案??由 妨害信用卡管理
案??號(hào) （2021）皖13刑終96號(hào)
安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院審理宿州市埇橋區(qū)人民檢察院指控原審被告人陳某某1、馬某2犯妨害信用卡管理罪一案，于2020年12月21日作出（2020）皖1302刑初563號(hào)刑事判決。原審被告人陳某某1、馬某2均不服，分別提出上訴。宿州市人民檢察院經(jīng)閱卷出具書(shū)面意見(jiàn)，建議本院不開(kāi)庭審理。本院依法組成合議庭，經(jīng)過(guò)閱卷、訊問(wèn)上訴人、聽(tīng)取辯護(hù)人意見(jiàn)，認(rèn)為本案事實(shí)清楚，決定不開(kāi)庭審理。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
原判依據(jù)案發(fā)及抓獲經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍信息、銀行卡查詢(xún)信息等書(shū)證，證人王某1、王某2等人證言，被告人陳某某1、馬某2供述等證據(jù)認(rèn)定：2019年七八月份，被告人馬某2將用其本人及親朋身份證明辦理并開(kāi)通網(wǎng)銀的10張銀行卡，以每張800元的價(jià)格出售給被告人陳某某1。陳某某1用其本人及親友的身份證明辦理并開(kāi)通網(wǎng)銀的7張銀行卡，連同從馬某2處購(gòu)買(mǎi)的10張銀行卡，共計(jì)17張銀行卡，以每張1800元的價(jià)格出售給他人。陳某某1非法獲利1.1萬(wàn)元，馬某2非法獲利3400元。
原判認(rèn)為，被告人陳某某1、馬某2違反國(guó)家信用卡管理制度，為牟取非法利益而出售、購(gòu)買(mǎi)信用卡，破壞金融管理秩序，其中陳某某1涉案信用卡17張，馬某2涉案信用卡10張，數(shù)量巨大，其行為均已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。陳某某1、馬某2系自首，依法予以從輕處罰；馬某2系從犯，依法予以減輕處罰。對(duì)被告人陳某某1依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（四）項(xiàng)、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第六十七條第一款、第六十一條、第六十四條之規(guī)定，對(duì)被告人馬某2依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（四）項(xiàng)、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第六十一條、第六十四條之規(guī)定，判決：一、被告人陳某某1犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣四萬(wàn)元；二、被告人馬某2犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑二年，罰金人民幣二萬(wàn)元；三、追繳被告人陳某某1違法所得人民幣一萬(wàn)一千元，追繳被告人馬某2違法所得人民幣三千四百元。
陳某某1上訴稱(chēng)：其購(gòu)買(mǎi)、出售的信用卡均系真實(shí)信用卡，其行為不屬于《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（四）項(xiàng)規(guī)定的情形，且涉案信用卡數(shù)量不屬巨大，原判適用法律錯(cuò)誤，請(qǐng)求二審法院予以改判。
馬某2上訴及辯護(hù)人辯護(hù)稱(chēng)：馬某2出售給陳某某1的銀行卡中包含以自己名義辦理的2張銀行卡，且涉案10張銀行卡均系真實(shí)信用卡，馬某2的行為不符合《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（四）項(xiàng)規(guī)定的情形，且不屬數(shù)量巨大，請(qǐng)求二審法院結(jié)合馬某2具有的量刑情節(jié)對(duì)其從輕、減輕處罰。
宿州市人民檢察院意見(jiàn)認(rèn)為：現(xiàn)有證據(jù)不能證明涉案信用卡系陳某某1、馬某2偽造或者以虛假身份證明騙領(lǐng)，原判適用《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條第二款第（五）項(xiàng)之規(guī)定，認(rèn)定二上訴人非法購(gòu)買(mǎi)、出售信用卡數(shù)量巨大屬適用法律錯(cuò)誤，導(dǎo)致量刑不當(dāng)。陳某某1、馬某2非法持有他人信用卡的數(shù)量未達(dá)到該《解釋》第二條第二款第（三）項(xiàng)規(guī)定的數(shù)量巨大標(biāo)準(zhǔn)，建議二審法院予以改判。
