案??由 妨害信用卡管理
案??號 （2020）皖0705刑初364號
安徽省銅陵市銅官區(qū)人民法院刑事判決書
（2020）皖0705刑初364號
安徽省銅陵市銅官區(qū)人民檢察院以銅官檢二部刑訴〔2020〕59號起訴書指控被告人張某1、葛某2犯買賣國家機(jī)關(guān)證件罪、妨害信用卡管理罪，于2020年11月13日向本院提起公訴。本院依法適用普通程序組成合議庭，公開開庭進(jìn)行了審理。銅陵市銅官區(qū)人民檢察院指派檢察員陽輝東、檢察官助理閔應(yīng)峰出庭支持公訴，上列被告人及其辯護(hù)人到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。
安徽省銅陵市銅官區(qū)人民檢察院指控：
一、妨害信用卡管理罪
2019年9月至2020年1月期間,被告人葛某2將張某1、曹某、黃某、胡某辦理的對公賬戶非法出售給被告人張某1時,將上述人員辦理的對公賬戶綁定的八張借記卡賣給被告人張某1并從中獲利。
2020年4月16日,被告人張某1歸案時,公安機(jī)關(guān)在其駕駛的機(jī)動車和住所查獲45張銀行卡,其中44張開戶人均非張某1?，F(xiàn)已查明,被告人張某1非法持有其中的張某33張、楊某1張、袁某1張、石某1張、孫某34張、張某46張、王某31張共計17張銀行卡。
二、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪
2019年9月至2020年1月期間,被告人葛某2指使張某1、曹某、黃某、胡某在安徽省銅陵市銅官區(qū)先后設(shè)立16家公司,前往中國農(nóng)業(yè)銀行銅陵開發(fā)區(qū)支行、翠湖支行、西湖支行開立了與之對應(yīng)的15個對公賬戶,其中一個公司未能辦到對公賬戶。葛某2將辦理的15套營業(yè)執(zhí)照和對公賬戶以每套2500元的價格賣給被告人張某1。
公訴機(jī)關(guān)提供了相關(guān)證據(jù)，認(rèn)為被告人張某1、葛某2的行為應(yīng)當(dāng)以買賣國家機(jī)關(guān)證件罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某1到案后，如實供述自己的罪行，并認(rèn)罪認(rèn)罰。被告人葛某2主動投案，如實供述自己的罪行，系自首；并協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲同案犯，系立功。建議以買賣國家機(jī)關(guān)證件罪,判處被告人張某1有期徒刑三年,并處罰金人民幣一萬元;建議以妨害信用卡管理罪,判處被告人張某1有期徒刑十個月,并處罰金人民幣一萬元，決定執(zhí)行有期徒刑三年零一個月至三年零六個月,并處罰金人民幣二萬元。提請本院依法判處。
被告人張某1對起訴書指控的事實和罪名無異議，認(rèn)罪認(rèn)罰；其辯護(hù)人意見：對起訴書指控張某1觸犯的罪名和事實不持異議，但有案例的犯罪事實與本案高度吻合，沒有指控兩個罪名，被告人出賣營業(yè)執(zhí)照時捆綁銷售的8張銀行卡是否應(yīng)單獨(dú)定罪，希望法庭予以參考。被告人張某1如實供述，認(rèn)罪認(rèn)罰，無前科劣跡。
被告人葛某2對起訴書指控的事實無異議，認(rèn)罪認(rèn)罰；其辯護(hù)人意見：被告人葛某2只構(gòu)成買賣國家機(jī)關(guān)證件罪，而不應(yīng)再認(rèn)定妨害信用卡管理罪，一個對公賬戶包含營業(yè)執(zhí)照、銀行卡；葛某2有自首、立功、從犯、當(dāng)庭認(rèn)罪認(rèn)罰、愿意預(yù)交罰金和退贓、初犯偶犯等情節(jié)，符合緩刑條件，建議對其從輕或減輕處罰，適用緩刑。
經(jīng)審理查明的事實與公訴機(jī)關(guān)指控的一致。另查明，被告人張某1購得對公賬戶及其營業(yè)執(zhí)照、結(jié)算卡后再以每套4000元賣出。被告人葛某2經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知主動投案，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲同案犯張某1。
本案審理階段，被告人葛某2退出了違法所得37500元，并主動預(yù)交罰金12000元。
