發(fā)布機(jī)關(guān)：最高人民檢察院
發(fā)布日期：2022.06.08
實(shí)施日期：2022.06.08
時(shí)效性：現(xiàn)行有效
效力級(jí)別：司法解釋性質(zhì)文件
法規(guī)類(lèi)別：檢察機(jī)關(guān) 老少婦幼殘保護(hù)
節(jié)選自：2022年最高人民檢察院關(guān)于檢察機(jī)關(guān)打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例
戴某平等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案-以預(yù)定養(yǎng)老公寓床位為名向老年人非法集資
【關(guān)鍵詞】
預(yù)定養(yǎng)老公寓 集資詐騙 非法吸收公眾存款 非法占有目的 從嚴(yán)懲治
【基本案情】
2010年，戴某平開(kāi)始對(duì)外經(jīng)營(yíng)夕陽(yáng)紅老年公寓，收取費(fèi)用作為日常經(jīng)營(yíng)資金。戴某平還通過(guò)民間借貸和銀行貸款融資經(jīng)營(yíng)其他工程項(xiàng)目，但因經(jīng)營(yíng)不善而背負(fù)債務(wù)。為償還上述民間借貸、銀行貸款本息，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎分別設(shè)立夕陽(yáng)紅老年公寓市場(chǎng)部、夕陽(yáng)紅孝德廣場(chǎng)、夕陽(yáng)紅旅行社，自2013年1月起開(kāi)始非法集資。魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人分別組織營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，通過(guò)發(fā)放“投資養(yǎng)老”傳單、開(kāi)展講座、組織聚餐等方式，宣傳其名下養(yǎng)老公寓等項(xiàng)目，推廣所謂“投資高回報(bào)+優(yōu)惠享受養(yǎng)老服務(wù)”投資項(xiàng)目，即簽訂床位預(yù)定合同、繳納預(yù)定金能夠獲得年化7%-12%的利息，后期入住可享受優(yōu)惠價(jià)格，吸引中老年人簽訂預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)合同、繳納預(yù)定金。
至2018年3月，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人通過(guò)上述方式共向2100余人吸收資金1.36億余元。上述資金中，絕大部分被戴某平個(gè)人任意支配使用，僅有744萬(wàn)元用于養(yǎng)老公寓等日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，其余資金用于支付集資參與人本息、歸還所欠的民間債務(wù)和銀行貸款、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)提成以及個(gè)人揮霍使用，給集資參與人造成本金損失9300萬(wàn)余元。
2021年2月1日，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處戴某平有期徒刑十五年，并處罰金四十萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處魏某升等4名被告人有期徒刑八年十一個(gè)月至二年八個(gè)月不等，并處罰金。一審判決后，被告人上訴，2021年7月6日，黃石市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
【檢察機(jī)關(guān)履職過(guò)程】
2018年12月29日，公安機(jī)關(guān)刑事立案后，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民檢察院介入偵查，并建議公安機(jī)關(guān)發(fā)布公告，通知未報(bào)案登記的集資參與人，查明非法集資金額及損失情況。公安機(jī)關(guān)采納檢察機(jī)關(guān)建議，對(duì)1700余名集資參與人的報(bào)案材料進(jìn)行收集、整理、核對(duì)，核實(shí)贓款去向，查詢、凍結(jié)涉案人員及單位的財(cái)產(chǎn)，聘請(qǐng)審計(jì)部門(mén)出具審計(jì)報(bào)告。2019年6月28日，公安機(jī)關(guān)以戴某平等人涉嫌非法吸收公眾存款罪移送起訴。檢察機(jī)關(guān)審查起訴后兩次退回補(bǔ)充偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)從主觀目的、贓款去向等方面進(jìn)一步補(bǔ)充收集相關(guān)證據(jù)。2019年12月25日，黃石市黃石港區(qū)人民檢察院認(rèn)為在案證據(jù)尚不足以證明戴某平等人具有非法占有目的，遂以非法吸收公眾存款罪對(duì)戴某平等人提起公訴。
