千萬元合同詐騙罪案件不起訴
【關(guān)鍵詞】合同詐騙罪、不起訴
【辦案機(jī)關(guān)】H市B區(qū)人民檢察院
【辯護(hù)律師】 王非，安徽金亞太律師事務(wù)所高級(jí)合伙人
【案情介紹】
2020年6月至2022年10月期間，某大型公司信貸部門工作人員在工作期間采取虛假陳述、偽造公章、偽造合同等方式，向客戶表示公司有內(nèi)部貸款政策，只要客戶使用一定時(shí)間的貸款后，將資金償還至指定賬戶，即可享受低息或免息政策。嫌疑人在騙取客戶資金后，將款項(xiàng)主要用于支付貸款利息，并將部分資金用于“放貸”、“過橋”等高風(fēng)險(xiǎn)投資。
案發(fā)時(shí)，整個(gè)案件涉及客戶數(shù)百人，涉案金額4億多元，其中造成實(shí)際損失6000余萬元。王某參與的客戶數(shù)十人，造成實(shí)際損失1000余萬元。
【辦案過程】
案發(fā)后，涉案人員王某及其家人聯(lián)系金亞太王非律師，咨詢相關(guān)法律事務(wù)。在王某被刑事拘留后，其家人第一時(shí)間委托王非律師辦理案件。
辯護(hù)律師接受委托后，會(huì)見當(dāng)事人，并向偵查機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)提交律師辯護(hù)意見。在偵查階段爭(zhēng)取到檢察院不批準(zhǔn)逮捕，成功辦理取保候?qū)彙?/p>
案件移交至檢察院后，數(shù)次退查。辯護(hù)律師多次閱卷，和檢察機(jī)關(guān)聯(lián)系溝通，并提交多份律師辯護(hù)意見，闡述本案當(dāng)事人王某只是公司普通工作人員，按照公司安排正常履職，沒有管控資金，主觀上不可能知道系違法犯罪等辯護(hù)觀點(diǎn)。
檢察機(jī)關(guān)最終對(duì)王某作不起訴處理，案件取得圓滿結(jié)果。
附：關(guān)于W某不構(gòu)成合同詐騙罪的辯護(hù)意見
B區(qū)人民檢察院：
受W某親屬及其本人的委托，安徽金亞太（長(zhǎng)豐）律師事務(wù)所指派王非律師作為W某涉嫌合同詐騙罪的辯護(hù)律師。
辯護(hù)人認(rèn)為，本案中W某是正常履職，不能將他人實(shí)施違法違規(guī)行為造成客戶的損失，歸咎到普通員工身上。
一、W某依法不構(gòu)成合同詐騙罪
合同詐騙罪，是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。
（一）W某主觀上不具有非法占有目的
1、W某是某公司正式員工，應(yīng)聘入職，簽訂勞動(dòng)合同，按照公司要求和部門負(fù)責(zé)人要求開展業(yè)務(wù)，招攬客戶
（補(bǔ)充偵查一卷 第42頁(yè)）員工履歷表：W某入職某公司時(shí)間為2020年7月8日，所屬部門是某公司安徽省分公司本部第二咨詢中心合肥四部，所在崗位是某公司安徽省本部第二咨詢中心合肥四部咨詢顧問，工作地點(diǎn)是A省H市B區(qū)H路某金融中心**層，可以證明W某是某公司的正式員工。
（證據(jù)卷1 W某第一次訊問筆錄 第148頁(yè)）問：X某什么時(shí)候開始讓你幫客戶“搭橋“的話術(shù)拉業(yè)務(wù)的？
答：2020年10月份左右，X某私下跟我說讓我按照這種方式跟客戶談業(yè)務(wù)，就是說給客戶提減息或免息方案，看客戶愿不愿意貸款，當(dāng)時(shí)我覺得X某就是正常操作，我就按照他的說法和客戶談業(yè)務(wù)。
問：向客戶宣傳的這種免息減息政策是真實(shí)的嗎？
答：我當(dāng)時(shí)認(rèn)為是真實(shí)的，但是X某和我解釋說，你們業(yè)務(wù)部和其他組的同事都是競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系，所以低息政策不能開誠(chéng)布公地講出來，于是我就相信了。公司搞這種低息政策是為了提升安徽地區(qū)的業(yè)績(jī)，所以我會(huì)給客戶減息免息。
