浙江省高級(jí)人民法院、浙江省人民檢察院、浙江省公安廳關(guān)于印發(fā)《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件的指導(dǎo)意見》的通知
浙公通字[2018]25號(hào)
各市、縣（市、區(qū)）人民法院、人民檢察院、公安局：
為統(tǒng)一執(zhí)法思想，提高執(zhí)法效能，依法、準(zhǔn)確、有力懲治“無(wú)抵押貸”“校園貸”“車貸”“房貸”“裸貸”等表現(xiàn)形式的“套路貸”犯罪活動(dòng)，省高級(jí)人民法院、省人民檢察院、省公安廳制定了《關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件的指導(dǎo)意見》?，F(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真遵照?qǐng)?zhí)行，執(zhí)行中遇有問(wèn)題及時(shí)報(bào)告上級(jí)主管部門。
2018年3月18日
關(guān)于辦理“套路貸”刑事案件的指導(dǎo)意見
浙公通字[2018]25號(hào)
為依法懲治“套路貸”犯罪活動(dòng)，保護(hù)公民、法人和其他組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》、兩高兩部《關(guān)于辦理黑惡勢(shì)力犯罪案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見》等法律和有關(guān)司法解釋規(guī)定，結(jié)合本省工作實(shí)際，制定本意見。
一、總體要求
近年來(lái)，假借民間借貸之名，通過(guò)“虛增債務(wù)”“簽訂虛假借款協(xié)議”“制造資金走帳流水”“肆意認(rèn)定違約”“轉(zhuǎn)單平帳”等方式，采用欺騙、脅迫、滋擾、糾纏、非法拘禁、敲詐勒索、虛假訴訟等手段，非法占有公私財(cái)物的“套路貸”犯罪日益猖獗，此類犯罪嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重妨害司法公正，嚴(yán)重影響人民群眾安全感和社會(huì)和諧穩(wěn)定，社會(huì)危害性大，人民群眾反映強(qiáng)烈。
各級(jí)人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)要對(duì)“套路貸”犯罪堅(jiān)持全鏈條全方位打擊，堅(jiān)持依法從重懲處，堅(jiān)持最大限度追贓挽損，進(jìn)一步健全工作機(jī)制，堅(jiān)決有效遏制“套路貸”犯罪活動(dòng)，努力實(shí)現(xiàn)法律效果、社會(huì)效果統(tǒng)一。公安機(jī)關(guān)要依法及時(shí)受案、立案和開展偵查工作，對(duì)符合移訴條件的一律移送起訴;檢察機(jī)關(guān)在審查逮捕和審查起訴過(guò)程中，要嚴(yán)格依法審查，從嚴(yán)掌握不捕和不起訴適用條件，對(duì)符合起訴條件的，及時(shí)依法提起公訴;法院要堅(jiān)持依法從重懲處，從嚴(yán)掌握緩刑適用條件，注重利用財(cái)產(chǎn)刑及涉案財(cái)物處置打擊“套路貸”犯罪的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。
二、案件定性
(一)對(duì)“套路貸”刑事案件的定性，要結(jié)合案件的本質(zhì)特征從整體把握，“套路貸”犯罪的主觀目的是非法占有公私財(cái)物，部分犯罪主體帶有黑惡團(tuán)伙性質(zhì)。
(二)犯罪嫌疑人、被告人以“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”“行業(yè)規(guī)矩”等各種名義騙取被害人簽訂虛高借款合同、陰陽(yáng)借款合同、房產(chǎn)抵押合同等明顯不利于被害人的各類合同或者與被害人進(jìn)行相關(guān)口頭約定，制造資金給付憑證或證據(jù)，制造各種借口單方面認(rèn)定被害人“違約”并要求“償還”虛高借款，在被害人無(wú)力“償還”的情況下，進(jìn)而通過(guò)討債或者利用其制造的明顯不利于被害人的證據(jù)向法院提起民事訴訟等各種手段向被害人或其近親屬施壓，以實(shí)現(xiàn)侵占被害人或其近親屬合法財(cái)產(chǎn)的目的，一般情況下應(yīng)當(dāng)以侵犯財(cái)產(chǎn)類犯罪定罪處罰。對(duì)實(shí)施上述“套路貸”行為的，可參照以下情形加以認(rèn)定：
