審理法院：安溪縣人民法院
案 號(hào)：（2016）閩0524刑初282號(hào)
案件類(lèi)型：刑事
案 由：侵犯公民個(gè)人信息罪
裁判日期：2016-06-22
審理經(jīng)過(guò)
安溪縣人民檢察院以安檢訴刑訴（2016）265號(hào)起訴書(shū)指控被告人吳某1犯信用卡詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪，于2016年3月24日向本院提起公訴，本院審查受理后，依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。安溪縣人民檢察院指派代理檢察員陳麗華出庭支持公訴，被告人吳某1及其辯護(hù)人王文福到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
本院查明
經(jīng)審理查明，一、詐騙部分
2015年7月15日至9月22日間，被告人吳某1在安徽省淮南市東方明珠4號(hào)租房等地，利用事先準(zhǔn)備好的公民個(gè)人信息、筆記本電腦、QQ、銀行卡等物品，通過(guò)撥打事先購(gòu)買(mǎi)的銀行客戶信息資料的電話，冒充信用卡客戶中心的工作人員，謊稱(chēng)能為對(duì)方提高信用卡信用額度，騙取持卡人的信用卡卡號(hào)、有效期及卡后三位數(shù)等信息，后利用騙取的他人信用卡信息資料，在互聯(lián)網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)手機(jī)充值卡、Q幣等，當(dāng)銀行短信平臺(tái)用短信通知并發(fā)送驗(yàn)證碼給持卡人時(shí)，被告人吳某1又以提高額度需要對(duì)方提供驗(yàn)證碼為由獲取持卡人的密碼，使得網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物得以實(shí)現(xiàn)。再將其購(gòu)買(mǎi)的充值等轉(zhuǎn)賣(mài)給他人，款項(xiàng)均匯入其掌握的戶名為“周某”的銀行卡內(nèi)，至被查獲時(shí)，共騙取人民幣166，919元。
二、侵犯公民個(gè)人信息
被告人吳某1于2015年5月3日至7月31日間，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)非法向他人購(gòu)買(mǎi)公民個(gè)人信息資料等15079條。
2015年9月22日，公安機(jī)關(guān)在安徽省淮南市租房抓獲被告人吳某1，并扣押到筆記本電腦、手機(jī)、銀行卡等作案工具。審理中，被告人吳某1自愿認(rèn)罪，其家屬退繳款項(xiàng)人民幣8，000元，并預(yù)繳罰金人民幣12，000元。
上述事實(shí)，被告人吳某1在開(kāi)庭審理過(guò)程中亦無(wú)異議，并有經(jīng)庭審質(zhì)證的受案登記表，證人上官某的證言，搜查筆錄，扣押物品清單，扣押書(shū)證，公民個(gè)人信息資料，文件檢驗(yàn)鑒定意見(jiàn)書(shū)、電子證物檢查工作記錄，涉案銀行賬戶交易明細(xì)，涉案手機(jī)通話清單，取款錄像截圖，到案經(jīng)過(guò)，安溪縣公安局的工作說(shuō)明，罰沒(méi)票據(jù)，被告人吳某1的戶籍證明及其供述等證據(jù)證實(shí)，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人吳某1以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，采用虛構(gòu)事實(shí)的手段，以騙取的方式非法獲取他人信用卡信息資料，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端使用騙取錢(qián)財(cái)，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，且數(shù)額巨大；被告人吳某1還以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)非法獲取公民個(gè)人信息，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成侵犯公民個(gè)人信息罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人吳某1犯信用卡詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪的罪名成立，適用法律正確。被告人吳某1在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人吳某1在審理中自愿認(rèn)罪，退繳部分款項(xiàng)，酌情從輕處罰。辯護(hù)人王文福關(guān)于被告人吳某1自愿認(rèn)罪、初犯、部分退贓等量刑情節(jié)，建議從輕處罰的辯護(hù)意見(jiàn)予以采納。公訴機(jī)關(guān)量刑建議適當(dāng)。為維護(hù)社會(huì)秩序和國(guó)家金融管理制度，保護(hù)公民合法財(cái)產(chǎn)及個(gè)人信息權(quán)利不受侵犯，根據(jù)被告人吳某1的犯罪事實(shí)、情節(jié)及認(rèn)罪態(tài)度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)、第二百五十三條之一第一、三款、第六十九條第二、三款、第六十四條及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第五條的規(guī)定，判決如下：
裁判結(jié)果
一、被告人吳某1犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；犯侵犯公民個(gè)人信息罪，判處拘役六個(gè)月，并處罰金人民幣五千元。決定執(zhí)行有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬(wàn)五千元（已預(yù)繳一萬(wàn)二千元）。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。刑期自2015年9月22日起至2021年9月21日止。）
二、繼續(xù)追繳被告人吳某1的違法所得人民幣158，919元與退繳在本院的違法所得人民幣8，000元，合計(jì)人民幣166，919元，查無(wú)被害人，沒(méi)收上繳國(guó)庫(kù)。
上述罰金、違法所得款均應(yīng)在判決生效后一個(gè)月內(nèi)繳交。
三、沒(méi)收被告人吳某1被扣押的手機(jī)、銀行卡等作案工具。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或直接向福建省泉州市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長(zhǎng)吳佳霖
人民陪審員鄭鳳冠
人民陪審員余連水
裁判日期
二〇一六年六月二十二日
書(shū)記員
書(shū)記員陳瑜芳
