案??由 詐騙
案??號(hào) （2020）津0113刑初325號(hào)
天津市北辰區(qū)人民檢察院以津辰檢公訴刑訴〔2019〕397號(hào)起訴書(shū)指控被告人柴某某犯詐騙罪，于2019年7月4日向本院提起公訴。本院于2019年11月14日作出（2019）津0113刑初457號(hào)刑事判決書(shū)，判決：一、被告人柴某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金20萬(wàn)元；二、責(zé)令被告人柴某某于判決生效后十日內(nèi)依法退賠被害人賈某15萬(wàn)元、退賠被害人王某30萬(wàn)元、退賠被害人龐某30萬(wàn)元、退賠被害人孔某30萬(wàn)元、退賠被害人史某30萬(wàn)元、退賠被害人郭某30萬(wàn)元、退賠被害人宋某146200元。一審宣判后，在法定期間內(nèi)，被告人柴某某提出上訴，公訴機(jī)關(guān)未提起抗訴，天津市第二中級(jí)人民法院于2020年4月23日作出（2020）津02刑終81號(hào)刑事裁定書(shū)，裁定：一、撤銷本院（2019）津0113刑初457號(hào)刑事判決；二、發(fā)回本院重新審判。本院依法另行組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。天津市北辰區(qū)人民檢察院指派檢察員韓少?zèng)_出庭支持公訴，被告人柴某某及其辯護(hù)人閆天航到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
天津市北辰區(qū)人民檢察院指控，2015年上半年至2018年11月間，被告人柴某某在無(wú)還款能力的情況下，多次編造完成單位存款任務(wù)、購(gòu)買住房等虛假理由，先后騙取被害人龐某、孔某、史某等人錢款共計(jì)230余萬(wàn)元，所得贓款全部用于償還個(gè)人債務(wù)和揮霍。
針對(duì)指控的事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)材料，認(rèn)為被告人柴某某的行為已構(gòu)成詐騙罪，并提出判處被告人柴某某有期徒刑十年至十年六個(gè)月，并處罰金的量刑建議。
被告人柴某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名及犯罪事實(shí)無(wú)異議。
被告人柴某某的辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的罪名及犯罪事實(shí)無(wú)異議，同時(shí)提出如下辯護(hù)意見(jiàn)：1、被告人系自首；2、被告人認(rèn)罪認(rèn)罰，系初犯偶犯，認(rèn)罪態(tài)度較好，主觀惡性不大；3、關(guān)于對(duì)被害人李某上的詐騙金額認(rèn)定有誤，涉案款應(yīng)予以扣除。
經(jīng)審理查明，被告人柴某某自1996年5月至2019年1月在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司天津北辰支行工作。2015年上半年至2018年期間，柴某某多次與不同借貸公司簽訂個(gè)人借款合同。因無(wú)法償貸款債務(wù)，被告人柴某某于2015年上半年至2018年11月期間，多次編造購(gòu)買房屋、完成單位存款任務(wù)及其他急需用錢的理由，先后從被害人賈某、李某上、王某、龐某、孔某、史某、郭某、榮某、宋某等9人處騙取錢款。2015年4月，柴某某以買賣房屋急需用錢為由，以借款名義從被害人賈某處騙取15萬(wàn)元。2017年12月，柴某某以父母買某1，以借款名義從被害人李某上處騙取30萬(wàn)元，李某上先給付其3萬(wàn)元后，又通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行“網(wǎng)捷貸”，貸款27萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給柴某某。2018年4月，柴某某以給父母買房急需用錢為由，以借款名義從被害人王某處騙取30萬(wàn)元，王某通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行“網(wǎng)捷貸”，貸款30萬(wàn)元給付柴某某。