1.犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施“套路貸”犯罪時(shí)，未采用明顯暴力或者威脅手段，被害人依約定交付資金的，則犯罪嫌疑人、被告人的行為從整體上屬于以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相騙取被害人財(cái)產(chǎn)的詐騙行為，一般可以詐騙罪追究刑事責(zé)任。
2.犯罪嫌疑人、被告人實(shí)施“套路貸”犯罪時(shí)，既采用了虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的詐騙手段，又采用了暴力、威脅、虛假訴訟等手段，同時(shí)構(gòu)成詐騙、搶劫、敲詐勒索、非法拘禁、虛假訴訟等多種犯罪的，依據(jù)刑法的規(guī)定數(shù)罪并罰或者按照處罰較重的定罪處罰。暴力手段包括但不限于所謂的“談判”“協(xié)商”“調(diào)解”以及滋擾、糾纏、哄鬧、聚眾造勢(shì)等使被害人產(chǎn)生心理恐懼或心理強(qiáng)制等“軟暴力”手段。
(三)在“套路貸”犯罪案件中，相關(guān)犯罪嫌疑人、被告人不明知真實(shí)借貸情況，幫助實(shí)施故意傷害、非法拘禁或者滋擾被害人及其近親屬正常生活行為，或者幫助捏造事實(shí)提起民事訴訟，符合故意傷害罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪、非法侵入他人住宅罪、虛假訴訟罪的構(gòu)成要件的，對(duì)該部分犯罪嫌疑人、被告人以相關(guān)罪名追究刑事責(zé)任。
三、共同犯罪認(rèn)定
(一)多人共同實(shí)施“套路貸”犯罪，犯罪嫌疑人、被告人應(yīng)對(duì)其參與的或組織、指揮的全部犯罪行為承擔(dān)刑事責(zé)任。在其所參與的犯罪環(huán)節(jié)中起主要作用的，可以認(rèn)定為主犯;起次要或輔助作用的，可以認(rèn)定為從犯。
有證據(jù)證明三人以上組成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，有預(yù)謀、有計(jì)劃地實(shí)施“套路貸”犯罪，已經(jīng)形成犯罪集團(tuán)的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為犯罪集團(tuán)，對(duì)首要分子，應(yīng)當(dāng)按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。
(二)明知他人實(shí)施“套路貸”犯罪的，具有以下情形之一的，以共同犯罪論處，但法律和司法解釋另有規(guī)定的除外：
1.協(xié)助制造現(xiàn)金支付、銀行走賬記錄、第三方支付記錄等虛假給付事實(shí);
2.協(xié)助辦理司法公證的;
3.提供資金、場(chǎng)所、交通等幫助的;
4.協(xié)助以虛假事實(shí)提起民事訴訟的;
5.非法出售、提供公民個(gè)人信息的;
6.幫助、掩飾、隱瞞轉(zhuǎn)移犯罪所得及其產(chǎn)生收益，套現(xiàn)、取現(xiàn)的;
7.中介人員長(zhǎng)期參與“套路貸”犯罪活動(dòng)的;
8.其他符合共同犯罪的情形。
上述規(guī)定的“明知他人實(shí)施‘套路貸’犯罪”，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、行為次數(shù)和手段、與他人關(guān)系、獲利情況、是否因“套路貸”犯罪受過(guò)處罰、是否故意規(guī)避調(diào)查等主客觀因素進(jìn)行綜合分析認(rèn)定。
四、犯罪數(shù)額認(rèn)定和涉案財(cái)物處理
(一)在“套路貸”犯罪數(shù)額的認(rèn)定上，要把握“套路貸”行為的犯罪本質(zhì)，將其與民間借貸區(qū)別開來(lái)，從整體上對(duì)其予以否定性評(píng)價(jià)。除了被害人實(shí)際收到的本金外，虛高的本金、雙方約定的利息以及被告人在借貸過(guò)程中以“違約金”“保證金”“中介費(fèi)”“服務(wù)費(fèi)”等名義收取的費(fèi)用均應(yīng)作為犯罪數(shù)額予以認(rèn)定。
(二)犯罪嫌疑人、被告人已將違法所得財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追繳：
1.對(duì)方明知是違法所得財(cái)物而收取的;
2.對(duì)方無(wú)償取得違法所得財(cái)物的;
3.對(duì)方以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格取得違法所得財(cái)物的;
4.對(duì)方取得違法所得財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的。
他人善意取得“套路貸”違法所得財(cái)物的，不予追繳。
