知情人士向第一消費(fèi)金融獨(dú)家透露，劉雁南創(chuàng)辦的有用分期一案被有關(guān)方面定名為“1105”特大涉黑網(wǎng)絡(luò)套路貸專(zhuān)案。該案抓獲人數(shù)達(dá)到創(chuàng)記錄的1600余人。
2019年11月1日，深圳市公安局技術(shù)偵查支隊(duì)接辦“1105”專(zhuān)案。11月8日，該支隊(duì)組織收網(wǎng)部署。2019年11月10日晚，該支隊(duì)根據(jù)深圳市公安局掃黑除惡攻堅(jiān)隊(duì)的統(tǒng)一部署，配合掃黑除惡攻堅(jiān)隊(duì)開(kāi)展全國(guó)統(tǒng)一收網(wǎng)行動(dòng)，具體負(fù)責(zé)抓捕“1105”專(zhuān)案40名主要嫌疑人。
2019年11月10日晚，專(zhuān)案指揮組下令各抓捕小組分別在深圳、石家莊、武漢、北京和重慶等地成功搗毀惡勢(shì)力團(tuán)伙。
2019年11月11日早上6點(diǎn)，在公安部統(tǒng)一指揮下，深圳、武漢和石家莊等地展開(kāi)聯(lián)合收網(wǎng)。到該日中午12點(diǎn)，專(zhuān)案抓獲人數(shù)1600多人（首批抓捕對(duì)象42人中39人全部協(xié)助抓捕到位，到抓捕時(shí)有2人分別在廈門(mén)和印度，還有1人當(dāng)時(shí)處于抓捕中）——在深圳南山阿里大廈T2棟抓獲深圳公司對(duì)象110余名，在深圳龍華抓捕催收部對(duì)象10余名，在武漢抓獲1300余名，在石家莊抓獲180余人。
在2019年11月11日早上6點(diǎn)抓捕時(shí)，劉雁南、周治臣、柯遵宏和馬鑫在境外。知情人士向第一消費(fèi)金融透露，劉雁南被北京市公安局昌平分局列為網(wǎng)上逃犯后，在2019年11月12日被上海市公安局徐匯分局龍華派出所被抓獲，此時(shí)距離其創(chuàng)辦的美利車(chē)金融赴美上市原定日期11月15日只有4天。至于劉雁南為何出現(xiàn)在上海，第一消費(fèi)金融至今不清楚。
按照法律規(guī)定，劉雁南的刑事拘留時(shí)間已經(jīng)快接近法定上限37天，到了檢察院需要作出是否批準(zhǔn)逮捕的時(shí)間節(jié)點(diǎn)。這個(gè)有用分期、美利車(chē)金融的創(chuàng)辦人接下來(lái)的命運(yùn)，牽扯到美利車(chē)金融是否能夠續(xù)命。
美利車(chē)金融，第一大股東為四川首富劉永好控制的公司，資金主要來(lái)源同樣是劉永好控制的公司擔(dān)任第一大股東的新網(wǎng)銀行。截至2019年6余人30日，美利車(chē)金融汽車(chē)融資貸款余額219億元，其中最大資金方貢獻(xiàn)資金比例達(dá)65.5%（按照融資余額計(jì)算或高達(dá)142億元），超過(guò)第二名資金方的比例21.8%（按照融資余額計(jì)算或高達(dá)48億元）有44個(gè)百分點(diǎn)。至于這第一大資金方、第二大資金方是否是非常高調(diào)的現(xiàn)金貸銀行新網(wǎng)銀行、微眾銀行，美利車(chē)金融沒(méi)有披露，第一消費(fèi)金融也并不清楚。
目前，除了美利車(chē)金融資金方此前因?yàn)橘~戶(hù)凍結(jié)導(dǎo)致資金無(wú)法流通外，有用分期的資金方才是受到貨真價(jià)實(shí)的債權(quán)變壞賬的威脅，其中有湖北消費(fèi)金融、銀多網(wǎng)和晉商消費(fèi)金融等等。
