chǎn)生的利息就是6萬，到期了其要還給黃某2總共是26萬，后來黃某2知道其欠了別人很多錢，就催其還錢，催了很多次其也陸陸續(xù)續(xù)的還了一部分，最后一筆其就是騙了韋美沙15萬，其中的8萬就是讓她打進(jìn)黃某2的賬上去的，也就是在這個(gè)時(shí)候韋美沙就開始懷疑了，在她多次追問下其不得不承認(rèn)其在騙她的錢。
另查明，2017年5月19日，上訴人黃某某于付給韋美沙利息10000元。2017年11月20日，黃某某歸還韋美沙10萬元，韋美沙將該10萬元通過銀行轉(zhuǎn)賬歸還給黃某1。自2018年5月16日至2019年8月25日，陸續(xù)還款給韋美沙
39300元。黃某某詐騙韋美沙所得錢款，部分用于償還網(wǎng)上借貸的本金和利息，部分則用于支付向零麗合、黃某2借款的利息或本金，已全部被其揮霍。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1.被害人韋美沙陳述：2017年5月19日，黃某某在政府旁邊廣場(chǎng)，給其10000元現(xiàn)金，說是給其的利息。自那次之后直到其報(bào)案，黃某某都沒有給過其利息，連本金都被她騙完了。2017年9月18日，其跟黃某1借了10萬元投給黃某某。過了二個(gè)月，黃某1見一直不得利息就跟其要回借款，其沒有錢就跟黃某某要回那些錢，還想要回一些利息。但黃某某說利息先不急，到時(shí)一起算給其，就只給回其10萬元本金，2017年11月20日得錢之后其就直接轉(zhuǎn)賬給黃某1了。
2.轉(zhuǎn)賬憑證，取款回單，田東農(nóng)村商業(yè)銀行流水明細(xì)：證實(shí)韋美沙賬戶62XXX22（615311010104857989），于2017年9月18日收到黃某1轉(zhuǎn)賬10萬元；于2017年9月18日現(xiàn)金取款4萬元、19日現(xiàn)金取款4萬元、20日現(xiàn)金取款2萬元；于2017年11月19日現(xiàn)金收入5萬元、20日現(xiàn)金收入5萬元；于2017年11月20日向黃某1轉(zhuǎn)賬10萬元。
3.微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄：證實(shí)上訴人黃某某與韋美沙及滕麗迪（韋美沙女兒）的微信聊天記錄、還款記錄及2016年10月至2018年2月期間的收支情況。
認(rèn)定本案事實(shí)的綜合證據(jù)有：
1.被害人韋美沙的陳述：黃某某與其說她有一個(gè)朋友在朔良銀行，另外還有二個(gè)朋友是外面的銀行，她說她的朋友在銀行上班有任務(wù)，要是我們存1萬元給他們，他們就每1萬元存款每月給其3000元錢利息，這樣其就相信她的話了，就陸陸續(xù)續(xù)借錢給她了，每次她都說這個(gè)月她的朋友有任務(wù)，叫其找人也借錢投給她，所以其不停借錢給她，其這91萬元錢有部分也是借朋友的錢給的，其不知道她是不是真的投給她所謂銀行里的朋友，她一直不透露那銀行的朋友是誰。每次她來借錢，其妹妹韋
美連基本上都在現(xiàn)場(chǎng)看到，其妹妹韋某3還經(jīng)常提醒其不要借那么多錢給黃某某，那時(shí)的其好像被她下藥一樣，卻一點(diǎn)都不醒悟。
2.證人韋某3的證言：其姐姐韋美沙在朔良街上開了一家米粉店，其在店里幫忙做工。直到其姐姐報(bào)案，其才知道她被黃某某騙錢。2017年其在店里見到四五次，其姐姐交錢給黃某某，其不清楚原因，還提醒過她，但是她說沒事，不久就還回來的。交錢的時(shí)候都用紙包著或塑料袋裝著，具體其沒有看到，但是從形狀來看都不是小數(shù)目，都是成捆的。
3.借條：證實(shí)上訴人黃某某于2018年8月27日簽署《借條》，內(nèi)容為“黃某某于2016年10月24日至2017年12月25日，以拉存款給予高額利息為由，多次騙取韋美沙錢財(cái)共計(jì)914000元，以上914000元尚未退還給韋美沙?，F(xiàn)我承認(rèn)上述事實(shí)，向韋美沙出具借條，并愿意從今天起每日賠償韋美沙200元，直至賠償全部所欠款項(xiàng)”。
