曹某1刑事一審刑事判決書
懷寧縣人民法院
（2024）皖0822刑初56號
2024年06月19日
案件概述
懷寧縣人民檢察院以懷檢刑訴〔2024〕46號起訴書指控被告人曹某軍犯詐騙罪，于2024年3月21日向本院提起公訴。本院適用普通程序，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。懷寧縣人民檢察院指派檢察員張晨、檢察官助理孫翔出庭支持公訴，被告人曹某軍及辯護(hù)人陳坤到庭參加訴訟。案件審理期間，因被告人曹某軍提出非法證據(jù)排除申請，本院于2024年6月3日召開庭前會議。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
控辯方主張
懷寧縣人民檢察院指控：2023年6月至9月，被告人曹某1在明知沒有還款履行能力的情況下，虛構(gòu)項(xiàng)目投資、銀行“過橋資金”調(diào)度等事實(shí)，騙取范某、錢某等4人借款共計(jì)225.925萬元用于償還個(gè)人債務(wù)及網(wǎng)絡(luò)賭博等，案發(fā)前被告人曹某1共計(jì)歸還85.32萬元，實(shí)際造成四名被害人損失共計(jì)140.605萬元。具體事實(shí)如下：
1.2023年6月至9月，被告人曹某1以項(xiàng)目投資、銀行“過橋資金”調(diào)度為由，多次騙取范某借款共計(jì)75.5萬元用于償還個(gè)人債務(wù)及網(wǎng)絡(luò)賭博等，案發(fā)前被告人曹某1已歸還7.66萬元，實(shí)際造成范某損失67.84萬元。
2.2023年7月至8月，被告人曹某1以銀行“過橋資金”調(diào)度為由，多次騙取錢某借款共計(jì)40.965萬元用于償還個(gè)人債務(wù)及網(wǎng)絡(luò)賭博等，案發(fā)前被告人曹某1已歸還9.85萬元，實(shí)際造成錢某損失31.115萬元。
3.2023年6月至9月，被告人曹某1以銀行“過橋資金”調(diào)度為由，多次騙取江某1借款共計(jì)104.46萬元用于償還個(gè)人債務(wù)及網(wǎng)絡(luò)賭博等，案發(fā)前被告人曹某1已歸還67.81萬元，實(shí)際造成江某1損失36.65萬元。
4.2023年8月，被告人曹某1以工業(yè)園辦廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，并承諾待年前其貸款到賬后就予以歸還，騙取汪某1借款5萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博等，至今無法償還。
被告人曹某1被抓獲到案后，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
公訴機(jī)關(guān)提供相關(guān)證據(jù)證實(shí)上述指控事實(shí)，認(rèn)為被告人曹某1詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人曹某1如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，依法可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。
被告人曹某1辯解稱起訴書指控的四起事實(shí)都是其向四被害人的借款，認(rèn)為其不構(gòu)成詐騙罪，但在第二次庭審中表示自愿認(rèn)罪，愿意接受法律的處罰。辯護(hù)人對起訴書指控被告人曹某1涉嫌犯詐騙罪及部分事實(shí)沒有異議，提出如下辯護(hù)意見：1．被告人曹某1已經(jīng)償還被害人部分總計(jì)85.32萬元，不應(yīng)認(rèn)定為被告人曹某1的詐騙金額。2．關(guān)于向汪某1借款的事實(shí)，不應(yīng)認(rèn)定為詐騙。因?yàn)樵摬糠质聦?shí)只有汪某1于2013年11月7日的報(bào)警時(shí)詢問筆錄里陳述，系被告人曹某1編造辦廠需要資金周轉(zhuǎn)的借款，沒有其他佐證或者被告人供述相互印證，汪某1的陳述是孤證，起訴書對于該部分借款事實(shí)認(rèn)定為詐騙，屬于證據(jù)不充分，依法不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該部分借款是為詐騙。3．關(guān)于量刑情節(jié)，被告人曹某1具有坦白情節(jié)，可以對其從輕處罰；被告人曹某1是初犯，可以酌情從輕處罰；被告人曹某1在審判階段當(dāng)庭表示自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以從寬處理。綜上，請法庭在查明案件事實(shí)后，在堅(jiān)持罪刑法定和疑罪從無的原則下，依法作出公平公正的判決。
一審法院查明
經(jīng)審理查明：2023年6月至9月，被告人曹某1在明知沒有還款履行能力的情況下，虛構(gòu)項(xiàng)目投資、銀行“過橋資金”調(diào)度、資金周轉(zhuǎn)等事實(shí)，騙取范某、錢某等4人借款共計(jì)225.925萬元用于償還個(gè)人債務(wù)及網(wǎng)絡(luò)賭博等，案發(fā)前被告人曹某1共計(jì)歸還85.32萬元，實(shí)際造成四名被害人損失共計(jì)140.605萬元。具體事實(shí)如下：