在12月10日，美利車(chē)金融沒(méi)有對(duì)該公司沒(méi)有按照勞動(dòng)合同約定發(fā)放11月份的薪水，美利車(chē)金融全國(guó)員工聚集起來(lái)維權(quán)討薪。
有用一事，直接導(dǎo)致美利車(chē)金融無(wú)領(lǐng)導(dǎo)主持大局，因?yàn)閯⒀隳蟿?chuàng)辦有用分期、美利車(chē)金融的領(lǐng)導(dǎo)基本上是同一批。美利車(chē)金融員工告訴第一消費(fèi)金融，“有用分期的領(lǐng)導(dǎo)基本上也負(fù)責(zé)了美利車(chē)金融的。所以這次抓了有用分期基本把美利車(chē)金融領(lǐng)導(dǎo)抓光了。美利車(chē)金融現(xiàn)在是新希望集團(tuán)一個(gè)叫謝輝的人主持大局?！惫_(kāi)資料顯示，謝輝曾擔(dān)任新網(wǎng)銀行風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)部總監(jiān)。
一位美利車(chē)金融人士2019年11月25日提供的系統(tǒng)人員數(shù)據(jù)顯示，美利金融包含有用分期事業(yè)部（48人）、美利車(chē)金融事業(yè)部（5151人）、平臺(tái)支撐中心（35人）、風(fēng)險(xiǎn)管理中心（1220人）、財(cái)務(wù)管理中心（73人）、人力資源中心（237人）、資金管理中心（23人）和產(chǎn)品技術(shù)中心（342人）。其中，被解散的新車(chē)直銷(xiāo)部包含北區(qū)（151人）、南區(qū)（122人）、中區(qū)（182人）和西南區(qū)（142人）。
車(chē)貸資金方
2019年10月30日，SEC公布了Meili Auto Holdings Limited（簡(jiǎn)稱(chēng)“美利車(chē)控股”）的招股書(shū)，后者在中國(guó)運(yùn)營(yíng)二手車(chē)貸款平臺(tái)美利車(chē)金融。招股書(shū)顯示，劉雁南持有美利車(chē)控股12.7%的股份，持股比例僅次于四川首富劉永好控制的New Hope Global Holdings Co， Limited，位列美利車(chē)控股第二大股東。
公司賬戶(hù)被凍結(jié)，目前劉雁南一事由現(xiàn)金貸事件波及到車(chē)貸。
據(jù)第一消費(fèi)金融了解，目前美利車(chē)金融在號(hào)召還款的資金方有新網(wǎng)銀行、微眾銀行、眾邦銀行、浦發(fā)銀行、挖財(cái)財(cái)米和點(diǎn)融。其中，美利車(chē)控股第一大股東劉永好旗下的新網(wǎng)銀行是美利車(chē)控股的主要資金方。
美利車(chē)控股的招股書(shū)披露，截至2019年6月30日，美利車(chē)控股已經(jīng)與7家金融機(jī)構(gòu)合作——包括新網(wǎng)銀行、微眾銀行、眾邦銀行、工行、渤海銀行和浦發(fā)銀行，2019年上半年促成的貸款中有99.9%都由這些機(jī)構(gòu)提供資金。
為何被查
知情人士提供的其與警方的溝通錄音證實(shí)，公安部統(tǒng)一指揮此次抓捕行動(dòng)，涉及包括深圳、武漢、遼寧和北京在內(nèi)的多個(gè)辦公場(chǎng)所，抓捕多名高管；劉雁南此次涉事是因?yàn)槠淇刂频默F(xiàn)金貸平臺(tái)；目前南京方面公安也在召集現(xiàn)金貸受害者前去做筆錄。
一份由國(guó)家信訪(fǎng)局轉(zhuǎn)交公安部的信訪(fǎng)材料顯示，廣州次貿(mào)科技有限公司為工商主體平臺(tái)運(yùn)營(yíng)714高炮小當(dāng)家系列產(chǎn)品。