2018年5月，柴某某以需要完成存款任務(wù)為由，以借款名義從被害人龐某處騙取30萬(wàn)元，龐某通過(guò)農(nóng)業(yè)銀行“網(wǎng)捷貸”，貸款30萬(wàn)元給付柴某某。2018年5月，柴某某以需要完成存款任務(wù)為由，以借款名義從被害人孔某處騙取30萬(wàn)元，后柴某某將該款存入其個(gè)人賬戶后，又將該款進(jìn)行質(zhì)押，貸款27萬(wàn)元用于償還個(gè)人債務(wù)。2018年5月，柴某某以需要完成存款任務(wù)為由，以借款名義從被害人史某處騙取30萬(wàn)元。2018年5月，柴某某以需要完成存款任務(wù)為由，以借款名義從被害人郭某處騙取30萬(wàn)元。2018年8月，柴某某以需要償還其他借款人的錢款為由，以借款名義從被害人榮某處騙取30萬(wàn)元，后柴某某于案發(fā)前償還榮某10萬(wàn)元。2018年11月，柴某某以朋友母親生病需要用錢為由，以借款名義從被害人宋某處騙取146198元。被告人柴某某從上述9名被害人處騙取錢款共計(jì)2296198元，并將騙取的款項(xiàng)全部用于償還個(gè)人貸款或消費(fèi)揮霍。2018年11月6日，被告人柴某某因病住院治療，后未再與被害人聯(lián)系。2018年11月20日，被害人賈某、龐某、王某、孔某、史某、郭某發(fā)現(xiàn)被騙后報(bào)警。
2019年2月12日，被告人柴某某得知民警到其家中傳喚其后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，到案后如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：
1、案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明，證實(shí)本案系被害人報(bào)警成案，被告人柴某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)到其家中傳喚后，其本人電話無(wú)人接聽(tīng)，與其丈夫呂某聯(lián)系前期電話處于關(guān)機(jī)或欠費(fèi)狀態(tài)，無(wú)法取得聯(lián)系，后其于2019年2月12日到公安機(jī)關(guān)接受訊問(wèn)。
2、人員信息、情況說(shuō)明、電話查詢記錄，證實(shí)被告人犯罪時(shí)已成年，未發(fā)現(xiàn)其違法犯罪記錄。
3、柴某某簽訂的多份借款合同、放款通知單、還款計(jì)劃等材料、柴某某手機(jī)內(nèi)貸款軟件及還款照片、呂某手機(jī)還款記錄截圖、消費(fèi)項(xiàng)目截圖、柴某某名下天津農(nóng)商銀行賬戶（尾號(hào)0151）流水明細(xì)、中國(guó)光大銀行賬戶（尾號(hào)7873）流水明細(xì)、平安銀行賬戶（尾號(hào)7164）流水明細(xì)、中國(guó)建設(shè)銀行賬戶（尾號(hào)2650）流水明細(xì)，證實(shí)自2015年上半年，柴某某向銀行及多家小額貸款公司申請(qǐng)貸款，其將詐騙取得款項(xiàng)全部用于償還其本人貸款本息及日常消費(fèi)。
4、柴某某大額存單及質(zhì)押情況，證實(shí)被告人將其名下30萬(wàn)元大額存單進(jìn)行質(zhì)押情況。
5、柴某某病案材料，證實(shí)柴某某患病并于2018年11月6日至11月12日在天津市××中心醫(yī)院住院。
6、電話詢問(wèn)錄音情況說(shuō)明，證實(shí)柴某某于2018年初一次性償還支浴欠款合計(jì)15萬(wàn)余元；柴某某于2018年4、5月左右一次性償還宋紹萍欠款本金20萬(wàn)及利息；柴某某于2018年5月左右一次性償還馬某20萬(wàn)欠款及利息。
7、無(wú)登記記錄證明，證實(shí)柴某某、呂某名下無(wú)不動(dòng)產(chǎn)登記記錄。
8、孔某、郭某、史某、賈某丈夫呂文慶、王某、龐某、宋某、李某上銀行賬戶轉(zhuǎn)賬明細(xì)、柴某某給王某、龐某及榮某出具的借條、柴某某與榮某的微信聊天記錄，證實(shí)被告人柴某某騙取各被害人款項(xiàng)金額。