1.2023年6月至9月，被告人曹某1以項(xiàng)目投資、銀行“過橋資金”調(diào)度為由，多次騙取范某借款共計(jì)75.5萬元用于償還個(gè)人債務(wù)及網(wǎng)絡(luò)賭博等，案發(fā)前被告人曹某1已歸還7.66萬元，實(shí)際造成范某損失67.84萬元。
2.2023年7月至8月，被告人曹某1以銀行“過橋資金”調(diào)度為由，多次騙取錢某借款共計(jì)40.965萬元用于償還個(gè)人債務(wù)及網(wǎng)絡(luò)賭博等，案發(fā)前被告人曹某1已歸還9.85萬元，實(shí)際造成錢某損失31.115萬元。
3.2023年6月至9月，被告人曹某1以銀行“過橋資金”調(diào)度為由，多次騙取江某1借款共計(jì)104.46萬元用于償還個(gè)人債務(wù)及網(wǎng)絡(luò)賭博等，案發(fā)前被告人曹某1已歸還67.81萬元，實(shí)際造成江某1損失36.65萬元。
4.2023年8月，被告人曹某1以工業(yè)園辦廠需要資金周轉(zhuǎn)為由，并承諾待年前其貸款到賬后就予以歸還，騙取汪某1借款5萬元用于網(wǎng)絡(luò)賭博等，至今無法償還。
綜上，被告人曹某1詐騙金額共計(jì)140.605萬元。
被告人曹某1被抓獲到案后，如實(shí)供述了犯罪事實(shí)。
經(jīng)懷寧縣看守所考核鑒定，被告人曹某1視為在羈押期間表現(xiàn)好。
上述事實(shí)，有如下證據(jù)予以證實(shí)：
1．書證
（1）戶籍證明，證實(shí)：曹某1的身份信息。
（2）無犯罪記錄證明，證實(shí)：未發(fā)現(xiàn)曹某1有犯罪記錄。
（3）行政處罰決定書，證實(shí)：2019年4月26日曹某1因賭博被懷寧縣某局行政拘留12日并處罰款三千元。
（4）到案經(jīng)過，證實(shí)：曹某1系在XX小區(qū)家中被抓獲歸案。
（5）曹某1懷寧縣江淮村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)賬戶交易明細(xì)、微信交易明細(xì)、支付寶交易明細(xì)，證實(shí)：曹某1涉案支付賬戶的交易往來情況及部分收到范某、錢某、江某1、汪某1轉(zhuǎn)賬后資金去向。
（6）范某工商銀行交易明細(xì)、范某與曹某1微信交易明細(xì)、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)：范某累計(jì)向曹某1轉(zhuǎn)賬755000元的事實(shí)，另其付款22476.45元的事實(shí)。
（7）資金去向圖，證實(shí)：四被害人相關(guān)借款資金的去向（借新還舊或用于網(wǎng)絡(luò)賭博）。
（8）錢某提供的借款憑證、微信、支付寶及銀行轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)：錢某與曹某1之間轉(zhuǎn)賬情況。
（9）江某1提供的微信、支付寶及網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)：江某1與曹某1之間轉(zhuǎn)賬情況。
（10）查詢結(jié)果單，證實(shí)：曹某1農(nóng)行卡賬戶被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)、止付的事實(shí)。
（11）民事判決書、民事訴狀、法律文書生效證明、執(zhí)行日志、民事調(diào)解書、民事裁定書、財(cái)產(chǎn)查詢反饋匯總表等材料，證實(shí)：曹某1對外債務(wù)及還款逾期情況。
（12）羈押期間考核鑒定表，證實(shí)：經(jīng)懷寧縣看守所考核鑒定，被告人曹某1視為在羈押期間表現(xiàn)好。
（13）借條一張，證實(shí)：曹某1借汪某祥5萬元的事實(shí)。
（14）民事調(diào)解書，證實(shí)：江某3與曹某1經(jīng)法院調(diào)解于2023年9月14日離婚。
（15）企業(yè)電子回單，證實(shí)：曹某1于2023年5月至6月向汪某2的新能源項(xiàng)目投資20萬元的事實(shí)。
（16）微信及支付寶轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)：曹某1與李某勤之間微信及支付寶的轉(zhuǎn)賬交易明細(xì)情況。
（17）汪某3微信及銀行卡轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)：汪某3微信及銀行卡轉(zhuǎn)賬情況。
（18）張某明尾號3380農(nóng)商行賬戶交易明細(xì)、張某明提供的其與曹某1微信聊天記錄，證實(shí)：該銀行賬戶資金交易往來情況及張某明與曹某1之間微信聊天情況。
（19）石某與曹某1微信聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)：二人借款事實(shí)及交易往來事實(shí)。
2．被害人陳述
（1）被害人范某的陳述，證實(shí)：2023年6月至8月，曹某1先后以懷寧縣某某園投資800萬元項(xiàng)目需要資金進(jìn)貨和給銀行做“過橋”業(yè)務(wù)為由向范某借款共計(jì)人民幣80萬元，范某實(shí)際轉(zhuǎn)給曹某1755000元（含手續(xù)費(fèi)），另外范某個(gè)人墊付了銀行貸款利息22476.45元，截止目前除曹某1已歸還人民幣76600元。