W某2020年7月份入職，對(duì)于公司的業(yè)務(wù)流程及話術(shù)不熟悉，對(duì)于公司的人員也不熟悉，熟悉業(yè)務(wù)流程的方式只有通過公司培訓(xùn)和上級(jí)主管的帶教，在W某剛?cè)肼毑痪?，上?jí)主管要求W某按照固定的話術(shù)跟客戶溝通，開展業(yè)務(wù)和招攬客戶，W某作為普通業(yè)務(wù)員，存在很大的信息壁壘，對(duì)于信息的真實(shí)情況無法探知，對(duì)于公司的政策方向只能服從，按照公司的安排和上級(jí)主管的要求開展工作。
2、W某僅僅希望獲得工資收入，工資和提成都是某公司發(fā)放，而非詐騙所得
（證據(jù)卷1 W某第一次訊問筆錄 第149頁(yè)）問：你為什么要做不正常的低息業(yè)務(wù)？
答：因?yàn)椤暗拖ⅰ睒I(yè)務(wù)簽下來后，X某答應(yīng)給客戶減免的那一部分利息是X某自己承擔(dān)，而且這種方式客戶也你那個(gè)少交利息，客戶自然更愿意和我合作，我的提成就更高。
（證據(jù)卷1 W某第一次訊問筆錄 第150頁(yè)）問：你完成低息貸款業(yè)務(wù)，X某會(huì)不會(huì)額外給你提成或獎(jiǎng)勵(lì)？
答：沒有，業(yè)務(wù)提成只有公司給我的。
（案卷材料 銀行流水2023.5 業(yè)務(wù)員銀行流水2023.4.28）表格數(shù)據(jù)顯示某公司從2020年8月到2022年11月給W某發(fā)放的工資明細(xì)，可以證明W某的工資和提成均是由某公司發(fā)放。
W某按照公司安排和上級(jí)主管的要求開展業(yè)務(wù)、招攬客戶，其真實(shí)目的只是為了獲得工資收入，W某的工資和提成均是由某公司公司發(fā)放，對(duì)于客戶貸款資金沒有仍和占有使用的行為，上級(jí)主管人員X某沒有私下承諾或給過其他額外收益提成，W某的工資和提成系合法收入，而非詐騙所得。
3、W某對(duì)案涉資金沒有任何管控能力，對(duì)資金管理、使用沒有任何參與
（證據(jù)卷1 X某第一次訊問筆錄 第77頁(yè)）問：你們通過何種方式收取客戶的貸款？
答：主要是通過Z某某、J某某、P某某三個(gè)人的平安銀行、招商銀行。J某某的民生銀行、九江銀行、浙商銀行、廣發(fā)銀行。
（證據(jù)卷1 J某某第一次訊問筆錄 第124頁(yè)）問：客戶怎么資金交給X某的？
答：客戶貸款的錢下來之后，先到客戶資金賬戶里，然后再轉(zhuǎn)到X某制定賬戶里，X某制定的賬戶有我5個(gè)賬戶，……還有Z某某的賬戶，幾個(gè)賬戶我不知道。
（證據(jù)卷1 Z某某第一次訊問筆錄 第182頁(yè)）問：X某指定的收取客戶提前還款和轉(zhuǎn)款的賬戶都有哪些？
答：這些賬戶里有我的平安銀行的銀行賬戶，還有J某某的銀行賬戶，有好幾家銀行；還有就是X某自己的賬戶。
從X某、Z某某等人的供述可以看出，貸款客戶的貸款資金是轉(zhuǎn)入X某指定的銀行賬戶，主要是J某某、Z某某、P某某以及X某的個(gè)人銀行賬戶，W某的賬戶從未接收過客戶貸款資金。
（證據(jù)卷1 P某某第一次訊問筆錄 第170頁(yè)）問：客戶提前的還款和部分的貸款到你們賬戶后怎么使用？
答：都是給X某用了……
（證據(jù)卷1 Z某某第一次訊問筆錄 第183頁(yè)）問：客戶提前的還款和部分的貸款到你們的賬戶后人錢是怎么使用了？
答：錢都是被X某使用了。
J某某、Z某某、P某某在接收到貸款客戶貸款資金后，是由X某統(tǒng)一調(diào)配使用，W某對(duì)于X某的資金使用情況不知情，也沒有參與調(diào)配使用，W某對(duì)于案涉資金沒有管控能力。
（二）W某對(duì)X某實(shí)施行為并不知曉，W某沒有具體實(shí)施騙取他人財(cái)物的行為
1、W某是履職行為，按照公司及上級(jí)主管要求開展業(yè)務(wù)
W某是通過正規(guī)渠道進(jìn)入到某公司公司工作，進(jìn)入公司后，按照公司要求接受培訓(xùn)，開展業(yè)務(wù)。業(yè)績(jī)提成是經(jīng)過公司審核，工資是由公司統(tǒng)一發(fā)放。W某的行為是正常履職行為。
2、X某告知低息或者免息業(yè)務(wù)是公司內(nèi)部政策，明確告知是公司業(yè)務(wù)，W某只是底層業(yè)務(wù)人員，按照?qǐng)F(tuán)隊(duì)主管X某的要求辦理業(yè)務(wù)
