案??由 詐騙
案??號 （2020）皖01刑終741號
安徽省肥西縣人民法院審理安徽省肥西縣人民檢察院指控原審被告人孔某某1、王某2、張某某3犯詐騙罪一案，于2020年10月21日作出（2020）皖0123刑初277號刑事判決。原審被告人孔某某1、王某2不服，分別提出上訴。本院依法組成合議庭，公開開庭審理了本案，安徽省合肥市人民檢察院檢察員顧克、黃凌依法履行職務(wù)，上訴人孔某某1及其辯護(hù)人周李濤、上訴人王某2及其辯護(hù)人鮑志純、原審被告人張某某3到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原判認(rèn)定：1、2017年3月，被告人張某某3在明知安徽玖恒財務(wù)管理有限公司（以下簡稱“玖恒公司”）貸款模式的情況下介紹被害人汪某1到該公司借款，玖恒公司的汪某4和被告人王某2接待了汪某1。王某2在得知汪某1名下有房產(chǎn)后，將汪某1的情況介紹給被告人孔某某1，孔某某1出資讓王某2以過戶抵押借款的方式將房屋過戶到王某2名下進(jìn)行詐騙。為了順利辦理房屋過戶抵押，王某2、張某某3陪同汪某1找孔某某1幫助將汪某1房產(chǎn)證提前辦理下來，孔某某1指使王某2、張某某3去汪某1房屋進(jìn)行實(shí)地查看。辦理房產(chǎn)證時，張某某3幫助孔某某1、王某2向汪某1謊稱提前辦理房產(chǎn)證需多花2萬元手續(xù)費(fèi)。過程中汪某1對將自己的房屋過戶給王某2進(jìn)行借款的方式產(chǎn)生質(zhì)疑，但在得到張某某3沒有風(fēng)險的答復(fù)后，汪某1相信了孔某某1、王某2的欺騙。2017年4月18日，孔某某1使用王某2尾號2661的交通銀行賬戶向張某某3轉(zhuǎn)賬3萬元作為報酬。2017年4月19日，孔某某1使用王某2尾號2661的交通銀行賬戶向汪某1轉(zhuǎn)賬253700元用于歸還房屋按揭尾款。2017年4月20日，汪某1與孔某某1到合肥市徽元公證處辦理公證手續(xù)，委托孔某某1全權(quán)處理自己的房屋，并與王某2簽訂存量房買賣合同，以40萬元的價格將肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室的房屋出售給王某2。2017年4月21日，汪某1與王某2共同簽署合肥市存量房買賣合同網(wǎng)簽備案單，完成房屋過戶手續(xù)。當(dāng)日，孔某某1、王某2與汪某1簽訂房屋過戶抵押借款合同借款60萬元，并告知借款需要扣除服務(wù)費(fèi)、保證金、首期利息、上門費(fèi)等費(fèi)用。2017年4月27日，孔某某1使用王某2尾號2661的交通銀行賬戶分三次向汪某1共轉(zhuǎn)賬105000元。2017年6月，孔某某1、王某2準(zhǔn)備將已過戶到王某2名下原汪某1的房屋出售給別人，要求汪某1搬離該房屋，汪某1不愿搬離，并到玖恒公司吵鬧。孔某某1到玖恒公司找汪某1商談，答應(yīng)再借10萬元給汪某1，汪某1出具10萬元的欠條并承諾搬離房屋。2017年6月20日，孔某某1使用尾號2661的交通銀行賬戶分三次共向汪某1轉(zhuǎn)賬7萬元。至此，汪某1實(shí)際獲得孔某某1轉(zhuǎn)賬428700元。2017年7月11日，孔某某1、王某2通過房屋中介將肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室以895000元的價格出賣給董某，董某當(dāng)場給了王某235000元現(xiàn)金。2017年8月9日，王某2收到85萬元售房款后，將其中84萬元轉(zhuǎn)賬到孔某某1使用的王某2尾號2661的交通銀行賬戶，王某2獲取報酬45000元。經(jīng)肥西縣價格認(rèn)證中心認(rèn)定，肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室2017年4月21日的房屋市場價值為981800元?？啄衬?、王某2、張某某3詐騙汪某1553100元。
2、2018年6月，被害人蘇某因?yàn)榍峰X被丁浩等人催債，遂找到做貸款的朋友被告人王某2。王某2得知蘇某名下有一套位于包河區(qū)的房屋后，讓蘇某用該房產(chǎn)做抵押貸款。蘇某同意后，王某2將其介紹到自己曾經(jīng)就職的安徽乾廣房產(chǎn)信息服務(wù)有限公司。公司老板汪某4（另案處理）了解到蘇某欠款及房產(chǎn)情況后，于2018年6月22日至2018年7月3日期間，向蘇某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬107萬元，然后用ＰＯＳ機(jī)轉(zhuǎn)回330949元，作為服務(wù)費(fèi)、保證金、砍頭息等費(fèi)用。剩下的739051元由蘇某用于歸還丁浩36萬元、房屋按揭尾款27萬元、零星欠款86000元及個人消費(fèi)。蘇某還清欠賬及房屋尾款后，王某2陪同汪某4、資金方何某帶著蘇某到包河區(qū)房產(chǎn)局辦理了房屋抵押手續(xù)，蘇某跟何某簽訂了18萬元的房屋抵押借款合同。合同簽訂后，何某于2018年7月19日轉(zhuǎn)賬19萬元到蘇某銀行賬戶，同時汪某4用蘇某的銀行卡給自己賬戶轉(zhuǎn)回1898000元，蘇某實(shí)際到手2000元。走完銀行流水后，汪某4要求蘇某與何某又簽訂了一份110萬元的房屋抵押借款空白合同由汪某4保存。后汪某4支付11000元給王某2作為業(yè)務(wù)提成。汪某4、王某2采取虛增債務(wù)、制造虛假銀行流水、簽訂空白合同的方式，以收取服務(wù)費(fèi)、保證金、砍頭息等手段騙取蘇某328949元。
原判認(rèn)定上述事實(shí)有受案登記表、立案決定書、戶籍證明、拘留所執(zhí)行回執(zhí)、行政處罰決定書、歸案經(jīng)過、報案材料、銀行賬戶交易明細(xì)、借條、過橋資金借款合同、房屋過戶抵押合同、存量房屋買賣合同、網(wǎng)簽備案單、委托書、公證書、聲明書、協(xié)助查詢通知書、報警記錄、駕駛員違法信息、查詢證明、扣押決定書、扣押清單、收條、諒解書、暫扣款憑證、私營企業(yè)基本注冊信息查詢單、貸款結(jié)清證明、不動產(chǎn)登記查詢結(jié)果、移送案件通知書、起訴意見書等書證，證人孫某、汪某2、董某、汪某3、鄭某、夏某、何某等人證言，被害人汪某1、蘇某的陳述，被告人孔某某1、王某2、張某某3及同案犯汪某4的供述和辯解，鑒定意見，辨認(rèn)筆錄等證據(jù)證實(shí)。
原審法院認(rèn)為：被告人孔某某1、王某2、張某某3以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，合伙騙取被害人錢財，其中孔某某1、張某某3參與詐騙553100元；王某2參與詐騙882049元，328949元由于意志以外原因而未得逞，孔某某1、王某2、張某某3的行為均已構(gòu)成詐騙罪，且屬數(shù)額特別巨大。被告人孔某某1、張某某3歸案后如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，是坦白，依法可從輕處罰。被告人王某2主動投案，如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，是自首，依法可減輕處罰。被告人張某某3在共同犯罪中起次要作用，是從犯，依法可減輕處罰。被告人孔某某1、張某某3、王某2積極退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失，孔某某1、張某某3取得被害人汪某1的諒解，王某2取得蘇某的諒解，可酌情從輕處罰。