經(jīng)審理查明：2019年七八月份，上訴人陳某某1用其本人及親友的身份證明辦理7張銀行卡并開(kāi)通網(wǎng)銀；后陳某某1找到上訴人馬某2，讓馬某2幫助辦理銀行卡用于出售。馬某2同意后，將以其本人及親朋身份證明辦理并開(kāi)通網(wǎng)銀的10張銀行卡（其中2張系馬某2的銀行卡），以每張800元的價(jià)格出售給陳某某1。陳某某1將上述共計(jì)17張銀行卡以每張1800元的價(jià)格出售給他人。在上述犯罪活動(dòng)中，陳某某1非法獲利1.1萬(wàn)元，馬某2非法獲利3400元。
2019年9月18日，陳某某1、馬某2接宿州市公安局埇橋分局電話通知到案。
上述事實(shí)，有下列證據(jù)予以證實(shí)：
一、書(shū)證
（一）銀行卡信息查詢(xún)證明，陳某某1、馬某2、王某1、夏某慧、王某2、段某盼、王某朝、孔某飛、陳某見(jiàn)等人在農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行等銀行開(kāi)立銀行卡及銀行卡狀態(tài)的相關(guān)情況。
（二）人口信息查詢(xún)結(jié)果單證明，陳某某11990年6月17日出生于安徽省宿州市；馬某21996年12月17日出生于安徽省宿州市等身份事項(xiàng)。
（三）案發(fā)與抓獲經(jīng)過(guò)證明，本案系2019年8月，宿州市公安局埇橋分局刑事警察大隊(duì)在工作中發(fā)現(xiàn)，遂案發(fā)；2019年9月18日，陳某某1、馬某2經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案。
（四）扣押物品、文件清單證明，2019年9月18日，宿州市公安局埇橋分局扣押馬某2蘋(píng)果手機(jī)一部，扣押陳某某1電腦主機(jī)一臺(tái)、華為手機(jī)一部及公司注冊(cè)文件8套等相關(guān)情況。
二、證人證言
（一）王某1證明，2019年7月份，他賣(mài)給陳某某1兩張開(kāi)通了網(wǎng)銀的銀行卡，陳某某1給他800元。同年8月，其中一張工商銀行卡被凍結(jié)，陳某某1讓他去解凍，當(dāng)時(shí)卡里有約2萬(wàn)元，他按陳某某1安排將款轉(zhuǎn)存給陳某某1。另外，馬某2給過(guò)陳某某1銀行卡。
（二）王某2證明，2019年七八月份，馬某2打電話讓他辦一張開(kāi)通網(wǎng)銀的銀行卡給馬某2，他辦了一張工商銀行卡寄給馬某2，馬某2沒(méi)說(shuō)用途。9月份，馬某2說(shuō)卡丟了讓他掛失。
（三）段某盼證明，2019年七八月份，馬某2向他要三張銀行卡，他給馬某2三張開(kāi)通了網(wǎng)銀的銀行卡，銀行卡綁定的手機(jī)卡也給馬某2了，馬某2給他600元。
（四）孔某飛證明，2019年七八月份，馬某2向他要一張開(kāi)通網(wǎng)銀的銀行卡，他感覺(jué)關(guān)系不錯(cuò)就照辦了。他不知道馬某2要銀行卡的用途，銀行卡綁定的手機(jī)卡也被馬某2拿走了。
（五）王某朝證明，2019年9月，馬某2讓他辦張開(kāi)通網(wǎng)銀的銀行卡給馬某2用，他辦了一張工商銀行卡給馬某2，同時(shí)把銀行卡綁定的手機(jī)卡也給了馬某2。
（六）夏某慧證明，2019年七八月份，馬某2說(shuō)陳某某1要銀行卡用，她把自己的一張農(nóng)行卡和一張工商銀行卡開(kāi)通網(wǎng)銀后讓馬某2轉(zhuǎn)交給陳某某1，陳某某1把綁定的手機(jī)卡也拿走了。另外，她還知道一個(gè)姓段的人也給過(guò)馬某2銀行卡。
（七）陳某見(jiàn)證明，他是陳某某1的弟弟，2019年六七月份，陳某某1向他要一張農(nóng)行卡用，他給了陳某某1。
（八）曾某凱證明，他沒(méi)賣(mài)過(guò)銀行卡和公司工商信息給馬某2，但從2018年4月到2019年5月，他賣(mài)給陳某某1十幾套公司登記的相關(guān)材料，每套1000元。陳某某1說(shuō)要這些材料淘寶刷單用。
（九）孫某浩證明，他在南京一家公司幫別人代賬、注冊(cè)公司。2019年8月份，陳某某1讓他幫助辦理過(guò)三套公司注冊(cè)信息，但他從來(lái)沒(méi)從陳某某1那里購(gòu)買(mǎi)過(guò)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司網(wǎng)銀及公司印章等材料。