上述事實，被告人張某1、葛某2在庭審過程中亦無異議，并有受案登記表、人員信息資料、歸案情況說明及補(bǔ)充說明、抓獲經(jīng)過、扣押決定書及清單和發(fā)還清單、微信轉(zhuǎn)賬流水、私營企業(yè)信息查詢單、營業(yè)執(zhí)照、銀行卡主體詳情查詢、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司銅陵西湖支行出具的說明、信用卡賬單、公安機(jī)關(guān)違法犯罪記錄查詢等書證；被告人張某1、葛某2的供述與辯解；證人張某1、曹某、黃某、胡某、吳某1、陳某、張某2、孫某1、汪某、王某1、王某2、吳某2、孫某2、張某3、楊某、袁某、石某、孫某3、張某4、王某3、宋某、張某5、周某、吳某3的證言；辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄；銀行流水視聽資料光盤三張等證據(jù)證實，足以認(rèn)定。
本院認(rèn)為：被告人張某1、葛某2以非法牟利為目的買賣對公賬戶套件，其中，不僅實施了買賣國家機(jī)關(guān)制作、頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照的行為，還實施了購買、出售、非法持有他人信用卡的行為，分別侵犯了國家對營業(yè)執(zhí)照的管理秩序和信用卡業(yè)務(wù)的管理秩序，分屬二種不同的違法行為，侵犯了不同的二種法益，其行為分別符合買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和妨害信用卡管理罪的構(gòu)成要件，應(yīng)分別定罪。對辯護(hù)人提出二被告人只應(yīng)認(rèn)定買賣國家機(jī)關(guān)證件罪的辯護(hù)意見不予采納。
被告人張某1、葛某2買賣營業(yè)執(zhí)照15套，均情節(jié)嚴(yán)重；被告人張某1、葛某2買賣8張借記卡、張某1非法持有他人信用卡17張，均數(shù)量較大，分別構(gòu)成買賣國家機(jī)關(guān)證件罪、妨害信用卡管理罪，公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，應(yīng)依法數(shù)罪并罰。二被告人行為屬于上下游犯罪，主觀通謀方面的證據(jù)欠缺，不宜認(rèn)定為共同犯罪，對辯護(hù)人關(guān)于被告人葛某2應(yīng)為共同犯罪中的從犯的辯護(hù)意見不予采納。
被告人張某1被抓獲歸案后能夠坦白自己的罪行，可依法從輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，依法從寬處罰。被告人葛某2主動投案，如實供述自己的罪行，系自首，可依法從輕或減輕處罰;協(xié)助公安機(jī)關(guān)抓獲同案犯，系立功，可依法從輕或減輕處罰；認(rèn)罪認(rèn)罰，主動退贓并預(yù)交罰金，依法從寬處罰。經(jīng)社區(qū)評估，被告人葛某2基本具備社區(qū)矯正的條件，依法對其宣告緩刑。
依照《中華人民共和國刑法》第二百八十條第一款、第一百七十七條之一第一款、第六十七條第一款、第三款、第六十八條第一款、第六十九條、第七十二條第一款、第三款、第六十四條，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第二條第一款的規(guī)定，判決如下：
一、被告人張某1犯買賣國家機(jī)關(guān)證件罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣一萬元；犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑十個月，并處罰金人民幣一萬元。決定執(zhí)行有期徒刑三年零四個月，并處罰金人民幣二萬元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2020年4月17日起至2023年8月16日止；罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納。）
二、被告人葛某2犯買賣國家機(jī)關(guān)證件罪，判處有期徒刑一年零六個月，并處罰金人民幣六千元；犯妨害信用卡管理罪，判處拘役四個月，并處罰金人民幣六千元。決定執(zhí)行有期徒刑一年零六個月，緩刑二年，并處罰金人民幣一萬二千元。
（緩刑考驗期限從判決確定之日起計算；罰金已繳納。）
三、追繳被告人張某1違法所得人民幣六萬元，上繳國庫。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向安徽省銅陵市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份、副本二份。
審 判 長 汪晴霞
審 判 員 王志晨
人民陪審員 范 光
二〇二〇年十二月三十一日
書 記 員 潘 頡