被告人張某某3自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從寬處理。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，第二十三條，第二十五條第一款，第二十六條第一、四款，第二十七條，第五十二條，第六十七條第一、三款，第七十二條第一、三款，第七十三條第二、三款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條第一款及《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條之規(guī)定，判決：一、被告人孔某某1犯詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣五萬元。二、被告人王某2犯詐騙罪，判處有期徒刑七年六個月，并處罰金人民幣四萬元。三、被告人張某某3犯詐騙罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二萬元。四、責(zé)令被告人孔某某1、王某2、張某某3繼續(xù)共同退賠被害人汪某1經(jīng)濟(jì)損失人民幣73100元；被告人王某2親屬在公安機(jī)關(guān)已代為退出的贓款30000元，發(fā)還被害人汪某1。五、被告人王某2在詐騙被害人蘇某案件中的違法所得人民幣11000元予依法以追繳，上繳國庫。
原審被告人孔某某1上訴提出：1、一審判決未認(rèn)定其構(gòu)成自首不當(dāng)，其經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案，如實(shí)供述自己的罪行，依法構(gòu)成自首。2、一審判決認(rèn)定的其詐騙金額錯誤，其詐騙金額應(yīng)為466300元。3、一審判決未充分考慮其量刑情節(jié)，量刑過重。
上訴人孔某某1的辯護(hù)人上訴提出：1、一審判決對孔某某1行為的定性錯誤，孔某某1的行為符合合同詐騙罪的構(gòu)成要件，依法構(gòu)成合同詐騙罪。2、一審判決未認(rèn)定孔某某1構(gòu)成自首不當(dāng)，孔某某1經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案，如實(shí)供述自己的罪行，依法構(gòu)成自首。3、一審判決未充分考慮孔某某1的量刑情節(jié)，量刑過重，孔某某1及其親屬在二審期間愿意積極賠償被害人剩余經(jīng)濟(jì)損失，可在一審判決基礎(chǔ)上從輕、減輕處罰。
原審被告人王某2上訴提出：1、一審判決認(rèn)定其詐騙的數(shù)額不當(dāng)。2、一審判決認(rèn)定的其在汪某1案件中獲取報酬的數(shù)額錯誤，其獲取的報酬應(yīng)為2萬元。3、其在汪某1案件中起次要作用，應(yīng)屬于從犯。4、一審判決未充分考慮其量刑情節(jié)，量刑過重。其辯護(hù)人提出了基本相同的辯護(hù)意見。
安徽省合肥市人民檢察院出庭檢察員認(rèn)為，一審判決認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定性準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，建議二審法院維持原判。
經(jīng)審理查明：一、合同詐騙的事實(shí)
2017年3月，原審被告人張某某3介紹被害人汪某1到玖恒公司借款，玖恒公司的法定代表人上訴人王某2將汪某1的情況告知上訴人孔某某1，孔某某1讓王某2以房產(chǎn)過戶抵押借款的方式將汪某1的房產(chǎn)過戶到名下再出售獲利，其負(fù)責(zé)出資。因汪某1的房產(chǎn)有按揭貸款，2017年4月19日，孔某某1向汪某1轉(zhuǎn)賬253700元將汪某1的房屋按揭貸款結(jié)清。2017年4月20日，王某2與汪某1簽訂了存量房買賣合同，約定汪某1以40萬元的價格將其肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室的房屋出售給王某2。當(dāng)日，汪某1向孔某某1出具了委托書，委托孔某某1全權(quán)處理自己的房屋，并在合肥市徽元公證處辦理了公證手續(xù)。2017年4月21日，汪某1與王某2共同簽署了合肥市存量房買賣合同網(wǎng)簽備案單，完成了房屋過戶手續(xù)。當(dāng)日，孔某某1、王某2與汪某1簽訂了借款金額為60萬元的房屋過戶抵押借款合同，扣除服務(wù)費(fèi)、保證金、首期利息、上門費(fèi)等費(fèi)用以及孔某某1為汪某1墊付的房屋按揭貸款，孔某某1向汪某1轉(zhuǎn)賬105000元。2017年6月，孔某某1、王某2準(zhǔn)備將已過戶到王某2名下的翰林水岸上園9棟704室的房屋出售，要求汪某1搬離，汪某1不愿搬離并到玖恒公司吵鬧，經(jīng)孔某某1和汪某1協(xié)商，孔某某1同意再出借10萬元給汪某1，汪某1出具10萬元欠條并承諾搬離房屋。2017年6月20日，孔某某1分三次向汪某1轉(zhuǎn)賬7萬元。2017年7月11日，孔某某1、王某2通過房屋中介將翰林水岸上園9棟704室房屋以895000元的價格出售給董某。經(jīng)肥西縣價格認(rèn)證中心認(rèn)定，汪某1肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室2017年4月21日的市場價值為981800元?？啄衬?、王某2、張某某3共同騙取汪某1553100元，王某2獲取報酬45000元，張某某3獲取報酬3萬元。
認(rèn)定上述事實(shí)，有下列經(jīng)一審、二審?fù)徟e證、質(zhì)證等法庭調(diào)查程序查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)：
（一）書證
1、報案材料證實(shí)，汪某1于2019年5月13日向肥西縣公安局報案，稱張某某3、孔某某1、王某2對其實(shí)施詐騙，騙取其肥西縣上派鎮(zhèn)一套面積86平方米的房屋。
2、過橋資金借款合同、房屋過戶抵押合同、借條證實(shí)，2017年4月19日，王某2以合肥鑄金金融公司名義與汪某1簽訂金額為26萬元的過橋資金借款合同，款項(xiàng)用于結(jié)清汪某1名下肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室房屋的按揭貸款。2017年4月21日，汪某1與王某2簽訂房屋過戶抵押借款合同，約定汪某1將名下肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室的房屋過戶給王某2抵押借款60萬元，借款期限為2017年4月21日至2017年10月20日。2017年6月20日，汪某1向王某2出具一張10萬元的借條，并承諾三日內(nèi)搬離翰林水岸9棟704室。
3、存量房屋買賣合同、網(wǎng)簽備案單、委托書、公證書、聲明書、收條等證實(shí)，2017年4月20日，王某2與汪某1簽訂存量房屋買賣合同，約定汪某1將肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室的房屋以40萬元的價格出售給王某2。當(dāng)日，汪某1向孔某某1出具委托書，委托孔某某1全權(quán)辦理售賣房屋相關(guān)事宜并辦理了公證手續(xù)。2017年4月21日，王某2與汪某1辦理了房屋買賣合同網(wǎng)簽備案，備案單載明王某2已于2017年4月20日一次性向汪某1支付購房款40萬元。2017年7月11日，王某2以86萬元的價格將肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室的房屋出售給董某，當(dāng)日王某2向董某出具收到35000元房款的收條，另外86萬元房款包含訂金1萬元、托管資金85萬元。