三、被告人供述
（一）陳某某1在偵查機(jī)關(guān)供述，他在宿州、南京注冊(cè)過(guò)六家公司，孫某浩要買(mǎi)這些公司的文件，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、網(wǎng)銀、公司印章等，每套4000元，他一共賣(mài)給孫某浩14套。他還賣(mài)過(guò)22套銀行卡，其中有他2套，他弟弟陳某見(jiàn)1套，王某12套，馬某22套，其余15套是馬某2找其朋友開(kāi)的。這些卡以每套1800元價(jià)格賣(mài)給了一個(gè)在菲律賓的中國(guó)人“阿然”，“阿然”把錢(qián)打到他提供的王某1的銀行卡上。這些銀行卡有的用于網(wǎng)絡(luò)賭博，有的用于詐騙。賣(mài)網(wǎng)銀卡他是和馬某2、王某1一起干的，他負(fù)責(zé)往外賣(mài)。他在2019年8月份賣(mài)了一次銀行卡，合計(jì)22張，每張卡都開(kāi)通了網(wǎng)銀，賣(mài)了1.9萬(wàn)元，買(mǎi)家沒(méi)有足額付款，扣除分給馬某2朋友每張800元外，余款被他們?nèi)朔至?。陳某?jiàn)、王某1、馬某2及馬某2朋友的銀行卡是賣(mài)卡人自己到銀行辦理的，后把銀行卡、網(wǎng)銀密碼給他。
陳某某1一審當(dāng)庭供述，他用其本人及親友的身份證明辦理的7張銀行卡不包括馬某2的，他從馬某2處買(mǎi)了10張銀行卡，共計(jì)17張銀行卡。他賣(mài)銀行卡獲利不到2萬(wàn)元，給了馬某2七八千元。
（二）馬某2供述，他注冊(cè)了七家公司，這些公司都是曾某1讓他注冊(cè)的，注冊(cè)好之后曾某1拿著資料去賣(mài)，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照、網(wǎng)銀、公司印章等，每套給他500至800元。他還賣(mài)給陳某某110張網(wǎng)銀卡，其中有他自己身份證辦的2張，他對(duì)象夏某惠（夏某慧）的2張，王某2的1張，孔某飛的1張，段某盼的2張，王某朝的2張。每張銀行卡陳某某1給他800元，他給朋友600元。他之所以賣(mài)銀行卡給陳某某1，是因?yàn)殛惸衬?說(shuō)自己要用，并且每張給他800元。賣(mài)10張卡陳某某1給了他8000元，除支付給朋友銀行卡錢(qián)之外，他得款3400元，這些錢(qián)被他消費(fèi)了。
上述證據(jù)，均經(jīng)舉證、質(zhì)證，證據(jù)來(lái)源合法，本院予以確認(rèn)。
關(guān)于宿州市人民檢察院、上訴人陳某某1、馬某2及馬某2辯護(hù)人提出原判適用法律錯(cuò)誤，陳某某1、馬某2的行為不屬數(shù)量巨大的檢察意見(jiàn)、上訴理由及辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)審理認(rèn)為：行為人實(shí)施《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（四）項(xiàng)規(guī)定“出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的”情形的行為，構(gòu)成妨害信用卡管理罪?！蹲罡呷嗣穹ㄔ?、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條第二款第（五）項(xiàng)規(guī)定，出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡十張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”。本案中，銀行卡信息查詢(xún)等書(shū)證，證人王某1、王某2等人證言，上訴人陳某某1、馬某2供述相互印證，能夠證明陳某某1、馬某2出售的銀行卡系自己辦理或從親友處購(gòu)買(mǎi)、借用，現(xiàn)無(wú)證據(jù)證明涉案銀行卡系偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡，也無(wú)證據(jù)證明陳某某1、馬某2的行為具有違背他人意愿，使用其居民身份證等身份證明申領(lǐng)信用卡或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡的情形。因此，原判適用上述條款對(duì)陳某某1、馬某2以妨害信用卡管理罪且具有數(shù)量巨大情形予以定罪量刑證據(jù)不足，適用法律錯(cuò)誤。