2023-06-1-225-001
沙某芳侵占案
——“借名存款”中名義存款人通過掛失將賬戶內數額巨大資金占為己有行為的定性
關鍵詞：刑事 侵占罪 借名存款 掛失賬戶 占為己有
基本案情
自訴單位重慶某某公司指控被告人沙某芳非法侵占2000萬元，請求依法懲處。
被告人沙某芳及其辯護人提出，自訴單位重慶某某公司打入沙某芳實際控制的某藝合作社賬戶的2000萬元系重慶某某公司向沙某芳購買苗木的預付款，并非重慶某某公司交由其保管的保管物，其對該資金有使用、處置的權利，且無返還的義務。沙某芳另提出重慶某某公司對其仍負有未清償的債務，包括租用一級建造師證件的費用及欠其合作人的工程款項。
法院經審理查明：2011年至2017年，被告人沙某芳承包自訴單位重慶某某公司常州辦事處。2012年，沙某芳設立并實際控制某藝合作社。重慶某某公司為貸款和資金使用方便，與沙某芳達成合意，由沙某芳以某藝合作社的名義開設農業(yè)銀行賬戶供重慶某某公司使用，要求該賬戶只能辦理網銀業(yè)務，重慶某某公司掌握該賬戶的U盾和密碼。2015年，沙某芳將該賬戶的銀行短消息綁定為自己的手機號碼。2017年12月14日，重慶某某公司將2000萬元貸款轉入該賬戶。次日，沙某芳注銷該賬戶的網銀業(yè)務，重新開通電子銀行業(yè)務，并以轉賬的方式將2000萬元轉入其控制的另一某藝合作社賬戶，隨后又將資金分散轉入自己控制的戶名為劉某勤、李某、李某花、丹陽某季青苗木專業(yè)合作社、丹陽某偉達苗木專業(yè)合作社的銀行賬戶，后據為己有。重慶某某公司發(fā)現該賬戶資金被轉移之后，多次向沙某芳催要，沙某芳拒絕歸還。案發(fā)后，公安機關追回贓款700萬元現金、銀行承兌匯票200萬元，均返還給重慶某某公司。
重慶市渝北區(qū)人民法院于2020年6月8日作出（2019）渝0112刑初791號刑事判決：一、被告人沙某芳犯侵占罪，判處有期徒刑四年，并處罰金十萬元。二、被告人沙某芳退還自訴單位重慶某某公司二千萬元。宣判后，沙某芳提出上訴。重慶市第一中級人民法院于2020年9月24日作出（2020）渝01刑終438號刑事裁定，駁回上訴，維持原判。
裁判理由
法院生效裁判認為：被告人沙某芳將代為保管的他人財物非法占己有，數額較大，拒不退還，其行為構成侵占罪，依法應予懲處?，F有證據足以證實自訴單位重慶某某公司為貸款和資金使用方便，與沙某芳達成合意，由沙某芳以某藝合作社的名義開設農業(yè)銀行賬戶供重慶某某公司使用，且2000萬元系重慶某某公司轉入該賬戶，但不足以證明該2000萬元系重慶某某公司預付給沙某芳的苗木款，沙某芳亦未就重慶某某公司對其欠債提供證據支持，不能證明重慶某某公司對沙某芳負有未清償的債務。故法院依法作出如上裁判。
裁判要旨
名義存款人在侵占他人財物之前已通過代為保管的方式實際持有或控制他人財物，后通過掛失方式將數額巨大的涉案資金占為己有，且拒不退還的，其行為符合侵占罪的構成要件，依法以侵占罪定罪處罰。
關聯索引
《中華人民共和國刑法》第270條第1款
一審：重慶市渝北區(qū)人民法院（2019）渝0112刑初791號刑事判決（2020年 6月8日）
二審：重慶市第一中級人民法院（2020）渝01刑終438號刑事裁定（2020年 9月24日）
蘇義飛備注：《刑事審判參考》收錄此案，請看[第1498號]沙國芳侵占案--“借名存款”中名義存款人將賬戶內資金占為已有行為的定性