4、協(xié)助查詢通知書證實(shí)，王某2賬號為62×××21的銀行賬戶綁定的手機(jī)號碼為王某2使用的187××××0974。王某2賬號為62×××59、62×××61、62×××74的交通銀行賬戶綁定的手機(jī)號均為孔某某1使用的188××××6599（結(jié)合在案其他證據(jù)）。
5、報警記錄、駕駛員違法信息證實(shí)，2016年12月、2017年3月30日，孔某某1使用的手機(jī)號為188××××6599。
6、王某2銀行賬戶交易明細(xì)證實(shí)：（1）王某2賬號為62×××61的銀行賬戶（孔某某1使用）于2017年4月18日向張某某3轉(zhuǎn)賬3萬元，于2017年4月19日向汪某1轉(zhuǎn)賬253700元，于2017年4月27日分三次轉(zhuǎn)賬向汪某1轉(zhuǎn)賬105000元，于2017年6月20日分三次向汪某1轉(zhuǎn)賬7萬元。（2）王某2賬號為62×××21的銀行賬戶于2017年8月9日收到董某支付的購房款85萬元，當(dāng)日向王某2賬號為62×××61的交通銀行賬戶（孔某某1使用）轉(zhuǎn)賬84萬元。
7、張某某3銀行賬戶交易明細(xì)證實(shí)，2017年4月18日，張某某3銀行賬戶收到王某2賬號為62×××61的銀行賬戶（孔某某1使用）轉(zhuǎn)賬3萬元。
8、汪某1銀行賬戶交易明細(xì)、汪某4收款記錄證實(shí)，2017年4月27日，汪某1向汪某4轉(zhuǎn)賬1萬元。
9、董某賬戶交易明細(xì)證實(shí)，2017年7月11日，董某從銀行賬戶取現(xiàn)5萬元。
（二）證人證言
1、證人汪某4的證言證實(shí)：（1）玖恒公司是王某2注冊的并擔(dān)任法定代表人，其從2017年6月左右開始跟著王某2后面做放貸的業(yè)務(wù)，主要工作是讓別人介紹業(yè)務(wù)和追討債務(wù)。2017年3月，張某某3打電話說有人要借錢，其問張某某3借款人是哪里人，張某某3說是肥西人，有房子，姓汪，其又問張某某3要借多少錢，張某某3說借幾萬元，其就讓張某某3將人帶過來。其當(dāng)時問汪某1借錢用途，汪某1說用于還貸。其當(dāng)時借了3萬元給汪某1，汪某1寫了一張3萬元的欠條，沒多長時間汪某1就將錢還了。過了一段時間，汪某1又找其借了一次錢，具體金額記不清楚了。汪某1借的錢已全部還清，支付了9000元利息。（2）其不知道汪某1和王某2房屋過戶抵押貸款的事，汪某1把房屋過戶給王某2之后，王某2問其買不買這房屋，其才知道汪某1找王某2借錢時將房屋過戶給王某2了。房屋具體怎么過戶的其不知道，沒有參與王某2騙取汪某1房屋的事情。王某2和汪某1搞的房屋過戶抵押貸款就是王某2借錢給汪某1，汪某1把房屋過戶給王某2做抵押，如果汪某1還錢，王某2就將房屋再過戶給汪某1。其聽王某2說大概借給汪某1約四五十萬元，具體金額其不太清楚。（3）王某2、孔某某1借錢給汪某1后，其讓汪某1給其轉(zhuǎn)了1萬元，用于歸還汪某1之前借其的錢。有一張4萬元的借條是其讓汪某1給王某2打的，王某2跟其說他借了錢給汪某1，讓其喊汪某1給他打4萬元借條。
2、證人孫某的證言證實(shí)，其是汪某1的母親。2013年其夫妻給汪某1在上派翰林水岸小區(qū)購買一套房子（翰林水岸上園Ａ9棟704室），房貸也由其夫妻倆還。2017年時，其夫妻倆想汪某1已經(jīng)大了，想給他一點(diǎn)壓力，房貸就給他還。沒想到他一直都沒有還房貸，反而用房子去合肥一家叫玖恒金融的貸款公司辦理過戶貸款，錢沒貸到，房子還被這家公司搞去了。汪某1精神不好，在合肥精神病院治療過，因?yàn)榉孔邮虑椋窀缓昧?，在家只要提房子的事情，他情緒就激動。
3、證人汪某2的證言證實(shí)，其是汪某1父親。其兒子汪某1一開始經(jīng)張某某3介紹從玖恒公司一個叫汪某4的人手里借款6000元，到期還不上，然后張某某3又介紹汪某1從別的公司借款還之前的借款，后張某某3又介紹玖恒公司的孔某某1給汪某1辦理房屋過戶抵押貸款，將其老倆口2013年給汪某1購買的翰林水岸9棟704室辦理了過戶抵押?？啄衬?說只有辦理這個手續(xù)才能歸還汪某1之前的借款，汪某1不知道這個手續(xù)的意義就在相關(guān)材料上簽字了，將價值100多萬的房子以40萬的價格抵押給了孔某某1等人?？啄衬?通過私人關(guān)系從房產(chǎn)局拿走了汪某1的房產(chǎn)證，當(dāng)時還有三個月才能拿到房產(chǎn)證，后從其家中強(qiáng)行拿走其戶口本和購房合同、汪某1的身份證等，辦理了房屋過戶手續(xù)。其他關(guān)于錢的事其不是很清楚。
4、證人董某的證言證實(shí)，其在互聯(lián)網(wǎng)上看到了王某2的售房信息，就通過新澤房產(chǎn)中介的夏某購買了王某2的房屋。當(dāng)時房屋買賣合同上的房價是86萬元，中介費(fèi)是15000元，銀行評估費(fèi)是3600元，稅費(fèi)是53238元，訂金1萬元，還有提前支付的35000元，總共976838元。其不知道王某2的房屋來源，其購買了房屋之后其才知道王某2之前的房主是汪某1，他在外面欠了很多錢，有不少貸款公司來找他要錢。當(dāng)時王某2跟其辦理手續(xù)費(fèi)的時候，還有一個男子一直跟著，他自稱是王某2的哥哥。
5、證人汪某3的證言證實(shí)，2019年9月28日，孔某某1聯(lián)系其，讓其去接他并將他送他肥西縣公安局去找王某2，因?yàn)楣簿忠彝跄?問汪某1貸款的事情。其開車去孔某某1處接到他并把他送到肥西縣公安局大門口，當(dāng)時王某2已經(jīng)到了，孔某某1在車上和王某2說“你去公安局不要講我的事，你都摟著，我在外面幫你找找關(guān)系，最壞就是坐牢，你家里人我會照顧照顧的，等你坐牢出來了我給你接風(fēng)，給你補(bǔ)償”，王某2同意后就進(jìn)去肥西縣公安局了，孔某某1當(dāng)時沒有走，其有事情先打車離開了。
6、證人鄭某的證言證實(shí)，其通過孔某某1找了一個叫茆淮萍的出資人借錢，其出具了90萬元的借條，但實(shí)際到手只有859500元。
7、證人夏某的證言證實(shí)，其2017年在新澤房產(chǎn)中介工作，肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園Ａ9幢903的房產(chǎn)是其介紹的。簽合同的時候，董某將3.5萬現(xiàn)金給了王某2，當(dāng)時有一個人陪著王某2一道，不是孔某某1。后期辦理房屋過戶手續(xù)的時候，孔某某1陪著王某2一起的。
（三）被害人陳述