該《解釋》第二條第一款規(guī)定，非法持有他人信用卡五張以上不滿(mǎn)五十張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第二項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。陳某某1、馬某2非法持有他人信用卡的數(shù)量均超過(guò)五張，但未達(dá)到五十張，因此，對(duì)二上訴人應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪定罪，并在“三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金”幅度內(nèi)量刑。故宿州市人民檢察院檢察意見(jiàn)、上訴人陳某某1、馬某2該上訴理由及馬某2辯護(hù)人此節(jié)辯護(hù)意見(jiàn)均成立，本院予以采納。
本院認(rèn)為：上訴人陳某某1、馬某2非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為均構(gòu)成妨害信用卡管理罪。陳某某1在共同犯罪中起主要作用，系主犯；馬某2起次要作用，系從犯，對(duì)其予以從輕處罰；陳某某1、馬某2自動(dòng)投案并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，系自首，依法予以從輕處罰。原判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定性準(zhǔn)確。審判程序合法。但適用法律有誤，導(dǎo)致量刑不當(dāng)，本院予以糾正。宿州市人民檢察院檢察意見(jiàn)、上訴人陳某某1、馬某2的上訴理由及馬某2辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)均能夠成立，本院予以采納。對(duì)上訴人陳某某1依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第六十七條第一款、第六十一條、第六十四條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條第一款及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（二）項(xiàng)之規(guī)定；對(duì)上訴人馬某2依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第一款、第六十一條、第六十四條，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條第一款及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（二）項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
一、維持安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院（2020）皖1302刑初563號(hào)刑事判決第三項(xiàng)，即追繳被告人陳某某1違法所得人民幣一萬(wàn)一千元，追繳被告人馬某2違法所得人民幣三千四百元。
二、撤銷(xiāo)安徽省宿州市埇橋區(qū)人民法院（2020）皖1302刑初563號(hào)刑事判決第一項(xiàng)、第二項(xiàng)，即被告人陳某某1犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣四萬(wàn)元；被告人馬某2犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑二年，罰金人民幣二萬(wàn)元；
三、上訴人陳某某1犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2022年3月17日止。罰金限于本判決生效第二日起十日內(nèi)繳納）。
四、上訴人馬某2犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑一年七個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)五千元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2019年9月18日起至2021年4月17日止。罰金限于本判決生效第二日起十日內(nèi)繳納）。
本判決為終審判決。
審判長(zhǎng) 從前
審判員 王鵬
審判員 祁磊
二〇二一年三月二十五日
法官助理賈碩
書(shū)記員尹峰峰
