案件概述
上海市黃浦區(qū)人民檢察院以滬黃檢刑訴〔2023〕13號(hào)起訴書指控被告人韓某犯詐騙罪，于2023年1月19日向本院提起公訴。本院決定適用速裁程序，實(shí)行獨(dú)任審判，審理期間，因有不宜適用速裁程序?qū)徖淼那樾?，遂轉(zhuǎn)為普通程序，組成合議庭公開開庭審理了本案。上海市黃浦區(qū)人民檢察院指派檢察員張璐出庭支持公訴，被告人韓某及上海市黃浦區(qū)法律援助中心指派的葛慧敏律師到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
上海市黃浦區(qū)人民檢察院指控，2017年5月31日，被告人韓某與魏某（另行處理）經(jīng)預(yù)謀，由魏某使用被告人韓某名下的招商銀行信用卡，以POS機(jī)套取其中信用額度資金人民幣28,700元后，套取錢款二人均分。后韓某向招商銀行謊報(bào)盜刷，提供報(bào)案記錄和虛假證明，誘使招商銀行基于上述虛假理由，對(duì)該消費(fèi)調(diào)單退款，并從提供涉案POS機(jī)的北京A有限公司（以下簡(jiǎn)稱：A公司）賬戶中追款成功。
2021年12月3日，被告人韓某在浙江省B有限公司內(nèi)被公安人員抓獲。2022年12月20日，韓某在檢察機(jī)關(guān)審查起訴階段全額退贓。
為證明上述指控，公訴人當(dāng)庭宣讀、出示了秭歸縣公安局茅坪派出所出具的受案回執(zhí)、受案登記表、立案決定書、招商銀行出具的持卡人否認(rèn)交易情況說(shuō)明和明細(xì)、持卡人疑問交易聲明書，公安機(jī)關(guān)出具的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、涉案信用卡照片、開戶信息、交易明細(xì)、情況說(shuō)明、戶籍信息和抓獲經(jīng)過(guò)，檢察院扣押決定書，扣押財(cái)物、文件清單，贓證物品清單及轉(zhuǎn)賬截圖，同案關(guān)系人魏某的證言，A公司出具的有關(guān)賬戶明細(xì)、開戶信息、情況說(shuō)明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，招商銀行信用卡中心出具的情況說(shuō)明，證人張某的證言，被告人韓某的供述等證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)據(jù)此認(rèn)為，被告人韓某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人韓某到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人韓某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人韓某有期徒刑十個(gè)月，適用緩刑，并處罰金。
被告人韓某及其辯護(hù)人對(duì)指控的事實(shí)、證據(jù)、罪名及量刑建議等均無(wú)異議，且被告人韓某已簽字具結(jié)，在開庭審理中亦無(wú)異議。其辯護(hù)人提出，被告人韓某系初犯、坦白，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并已退繳全部違法所得，請(qǐng)求法庭對(duì)其從輕從寬處罰。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2017年5月31日，被告人韓某在其本人名下招商銀行信用卡（卡號(hào)XXXXXXXXXXXX6158）刷卡交易套現(xiàn)人民幣28,700元成功的情況下，仍向招商銀行謊報(bào)信用卡被盜刷，并提供報(bào)案記錄和虛假證明，誘使招商銀行基于上述虛假理由，對(duì)前述交易調(diào)單退款，共計(jì)騙取退款人民幣28,700元。招商銀行從提供涉案POS機(jī)的北京XX股份有限公司（后更名為北京C有限公司，以下簡(jiǎn)稱：A公司）賬戶中追款成功。
2021年12月3日，被告人韓某在浙江省B有限公司內(nèi)被公安人員抓獲。韓某在檢察機(jī)關(guān)審查起訴階段退贓人民幣28,700元。
上述事實(shí)，有以下證據(jù)證實(shí)：
1.秭歸縣公安局茅坪派出所出具的受案回執(zhí)、受案登記表、立案決定書、招商銀行出具的持卡人否認(rèn)交易情況說(shuō)明、持卡人疑問交易聲明書等，證實(shí)被告人韓某向秭歸縣公安局茅坪派出所報(bào)案并向招商銀行謊稱被盜刷信用卡，以該虛假理由申請(qǐng)否認(rèn)交易申請(qǐng)退款的事實(shí)。
2.公安機(jī)關(guān)出具的協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書、被告人韓某名下的招商銀行信用卡照片、開戶信息、交易明細(xì)等，證實(shí)被告人韓某名下的招商銀行信用卡于2017年5月31日消費(fèi)人民幣28,700元，后被調(diào)單退款的事實(shí)。
3.招商銀行信用卡中心出具的被告人韓某名下的信用卡否認(rèn)交易明細(xì)、情況說(shuō)明、證人張某的證言等，證實(shí)韓某向招商銀行信用卡中心否認(rèn)交易后，該中心通過(guò)銀聯(lián)向收單機(jī)構(gòu)A公司發(fā)出調(diào)單申請(qǐng)一次退單進(jìn)行追款，收單機(jī)構(gòu)未提出異議，追款成功。
4.A公司出具的有關(guān)賬戶明細(xì)、開戶信息、情況說(shuō)明、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等，證實(shí)該公司已更名以及韓某涉案招行卡涉及兩筆消費(fèi)的明細(xì)、有關(guān)POS機(jī)關(guān)聯(lián)賬戶情況。
5.證人魏某的證言，魏某于2015年左右因售賣POS機(jī)與當(dāng)時(shí)在銀行推銷信用卡的韓某結(jié)識(shí)，魏某曾因通過(guò)使用信用卡在POS機(jī)套現(xiàn)后否認(rèn)交易的方法騙取錢款被判刑，魏某不記得有否與韓某共同實(shí)施過(guò)詐騙行為，不記得使用過(guò)肖宇名下的銀行卡，雖用過(guò)彭永強(qiáng)名下銀行卡一段時(shí)間，但不記得是哪一家銀行。
6.檢察機(jī)關(guān)扣押決定書，扣押財(cái)物、文件清單，隨案移送贓證款物品清單及轉(zhuǎn)賬截圖等，證實(shí)被告人韓某退贓情況。
7.公安機(jī)關(guān)提供的戶籍信息和抓獲經(jīng)過(guò)等，證實(shí)被告人韓某的身份情況及到案經(jīng)過(guò)。
8.被告人韓某的供述，證實(shí)其對(duì)上述事實(shí)供認(rèn)不諱，并自述和他人均分所騙錢款。
以上證據(jù)均經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，證據(jù)之間能夠相互印證的，本院予以采信。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人韓某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取公私財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成詐騙罪，依法應(yīng)予處罰。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。鑒于被告人韓某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，依法可從輕處罰；能認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處理；能退賠違法所得，可酌情從輕處罰。根據(jù)本案的犯罪情節(jié)和被告人韓某的認(rèn)罪悔罪表現(xiàn)，可對(duì)其宣告緩刑。辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見予以采納；公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)，本院予以支持。據(jù)此，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十七條第三款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第二款、第三款、第五十二條、第五十三條、第六十四條及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人韓某犯詐騙罪，判處有期徒刑十個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣三千元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金自判決生效后第二日起十日內(nèi)繳納。）
二、退賠在案的贓款發(fā)還被害單位。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向上海市第二中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本一份。
審判人員
審判長(zhǎng)邱純杰
審判員袁偉民
人民陪審員聶慧芳
書記員陸玉婷
二○二三年三月十六日