被害人汪某1的陳述證實(shí)：（1）2017年3月，其因欠外債約10萬元被催得很緊，通過中介張某某3認(rèn)識了玖恒公司的老板汪某4，汪某4知道其欠了貸款公司的錢后，直接給了其3萬元并讓其出具了一張3萬元的欠條，跟其說后面給其辦理房屋抵押貸款，等貸款下來后再還他3萬元。當(dāng)時其拿到錢后沒有立刻同意辦理房屋抵押貸款，之后其問張某某3有沒有風(fēng)險，張某某3說沒有風(fēng)險，并說房屋過戶給汪某4后會幫其做按揭貸款。其聽了張某某3的話后，又到了玖恒公司，和汪某4說同意辦理房屋抵押貸款。接著張某某3、王某2帶其到合肥房產(chǎn)中心找到孔某某1，孔某某1問其房產(chǎn)證有沒有拿到，其說還沒有拿到，孔某某1讓其將身份證給他，說幫其辦理房產(chǎn)證，后王某2、張某某3到其房屋翰林水岸上園9棟704室看了下位置并拍了照片。過了一兩個星期，孔某某1打電話說房產(chǎn)證已經(jīng)下到售樓部了。之后孔某某1帶其去售樓部拿了房產(chǎn)證，并將其房產(chǎn)證帶走了。2017年4月19日上午，孔某某1打電話喊其到金寨路××云谷路交口的郵政儲蓄銀行，到了以后他拿了兩張紙讓其簽字，簽完字后孔某某1通過手機(jī)銀行將等額的剩余按揭貸款資金轉(zhuǎn)到其郵政儲蓄銀行賬戶，還清了其郵政儲蓄銀行的購房按揭貸款。2017年4月20日，孔某某1帶其到合肥徽元公證處做了一個公證，公證內(nèi)容是其委托孔某某1全權(quán)出賣翰林水岸上園9棟704室的房屋。之后王某2帶了一個男子到其家簽了一份房屋過戶抵押借款合同，抵押合同的大致內(nèi)容是其向王某2借款60萬元，用其翰林水岸的房屋過戶到王某2名下做抵押，到期還款后再將房屋過戶給其，如果到期無法還款，房產(chǎn)由王某2處理。當(dāng)天下午，王某2和那名男子帶其到肥西縣不動產(chǎn)登記中心，那名男子拿出一疊紙讓其簽字并跟其說簽字之后房產(chǎn)就過戶到王某2名下了。2017年4月27日，汪某4通知其去玖恒公司，其到了以后汪某4打電話讓人給其工商銀行賬戶轉(zhuǎn)了105000元，款項(xiàng)到賬后，汪某4讓其轉(zhuǎn)1萬元到他支付寶賬戶。其問汪某4為什么要轉(zhuǎn)1萬元，汪某4說他幫助介紹王某2、孔某某1給其辦理抵押貸款，需要收取1萬元費(fèi)用。其當(dāng)時還問了汪某4為什么借款60萬元，實(shí)際到手只有39萬元左右，汪某4說扣除了手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、稅費(fèi)等費(fèi)用后就剩下這么多了。過了幾天后，汪某4又打電話讓其到玖恒公司，其到了以后，汪某4說之前的9萬多元給多了，讓其重新給他們出具一個4萬元的借款合同和借條。當(dāng)時其看他們公司人多，沒有辯解就簽字走了。2017年5月24日，汪某4打電話找其要9000元，其通過支付寶轉(zhuǎn)了9000元給汪某4。又過了幾天，汪某4又打電話找其要2000元利息，其問是什么利息，他說是4萬元借條的利息，第二天其通過微信轉(zhuǎn)了3000元給汪某4。之后其一直還住在翰林水岸小區(qū)沒有出去，汪某4打電話讓其趕緊搬出去，說其房子已經(jīng)過戶給王某2了，其問汪某4說自己辦理的是過戶抵押貸款，房子怎么就不是其的了，汪某4說房子過戶給王某2就是王某2的了。其又去玖恒公司質(zhì)問汪某4，汪某4答應(yīng)再借款給其，但其要搬離翰林水岸小區(qū)，其同意之后汪某4讓其給王某2出具了10萬元借條，之后汪某4打電話讓人給其工商銀行賬戶轉(zhuǎn)了7萬元。之后其就沒有和汪某4、王某2接觸過了。（2）最開始的時候其向汪某4借款3萬元，之后汪某4讓其以過戶抵押貸款的方式借款60萬元。第一筆借款3萬元全額到賬，第二筆借款其簽了60萬元的過戶抵押借款合同和十四萬借條，但到手只有41.87萬元，其還了12000元左右給汪某4，實(shí)際以銀行轉(zhuǎn)賬記錄為準(zhǔn)。（3）其對過戶抵押貸款的模式質(zhì)疑過，但張某某3、王某2都說其還款之后就可把房產(chǎn)再過戶回其名下，而且還能辦理反按揭。其在房屋買賣合同上簽字時不知道是房屋是以40萬的價格賣出，2017年其到雙崗派出所報案時才知道房屋的賣出價格是40萬元。其貸款之后還住在翰林水岸小區(qū)時，汪某4帶人來威脅讓其搬離，說如果不搬就帶人來其家噴漆滋擾，另外孔某某1還要來殺其，汪某4威脅其的目的是讓其從房子搬離出去，他們好把房子賣掉。
（四）被告人供述和辯解
1、被告人孔某某1供述和辯解證實(shí)：（1）王某2向其介紹的汪某1，說汪某1想借錢還貸，房子可以抵押。其當(dāng)時在做過橋業(yè)務(wù)的鑄金金融公司上班，知道過戶抵押貸款的模式，其就跟王某2說可以借錢給汪某1，但需要讓汪某1將房子過戶抵押到他名下，如果后期汪某1不能還款，房子就不用再過戶回去了。之后王某2、張某某3帶著汪某1一起到合肥不動產(chǎn)登記中心找其，汪某1說他房產(chǎn)證沒有下來，其就將汪某1的身份證收了下來說幫他辦理，其還讓王某2、張某某3去汪某1的房子實(shí)地看一下，主要是看房子是否正常。汪某1的房產(chǎn)證下來后，其陪著汪某1去物業(yè)領(lǐng)了房產(chǎn)證，并將汪某1的房產(chǎn)證拿了過來，跟汪某1說辦理尾款過橋手續(xù)要用到房產(chǎn)證，汪某1同意了。后來其約了汪某1到肥西縣上的郵政儲蓄銀行簽了過橋貸款合同，合同簽完后其幫助汪某1將他房產(chǎn)的按揭貸款尾款結(jié)清，第二天其又約了汪某1到合肥徽元公證處做了公證，讓其可以在他不還錢的情況下變賣他的房產(chǎn)，當(dāng)天王某2又跟汪某1簽訂了個過戶抵押借款合同，大致意思就是汪某1將房產(chǎn)過戶到王某2名下抵押，王某2出借60萬元給汪某1。第二天，王某2帶著汪某1去肥西不動產(chǎn)交易中心將房屋過戶了。再后面，汪某1不愿意搬出房子，說借款少了并到公司來鬧，王某2打電話告訴其，其就到恒玖公司去找了汪某1，和他談了一下并讓他簽了一張10萬元欠條，汪某1承諾搬出翰林水岸小區(qū)。過了一個多月，王某2他們通過新澤房產(chǎn)中介的夏經(jīng)理把汪某1的房產(chǎn)賣給了董某，董某把房屋尾款支付給了王某2，王某2將房款轉(zhuǎn)給了其（其使用的王某2交通銀行賬戶），其將資金用于還錢和過橋貸款。（2）其幫助汪某1過橋墊付按揭貸款尾款25.37萬元，汪某1簽過戶抵押合同后又轉(zhuǎn)給汪某110.5萬元，后來汪某1到玖恒公司鬧事，其又轉(zhuǎn)給汪某17萬元，另外其還給了汪某14萬元左右現(xiàn)金以及3萬元現(xiàn)金尾款。（3）汪某1實(shí)際沒有拿到60萬元，要扣除其幫他墊付的按揭貸款尾款25.37萬元，另外還要扣除過橋手續(xù)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金、上門費(fèi)、首期利息等費(fèi)用。汪某1在外面欠了錢，急需要錢，所以他比較配合，王某2他們說的他都答應(yīng)。汪某1借款后是沒能力還款，這樣就可以把他的房子便宜過戶過來然后再轉(zhuǎn)賣賺取差價。（4）從汪某1處實(shí)際獲利的金額沒有算過，就是用賣房子的錢減去借給汪某1的錢再減去給王某2的報酬和張某某3的介紹費(fèi)。王某2從汪某1處具體獲利多少錢其記不清了。在汪某1事情過程中，王某2陸續(xù)從其處借了幾次三五千元共計(jì)四五萬元，汪某1的房子賣掉后，王某2又找其要了2萬元，并說之前拿的錢不還了，算作是報酬。王某2的交通銀行卡是其在使用，綁定的是其手機(jī)號。其之前沒有如實(shí)供述，是因?yàn)楹ε卤欢ㄗ?，現(xiàn)在想清楚，愿意積極退贓和配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查，較少受害人的經(jīng)濟(jì)損失。