提起公訴后，黃石市黃石港區(qū)人民檢察院繼續(xù)要求公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充提供涉案資金去向相關(guān)證據(jù)。公安機(jī)關(guān)最終補(bǔ)充提供了相關(guān)證據(jù)。檢察機(jī)關(guān)審查認(rèn)為，戴某平個(gè)人實(shí)際控制集資款并將絕大部分集資款用于歸還銀行貸款及民間借貸本息、支付集資參與人本息等，只有極少部分投入夕陽(yáng)紅老年公寓等養(yǎng)老機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，與所籌集資款規(guī)模明顯不成比例，足以證明戴某平在非法集資過(guò)程中具有非法占有目的，構(gòu)成集資詐騙罪。其余被告人主要負(fù)責(zé)實(shí)施非法吸收公眾存款，不參與集資款的使用，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。2020年11月23日，黃石市黃石港區(qū)人民檢察院對(duì)戴某平變更起訴為集資詐騙罪。法庭審理中，檢察機(jī)關(guān)發(fā)表公訴意見(jiàn)指出，本案犯罪對(duì)象是老年人，性質(zhì)惡劣，社會(huì)危害性大，建議法院對(duì)戴某平等人酌情從重處罰，法院予以采納。
【典型意義】
（一）注重對(duì)非法集資款實(shí)際去向的引導(dǎo)取證和全面審查，準(zhǔn)確判斷非法集資人有無(wú)非法占有目的。非法集資人是否具有非法占有目的，直接關(guān)系其構(gòu)成非法吸收公眾存款罪還是集資詐騙罪，進(jìn)而影響其刑罰輕重。辦理非法集資案件過(guò)程中，檢察機(jī)關(guān)要注意引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)集資款實(shí)際去向相關(guān)證據(jù)進(jìn)行全面?zhèn)刹槿∽C，通過(guò)對(duì)集資款實(shí)際去向的審查，準(zhǔn)確判斷非法集資人是否具有非法占有目的。對(duì)于明知沒(méi)有歸還能力，仍然以非法集資方式吸收資金，集資款主要用于歸還個(gè)人債務(wù)、還本付息、業(yè)務(wù)員提成等非經(jīng)營(yíng)用途的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定具有非法占有目的。
（二）對(duì)于以老年人為犯罪對(duì)象的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)懲治。老年人的積蓄是老年人幸福生活、安度晚年的重要保障，針對(duì)老年人的欺詐犯罪性質(zhì)惡劣，檢察機(jī)關(guān)在辦理涉養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資案件時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持依法從嚴(yán)的主基調(diào)。專門(mén)以老年人為犯罪對(duì)象的，可以結(jié)合犯罪手段惡劣程度、追贓挽損情況等，提出酌情從重處罰的量刑建議。此外，還要注意準(zhǔn)確把握罪與非罪、輕罪與重罪的界限，對(duì)于以非法吸收公眾存款罪移送起訴、提起公訴的案件，經(jīng)過(guò)認(rèn)真審查和補(bǔ)充偵查等工作發(fā)現(xiàn)構(gòu)成集資詐騙罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)變更罪名，做到不枉不縱。
（三）養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)要依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，老年人要防范以繳納預(yù)定金享受養(yǎng)老服務(wù)的推銷(xiāo)陷阱。養(yǎng)老公寓、養(yǎng)老旅游等養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)關(guān)系老年人晚年生活的幸福，國(guó)家出臺(tái)了一系列規(guī)范文件和扶持政策，從業(yè)者應(yīng)當(dāng)依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)。以享受定期高額回報(bào)，或者若干年后返還全部預(yù)定金并享受免費(fèi)入住、免費(fèi)度假旅游等為幌子，收取預(yù)定金、投資款等養(yǎng)老“促銷(xiāo)”，實(shí)際是吸收公眾資金的金融活動(dòng)，沒(méi)有取得國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可，不能擅自開(kāi)展。對(duì)于此類(lèi)非法營(yíng)銷(xiāo)，老年人要抵制誘惑、謹(jǐn)防受騙，否則這些預(yù)先繳納的資金因不受任何監(jiān)管，可能被經(jīng)營(yíng)者隨意支配使用，給資金安全帶來(lái)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，容易遭受巨大損失。