（2）被害人錢某的陳述，證實(shí)：自2023年6月至8月，曹某1以有好項(xiàng)目做“過橋資金”為由，并許諾高額利息，向錢某借款共計(jì)人民幣41萬元，錢某實(shí)際轉(zhuǎn)給曹某1409650元，已歸還人民幣98150元。
（3）被害人江某1的陳述，證實(shí)：自2023年6月至8月，曹某1以做“過橋資金”調(diào)度為由，向江某1許諾高額調(diào)度利息費(fèi)用，向江某1借款共計(jì)人民幣1044600元，已歸還人民幣678100元。
（4）被害人汪某1的陳述，證實(shí)：2023年8月28日，曹某1找其借錢，說他在工業(yè)園辦廠，需要資金周轉(zhuǎn)，等他年前貸款下來就還給其，其告訴曹某1只能借給他5萬元，曹某1同意了，并說會按銀行利率支付利息，后其讓兒子汪某祥將錢轉(zhuǎn)給了曹某1，但曹某1讓轉(zhuǎn)的賬戶不是他的賬戶，是他朋友江某2的賬戶，曹某1說他的賬戶封控了，當(dāng)時(shí)轉(zhuǎn)的52000元，因?yàn)檫@個(gè)貸款是曹某1找人幫忙貸下來的，這兩千元是給的好處費(fèi)。
3．證人證言
（1）江某3證言，證實(shí)：2023年8月底其從程某口中得知曹某1欠款200萬元，且將借來的錢拿去賭博輸?shù)袅耍?月14日其與曹某1離婚了，當(dāng)時(shí)法院將汽車和房子都判給了其，這個(gè)房子也被曹某1拿去抵押了，車輛其是到富強(qiáng)寄賣行花費(fèi)10萬元將車贖回的，2023年10月10日晚上，曹某1告訴他父母其要去北京，其不讓曹某1離開，但曹某1說有很多債主找他，后曹某1就來離開了，曹某1走后，許多債主就找到其，其讓對方和曹某1解決。另外其從程某那里了解到曹某1是以投資或者銀行過橋來騙錢的，實(shí)際上曹某1沒有去投資，因?yàn)槠渥稍冞^那個(gè)工業(yè)園新能源汽車配件項(xiàng)目的老板汪某2，對方說曹某1沒有投過錢，程某說曹某1是和汪某4、黃毛一起在手機(jī)上賭博。
（2）汪某2證言，證實(shí)：2022年12月底跟曹某1商量新能源項(xiàng)目的事情，曹某1信告訴其他可以投資800-1000萬元資金，其當(dāng)時(shí)就決定跟曹某1、丁某祥一起投資新能源這個(gè)項(xiàng)目，后面我們也開過幾次會，但是曹某1信誓旦旦拍著胸口說錢沒有問題，到了2023年3月份正式訂購機(jī)械的時(shí)候，要打保證金的時(shí)候，曹某1一分錢也沒有，其催促多次打款，但是曹某1各種理由推諉，說什么正在借錢想辦法之類的，直到5月份機(jī)械訂購首付款、設(shè)備安裝、辦公用品等費(fèi)用都是由其一人出資，共計(jì)出資385萬元，5月份曹某1轉(zhuǎn)4萬元，6月后面又轉(zhuǎn)兩個(gè)8萬元，共計(jì)20萬元，曹某1后續(xù)沒有繼續(xù)出錢。這個(gè)項(xiàng)目當(dāng)初預(yù)計(jì)投資額2650萬元左右，第一次準(zhǔn)備上50臺設(shè)備，但是到目前為止項(xiàng)目只上了9臺設(shè)備，投資額385萬，這些錢都是其一個(gè)人投資，曹某1整個(gè)項(xiàng)目只有20萬，到目前為止這個(gè)項(xiàng)目已經(jīng)停產(chǎn)了，這個(gè)項(xiàng)目從來沒有開始實(shí)體運(yùn)營，也沒產(chǎn)生任何效益。
（3）汪某4證言，證實(shí)：我和曹某1在一起賭博是在今年7月份之后的事情了，當(dāng)時(shí)我們在一起玩的時(shí)候知道了彼此都在打百家樂。曹某1是在巴黎人百家樂平臺上玩。曹某1除了在巴黎人百家樂平臺上玩，偶爾也會微信轉(zhuǎn)賬給我，讓我通過我的銀行卡幫他在貴賓廳百家樂上上下分，之后他就會用我的賬號在貴賓廳百家樂平臺上玩，輸贏都算他的。2023年7月19日、8月4日、8月9日、8月16日，曹某1通過微信轉(zhuǎn)賬給你一筆30000元、一筆38000元、一筆50000元、一筆18600元，這些錢都是曹某1聯(lián)系我，讓我?guī)退谫F賓廳百家樂平臺上上分的錢?；旧隙际遣苣?打電話給我，說他自己銀行卡被封控不能上分了，說要微信給我轉(zhuǎn)一筆賬用我的賬號玩，我收到轉(zhuǎn)賬后直接在貴賓廳百家樂平臺從我賬號里上分，曹某1在自己的手機(jī)上登錄我的賬號就直接開始下注。這個(gè)錢肯定不是他本人的，他自己沒有那么多錢，這些錢肯定是在外面借的，但是具體是找誰借的我就不清楚了。估計(jì)總的幫他上分在二三十萬左右，和曹某1之間的微信賬單有一部分都被刪除了。
（4）王某一證言，證實(shí)：2023年7月18日其尾號2819的郵政銀行卡收到一筆來自錢某尾號6319銀行卡的轉(zhuǎn)賬15萬元，這筆錢是曹某1歸還前期欠款的錢，2023年8月10日其曹某1又通過微信向其還款了3萬元，另外曹某1還款了3萬元，這3萬元其記不清是怎么還的了。
（5）李某勤證言，證實(shí)：2023年6月開始曹某1經(jīng)常找其借錢，每次都是幾萬元，但都是其催債曹某1才還錢，一直到7月初，其就沒有再借給曹某1了。其都是通過微信、支付寶或銀行卡轉(zhuǎn)賬給曹某1的。其共計(jì)轉(zhuǎn)賬給曹某1397200元，曹某1共計(jì)還款401000元，現(xiàn)在曹某1已經(jīng)不欠其錢了，其親戚江某1也借過錢給曹某1。
（6）汪某3證言，證實(shí)：2022年11月其被曹某1以辦廠急需資金為由被曹某1借款30萬元，另外其尾號1237農(nóng)商銀行卡基本都是曹某1在使用，該卡于2023年6月20日收到范某20萬元轉(zhuǎn)賬，但這個(gè)錢被曹某1轉(zhuǎn)出去了，其中向程某轉(zhuǎn)賬16萬元，向微信零錢通轉(zhuǎn)賬4萬元。
