一紙判決文書，再次將早已跑路的P2P平臺(tái)銀坊金融拉進(jìn)業(yè)內(nèi)人士的眼里。
近日，浙江省杭州市中級(jí)人民法院公布的刑事判決書《(2015)浙杭刑初字第200號(hào)》顯示，P2P平臺(tái)銀坊金融平臺(tái)負(fù)責(zé)人蔡錦聰犯集資詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)，這是目前P2P領(lǐng)域最重的判罰。
同時(shí)，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，銀坊金融是以高息和擔(dān)保來誘惑投資者。對(duì)于該擔(dān)保來說，瑞安市金通融資擔(dān)保有限公司法定代表人、總經(jīng)理葉某表示，其公司從未給銀坊公司的借款業(yè)務(wù)提供擔(dān)保，銀坊金融網(wǎng)站上的由其公司出具、承諾為投資者投資銀坊金融平臺(tái)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的擔(dān)保函是偽造。
非法集資2億多
早在2014年10月，P2P平臺(tái)銀坊金融負(fù)責(zé)人蔡錦聰突然失聯(lián)，多名債權(quán)人前往杭州市公安局江干分局報(bào)案。2015年2月14日，因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪，蔡錦聰被逮捕，同年11月，浙江省杭州市人民檢察院指控蔡錦聰犯集資詐騙罪向法院提起公訴。
距離提起公訴大半年的時(shí)間，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，6月30日，浙江省杭州市中級(jí)人民法院發(fā)布的判決書顯示，蔡錦聰犯集資詐騙罪，判處無期徒刑。作為目前為止P2P領(lǐng)域最重的判罰，一時(shí)之間，引起業(yè)內(nèi)人士的高度關(guān)注。
“犯集資詐騙罪，以前的刑罰最高有死刑，不過在刑法修訂后，集資詐騙的死刑已經(jīng)取消。”有法律界人士表示，這意味著“無期徒刑”已經(jīng)是對(duì)集資詐騙罪的頂格判罰。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，其實(shí)在成立銀坊金融之前，蔡錦聰就已經(jīng)背負(fù)巨額債務(wù)。庭審資料顯示，早在2013年10月之前，被告人蔡錦聰、薛某及蔡錦聰經(jīng)營的溫州創(chuàng)威電腦有限公司多次向他人或銀行借款，負(fù)債共計(jì)1100余萬元，并被起訴至人民法院。
曾在溫州銀行瑞安塘下支行工作的黃某甲也指證，蔡錦聰?shù)娜鸢矂?chuàng)威電腦有限公司向溫州銀行貸款500萬元，后來蔡錦聰還通過其關(guān)系，以3家企業(yè)聯(lián)保貸款的形式向浙江稠州銀行瑞安支行貸款450萬元。其和蔡錦聰還共同向方偉、吳波等人借了1000多萬元左右的高利貸歸還借款和各自使用，至今這些高利貸其未歸還等。
實(shí)際上，蔡錦聰被逮捕是因?yàn)樯嫦臃阜欠ㄎ展姶婵钭?，通過審理，最終被定性為犯集資詐騙罪。
“蔡錦聰以非法占有為目的，虛設(shè)投資項(xiàng)目，以高息為誘餌，并虛構(gòu)擔(dān)保，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行宣傳，向不特定社會(huì)公眾非法集資，之后將集資款用于歸還債務(wù)、個(gè)人揮霍、支付本息和運(yùn)營成本等，造成1200余名被害人數(shù)額特別巨大的損失，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪?！闭憬『贾菔兄屑?jí)人民法院認(rèn)為。
蘇義飛律師：《刑法》第一百九十二條 【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
《（2011年）最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第四條 以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。
使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：
（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；
（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；
（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；
（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。
