武某信用卡詐騙案-以套現(xiàn)形式盜刷他人信用卡行為的定性
（2023）晉01刑終142號(hào)
人民法院案例庫 入庫編號(hào)：2024-04-1-139-001
關(guān)鍵詞
刑事/信用卡詐騙罪/信用卡套現(xiàn)/自洗錢
基本案情
2021年3月，被告人武某入職山西省介休市某酒店，該酒店負(fù)責(zé)人岳某向被告人武某提供了一部手機(jī)用于抖音直播，該手機(jī)已注冊微信號(hào)并綁定了岳某名下的一張銀行信用卡，岳某將該微信號(hào)支付密碼告知武某用于抖音平臺(tái)打賞。2021年7月19日，武某未經(jīng)岳某許可，使用該手機(jī)微信綁定的銀行信用卡向其本人使用的手機(jī)號(hào)充值話費(fèi)人民幣200元（幣種下同）；2021年7月21日至26日，武某通過微信聯(lián)系信用卡套現(xiàn)人員，在抖音直播手機(jī)微信中，點(diǎn)擊信用卡套現(xiàn)人員發(fā)送的鏈接，使用該微信號(hào)綁定的銀行信用卡分七筆付款共計(jì)31996元，對(duì)方扣除手續(xù)費(fèi)后通過微信、支付寶向武某轉(zhuǎn)賬共計(jì)31329元，上述行為致使岳某名下的銀行信用卡被盜刷共計(jì)32196元。案發(fā)后，武某于2021年12月17日向公安機(jī)關(guān)主動(dòng)投案，其家屬退繳贓款32196元。
山西省太原市迎澤區(qū)人民檢察院以被告人武某犯信用卡詐騙罪、洗錢罪，向太原市迎澤區(qū)人民法院提起公訴。太原市迎澤區(qū)人民法院于2022年12月7日作出（2022）晉0106刑初227號(hào)刑事判決：被告人武某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣20000元。宣判后，公訴機(jī)關(guān)以一審未認(rèn)定武某犯洗錢罪及程序違法為由提出抗訴。太原市中級(jí)人民法院于2023年6月29日作出（2023）晉01刑終142號(hào)刑事裁定：駁回抗訴，維持原判。
裁判理由
被告人武某冒用他人信用卡，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，武某的行為依法不構(gòu)成洗錢罪。在案證據(jù)證實(shí)，武某為使用他人信用卡內(nèi)的錢款，實(shí)施了冒用他人信用卡通過互聯(lián)網(wǎng)套現(xiàn)的行為，并由套現(xiàn)人員在扣除手續(xù)費(fèi)后將套現(xiàn)資金通過微信、支付寶轉(zhuǎn)至武某賬戶內(nèi)。從主觀方面看，武某以非法占有他人信用卡內(nèi)資金為目的而實(shí)施犯罪，其不認(rèn)識(shí)套現(xiàn)商戶，也不清楚套現(xiàn)資金的流轉(zhuǎn)過程，與套現(xiàn)人員也無相關(guān)的意思聯(lián)絡(luò)。從客觀方面看，套現(xiàn)人員將扣除手續(xù)費(fèi)后的資金轉(zhuǎn)至武某微信、支付寶賬戶內(nèi)，是武某取得其信用卡詐騙犯罪所得的必要途徑，武某直接從套現(xiàn)人員處獲取套現(xiàn)付款鏈接，并從該二人處直接獲得套現(xiàn)資金，系直接獲取犯罪所得，是信用卡詐騙犯罪的完成行為，不宜重復(fù)認(rèn)定為洗錢行為。
裁判結(jié)果
山西省太原市迎澤區(qū)人民檢察院以被告人武某犯信用卡詐騙罪、洗錢罪，向太原市迎澤區(qū)人民法院提起公訴。太原市迎澤區(qū)人民法院于2022年12月7日作出（2022）晉0106刑初227號(hào)刑事判決：被告人武某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣20000元。宣判后，公訴機(jī)關(guān)以一審未認(rèn)定武某犯洗錢罪及程序違法為由提出抗訴。太原市中級(jí)人民法院于2023年6月29日作出（2023）晉01刑終142號(hào)刑事裁定：駁回抗訴，維持原判。
裁判要旨
行為人盜刷他人信用卡過程中，要求“套現(xiàn)”人員將通過虛構(gòu)交易方式盜刷的款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬至其本人賬戶，是上游犯罪的完成行為，沒有改變或者超出上游犯罪的評(píng)價(jià)范圍，不宜重復(fù)認(rèn)定為自洗錢，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪論處。
關(guān)聯(lián)索引
《中華人民共和國刑法》第191條、第196條
一審： 山西省 太原市迎澤區(qū)人民法院 （2022）晉0106刑初227號(hào) 刑事判決（2022年12月7日）
二審： 山西省太原市中級(jí)人民法院 （2023）晉01刑終142號(hào) 刑事裁定（2023年6月29日）