2、被告人王某2供述和辯解證實(shí)：（1）玖恒公司成立時，其是主要負(fù)責(zé)人，汪某4也是負(fù)責(zé)人，公司實(shí)際運(yùn)營主要是其兩個人，孔某某1、趙明是公司出資人。房屋過戶抵押合同是其等用來做樣子的一種形式，看起來是和汪某1簽訂了合同，但其實(shí)房屋都既然已經(jīng)過戶到其名下了，哪里還有抵押的說法，其記不得合同文本是從哪里搞來的。其和孔某某1、汪某4起初并不認(rèn)識汪某1，但是其等和張某某3是同行，張某某3經(jīng)常介紹借款人到類似于玖恒公司這類的公司借款，哪家公司給他的返點(diǎn)高，他就介紹客戶到哪家借款。張某某3當(dāng)時和玖恒公司的一個業(yè)務(wù)員在業(yè)務(wù)往來中認(rèn)識并熟悉，因?yàn)榫梁愎窘o張某某3的返點(diǎn)高，張某某3就把汪某1介紹到玖恒公司。其和孔某某1、汪某4得知汪某1在外面有不少欠款，汪某1又沒有什么還款能力，并且汪某1在翰林水岸小區(qū)還有一套房產(chǎn)，其等就商議把汪某1的房子騙過來，故意欺騙汪某1說可以貸款給他，但是需要先把汪某1名下的房子過戶到其名下做抵押，等汪某1還款了再將房子過戶還給汪某1。簽訂的房屋抵押合同貸款期限是2017年4月21日至2017年10月20日，其記得是2017年7月份十幾號把房子賣給董某的。（2）其等讓張某某3跟汪某1說提前辦理房產(chǎn)證需要多花費(fèi)二三萬元，張某某3也是這么和汪某1說的。（3）表面上是其帶著汪某1去走貸款手續(xù)，實(shí)際上孔某某1也都跟著，是他手把手教其怎么給汪某1做過戶貸。汪某1賬戶的轉(zhuǎn)賬都是孔某某1做的，包括后來把房產(chǎn)賣給董某的事情孔某某1也參與了，賣房子的錢雖然轉(zhuǎn)到其銀行賬戶上，但又讓孔某某1轉(zhuǎn)走了。汪某1的事情，其前后只拿到了2萬元的過戶報酬，是孔某某1微信或者支付寶轉(zhuǎn)給其的。其的一張交通銀行卡、一張徽商銀行卡、一張郵政儲蓄銀行卡均綁定的是孔某某1的手機(jī)號。（4）最開始時是張某某3把汪某1介紹到玖恒公司，其和汪某4接待的。當(dāng)時張某某3問汪某1的房產(chǎn)證沒有辦下來能不能貸款，其電話聯(lián)系孔某某1問他房產(chǎn)證沒有辦理下來好不好搞，孔某某1讓其等帶著汪某1去找他，他去想辦法處理。之后其和張某某3帶著汪某1去不動產(chǎn)登記中心找到孔某某1，孔某某1把汪某1的身份證拿去之后就幫他辦理了房產(chǎn)證。之后其和張某某3帶著汪某1回到汪某1的住處肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室看了下他的房子，并拍了房屋照片。后來孔某某1告訴其汪某1的房產(chǎn)證已辦好，可以給汪某1辦理過戶抵押貸款了，先將汪某1的房產(chǎn)證過戶到其名下，然后再轉(zhuǎn)手賣掉，等汪某1的房產(chǎn)過戶以后再給其2萬元作為報酬。后來其陪著汪某1將他的房產(chǎn)證從物業(yè)拿了出來并給了孔某某1，接著其和孔某某1就帶著汪某1去銀行把按揭貸款尾款結(jié)清了，將房產(chǎn)證變成全款房。之后孔某某1又讓其帶著汪某1去合肥徽元公證處做了公證，公證汪某1房產(chǎn)由孔某某1負(fù)責(zé)售賣，當(dāng)天其等又跟汪某1簽了一個40萬元的房屋買賣合同。第二天，孔某某1又讓其跟汪某1簽了一個60萬元的過戶抵押合同，這個合同是孔令讓其簽的，簽了之后就能帶汪某1去過戶了。汪某1房子過戶之后，汪某1不愿意搬走，汪某1到玖恒公司來鬧，孔某某1和汪某1談的，說給汪某110萬元，讓汪某1重新寫了借條。
3、被告人張某某3的供述和辯解證實(shí)：（1）2017年3月份左右，有個同行介紹汪某1給其說要借錢，讓其幫汪某1介紹借款公司。其當(dāng)時問汪某1什么情況，汪某1說自己是肥西的，在外面貸款還不上，讓其幫他找一個公司多貸點(diǎn)錢還錢。其問汪某1有沒有房產(chǎn)，汪某1說他有房產(chǎn)但房產(chǎn)證還沒有辦理。恰巧當(dāng)時其在同行交流會上碰到了玖恒公司的汪某4，其就跟他說了汪某1的事情，汪某4說他們公司可以搞定房產(chǎn)的事情，讓其將汪某1介紹給他。之后其就帶著汪某1一起去找汪某4，汪某4讓其先回避，他跟汪某1單獨(dú)談好之后，其和汪某1一起離開了。當(dāng)時汪某1問其房產(chǎn)抵押貸款有沒有風(fēng)險，其跟汪某1說還錢就沒有風(fēng)險。過了一段時間，汪某1打電話讓其陪他去汪某4的辦理貸款手續(xù)，其陪著汪某1一起去了玖恒公司，汪某4接待的汪某1，他們在玖恒公司辦公室里談了一個小時左右，其在公司大廳等著，他們談好之后，其和汪某1就各自回去了。又過了一段時間，汪某1說汪某4的公司要到其房屋看看，讓其也去，汪某4公司的一個業(yè)務(wù)員到其公司將其接到汪某1肥西的房屋翰林水岸上園9棟704室，并拍了照片。之后汪某1跟其說辦理了60萬元的抵押貸款，汪某4也跟其說汪某1的貸款做成了，他將報酬轉(zhuǎn)到其銀行賬戶上了。（2）其知道汪某4公司的貸款程序，汪某4公司貸款給客戶是先讓客戶寫好借條再給客戶放款，但客戶拿到手的錢實(shí)際上比借條上的少，因?yàn)橐鄢鄳?yīng)的保證金、首期利息、平臺費(fèi)、上門費(fèi)等費(fèi)用。其收取的一部分費(fèi)用是中介費(fèi)，還有一部分費(fèi)用是汪某4讓其幫他騙汪某1說拿房產(chǎn)證多花了幾萬元，汪某4給其的報酬。通過介紹汪某1這個客戶，汪某4總共給其轉(zhuǎn)了3萬元提成。
（五）鑒定意見
1、肥西縣價格認(rèn)證中心文件證實(shí)，汪某1被騙房屋肥西縣上派鎮(zhèn)翰林水岸上園9棟704室價值98.18萬元。
2、針對皖中估字[2019]0814號房地產(chǎn)估價報告的說明、肥西縣價格認(rèn)證中心情況說明證實(shí)，皖中估字[2019]0814號房地產(chǎn)估價報告中市場狀況交易日期修正存在筆誤，實(shí)際時間應(yīng)為2017年1月至2017年7月之間。
3、鑒定意見通知書證實(shí)，偵查機(jī)關(guān)已將鑒定意見結(jié)論送達(dá)孔某某1、王某2、張某某3、汪某1。
（六）辨認(rèn)筆錄
辨認(rèn)筆錄證實(shí)，董某辨認(rèn)出孔某某1是陪同王某2一起去跟其辦理房屋買賣手續(xù)的人。
二、詐騙的事實(shí)
2018年6月，被害人蘇某因欠錢被丁浩等人催債，找到上訴人王某2，王某2得知蘇某名下有一套位于包河區(qū)的房屋后，將蘇某介紹到自己曾經(jīng)就職的安徽乾廣房產(chǎn)信息服務(wù)有限公司，讓蘇某用房產(chǎn)抵押貸款。安徽乾廣房產(chǎn)信息服務(wù)有限公司法定代表人汪某4（另案處理）了解情況后，于2018年6月22日至2018年7月3日期間向蘇某轉(zhuǎn)賬107萬元，以服務(wù)費(fèi)、保證金、砍頭息等費(fèi)用名義用ＰＯＳ機(jī)轉(zhuǎn)回330949元，蘇某實(shí)際到手739051元。蘇某還清欠賬及結(jié)清房產(chǎn)按揭貸款后，王某2陪同蘇某、汪某4以及資金方何某到包河區(qū)房產(chǎn)局辦理了房屋抵押手續(xù)，蘇某與何某簽訂了借款金額為180萬元的房屋抵押借款合同。合同簽訂后，何某向蘇某賬戶轉(zhuǎn)賬190萬元，汪某4從蘇某賬戶轉(zhuǎn)走1898000元，蘇某實(shí)際到手2000元。走完銀行流水后，汪某4要求蘇某與何某又簽訂了一份借款金額為110萬元的房屋抵押借款空白合同，交由汪某4保存。后汪某4向王某2支付11000元業(yè)務(wù)提成。汪某4、王某2以收取服務(wù)費(fèi)、保證金、砍頭息等名義騙取蘇某328949元。
認(rèn)定上述事實(shí)，有下列經(jīng)一審、二審?fù)徟e證、質(zhì)證等法庭調(diào)查程序查證屬實(shí)的證據(jù)證實(shí)：
（一）書證
1、私營企業(yè)基本注冊信息查詢單證實(shí)，安徽乾廣房產(chǎn)信息服務(wù)有限公司成立于2018年3月14日，法定代表人為汪某4。