（7）張某明證言，證實(shí)：曹某1向其借款的事實(shí)
（8）丁某2證言，證實(shí)：曹某1向其微信轉(zhuǎn)賬讓其幫助在網(wǎng)絡(luò)賭博平臺上分的事實(shí)。
（9）宋某宏證言，證實(shí)：從2023年3月份開始，曹某1找其借錢，目前還差其115000元，其聽說曹某1在打百家樂賭博輸了很多錢。
（10）黃某證言，證實(shí)：2023年7月初，曹某1、汪某4在其店里打百家樂網(wǎng)絡(luò)賭博，曹某1是在一個(gè)叫巴黎人的賭博平臺上玩，汪某4是在貴賓廳百家樂賭博平臺上玩，其也通過曹某1和汪某4上過分賭博，總的其輸了七八萬元。另外曹某1經(jīng)常找其借錢，其有時(shí)通過自己名下銀行賬戶或微信直接轉(zhuǎn)給曹某1，有時(shí)通過朋友黃某杰或者王某一轉(zhuǎn)賬，目前王某一的錢結(jié)清了，曹某1欠其和黃某杰總的38萬元左右。
（11）石某證言，證實(shí)：從2022年曹某1和其就有借貸往來的事實(shí)。7月份的時(shí)候其看到曹某1在手機(jī)上打百家樂賭博，其就開始催曹某1還錢了，也不再借錢給曹某1了。
（12）倪某志證言，證實(shí)：2023年7月曹某1和其就有借貸往來的事實(shí)。2023年10月份的時(shí)候其找曹某1老婆還錢，曹某1老婆說曹某1跑掉了，在外面欠了好幾百萬，說是打百家樂輸?shù)袅恕?/p>
（13）江某4證言，證實(shí)：2023年3月曹某1和其就有借貸往來的事實(shí)。
（14）張某證言，證實(shí)：2023年6月開始曹某1找其借錢的事實(shí)。
（15）程某證言，證實(shí)：2023年2月到2023年9月曹某1向其借款的事實(shí)。其中2023年6月20日15時(shí)33分，曹某1通過汪某3的懷寧農(nóng)村商業(yè)銀行卡（尾號：1237）向其中國農(nóng)業(yè)銀行（尾號：9171）轉(zhuǎn)賬16萬元，是曹某1找其借錢后還款的錢。2023年6月20日，曹某1通過微信轉(zhuǎn)賬一筆30000元、一筆5000元，是曹某1找其借錢后還款的錢。剛開始其一直以為他拿錢去過橋，但是在今年7、8月份左右其了解到他在搞百家樂賭博，所以從那時(shí)起其基本上不借錢給他了，而且一直在找他要錢。
（16）王某證言，證實(shí)：2023年6月20日曹某1向其轉(zhuǎn)賬的40000元和20000元，是其打電話催曹某1叫他還錢，因?yàn)椴苣?欠其的錢早就該還了，其一下午應(yīng)該打了十幾個(gè)電話給曹某1，所以曹某1當(dāng)天就在微信上分兩筆，一筆4萬元，一筆2萬元打到了其賬戶上，這個(gè)錢是曹某1找一個(gè)人借的錢轉(zhuǎn)的。
（17）潘某證言，證實(shí)：我是在2023年6月20日和21日向安徽某某科技有限公司對公賬戶中進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的。轉(zhuǎn)賬了兩筆8萬元，共計(jì)16萬元。是因?yàn)槎∧?問我借錢說他朋友曹某1需要在安徽某某科技有限公司投資工程款，于是我看在丁某1的面子上就向該公司對公賬戶中轉(zhuǎn)賬16萬元。曹某1沒有找過我，都是丁某1和我對接的，應(yīng)該是曹某1找丁某1借錢投資工程，之后丁某1找我借錢投資的。
（18）丁某1證言，證實(shí)：安徽某某科技有限公司董事長和股東是汪某2，法人是汪某2的女婿王某鋒。安徽某某科技有限公司的工程項(xiàng)目最早是個(gè)工程項(xiàng)目最早是我向曹某1提出的，當(dāng)時(shí)我準(zhǔn)備拉著曹某1一起在開發(fā)區(qū)投資做關(guān)于汽車零部件加工的工程，后來曹某1介紹我認(rèn)識了汪某2，對于在購買汽車零部件加工的機(jī)器原廠家方面，我和汪某2產(chǎn)生了分歧，之后我就沒有去理會這個(gè)工程項(xiàng)目了。之后汪某2就投資開辦了安徽某某科技有限公司，主要也是做汽車零部件加工的工程項(xiàng)目。因?yàn)槲业艿芏∧诚橐彩亲鲫P(guān)于丁某1汽修方面的，我就將他介紹給了曹某1，曹某1需要一筆錢投資安徽某某科技有限公司的工程項(xiàng)目，等他們項(xiàng)目的貸款下來之后就可以歸還，問他能不能借16萬元。潘某看在我們是發(fā)小的面子上就同意了，我就將曹某1給我發(fā)送的安徽某某科技有限公司對公賬戶發(fā)送給了潘某，潘某就通過手機(jī)網(wǎng)銀向該賬戶中進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。這個(gè)工廠的器械質(zhì)量也都是有問題的，所以這個(gè)工程項(xiàng)目一直沒有實(shí)際生產(chǎn)運(yùn)營。后來了解到曹某1在外面欠了很多人的錢，還拿錢去賭博，但是他是不是打著投資辦廠或者拉人入股的名義去借到的錢我就不清楚，我一直在找曹某1還錢，但是他一直都在以各種理由推脫。
