入庫編號
2023-03-1-222-002
范某某詐騙案
——刑事追贓中被害人與第三人利益沖突的解決
基本案情
2016年9月底，重慶甲公司（下稱甲公司）為償還其母公司重慶乙公司（下稱乙公司）欠銀行的1300萬元到期貸款，找到從事承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務的被告人范某某為乙公司過橋還貸。甲公司的會計張某某與被告人范某某約定：甲公司以在某銀行大渡口支行1800萬元的存單為被告人范某某名下的重慶某汽車銷售有限公司（以下簡稱汽車銷售公司）作全額質(zhì)押擔保。此外，張某某還與被告人范某某的下屬偽造了甲公司的董事會決議，同意甲公司為被告人范某某做全額質(zhì)押擔保。之后，某銀行大渡口支行作為承兌人向汽車銷售公司開具了為期3個月、金額1800萬元的銀行承兌匯票。被告人范某某將該1800萬元全額票據(jù)貼現(xiàn)后，以借款的名義將其中1300萬元轉(zhuǎn)給甲公司旗下的重慶某照明設計公司（以下簡稱某設計公司）用于歸還乙公司的到期欠款。過橋還貸完成后，甲公司通過某設計公司將1300萬元轉(zhuǎn)款給被告人范某某，但被告人范某某并未按照約定將1800萬元的匯票款歸還給某銀行大渡口支行，而是用于購房、購車、消費和歸還債務等。承兌匯票到期后，某銀行大渡口支行將甲公司質(zhì)押擔保的1800萬元予以扣劃，用于履行其擔保責任。甲公司多次向被告人范某某追索1800萬票據(jù)貼現(xiàn)款，但被告人范某某以種種理由拖延。
被告人范某某為償還甲公司票據(jù)貼現(xiàn)款，在明知自己沒有歸還能力的情況下，決定向上海某商貿(mào)有限公司（以下簡稱某商貿(mào)公司）行騙。2017年3月23日，被告人范某某向某商貿(mào)公司虛構(gòu)幫助某銀行完成攬存業(yè)務的事實借款2000萬元，雙方約定某商貿(mào)公司將2000萬元打到被告人范某某實際控制的重慶某建筑材料有限公司（以下簡稱某建筑公司）賬戶，不得轉(zhuǎn)劃到其他賬戶或作其他用途。某商貿(mào)公司將2000萬元打到某建筑公司賬戶后，被告人范某某違反約定，在未征得某商貿(mào)公司同意的情況下，私自在銀行人工柜臺用轉(zhuǎn)賬支票將該筆資金中的1800萬元轉(zhuǎn)入甲公司在某銀行大坪支行新開立的一般存款賬戶。3月24日，某商貿(mào)公司發(fā)現(xiàn)被告人范某某將資金轉(zhuǎn)至其他賬戶，要求其還款。3月25日，某商貿(mào)公司向公安機關報案。27日，公安機關將被告人范某某從某建筑公司賬戶打到甲公司賬戶的1800萬元資金予以凍結(jié)。
另查明，2017年3月23日，甲公司應被告人范某某的要求在某銀行大坪支行新開立一般存款賬戶，專門用于接收被告人范某某的1800萬元轉(zhuǎn)款。重慶市渝中區(qū)人民法院于2019年6月24日作出（2017）渝0103刑初1260號刑事判決：一、被告人范某某犯詐騙罪，判處有期徒刑12年，并處罰金500萬元。二、對扣押在案的存款賬戶內(nèi)的資金退還給被害單位某商貿(mào)公司。被告人范某某不服判決，提出上訴。重慶市第五中級人民法院于2019年8月13日作出（2019）渝05刑終620號刑事裁定：駁回上訴，維持原判。
裁判理由
法院生效裁判認為，被告人范某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應予懲處。關于甲公司對凍結(jié)在案的1800萬元資金主張所有權(quán)的意見。甲公司對凍結(jié)在案的1800萬元資金主張所有權(quán)系對民事權(quán)利的訴爭，根據(jù)民事訴訟“誰主張、誰舉證”的基本原則，其有義務舉證證明其主張的合法性，同時甲公司還應當證明其已善意取得該款項。
一、甲公司對凍結(jié)在案的1800萬元資金主張所有權(quán)的合法性判斷
根據(jù)在案事實證據(jù)和法律規(guī)定，不能充分證明甲公司主張取得涉案1800萬元資金的合法性。首先，甲公司同被告人范某某之間是否形成了權(quán)利義務對等的真實法律關系仍然存疑。雙方約定被告人范某某為甲公司的母公司乙公司過橋還貸1300萬元，卻提供1800萬元存單作全額質(zhì)押擔保，被告人范某某將存單貼現(xiàn)后將其中1300萬元用于過橋還貸，隨后將全部1800萬元用于個人用途，并造成無法返還的后果。整個過程中，甲公司不但用自己的資金還清所欠貸款，還以擔保的名義將1800萬元存單交給被告人范某某進行掌握和支配，被告人范某某實際上并沒有出資為乙公司過橋還貸，卻從甲公司處獲取了1800萬元的存單。甲公司一方只履行了義務卻未享有權(quán)利，被告人范某某一方只享有權(quán)利卻未履行義務，該合同背后的客觀事實尚不完全清楚。