4.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行流水明細(xì)：證實(shí)黃某某賬戶62XXX05的銀行流水情況。
5.戶籍證明：證實(shí)黃某某的身份情況。
6.上訴人黃某某的供述及辯解：其于2018年8月2日主動(dòng)到田東縣公安局投案自首。其詐騙在朔良街上其以前開的服裝店旁邊開粉店的韋美沙要錢，因?yàn)轵_了太多次，而且也還給了一部分，所以不記得總共詐騙得了多少錢，但是第一次和最后一次其記得很清楚。其記得第一次是在2016年10月份，第一筆錢是9萬，其中6萬塊是其叫她通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)到其朋友羅某的銀行賬號(hào)上的，另外的3萬塊錢是她用一個(gè)塑料袋裝了現(xiàn)金拿給其的。最后那筆在2017年12月，是15萬，其中的8萬塊其是叫韋美沙轉(zhuǎn)到黃某2的賬號(hào)上的，剩下的7萬塊錢她是裝在塑料袋現(xiàn)金拿給其的。其這樣做是因?yàn)槠渲霸?jīng)在ＱＱ上投
資要做化妝品生意，前后被人騙了16萬塊錢。其和羅某開店的時(shí)候其通過她辦理了網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，總共貸了10萬塊錢，每個(gè)月到規(guī)定的時(shí)間都要還錢，還有就是其被騙的那16萬塊錢大部分都是借別人的錢，到了約定還錢的時(shí)間都要還給人家，其實(shí)在是沒有辦法了，才會(huì)想到銀行存款高額利息回報(bào)的方式騙韋美沙的錢。其也沒有想到她會(huì)信其的話，所以其就輕易的從她手上騙得了錢，騙到錢了以后其就拿這些錢來還其欠下的那16萬的債務(wù)以及還網(wǎng)貸的錢，還給其他給其借錢的人。從2016年10月份開始，一直到2017年底，在一年多的時(shí)間里其騙了韋美沙很多次，都是通過這個(gè)方式騙到錢的。從韋美沙處騙來的錢到期后，其沒錢還，就對(duì)韋美沙說這些錢放在銀行里又不會(huì)不見，還有高額的利息回報(bào)，沒有必要把錢領(lǐng)出來。如果被追得急了，其就對(duì)韋美沙說現(xiàn)在銀行那邊的朋友又有存款任務(wù)了，讓她找錢來其幫她投資進(jìn)去，坐著都有錢賺。每次其對(duì)她那么說她基本都會(huì)相信，并會(huì)去找錢來給其，其拿到錢后不是還給她那些到期的錢就是拿錢還給其他人。其這樣做是因?yàn)檎也怀鲥X了，只能通過這種方式騙得錢以后去填其他欠款，或者是借別人的錢來還韋美沙的欠款，不過韋美沙這邊都是騙得多還得少。騙來的錢部分還回給她，包括答應(yīng)的高額利息，所以這個(gè)錢數(shù)額越滾越大，其都不知道其現(xiàn)在到底騙了多少了。有些是1萬塊錢每個(gè)月1500元的利息，有些是2500元的利息，有些是3000元的利息。韋美沙也說過她給其的這些錢有些是她借親戚的錢來給其的，所以她那些親戚要拿回錢的時(shí)候其只能再開口向她騙錢，騙來的錢就還想拿回錢的那個(gè)人，這樣一來這個(gè)數(shù)越滾越大，因?yàn)檫€錢的時(shí)候其也要支付利息。有些是規(guī)定的時(shí)間到了以后不取出來，繼續(xù)放在其這里產(chǎn)生的高額的利息，到對(duì)方要拿回錢的時(shí)候其就得給回他更多的錢。其沒有在銀行工作的朋友，也從來沒有到過任何銀行了解過是否有高額的利息回報(bào)這個(gè)事情，都是其自己想出來的。其從來沒有把這些錢存到銀行過，都是用來支付到期的款項(xiàng)以及所產(chǎn)生的利息，如果其不支付這些錢和說好的利息，韋美沙是不可能相信其并繼續(xù)找錢給
其，那么其就沒有錢來償還其他人的本金和高額利息。其自己估算了一下，其騙韋美沙的錢應(yīng)該在70萬元左右。