（證據(jù)卷1 W某第一次訊問筆錄 第148頁(yè)）問：X某什么時(shí)候開始讓你以幫客戶“搭橋”的話術(shù)拉業(yè)務(wù)的？
答：2020年10月份左右，X某私下跟我說讓我按照這種方式跟客戶談業(yè)務(wù)，……當(dāng)時(shí)我覺得X某就是正常操作，我就按照他的說法去和客戶談業(yè)務(wù)了。
F某某、S某某、Z某某、X某1等人的供述也可以印證。低息或者免息業(yè)務(wù)是X某告知手底下的普通業(yè)務(wù)員，聲稱自己與公司高層有很好的關(guān)系，自己爭(zhēng)取到了低息、免息貸款的政策資源，并明確告知這是公司的業(yè)務(wù)和政策方向，W某作為公司底層一名普通業(yè)務(wù)員，即使有所疑惑，但是在收到公司領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)要求時(shí)，只能服從公司安排和團(tuán)隊(duì)主管人員的工作要求開展工作。
3、假公章、假合同是X某個(gè)人所為，W某并不知曉，更沒有參與
（證據(jù)卷1 X某第五次訊問筆錄 第95頁(yè)）問：你偽造了哪些材料？拿去干什么用的？
答：第一個(gè)，我讓X某2偽造了我們某公司M路分公司的公章，用于制造假的貸款合同跟客戶簽署，取得客戶貸款。第二個(gè)，我讓P某某偽造了農(nóng)商行G縣城關(guān)支行公章和大額存款業(yè)務(wù)合同，目的是能過夠從同事及社會(huì)上放“過橋”人員那里可以借錢給我們以及拖延還款時(shí)間。
（證據(jù)卷1 P某某第一次訊問筆錄 第169頁(yè)）問：你們這種低息貸款協(xié)議是誰負(fù)責(zé)制訂的？
答：貸款協(xié)議是X某制定的電子檔，……
問：蓋的是什么章？
答：蓋的是某公司M路分公司的章，這個(gè)章是X某自己刻的。
問：這個(gè)章某公司公司授權(quán)了嗎？
答：出事之后我才知道X某是私刻的章，不是公司授權(quán)的。
虛假的低息或免息貸款合同是X某本人偽造的，所加蓋的某公司M路分公司的公章是X某在網(wǎng)上找別人偽造的，是X某私刻的印章，沒有經(jīng)過公司授權(quán)，W某并不知曉X某加蓋的公章是私刻的假公章。
G縣城關(guān)支行公章和大額存款業(yè)務(wù)合同也是X某安排P某某偽造的，W某對(duì)此事毫不知情，W某也受到X某欺騙。
4、X某偽造假存單，欺騙W某等人，W某等人對(duì)X某資金使用情況是不明知的
X某通過偽造大額存單，欺騙W某等組內(nèi)員工，導(dǎo)致W某認(rèn)為按照上級(jí)主管X某的要求辦理業(yè)務(wù)的方式不存在問題，僅是X某向公司爭(zhēng)取的貸款政策，屬于正常的業(yè)務(wù)流程。W某對(duì)于X某通過偽造的大額存單欺騙同事和其他人借錢的行為也毫不知情。
5、案涉資金操作流程由X某等人掌控，賬戶由X某提供、指定
根據(jù)上述意見可知，客戶的貸款資金打入X某指定的賬戶中，主要是Z某某、J某某、P某某三個(gè)人的賬戶。資金再由X某支配、使用，小組其他業(yè)務(wù)人員無法使用該資金。
W某作為小組成員，按照上級(jí)主管的要求幫助客戶申請(qǐng)貸款，后續(xù)流程不再參與，X某如何使用資金，W某完全不知曉。W某作為最底層的業(yè)務(wù)人員，也無權(quán)過問。
6、某公司公司兩次核查X某業(yè)務(wù)，一次舉報(bào)、一次偽造材料，核查結(jié)論均是沒有問題，僅予一次通報(bào)批評(píng)，W某作為底層員工，不可能知道存在違法違規(guī)行為
（證據(jù)卷1 W某第三次詢問筆錄 第159頁(yè)）問：你們和上述這些客戶除了在APP上簽訂貸款合同之外，有沒有簽訂過別的合同？比如你們承諾給別人的低息或免息合同？
答：……之前X某簽的這種合同也出過事，爆發(fā)過，客戶拿著合同去找過公司，按照公司的正常流程，出現(xiàn)這種情況按照規(guī)定應(yīng)該是給業(yè)務(wù)員或者是部門領(lǐng)導(dǎo)警告甚至是開除的，X某卻沒有事。……
（補(bǔ)充偵查一卷 J某1第一次詢問筆錄 第24頁(yè)）
問：這些人員在公司有沒有被合規(guī)審查過？