（19）江某2證言，證實(shí)：2023年8月27日下午，曹某1打電話給我讓我明天準(zhǔn)備10萬元幫別人沖一個(gè)貸款，曹某1說幫他借10萬元沖貸款，回款后可以多把2000元煙錢，當(dāng)時(shí)我就同意了。到了2023年8月28日上午9時(shí)41分，我就讓汪某平匯款了10萬元到我的中國工商銀行賬戶（尾號：3896），收到轉(zhuǎn)賬后，我就開車去懷寧農(nóng)村商業(yè)銀行金拱支行找曹某1。到地點(diǎn)后，曹某1和一個(gè)名叫汪某祥的男子就上了我的車，曹某1當(dāng)時(shí)和我說只需要轉(zhuǎn)賬9萬元給汪某祥用來沖銀行貸款，于是在當(dāng)日上午10時(shí)01分我就通過我的中國工商銀行賬戶匯款了9萬元給汪某祥銀行賬戶（尾號：5482）。匯款成功之后，曹某1和汪某祥就進(jìn)了懷寧農(nóng)村商業(yè)銀行金拱支行，我就在車上等他們。大概在11時(shí)左右，汪某祥的放款下來之后他們就回車上找我了。汪某祥在11時(shí)10分通過支付寶掃碼轉(zhuǎn)賬5萬元給我，11時(shí)11分通過微信掃碼轉(zhuǎn)賬4萬元給我，這樣他就把我的9萬元還清了。后來在車上，因?yàn)椴苣?需要找汪某祥借款5萬元，但是他自己的賬戶被凍結(jié)了，曹某1就讓汪某祥直接轉(zhuǎn)賬到我的銀行賬戶。在11時(shí)30分，汪某祥就通過銀行賬戶（尾號：5482）向我的中國建設(shè)銀行賬戶（尾號：0361）轉(zhuǎn)賬的52000元，其中2000元算作我?guī)退麤_銀行貸款多把的買煙錢。因?yàn)樵诋?dāng)日上午11時(shí)20分的時(shí)候我借了2000元給曹某1，于是我就于11時(shí)31分通過支付寶掃碼轉(zhuǎn)賬了48000元給曹某1。轉(zhuǎn)賬成功后，曹某1當(dāng)時(shí)在我車?yán)锞痛蛄艘粋€(gè)5萬元的欠條給汪某祥，之后他們就回去了。
（20）王某證言，證實(shí)：從2023年3月19日開始，曹某1就開始找其借錢的事實(shí)。
4．被告人曹某1的供述與辯解，證實(shí)：從2019年開始我在高河做熔噴布、口罩生意，當(dāng)時(shí)總的賺了有幾百萬元錢，我就將這個(gè)錢買了一戶XX小區(qū)Ａ6-001兩列三層的房子和一部寶馬530轎車（車牌號：皖ＨＦ0××**）。從2022年疫情恢復(fù)了之后，口罩廠生意就開始虧損了，慢慢的就倒閉了，總的欠外債大約在300多萬元。從2020年開始我在懷寧農(nóng)村某某社總行做食堂承包，當(dāng)時(shí)我將我老婆接到食堂上班，并幫她找了燒飯的人。從今年正月之后，我就很少去食堂做事了，基本上每天都想著在百家樂上扳本，那時(shí)候我上分都是上5萬、8萬，最高大約在10萬元基本都是大額上分搞百家樂賭博。因?yàn)檫@個(gè)時(shí)候我身上已經(jīng)沒有什么錢的，所以我就從別人借錢打百家樂，別人不愿意借給我就虛構(gòu)投資項(xiàng)目、銀行過橋的事實(shí)騙別人錢，到賬之后我就將這些錢提現(xiàn)到自己的兩張銀行卡內(nèi)用于網(wǎng)賭或者資金拆借、拆東墻補(bǔ)西墻。2023年6月份的時(shí)候，我因?yàn)榫W(wǎng)賭沒有錢了，但是我還想在平臺繼續(xù)扳本。所以我就通過電話聯(lián)系到了范某，告訴其我最近在搞一個(gè)投資項(xiàng)目，為了讓范某信任我，我就帶著范某去了我朋友汪某2的創(chuàng)新環(huán)保廠里，忽悠她進(jìn)來投資。之后范某說她自己沒有錢，我就讓她從平安銀行里貸款，范某一共貸款50萬元。我就承諾范某這個(gè)貸款我每個(gè)月會幫她還，此外每個(gè)月還會給他兩萬元好處費(fèi)。范某同意了，50萬元到賬之后就先扣下了5萬元的砍頭息，并將剩下45萬元轉(zhuǎn)給了我，其中通過銀行卡向汪某3轉(zhuǎn)賬了20萬元，通過微信向我轉(zhuǎn)賬了四筆5萬元、一筆5千元、一筆2萬元、兩筆1萬元。我將這些錢拿到手之后根本沒有用于投資，其中20萬元用于還款，剩下的錢都被我充值到銀行卡網(wǎng)賭輸?shù)袅?。過了幾天，我有跟范某說我搞資金過橋，問她要10萬元并承諾每天給他1千元利息。從6月份到8月份之間，我以搞資金過橋方式找范某要了30多萬元，這個(gè)錢也都是被我用于網(wǎng)賭輸了。其中范某貸款的錢我一共還了5萬余元，之后因?yàn)槲屹Y金鏈斷了就沒有在還過錢了。2023年6月份的時(shí)候，當(dāng)時(shí)我也是因?yàn)榫W(wǎng)賭輸了錢，所以我就通過虛構(gòu)銀行過橋的事實(shí)騙錢某的錢，并承諾按照日利息千分之五給他結(jié)算，大概挪用一周就還給他。錢某同意之后就通過微信給我轉(zhuǎn)賬一筆2萬元，之后我還讓他去清河農(nóng)商銀行以房屋裝修為由貸款25萬元，貸款下來之后錢某就通過其個(gè)人名下銀行卡向王某一轉(zhuǎn)賬15萬元，向張某明轉(zhuǎn)賬8萬元，此外還通過微信轉(zhuǎn)給了我7萬元。7月末的時(shí)候我就覺得這個(gè)錢不夠，我就讓錢某又通過微信和支付寶轉(zhuǎn)賬了7萬元給我，其中微信轉(zhuǎn)賬共計(jì)6萬元，支付寶轉(zhuǎn)賬了有1萬元，中間還扣去了350元利息，共計(jì)到賬69650元。到8月份的時(shí)候，我讓錢某轉(zhuǎn)賬2萬元給我，錢某就通過微信給我轉(zhuǎn)賬了兩筆1萬元。我共計(jì)找錢某騙取了41萬元，實(shí)際到賬409650元。這些錢我共計(jì)支付利息97800元，這個(gè)41萬元我通過資金拆借還了23萬元借債，剩余的錢除了支付利息給他自己，剩下的都用在百家樂賭博輸了。