9、呂某農(nóng)行賬戶（尾號(hào)1969）銀行流水，證實(shí)其賬戶于2015年4月10日收到呂文慶銀行轉(zhuǎn)賬15萬(wàn)元，后該賬戶向柴某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，另分多次以現(xiàn)金方式將剩余款項(xiàng)取出。
10、證人呂某證言，證實(shí)2014年至2016年我經(jīng)營(yíng)彩票站，到2016年底不再經(jīng)營(yíng)時(shí)一共賠了幾十萬(wàn)。我和我對(duì)象日常消費(fèi)也大手大腳，花銷也比較大，每月消費(fèi)怎么也得幾萬(wàn)元，我們的工資遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠開(kāi)銷。在外面貸款公司借錢有十來(lái)家，連利帶息越滾越多，每個(gè)月得還十來(lái)萬(wàn)。積攢久了窟窿就越來(lái)越大，但是我們還想保持高消費(fèi)的水平，所以2018年以來(lái)，柴某某就開(kāi)始大量向同事借錢，這些錢一部分還了之前的貸款，另一部分用來(lái)保持我們?nèi)粘５母呦M(fèi)。具體借錢時(shí)柴某某怎么和同事說(shuō)的不清楚了，只是有時(shí)我去她單位將她同事的銀行卡拿走取現(xiàn)，有時(shí)去她單位將她同事取出的現(xiàn)金拿走，然后就拿著這些錢還欠下的貸款。這些借款有的是存到我賬戶后，我再將這些錢分別轉(zhuǎn)到柴某某的四張還貸款的銀行卡里，有的借款是現(xiàn)金直接存到還貸款的銀行卡。柴某某的錢基本上都是2018年找同事借的，2018年4月10日柴某某找同事王某借款30萬(wàn)元，我到王某單位農(nóng)業(yè)銀行北辰開(kāi)發(fā)區(qū)支行，她將銀行卡密碼告訴我，隨后我將王某的身份證、銀行卡拿走，取出30萬(wàn)元現(xiàn)金，然后存入我的農(nóng)業(yè)銀行卡里。2018年5月3日柴某某找同事郭某借款30萬(wàn)元，我到郭某單位農(nóng)業(yè)銀行北辰天穆支行，她將銀行卡密碼告我，隨后我將郭某的身份證、銀行卡拿走，在農(nóng)業(yè)銀行分別取出10萬(wàn)元、20萬(wàn)元兩筆現(xiàn)金，然后存入我的銀行卡里。2018年5月23日柴某某找龐某借款30萬(wàn)元，我到龐某單位農(nóng)業(yè)銀行北辰支行將龐某的30萬(wàn)元現(xiàn)金拿回家了。2018年5月27日柴某某找孔某借款30萬(wàn)元，后來(lái)我聽(tīng)柴某某說(shuō)是從孔某的銀行卡轉(zhuǎn)到存入到柴某某的銀行卡里。2018年5月29日柴某某找史某借款30萬(wàn)元，柴某某說(shuō)當(dāng)時(shí)是史某拿著現(xiàn)金存入到柴某某的銀行卡里。她還找了兩、三個(gè)人借了錢，數(shù)額都是30萬(wàn)元。柴某某在2015年4月10日的時(shí)候還找她朋友賈某借了15萬(wàn)元，也是為了還在外面欠下的貸款，當(dāng)時(shí)是從賈某對(duì)象賬戶存入我的工資卡里。我和柴某某租住的雙發(fā)金璽城房子每月房租是2600元，我之前開(kāi)車油費(fèi)每個(gè)月2000元左右，孩子學(xué)費(fèi)一年得幾千元，送禮隨禮的記不清了，還有日常購(gòu)物零零散散記不清楚了，但是我淘寶上都有相關(guān)記錄。2018年11月6日柴某某住在天津市××中心醫(yī)院，住了6天。因?yàn)椴衲衬尘駢毫μ?，身體狀況不好，所以電話就不放在身邊，基本就不接電話了。我們名下沒(méi)有房產(chǎn)，我和柴某某在2016年至2019年沒(méi)有操持過(guò)買房。我不知道柴某某虛構(gòu)事實(shí)從同事那里借錢。