答：X某任職期間被公司調(diào)查過兩次，W某一次。W某那一次是業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)異常，W某的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)猛漲，公司對(duì)W某進(jìn)行審查，沒有審查出來問題，X某的兩次，一次是接到總公司通知收到了關(guān)于X某的匿名舉報(bào)，舉報(bào)包裝客戶、承諾虛假利率，但是公司審查手段有限，沒有發(fā)現(xiàn)明確的違規(guī)情況，沒有處理。第二次是總公司發(fā)現(xiàn)X某團(tuán)隊(duì)的一個(gè)員工存在偽造材料，向客戶承諾虛假利率，我們核查之前那個(gè)員工就已經(jīng)離職了，我們就對(duì)業(yè)務(wù)主管X某作為節(jié)間責(zé)任人進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)處罰。
案涉公司作為世界500強(qiáng)特大型金融公司，有著完善的業(yè)務(wù)流程控制系統(tǒng)，內(nèi)部規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)以及合規(guī)審查體系，有足夠的能力把控和審查業(yè)務(wù)人員有無合規(guī)問題，X某在兩次被調(diào)查后，公司給出的結(jié)果是沒有問題，這一調(diào)查結(jié)果足夠讓W(xué)某這一底層普通工作人員相信她的行為是公司安排的正常業(yè)務(wù)流程，W某不可能懷疑她的上級(jí)X某會(huì)避開公司管控詐騙數(shù)億資金，對(duì)于上級(jí)主管X某的工作要求不可能知道是違法違規(guī)。
7、W某得到公司多次嘉獎(jiǎng)，其中有一次W某業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)增長(zhǎng)被公司核查，核查結(jié)論是沒有問題
（補(bǔ)充偵查一卷 J某1第一次詢問筆錄 第24頁(yè)）
問：這些人員在公司有沒有被合規(guī)審查過？
答：X某任職期間被公司調(diào)查過兩次，W某一次。W某那一次是業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)異常，W某的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)猛漲，公司對(duì)W某進(jìn)行審查，沒有審查出來問題，……
W某在業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異的情況下，被公司進(jìn)行核查，核查結(jié)果是沒有問題。案涉公司有完善的風(fēng)控系統(tǒng)和合規(guī)審查體系，公司對(duì)于W某的審查是全面深入的，公司認(rèn)為W某的工作方式是符合公司業(yè)務(wù)流程，W某有理由相信自己是按照公司的安排在合法地開展業(yè)務(wù)。
8、在X某涉案資金出現(xiàn)問題后，W某等人也是第一時(shí)間向公司反映報(bào)案，協(xié)助調(diào)查。
X某涉案資金出現(xiàn)問題后，W某等人找不到X某本人的去向，意識(shí)到出現(xiàn)問題，第一時(shí)間找到公司領(lǐng)導(dǎo)反映具體情況，向公安機(jī)關(guān)報(bào)案處理，在之后的調(diào)查中也積極協(xié)助，全程配合。
二、本案W某等人系某集團(tuán)公司員工，按照公司領(lǐng)導(dǎo)要求履職，不能因?yàn)閄某個(gè)人違法和案涉公司管理漏洞，而追究W某等普通員工刑事責(zé)任
1、某公司融資擔(dān)保有限公司安徽分公司的副總經(jīng)理明確：X某、W某等人為某公司公司的正式員工
本案某公司投資咨詢有限公司是某公司業(yè)務(wù)集群公司之一，根據(jù)J某1的陳述，其是某公司融資擔(dān)保有限公司安徽分公司的副總經(jīng)理，X某、W某等人為某公司公司的正式員工，其中X某是業(yè)務(wù)主管，W某等其他人都是X某的組員。某公司融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)范圍包含融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，系其他金融機(jī)構(gòu)。