2023年6月份的時(shí)候，當(dāng)時(shí)我也是因?yàn)榫W(wǎng)賭輸了錢，所以我就說我和農(nóng)商銀行關(guān)系好，通過虛構(gòu)銀行過橋的事實(shí)騙江某1的錢，并承諾挪用的錢僅用于一周，還錢的時(shí)候也會把。但實(shí)際上這些錢我也都是用于網(wǎng)絡(luò)賭博，有時(shí)候在會使用資金拆借的方式或者賭博平臺上贏了錢，我就會把一些錢還給他。前后我共計(jì)騙了他104萬元，已經(jīng)還款了60多萬元，目前還欠款30多萬元。因?yàn)槲覔?dān)心直接借錢借不到錢，所以我就只有采用這種方法搞項(xiàng)目以高息騙人家錢，如果人家催的緊，我就會支付高息讓別人繼續(xù)延續(xù)資金，只有這樣我才可以騙到更多的錢。2023年8月28日找汪某1借5萬元錢，當(dāng)時(shí)說現(xiàn)在缺錢，需要周轉(zhuǎn)一下，沒有告訴汪某1這個(gè)錢的具體用途，后其通過江某2幫助汪某1和她兒子汪某祥沖貸款，之后汪某祥再從銀行貸了30萬元，銀行放款后，汪某祥轉(zhuǎn)了52000元給江某2，其中2000元算作江某2的好處費(fèi)，江某2另外又扣了之前借江某2的2000元，通過支付寶轉(zhuǎn)給其48000元。其收到錢后就轉(zhuǎn)給汪某4幫其賭博上分了。
5．勘驗(yàn)、檢查筆錄及電子數(shù)據(jù)
（1）手機(jī)勘查筆錄、微信聊天記錄電子數(shù)據(jù)，證實(shí)：經(jīng)對范某的手機(jī)進(jìn)行勘查，并對范某與曹某1的微信聊天記錄進(jìn)行截圖保存，其中范某與曹某1聊天記錄中顯示“今天星期六沒過橋啊、身上有點(diǎn)錢，天天要過橋、下午催著放款，還沒放，在走流程、操作流程：客戶貸款到期，我?guī)退€，原后走流程，再放款到客戶卡里，客戶再轉(zhuǎn)給我，收費(fèi)用、客戶不會出問題，銀行行長擔(dān)保的、剛剛客戶打電話來給我，說三點(diǎn)半之前一定轉(zhuǎn)給我，等一下啊、”等信息，證實(shí)曹某1借款及范某催促還款，但曹某1一直以各種理由拖延及后期失聯(lián)的事實(shí)。
（2）手機(jī)勘查筆錄、微信聊天記錄電子數(shù)據(jù)，證實(shí)：經(jīng)對錢某的手機(jī)進(jìn)行勘查，并對錢某與曹某1的微信聊天記錄進(jìn)行截圖保存，證實(shí)錢某與曹某1聊天記錄中顯示“過橋、過橋資金、企業(yè)過橋、行里明后兩天放、下午開審貸會”等信息，證實(shí)曹某1借款及錢某催促還款，但曹某1一直以各種理由拖延及后期失聯(lián)的事實(shí)。
（3）手機(jī)勘查筆錄、微信聊天記錄電子數(shù)據(jù)，證實(shí)：經(jīng)對江某1的手機(jī)進(jìn)行勘查，并對江某1與曹某1的微信聊天記錄進(jìn)行截圖保存，證實(shí)江某1與曹某1聊天記錄中顯示“在外調(diào)頭費(fèi)用、已經(jīng)上報(bào)到安慶農(nóng)行了，那邊還沒解，很快了、還沒轉(zhuǎn)呢，現(xiàn)在開會、明天上午第一時(shí)間起來把這個(gè)錢放掉，第一時(shí)間咱就把錢放掉、今天錢差行長一個(gè)指紋，明天早上上班就放，我立馬就轉(zhuǎn)給你、在月山村鎮(zhèn)銀行里過個(gè)橋、又充了幾個(gè)貸款，錢真的沒關(guān)系喲、剛剛聯(lián)系了行長，星期一盡量早點(diǎn)、我也是想多做個(gè)單子，賺點(diǎn)錢”等信息，證實(shí)曹某1借款及江某1催促還款，但曹某1一直以各種理由拖延及后期失聯(lián)的事實(shí)。
（4）手機(jī)勘查筆錄、微信聊天記錄電子數(shù)據(jù)，證實(shí)：經(jīng)對江某3的手機(jī)進(jìn)行勘查，證實(shí)2023年10月12日至17日江某3一直未能聯(lián)系上曹某1的事實(shí)。
（5）手機(jī)勘查筆錄及照片、扣押筆錄，證實(shí)：經(jīng)對扣押的曹某1的手機(jī)進(jìn)行勘查，其手機(jī)內(nèi)有與他人聊天記錄，其提到“跑路”，同時(shí)在其手機(jī)內(nèi)發(fā)現(xiàn)有相關(guān)網(wǎng)絡(luò)賭博平臺，曹某1與巴黎人等客服聊天記錄證明曹某1通過平臺充值上分進(jìn)行賭博的事實(shí)，其中客服向曹某1提供辛某飛賬戶用于網(wǎng)絡(luò)賭博充值上分。
（6）手機(jī)勘查筆錄及照片，證實(shí)：經(jīng)對黃某手機(jī)進(jìn)行勘查，提取黃某與曹某1微信聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)二人借款事實(shí)及交易往來事實(shí)；經(jīng)對石某手機(jī)進(jìn)行勘查，提取石某與曹某1微信聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)二人借款事實(shí)及交易往來事實(shí)；經(jīng)對江某4手機(jī)進(jìn)行勘查，提取江某4與曹某1微信聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)二人借款事實(shí)及交易往來事實(shí)；經(jīng)對張某手機(jī)進(jìn)行勘查，提取張某與曹某1微信、支付寶、銀行等轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)二人交易往來事實(shí)；經(jīng)對程某手機(jī)進(jìn)行勘查，提取程某與曹