在公安部的統(tǒng)一指揮下，由北京市公安局立案偵查的“ｅ租寶”案件已于2016年8月14日偵查終結(jié)，丁寧等26名犯罪嫌疑人因涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款等罪被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
經(jīng)查，2014年7月以來，犯罪嫌疑人丁寧、張敏、丁甸利用安徽鈺誠融資租賃有限公司、金易融（北京）網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、安信惠鑫金融信息服務(wù)（北京）有限公司等“鈺誠系”公司及“ｅ租寶”網(wǎng)絡(luò)平臺，伙同犯罪嫌疑人彭力、雍磊等人大肆編造虛假融資租賃項目，以轉(zhuǎn)讓融資租賃項目債權(quán)支付高息為誘餌吸收資金，涉及90余萬人、580余億元，截至案發(fā)未兌付金額近370億元。
警方另查明，2015年2月以來，犯罪嫌疑人丁寧、丁甸利用安徽鈺誠融資租賃有限公司、英途財富（北京）投資顧問有限公司、英途世紀(jì)（北京）商務(wù)咨詢有限公司等“鈺誠系”公司及“芝麻金融”網(wǎng)絡(luò)平臺，伙同彭力、雍磊等人，以轉(zhuǎn)讓個人債權(quán)等項目支付高息為誘餌，編造虛假項目吸收資金，涉及21萬余人、12億余元，截至案發(fā)未兌付金額8億余元。
據(jù)了解，上述部分資金由丁寧等人肆意揮霍、占有支配。截至目前，全國公安機(jī)關(guān)共凍結(jié)涉案資金逾百億元，查封、扣押涉案現(xiàn)金折合人民幣約3億元、黃金制品約18．7萬克以及房產(chǎn)、珠寶、股權(quán)、車輛、直升機(jī)、辦公用品等一批涉案財物。下一步，公安機(jī)關(guān)將依法配合檢法機(jī)關(guān)做好案件后續(xù)訴訟工作，繼續(xù)全力追繳涉案資產(chǎn)，最大限度地挽回投資人損失。
2016年2月13日，“e租寶”及其關(guān)聯(lián)公司涉嫌非法集資案件的投資人信息登記平臺正式開通。據(jù)報道目前e租寶案件受害者信息登記工作已經(jīng)基本結(jié)束，而e租寶案已經(jīng)進(jìn)入了賠償階段。但是，據(jù)可靠消息，真正定案賠償，最快要等到2017年10月底。
根據(jù)e租寶投資人全國聯(lián)動活動反饋的最新消息，在經(jīng)過近6個月的追繳后，新收繳資金100多億，同時，警方偵查終結(jié)時間仍然待定。之前幾年跑路平臺很多，但投資者往往維權(quán)無門，維權(quán)之路也艱辛至極，大多不了了之，關(guān)于e租寶事件據(jù)知情人士透露，投資者頂多拿回三四成本金。
e租寶返還比例或至少在34%以上
根據(jù)視頻的反饋消息，在e租寶平臺關(guān)閉后，警方新追繳資金100多億，根據(jù)其他消息，在e租寶平臺關(guān)閉前，平臺賬戶還有100多億，如果按照最低額度計算，現(xiàn)在e租寶賬戶上至少有200億可以返還。
又根據(jù)最高檢4月27日通報的數(shù)據(jù)，e租寶投資人累計充值581.75億元，如果不計算已經(jīng)提現(xiàn)的數(shù)額，依據(jù)該數(shù)字，現(xiàn)在e租寶投資人可以返還的比例大概為34.379%。
如果根據(jù)一月中旬有關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，e租寶的花銷總共為185億元，分別是平臺運(yùn)營80億元，投資項目80億元，揮霍15億元，廣告費(fèi)用10億元（大概數(shù)字，應(yīng)該差不多），e租寶投資人有望返還的比例或許高達(dá)68.1994%。
值得一提的是，相比4月27日公安部、最高法、最高檢等14部委召開“防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會”上通報的e租寶案情，e租寶涉案人員新增5人，涉嫌集資詐騙罪從5人增至11人，增加6人。
具體為，涉嫌集資詐騙罪新增彭力、侯松、楊翰輝、劉曼曼、劉靜靜、朱志敏6人。其中彭力、楊翰輝、劉靜靜、朱志敏4人此前僅定為涉嫌非法吸收公眾存款罪，目前定罪加重;劉曼曼此前同定涉嫌非法吸收公眾存款罪，但因尚在哺乳期且認(rèn)罪態(tài)度較好，故作對其作出不批準(zhǔn)逮捕決定;新增涉案人員侯松、路濤、張平、丁如強(qiáng)、高俊俊5人。
經(jīng)北京經(jīng)偵審查，涉案人員罪名分為集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪，這兩個罪名主要區(qū)別在于是否存在主觀詐騙。而涉嫌集資集資詐騙罪名的人員增多也反應(yīng)了e租寶一案案情的重大和惡劣。
檢察院工作者表示，經(jīng)偵在偵查階段不斷搜集證據(jù)，明確涉案人員情況，涉案人員的增多也反應(yīng)了經(jīng)偵證據(jù)收集工作進(jìn)行較好。同時根據(jù)4月案情公告，因證據(jù)無法證實(shí)范斌、馬銳、薛敏、劉建勝等4人參與了非法集資犯罪。
新增涉案人員5人都是誰？
據(jù)公開信息，新增的5名涉案人員中，3名都和鈺城集團(tuán)旗下另一家理財平臺芝麻金融有關(guān)。芝麻金融的運(yùn)營主體為鈺城集團(tuán)旗下英途世紀(jì)（北京）商務(wù)咨詢有限公司，該網(wǎng)站和APP從e租寶正式被查后2015年12月9日起已無法打開。
路濤曾任鈺誠集團(tuán)首席行政官、芝麻金融董事長;張平曾擔(dān)任芝麻金融的總裁兼首席運(yùn)營官;而丁如強(qiáng)則是擔(dān)任芝麻金融總裁兼法人。
芝麻金融總裁及法人丁如強(qiáng)，在平臺被查后，竟更名為“丁毅”出任上海合星財富董事兼總裁。第4名新增涉案人員高俊俊，此前極少在公眾場合露面，但是卻在鈺誠集團(tuán)擔(dān)任要職。高俊俊是安徽鈺誠控股集團(tuán)股份有限公司，及其下屬北京金鈺聯(lián)合商務(wù)咨詢有限公司、安徽金鈺投資管理有限公司、增益國際保理（天津）有限公司等多家公司的法人。據(jù)了解，高俊俊為丁寧之妻。
蘇義飛律師：違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；
（二）通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；
（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；
（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：
（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用于違法犯罪活動的；
（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，逃避返還資金的；
（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；
（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。
有下列情形之一的，不適用緩刑：
（一）吸收存款用于非法活動的；
（二）在本市影響較大，社會反應(yīng)強(qiáng)烈的；
（三）吸收存款額四分之三以上未退還的；
（四）曾因非法吸收公眾存款被判刑或行政處罰的。
集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。
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