2、蘇某銀行賬戶交易明細(xì)證實(shí)，蘇某銀行賬戶于2018年6月22日收到汪某411筆轉(zhuǎn)賬共計(jì)55萬元，用ＰＯＳ機(jī)分2筆轉(zhuǎn)出100999元，于2018年6月26日收到汪某4轉(zhuǎn)賬23萬元，用ＰＯＳ機(jī)分4筆轉(zhuǎn)出229950元，于2018年7月2日收到汪某4轉(zhuǎn)賬8萬元，于2018年7月3日收到汪某4轉(zhuǎn)賬21萬元，于2018年7月19日收到何某分6筆（其中何某名下5筆、單＊芳名下1筆）轉(zhuǎn)賬共計(jì)190萬元給蘇某，轉(zhuǎn)出給汪某41898000元。
3、汪某4銀行賬戶交易明細(xì)證實(shí)，與蘇某銀行賬戶交易明細(xì)相印證。
4、合肥市不動產(chǎn)登記查詢結(jié)果證實(shí)，蘇某房屋位于合肥市包河區(qū)。
5、個人貸款結(jié)清證明、合肥市住房公積金貸款結(jié)清證明證實(shí)，蘇某包河區(qū)九瓏灣Ｂ區(qū)Ｒ6幢2703室的商業(yè)貸款于2018年7月2日結(jié)清、公積金貸款于2018年7月4日結(jié)清。
（二）證人證言
證人何某得證言證實(shí)，大概2018年6月份左右，汪某4和其說是有個叫蘇某的想做房屋借款抵押，問其有沒有興趣，其說可以，具體讓汪某4操作，有汪某4作為中介人，其只要跟蘇某簽訂合同、放款就行。之后汪某4讓其給蘇某賬戶轉(zhuǎn)款，說合同金額是110萬元，蘇某把他名下位于合肥市包河區(qū)的房屋抵押給其。其跟蘇某簽訂了房屋抵押借款合同，合同金額是110萬元，利息多少忘記了。然后汪某4讓其給蘇某轉(zhuǎn)款好像是180萬元，其問汪某4為什么要轉(zhuǎn)180萬元，汪某4讓其別管，說會把差額的錢給其，最后其實(shí)際借給蘇某110萬元并在房產(chǎn)局辦理了抵押手續(xù)。
（三）被害人陳述
被害人蘇某的陳述證實(shí)：（1）2018年6月中旬左右，其在外面欠了很多錢，包括丁浩等人的錢，他們催得緊，其沒辦法就找到了做貸款的王某2。其將情況和王某2說了以后，王某2問其有沒有房產(chǎn)，其說自己名下有一套位于合肥市包河區(qū)的房產(chǎn)，王某2讓其用房產(chǎn)抵押借款，其同意了。王某2將其介紹到一個貸款公司，公司老板叫汪某4。其跟汪某4說想做房產(chǎn)抵押貸款，但是因?yàn)樵谕饷媲凡簧馘X，特別是一個叫丁浩的，其房產(chǎn)證還在他那里壓著，汪某4說可以幫其貸款。于是汪某4將其欠丁浩等人的錢還了，汪某4先給其轉(zhuǎn)了107萬元，然后汪某1用ＰＯＳ機(jī)刷回去了6筆共計(jì)330949元，其拿到手的739051元主要是還了丁浩36萬元、銀行房貸大概27萬元、其他朋友借款86000元，剩下的其自己花了。丁浩的錢還過以后，其房產(chǎn)證就出來了，接著其就在汪某4的要求和安排下和王某2以及何某簽訂了房屋抵押借款合同，合同上載明其將名下的合肥市包河區(qū)抵押給何某，何某向其放款180萬元。合同簽訂好后過了兩天左右，何某給其轉(zhuǎn)了190萬元，因?yàn)橥裟?有其銀行卡密碼，他直接使用銀行卡將其中189.8萬元轉(zhuǎn)到他自己賬戶，只給其留下了2000元。然后汪某4又讓其跟何某簽訂了一份房屋抵押合同，合同金額是110萬元，利息是月息一分五，還款期限是12個月，汪某4跟其說以后就按照110萬元的房屋抵押合同執(zhí)行。（2）汪某4實(shí)際給其放款110萬元，其中轉(zhuǎn)賬107萬元，還有3萬元是其前期現(xiàn)金向他借的3萬元，加起來正好110萬元。110萬元中汪某4自己拿ＰＯＳ機(jī)刷回去了330949元，給其放款739051元，另外何某給其轉(zhuǎn)賬190萬元的時候，汪某4還給其留了2000元，這2000元也是汪某4實(shí)際給其的，所以其實(shí)際到手是741051元。汪某4刷回去的330949元，汪某4跟其說是手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，其不同意也沒辦法，房屋已經(jīng)抵押給他了，只能按照他說的做，另外具體ＰＯＳ機(jī)刷錢的時候都是汪某4拿其銀行卡操作的。其沒有還汪某4本金和利息，從頭到尾都是汪某4給其錢，其只是將房產(chǎn)抵押給汪某4。（3）其沒有房屋抵押借款合同，其和何某簽訂了兩份房屋抵押借款合同，第一份合同金額是180萬元，第二份合同金額是110萬元，第一份是在房產(chǎn)局簽訂的，第二份是汪某4讓其跟何某簽訂的，是空白合同，只有一份在汪某4那里。（4）其是王某2介紹到汪某4公司貸款的，王某2全程參與了整個房屋抵押貸款過程，還銀行貸款也是王某2帶其去的，簽訂房屋借款合同和房屋抵押合同的時候王某2也都在現(xiàn)場。汪某4拘留被取保出來后主動找到其，將其房產(chǎn)解除了抵押。
（四）被告人供述和辯解
1、同案犯汪某4的供述和辯解證實(shí)：（1）2017年底，其注冊成立了安徽乾廣房產(chǎn)信息服務(wù)有限公司。2018年6月份的時候，具體哪一天記不清楚了，王某2帶著蘇某到公司找其。王某2以前在其公司里面工作過，知道介紹業(yè)務(wù)有提成，所以王某2就說蘇某是他朋友，現(xiàn)在在外面欠了一些債務(wù)，想以房屋抵押借款平賬。其就問蘇某房屋位置，他就說房屋在包河區(qū)。其查了一下，蘇某名下確實(shí)有這套房屋，但還有一些房貸沒有還掉。接著其就問蘇某在外面有多少外債，蘇某算了一下說有80萬左右，他說自己把房產(chǎn)證押給了丁浩，但是沒做房屋抵押，必須把丁浩的欠款還清以后才能拿到房產(chǎn)證做房屋抵押，其答應(yīng)先幫他平賬，等拿到房產(chǎn)證以后再在其公司做房屋抵押。于是其就先掏錢把蘇某的欠款和銀行貸款還掉了，用自己的銀行賬戶給蘇某轉(zhuǎn)了107萬元，是分很多筆轉(zhuǎn)的，接著其又用ＰＯＳ機(jī)消費(fèi)的形式分六筆轉(zhuǎn)回了330949元，剩余的739051元錢是蘇某自己使用的，其中主要是還銀行貸款、丁浩的欠款36萬元以及其他人的欠款，另外還有一部分蘇某自己消費(fèi)了。蘇某將別人的欠款還清以后，將房產(chǎn)證從丁浩手里拿回來，其就和王某2、資金方何某一起帶著蘇某到包河區(qū)房產(chǎn)局辦理了房屋抵押手續(xù)，在房產(chǎn)局何某跟蘇某簽訂了180萬元房屋抵押借款合同。辦理完抵押手續(xù)以后，蘇某又在其要求下跟何某簽訂了另外一份110萬元的房屋抵押借款合同，合同上寫明蘇某以房屋抵押的形式向何某借款110萬元，利息是月息一分五，還款期限是12個月。然后何某就轉(zhuǎn)了190萬元給蘇某，蘇某在其要求下又打了189.8萬元給其銀行賬戶上。（2）蘇某跟何某簽訂了兩次房屋抵押借款合同，第一次簽訂的是180萬元的房屋抵押合同，這是給房產(chǎn)局看的；第二次其讓蘇某簽訂的是110萬元的房屋抵押借款合同，其和蘇某真正履行的是第二份房屋抵押借款合同，利息也是按照110萬元計(jì)算的，只要蘇某能把110萬元的本金和利息還給其，其就跟蘇某解除房屋抵押。兩次資金都是何某出的，她是資金方，第一次是通過其銀行賬戶轉(zhuǎn)給蘇某的，第二次是何某自己的賬戶轉(zhuǎn)給蘇某的。何某是其資金方，何某實(shí)際放款給其，然后她拿固定利息，其和蘇某的房屋借款交易何某沒有參與。（3）其第一次給蘇某打了107萬元，加上蘇某之前欠其的3萬元，這樣就湊成抵押借款合同上的110萬元，其用ＰＯＳ機(jī)消費(fèi)的形式轉(zhuǎn)回的330949元是其以手續(xù)費(fèi)、砍頭息等名義收取的。王某2在其和蘇某的房屋抵押借款中是業(yè)務(wù)員，他全程參與，幫助辦理房屋抵押等，王某2知道其收取了蘇某330949元左右的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用，王某2拿了估計(jì)有11000元左右的提成。蘇某沒有還110萬元的本金和利息。其、何某和蘇某的借款是通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式完成的，都有銀行轉(zhuǎn)賬記錄。其已經(jīng)認(rèn)識到自己的錯誤了，主動找到蘇某并將他的包河區(qū)寧夏路九瓏灣小區(qū)6幢1單元2703室房屋解除了抵押狀態(tài)，蘇某也給其出具了諒解書。