11、證人馬某證言，證實(shí)柴某某是1996年5月份到農(nóng)業(yè)銀行北辰支行參加工作的，她是運(yùn)營(yíng)主管，主要負(fù)責(zé)日常的核算管理和紀(jì)檢監(jiān)察工作，還有負(fù)責(zé)行里職工的管理工作。2018年我單位根據(jù)經(jīng)營(yíng)情況，制定具體的存款攬儲(chǔ)任務(wù)，然后下派到個(gè)人身上，柴某某的指標(biāo)是30萬(wàn)元，就是以個(gè)人的名義向自己的賬戶內(nèi)存款30萬(wàn)元，如果沒(méi)有存夠款額，就不給員工發(fā)計(jì)價(jià)獎(jiǎng)勵(lì)，計(jì)價(jià)獎(jiǎng)勵(lì)大概1000元左右。一開(kāi)始我不知道，是后來(lái)11月份多名員工向北辰支行反映柴某某借錢的情況，支行派人找我談話我才知道的。
12、被害人龐某陳述，證實(shí)2018年5月23日，農(nóng)行的同事柴某某通過(guò)微信聯(lián)系我，說(shuō)她的存款任務(wù)完不成了，想用我的“網(wǎng)捷貸”的額度，我跟柴某某說(shuō)了這個(gè)還款利息稍高，柴某某說(shuō)沒(méi)關(guān)系，任務(wù)湊不上沒(méi)辦法。我就通過(guò)“網(wǎng)捷貸”貸出來(lái)30萬(wàn)元交給了柴某某的丈夫（呂某），柴某某還給我打了個(gè)借條親手交給了我，借條上寫(xiě)的“農(nóng)行存款任務(wù)到期后即歸還本息”。存款任務(wù)是2018年5月底至11月底，期限是半年，貸款期限是2018年5月24日至2019年5月23日，我2018年11月5日跟柴某某聯(lián)系，讓她還錢，柴某某當(dāng)時(shí)告訴我給我湊錢。我又聽(tīng)別的同事說(shuō)柴某某還找其他同事借了好多錢，就讓我趕緊找柴某某要錢。2018年11月8日我又給柴某某打電話，但是沒(méi)人接，當(dāng)天柴某某的丈夫給我回了電話，說(shuō)柴某某的手機(jī)在他手里，并且告訴我說(shuō)柴某某住院了，我就直接跟柴某某的丈夫說(shuō)了還錢的事，柴某某的丈夫承諾還我錢，并且說(shuō)已經(jīng)把房子登記出去了，準(zhǔn)備賣房還我的錢，讓我寬容幾天。我就一直等，從那之后我再多次撥打柴某某和柴某某丈夫的電話，他們兩口子就都不接我電話了。我們單位知道這件事后，幫我們進(jìn)行了調(diào)查，柴某某夫妻二人名下并沒(méi)有房產(chǎn)，我意識(shí)到被騙，就來(lái)報(bào)警了。
13、被害人賈某陳述，證實(shí)2015年4月份，我在農(nóng)業(yè)銀行北辰支行上班的時(shí)候，接到同事柴某某打來(lái)的電話，說(shuō)是因?yàn)榈跪v房子，需要用錢，說(shuō)借兩個(gè)月后還，找我借15萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)我覺(jué)得關(guān)系不錯(cuò)，就借給她了。我是在柜臺(tái)用我對(duì)象呂文慶的銀行卡轉(zhuǎn)到柴某某對(duì)象呂某的銀行卡上，后來(lái)就一直沒(méi)還。最近聽(tīng)說(shuō)其他同事也借給她錢了，于是我就給發(fā)微信，催她還錢，她當(dāng)時(shí)跟我說(shuō)容她幾天。然后過(guò)了一個(gè)星期，我又微信聯(lián)系她催她還錢，她就不理我了，后來(lái)跟其他同事一打聽(tīng)，說(shuō)她住院去了，然后我就沒(méi)再聯(lián)系過(guò)她。其他同事都說(shuō)聯(lián)系不上她，就叫我一起到派出所來(lái)了。
14、被害人孔某陳述，證實(shí)2018年5月27日，我在農(nóng)業(yè)銀行北辰開(kāi)發(fā)區(qū)支行上班的時(shí)候，同事柴某某找我，跟我借錢，說(shuō)是因?yàn)橐瓿蓡挝?0萬(wàn)元的銀行存款任務(wù)，找我借30萬(wàn)元，說(shuō)半年以后還，因?yàn)槲覀兊拇婵钊蝿?wù)是半年，當(dāng)時(shí)我就借給她了。我是通過(guò)手機(jī)銀行從我的賬戶直接轉(zhuǎn)入柴某某賬戶，后來(lái)她一直沒(méi)還。11月2日左右她就因病住院了，出院后也沒(méi)上班來(lái)，我也聯(lián)系不上她了。我們支行行長(zhǎng)聽(tīng)好多同事借錢給她了，然后就問(wèn)我們員工還有誰(shuí)借給柴某某錢了，這時(shí)才知道柴某某找好多人借過(guò)錢，而且她與其他人借錢的理由與跟我說(shuō)的借口都一樣?，F(xiàn)在聯(lián)系不到她，經(jīng)我們行長(zhǎng)調(diào)查她銀行的存款都被反貸走了，就是說(shuō)拿著銀行的存單給貸款公司做抵押貸款了，所以我就和其他被借錢的同事一起到派出所來(lái)了。
