發(fā)布機(jī)關(guān)：最高人民檢察院
發(fā)布日期：2022.06.08
實(shí)施日期：2022.06.08
時(shí)效性：現(xiàn)行有效
效力級(jí)別：司法解釋性質(zhì)文件
法規(guī)類別：檢察機(jī)關(guān) 老少婦幼殘保護(hù)
節(jié)選自：2022年最高人民檢察院關(guān)于檢察機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例
許某燕集資詐騙案-以親情關(guān)懷、溢價(jià)回購手段向老年人集資詐騙
【關(guān)鍵詞】
親情關(guān)懷 溢價(jià)回購 集資詐騙 認(rèn)罪認(rèn)罰 追贓挽損
【基本案情】
2017年5月，許某燕冒用他人名義，注冊(cè)成立博某商貿(mào)有限公司，專門以“退休、有閑錢”的老年群體為對(duì)象，組織員工將低價(jià)購買的紀(jì)念幣、郵票等物品渲染成具有藝術(shù)價(jià)值、收藏價(jià)值的收藏品，誘騙老年群體購買并承諾一年后溢價(jià)20%回購。為騙取老年群體對(duì)公司的信任，許某燕等人采取了諸多包裝手段：一是租賃、裝修經(jīng)營場(chǎng)所，統(tǒng)一員工著裝，并虛假宣傳“公司總部位于北京、全國連鎖經(jīng)營，產(chǎn)品合法合規(guī)”，偽裝成正規(guī)經(jīng)營的假象。二是頻繁組織公司員工到老年人經(jīng)常聚集的小區(qū)、公園、菜市場(chǎng)等場(chǎng)所，以免費(fèi)分發(fā)雞蛋、洗衣液等方式，配合虛假宣傳，獲取老年人關(guān)注并拉近關(guān)系。三是對(duì)有購買可能的老年人，組織公司員工幫助老人打掃衛(wèi)生、照顧老伴、陪同聊天，甚至以認(rèn)“干親”等騙取老年人信任。四是定期組織老年人參加公司的“拍賣會(huì)”“交易會(huì)”，導(dǎo)演“拍賣”“交易”公司收藏品的騙局，虛假宣傳“早投資早受益、多投資多受益”。為防止老年人的家人發(fā)現(xiàn)，許某燕等人在銷售時(shí)將所謂“收藏品”裝入黑色袋子密封，以“防光防潮”“影響回購”等理由叮囑老人不得打開。案發(fā)時(shí)，許某燕共非法吸收資金192萬余元，僅向部分老年人返還本金及收益18萬余元，未兌付本金173萬余元。
2021年3月22日，山東省鄒城市人民法院以集資詐騙罪判處許某燕有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金五萬元。許某燕未上訴，判決已生效。
【檢察機(jī)關(guān)履職過程】
2019年5月10日，山東省鄒城市公安局接到報(bào)案后，以許某燕涉嫌詐騙罪立案?jìng)刹椤?019年6月25日，鄒城市公安局商請(qǐng)鄒城市人民檢察院介入偵查。鄒城市人民檢察院研判后認(rèn)為，許某燕通過發(fā)放傳單、舉辦講座、贈(zèng)送禮品等方式向不特定老年群體公開銷售所謂“收藏品”，并承諾到期后溢價(jià)回購，涉嫌集資詐騙犯罪。遂建議公安機(jī)關(guān)圍繞經(jīng)營模式、宣傳方式、資金去向等進(jìn)行偵查取證，以查明是否構(gòu)成集資詐騙犯罪。
2019年8月20日，公安機(jī)關(guān)以許某燕涉嫌集資詐騙罪移送起訴。在審查起訴過程中，許某燕認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署具結(jié)書。2020年2月18日，鄒城市人民檢察院以集資詐騙罪對(duì)許某燕提起公訴，并依法提出確定刑量刑建議，法院采納了檢察機(jī)關(guān)的量刑建議。
鄒城市人民檢察院在開展認(rèn)罪認(rèn)罰工作過程中，與公安機(jī)關(guān)密切配合，將追贓挽損作為重要工作內(nèi)容，督促引導(dǎo)許某燕及其家屬自愿退賠房產(chǎn)一套、汽車一輛，為老年人挽回經(jīng)濟(jì)損失120萬余元。
【典型意義】
（一）準(zhǔn)確把握集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件，妥善區(qū)分詐騙罪與集資詐騙罪。當(dāng)前，以銷售收藏品等名目騙取老年人錢財(cái)?shù)陌讣龆?，有的?gòu)成詐騙罪，有的則構(gòu)成集資詐騙罪，檢察機(jī)關(guān)在辦案時(shí)應(yīng)當(dāng)根據(jù)刑法規(guī)定的兩罪的構(gòu)成要件準(zhǔn)確認(rèn)定。通過承諾溢價(jià)回購等方式銷售商品，向不特定社會(huì)公眾非法吸收資金的行為，實(shí)際上銷售商品不是主要目的、吸收資金才是主要目的，違反了《防范和處置非法集資條例》等金融法律規(guī)定，侵犯了金融管理秩序，屬于非法集資。以非法占有為目的實(shí)施上述行為的，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任。對(duì)于主要通過虛假宣傳等方式掩蓋商品的真實(shí)價(jià)值，使購買者陷入“物有所值”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并以虛高價(jià)格出售獲取非法利益的，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。
（二）注重把追贓挽損融入認(rèn)罪認(rèn)罰工作，根據(jù)退贓退賠情況確定從寬幅度。非法集資犯罪嫌疑人、被告人是否退贓退賠，是評(píng)價(jià)其是否真誠認(rèn)罪認(rèn)罰的重要因素之一。檢察機(jī)關(guān)對(duì)涉養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件的犯罪嫌疑人、被告人開展認(rèn)罪認(rèn)罰工作時(shí)，要將追贓挽損工作融入其中，督促引導(dǎo)犯罪嫌疑人、被告人主動(dòng)退贓退賠。提出量刑建議時(shí)，要把退贓退賠表現(xiàn)、老年人損失挽回情況等作為從寬幅度的重要因素。
（三）謹(jǐn)防陌生人親情關(guān)懷陷阱，避免“關(guān)懷”變“傷害”?，F(xiàn)代社會(huì)老年人與子女各自生活逐漸成為常態(tài)。不法分子利用老年人需要親情關(guān)懷、缺乏投資專業(yè)知識(shí)等特點(diǎn)，通過噓寒問暖、上門服務(wù)等方式發(fā)起“親情”攻勢(shì)，騙取老年人的信任，灌輸各種錯(cuò)誤投資理財(cái)、健康養(yǎng)生等觀念，以實(shí)現(xiàn)騙取老年人財(cái)物的最終目的。對(duì)于這種虛假偽善的“親情關(guān)懷”，老年人要注意識(shí)別防范，不能輕易將養(yǎng)老錢托付他人。同時(shí)，為人子女，要更多地關(guān)心老年人的生活近況，勤聯(lián)系、多關(guān)注、善提醒，讓老年人能老有所養(yǎng)、老有所依、老有所樂、老有所安，不要讓“偽親情”成為養(yǎng)老詐騙的溫床。