2、上訴人王某2的供述和辯解證實(shí)：（1）蘇某是其朋友，蘇某知道其是做貸款的。2018年6月份的時候，蘇某找到其說他在外面欠了不少錢，現(xiàn)在需要借錢平賬，其說可以，但是要用房屋做抵押，蘇某就同意將他名下位于合肥市包河區(qū)的房屋進(jìn)行抵押。其將蘇某介紹給了其掛職的玖恒公司老板汪某4，汪某4查了蘇某的房產(chǎn)狀況以后同意做。因?yàn)樘K某欠一個叫丁浩的錢，房子的房產(chǎn)證在丁浩手里，于是其和汪某4、蘇某一起找到了丁浩，汪某4出錢將丁浩的36萬元還了，蘇某從丁浩手里面拿回了房產(chǎn)證，另外蘇某還有27萬元的房貸沒有還，其又帶著蘇某一起到銀行將27萬元的房貸還掉了，還房貸的錢也是汪某4出的。房產(chǎn)證和他項(xiàng)權(quán)證出來以后，汪某4和其還有汪某4的資金方何某帶著蘇某到了包河區(qū)房產(chǎn)局辦理了房屋抵押，蘇某跟何某簽訂了房屋抵押合同，上面寫明蘇某將房屋抵押給何某借款180萬元，接著蘇某又跟汪某4簽訂了房屋借款合同，借款合同上寫明蘇某向汪某4借款110萬元，月利息一分五。這110萬中有36萬還的丁浩欠款、27萬還的銀行貸款、將近9萬元還的其他人欠款，還有1萬多元蘇某自己消費(fèi)了，這些加起來大概是74萬元左右，剩余的36萬元中蘇某實(shí)際到手的只有2000元，其余35萬多元汪某4以手續(xù)費(fèi)、砍頭息等名義收取了。（2）蘇某簽了兩份合同，蘇某跟何某簽了一份180萬元的房屋抵押合同，跟汪某4簽訂了一份110萬元的借款合同，合同是空白合同，只有蘇某一方的簽字。何某是汪某4的資金方，110萬元都是何某出的，何某只是單純借錢給汪某4，然后向汪某4收取利息。其當(dāng)時在玖恒公司掛職，只要把客戶介紹給玖恒公司就能拿到提成，其知道玖恒公司有不正規(guī)的業(yè)務(wù)，就是套路客戶的錢，其就從客戶的被套路的錢里面拿提成，其把蘇某介紹給玖恒公司時知道汪某4肯定會套路蘇某的錢。蘇某這筆業(yè)務(wù)其從汪某4那里拿了11000元提成。
另查明，被告人王某2于2018年10月30日主動到合肥市公安局蜀山分局投案，如實(shí)供述詐騙蘇某的主要犯罪事實(shí)，于2019年9月28日主動到肥西縣公安局投案，如實(shí)供述詐騙汪某1的主要犯罪事實(shí)。被告人張某某3于2019年10月21日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。被告人孔某某1于2019年12月12日經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案。
在偵查階段，被告人孔某某1、王某2、張某某3的親屬分別退賠汪某1經(jīng)濟(jì)損失42萬元、3萬元、3萬元，汪某1對孔某某1、張某某3的行為表示諒解，蘇某對王某2的行為表示諒解。在二審階段，孔某某1的親屬退賠汪某1經(jīng)濟(jì)損失73100元。
認(rèn)定上述事實(shí)，有下列經(jīng)一審、二審?fù)徟e證、質(zhì)證等法庭調(diào)查程序查證屬實(shí)的綜合證據(jù)證實(shí)：
1、人某信息證實(shí)，孔某某1、王某2、張某某3的基本身份信息，作案時已達(dá)完全刑事責(zé)任年齡。
2、受案登記表、立案決定書證實(shí)，公安機(jī)關(guān)對本案受案、立案偵查情況。
3、歸案經(jīng)過證實(shí)，王某2于2018年10月30日主動到合肥市公安局蜀山分局投案，如實(shí)供述詐騙蘇某的主要犯罪事實(shí)，于2019年9月28日主動到肥西縣公安局投案，如實(shí)供述詐騙汪某1的主要犯罪事實(shí)。張某某3于2019年10月21日被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案?？啄衬?于2019年12月12日經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案。
4、查詢證明、行政處罰決定書證實(shí)，孔某某1于2012年8月14日因賭博被合肥市公安局廬陽分局決定行政拘留十日，并處罰款1000元，無犯罪前科；王某2因毆打他人于2016年5月4日被合肥市公安局包河分局決定行政拘留七日，并處罰款500元，無犯罪前科；張某某3無違法犯罪前科。
5、扣押決定書、扣押清單、收條、暫扣款憑證、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等證實(shí)，偵查階段，孔某某1、王某2、張某某3的親屬分別退賠汪某1經(jīng)濟(jì)損失42萬元、3萬元、3萬元，其中孔某某1、張某某3的退賠款汪某1已領(lǐng)取，王某2的退賠款暫存于公安機(jī)關(guān)。
6、諒解書證實(shí)，汪某1出具書面諒解書，對孔某某1、張某某3的的行為表示諒解。蘇某出具書面諒解，對王某2的行為表示諒解。
7、移送案件通知書、起訴意見書證實(shí)，合肥市公安局蜀山分局將王某2涉嫌詐騙蘇某一案移送肥西縣公安局一并處理。
針對上訴人孔某某1、王某2及其辯護(hù)人的上訴理由、辯護(hù)意見，二審出庭檢察員的意見以及原判存在的問題，本院根據(jù)審理查明的事實(shí)、證據(jù)，綜合評述如下：1、關(guān)于孔某某1、王某2等人騙取汪某1財物行為的定性問題。經(jīng)查，詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取他人數(shù)額較大財物的行為。合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人數(shù)額較大財物的行為。區(qū)分合同詐騙罪與詐騙罪的關(guān)鍵在于詐騙行為是否是在合同簽訂、履行過程中產(chǎn)生以及是否與合同的簽訂、履行緊密相關(guān)，被害人是否是基于合同陷入錯誤認(rèn)識而交付財物，行為人非法占有的財物是否是與合同簽訂、履行有關(guān)的財物。對于詐騙行為是在合同簽訂、履行過程中產(chǎn)生，與合同的簽訂、履行密切相關(guān)，被害人是基于合同陷入錯誤認(rèn)識而交付財物，并且行為人非法占有的財物屬于與合同簽訂、履行有關(guān)的財物，例如合同標(biāo)的物、擔(dān)保財產(chǎn)、貨款等，應(yīng)認(rèn)定為合同詐騙罪；對于詐騙行為并非在合同簽訂、履行過程中產(chǎn)生，與合同的簽訂、履行關(guān)系不大，或者只是利用合同形式，但被害人之所以陷于錯誤認(rèn)識并非主要基于合同的簽訂、履行，而是合同以外的因素使其陷入錯誤認(rèn)識而交付財物，或者非法占有的財物是與合同簽訂、履行無關(guān)的財物，應(yīng)認(rèn)定為詐騙罪。本案中，孔某某1、王某2、張某某3與汪某1在簽訂、履行房屋過戶抵押借款合同的過程中，虛構(gòu)房屋過戶是借款抵押形式的事實(shí)，隱瞞非法占有過戶房屋的意圖，在借款的同時欺騙汪某1將房屋過戶至王某2名下，并在合同履行期間將過戶的房屋出售給第三人非法獲利?？啄衬?