15、被害人郭某陳述，證實(shí)我同事叫柴某某，她是農(nóng)業(yè)銀行北辰開(kāi)發(fā)區(qū)支行的會(huì)計(jì)主管，我和柴某某是2011年在農(nóng)業(yè)銀行北辰集賢支行時(shí)候認(rèn)識(shí)的。柴某某向我借了30萬(wàn)元。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行有個(gè)業(yè)務(wù)叫“網(wǎng)捷貸”，可以貸款30萬(wàn)元，我們農(nóng)業(yè)銀行的員工都知道這項(xiàng)業(yè)務(wù)，而且我們農(nóng)業(yè)銀行的員工都開(kāi)通了“網(wǎng)捷貸”。柴某某一開(kāi)始和我說(shuō)借錢，就問(wèn)我“網(wǎng)捷貸”有沒(méi)有錢，我就從“網(wǎng)捷貸”里貸款了30萬(wàn)元，將這30萬(wàn)元轉(zhuǎn)至我的農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡里，然后柴某某讓她的丈夫呂某到我上班的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行北辰天穆支行將上述農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡和我的身份證拿走，我通過(guò)微信將我密碼告訴柴某某,然后沒(méi)過(guò)多久我就接到信息，我這張農(nóng)業(yè)銀行儲(chǔ)蓄卡被先后取現(xiàn)10萬(wàn)元和20萬(wàn)元，沒(méi)過(guò)多久呂某就把我的儲(chǔ)蓄銀行卡和身份證都送回來(lái)了。后來(lái)我也一直沒(méi)有找柴某某還錢，柴某某也一直在正常上班，后來(lái)我聽(tīng)說(shuō)有其他的同事因?yàn)榻桢X給柴某某，農(nóng)行內(nèi)部也開(kāi)始調(diào)查這件事。大概2018年11月初，柴某某就稱病不上班了，我就著急了，聯(lián)系柴某某，柴某某也不理我了。再后來(lái)我才知道，柴某某和農(nóng)行各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的很多同事都借過(guò)錢，我們這些同事也都聯(lián)系不上她了。
16、被害人史某陳述，證實(shí)2018年5月29日，我還在農(nóng)業(yè)銀行北辰支行集賢支行上班的時(shí)候，柴某某給我發(fā)微信，找我借錢，說(shuō)是因?yàn)橐瓿蓡挝?0萬(wàn)元的銀行存款任務(wù)，找我借30萬(wàn)元，沒(méi)說(shuō)什么時(shí)候還，于是我就借給她了。我在農(nóng)業(yè)銀行北辰支行集賢支行從我的銀行卡里取出現(xiàn)金后，再將現(xiàn)金轉(zhuǎn)入她的賬戶里。后來(lái)11月1日左右我給她發(fā)微信，找她還錢，她說(shuō)沒(méi)有錢。11月7日監(jiān)保部給我打電話，跟我核實(shí)柴某某是否找我借過(guò)錢，有什么承諾沒(méi)有，我才知道柴某某找好多人借過(guò)錢，現(xiàn)在聯(lián)系不上她了,所以我就和其他借錢的同事一起到派出所來(lái)了。
17、被害人王某陳述，證實(shí)我是中國(guó)銀行北辰支行大張莊喜鳳花園支行的工作人員，我銀行的同事柴某某是主管。在2018年4月9日，她向我借錢，當(dāng)時(shí)說(shuō)給她父母買某2要錢，我問(wèn)她要多少錢，她說(shuō)需要30萬(wàn)元，我說(shuō)沒(méi)有那么多，她就說(shuō)那就用“網(wǎng)捷貸”，“網(wǎng)捷貸”就是針對(duì)我們銀行員工的一種業(yè)務(wù)，可以很快的貸出30萬(wàn)元，一年以后本金和利息還上就行，我也同意了。我就把我的身份證、銀行卡都給她了，也把銀行卡密碼告訴她了。