某1微信聊天記錄及轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)二人借款事實(shí)及交易往來事實(shí)；經(jīng)對江某2手機(jī)進(jìn)行勘查，打開中國工商銀行ＡＰＰ，查找2023年8月28日交易明細(xì)，對“汪某平”、“汪某祥”的轉(zhuǎn)賬記錄進(jìn)行截圖，返回手機(jī)主界面，打開支付寶界面，登錄支付寶賬號：139********，名稱：江某2，查找2023年8月28日賬單，對“汪某祥”的轉(zhuǎn)賬記錄進(jìn)行截圖，返回手機(jī)主界面，打開微信界面，登陸微信號為：×××ｎＪ，對主體信息進(jìn)行截圖；查找2023年8月28日賬單，對“汪某祥”、“曹某1”的轉(zhuǎn)賬記錄進(jìn)行截圖，返回手機(jī)主界面，打開中國建設(shè)銀行ＡＰＰ，查找2023年8月28日交易記錄，對“汪某祥”的轉(zhuǎn)賬記錄進(jìn)行截圖，證實(shí)各交易往來情況；經(jīng)對王某手機(jī)進(jìn)行勘查，打開與曹某12023年轉(zhuǎn)賬記錄，進(jìn)行截圖。返回手機(jī)主界面，打開徽商銀行ＡＰＰ，打開交易查詢，對和“曹某1”、“汪某有”、“江某3”的轉(zhuǎn)賬記錄進(jìn)行截圖，證實(shí)各交易往來情況。
上述證據(jù)，經(jīng)庭審舉證質(zhì)證，證據(jù)之間能夠互相印證，足以認(rèn)定。
一審法院認(rèn)為
針對被告人及其辯護(hù)人提出的辯解、辯護(hù)意見，綜合評析如下：
1．關(guān)于被告人曹某1提出其與四被害人之間是借貸關(guān)系，并非是詐騙的辯解意見。經(jīng)查，現(xiàn)有證據(jù)能夠證實(shí)被告人曹某1以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取他人財(cái)物，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件。其一，被告人曹某1虛構(gòu)了借款理由。結(jié)合各被害人的陳述、被告人曹某1與各被害人的微信聊天記錄、銀行（或微信、支付寶）轉(zhuǎn)賬交易流水等證據(jù)能夠證明，被告人曹某1以項(xiàng)目投資、銀行“過橋資金”調(diào)度、資金周轉(zhuǎn)等為由，向各被害人借款的事實(shí)；證人江某3、汪某3、程某、汪某2、潘某、丁某1、汪某4等人的證言及微信聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易記錄、企業(yè)電子回單等證據(jù)能夠證實(shí)，被告人曹某1向各被害人借款并未用于上述用途。其二，被告人曹某1向部分被害人虛構(gòu)了能夠獲得高額利息的事實(shí)。根據(jù)被害人范某、錢某、江某1的陳述、微信聊天記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易流水等書證能夠證明，被告人曹某1向被害人承諾給予高額利息，并在借款前期按時(shí)還本付息，給被害人造成能夠給予高額利息的假象，后期均出現(xiàn)借多還少，不能償付的情況，結(jié)合涉案資金交易流水分析，被告人曹某1給被害人的高額利息大部分來源于向本案其他被害人或案外人的借款。其三，被告人曹某1隱瞞了借款的真實(shí)用途。證人汪某4、丁某2等人的證言及被告人曹某1的手機(jī)勘查筆錄及照片能夠證實(shí)被告人曹某1在網(wǎng)絡(luò)平臺賭博的事實(shí)，涉案資金流向圖、銀行卡交易明細(xì)、微信轉(zhuǎn)賬記錄等證據(jù)均能證實(shí)被告人曹某1在接收到涉案資金后，大部分均用于償還個(gè)人債務(wù)和網(wǎng)絡(luò)賭博。最后，被告人曹某1具有非法占有的目的和詐騙的主觀故意。根據(jù)被害人陳述、在案證人的證言以及民事判決書、民事訴狀、法律文書生效證明、執(zhí)行日志、民事調(diào)解書、民事裁定書、財(cái)產(chǎn)查詢反饋匯總表、被告人曹某1的銀行、微信、支付寶賬戶交易明細(xì)等書證，能夠證實(shí)被告人曹某1在涉案期間向多人借款的事實(shí)，其在向被害人借款時(shí)，已身負(fù)大量債務(wù)，且在案證據(jù)能夠證實(shí)被告人曹某1向被害人借款的大部分?jǐn)?shù)額用于償還個(gè)人債務(wù)和網(wǎng)絡(luò)賭博，并非進(jìn)行營利活動，不可能產(chǎn)生盈利；另外，被告人曹某1向被害人承諾的高額利息，屬于明顯無法兌現(xiàn)的虛高利息，被告人曹某1沒有對應(yīng)的償付能力，并最終導(dǎo)致被害人的借款無法返還。被告人曹某1主觀上明知會造成被害人錢款無法返還的結(jié)果，仍希望此結(jié)果發(fā)生，具有非法占有目的和詐騙的主觀故意。
綜上，被告人曹某1明知自己無對應(yīng)的償還能力，仍然隱瞞自身的負(fù)債和其所借款項(xiàng)主要是用于償還個(gè)人債務(wù)和網(wǎng)絡(luò)賭博的真實(shí)情況，通過虛構(gòu)投資項(xiàng)目、銀行“過橋資金”調(diào)度、資金周轉(zhuǎn)等事實(shí)，向四被害人借款，致使四被害人陷入錯誤認(rèn)識，將錢款出借給被告人曹某1，被告人曹某1將所借資金用于償還個(gè)人債務(wù)和網(wǎng)絡(luò)賭博，致使其向被害人所借資金無法得到清償，造成各被害人遭受實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失，其行為符合詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件。對被告人曹某1的該節(jié)辯解意見，不予采信。