、王某2等人的詐騙行為是在簽訂、履行房屋過戶抵押借款合同的過程中產(chǎn)生，與合同的簽訂、履行密切相關(guān)，被害人基于房屋過戶抵押借款合同陷入錯誤認(rèn)識而將房屋過戶至王某2名下，同時孔某某1、王某2等人非法占有并處置的房屋亦是房屋過戶抵押借款合同中的擔(dān)保財產(chǎn)。因此，孔某某1、王某2等人騙取汪某1財物的行為符合合同詐騙罪的本質(zhì)特征，依法構(gòu)成合同詐騙罪。原判認(rèn)定孔某某1、王某2等人騙取汪某1財物的行為構(gòu)成詐騙罪定性錯誤，本院依法予以糾正。故孔某某1的辯護(hù)人關(guān)于孔某某1、王某2等人騙取汪某1財物的行為構(gòu)成合同詐騙罪的辯護(hù)意見成立，本院予以采納。2、關(guān)于孔某某1、王某2等人騙取汪某1財物的犯罪數(shù)額問題。經(jīng)查，孔某某1、王某2等人以非法占有為目的，在簽訂、履行房屋過戶抵押借款合同的過程中，在僅向汪某1實(shí)際出借428700元借款的情況下，將汪某1價值981800元的房屋非法占有并處置，其合同詐騙數(shù)額應(yīng)為553100元?？啄衬?、王某2等人處置房屋的價格低于房屋的實(shí)際價值不影響合同詐騙數(shù)額的認(rèn)定。故孔某某1、王某2及其辯護(hù)人關(guān)于原判認(rèn)定孔某某1、王某2等人騙取汪某1財物的犯罪數(shù)額錯誤的上訴理由、辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。3、關(guān)于孔某某1是否構(gòu)成自首的問題。經(jīng)查，孔某某1雖于2019年12月12日經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案，但其歸案后經(jīng)多次訊問均未如實(shí)供述犯罪事實(shí)，直至2020年1月21日才如實(shí)供述，其如實(shí)供述的時間不符合自首的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，依法不構(gòu)成自首。故孔某某1及其辯護(hù)人關(guān)于孔某某1構(gòu)成自首的上訴理由、辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。4、關(guān)于王某2在詐騙汪某1的共同犯罪中是否屬于從犯的問題。經(jīng)查，王某2在玖恒公司接待了借款的汪某1并將汪某1介紹給孔某某1，隨后王某2根據(jù)汪某1的安排，以其名義與汪某1簽訂了房屋過戶抵押借款合同、存量房買賣合同等并進(jìn)行了網(wǎng)簽備案，欺騙汪某1將涉案房屋過戶到其名下，并與孔某某1共同將房屋出售給第三人董某。綜上，王某2參與了合同詐騙汪某1的全過程，其與孔某某1在共同犯罪中均起主要作用，不符合從犯的特征，依法不屬于從犯。故王某2及其辯護(hù)人關(guān)于王某2屬于從犯的上訴理由、辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。5、關(guān)于王某2在詐騙汪某1中獲取報酬的數(shù)額問題。經(jīng)查，在案收條、銀行交易明細(xì)、董某的證言等證據(jù)證實(shí)，孔某某1、王某2通過中介將涉案房屋出售給董某，董某向王某2支付購房款現(xiàn)金35000元和轉(zhuǎn)賬85萬元，王某2將其中84萬元轉(zhuǎn)給孔某某1。原判據(jù)此認(rèn)定王某2在詐騙汪某1中獲取報酬45000元并無不當(dāng)。故王某2及其辯護(hù)人關(guān)于原判認(rèn)定的其獲取報酬的數(shù)額錯誤的上訴理由、辯護(hù)意見不能成立，本院不予采納。
本院認(rèn)為：上訴人孔某某1、王某2及原審被告人張某某3以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當(dāng)事人財物553100元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成合同詐騙罪；上訴人王某2以非法占有為目的，伙同他人采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取被害人財物328949元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。上訴人孔某某1判決宣告前一人犯數(shù)罪，依法應(yīng)數(shù)罪并罰。上訴人王某2詐騙被害人蘇某由于意志以外的原因而未得逞，是犯罪未遂，依法可減輕處罰。上訴人孔某某1、原審被告人張某某3歸案后如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，是坦白，依法可從輕處罰。上訴人王某2主動投案，如實(shí)供述合同詐騙、詐騙主要犯罪事實(shí)，是自首，依法可從輕或者減輕處罰。原審被告人張某某3在共同犯罪中起次要作用，是從犯，依法可減輕處罰。原審被告人張某某3自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，依法可從寬處理。上訴人孔某某1、王某2及原審被告人張某某3積極退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失，孔某某1、張某某3取得被害人汪某1的諒解，王某2取得被害人蘇某的諒解，可酌情從輕處罰。上訴人孔某某1親屬在二審期間代為退賠被害人剩余全部經(jīng)濟(jì)損失，在二審量刑時一并予以考慮。綜上，依照《中華人民共和國刑法》第二百二十四條，第二百六十六條，第六十九條第一、三款，第二十三條，第二十五條第一款，第二十六條第一、四款，第二十七條，第五十二條，第六十七條第一、三款，第七十二條第一、三款，第七十三條第二、三款，第六十四條及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百三十六條第一款第（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
一、撤銷安徽省肥西縣人民法院（2020）皖0123刑初277號刑事判決。
二、上訴人孔某某1犯合同詐騙罪，判處有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年12月12日起至2024年6月11日止。罰金于判決生效之日起十日內(nèi)一次性繳納。）
三、上訴人王某2犯合同詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣二萬元；犯詐騙罪，判處有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣二萬元。決定執(zhí)行有期徒刑五年，并處罰金人民幣四萬元。
（刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，扣除先行羈押的30日，即自2019年9月28日起至2024年8月27日止。罰金于判決生效之日起十日內(nèi)一次性繳納。）
四、原審被告人張某某3犯合同詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣二萬元。
（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算。罰金于判決生效之日起十日內(nèi)一次性繳納。）
五、追繳上訴人王某2違法所得人民幣一萬一千元，上繳國庫。
本判決為終審判決。
審判長 鮑杰
審判員 汪蕾
審判員 楊靜
二〇二一年二月五日
法官助理湯中杰
書記員傅曦明