大概過(guò)了兩個(gè)小時(shí)后，柴某某就把身份證和銀行卡還給了我，告訴我取完了，又給我打了張借款30萬(wàn)元的借條，借條上寫(xiě)的就是貸款到期那天還給我，也就是2019年4月8日。后來(lái)我也沒(méi)找她要過(guò)，也沒(méi)催過(guò)她，柴某某就和平常一樣，天天正常上下班。直到今年11月6日左右，她突然就沒(méi)來(lái)上班，后來(lái)知道她在河?xùn)|第三中心醫(yī)院住院了。又過(guò)了幾天，聽(tīng)過(guò)她出院了，我給她打電話不接，發(fā)微信不回，我也不知道她家在哪。這時(shí)候，我們單位北辰支行通過(guò)統(tǒng)計(jì)，發(fā)現(xiàn)很多同事借給過(guò)她錢，大部分都是通過(guò)“網(wǎng)捷貸”給的錢。有給打借條的，也有沒(méi)給打借條的，大伙都找不到她，就來(lái)新村派出所報(bào)案來(lái)了。
18、被害人榮某陳述,證實(shí)柴某某2018年8月13日晚上聯(lián)系我向我借的錢，我是2018年8月14日白天把錢給她的，一共借給柴某某30萬(wàn)元。柴某某說(shuō)她為了完成銀行的存款任務(wù)已經(jīng)和別人借了30萬(wàn)元了，現(xiàn)在借給她錢的人需要用錢，找我借錢拆兌拆兌，我就把錢借給她了。在2018年10月份的時(shí)候我著急買房，我找柴某某還錢，她還給我了10萬(wàn)元。之后大概一個(gè)禮拜，柴某某就因病不上班了，然后就聯(lián)系不上她了，因?yàn)槲沂掷镉胁衲衬硨?xiě)的借條,我就在2018年11月底到北辰區(qū)人民法院提起訴訟了。
19、被害人宋某陳述,證實(shí)2018年11月初，柴某某向我借錢，她想向我借30萬(wàn)元，因?yàn)槲覜](méi)有那么多錢，我就借給她146200元。柴某某說(shuō)她的一個(gè)朋友的母親生病了，急需30萬(wàn)元錢交押金住院。柴某某向我借錢以后沒(méi)上幾天班，就不上班了，之后再也聯(lián)系不上她了。
20、被害人李某上陳述，證實(shí)我在農(nóng)業(yè)銀行北辰支行工作，我和柴某某是同事關(guān)系。我在2017年12月28日借給她3萬(wàn)元，在2018年1月18日借給她27萬(wàn)元，共計(jì)30萬(wàn)元。大概是在2017年年底，柴某某找到我，跟我講父母買某3倒不開(kāi)，先向我借點(diǎn)錢，過(guò)段時(shí)間還給我，我就先借給她3萬(wàn)元。到了2018年1月份，她跟我說(shuō)讓我用農(nóng)行員工的“網(wǎng)捷貸”貸錢出來(lái)借給她，理由也是父母買某4不開(kāi)，我就又貸出了30萬(wàn)元，借給她27萬(wàn)元，我自己留了3萬(wàn)元，柴某某給我寫(xiě)了個(gè)借條。我向柴某某要過(guò)欠款，開(kāi)始給她打電話，她跟我說(shuō)過(guò)過(guò)就給，后來(lái)再給她打電話，她就不接電話了，再后來(lái)聽(tīng)說(shuō)她有病住院了。再聽(tīng)到她的消息說(shuō)是已經(jīng)辭職了，然后就再也沒(méi)有消息了。
21、被告人柴某某供述，證實(shí)2014年或者2015年的時(shí)候，我對(duì)象呂某開(kāi)福利彩票店賠錢了，當(dāng)時(shí)賠了7、80萬(wàn)元，為了補(bǔ)上賠錢的窟窿，我就開(kāi)始辦理小額貸款。先后找了幾家貸款公司貸款，就是邊賠錢邊貸款，因?yàn)樾☆~貸款利息高，利息就越滾越多，慢慢的我就還不上了，后來(lái)我就想到去騙我同事的錢了。在2015年上半年，當(dāng)時(shí)我還不上貸款了，我就騙賈某說(shuō)我買某2要用錢，找他借15萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)賈某沒(méi)多想就把錢借給我了，實(shí)際這些錢都被我用來(lái)還自己的小額貸款了，也沒(méi)有去買房。后來(lái)利息越滾越多，到了2018年的時(shí)候，我每個(gè)月要還10萬(wàn)元左右，我跟呂某實(shí)在沒(méi)有辦法還這些錢，我當(dāng)時(shí)就想著從我同事那里弄點(diǎn)錢，借口都是我瞎編的，因?yàn)槲艺f(shuō)實(shí)話，人家也不借給我錢，只能編瞎話了。