2、在卷材料顯示：X某、W某等人所任職公司的工作內(nèi)容系案涉公司金融服務(wù)
（補(bǔ)充偵查一卷 第28頁(yè)）顯示X某、W某等人所任職公司的工作匯報(bào)是由某公司融資擔(dān)保有限公司、安徽某科技分公司所做出的。W某等人的實(shí)際工作內(nèi)容是通過某公司為客戶提供貸款，具體是通過“申請(qǐng)貸款”，“簽約貸款”，“客戶還款”三大流程，讓客戶取得貸款資金。
3、從資金流轉(zhuǎn)來看，案涉資金走向?yàn)槟臣瘓F(tuán)公司普惠金融公司
貸款客戶每月還款時(shí)，還款資金有流入“某公司融資擔(dān)保有限公司”、“某產(chǎn)險(xiǎn)公司”的情況，其中某公司融資擔(dān)保有限公司公司屬于某公司業(yè)務(wù)集群。根據(jù)案卷材料，整理部分貸款客戶還款資金走向數(shù)據(jù)：
4、從案發(fā)前后公司調(diào)查及處理流程來看，是某集團(tuán)公司普惠金融公司實(shí)施處理
（1）案發(fā)前公司內(nèi)部調(diào)查由某公司實(shí)施
問：這些人員在公司有沒有被合規(guī)審查過？
答：X某任職期間被公司調(diào)查過兩次，W某一次。W某那一次是業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)異常，W某的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)猛漲，公司對(duì)W某進(jìn)行審查，沒有審查出來問題，X某的兩次，一次是接到總公司通知收到了關(guān)于X某的匿名舉報(bào)，舉報(bào)包裝客戶、承諾虛假利率，但是公司審查手段有限，沒有發(fā)現(xiàn)明確的違規(guī)情況，沒有處理。第二次是總公司發(fā)現(xiàn)X某團(tuán)隊(duì)的一個(gè)員工存在偽造材料，向客戶承諾虛假利率，我們核查之前那個(gè)員工就已經(jīng)離職了，我們就對(duì)業(yè)務(wù)主管X某作為間接責(zé)任人進(jìn)行了通報(bào)批評(píng)處罰。（X某等人一退，第24頁(yè)，J某1陳述）
某公司在案發(fā)前已經(jīng)對(duì)X某等人的異常行為作出調(diào)查，針對(duì)調(diào)查結(jié)果顯示無異常，就未對(duì)相關(guān)人員作出處理，只是因一名已離職員工違規(guī)工作行為而間接處理了上級(jí)主管X某。
（2）案發(fā)后和辦案機(jī)關(guān)聯(lián)系處理，是由某公司實(shí)際履行
某公司于2022年11月18日向H市公安局B區(qū)分局遞交“報(bào)案申請(qǐng)書”，報(bào)案事由：我公司員工X某協(xié)同公司借款人編造貸款用途，騙取銀行及其他金融機(jī)構(gòu)的貸款。（證據(jù)卷95，第3頁(yè)）
由此，某公司是作為被害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，X某的行為造成了某公司的財(cái)產(chǎn)損失，財(cái)產(chǎn)損失此時(shí)是由某公司在承擔(dān)。
（3）案發(fā)后某集團(tuán)公司普惠金融公司和相關(guān)客戶協(xié)商處理
某公司已經(jīng)對(duì)案涉資金客戶進(jìn)行對(duì)接，部分墊還、提供幫扶計(jì)劃，實(shí)際上是某公司遭受了損失。
根據(jù)J某1的陳述，案發(fā)后，某公司先對(duì)客戶2023年第一季度的還款進(jìn)行了墊還，同時(shí)，決定對(duì)客戶推出幫扶計(jì)劃，解決客戶剩余貸款。實(shí)際上，本案受損失的是某公司。
毫無疑問，X某將客戶自己挪作他用，違反法律規(guī)定，但不能因?yàn)閄某個(gè)人違法和案涉公司管理漏洞，而追究W某等普通員工刑事責(zé)任。
三、即使X某等人構(gòu)罪，W某等普通員工也不應(yīng)追究合同詐騙罪，W某系被動(dòng)參與，且案發(fā)后第一時(shí)間向單位、辦案機(jī)關(guān)主動(dòng)說明情況