以上證據(jù)經(jīng)一審?fù)徥咀C、質(zhì)證，查證屬實(shí)，本院予以確認(rèn)并作為認(rèn)定事實(shí)的依據(jù)。
本院認(rèn)為
對(duì)于田東縣人民檢察院及百色市人民檢察院提出的抗訴意見，上訴人黃某某及其辯護(hù)人所提辯護(hù)意見，綜合評(píng)判如下：
（一）關(guān)于黃某某詐騙韋美沙次數(shù)、金額問題。韋美沙在2018年1月15日?qǐng)?bào)案陳述、2018年4月10日、2019年9月15日、12月12日接受詢問時(shí)，均未提到歸還黃某110萬元一事。在一審主辦人核對(duì)其銀行流水發(fā)現(xiàn)2017年11月20日其曾向黃某1轉(zhuǎn)賬10萬元后，公安人員于2020年9月8日詢問韋美沙，其承認(rèn)2017年11月，因黃某1催其還款，其找黃某某要錢，黃某某給其10萬元，其得錢后就轉(zhuǎn)給黃某1，但過了一星期左右，黃某某又叫其跟黃某1把這10萬元借回來了。對(duì)于韋美沙稱該10萬元還給黃某1又借出來的陳述，本院認(rèn)為不能成立。理由：1、黃某1一直陳述只借給韋美沙三次錢，即9月18日、10月30日、12月6日，借款時(shí)間不一致。2、黃某1陳述韋美沙是在2018年1月25日第一次詢問后才還其的錢，還款時(shí)間不一致。3、黃某1自述并提交借條證實(shí)韋美沙3次向其借款，均出具借條，對(duì)于再次借出的10萬元無借條，與雙方交易慣例不符。因此，對(duì)于2017年11月20日韋美沙從黃某某處取得的10萬元，應(yīng)認(rèn)定為黃某某已經(jīng)償還，從詐騙金額中扣除?？乖V機(jī)關(guān)指控黃某某詐騙韋美沙10次，詐騙金額731700元，經(jīng)查，對(duì)該10起詐騙事實(shí)，黃某某均認(rèn)可從韋美沙處騙到錢款的事實(shí)，也有前述查明事實(shí)部分所列證據(jù)予以證實(shí)，故在本案10起詐騙中，被害人韋美沙一共交給上訴人黃某某781000元。2018年1月15日，被害人韋美沙向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，田東縣公安局于2018年1月22日立案。根據(jù)《最高人民法院研究室關(guān)于申付
強(qiáng)詐騙案如何認(rèn)定詐騙數(shù)額問題的電話答復(fù)》：“在具體認(rèn)定詐騙犯罪數(shù)額時(shí)，應(yīng)把案發(fā)前已被追回的被騙款額扣除，按最后實(shí)際詐騙所得數(shù)額計(jì)算?！钡囊?guī)定，對(duì)于黃某某的詐騙犯罪數(shù)額應(yīng)減去2017年5月19日，上訴人黃某某于付給韋美沙的利息10000元及2017年11月20日，黃某某歸還韋美沙的100000元（韋美沙轉(zhuǎn)賬還給黃某1），共需減去110000元。本案公安機(jī)關(guān)立案后，黃某某陸續(xù)還款給韋美沙39300元，不屬于案發(fā)前歸還，應(yīng)認(rèn)定為黃某某退賠金額，在責(zé)令退賠時(shí)予以扣減。據(jù)此，抗訴機(jī)關(guān)指控黃某某詐騙次數(shù)正確，但認(rèn)定詐騙犯罪數(shù)額有誤，本院根據(jù)查明的事實(shí)確認(rèn)黃某某詐騙犯罪數(shù)額為671000元（781000元-110000元＝671000元）。
對(duì)于黃某某提出，指控的第二起至第九起詐騙事實(shí)，黃某某述稱其已全部?jī)斶€本息，黃某某的辯護(hù)人辯護(hù)提出除第一起詐騙事實(shí)外，其余指控詐騙事實(shí)中，韋美沙向黃某某交付的錢款來源不明的問題，經(jīng)查，1、黃某某到公安機(jī)關(guān)投案后所做第一次陳述稱，其對(duì)韋美沙是騙得多還得少，其估算了一下，其騙韋美沙的錢應(yīng)該在70萬元左右。