周某集資詐騙案-借助P2P網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)融資后未將資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的行為定性
（2015）浙刑二終字第104號(hào)
人民法院案例庫(kù) 入庫(kù)編號(hào)：2024-18-1-134-001
關(guān)鍵詞
刑事/集資詐騙罪/非法占有目的/網(wǎng)絡(luò)借貸信息/中介機(jī)構(gòu)
基本案情
2011年2月，被告人周某注冊(cè)成立浙江省衢州市某寶投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱某寶投資公司），并擔(dān)任法定代表人。公司上線運(yùn)營(yíng)“某寶投資”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，借款人（發(fā)標(biāo)人）在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)注冊(cè)、繳納會(huì)費(fèi)后，可發(fā)布多種招標(biāo)信息，吸引投資人投資。投資人在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)注冊(cè)成為會(huì)員后可參與投標(biāo)，通過銀行匯款、支付寶、財(cái)付通等方式將投資款匯至周某公布在網(wǎng)站上的8個(gè)其個(gè)人賬戶或第三方支付平臺(tái)賬戶。借款人可直接從周某處取得所融資金。項(xiàng)目完成后，借款人返還資金，周某將收益給予投標(biāo)人。
運(yùn)行前期，被告人周某通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為13個(gè)借款人提供總金額約人民幣170萬余元（幣種下同）的融資服務(wù)，因部分借款人未能還清借款造成公司虧損。此后，周某除用本人真實(shí)身份信息在公司網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)注冊(cè)2個(gè)會(huì)員外，自2011年5月至2013年12月陸續(xù)虛構(gòu)34個(gè)借款人，并利用上述虛假身份自行發(fā)布大量虛假抵押標(biāo)、寶石標(biāo)等，以支付投資人約20%的年化收益率及額外獎(jiǎng)勵(lì)等為誘餌，向社會(huì)不特定公眾募集資金。所募資金未進(jìn)入公司賬戶，全部由周某個(gè)人掌控和支配。除部分用于歸還投資人到期的本金及收益外，其余主要用于購(gòu)買房產(chǎn)、高檔車輛、首飾等。這些資產(chǎn)絕大部分登記在周某名下或供周某個(gè)人使用。2011年5月至案發(fā)，周某通過某寶投資網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)累計(jì)向1586名不特定對(duì)象非法集資共計(jì)10.3億余元，除支付本金及收益回報(bào)6.91億余元外，尚有3.56億余元無法歸還。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從周某控制的銀行賬戶內(nèi)扣押現(xiàn)金1.80億余元。
2015年8月14日，浙江省衢州市中級(jí)人民法院作出（2015）浙衢刑二初字第3號(hào)刑事判決，以集資詐騙罪判處被告人周某有期徒刑十五年，并處罰金人民幣五十萬元；繼續(xù)追繳違法所得，返還各集資參與人。宣判后，衢州市人民檢察院以一審判決量刑過輕為由提出抗訴；被告人周某以其不構(gòu)成集資詐騙罪為由提出上訴。2016年4月29日，浙江省高級(jí)人民法院作出（2015）浙刑二終字第104號(hào)刑事裁定：駁回抗訴、上訴，維持原判。
裁判理由
被告人周某采用編造虛假借款人、虛假投標(biāo)項(xiàng)目等欺騙手段集資，所融資金未投入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，大量集資款被其個(gè)人肆意揮霍，具有明顯的非法占有目的，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。
第一，被告人周某以經(jīng)營(yíng)為幌子，利用其掌握控制“某寶投資”網(wǎng)站平臺(tái)的便利，注冊(cè)虛假發(fā)標(biāo)人，并通過網(wǎng)站平臺(tái)發(fā)布大量與真實(shí)情況不符的投資標(biāo)，許以高額利息，向大量不特定對(duì)象吸收資金并維系由其一人掌控和使用的資金池。無論資金實(shí)際使用狀況如何，周某均按照發(fā)布的利率向被集資人支付回報(bào)，以吸引他人繼續(xù)投資。周某上述行為并非正常經(jīng)營(yíng)“P2P”網(wǎng)絡(luò)借貸行為，而是借助網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)以詐騙方法非法集資。
第二，被告人周某在沒有明確投資項(xiàng)目的情況下，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，向不特定多數(shù)人騙取集資款，之后僅將極少部分資金用于經(jīng)營(yíng)，在明知所獲收益根本無法支持其應(yīng)支付給被集資人回報(bào)的情況下，仍繼續(xù)發(fā)布大量虛假投資標(biāo)向被集資人集取資金，對(duì)集資款隨意處置，并將大量集資款用于個(gè)人揮霍，導(dǎo)致巨額集資款無法歸還，應(yīng)認(rèn)定其主觀上具有非法占有的故意。
第三，本案審理期間，2015年8月29日，第十二屆全國(guó)人大常委會(huì)第十六次會(huì)議審議通過的《中華人民共和國(guó)刑法修正案（九）》，已明確廢除刑法第一百九十九條關(guān)于犯集資詐騙罪相關(guān)死刑的量刑的規(guī)定。根據(jù)從舊兼從輕原則，一審法院判處周某有期徒刑十五年屬在法律規(guī)定的量刑幅度以內(nèi)，且符合罪刑均衡原則的要求。
裁判要旨
未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)或其控制人，利用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)發(fā)布虛假信息，非法建立資金池募集資金，所得資金大部分未用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，主要用于借新還舊和個(gè)人揮霍，無法歸還所募資金數(shù)額巨大的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為具有非法占有目的，符合《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條規(guī)定的，以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國(guó)刑法》第192條
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋〔2010〕18號(hào)）第4條
一審：浙江省衢州市中級(jí)人民法院（2015）浙衢刑二初字第3號(hào)刑事判決（2015年8月14日）
二審：浙江省高級(jí)人民法院（2015）浙刑二終字第104號(hào)刑事裁定（2016年4月29日）