（一）W某僅為公司的普通工作人員，在本案中起到的作用很小，科以合同詐騙罪不符合罪責(zé)刑相適應(yīng)原則
罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，要求司法機(jī)關(guān)要正確判斷罪行的性質(zhì)，找到相對(duì)應(yīng)的刑法條文。在此基礎(chǔ)上，客觀判斷行為人的具體特征，適用與之對(duì)應(yīng)的法定刑，做到重罪重判，輕罪輕刑。應(yīng)當(dāng)注意避免“重定罪輕量刑的傾向”，糾正量刑過程中的畸重畸輕的兩個(gè)極端，避免重刑主義和濫用寬緩，真正落實(shí)罪責(zé)刑相適應(yīng)原則。在確定犯罪人刑事責(zé)任和量刑時(shí)，首先要考慮的是其行為的社會(huì)危害性，危害越大，刑罰越重；危害越小，刑罰越輕。其次要關(guān)注犯罪人本身的主觀危險(xiǎn)性，主觀危險(xiǎn)性大的依法從重處罰；主觀危險(xiǎn)性小的，依法從輕處罰。真正做到罰當(dāng)其罪，罰當(dāng)其責(zé)。
在本案當(dāng)中，即使W某的客觀行為被認(rèn)定是違法行為，但通過全面評(píng)價(jià)W某的整體行為后，無法證明W某具有非法占有目的，W某在本案中沒有非法獲利，對(duì)于涉案資金也沒有參與管理、支配和使用，其在某公司公司僅是普通業(yè)務(wù)員，職位低，在本案中所起到的作用很小，其社會(huì)危害性和主觀危險(xiǎn)性都很小，若科以合同詐騙罪，首先在罪名認(rèn)定上不相適應(yīng)，其次是將會(huì)導(dǎo)致量刑上畸重，這不符合罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，違背罪責(zé)刑相適應(yīng)原則的立法、司法精神和指導(dǎo)作用。
（二）W某在本案中是正常履職，作用輕微
W某只是某公司M路分公司的一名普通員工，職位很低，在其上面還有主管、經(jīng)理、部門經(jīng)理等領(lǐng)導(dǎo)職位；本案當(dāng)中，其在領(lǐng)導(dǎo)的安排下開展公司貸款業(yè)務(wù)，為客戶申請(qǐng)貸款，客戶轉(zhuǎn)到指定賬戶的貸款資金W某沒有參與管理，沒有歸于個(gè)人使用，在公司發(fā)放工資收入外沒有不法獲利，在本案所起到的作用很小。
（三）W某案發(fā)后第一時(shí)間向單位、辦案機(jī)關(guān)主動(dòng)說明情況
案發(fā)后，W某等人主動(dòng)向公司報(bào)備反映情況，公司向辦案機(jī)關(guān)報(bào)案。2022年11月18日辦案民警撥打W某電話，告知其涉嫌2022.11.18詐騙案，讓其到H市公安局B區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)配合處理。W某及時(shí)到辦案機(jī)關(guān)，全程配合、沒有逃脫、反抗，自始至終如實(shí)供述全部的案件情況，配合偵查機(jī)關(guān)的偵查工作。
案涉公司是世界500強(qiáng)企業(yè)，有著完善的公司管理規(guī)范和嚴(yán)格的財(cái)務(wù)制度。W某等人是應(yīng)聘到案涉公司上班，從事是金融服務(wù)行業(yè)類工作，對(duì)公司有百分百的信任。本案中，W某等人按照公司工作流程在為客戶申請(qǐng)貸款，按照公司上級(jí)指示將貸款資金打入其指定賬戶。W某對(duì)客戶資金沒有任何管控能力，其個(gè)人工資、獎(jiǎng)金等所有收入都是案涉公司發(fā)放，甚至W某等個(gè)人也借款給X某。W某不可能知道X某實(shí)施行為涉嫌詐騙，更不可能意識(shí)到自己在案涉公司上班實(shí)施行為會(huì)涉嫌刑事犯罪。
X某等人的行為違反國(guó)家金融管理和公司管理規(guī)定，逃避國(guó)家金融監(jiān)管，擾亂了金融股管理秩序，但不能借此歸罪于W某等普通員工。
以上辯護(hù)意見，懇請(qǐng)貴院參考采信，還當(dāng)事人以清白。
辯護(hù)人：安徽金亞太（長(zhǎng)豐）律師事務(wù)所
王非律師
2023年 月 日
撰稿 葉正銳