2、對(duì)指控各起詐騙事實(shí)的錢款來源，其中第1起、第10起，黃某某無異議；第4起、第6起有被害人韋美沙向銀行賬戶匯款的憑據(jù)證實(shí)；第3、7、8、9起有被害人向韋某4、黃某1、韋某2等人借款后交給黃某某的陳述及上述證人證言、借條證實(shí)；第2起、第5起有韋美沙向凌某、黃某1借款的借條，以及黃某1銀行轉(zhuǎn)賬憑證證實(shí)。上述各起詐騙事實(shí)中的錢款來源是明確的。辯護(hù)人提出不排除韋美沙將黃某某償還的錢款再次借給黃某某，但在案證據(jù)能夠證實(shí)黃某某還給韋美沙149300元，其余還款因只有其供述，沒有其他證據(jù)佐證，且黃某某供述其對(duì)還款的時(shí)間、方式、金額等均記不得了，故對(duì)
黃某某的辯解及辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見，依法不予采納。
（二）上訴人黃某某應(yīng)承擔(dān)的刑事責(zé)任問題?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條規(guī)定，詐騙公私財(cái)物價(jià)值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為
刑法
第
二百六十六條
規(guī)定的“數(shù)額較大”、“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”。黃某某詐騙金額671000元，應(yīng)認(rèn)定為詐騙數(shù)額特別巨大，依法應(yīng)處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
綜上，一審判決認(rèn)定事實(shí)錯(cuò)誤導(dǎo)致對(duì)上訴人黃某某量刑畸輕，抗訴機(jī)關(guān)對(duì)本案提起的抗訴意見與查明的事實(shí)相符，予以支持。對(duì)于黃某某上訴提出請(qǐng)求適用緩刑的意見，因其詐騙數(shù)額特別巨大，沒有法定減輕處罰情節(jié)，不符合適用緩刑的條件，不予采納。
本院認(rèn)為，上訴人黃某某目無國(guó)法，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物671000元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪。鑒于黃某某部分退贓，可酌情從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第五十二條、第五十三條、第六十四條、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、撤銷田東縣人民法院（2019）桂1022刑初322號(hào)刑事判決；
二、上訴人黃某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金20000元；
(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行之前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。罰金限在本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)繳納。逾期不繳納的，強(qiáng)制繳納。)
三、責(zé)令上訴人黃某某退賠被害人韋美沙經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)671000元。
（限于本判決生效之日起一年內(nèi)履行完畢。逾期未履行，被害人可于限定期限滿之日起二年內(nèi)向本院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。）
本判決為終審判決。
審判人員
審判長(zhǎng) 吳文良
審判員 盧榮旗
審判員 王小強(qiáng)
二〇二〇年十二月二十八日
法官助理 許斯雯
書記員 黃鈺茜
