案件概述
中山市第一市區(qū)人民檢察院以中山一區(qū)檢刑訴〔2022〕1180號起訴書指控被告人肖某某犯妨礙信用卡管理罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪，于2022年5月24日向本院提起公訴。本院依法適用速裁程序，實行獨任審判，公開開庭審理了本案。肖某某已接受中山市法律援助處指派的律師為其提供法律幫助。中山市第一市區(qū)人民檢察院指派檢察員王先忠出庭支持公訴，肖某某到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
公訴機(jī)關(guān)指控，2017年4月17日起，被告人肖某某利用他人提供的李巨波的身份證在中山市火炬開發(fā)區(qū)中國建設(shè)銀行中山高科技支行騙領(lǐng)了一張儲蓄卡，用于收取務(wù)工工資。2018年2月至5月肖某某多次利用上述身份證登錄建設(shè)銀行手機(jī)APP，以李巨波的名義向中國建設(shè)銀行貸款共計人民幣36300元。2018年2月，肖某某用上述身份證在中國建設(shè)銀行中山城區(qū)支行騙領(lǐng)了信用卡及副卡各一張，并透支人民幣5000元。
2021年3月22日，被告人肖某某在中山市古鎮(zhèn)海洲工業(yè)區(qū)洪宿照明有限公司被抓獲歸案，并如實供述了上述犯罪事實。破案后，肖某某已全額清償上述貸款及透支資金本息共計人民幣54314.19元。
被告人肖某某對公訴機(jī)關(guān)指控的上述犯罪事實、罪名、量刑情節(jié)、量刑建議均無異議，且自愿簽署《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》。
一審法院認(rèn)為
本院認(rèn)為，被告人肖某某無視國家法律，使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡；使用虛假的證明文件，以非法占有為目的，詐騙銀行的貸款，數(shù)額較大；使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成妨礙信用卡管理罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪，應(yīng)依法懲處。肖某某在判決宣告前犯妨礙信用卡管理罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪，依法應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。肖某某歸案后如實供述其罪行且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰、從寬處理。肖某某符合緩刑的適用條件，依法可以宣告緩刑。公訴機(jī)關(guān)的指控成立，量刑建議適當(dāng)。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（三）項、第一百九十三條第（三）項、第一百九十六條第一款第（一）項、第六十九條、第六十七條第三款、第七十二條第一款、第三款、第七十三條第一款、第三款及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第五條第一款、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
被告人肖某某犯妨礙信用卡管理罪，判處拘役一個月，并處罰金人民幣一萬元；犯貸款詐騙罪，判處拘役二個月，并處罰金人民幣二萬元；犯信用卡詐騙罪，判處拘役一個月，并處罰金人民幣二萬元。總和刑期拘役四個月，并處罰金人民幣五萬元。決定執(zhí)行拘役四個月，緩刑八個月，并處罰金人民幣五萬元。
（緩刑考驗期限，從判決確定之日起計算。罰金自本判決生效之日起三十日內(nèi)繳納，期滿不繳納的，強(qiáng)制繳納）
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向廣東省中山市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判員李振毅
二〇二二年五月三十日
書記員蔣詩慧
卜璐
