案??由 非法吸收公眾存款
案??號 （2020）皖0202刑初159號
安徽省蕪湖市鏡湖區(qū)人民法院刑 事 判 決 書
（2020）皖0202刑初159號
公訴機關指控：
西控財富（上海）投資管理有限公司（以下簡稱“西控上?？偣尽保┳猿闪⒂?014年8月，實際控制人是侯彥衛(wèi)（另案處理）。
西控財富（上海）投資管理有限公司蕪湖分公司（以下簡稱“西控蕪湖分公司”）注冊成立于2015年10月，負責人是被告人邱某1。
2016年1月至2018年10月，西控蕪湖分公司未經有關部門批準，根據西控上?？偣镜闹甘荆赓U本市鏡湖區(qū)偉星時代金融中心3樓05-08室作為西控蕪湖分公司的經營場所，招募被告人鮑某2、趙某3作為公司營業(yè)部經理，通過招聘業(yè)務員發(fā)傳單、召開投資人宣傳會、以老帶新等途徑公開宣傳西控上海總公司的投資理財項目，并與社會不特定公眾簽訂《借款合同》、《債權轉讓協(xié)議》、《出借咨詢與服務協(xié)議》，承諾6.5%至13.5%不等的年化收益。
經司法審計，2016年1月至2018年10月，西控蕪湖分公司共向180名投資人非法募集資金6841.33378萬元（其中，線下非法募集資金4743.8萬元，線上非法募集資金2097.53378萬元）。各被告人的犯罪事實如下：
1、被告人邱某1擔任西控蕪湖分公司負責人，全面負責西控蕪湖分公司的日常運營和集資業(yè)務，共計參與吸收存款達6841.33378萬元。
2、被告人鮑某2擔任西控蕪湖分公司營業(yè)部經理，負責管理業(yè)務團隊完成業(yè)務指標，共計參與吸收存款達2845.89328萬元。
3、被告人趙某3擔任西控蕪湖分公司營業(yè)部經理，負責管理業(yè)務團隊完成業(yè)務指標，共計參與吸收存款達1310.6963萬元。
被告人邱某1、鮑某2、趙某3分別于2019年8月12日、9月3日、9月9日在接到公安機關電話通知后，到公安機關接受問話調查。
被告人邱某1于2019年8月19日、8月26日退贓30萬元。
為證實上述指控，公訴機關當庭宣讀、出示了被告人的供述、集資參與人的陳述、證人證言、書證、審計報告、電子數據等證據。
公訴機關認為，被告人邱某1、鮑某2、趙某3違反國家金融管理制度，未經相關部門批準，通過招聘業(yè)務員發(fā)傳單、召開投資人宣傳會、以老帶新等方式向社會公眾公開宣傳，非法吸收公眾存款，其中，被告人邱某1非法吸收公眾存款達人民幣6841.33378萬元，數額巨大，被告人鮑某2非法吸收公眾存款達人民幣2845.89328萬元，數額巨大，被告人趙某3非法吸收公眾存款達人民幣1310.6963萬元，數額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任，且系共同犯罪。三名被告人犯罪以后自動投案，并如實供述自己的罪行，屬自首，應當適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定處罰。三名被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，應當根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定處罰。建議判處被告人邱某1六至七年有期徒刑，并處罰金；被告人鮑某2五至六年有期徒刑，并處罰金；被告人趙某3三年六個月至四年六個月有期徒刑，并處罰金。
被告人邱某1、鮑某2、趙某3對起訴書指控的事實和罪名無異議且簽字具結。
被告人邱某1的辯護人提出如下辯護意見：1、被告人邱某1在共同犯罪中所起作用小，系從犯，可以從輕或者減輕處罰。2、起訴書指控犯罪數額存在重復計算問題，應當予以扣減。
被告人鮑某2的辯護人提出如下辯護意見：1、本案指控的犯罪數額存在重復計算復投資金以及計算錯誤的情況，請合議庭予以核實。
被告人趙某3的辯護人提出如下辯護意見：1、被告人趙某3在犯罪中起的作用小，在量刑時應予以考量。
經審理查明：
西控財富（上海）投資管理有限公司（以下簡稱“西控上?？偣尽保┳猿闪⒂?014年8月，實際控制人是侯彥衛(wèi)（另案處理）。
西控財富（上海）投資管理有限公司蕪湖分公司（以下簡稱“西控蕪湖分公司”）注冊成立于2015年10月，負責人是被告人邱某1。
2016年1月至2018年10月，西控蕪湖分公司未經有關部門批準，根據西控上?？偣镜闹甘荆赓U本市鏡湖區(qū)偉星時代金融中心3樓05-08室作為西控蕪湖分公司的經營場所，招募被告人鮑某2、趙某3作為公司營業(yè)部經理，通過招聘業(yè)務員發(fā)傳單、召開投資人宣傳會、以老帶新等途徑公開宣傳西控上海總公司的投資理財項目，并與社會不特定公眾簽訂《借款合同》、《債權轉讓協(xié)議》、《出借咨詢與服務協(xié)議》，承諾6.5%至13.5%不等的年化收益。
2016年1月至2018年10月，西控蕪湖分公司向一百余名集資參與人非法吸收存款4743.53378萬元，造成損失4000余萬元，其中被告人邱某1參與吸收存款4743.53378萬元，造成損失4000余萬元，被告人鮑某2參與吸收存款2845.89328萬元，造成損失2000余萬元，被告人趙某3參與吸收存款1310.6963萬元，造成損失1000余萬元。
被告人邱某1通過上述違法犯罪手段非法獲利40萬元，被告人鮑某2通過上述違法犯罪手段非法獲利30萬元，被告人趙某3通過上述違法犯罪手段非法獲利20萬元。
被告人邱某1、鮑某2、趙某3分別于2019年8月12日、9月3日、9月9日經公安機關電話通知后到案。
在本案偵查階段，被告人邱某1退出違法所得30萬元。