其次，以某銀行大渡口支行1800萬元的存單為被告人范某某名下的汽車銷售公司作全額質(zhì)押擔保，不足以認定是甲公司真實意思表示。甲公司稱其同被告人范某某之間達成了委托其過橋還貸的協(xié)議，但實際同被告人范某某協(xié)商的卻是甲公司的會計張某某。而張某某并非甲公司的法定代表人，在未經(jīng)授權(quán)的情況下，無權(quán)代表甲公司簽署協(xié)議。
此外，有證據(jù)證明，甲公司會計張某某與被告人范某某的下屬共同偽造了董事會決議?？梢?，將1800萬元的存單交給被告人范某某作為對其關聯(lián)公司（汽車銷售公司）的全額質(zhì)押擔保，難以認定系甲公司的單位意志。在偽造董事會決議向被告人范某某提供1800萬元存單的背后，客觀事實也仍然存疑。
因此，從現(xiàn)有的證據(jù)和事實來看，甲公司同被告人范某某之間存在何種經(jīng)濟關系、1800萬元存單質(zhì)押擔保產(chǎn)生的真實過程尚不清楚，故難以得出甲公司對于被告人范某某的1800萬元債權(quán)具有充分合法性的結(jié)論。
二、甲公司是否已善意取得該筆款項
經(jīng)查，被告人范某某將詐騙所得的1800萬元轉(zhuǎn)至甲公司賬戶中，在轉(zhuǎn)賬生效日屆滿之前，該賬戶仍處于不可支付狀態(tài)。在該筆資金已經(jīng)被公安機關依法凍結(jié)的情況下，不能簡單地以資金到達賬戶作為判斷甲公司取得其所有權(quán)的唯一標準，而應當以善意取得制度的立法精神為指引，結(jié)合金融機構(gòu)的相關管理規(guī)定進行具體分析。結(jié)合在案證據(jù)可得，甲公司對于涉案1800萬元的取得是附條件的，如果生效日屆滿且沒有阻礙交易生效的事由，則被告人范某某向甲公司轉(zhuǎn)賬的交易完成，甲公司取得該筆資金所有權(quán)；相反，如果在生效日屆滿之前，出現(xiàn)了阻礙交易生效的事由，則甲公司不能取得該1800萬元的所有權(quán)。因該筆資金在生效日之前就被公安機關查獲，在甲公司對該筆資金的所有關系尚未完全建立和穩(wěn)定下來之前，就發(fā)生了阻礙交易生效的事由，故被告人范某某同甲公司之間的交易便無法生效。
事實上，被告人范某某向甲公司支付的1800萬元資金被公安機關凍結(jié)時，甲公司尚未完成對該筆資金的完整、穩(wěn)定占有，尚未取得實際的支配和處置權(quán)。公安機關在被告人范某某同甲公司之間的交易完成之前凍結(jié)涉案資金，在價值形態(tài)上可以認定為當場查獲涉案贓款贓物，而不屬于從第三人處查獲被告人已經(jīng)轉(zhuǎn)移的涉案財物。
綜上，公安機關已經(jīng)查明凍結(jié)在案的1800萬元資金應系被告人范某某詐騙所得贓款，某商貿(mào)公司依據(jù)刑法第六十四條主張權(quán)利，具有合法性，應予支持。
裁判要旨
1.被告人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大的，應以詐騙罪懲處。但當被告人將騙取的資金用于償還債務，后該筆資金被公安機關凍結(jié)的，該筆資金的性質(zhì)和歸屬的認定值得探討。當?shù)谌藢E款贓物的權(quán)利主張與被害人利益發(fā)生沖突，在進行價值取舍時，應當重點審查以下兩個方面：一是第三人能夠證明其主張具有合法性，即雙方之間債權(quán)債務關系合法；二是第三人能夠證明其已經(jīng)善意取得涉案贓款贓物，即第三人實際上已經(jīng)取得相應財物，轉(zhuǎn)讓的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)依照法律規(guī)定應當?shù)怯浀囊呀?jīng)登記，不需要登記的已經(jīng)交付給受讓人。登記或交付后，權(quán)利人可以任意支配該財物，可以穩(wěn)定地占有財物，完整地行使所有權(quán)的各項具體權(quán)能。
2.在刑事追贓中，當被害人與第三人利益發(fā)生沖突時，應在對被害人及第三人的利益分別進行評價的基礎上，堅持保護合法利益、被害人利益優(yōu)于合法性得不到證明的第三人利益、第三人對其主張承擔證明責任、兼顧保護合法利益與維護市場秩序穩(wěn)定的原則，依法妥善解決。
關聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第64條、第266條
一審：重慶市渝中區(qū)人民法院（2017）渝0103刑初1260號刑事判決（2019年6月24日）
二審：重慶市第五中級人民法院（2019）渝05刑終620號刑事裁定（2019年8月13日）
（刑二庭）