在2018年1月份的時(shí)候，我當(dāng)時(shí)騙李某上說(shuō)我要去買房，當(dāng)時(shí)李某上也信我了，就給我轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元，我就把這些錢拿去還貸款了。在2018年4月份，當(dāng)時(shí)在單位里我騙王某說(shuō)我要去買房，找她借30萬(wàn)元，王某也信我，就把她的農(nóng)業(yè)銀行卡跟密碼都給我了，我當(dāng)時(shí)讓呂某取的錢，然后把錢存到我小額貸款的銀行卡里面還款。在2018年5月份的時(shí)候，我先后以完成單位存款任務(wù)為由向龐某、孔某、史某、郭某每人騙取了30萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)我讓他們使用農(nóng)行的“網(wǎng)捷貸”貸款給我錢，當(dāng)時(shí)龐某給的我現(xiàn)金，孔某給我轉(zhuǎn)賬的，史某怎么給的我錢我記不清了，郭某是把他的農(nóng)行卡給了呂某，呂某直接取的錢，然后這些錢也都存到我的小額貸款銀行卡里去還貸了。當(dāng)時(shí)我還款壓力大，就想通過(guò)這種方式來(lái)弄錢，我就跟同事孔某說(shuō)完成單位存款任務(wù)需要用30萬(wàn)元,孔某當(dāng)時(shí)答應(yīng)給我錢了。在周末，孔某就把錢轉(zhuǎn)到我的農(nóng)行賬戶了，后來(lái)我就去用孔某給我轉(zhuǎn)的30萬(wàn)元完成單位的存款任務(wù)。因?yàn)橥瓿闪诉@30萬(wàn)的存款任務(wù)，就相當(dāng)于在銀行質(zhì)押了30萬(wàn)元，可以辦理貸款，我給孔某說(shuō)完成存款任務(wù)也是表面上的，實(shí)際上我想用這錢辦理貸款，當(dāng)時(shí)我貸了27萬(wàn)元出來(lái)，這些錢我都用于還貸款了。2018年8月的時(shí)候，我在單位騙了榮某30萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)我說(shuō)的是急用錢周轉(zhuǎn)，當(dāng)時(shí)榮某給的我現(xiàn)金，我讓我對(duì)象呂某來(lái)單位拿的，這些錢也都存到我的小額貸款銀行卡里面去了，后來(lái)我給榮某還了10萬(wàn)元。在2018年11月的時(shí)候，我騙宋某說(shuō)我急用錢，需要還貸款，當(dāng)時(shí)宋某建行賬戶的貸款額度為15萬(wàn)元，就給我轉(zhuǎn)賬15萬(wàn)元到我建行需要還貸款的卡里,這些我就拿著去還我的小額貸款了。這時(shí)候我同事就開(kāi)始跟單位反映我借款問(wèn)題，單位就讓我辭職，在2018年11月的時(shí)候，我也得病了，就去河?xùn)|區(qū)天津市××中心醫(yī)院住院，出院后我就在家待著，這段期間我也不看手機(jī)，不接電話，后來(lái)我就去派出所了。我沒(méi)有能力還借同事的這些錢。剛出院的時(shí)候，因?yàn)槲耶?dāng)時(shí)不知道怎么面對(duì)那些同事，當(dāng)時(shí)他們同時(shí)好幾個(gè)人找我要錢，我也沒(méi)有辦法在短時(shí)間內(nèi)把錢還給他們，所以我就不接電話選擇逃避面對(duì)這個(gè)問(wèn)題。我一共騙了那九個(gè)同事的錢，數(shù)額是一共240萬(wàn)元，其中我還了榮培峰10萬(wàn)元，所以是230萬(wàn)元。我騙來(lái)的這230萬(wàn)元都是直接存到我需要還小額貸款的銀行卡里，平常小額貸款公司就直接從這些銀行卡里面扣錢，花錢的時(shí)候直接花存在卡里的錢，為了維持我高消費(fèi)的生活水平。借來(lái)的錢中有55萬(wàn)元我用于還錢了，還了支浴152000元，還了宋紹萍205000元，還了馬某207000元，因?yàn)槲野凑照麛?shù)借的，再加上還點(diǎn)利息，就實(shí)際一共還了564000元。剩下的就是我日常消費(fèi)花了，我都會(huì)買一些高檔化妝品、衣服、包、家具用品等，呂某主要就是買一些好茶葉。