上述事實有經庭審質證、確認的書證戶籍信息、情況說明、到案經過、繳款單、銀行轉賬記錄、企業(yè)注冊材料、營業(yè)執(zhí)照、公司章程、合同材料，證人張某1、梁某、張某2、楊某、汪某、張某3、張某4、萬某、陳某、趙某、王某的證言，集資參與人陶永、黃紅梅、李群、蘇翠霞、林習芳、肖榮保、劉聲聞、吳秀芳、計有榮、葛為群、安慶芳、龔佩珍、羅繼馥、陶小萍、胡才發(fā)、胡道才、王傅全、洪飛、張婷、郭家保、肖榮貴、肖飛祥、薛敖英、吳秀芹、汪長安、汪央、汪東霞、包琍、張軍、湯惠農、周光成、朱文才、余世玲、韋強、李建一、陶玉華、遲紹峰、汪應泉、翟福榮、汪桂英、謝秀英、竇哲煒、杜金蓮、汪軍、李金鳳、張玉琴、王山英、惲文生、芮萬軍、任燕燕、何浩然、李生根、馬有剛、朱利平、謝潔、余藏軍、吳維芳、王玉珍、葉南芳、鮑建、葉素英、韓慧、袁勝萍、姜玉琴、王小萍、姚明生、竇英、江平、邢亞林、凌靜、尹習俊、陶麗、史晨、史園、劉超、儲德發(fā)、徐旭、張云、謝平、閆蘭生、張湖生、劉堅、付恩明、郝青玉、夏金鳳、唐世龍、陳光文、孫克霞、雍成玉、仇麗云、雍成秀、徐光霞、任群一、周靖、孫愛榮、周挹、張秀蘭、張秀萍、周家明、周風霞、佘士忠、張彩霞、汪盧英、王俊蓉、王蘭香、肖安玲、張淑紅、左軍明、姚赤明、王桂英、賀耀玲、季月蘭、馬本水、賀耀萍、倪曉輝、茆華峰、劉莉、宋藝、劉慧敏、曹瑩、劉新征、周耀、周丹、俞榮花、張依群、潘建生、葉林、陶玉蘭、莢德亮、汪麗兒、蘇傳友、鄭素霞、李俊林、李斌、張偉、丁芝霞、劉芬、程世秀、司國良、張弛、張夏琴、曹華英、夏毓榮、夏莉、陶圣紅、余珍、吳海燕、王曉紅、王梅的陳述及報案材料，同案犯侯彥衛(wèi)的供述，被告人邱某1、鮑某2、趙某3的供述，審計報告及補充說明等證據證實，足以認定。
關于公訴機關指控被告人邱某1參與非法吸收公眾存款6841.33378萬元的意見。經查，本案中偵查機關向審計會計師事務所提供了在案的全部證據材料，審計機關根據西控蕪湖分公司的電子賬目、集資參與人的報案材料分別得出不同的審計結論。而根據西控上海總公司的賬目是無法區(qū)分西控蕪湖分公司通過線上平臺吸收存款的數額，因此結合三名被告人的供述以及存疑利益有利于被告人的原則，本院以集資參與人的報案材料為基礎的審計結論對各被告人定罪處罰。
本院認為，被告人邱某1、鮑某2、趙某3在未經中國人民銀行批準的情況下，向社會公開宣傳，承諾高額利息，非法吸收公眾存款，其中被告人邱某1參與吸收存款4743.53378萬元，數額巨大，被告人鮑某2參與吸收存款2845.89328萬元，數額巨大，被告人趙某3參與吸收存款1310.6963萬元，數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪，且系共同犯罪。公訴機關指控的犯罪成立。被告人邱某1作為分公司的負責人，負責公司的日常運營和管理，在共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人鮑某2、趙某3作為分公司的營業(yè)部經理，負責接受上級指示并安排業(yè)務團隊進行非法吸收公眾存款犯罪活動，在共同犯罪中起次要作用，系從犯，本院予以從輕處罰。被告人邱某1、鮑某2、趙某3經公安機關電話通知后到案并如實供述犯罪事實，系自首，且自愿認罪認罰，本院予以從輕、從寬處罰。被告人邱某1退出部分違法所得，本院予以酌情從輕處罰。三被告人非法吸收公眾存款的對象中有老年人，本院予以酌情從重處罰。為維護社會主義市場經濟秩序，打擊犯罪，根據各被告人的犯罪事實、性質、情節(jié)和對社會的危害程度，依照《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第二十五條、第二十六條、第二十七條、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條第一款、第六十四條、《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第二百零一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人邱某1犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年二個月，并處罰金人民幣八萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日，折抵刑期一日。即自2019年8月12日起至2024年10月11日止。罰金款于本判決生效之日起十日內繳納。）
二、被告人鮑某2犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年一個月，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日，折抵刑期一日。即自2019年9月3日起至2023年10月2日止。罰金款于本判決生效之日起十日內繳納。）
三、被告人趙某3犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年五個月，并處罰金人民幣五萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日，折抵刑期一日。即自2019年9月9日起至2023年2月8日止。罰金款于本判決生效之日起十日內繳納。）
四、責令被告人邱某1、鮑某2、趙某3退賠各集資參與人的經濟損失。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內，通過本院或者直接向安徽省蕪湖市中級人民法院提起上訴。書面上訴的，應當提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長 劉 陽
人民陪審員 丁湖陵
人民陪審員 沈晴娟
二〇二〇年十二月二十八日
書 記 員 任 麗