2．關(guān)于辯護(hù)人提出的“第四起犯罪事實(shí)中除被害人陳述外，并無其他證據(jù)證實(shí)被告人系編造借口事實(shí)向被害人汪某1借款，故對該起借款的事實(shí)不應(yīng)認(rèn)定為詐騙”的辯護(hù)意見。經(jīng)查，被害人汪某1的陳述稱“曹某1說他在工業(yè)園辦廠，需要資金周轉(zhuǎn)，等他年前有一筆貸款下來就會把這個(gè)錢還給我”，被告人曹某1在公安機(jī)關(guān)第一次供述稱“因?yàn)檫@個(gè)時(shí)候我身上已經(jīng)沒有什么錢的，所以我就從別人借錢打百家樂，別人不愿意借給我我就虛構(gòu)投資項(xiàng)目、銀行過橋的事實(shí)騙別人錢，到賬之后我就將這些錢提現(xiàn)到自己的兩張銀行卡內(nèi)用于網(wǎng)賭或者資金拆借、拆東墻補(bǔ)西墻?！痹诠矙C(jī)關(guān)的第六次供述稱“當(dāng)時(shí)我是通過打電話給汪某1說找她借5萬元，我說我現(xiàn)在缺錢，需要周轉(zhuǎn)一下，但是我沒有告訴她這個(gè)錢具體用來做什么?！彪m然被害人陳述稱被告人以“工業(yè)園辦廠，需要資金周轉(zhuǎn)”的具體借款理由未能得到其他證據(jù)的互相印證，但上述被告人供述與被害人陳述均能證實(shí)被告人曹某1以需要資金周轉(zhuǎn)為由向被害人汪某1借款，且根據(jù)證人江某2、汪某4的證言、江某2手機(jī)勘查筆錄及照片、被告人曹某1支付寶交易明細(xì)等證據(jù)能夠證實(shí)被告人曹某1通過汪某祥、江某2等人向被害人汪某1借款的50000元中，有2000元作為被告人曹某1向江某2還款被江某2扣除，剩余的48000元轉(zhuǎn)入被告人曹某1支付寶賬戶中，被告人曹某1隨即將該款轉(zhuǎn)入汪某4賬戶用于網(wǎng)絡(luò)賭博上分。從日常生活經(jīng)驗(yàn)及一般邏輯來看，行為人在借貸時(shí)所稱的“資金周轉(zhuǎn)”應(yīng)當(dāng)是具有正當(dāng)合理性質(zhì)的資金使用，并不包括用于網(wǎng)絡(luò)賭博。因此，被告人曹某1將該款用于網(wǎng)絡(luò)賭博的行為不能視為其將該款用于資金周轉(zhuǎn)。如前所述，在案證據(jù)能夠證實(shí)被告人曹某1以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取被害人財(cái)物，造成被害人損失，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件，而被告人曹某1是否虛構(gòu)具體、明確的事由騙取被害人借款不影響其犯罪構(gòu)成。故對辯護(hù)人的該節(jié)辯護(hù)意見，不予采信。
本院認(rèn)為：被告人曹某1以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，騙取他人財(cái)物共計(jì)140.605萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。被告人曹某1到案后能如實(shí)供述自己的罪行，是坦白，依法可以從輕處罰。被告人曹某1當(dāng)庭表示認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。被告人曹某1在羈押期間表現(xiàn)好，可酌定從輕處罰。對辯護(hù)人提出與上列本院確認(rèn)的法定、酌定量刑情節(jié)相同的辯護(hù)意見，予以采納。綜上，根據(jù)被告人曹某1的犯罪事實(shí)、情節(jié)、社會危害性及認(rèn)罪、悔罪表現(xiàn)等，依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第六十七條第三款、第六十四條和《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決如下：
一審裁判結(jié)果
一、被告人曹某1犯詐騙罪，判處有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣十萬元；
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即從2023年11月2日起至2034年5月1日止。所處罰金限于本判決生效后十日內(nèi)繳納。）
二、責(zé)令被告人曹某1對尚未退出的違法所得共計(jì)人民幣一百四十萬六千零五十元繼續(xù)向各被害人退賠（其中向被害人范某退賠67.84萬元、向被害人錢某退賠31.115萬元、向被害人江某1退賠36.65萬元、向被害人汪某1退賠5萬元）；對公安機(jī)關(guān)扣押的其它財(cái)物，由公安機(jī)關(guān)依法處置。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向某中級法院1提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審判人員
審判長孫偉
審判員王綱
審判員謝士華
二〇二四年六月十九日
法官助理林士娟