這些小額貸款我是一直都在貸的，就是邊貸邊還，我就隔一段時(shí)間騙同事一些錢，也想著自己用一部分。我們兩個(gè)人的每月工資還不清貸款，因?yàn)槲覀兠吭鹿べY加起來(lái)有14000元左右，實(shí)際后來(lái)每月還款大概得有10萬(wàn)元左右。我辦理的有宜信貸款、亞聯(lián)財(cái)貸款、和信貸款、友信貸款，還有一些手機(jī)軟件辦理的貸款，其他辦理的貸款我都記不清了；我辦理的貸款使用我的中國(guó)建設(shè)銀行卡、天津農(nóng)商銀行卡、光大銀行卡、平安銀行卡，都是用我的身份證開(kāi)戶的，每個(gè)月就從我說(shuō)的這幾個(gè)銀行卡也里面扣錢還小額貸款。
上述證據(jù)經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，證據(jù)來(lái)源合法有效，所證明內(nèi)容客觀真實(shí)，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人柴某某以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，騙取他人錢財(cái)，數(shù)額特別巨大的行為，已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，量刑建議適當(dāng)，本院予以支持。關(guān)于被告人柴某某的辯護(hù)人提出的被告人詐騙被害人李某上的金額有誤、涉案款應(yīng)予扣除的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，根據(jù)被告人供述、被害人陳述及銀行流水等相關(guān)書(shū)證，能夠證實(shí)被告人對(duì)被害人李某上采取虛構(gòu)事實(shí)的詐騙手段，使被害人陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，向被告人處分財(cái)產(chǎn)，被害人通過(guò)銀行賬戶向被告人柴某某賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)款共計(jì)30萬(wàn)元且在本案刑事立案前被告人未向李某上償還過(guò)款項(xiàng)，被告人對(duì)李某上的詐騙金額應(yīng)為30萬(wàn)元，故對(duì)辯護(hù)人的上述辯護(hù)意見(jiàn)，本院不予采納。辯護(hù)人所提其他辯護(hù)意見(jiàn)，本院酌情予以采納。鑒于被告人柴某某主動(dòng)投案，到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，故依法對(duì)其從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十四條、第六十七條第一款，《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人柴某某犯詐騙罪，判處有期徒刑十年三個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年2月13日起至2029年5月12日止。罰金于判決生效后繳至本院。）
二、責(zé)令被告人柴某某依法退賠被害人賈某人民幣15萬(wàn)元、退賠被害人李某上人民幣30萬(wàn)元、退賠被害人王某人民幣30萬(wàn)元、退賠被害人龐某人民幣30萬(wàn)元、退賠被害人孔某人民幣30萬(wàn)元、退賠被害人史某人民幣30萬(wàn)元、退賠被害人郭某人民幣30萬(wàn)元、退賠被害人榮某人民幣20萬(wàn)元、退賠被害人宋某人民幣14.6198萬(wàn)元。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向天津市第二中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)交上訴狀正本一份、副本二份。
審判長(zhǎng) 荊夢(mèng)瑜
審判員 王戰(zhàn)梅
審判員 王 佳
二〇二〇年九月十五日
法官助理李佳旭
書(shū)記員楊旭
